第頁農業銀行投行競賽復習測試卷附答案1.觸及上市公司要約收購的收購比例是多少？A、0.05B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：C2.以下____不屬于投資銀行顧問業務。A、并購重組顧問B、債務融資工具承銷C、資產證券化顧問D、經營管理顧問【正確答案】：B3.下列選項中，會造成住房供給曲線向右移動的是（）？A、居民收入大幅提高B、房地產開發商預期未來房價將大漲，大量囤積土地C、政府出臺限制性政策，擠壓房地產開發商資金鏈D、房地產開發商可以更便宜的價格獲得土地【正確答案】：D解析：

房地產開發商可以更便宜的價格獲得土地導致建房成本下降，在同樣的價格水平下，房地產開發商愿意供給更多住房，供給曲線向右移動。居民收入提高導致需求增加，促使房地產開發商多建住房，供給量增加但是供給曲線沒有移動。房地產開發商大量囤積土地，會造成當前住房供給減少，供給曲線向左移動。房地產開發商資金鏈緊繃，意味著成本上升，減少供給，供給曲線向左移動。4.經營管理顧問業務應通過____進行線上流程操作及檔案管理，執行本行投資銀行業務系統相關規定。A、信貸系統管理（C3）B、投資銀行業務系統（IBS）C、內控合規管理系統D、綜合辦公綜合系統【正確答案】：B5.當投資機構準備投資某科創企業時，經營行可以考慮為投資機構提供哪類貸款？A、銀團貸款B、并購貸款C、質押貸款D、銀行承兌匯票【正確答案】：B6.下列哪個不是資產證券化的外部增信措施：A、第三方擔保B、優先/次級分層C、差額支付D、保證金賬戶【正確答案】：B7.投行重點服務客戶可擇優納入什么客戶體系？A、對公核心客戶B、機構核心客戶C、國際核心客戶D、普惠核心客戶【正確答案】：A8.對于圖像識別問題（比如識別照片中的貓），哪種神經網絡模型結構更適合解決這類問題____A、多層感知器B、卷積神經網絡C、循環神經網絡D、BP神經網絡【正確答案】：B解析：

近年來卷積神經網絡的研究和應用占據深度學習的半壁江山，在其基礎上發展出的各種算法在圖像識別，物體識別，行為認知，姿態估計，風格轉換等領域大放異彩。9.在辦理投資銀行顧問業務時做法正確的是：A、在業務審批前簽署服務協議B、在服務協議生效前執行收費C、在服務期間執行收費D、在業務審批前執行收費【正確答案】：C10.敏感數據白名單管理的查詢管理界面中，以下哪一項為必選項？A、用戶姓名B、開始日期C、結束日期D、機構【正確答案】：D解析：

1.進入菜單，點擊業務管理——敏感數據白名單管理，進入查詢管理界面。其中上方查詢區的“機構”和“姓名”為查詢/設置條件，其中“機構”為必選項，查詢范圍為操作用戶所屬機構的本級及下轄，“用戶姓名”支持模糊查詢。11.目前，貸款幣種為美元的國際銀團，一般以（）為基準利率進行報價A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：C12.企業產權轉讓中，轉讓項目自首次正式披露信息之日起超過（）未征集到合格受讓方的，應當重新履行審計、資產評估以及信息披露等產權轉讓工作程序。A、6個月B、12個月C、24個月D、36個月【正確答案】：B13.根據行業中企業數量的多少、進入限制程度和產品差別，行業基本上可以分為四種市場結構，即（）。A、完全競爭、不完全競爭、壟斷競爭、完全壟斷B、公平競爭、不公平競爭、完全壟斷、不完全壟斷C、完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷、完全壟斷D、完全競爭、壟斷競爭、部分壟斷、完全壟斷【正確答案】：C14.關于農銀投資在非上市公司股權投資業務中扮演的角色，以下說法不正確的是（）？A、農銀投資可直接投資非上市公司股權。B、農銀投資可通過設立私募股權投資計劃并擔任私募股權投資計劃管理人角色。C、農銀投資可設立私募股權投資基金開展投資，農銀投資及其附屬機構應擔任私募股權投資基金管理人D、農銀投資發起設立私募管理基金，不可采用雙GP模式【正確答案】：D15.債務融資工具注冊會議一般由____名專家參加。A、3B、5C、7D、9【正確答案】：B解析：

