個人財務管理咨詢服務協議合同編號：___________________甲方（服務提供方）：名稱：____________________地址：____________________聯系人：__________________聯系方式：__________________乙方（服務接受方）：名稱：____________________地址：____________________聯系人：__________________聯系方式：__________________第一章協議概述第一條協議目的1.1本協議旨在明確甲方為乙方提供個人財務管理咨詢服務的內容、方式、期限及相關權利義務。第二條協議適用范圍2.1本協議適用于甲方為乙方提供的個人財務管理咨詢服務，包括但不限于財務規劃、投資建議、風險管理等方面。第三條協議有效期3.1本協議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。第四條服務內容4.1甲方將為乙方提供以下個人財務管理咨詢服務：4.1.1財務狀況分析：對乙方的財務狀況進行全面分析，包括收入、支出、儲蓄、投資等。4.1.2財務規劃：根據乙方的財務狀況和目標，制定個性化的財務規劃方案。4.1.3投資建議：根據乙方的風險承受能力和投資目標，提供投資建議。4.1.4風險管理：評估乙方的財務風險，并提供風險管理方案。4.1.5定期回顧：定期對乙方的財務狀況和執行情況進行回顧，調整財務規劃方案。第五條服務方式5.1甲方將通過以下方式為乙方提供服務：5.1.1面談咨詢：定期與乙方進行面對面的溝通，了解乙方的財務狀況和需求。5.1.2電話咨詢：根據乙方的需求，提供電話咨詢服務。5.1.3郵件咨詢：乙方可通過郵件提出問題，甲方將在規定時間內回復。5.1.4網絡平臺咨詢：乙方可通過甲方指定的網絡平臺進行在線咨詢。第二章服務費用及支付第六條服務費用6.1甲方提供個人財務管理咨詢服務，收費標準為人民幣____元/年。第七條支付方式7.1乙方應在本協議簽訂之日起____個工作日內，向甲方支付第一年的服務費用。7.2以后每年的服務費用，乙方應在每年的____月____日前支付。第八條退費條款8.1如乙方在協議有效期內提出終止本協議，甲方將在扣除已提供服務時間的相應費用后，退還剩余服務費用。第九條保密條款第九條保密義務9.1雙方對本協議內容以及乙方提供的財務信息負有保密義務，未經對方同意，不得向任何第三方泄露。第十條服務期限第十一條服務期限10.1本協議的服務期限為____年，自協議生效之日起計算。第十一條服務期限的延長11.1本協議期滿前，如雙方均無終止協議的意愿，且未提出書面終止通知，本協議將自動續簽一年。第十二條協議的終止12.1以下情況下，本協議可被終止：12.1.1雙方協商一致；12.1.2乙方未按時支付服務費用；12.1.3乙方違反保密義務；12.1.4甲方因故無法提供服務。第十三條其他13.1本協議未盡事宜，由雙方另行協商解決。13.2本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。第六章服務內容及交付第十三條服務內容的具體實施13.1甲方將根據乙方提供的財務信息，定期進行財務狀況分析，并將分析結果以書面形式交付給乙方。13.2甲方在制定財務規劃方案時，應充分考慮乙方的個人需求和風險承受能力，保證方案的合理性和可行性。13.3甲方提供的投資建議應基于充分的市場研究和乙方的投資目標，定期向乙方更新投資組合建議。13.4甲方將對乙方的財務風險進行評估，并制定相應的風險管理方案，包括保險規劃和應急基金設立等。第十四條服務交付時間14.1甲方承諾在收到乙方提供的財務信息后____個工作日內，完成財務狀況分析報告的交付。14.2甲方將在每個季度結束時，提供乙方的財務回顧報告，并在此后的____個工作日內將報告交付給乙方。14.3甲方提供的投資建議和風險管理方案將在每個季度結束后的____個工作日內完成，并交付給乙方。第十五條服務內容變更15.1如乙方情況發生變化，需要調整財務規劃或投資組合，乙方應通知甲方，甲方將在____個工作日內進行調整，并通知乙方。第十六條服務內容的保密16.1甲方承諾對乙方提供的所有財務信息和咨詢服務內容進行嚴格保密，未經乙方同意，不得向任何第三方泄露。第十七條服務質量的監督17.1乙方有權對甲方提供的服務質量進行監督，并提出改進建議。17.2甲方應定期向乙方提供服務質量報告，包括服務的完成情況、存在的問題及改進措施。第七章費用結算及管理第十八條費用結算方式18.1乙方支付的服務費用應通過銀行轉賬的方式進行結算。18.2乙方應在服務費用到期前，向甲方提供付款指令。第十九條費用使用說明19.1甲方收到服務費用后，應按照本協議約定的服務內容進行費用支出。19.2甲方將定期向乙方提供費用使用情況報告，包括費用的用途和金額。第二十條費用調整20.1如服務內容發生變化，導致服務費用發生變化的，甲方應提前____個工作日通知乙方，并經乙方同意后進行調整。第二十一條費用管理責任21.1甲方負責管理好收到的服務費用，保證費用的安全性和合規性。21.2乙方有權要求甲方提供費用管理的詳細記錄和報告。第八章信息的收集與使用第二十二條信息收集22.1甲方在提供服務過程中，需要收集乙方的個人信息和財務信息。22.2甲方收集信息的方式應合法、合規，并保證信息的真實性。第二十三條信息使用23.1甲方僅將收集到的信息用于提供服務，并保證信息的安全性和保密性。23.2未經乙方同意，甲方不得將收集到的信息用于其他目的。第二十四條信息存儲與保護24.1甲方應建立信息安全管理制度，保證收集到的信息存儲安全。24.2甲方應采取必要的技術和管理措施，防止信息泄露、損毀或丟失。第二十五條信息披露25.1甲方不得向任何第三方披露乙方的個人信息和財務信息，除非法律法規要求或乙方的書面同意。第九章法律法規遵守第二十六條合規經營26.1甲方在提供服務過程中，應遵守國家相關法律法規，保證服務的合法性。26.2甲方應隨時關注法律法規的變化，并采取措施保證服務內容的合規性。第二十七條法律責任27.1甲方承諾因違反法律法規而導致乙方損失，將承擔相應的法律責任。27.2乙方在發覺甲方違法行為時，有權要求甲方立即停止，并采取補救措施。第二十八條司法管轄28.1本協議的履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律法規。28.2任何因本協議引起的爭議，應提交至有管轄權的人民法院解決。第十章通知第二十九條通知方式29.1雙方之間的通知應以書面形式進行，可以通過郵件、快遞或專人送達。29.2通知應以收件人的地址為依據，以實際收到時間為準。第三十條通知送達30.1甲方通知乙方的地址為：____________________30.2乙方通知甲方的地址為：____________________第三十一條通知變更31.1雙方任何一方的地址發生變化，應在____個工作日內書面通知對方。第三十二條通知的效力32.1雙方之間的通知，自實際收到時起生效。如因特殊情況導致無法及時送達，以雙方確認的日期為準。第十一章合作關系第三十三條合作關系維護33.1雙方應本著誠實信用、合作共贏的原則，共同維護良好的合作關系。33.2甲方應定期與乙方溝通，了解乙方的需求變化，及時調整服務內容。33.3乙方應積極配合甲方的工作，及時提供所需信息和反饋。第三十四條合作關系終止34.1如雙方合作出現重大分歧，無法繼續履行本協議，任何一方均可書面通知對方終止合作關系。34.2合作關系終止后，雙方應妥善處理尚未完成的工作和未支付的款項。第十二章合同變更第三十五條變更程序35.1如雙方認為有必要對本協議進行變更，應書面提出變更請求。35.2變更請求經雙方協商一致后，應以書面形式確認，并作為本協議的附件。第三十六條變更內容35.1合同變更內容應包括但不限于服務內容、費用、期限等方面的調整。35.2合同變更自雙方簽字蓋章之日起生效。第十三章合同附件第三十七條附件內容37.1本協議的附件包括但不限于：37.1.1乙方提供的財務信息清單；37.1.2甲方制定的服務計劃；37.1.3雙方協商一致的其他文件。第三十八條附件效力37.1附件與本協議具有同等法律效力。37.2附件的修改或補充，應與本協議的修