基金從業人員資格考試必考題含答案20251.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A。根據規定，基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C。中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，不是基金銷售機構，A、B、D都屬于常見基金銷售機構。3.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B。開放式基金合同生效后，在不超過3個月的期限內可以不辦理贖回。4.（）是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.基金資產估值B.基金會計核算C.基金的費用與稅收D.基金利潤分配答案：A。這是基金資產估值的定義。5.以下關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規定召集基金份額持有人大會答案：C。編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，A、B、D是基金托管人的職責。6.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人應在3個工作日內對申購、贖回有效性進行確認。7.下列關于貨幣市場基金的表述，不正確的是（）。A.貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點B.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具C.貨幣市場基金的收益率一般要低于債券基金D.貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象答案：C。一般情況下，貨幣市場基金收益率低于債券基金，但在某些特殊市場環境下不一定，且貨幣市場基金具有風險低、流動性好等特點，以貨幣市場工具為投資對象，是短期投資理想工具。8.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金經營所在地中國證監會派出機構B.基金管理公司董事會C.中國證監會D.基金管理公司總經理答案：B?；鸸芾砉镜亩讲扉L由董事會聘任。9.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.披露基金招募說明書C.披露基金定期報告D.披露基金份額凈值答案：A。對證券投資業績進行預測是基金信息披露禁止行為，B、C、D是正常的基金信息披露內容。10.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利義務D.基金的持有人結構答案：D?；鸷贤鹜顿Y基本要素、運作方式、當事人權利義務等重要信息，不包括基金持有人結構。11.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購答案：D。封閉式基金的發售方式為網上發售和網下發售，開放式基金的認購可能涉及場內場外，所以D錯誤。A、B、C表述正確。12.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D。依法監管原則是監管機構的原則，基金客戶服務原則包括客戶至上、安全第一、專業規范等原則。13.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。14.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施C.操作風險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發生時公司不能持續運作的風險D.基金管理人的風險管理就是提供給投資者更高的回報答案：D?；鸸芾砣说娘L險管理是為了降低風險，保障基金資產安全和穩定運作，并非單純提供更高回報，A、B、C說法正確。15.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：A。這是協調性原則的定義。16.我國基金監管的目標不包括（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.降低非系統風險C.規范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展答案：B。我國基金監管目標包括保護投資人等合法權益、規范基金活動、促進基金和資本市場健康發展，不包括降低非系統風險。17.下列關于基金監管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化B.要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為C.要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開D.要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁答案：A。公開原則要求基金市場具有充分透明度，實現市場信息公開化，B是公平原則體現，C是公開原則部分內容，D是公正原則。18.（）是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A.內幕交易B.操縱市場C.不正當競爭D.虛假陳述答案：B。這是操縱市場的定義。19.基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。20.以下不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.安全性原則答案：D。基金管理人內部控制原則包括健全性、有效性、成本效益等原則，不包括安全性原則。21.下列關于QDII基金的說法中，錯誤的是（）。A.QDII的申購、贖回渠道與一般開放式基金基本相同B.QDII基金申購和贖回的開放日和時間與一般開放式基金相同C.QDII基金申購與贖回的程序、原則，申購份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似D.QDII基金巨額贖回的處理方法與一般開放式基金完全不同答案：D。QDII基金巨額贖回的處理方法與一般開放式基金類似，并非完全不同，A、B、C表述正確。22.關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取基金銷售費用，僅需向投資人披露答案：D。基金銷售機構向投資人收取基金銷售費用，不僅要向投資人披露，還應向社會公示，A、B、C說法正確。23.（）是指通過對基金所投資的所有股票的可流通市值、平均市盈率等指標的分析，來對基金的風格進行分析的方法。A.持倉風格分析B.行業分類法C.風險指標法D.業績歸因法答案：A。這是持倉風格分析的定義。24.以下關于基金利潤來源的說法，錯誤的是（）。A.利息收入包括債券利息收入、資產支持證券利息收入、存款利息收入等B.投資收益包括股票投資收益、債券投資收益、資產支持證券投資收益等C.其他收入包括贖回費扣除基本手續費后的余額、手續費返還、ETF替代損益等D.公允價值變動損益指基金持有的采用公允價值模式計量的金融資產的公允價值變動形成的收益，不包括金融負債答案：D。