2019-2025年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范綜合練習試卷B卷附答案

單選題（共400題）1、不收取銷售服務費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并全額計入基金財產。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】D2、既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是()。A.指數基金B.增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D3、對非公開募集基金監管的重點集中在募集環節的主要表現為（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、公開募集基金的，基金銷售機構要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內容包括但不限于以下信息（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、甲在擔任基金經理期間，利用任職優勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益。關于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D6、(2016年)基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構B.銷售機構C.中央結算公司D.基金托管人【答案】A7、（2017年真題）近年來我國基金業的投資者保護工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A8、（2017年真題）下列不屬于基金份額持有人大會職權的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A9、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，要堅持（）原則。A.投資人利益優先B.公司利益優先C.投資人收益一風險匹配D.公司收益一風險匹配【答案】A10、（2016年真題）基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關注基金銷售業務中的異常交易行為C.對基金銷售業務以及人際關系的維護D.建立應急處理措施的管理制度【答案】C11、說法正確的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作和資產保管B.基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監督，對投資者的利益提供了重要的保障C.基金管理人與基金托管人的協同合作，對投資者的利益提供了重要保障D.基金托管人負責資產的保管，并積極配合基金管理人的投資運作【答案】B12、（2016年真題）基本管理制度的內容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務【答案】A13、關于公司型基金，以下說法錯誤的是（）。A.公司型基金投資者是基金公司的股東B.公司型基金的投資者通過持有人大會發表意見，行使職權C.公司型基金委托基金管理公司作為專業的投資顧問來經營和管理基金資產D.公司型基金具有獨立法人地位【答案】B14、根據法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B.增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D15、開放式基金連續發生巨額贖回時，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B16、（2016年真題）內部控制機制中，在（）上，不能重程序監督、不注重對“內部人”監督的偏向。A.設置內部控制機構B.建立內部控制制度C.監督內部控制D.執行內部控制制度【答案】C17、(2016年)世界上最早的開放式證券投資基金是（）。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B18、關于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。【答案】C19、基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系【答案】B20、（2016年真題）基金年度報告中不必披露的財務指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產負債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C21、基金管理人應在募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.20C.10D.7【答案】C22、（2017年真題）基金管理人必須在（）上披露貨幣市場基金的年報摘要。A.基金注冊登記機構的官網B.基金托管人的官網C.中國證監會指定的報刊D.基金代銷機構的官網【答案】C23、(2016年)中國證監會領導干部離職后（）年內，一般工作人員離職后（）年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。A.2；1B.2；3C.3；2D.5：3【答案】C24、根據相關法律法規，獨立董事人數不得少于（）人，且不得少于董事會人數的（）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A25、股權類金融資產以各類()為主。A.票據B.股票C.基金D.期貨【答案】B26、(2017年)某投資管理有限公司經中國證券投資基金業協會備案為私募證券投資管理人，主要業務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發行產品以及擔任其他基金管理公司發行的專戶產品的投資顧問。?A.擔任投資顧問需具備3年以上連續可追溯證券、期貨投資管理業績的投資管理人員不少于3人，無不良從業記錄B.擔任投資顧問需在中國證券投資基金業協會登記滿一年，無重大違法違規記錄的會員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產品的劣后級份額D.投資顧問應要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D27、下列關于道德與法律的聯系，說法不正確的是（）。A.目的一致B.內容交叉C.表現形式相同D.相互促進【答案】C28、關于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.兩者的投資風險不同【答案】B29、（2020年真題）私募基金募集機構對投資者進行回訪，其中內容應包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B30、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由（）在向基金派發利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發行債券的企業B.基金銷售機構C.基金管理人D.發起人【答案】A31、關于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構某網點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字C.基金銷售機構的客戶經理向特定高端個人客戶發送的產品介紹微信不屬于宣傳推介材料D.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業專業人士對基金的推薦文字【答案】D32、ETF基金管理人在（）需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數據，計算并每15秒發布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。A.每一交易日閉市后B.