注冊會議由注冊發行部門從注冊專家名單中隨機抽取5名注冊專家參加。16.理財直接融資工具承銷業務中，以下費用不屬于理財中心費用的是：A、發行登記服務費B、代理付息服務費C、代理兌付服務費D、承銷費【正確答案】：C17.甲市的A企業由乙市的B國有企業和丙市的C國有企業共同投資設立，B企業持股比例為60%，C企業持股比例為40％，關于申請辦理產權登記的主體，下列說法正確的是（）。A、應當由B企業向甲市的國有資產監督管理機構辦理產權登記B、應當由B企業向乙市的國有資產監督管理機構辦理產權登記C、應當由C企業向甲市的國有資產監督管理機構辦理產權登記D、應當由C企業向丙市的國有資產監督管理機構辦理產權登記【正確答案】：B18.系統內聯合貸款參加行主要職責是就本行參貸的系統內聯合貸款貸款份額承擔______相應的責任。A、調查B、審查C、審批D、以上都正確【正確答案】：D解析：

系統內聯合貸款的參加行也需要承擔調查審查審批責任，而非由牽頭行全部承擔。19.農銀思享平臺中，智能財務分析中的風險預警功能主要從哪些方面進行預警？A、科目異動、資產負債表異動B、科目異動、行業異常C、現金流量表異動、行業異常D、資產負債表異動、行業異常【正確答案】：B20.基礎設施公募REITs產品投資人數量最少為：A、200B、500C、1000D、2000【正確答案】：C21.某境內注冊企業通過香港全資子公司設立的盧森堡SPV公司收購注冊地為瑞士的某企業，并以香港子公司作為借款人向我行境外分行申請并購貸款。本筆業務需由哪家機構申請辦理外債審核登記等手續？A、我行境外分行B、企業香港子公司C、企業盧森堡SPVD、企業境內主體【正確答案】：D22.根據《企業國有資產交易監督管理辦法》規定,國家出資企業產權轉讓的,交易價款原則上應當自合同生效之日起()個工作日內一次付清。A、7B、6C、4D、5【正確答案】：D23.投行業務帶來的主要價值是什么？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：B24.以下哪家評級機構是信貸資產證券化業務必須選用的評級機構。A、中誠信評級B、聯合評級C、鵬元評級D、中債資信評級【正確答案】：D25.形成基礎資產的交易基礎應當真實，交易對價應當_A、真實B、合規C、公允D、足額【正確答案】：C26.私募股權投融資顧問業務的服務費原則上不超過人民幣（）萬元，成功費不超過投融資金額的（）%A、150，2B、100，2C、150，1D、100，1【正確答案】：A27.下列關于行業成長能力的判斷，說法錯誤的為（）？A、需求彈性較高的行業成長能力較差B、技術進步較快的行業，生產率上升快，其成長能力也強C、產業關聯度強的行業，成長能力強D、市場容量和市場潛力大的行業，其成長空間較大【正確答案】：A解析：

一般而言，需求彈性較高的行業成長能力較強28.某地方國企客戶計劃發行170億元超短期融資券，他最多可從主承銷團中選聘____家擔任當期債項主承銷商。A、2B、3C、4D、不限家數【正確答案】：B解析：

企業發行短期融資券、超短期融資券，可從主承銷商團中選聘不超過兩家擔任當期債項主承銷商；單期發行規模在150億元及以上且在200億元以下的，當期發行可確定不超過3家主承銷商進行主承銷或聯席主承銷。29.在為客戶提供經營管理顧問中系統顧問服務時，____應定期跟蹤客戶系統登錄使用情況，解決客戶系統使用問題。A、一級分行公司業務部門B、業務受理行C、業務審批行D、業務運作行【正確答案】：D30.經營管理顧問專項顧問服務，單筆收費金額在100-300萬元（含）的，服務團隊成員不得少于____。A、1名B、2名C、3名D、4名【正確答案】：C31.為客戶開辦系統顧問服務，擬審批收費金額超出系統功能板塊定價標準，應如何處理？（）A、報上級行進行超限審核B、自行為客戶進行收費減免C、嚴格按照價格測算結果重新調整擬審批收費金額D、與客戶協商一致后可不按照系統功能板塊定價收費【正確答案】：C32.想要了解ESG投資政策及相關解讀，應前往農銀思享平臺什么頁面查詢？A、“ESG咨詢”板塊-“政策解讀與研報資訊”欄目-政策動向B、“ESG咨詢”板塊-“ESG信息管理與披露”欄目-政策動向C、“ESG咨詢”板塊-“資本市場與可持續投融資”欄目-政策動向D、“市場資訊”板塊-政策解讀【正確答案】：A33.下列不屬于收購范疇的是?A公司以其持有的B公司70%股權抵償所欠C公司債務，C公司因此實現對B公司的控制B、上市公司B公司通過發行股份購買C公司資產，實現C公司借殼上市C、A公司通過認購B公司新發行股份，認購后成為第一大股東D、A公司購買B公司發行的永續債【正確答案】：D解析：

