防詐防騙警示教育體系構建演講人：日期:目錄CONTENTS01詐騙犯罪現狀與危害02常見詐騙場景解析03風險識別能力培養04應急響應處置機制05技術防范工具應用06常態化教育體系01詐騙犯罪現狀與危害新型詐騙手段演變趨勢網絡詐騙技術不斷升級利用黑客技術、釣魚網站、虛假APP等手段進行詐騙。詐騙手法多樣化跨境詐騙增多涉及購物、投資、貸款、交友等多個領域，針對不同人群制定不同詐騙方案。詐騙團伙利用跨國犯罪手段，逃避法律監管，加大追查難度。123老年人社會經驗不足，易受到誘惑和欺騙，如虛假兼職、校園貸等。學生企業財務人員易受假冒領導或供應商詐騙，造成企業經濟損失。防范意識薄弱，對新技術、新信息缺乏了解，易受騙。典型受害群體畫像分析社會經濟損失量化統計被騙資金、物品等直接損失，數額巨大。直接經濟損失包括詐騙造成的信任危機、企業聲譽損失、社會資源浪費等。間接經濟損失詐騙行為破壞社會經濟秩序，影響經濟穩定發展。長期經濟損失02常見詐騙場景解析詐騙分子通常冒充公檢法機關工作人員，稱受害者涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，要求配合調查并轉賬。通過短信、電話、郵件等方式發送虛假中獎信息，誘導受害者支付手續費、稅費等費用。詐騙分子通過盜取QQ、微信等社交賬號，冒充受害者的親友，以急需用錢為由進行詐騙。詐騙分子通過虛假購物網站或購物平臺，誘導受害者下單后以各種理由不發貨或發假貨，騙取錢財。電信網絡詐騙核心套路冒充公檢法虛假中獎信息冒充親友網絡購物詐騙金融理財類詐騙話術承諾高收益詐騙分子以高額收益為誘餌，吸引投資者投資，并承諾保本保息，但實際上收益無法兌現。02040301假冒投資平臺通過偽造投資平臺，冒充正規金融機構，進行虛假投資操作，騙取投資者資金。虛假理財產品推銷虛假理財產品，或以高收益、低風險等虛假宣傳手段騙取投資者資金。薦股騙局詐騙分子冒充股票分析師或投資顧問，提供虛假股票信息或投資建議，導致投資者虧損。信息收集通過社交媒體、搜索引擎等途徑收集受害者的個人信息，如姓名、職業、家庭住址等，為后續詐騙提供基礎。欺騙誘導利用受害者的心理弱點或需求，制造虛假情境或緊急情況，誘導受害者做出不理智的決定或行為。實施詐騙在受害者失去警惕或信任后，以各種方式實施詐騙行為，如轉賬、提供個人信息等。建立信任關系詐騙分子會通過各種方式與受害者建立信任關系，如冒充熟人、偽造身份等，以便更容易實施詐騙。社交工程攻擊實施路徑0102030403風險識別能力培養異常信息特征識別技巧誘導性語言警惕使用夸大、夸張、虛假宣傳的言辭或消息，尤其是涉及高額回報、免費贈送等誘惑性內容。可疑信息來源模糊信息內容不輕易相信來自不明身份的電話、短信、郵件、社交媒體等渠道的信息，特別是要求提供個人敏感信息的。對模糊不清、語意不明、含糊其辭的信息要保持高度警惕，避免被誤導或欺騙。123資金交易紅線預警標準謹慎對待涉及大額資金交易的信息或請求，確保交易對象合法、可靠，交易過程透明、安全。大額資金交易警惕任何形式的非法集資活動，如未經許可的融資、投資、放貸等，以及承諾高額回報的虛假項目。非法集資行為在進行任何資金交易前，務必進行資金安全驗證，確保交易賬戶真實、合法，避免資金損失。資金安全驗證通過官方渠道或可信機構進行身份核實，如政府網站、銀行、公安機關等。身份核實標準化流程核實渠道可靠性要求對方提供完整的身份信息，并進行交叉驗證，確保信息的真實性和準確性。核實信息完整性在交易過程中，要確保對方的身份與其提供的證件、賬戶信息等信息一致，避免身份冒用風險。核實身份一致性04應急響應處置機制在發現被騙后，要第一時間撥打銀行客服電話，按照提示進行緊急凍結賬戶操作，防止資金被進一步轉移。被騙緊急凍結操作指引立即撥打銀行客服電話若無法通過客服電話進行凍結，應立即登錄網銀或手機銀行，通過自助服務進行賬戶凍結。登錄網銀或手機銀行進行凍結在完成凍結操作后，要立即向警方報案，并獲取報案證明，以備后續解凍或索賠時使用。向警方報案并獲取證明聊天記錄是證明被騙行為的重要證據之一，因此要盡可能地保存與詐騙分子的聊天記錄，包括文字、圖片、語音等。保存聊天記錄對于重要的聊天記錄、轉賬憑證等，要進行截圖保存，確保證據的完整性和真實性。截圖保存關鍵信息可以使用專業的電子數據取證工具對電子證據進行固定和提取，提高證據的可信度和法律效力。使用電子數據取證工具電子證據固定方法跨部門聯動報案通道公安機關、銀行、支付機構等應建立多部門聯動機制，加強信息共享和協作配合，提高報案和處置效率。建立多部門聯動機制各地公安機關都設有反詐中心，可以撥打反詐中心電話進行報案，反詐中心會及時受理并協調各部門進行處置。撥打反詐中心電話部分地方公安機關還提供了在線報案平臺，可以方便快捷地進行報案，并實時查詢案件處理進度。在線報案平臺05技術防范工具應用通過大數據分析，對可疑電話、短信、網址進行預警提示，有效避免用戶上當受騙。對已知的詐騙電話、短信進行攔截，防止用戶接觸詐騙信息。用戶可舉報疑似詐騙信息，幫助更多人避免上當受騙，同時方便相關部門及時打擊詐騙行為。內置防騙知識庫，定期更新防騙技巧、案例，提高用戶防騙意識。反詐APP功能詳解預警提示詐騙攔截舉報詐騙宣傳教育通信攔截系統原理黑白名單制度根據用戶設置或官方提供的黑白名單，對通信進行過濾，阻止與詐騙號碼的通信。關鍵詞識別系統識別并攔截含有特定詐騙關鍵詞的信息，如“中獎”、“貸款”等常見詐騙詞匯。智能分析利用人工智能技術對通信內容進行語義分析，識別并攔截疑似詐騙的信息。賬戶安全防護設置設置復雜且不易被破解的密碼，避免賬戶被盜用。密碼保護在關鍵操作或敏感信息修改時，進行雙重驗證，如短信驗證碼、指紋識別等，確保操作安全。定期進行賬戶安全檢查，及時發現并處理潛在的安全風險。雙重驗證將賬戶與用戶的身份信息、手機號碼等綁定，提高賬戶安全性。綁定安全信息01020403定期安全檢查06常態化教育體系宣傳欄設置在社區顯眼位置設置防騙宣傳欄，定期更新宣傳內容，提高居民防范意識。社區網格化宣傳方案宣傳資料發放制作防騙宣傳手冊、海報等，定期在社區發放，確保居民能隨時獲取防騙知識。宣傳講座舉辦邀請專家、學者到社區舉辦防騙講座，提高居民識別和防范詐騙的能力。重點人群精準培訓老年人培訓針對老年人容易受騙的特點，開展專門的防騙培訓課程，提高他們的防騙意識。青少年教育財務人員培訓將防騙教育納入青少年教育體系，通過課堂教育、校園活動等形式，增強青少年的防騙意識。對企業和單位的財務人員進行防騙培訓，提高他們的風險意識和防范能力。