每一交易日開市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日開市前【答案】D33、基金管理人應當設立監察稽核部門，對（）負責，開展監察稽核工作。A.董事會B.股東大會C.公司經營層D.總經理【答案】C34、高資產凈值客戶符合的條件之一不包括（）。A.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人B.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人C.金融凈資產達到600萬元人民幣及以上D.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人【答案】C35、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.半年報告B.季度報告C.年度報告D.月度報告【答案】C36、(2016年)A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8％。”對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業績刊登的規范【答案】D37、根據《基金經營機構及其工作人員廉潔從業實施細則》規定,公司在（）時應想其傳達廉潔從業要求，并要求其簽署廉潔從業承諾書。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、風險投資基金又被稱為（）。A.封閉式基金B.開放式基金C.創業基金D.對沖基金【答案】C39、下列不屬于私募基金合格投資者的是（）A.社會保障基金、企業年金等養老基金；B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員C.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，凈資產為800萬元的單位D.慈善基金等社會公益基金【答案】C40、下列不屬于道德與法律的區別的是()。A.表現形式不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.調整對象不同【答案】D41、基金當事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場服務機構【答案】D42、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，下列表述正確的是（）。A.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險D.為基金提供服務的基金管理人會參與基金收益的分配【答案】B43、（）構成公司內部控制的基礎。A.控制環境B.風險評估C.信息溝通D.內部監控【答案】A44、基金管理公司內部控制制度由（）等組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B45、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下關于獨立董事的描述正確的是（）。A.獨立董事人數不得少于5人B.獨立董事必須獨立于股東與其他董事，但可以由職工兼任C.獨立董事不得少于董事會人數的1/3D.董事會審議公司重大關聯交易，應當經過1/3以上的獨立董事通過【答案】C46、（2018年真題）基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金凈值表現B.基金投資組合報告C.基金財務狀況D.持有人戶數【答案】A47、我國基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D48、ETF的特點不包括（）。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購、贖回在場外進行C.只有資金在一定規模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易D.ETF通常采用完全被動式管理方法【答案】B49、關于公開募集基金份額持有人大會的召集機構，以下表述錯誤的是()。A.基金管理人未按規定召集或者不能召開的，由基金托管人召集B.基金份額持有人大會由基金管理人召集C.代表基金份額5%以上的基金份額持有人自行召集D.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集【答案】C50、(2016年)我國市場上的債券基金類型通常不包括（）。A.標準債券型基金B.普通債券型基金C.可轉債基金D.金融債券基金【答案】D51、道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規范性C.約束性D.差異性【答案】C52、(2017年)關于私募基金銷售行為，下列說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機構不得向投資者承諾最低收益【答案】C53、投資人利益優先原則是指當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障（）的合法利益。A.基金銷售機構B.基金投資人C.基金銷售人員D.基金管理人【答案】B54、按照()，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交割期限D.交易方式【答案】A55、關于私募基金管理人辦理基金備案手續需要報送的信息，以下表述錯誤的是（）。A.不需要提交招募說明書B.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別C.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協議【答案】A56、下列關于ETF份額的說法錯誤的是()。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響B.在發生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化【答案】B57、中國基金銷售機構開始呈現出根據客戶需求，創新和銷售多樣化產品的特點，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產品策略C.價格策略D.渠道策略【答案】B58、(2016年)下列哪一項不屬于我國基金業快速發展階段所面臨的問題（）A.基金產品結構不合理B.同質化嚴重C.基金業人才流失D.基金管理公司分化加劇【答案】D59、(2016年)基金銷售機構在關于銷售人員的管理中，應記錄的內容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B60、非公開募集基金實行登記制度，其基金管理人只需向（）登記即可。A.中國證監會B.證券交易所C.基金管理公司D.基金業協會【答案】D61、（2016年真題）從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A.現場形式B.非現場形式C.電子形式D.紙質形式【答案】A62、關于基金的投資風格，下列說法不正確的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金按投資風格可分為六種類型C.股票基金的投資風格往往是依據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質的不同進行劃分的D.基金的投資風格會依據市場環境進行調整【答案】B63、中國證監會和基金業協會還建立、健全了私募基金發行、運作等監管制度，各類私募基金的統一監測系統，強化（）監管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。A.市場B.內部C.事前D.事中事后【答案】D64、（2017年真題）基金信息披露的形式，應當遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B65、督察長的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C66、開放式基金的買賣價格以（）為基礎。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產凈值D.