基金從業(yè)人員資格考試題目解析20251.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)保持相對穩(wěn)定，不能隨外部環(huán)境的變化而調(diào)整C.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制制度在合理的時間和成本范圍內(nèi)達(dá)到預(yù)期目標(biāo)D.內(nèi)部控制的健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員答案：B分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著外部環(huán)境的變化、公司業(yè)務(wù)的發(fā)展和管理要求的提高而及時進(jìn)行調(diào)整和完善，并非保持相對穩(wěn)定不能調(diào)整，B選項(xiàng)錯誤。A選項(xiàng)，內(nèi)部控制制度需全面覆蓋公司經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)；C選項(xiàng)對內(nèi)部控制有效性的表述正確；D選項(xiàng)健全性原則的描述無誤。2.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不從事基金銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。3.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金托管人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案C.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開D.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：A分析：基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集，A選項(xiàng)錯誤。B選項(xiàng)符合自行召集的規(guī)定；C選項(xiàng)基金份額持有人大會召開方式正確；D選項(xiàng)關(guān)于召開條件的表述正確。4.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全選。5.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而不是基金持有人，D選項(xiàng)錯誤。6.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購份額，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效答案：B分析：投資人交付申購款項(xiàng)，申購申請受理并不代表申購成立，只有基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購份額時，申購才生效，B選項(xiàng)正確，A、C、D錯誤。7.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測基金的投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.使用“安心享受財(cái)富增長”等表述D.引用統(tǒng)計(jì)資料、數(shù)據(jù)和文摘并注明出處答案：D分析：引用統(tǒng)計(jì)資料、數(shù)據(jù)和文摘并注明出處是符合規(guī)定的做法，不屬于禁止性規(guī)定。A選項(xiàng)預(yù)測基金投資業(yè)績、B選項(xiàng)登載推薦性文字、C選項(xiàng)使用誘導(dǎo)性表述都是基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。8.某基金合同規(guī)定其股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%以上，投資于成長型行業(yè)和公司股票的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的80%，該基金屬于（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.混合型基金D.平衡型基金答案：B分析：該基金重點(diǎn)投資于成長型行業(yè)和公司股票，且股票資產(chǎn)占比較高，符合成長型基金的特點(diǎn)，B選項(xiàng)正確。指數(shù)基金是跟蹤特定指數(shù)；混合型基金股票和債券等資產(chǎn)配置較為靈活；平衡型基金風(fēng)險和收益較為平衡。9.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文，C選項(xiàng)正確。10.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法，錯誤的是（）。A.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)B.郵寄服務(wù)一般向基金持有人郵寄基金定期報告、投資策略報告、基金通訊、理財(cái)月刊等定期或不定期材料C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)具有一定的市場需求，尤其在基金合同、招募說明書、定期公告與臨時公告等方面D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用能有效降低客戶服務(wù)成本，提高服務(wù)效率，但不能為投資者提供個性化服務(wù)答案：D分析：互聯(lián)網(wǎng)可以為投資者提供個性化服務(wù)，如根據(jù)投資者的偏好推送相關(guān)信息等，D選項(xiàng)錯誤。A選項(xiàng)電話服務(wù)中心的描述正確；B選項(xiàng)郵寄服務(wù)內(nèi)容正確；C選項(xiàng)自動傳真等服務(wù)在相關(guān)公告方面有應(yīng)用。11.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，不包括準(zhǔn)確性原則，D選項(xiàng)符合題意。12.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告答案：D分析：編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，D選項(xiàng)錯誤。A、B、C選項(xiàng)均為基金托管人的職責(zé)。13.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯誤的是（）。A.大盤成長型基金的風(fēng)險通常較高B.小盤價值型基金的流動性通常較好C.中盤平衡型基金的風(fēng)險和收益介于大盤基金和小盤基金之間D.不同投資風(fēng)格的基金適合不同風(fēng)險承受能力的投資者答案：B分析：小盤價值型基金通常規(guī)模較小，股票的流動性相對較差，B選項(xiàng)錯誤。大盤成長型基金投資于高成長的大盤股，風(fēng)險通常較高；中盤平衡型基金風(fēng)險和收益處于中間水平；不同投資風(fēng)格基金適配不同風(fēng)險承受能力投資者。14.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控，D選項(xiàng)正確。15.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取（）。A.已知價法B.未知價法C.賬面價值法D.評估價值法答案：B分析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量，B選項(xiàng)正確。16.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人審慎調(diào)查、對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價、對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價等內(nèi)容，對基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃不屬于基金銷售適用性管理制度范疇，D選項(xiàng)符合題意。17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.1B.3C.6D.9答案：C分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定，C選項(xiàng)正確。18.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定的客戶維護(hù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)不同投資人的風(fēng)險承受能力、投資期限等因素，對不同投資人適用不同費(fèi)率，但需在招募說明書中載明并公告，D選項(xiàng)錯誤。A選項(xiàng)基金銷售機(jī)構(gòu)可對費(fèi)用優(yōu)惠；B選項(xiàng)銷售費(fèi)用包含內(nèi)容正確；C選項(xiàng)基金管理人可支付客戶維護(hù)費(fèi)。19.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭D.可以進(jìn)行合理的商業(yè)賄賂答案：D分析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場、不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，商業(yè)賄賂是違背職業(yè)道德的行為，不可以進(jìn)行，D選項(xiàng)錯誤。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，C選項(xiàng)正確。21.