解釋：永續債雖然可以作為企業的權益工具，但由于其不具備投票權，不承擔經營風險，因此不屬于并購范疇，但屬于重組的范疇，因為重組債權人可以通過認購永續債實現債務重組目的。34.銀團貸款業務質價不符屬于哪類風險（）A、合規風險B、信用風險C、流動性風險D、戰略風險【正確答案】：A35.下列關于銀團貸款與其他債務融資工具的區別中錯誤的是：A、銀團貸款的借款人不需要內外部評級，其他債務融資工具的借款人通常要求有外部評級B、銀團貸款的資金提供者以商業銀行為主，其他債務融資工具的資金提供者為各類機構投機者C、銀團貸款不需要在監管機構登記，其他債務融資工具通常需要債務登記或政府批準D、銀團貸款的提款較靈活，其他債務融資工具一次性提款【正確答案】：A解析：

銀團貸款的借款人需要符合相關評級要求。36.下列不能作為基礎資產發生證券化的是___。A、稅收債權B、國家補貼C、信用卡分期債權D、個人住房抵押貸款債權【正確答案】：A37.我行并購貸款行內客戶評級準入為_____（含）以上A、BBB-BBBC、AA-D、AA【正確答案】：B解析：

解釋：根據《中國農業銀行并購貸款管理辦法》第13條規定：并購方依法合規經營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務等不良記錄，信用評級在BBB級（含）以上；對于通過專門設立的全資或控股子公司/企業作為并購方與承貸主體發起收購的，并購方控股股東/實際控制人的信用評級應在BBB級（含）以上。38.某行投資銀行部門在開展年度盡職監督檢查時，對納入年度現場檢查計劃的投資銀行業務現場檢查項目，通過（）系統進行項目管理。A、IBSBoEingCMMD、ICCS【正確答案】：D39.對于融資客戶存量結構化融資項目的優化需求，應以哪個結構融資顧問服務項對接。A、融資咨詢B、項目綜合推進C、方案設計D、投資方對接【正確答案】：A解析：

融資客戶存量結構化融資項目的優化需求應以融資咨詢服務項對接。40.發揮投行在資本市場的觸角和外延有時，組織各類中介機構資源，可以打造互利共贏的投行業務“”。A、朋友圈B、生態圈C、服務圈D、產品圈【正確答案】：B41.負責識別交易對手是否為我行關聯方的是（）。A、交易發起部門B、風險管理部門C、內控合規部門D、關聯方信息收集部門【正確答案】：A42.以下屬于農銀科創基金的主要行業投向的是（）A、醫療健康B、房地產C、傳統重工業D、鋼鐵企業【正確答案】：A43.以下子公司出資過農銀科創基金的有?A、農銀理財B、農銀投資C、農銀匯理D、農銀人壽【正確答案】：B44.在信貸資產證券化中，___是指接受受托機構（和／或發起機構）委托，為信貸資產證券化業務提供會計和稅務咨詢、審慎調查商定程序、出具意見等服務的會計師事務所。A、發起機構B、資金保管機構C、評級機構D、會計顧問【正確答案】：D45.哪類價值是指通過投行業務直接產生的各類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：A46.截至2023年6月，農銀科創基金總規模超多少億？A、40B、50C、60D、70【正確答案】：B47.跨境并購業務正式發起前須報總行投資銀行部準入。通過系統內聯合貸款辦理的跨境并購融資業務，由______申請準入。A、一級分行B、經營行C、牽頭行D、參團行【正確答案】：C48.關于上市公司實施重大資產重組的表述，正確的有（）。Ⅰ．上市公司獨立董事會應當就重大資產重組發表獨立意見Ⅱ．上市公司實施重大資產重組應當由董事會依法作出決議，提交股東大會批準Ⅲ．上市公司股東大會就重大資產重組事項作出決議，須經出席會議的股東所持表決權的1／2以上通過Ⅳ．上市公司重大資產重組涉及關聯交易的，關聯股東在股東大會審議重大資產重組事項時，應當回避表決A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B49.資產證券化中，發起人將缺乏_____，但預計能產生穩定現金流的資產或資產組合，出售給特定目的載體。A、流動性B、穩定性C、風險性D、周期性【正確答案】：A50.盡職調查報告及盡職調查工作底稿應當以紙質或電子形式的文檔留存備查，保存期限在資產支持票據終止后不少于多少年?A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C51.目前，貸款幣種為港幣的國際銀團，一般以（）為基準利率進行報價A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：A52.資產支持票據《接受注冊通知書》的有效期是___年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B53.債券承銷業務中，盡職調查小組人員組成原則上不少于____人。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A解析：

《中國農業銀行債務融資工具主承銷業務盡職調查操作規程》，盡職調查小組人員組成原則上不少于3人。54.下列哪項可以作為資產支持專項計劃特殊目的載體的管理機構：A、信托公司B、證券公司、基金子公司C、財務公司D、銀行【正確答案】：B55.以下不屬于并購整合風險范疇的是？A、缺乏對核心人員、重點崗位人才的留用及激勵機制B、收購方因并購交易承擔超過自身承載能力的巨額債務C、并購方與標的公司企業文化存在巨大差異，導致業務運行不暢。D、由于標的公司原控股方與客戶具有較強關系，控制權移交后客戶流失【正確答案】：B解析：

解釋：根據我行并購貸款管理辦法，整合風險是指并購后新的管理團隊是否有能力通過戰略、組織、資產、業務、人力資源及文化等方面的整合實現協同效應。整合風險包括人力資源整合風險，財務與經營整合風險，客戶關系維護等，因此134正確，2屬于經營與財務風險56.超短期融資券的發行期限最長不超過____天。A、90B、180C、270D、360【正確答案】：C57.通過發揮投行帶動作用，加強公私、行私協調整合全行客戶服務資源，可以構筑對客服務的“”。A、朋友圈B、生態圈C、服務圈D、產品圈【正確答案】：C58.并購貸款業務未獲取全面的客戶信息資料屬于（）A、戰略風險B、操作風險C、法律風險D、聲譽風險【正確答案】：B59.（）階段的債券牛市確定性最高？A、被動補庫存B、主動去庫存C、被動去庫存D、主動補庫存【正確答案】：B解析：

“主動去庫存”對應經濟蕭條期，債券牛市最為確定60.C3審批客戶分類及項目準入一并上報業務時應使用的模塊是()。A、客戶管理B、其他審批C、客戶分類D、授信管理【正確答案】：C61.只能有限度流通的債務融資工具是____。A、短期融資券B、超短期融資券C、定向工具D、中期票據【正確答案】：C62.對于分類變量的編碼，使用一組比特位，每個比特位表示一種可能的類別。比如紅黃藍三種顏色，可以分別用100，010，001表示。這種方法是？A、one-hot編碼B、虛擬編碼C、效果編碼D、分類編碼【正確答案】：A解析：

使用一組比特位，每個比特位表示一種可能的類別。如果變量不能同時屬于多個類別，那么這組值中就只有一個比特位是“開”的。這就是one-hot編碼。63.下列不能做信貸資產證券化發起人的是___。A、房地產公司B、銀行C、金融租賃公司D、汽車金融公司【正確答案】：A64.以下哪項觸發對上市公司的要約收購？A公司協議收購B上市公司29.9%股權。B、A公司收購B集團51%股權，B集團持有C上市公司40%股權。C、A公司參股收購B集團30%股權，B集團持有C上市公司51%股權D、A公司協議收購B公司持有的C上市公司20%股權，收購后A合計持股C上市公司28%【正確答案】：B65.APLMA是亞太區的銀團貸款（）。A、監管機構B、行業自律組織C、中介機構D、評級機構【正確答案】：B66.借助流計算等先進的技術，構建趨勢預判、風險評估、反欺詐等大數據分析挖掘模型，這是大數據應用于____領域。A、客戶關系管理B、運營分析C、外部監管D、風險管理【正確答案】：D解析：

借助流計算等先進的技術，構建趨勢預判、風險評估、反欺詐等大數據分析挖掘模型，這是大數據應用于風險管理領域。67.通過證券交易所的證券交易，收購人持有一個上市公司的股份達到該公司已發行股份的()時，繼續增持股份的，應當采取邀約方式進行，發出全面要約或者部分要約。A、20%B、25%C、30%D、35%【正確答案】：C68.充分發揮投行的信息樞紐作用，搜集整理全市場各類機構、資金、資產信息，共同開展對客服務，可以進一步拓寬投行客戶服務的“”。A、朋友圈B、生態圈C、服務圈D、產品圈【正確答案】：A69.（）階段的債券熊市確定性最高？A、被動補庫存B、主動去庫存C、被動去庫存D、主動補庫存【正確答案】：D解析：

“主動補庫存”對應經濟繁榮期，經濟擴張對應利率上行70.已由有權審批人完成線下審批的項目，客戶經理在IBS系統中進行補登記時，由一級支行哪級人員辦結？（）A、客戶經理B、部門經理C、分管副行長D、行長【正確答案】：B71.理財直接融資工具投資款全額到賬后，農業銀行應出具：A、到賬確認通知書B、發行額度配售表C、繳款通知書D、配售結果審批單【正確答案】：A72.根據企業國有資產法律制度的規定，下列情形中，經同級國有資產監督管理機構批準，國家出資企業可以采取非公開協議方式進行增資的是（）。A、企業債權轉為股權B、企業原股東增資C、因國有資本布局結構調整需要，由國有實際控制企業參與增資D、.國家出資企業直接參與增資【正確答案】：C73.以下關于加權平均資本成本說法正確的是？A、作為股權自由現金流的折現率B、作為企業自由現金流的折現率C、加權平均資本成本僅反映融資方的股權資本成本D、加權平均資本成本僅反映融資方的債務資本成本【正確答案】：B74.關于農銀思享平臺“智能財務”功能表述不正確的是？A、支持企業績效標準值對比B、支持同行業上市公司財務數據均值對比C、支持財務報表上傳與管理D、僅支持上市公司與公開發債企業智能財務分析【正確答案】：D75.防范銀團籌組失敗風險的主要責任在：A、牽頭行B、代理行C、參加行D、經理行【正確答案】：A解析：