公允價值變動損益指基金持有的采用公允價值模式計量的金融資產、金融負債的公允價值變動形成的收益，所以D錯誤，A、B、C正確。25.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.投資目標和風險偏好B.投資目標和投資能力C.風險承受能力和投資期限D.風險承受能力和產品風險答案：D?；痄N售機構應注重風險承受能力和產品風險的匹配。26.下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度答案：B。A選項貨幣市場基金不能保證最低收益；C選項推介保本基金要揭示風險；D選項登載股東背景要特別聲明業務隔離制度，B正確。27.基金客戶個性化服務不包括（）。A.做好客戶的動態分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B。基金客戶個性化服務包括做好客戶動態分析、了解深度需求、做好客戶參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個性化服務內容。28.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D?；鸸芾砣撕弦幑芾砟繕耸墙⒑弦庯L險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設等，應是確保基金管理人依法合規經營，不是基金持有人，所以D錯誤。29.（）是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業性原則D.協調性原則答案：B。這是客觀性原則的定義。30.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A。保護投資人利益是基金監管的首要目標。31.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.編制基金財務會計報告C.計算并公告基金資產凈值D.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項答案：A。B、C、D是基金管理人職責，A是基金托管人職責。32.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。33.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.監管部門監督答案：D。基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動等，不包括監管部門監督。34.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗B.中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查C.基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理D.基金銷售機構可以不用建立健全普通投資者回訪制度答案：D?；痄N售機構應建立健全普通投資者回訪制度，A、B、C說法正確。35.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理D.基金份額登記機構應保證登記數據的真實、準確，但不承擔相應的法律責任答案：D?；鸱蓊~登記機構應保證登記數據真實、準確，并承擔相應法律責任，A、B、C說法正確。36.（）是指通過對基金業績的衡量、評價和歸因分析，為投資者和基金管理者等相關利益主體提供決策依據。A.基金業績評價B.基金投資組合構建C.基金投資交易D.基金估值核算答案：A。這是基金業績評價的定義。37.關于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定報刊上C.基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內編制完成基金年度報告答案：B?；鹉甓葓蟾嬲膽禽d在網站上，摘要登載在指定報刊上，A、C、D表述正確。38.基金客戶服務中，售后服務不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認B.定期提供產品凈值信息C.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務D.基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶答案：C。協助客戶辦理開立賬戶等業務屬于售中服務，A、B、D屬于售后服務。39.合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D。合規管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性等原則，不包括全面性原則。40.中國證監會對基金管理人進行現場檢查的內容不包括（）。A.公司的治理情況B.基金的投資和交易情況C.基金從業人員的工作效率D.內部控制情況答案：C。中國證監會現場檢查內容包括公司治理、投資交易、內部控制等情況，不包括基金從業人員工作效率。41.下列關于基金銷售機構人員管理和培訓的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員B.基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規和規章制度C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.基金銷售機構對于通過基金從業資格考試的人員，無需再進行培訓答案：D。即使通過基金從業資格考試，也需要持續培訓，以適應市場和業務變化，A、B、C說法正確。42.關于基金投資顧問機構，以下說法錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業人員可以買賣本機構提供投資顧問服務的基金C.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當對其服務能力和經營業績進行如實陳述D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，不得承諾或者保證投資收益答案：B?；鹜顿Y顧問機構及其從業人員不得買賣本機構提供投資顧問服務的基金，A、C、D說法正確。43.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金管理公司的董事長B.基金管理公司的總經理C.基金管理公司的督察長D.基金經理答案：D?；鸸芾砣烁呒壒芾砣藛T包括董事長、總經理、督察長等，基金經理不屬于高級管理人員。44.開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.以上都不是答案：A。開放式基金的認購采取金額認購的方式。45.基金的會計核算對象不包括（）。A.資產類B.負債類C.所有者權益類D.投資收益類答案：D。基金會計核算對象包括資產類、負債類、所有者權益類等，投資收益是核算內容，不是核算對象類別。46.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包