下列不屬于基金托管人職責(zé)終止情形的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.基金業(yè)績在同類型基金中排名靠后答案：D分析：基金業(yè)績排名靠后不是基金托管人職責(zé)終止的情形。基金托管人職責(zé)終止的情形包括被依法取消基金托管資格、被基金份額持有人大會解任、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等，A、B、C選項(xiàng)不符合題意。22.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外，A選項(xiàng)正確。23.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金客戶檔案管理制度，及時維護(hù)、更新客戶資料B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以確保信息安全和系統(tǒng)運(yùn)行的獨(dú)立性和安全性，C選項(xiàng)錯誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的做法正確。24.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金凈值公告屬于基金運(yùn)作信息披露文件。基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件，A、B、D選項(xiàng)不符合題意。25.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)是保證合規(guī)運(yùn)作、防范風(fēng)險、保證信息真實(shí)準(zhǔn)確等，無法確保基金持有人獲得最大收益，D選項(xiàng)錯誤。A、B、C選項(xiàng)是內(nèi)部控制目標(biāo)。26.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)，B選項(xiàng)正確。27.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄D.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的銷售業(yè)績進(jìn)行考核時，應(yīng)僅以銷售業(yè)績?yōu)橹饕己酥笜?biāo)答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的銷售業(yè)績進(jìn)行考核時，不能僅以銷售業(yè)績?yōu)橹饕己酥笜?biāo)，還應(yīng)綜合考慮銷售行為的合規(guī)性、客戶投訴情況等多方面因素，D選項(xiàng)錯誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于人員管理和培訓(xùn)的做法正確。28.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說法錯誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集時，基金托管人應(yīng)在接到持有人書面提議后10日內(nèi)報告中國證監(jiān)會B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并出具書面意見答案：A分析：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集時，基金份額持有人有權(quán)自行召集，而不是基金托管人報告中國證監(jiān)會，A選項(xiàng)錯誤。B、C、D選項(xiàng)均為基金托管人的信息披露義務(wù)。29.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，C選項(xiàng)正確。30.以下屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性B.專業(yè)性、強(qiáng)制性、持續(xù)性、時效性C.分散性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性D.分散性、強(qiáng)制性、持續(xù)性、時效性答案：A分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性的特點(diǎn)，不具有強(qiáng)制性和分散性，A選項(xiàng)正確。31.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人，A選項(xiàng)正確。32.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動B.合規(guī)管理是公司監(jiān)督、牽制、制衡、檢查的管理活動C.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.合規(guī)管理的主要內(nèi)容是制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃答案：D分析：合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括制定合規(guī)政策、建立合規(guī)管理部門、開展合規(guī)培訓(xùn)、進(jìn)行合規(guī)審核等，制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃只是其中一部分，D選項(xiàng)錯誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于合規(guī)管理的說法正確。33.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，B選項(xiàng)正確。34.基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上，B選項(xiàng)正確。35.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得自行提高或降低基金銷售費(fèi)用，應(yīng)按照基金合同和招募說明書的約定收取，D選項(xiàng)錯誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷售費(fèi)用監(jiān)管的說法正確。36.下列不屬于基金職業(yè)道德教育途徑的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.社會各界持續(xù)監(jiān)督D.基金行業(yè)協(xié)會的自律答案：C分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金行業(yè)協(xié)會的自律等，社會各界持續(xù)監(jiān)督不屬于教育途徑，C選項(xiàng)符合題意。37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定或合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告，A選項(xiàng)正確。38.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.面值認(rèn)購D.溢價認(rèn)購答案：A分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式，即投資者在認(rèn)購基金時需繳納一定金額的資金，A選項(xiàng)正確。39.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的銷售成本答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，與降低基金銷售成本無關(guān)，D選項(xiàng)符合題意。40.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.公平性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則等，不包括公平性原則，D選項(xiàng)正確。41.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管相關(guān)資料，保存期不少于15年，B選項(xiàng)正確。42.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法錯誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金的投資管理，而是由基金管理人負(fù)責(zé)投資管理，D選項(xiàng)錯誤。A、B、C選項(xiàng)均為基金份額持有人的權(quán)利。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.45C.60D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并進(jìn)行相應(yīng)披露，C選項(xiàng)正確。44.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)組織實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的管理，對銷售人員進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在銷售基金產(chǎn)品時對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，而不是僅在銷售基金產(chǎn)品時進(jìn)行，D選項(xiàng)錯誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說法正確。45.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇代