金融法律法規試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種金融機構主要從事吸收公眾存款業務？（）A.證券公司B.保險公司C.商業銀行D.基金公司答案：C2.金融監管的首要目標是（）。A.保護金融消費者權益B.維護金融體系穩定C.促進金融創新D.提高金融機構效率答案：B3.我國法定貨幣是（）。A.美元B.歐元C.人民幣D.英鎊答案：C4.股票發行實行（）。A.核準制B.注冊制C.審批制D.備案制答案：A（注：我國目前股票發行實行注冊制為主，核準制也有一定情況存在，按當前總體規定答案為A）5.金融機構之間短期臨時性資金借貸的市場是（）。A.資本市場B.貨幣市場C.外匯市場D.黃金市場答案：B6.以下哪項不是貨幣政策工具？（）A.稅收B.法定存款準備金率C.再貼現率D.公開市場業務答案：A7.銀行匯票的付款人是（）。A.出票銀行B.收款人C.持票人D.申請人答案：A8.保險合同的關系人不包括（）。A.保險人B.被保險人C.受益人D.投保人答案：A（保險人是保險合同的當事人）9.證券投資基金反映的是（）關系。A.債權債務B.所有權C.信托D.委托代理答案：C10.金融租賃公司的主要業務是（）。A.發放貸款B.融資租賃業務C.吸收存款D.證券承銷答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場的構成要素包括（）。A.市場主體B.市場客體C.交易價格D.組織形式答案：ABCD2.我國的金融監管機構包括（）。A.中國人民銀行B.銀保監會C.證監會D.財政部答案：ABC（財政部有一定的財政政策等職能，但不屬于金融監管機構范疇）3.商業銀行的中間業務有（）。A.支付結算業務B.代理業務C.銀行卡業務D.貸款業務答案：ABC（貸款業務屬于商業銀行的資產業務）4.保險的基本原則包括（）。A.最大誠信原則B.保險利益原則C.近因原則D.損失補償原則答案：ABCD5.證券市場的功能有（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.風險分散功能答案：ABCD6.金融風險的特征有（）。A.不確定性B.相關性C.高杠桿性D.傳染性答案：ABCD7.以下屬于貨幣政策中介目標的有（）。A.貨幣供應量B.基礎貨幣C.長期利率D.通貨膨脹率答案：ABC8.按照金融工具的期限劃分，金融市場可分為（）。A.貨幣市場B.資本市場C.現貨市場D.期貨市場答案：AB（現貨市場和期貨市場是按照交割時間劃分的）9.外匯的構成要素包括（）。A.外國貨幣B.外幣支付憑證C.外幣有價證券D.特別提款權答案：ABCD10.金融機構的反洗錢義務包括（）。A.建立客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.開展反洗錢培訓和宣傳工作答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.中國人民銀行是我國的中央銀行，不從事商業銀行業務。（）答案：正確2.股票是一種債權證券。（）答案：錯誤3.商業銀行的自有資本占比越高越好。（）答案：錯誤4.保險合同的訂立必須遵循自愿原則。（）答案：正確5.證券交易所是不以營利為目的的法人。（）答案：正確6.貨幣政策的最終目標之間是完全協調一致的。（）答案：錯誤7.銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過2個月。（）答案：正確8.所有金融機構都可以進行外匯買賣業務。（）答案：錯誤9.金融創新必然會帶來金融風險的增加。（）答案：錯誤10.金融監管只針對金融機構的合規性進行監管。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述商業銀行的主要業務。答案：商業銀行的主要業務包括負債業務、資產業務和中間業務。負債業務如吸收公眾存款等；資產業務如發放貸款、進行證券投資等；中間業務如支付結算、代理業務等。2.簡述保險合同的主要條款。答案：保險合同主要條款包括保險人名稱和住所、投保人、被保險人名稱和住所、保險標的、保險責任和責任免除、保險期間和保險責任開始時間、保險金額、保險費以及支付辦法、保險金賠償或者給付辦法等。3.簡述貨幣政策的三大工具。答案：貨幣政策三大工具為法定存款準備金率、再貼現率和公開市場業務。法定存款準備金率通過調整商業銀行繳存央行的準備金影響貨幣供應量；再貼現率影響商業銀行的資金成本和信貸規模；公開市場業務通過買賣國債等調節貨幣供應量。4.簡述金融市場的功能。答案：金融市場具有籌資-投資功能，能為資金供求雙方提供融資渠道；資本定價功能，確定金融資產價格；資本配置功能，引導資金流向效益好的部門；風險分散功能，投資者可分散投資風險。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融創新對金融監管的影響。答案：金融創新使金融監管面臨挑戰，創新產品復雜難以監管，監管規則需不斷更新。但也促使監管改進，如推動監管技術進步、監管國際合作加強等，監管要在促進創新與防范風險間平衡。2.分析我國商業銀行在金融體系中的地位和作用。答案：我國商業銀行在金融體系中處于核心地位。它是資金融通的重要中介，將社會閑置資金集中并分配。還能促進經濟增長，支持企業發展，對穩定金融市場、貫徹貨幣政策等有著重要作用。3.論述證券投資基金的優勢。答案：證券投資基金優勢有規模經濟，降低交易成本；分散投資風險，通過投資多種證券分散