基金份額總值【答案】B67、(2017年)關于基金管理人合規管理的獨立性原則，下列表述錯誤的是（）。A.合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動B.督察長在基金公司組織體系中應當有獨立性C.總經理在基金公司組織體系中應當有獨立性D.合規部門在基金公司組織體系中應當有獨立性【答案】C68、基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C69、(2017年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B.封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金【答案】A70、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的有關規定，下列有關基金管理公司和代銷機構加強基金銷售活動內部控制的論述中，錯誤的是（）。A.相關高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規性意見書B.基金公司定期監察稽核基金銷售活動的情況，并在監察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機構可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結束之日起10日內編制專項稽核報告，予以存檔備查【答案】C71、基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的（）。A.法律法規知識B.專業知識C.專業技能D.以上都是【答案】D72、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B73、（2021年真題）中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查B.違法開展經營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A74、美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類。A.41B.42C.32D.31【答案】B75、基金管理人的從業人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C76、（2018年真題）封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】B77、基金信息披露原則不包括（）。A.真實性原則B.及時性原則C.完整性原則D.適用性原則【答案】D78、甲是某基金管理公司的基金經理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了贖回申請，當日該基金發生巨額贖回。以下做法正確的是（）A.優先全額確認了其哥哥的贖回申請B.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認失敗C.根據當日贖回確認比例確認當日所有贖回申請D.甲勸其哥哥取消贖回申請【答案】C79、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A80、(2016年)作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風險C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風險【答案】D81、依據《證券投資基金法》的規定，基金托管人職責不包括（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C82、基金信息披露內容上的特點不包括（）。A.及時性B.真實性C.易得性D.準確性【答案】C83、基金管理公司董事會審議事項中必須經2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D84、下列關于基金銷售機構職責的說法，錯誤的是（）。A.由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利及義務B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人可以向公眾公布基金宣傳推介材料D.建立健全并有效執行基金銷售業務制度和銷售人員的持續培訓制度【答案】C85、關于基金管理公司董事會應履行的風險管理職責，以下表述錯誤的是（）。A.審議重大事件、重大決策的風險評估意見B.授權下設的專門委員會履行相應風險管理和監督職責C.組織實施重大風險的解決方案D.制定公司風險管理戰略和風險應對策略【答案】C86、關于基金合同，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同應當明確約定持有人大會的召開，議事規則等事項B.基金合同一旦終止，基金財產就進入清算程序，對于清算后的基金財產，基金管理人享有分配權C.基金合同包含基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息D.基金合同中約定基金份額持有人對基金管理人、托管人或基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟【答案】B87、根據基金銷售費用其他規范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應當在基金銷售協議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構不得就銷售費用簽訂其他補充協議C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務費中列支D.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定，依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費【答案】C88、()是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A89、（2021年真題）關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A90、開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過（）A.3個月B.2個月C.6個月D.30日【答案】A91、（）不是貨幣儲蓄的特點。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動D.貨幣儲蓄確保本金安全【答案】A92、下列關于宣傳推介材料報送內容的說法錯誤的是()。A.報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規意見書C.基金管理人銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見【答案】C93、關于基金銷售渠道的審慎調查，以下描述錯誤的是（）。A.可接受被調查方提供的非公開信息B.應當優先根據被調查方公開披露的信息進行C.無須對信息的適應性實施盡職甄別D.可接受被調查方提供的公開信息【答案】C94、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額B.投資組合現時凈值超過價值底線的數額C.投資組合中風險資產與保本資產的比例D.投資組合中現金資產與保本資產的比例【答案】B95、（）是風險管理中的核心操作環節。A.風險評估B.風險應對C.風險報告和監控D.風險管理體系的評價【答案】C96、關于基金托管人的市場準入監管，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財產的條件B.基金托管人的凈資產和風險控制指標符合有關規定C.基金托管人資格應由中國銀監會和中國證監會共同核準D.基金托管人取得基金從業資格的專職人員應達到法定人數【答案】C97、下列屬于基金托管協議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查B.