防范籌組失敗風險的主要責任在牽頭行。在籌組階段，牽頭行應深入進行貸前調查，充分評估項目，合理設計銀團運作模式，精心準備信息備忘錄，與各參加行保持密切而有效的溝通，切實承擔牽頭行的責任。76.下列不屬于農業銀行作為銀團代理行職責的是：A、辦理擔保抵押手續B、為銀團參與行墊付資金C、劃收銀團貸款本息D、代收相關費用【正確答案】：B解析：

代理行無義務為銀團參與行墊付資金。77.交易商協會注冊發行部門收到企業注冊文件后，在____個工作日對注冊文件是否要件齊備進行核對。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A解析：

注冊發行部門收到企業注冊文件后，在1個工作日對注冊文件是否要件齊備進行核對。78.根據我行規定，不得向____收取投資銀行顧問費用。A、中型企業B、小微型企業C、民營企業D、科創企業【正確答案】：B79.各級行應至少指派一名用戶作為本行的系統管理員，負責本級行的用戶管理和基礎信息維護工作。A、一名B、兩名C、三名D、四名【正確答案】：A解析：

第十一條各級行應至少指派一名用戶作為本行的系統管理員，負責本級行的用戶管理和基礎信息維護工作。80.獨立財務顧問應當對實施重大資產重組的上市公司進行持續督導，期限自中國證監會核準本次重大資產重組之日起，應當不少于（）。A、1個會計年度B、2個會計年度C、3個會計年度D、5個會計年度【正確答案】：A81.對僅有投行業務需求、暫無信貸等傳統業務的客戶，哪個部門要主動牽頭營銷？A、投資銀行部B、普惠金融部C、國際業務部D、托管業務部【正確答案】：A82.關于股權投融資業務，以下不屬于經營行職責的是？（）A、了解企業管理團隊背景、核心競爭力、財務狀況等信息B、決定是否投資該企業C、及時獲知、判斷出客戶的股權融資需求D、收集梳理，及時把業務需求傳遞至總行【正確答案】：B83.銀團貸款合同簽訂后，按相關貸款條件確定的金額和進度歸集資金，向借款人提供貸款，并接受銀團委托按銀團貸款協議規定的職責對銀團資金進行管理的銀團角色是：A、牽頭行B、代理行C、參加行D、經理行【正確答案】：B解析：

代理行的主要職責之一為：根據合同約定，負責銀團貸款資金支付管理、貸后（投后）管理和資金使用情況的監督檢查，并定期向銀團成員通報。84.以下哪些構成上市公司重大資產重組？A、上市公司購買資產超過自身總資產的10%B、上市公司購買的標的公司營業收入超過自身的20%C、上市公司出售資產超過自身總資產的50%D、上市公司購買資產超過自身總資產的30%【正確答案】：C85.以下哪項顧問服務協議簽署日期可能存在合規問題？（）A、2023年3月22日B、2023年5月1日C、2023年5月10日D、2023年6月23日【正確答案】：B86.投資銀行客戶服務要深度挖掘一般合作類客群中的高投行潛力的黑馬客戶，發揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：C87.朱格拉周期，也稱投資周期，是法國經濟學家朱格拉提出的以國民收入、失業率和大多數經濟部門的生產、利潤和價格的波動為標志加以劃分的經濟周期，其長度通常為（）？A、2-4年B、7-11年C、20-40年D、50-70年【正確答案】：B解析：

投資周期原因：經濟景氣和設備投資引起固定資產投資波動，長度7-11年88.篩選投行重點服務名單客戶時應突出哪點？A、客戶體量B、中收規模C、投行特色D、發債規模【正確答案】：C89.目前交易商協會優先推動的CB擔保資產種類不包括以下哪基礎資產。A、不動產B、股權收益權C、土地使用權D、準不動產【正確答案】：B90.理財直接融資工具采用____非公開發行。A、簿記建檔B、招標C、全額包銷D、余額包銷【正確答案】：A91.當面臨經濟過熱和通貨膨脹時，中央銀行可以采取的措施為（）？A、降低存款準備金率B、降低再貼現率C、降低再貸款利率D、央行在公開市場上賣出國庫券【正確答案】：D解析：

應采取緊縮性貨幣政策。A、B、C選項均為擴張性貨幣政策92.下列選項中不屬于認股安排投資顧問的具體服務的是（）A、融資方案設計B、認股方案設計C、向投資者推薦認股安排融資顧問項目下的目標企業D、協助投資者行使認股權【正確答案】：A93.對債務融資工具發行人的定期風險排查每_____進行一次，不定期風險排查根據實際需要進行。A、季度B、半年C、年D、月【正確答案】：B94.目前，我國境內上市公司大多數選擇（）發行GDR。A、瑞交所B、倫交所C、港交所D、法蘭克福交易所【正確答案】：A95.組建經營管理顧問專項顧問服務團隊時，團隊成員須包含二級分行（含同級別一級支行）人員的情況是？A、項目收費金額100萬元B、項目收費金額120萬元C、同時提供專項顧問和系統顧問服務D、客戶申請的服務內容超過3項【正確答案】：B96.農銀思享平臺中的產業解析功能涵蓋（）余條核心產業鏈，（）余條細分產業鏈，（）余個產品/服務。A、200700060000B、100700060000C、10060007000D、200600070000【正確答案】：A97.以下不屬于銀團貸款牽頭行職責的是：A、發起和籌組銀團貸款，分銷銀團份額B、負責對借款人進行融資前盡職調查，準備前端文件，并向潛在的參加行推薦C、負責與借款人談判確定銀團貸款條件D、辦理銀團貸款的擔保手續，并負責抵（質）押物的日常管理工作【正確答案】：D解析：

“辦理銀團貸款的擔保手續，并負責抵（質）押物的日常管理工作”屬于擔保代理行的主要職責。98.重大關聯交易是指本行與單個關聯方之間單筆交易金額達到本行上季末資本凈額（）以上A、0.001B、0.005C、0.01D、0.02【正確答案】：C99.下列哪種融資方式可降低企業的資產負債率：A、銀行貸款B、資產證券化C、短期融資券D、中期票據【正確答案】：B100.目前非金融企業債務融資工具采用的最常見的發行方式為____。A、招標發行B、簿記建檔C、詢價發行D、撮合交易發行【正確答案】：B1.在辦理結構化融資顧問服務中需體現結構化思想。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

各行要優選開辦結構化融資顧問業務的客戶，在辦理結構化融資顧問業務中要始終圍繞“結構化”融資做文章，從資金和資產兩端入手，為客戶提供風險等級劃分、期限切分、采用不同類型資金組合或對接多種金融工具等結構化服務。2.農銀思享平臺“項目資源”板塊投融資項目信息目前僅支持客戶經理通過IBS系統發布。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.我國二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2050年前實現碳中和。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

應為努力爭取2060年前實現碳中和4.中國證監會核準上市公司重大資產重組申請的，上市公司應當及時實施重組方案，并于實施完畢之日起3個工作日內編制實施情況報告書，向證券交易所提交書面報告，并予以公告。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.根據《非金融企業債務融資工具公開發行注冊工作規程》，成熟層企業可就公開發行超短期融資券、短期融資券、中期票據、永續票據、資產支持票據、綠色債務融資工具等產品編制同一注冊文件，進行統一注冊，不可以就公開發行各品種債務融資工具編制相應注冊文件，按產品分別進行注冊。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據《非金融企業債務融資工具公開發行注冊工作規程》第十條規定，“成熟層企業可就公開發行超短期融資券、短期融資券、中期票據、永續票據、資產支持票據、綠色債務融資工具等產品編制同一注冊文件，進行統一注冊，也可就公開發行各品種債務融資工具編制相應注冊文件，按產品分別進行注冊”。6.資金監管機構是指為發起機構或資產服務機構等主體開立資金監管賬戶，并對基礎資產現金流進行保管的機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.備用并購貸款總行審批完專項授信后，具體用信項目全部在分行審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

解析：如果是跨境并購或者并購方或其所屬集團公司出現內外部評級下調、財務狀況顯著惡化或國家有關產行業限制性政策調整等重大不利變化的仍須報總行審批。8.CB沒有單獨文號，掛靠在ABN或MTN項下。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據NAFMII市場創新自律問答（第六期）——資產擔保債務融資工具（CB），CB有單獨文號。9.債務融資工具發行人做出減資、合并、分立、解散及申請破產的決定，或者依法進入破產程序、被責令關閉時，需要進行重大事項公告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》規定“企業擬分配股利，或發生減資、合并、分立、解散及申請破產的情形”應及時披露。10.IBS系統“新投行顧問業務”中，已歸檔完成的顧問項目，無法再編輯服務檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.我行資產證券化顧問業務對國企和民營企業設置了不同的主體準入標準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.基礎資產應依照相關交易文件轉讓至特定目的載體，明確約定基礎資產的未來現金流應轉入特定目的載體或其管理機構在資金保管機構開立的資金保管賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.《銀行間債券市場企業資產證券化業務規則》所稱的發起機構是指按照本規則及約定向特定目的載體轉移其合法擁有的基礎資產以獲得資金的主體。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.《銀行間債券市場企業資產證券化業務規則》所稱資產支持票（ABN），是指發起機構通過特定目的載體發行的，由基礎資產所產生的現金流作為償付支持的證券化融資工具A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.我行可為個人提供經營管理顧問服務，并收取相應費用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.農銀思享平臺“ESG咨詢”板塊的綠色投融資產識別功能支持用戶通過檢索行業關鍵詞，實現對相應資產的綠色金融屬性進行精準識別、分類與貼標。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.上市公司重大資產重組，中國證監會作出核準決定后，上市公司在實施重組過程中發生重大事項，導致原重組方案發生實質性變動的，獨立財務顧問應當及時出具核查意見，向中國證監會及其派出機構報告，但無需予以公告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.根據《關于境外機構境內發行債券資金管理有關事宜的通知》有關規定，熊貓債募集資金可匯往境外，也可留存境內使用，均須以人民幣形式使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.投行增值服務客群是以新的業務需求為主的，投行投行業務提供增值服務的客群。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.自完成重組批準程序之日起60日內，本次重大資產重組未實施完畢的，上市公司應當于期滿后次一個工作日將實施進展情況報告中國證監會及其派出機構，并予以公告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.簽署經營管理顧問服務（系統顧問）協議后，業務運作行應及時為客戶開通系統，應在協議簽署后5個自然日內開通系統。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.農銀投資可設立私募股權投資基金開展投資，農銀投資及其附屬機構原則上應擔任私募股權投資基金管理人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.銀團貸款參加行應根據自擔風險原則，開展獨立貸后（投后）管理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.在IBS系統“新投行顧問業務”中，創建項目時，客戶經理需在“需求單信息”的“顧問業務申請書”一欄，上傳客戶簽章完成的申請書掃描件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.獨立財務顧問對重大資產重組的持續督導，自本次重大資產重組實施完畢之日起，應不少于1個會計年度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.《銀行間債券市場企業資產證券化業務規則》所稱的發起機構是指按照本規則及約定向特定目的載體轉移其合法擁有的基礎資產以獲得資金的主體。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.在機器學習模型中，使用到的特征越多越好A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

機器學習特征并不是越多越好，刪除冗余特征之后，模型基于噪聲和不相關數據做出錯誤決策的情況會減少，而且模型在訓練和預測過程中速度更快，所以需要特征選擇方法來篩選重要特征。28.投行業務帶來的最大效益是直接價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.投行業務帶來的效益包括直接價值、帶動價值、潛在價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.某企業為汽車零部件制造廠商，已具備一定發展規模。企業想通過農銀思享平臺了解全國相關區域內各廠商的企業規模、財務情況與投資項目等。我行可向其推介市場資訊的行業研究、區域研究等欄目，滿足客戶需求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.CB在法律關系上是信托受益權。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

詳見NAFMII市場創新自律問答（第六期）——資產擔保債務融資工具（CB）。32.資產服務機構是指接受特定目的載體或其管理機構委托，就基礎資產的管理提供約定服務的機構。為防范利益沖突，資產服務機構不可以由發起機構擔任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.在資產支持證券存續期間，發生可能對投資價值及投資決策判斷有重要影響的重大事項，特定目的載體或其管理機構應在事發后3個工作日內披露相關信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

在資產支持證券存續期間，發生可能對投資價值及投資決策判斷有重要影響的重大事項，特定目的載體或其管理機構應在事發后2個工作日內披露相關信息。34.投行業務是對公業務、零售業務之外的重要支柱。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.ABN注冊通知書項下可以發行ABCP。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.在與企業簽訂認股安排融資顧問協議時，認股安排期限原則上只能覆蓋目標企業的成長期。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.根據銀保監會BoEing系統報送及治理要求和我行為提高銀團貸款數據準確性、降低無效資本占用需要，對新增和存量銀團貸款應做好數據錄入和治理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據銀保監會EAST（監管標準化數據）系統報送及治理要求和我行為提高銀團貸款數據準確性、降低無效資本占用需要，對新增和存量銀團貸款應做好數據錄入和治理工作。38.按照綠色債務融資工具定期信息披露要求，只需每年8月31日前披露一次。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

綠色債務融資工具募集資金用途需在每年4月30日前和8月31日前披露。39.投行部門是產品部門，不參與客戶營銷A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.第三類企業注冊中期票據只能一次注冊，一次發行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據《非金融企業債務融資工具公開發行注冊工作規程》要求，第三類企業注冊中期票據的，可在注冊有效期內自主發行。41.并購中認購新增股權的具體定義是指并購方通過參與已設立并持續經營的目標企業的增資擴股行為，獲得目標企業的實際控制權。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.理財直接融資工具的投資人必須是理財產品A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

正確43.在境外交易所的選擇上，已發行GDR的上市公司大部分將瑞交所作為首要選擇。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.投資機構募資顧問是指本行為私募基金管理人、私募股權投資基金等機構提供的募資方案設計、合格投資者尋找和推薦，協助私募基金籌組、設立、備案等顧問服務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.投資銀行客戶服務體系建設旨在通過提供差異化、定制化和綜合化的“投行+”金融服務，為全行對公客戶服務補位、賦能。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.為客戶開通農銀思享平臺試用賬號需經有權審批行審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.農銀思享平臺服務期從今天到6個月以后，今天執行收費可直接入賬收入賬戶，無需遞延。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.開展投行業務可能帶來較多間接效益。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.并購貸款不能用于支持非金融企業并購金融企業。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.投行部門是客戶營銷的輔助部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.在碳市場中，可交易的碳排放權主要有兩個品種，一個是碳配額，另一個是CCER（ChinaCertifiedEmissionReduction），即國家核證自愿減排量。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

CCER就是一種碳抵消機制，即控排企業向實施“碳抵消”活動的企業購買可用于抵消自身碳排的核證量。52.ABCP注冊通知書項下可以發行ABN。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.投行業務帶來的最大效益是帶動價值和潛在價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.向小微企業收取財務顧問費、咨詢費。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.農銀思享平臺中，信用評價功能可以手動上傳企業財務報表。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.農銀思享平臺智能財務分析，通過個人賬號上傳的非上市財務報表，系統內其他賬號登錄后不可以查看。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.熊貓債發行人公開發行時，發行環節應披露簡體中文版本的發行文件，而定向發行時，主要發行文件可與定向投資人約定以中文或英文披露。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.理財直接融資工具的投資人可以是商業銀行自營資金A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

理財直接融資工具的投資人必須是理財產品59.投行重點服務客戶與總分核心客戶沒有交叉。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.對于存量信貸客戶出現風險信號、事件或已形成不良的，應積極研究通過投行手段進行盤活。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.只有交易商協會規定的第四類企業發生了重大事項才需要在發行前報送協會處置重大事項。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

第三類企業如發生協會規定的重大事項，也需在發行前報協會處置。62.企業在CB存續期，應按照《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》等相關自律規定，履行信息披露義務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

詳見NAFMII市場創新自律問答（第六期）——資產擔保債務融資工具（CB）。63.企業想通過農銀思享平臺了解電子元件及設備行業的資訊研報，我行可向其推薦市場資訊普惠版，以滿足客戶需求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B64.銀團貸款代理行可以為其他銀團貸款參與行墊付資金，銀團相關協議另有約定的按照協議執行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B65.對于優質客戶，要通過投行業務進一步擴大產品覆蓋度，提升客戶粘性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.收購人作出要約收購提示性公告后，在公告要約收購報告書之前，擬自行取消收購計劃的，應當公告原因；自公告之日起12個月內，該收購人不得再次對同一上市公司進行收購。A、正確B、錯誤【正確答案】：A67.股權投融資生態圈可以幫助經營行加深客戶合作，為后續拓寬信貸業務打下良好基礎。A、正確B、錯誤【正確答案】：A68.研究營銷三要素包含銷售目標、關鍵人、內容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A69.備用并購貸款可在并購標的尚不明確的情況下進行項目用信。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

解析：備用并購貸款可在并購標的尚不明確的情況下授信，而非用信。70.為提高我行顧問業務知名度，在協助客戶推介結構化融資項目時應爭取我行名義開展。A、正確B、錯誤【正確答案】：B71.企業上市培育顧問面向企業客戶收費，包括服務費和成功費，原則上服務費不超過人民幣100萬元A、正確B、錯誤【正確答案】：B72.投資銀行服務客戶均是對公法人客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B73.特定目的載體或其管理機構應當至少于資產支持證券收益支付日或本金兌付日前5個工作日披露付息或兌付安排情況的公告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A74.基礎資產應依照相關交01文件轉讓至特定目的載體，明確約定基礎資產的未來現金流應轉入特定目的載體或其管理機構在資金保管機構開立的資金保管賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A75.通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動人擁有權益的股份達到一個上市公司已發行股份的5%時，應當在該事實發生之日起3日內編制權益變動報告書，向中國證監會、證券交易所提交書面報告，通知該上市公司，并予公告A、正確B、錯誤【正確答案】：A76.債權代理人的主要職責包括為解決由于投資人可能較為分散而導致的辦理抵質押登記以及違約后追償不便等問題，代理投資人履行接受資產抵押、行使抵押權、處置抵質押資產等職責。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

詳見NAFMII市場創新自律問答（第六期）——資產擔保債務融資工具（