托管協議訂立的依據、目的和原則C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費D.信息披露【答案】A98、美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類。A.41B.42C.32D.31【答案】B99、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D100、（2017年真題）關于基金銷售機構實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則，下列正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B101、（）是基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B.封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B102、基金產品風險評價的主要依據不包括（）。A.基金的管理費率B.基金成立以來有無違規行為的發生C.基金過往業績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規模、持倉比例【答案】A103、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業債券B.股票C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.可轉換債券【答案】C104、基金監管工作的目標不包括()。A.降低系統風險B.保護投資人及相關當事人的合法權益C.規范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展【答案】A105、基金上市交易公告書應披露事項有（）Ⅰ．持有人戶數Ⅱ．持有人結構以及前10名持有人Ⅲ．財務狀況報表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D106、我國基金信息披露的規范性文件中，年度報告中基金信息披露的內容不包括（）。A.交易的業務規則的編制及披露B.基金財務指標的披露C.管理人報告的披露D.基金凈值表現的披露【答案】A107、（2016年真題）QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C108、（）是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則【答案】C109、1992年11月，經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金是（）。A.淄博基金B.華安創新C.天驥基金D.基金開元【答案】C110、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據不同D.價格形成方式不同【答案】C111、(2017年)下列關于中國證券投資基金業協會的說法中，錯誤的是（）。A.是證券投資基金行業的自律性組織B.是接受中國證券監督管理委員會和民政部業務指導和監督管理的社會團體法人C.是全國性、行業性、營利性社會組織D.中國證券投資基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會【答案】C112、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【答案】D113、（2016年真題）（）是基金管理人為了保護其資產的安全完整，保證其經營活動符合國家法律、法規和內部規章要求，提高經營管理效率，防止舞弊．控制風險等目的，而在公司內部采取的一系列相互聯系、相互制約的制度和方法。A.內部控制制度B.內部控制規范C.內部控制章程D.內部控制規則【答案】A114、基金銷售機構向基金管理人收取客戶維護費的依據是（）。A.基金銷售的規模B.基金機構網點的數量C.基金機構的客戶數量D.銷售基金的保有量【答案】D115、根據運作方式分類，可以將基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B.公募基金和私募基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金【答案】C116、（）為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B.債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D117、基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業秘密B.客戶資料C.內幕信息D.來源不可靠、模棱兩可的信息【答案】D118、當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A119、基金投資人承擔的義務不包括（）。A.交納基金認購款項及規定費用B.承擔基金虧損或終止的無限責任C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動【答案】B120、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉換費用C.銷售服務費用D.申購費用【答案】C121、貨幣市場基金不得投資于()。A.現金B.期限在1年以內的大額存單C.可轉換債券D.剩余期限在397天以內的債券【答案】C122、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C123、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A124、(2016年)各證監局對經營所在地在本轄區內的基金管理公司的日常監管內容不包括（）。A.基金托管人員的日常監管B.開放式基金信息披露的日常監管C.公司治理和內部控制的日常監管D.基金代銷機構的日常監管【答案】A125、(2017年)基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。A.電話服務中心B.互聯網C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C126、(2016年)參考國際證監會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應有助于監管者保護投資者【答案】A127、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）。A.0.001元人民幣B.0.005元人民幣C.0.01元人民幣D.0.1元人民幣【答案】A128、（2017年真題）基金銷售機構準入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執業操守B.制定完善的業務流程C.制定應急處理措施D.制定完善的公司財務制度【答案】D129、（2018年真題）金融資產的分類中，以票據、債券等契約型投資工具為主的金融資產被稱為（）。A.收益類金融資產B.權益類金融資產C.股權類金融資產D.債券類金融資產【答案】D130、通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是()。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D131、(2017年)下列行為中，不符合基金從業人員職業道德中誠實守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A132、（2016年真題）下列關于折價率的公式，不正確的是（）。A.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值-1）×100%B.折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C.二級市場價格／基金份額凈值-1=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值D.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值+1）×100%【答案】D133、以下針對“一對一”專人服務的表述中錯誤的一項是（）。A.主要針對投資額較大的個人投資者與機構投資者B.基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問C.從基金銷售開始就“一對一”服務D.這種服務方式貫穿整個銷售過程【答案】B134、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為（）。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B135、在美國等發達市場，（）兼具銀行儲蓄和支票賬戶的功能。A.股票基金B.貨幣市場基金C.債券基金D.混合基金【答案】B136、發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C137、投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到乙證券經營機構，屬于（）的系統內轉托管。A.場外到場內B.場外到場外C.場內到場外D.場內到場內【答案】D138、所謂實物申購、贖回機制，是指投資者向基金管理公司申購（）。A.股票型基金B.債券型基金C.ETFD.LOF【答案】C139、基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機構應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時性原則【答案】C140、基金公司應對不相容的崗位、公司資產與客戶資產執行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結合機制【答案】B141、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現在（）。A.當需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現溢價交易現象B.封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎C.當需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價格D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響【答案】D142、關于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以預測基金的投資業績【答案】A143、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D144、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15【答案】D145、關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（）。A.基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任，在長期的基金職業實踐中所形成的執業行為規范。B.是基金從業人員職業道德的簡稱C.是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化D.與一般社會道德、職業道德沒有任何關系【答案】D146、關于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.兩者的投資風險不同【答案】B147、（）是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機構【答案】C148、股票基金分類方式不包括（）。A.按股票投資規模分類B.按投資市場分類C.按投資風格分類D.按收益率分類【答案】D149、（2017年真題）基金管理人的合規管理部門實施的合規風險評估和測試，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A150、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。A.監管機構B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結算公司【答案】B151、以下符合私算基金合格投資者標準的是（）。A.凈資產500萬元的單位B.總資產800萬元的單位C.最近5年個人年均收入80萬元的個人D.金融資產200萬元的個人【答案】C152、分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。A.子代碼B.現金C.母代碼D.份額【答案】A153、目前，我國的基金均為（）。A.契約型基金B.公司型基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】A154、基金投資運作過程中可能面臨的各種風險不包括（）。A.信用風險B.信息技術風險C.市場風險D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內份額的風險【答案】D155、基金市場服務機構不包括（）。A.基金份額注冊登記機構B.律師事務所C.證券交易所D.投資顧問機構【答案】C156、某公募基金從業人員甲發現基金經理乙的妻子在進行證券投資，但乙并未向公司申報登記，以下關于甲的行為錯誤的是()。A.甲立即向公司領導報告此情況B.甲立即報告公司合規部門核查此事C.甲立即提示乙應向公司進行證券投資申報D.甲立即建議乙的妻子在公司發現前盡快賣出所持有的證券【答案】D157、內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內幕信息構成要素的是（）。A.對證券市場有系統性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發布的信息【答案】A158、關于道德與法律的聯系，以下表述錯誤的是（）。A.道德在調整范圍上對法律具有補充作用B.道德規范都會轉換為法律C.法律對道德傳播具有促進作用D.道德與法律都是行為規范【答案】B159、衍生金融工具不包括（）。A.遠期合約B.期權合約C.金融債券D.互換協議【答案】C160、基金銷售協議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的，以（）為準。A.基金銷售協議B.基金合同C.基金合同附件D.協商確定【答案】C161、美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類。A.41B.42C.32D.31【答案】B162、私募基金的，銷售機構應當對投資者的商業秘密及個人信息嚴格保密。除法律法規和自律規則另有規定的，不得對外披露。銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業務相關的記錄及其他相關資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C163、銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前，應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知的有()。A.I、III、ⅣB.I、II、IIIC.II、III、ⅣD.I、II、III、Ⅳ【答案】D164、（2016年真題）4Ps不包括（）。A.項目（project）B.價格（price）C.促銷（promotion）D.渠道（place）【答案】A165、基金連續兩個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D166、（）使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機制B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復制指數【答案】A167、關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決【答案】C168、根據《中華人民共和國民法通則》的規定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B169、不屬于契約型私募基金合同必備條款的是（）。A.基金合同的效力、變更、解除與終止B.當事人及權利義務C.私募基金份額持有人大會及日常機構D.利潤分配及虧損分擔【答案】D170、長期以來，我國居民的理財方式偏愛（）。A.投資B.貨幣儲蓄C.保險D.股票【答案】B171、關于基金從業人員接受職業道德教育的途徑與方式，以下表述錯誤的是（）。A.就業上崗后的崗位職業道德教育主要以定期考試的形式進行B.基金從業資格考試是崗前職業道德教育的手段之一C.投資者的監督能夠對基金從業人員發揮職業道德教育作用D.反面案例有助于警示基金從業人員嚴格遵守基金職業道德規范【答案】A172、貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【答案】D173、（2016年真題）基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生可能沖突的活動，以下合規的做法是（）。A.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關者的禮物，禮尚往來也贈送禮物D.基金管理公司可以依據銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用【答案】D174、內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善，這體現了基金管理人制定內部控制制度所遵循的（）原則。A.審慎性B.全面性C.適時性D.合規性【答案】C175、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D176、ETF基金管理人在（）需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數據，計算并每15秒發布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。A.每一交易日閉市后B.每一交易日開市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日開市前【答案】D177、（）是對股東負責的決策機構，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監事會D.理事會【答案】A178、既注重資本增值又注重當期收入的基金是（）。A.指數基金B.增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D179、關于公募基金銷售活動，以下合規的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A180、某投資者通過場外投資100000元某開放式基金，假設基金合同規定的申購費率為1.0%，申購當日基金份額凈值為1.250元，則其可得到的申購份額為（）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份【答案】A181、基金管理人合規培訓的具體內容不包括（）。A.國家制定頒布的與基金行業有關的法律法規B.公司內部的員工守則和各項業務的合規制度C.案例警示教育D.基金公司投資決策的依據【答案】D182、基金是一種（）。A.所有權憑證B.信用憑證C.債權憑證D.受益憑證【答案】D183、關于督察長的合規責任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權B.督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經董事會和總經理批準后可以享有調查權，可以調閱公司相關文件、檔案D.督察長負責組織指導公司監察稽核工作【答案】C184、基金管理人和基金托管人加入協會的，應當成為（）。A.普通會員B.聯席會員C.特別會員D.其他會員【答案】A185、(2016年)在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資需求B.信息不對稱C.投機需求D.風險管理【答案】B186、基金行業的會員種類包括（）。A.普通會員、聯席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯席會員C.公司會員、聯席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員【答案】A187、（2016年真題）投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于（）日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B188、基金銷售機構應逐日備份并異地妥善存放數據，對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C189、以下關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響【答案】B190、下列關于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象【答案】C191、（2018年真題）基金管理公司的內部控制的總體目標不包括（）。A.防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整B.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時C.各部門之間、人員之間相互配合、協調同步、緊密銜接,確保達到公司業務發展的利潤指標D.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監督規則,自覺形成守法經營,規范運作的經營思想【答案】C192、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續性原則【答案】D193、(2017年)基金管理人內部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A194、貨幣市場基金收益公告的主要內容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益【答案】B195、某基金管理公司的一名基金經理，在參加一次同學聚會時，從同學處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學是該上市公司高管，于是該基金經理利用此消息進行了投資交易，該基金經理行為（）。A.違反了誠實守信中不得進行內幕交易的基本要求，同時違反了法律B.違反了誠實守信中不得進行不正當競爭的基本要求，同時違反了法律C.違反了誠實守信中不得進行操縱市場的基本要求，同時違反了法律D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律【答案】A196、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10【答案】B197、下列關于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.客戶人數較少B.運作形式靈活C.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高D.不面向公眾發行【答案】C198、（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A.電話服務中心B.郵寄服務C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“—對一”專人服務【答案】D199、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉移【答案】B200、（2016年真題）2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內容的是（）。A.分業化局面初步顯現B.放松管制、加強監管C.向多元化發展D.互聯網金融與基金業有效結合【答案】A201、ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.4個月【答案】C202、關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是()A.道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要依靠他律B.法律的實施主要靠國家強制力C.相比法律，道德約束是軟約束D.相比法律，道德的調整手段更多【答案】A203、（）不屬于證券投資基金銷售業務信息管理平臺。A.風險控制系統B.應用系統的支持系統C.前臺業務系統D.后臺管理系統【答案】A204、(2016年)（）是公平原則在投資者教育領域中的體現，是營造一個公正的政治、法律環境，在此環境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.風險控制教育B.投資決策教育C.資產配置教育D.權益保護教育【答案】D205、貨幣市場基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C206、中國證監會工作人員應當承擔的法律義務是()。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監督D.接受他人物品【答案】C207、管理層會議的主席一般是（）。A.董事長B.總經理C.督察長D.監事長【答案】B208、（）是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。A.證券投資基金B.另類投資基金C.風險投資基金D.對沖基金【答案】B209、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運作的信息披露【答案】A210、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系【答案】C211、（）是查處基金違法案件的基礎。A.調查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A212、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是（）。A.實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作B.在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行單人雙崗C.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料D.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄【答案】B213、我國目前只能由依法設立的（）擔任基金管理人。A.基金投資者B.基金管理公司C.基金份額持有人D.基金托管銀行【答案】B214、(2016年)對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，（）。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風險【答案】C215、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍籌股【答案】D216、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利和義務D.基金的持有人結構【答案】D217、1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克【答案】C218、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額B.投資組合中風險資產與保本資產的比例C.投資組合現時凈值超過價值底線的數額D.投資組合中風險資產與保本資產的總額【答案】C219、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資回報的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B220、關于股票的股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數量的影響B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩定C.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類D.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格【答案】B221、QDII基金份額的認購程序不包括()。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D222、(2017年)關于公開募集基金應當公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財產的資產組合季度報告、中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議【答案】B223、2007年，（）設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監會B.中國證券業協會C.中國銀監會D.中國基金業協會【答案】B224、以下有關基金信息披露作用的說法中，不正確的是（）。A.可以有效防止信息濫用B.進行強制披露可消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的效率C.可以限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發生D.讓投資者可以評價基金經理的管理水平，從而保證投資的正確【答案】D225、（）年3月，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設立，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1993B.1997C.1998D.2000【答案】C226、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A227、關于開放式證券投資基金的認購，以下表述正確的是()A.采用金額認購方式B.只能采用前端收費模式C.都收取認購費用D.采用份額認購方式【答案】A228、根據《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C229、(2016年)基金的運作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產的托管D.基金的估值【答案】B230、基金經理的任職條件表述正確的是（）。A.取得證券從業資格B.具有1年以上證券投資管理經歷C.最近2年沒有受到相關行政處罰D.取得基金從業資格【答案】D231、以下有關基金管理人的合規文化表述錯誤的是（）。A.公司內部要有清晰的責任制和問責制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規文化建設D.合規部門與業務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經營業績指標掛鉤【答案】D232、基金產品風險評價應當至少依據的因素不包括（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規模和持倉比例C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度D.基金成立以來有無虧損情況【答案】D233、（2016年真題）基金銷售機構在關于銷售人員的管理中，應記錄的內容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B234、（2018年真題）開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B235、我國混合型基金的投資對象不包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品【答案】D236、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D237、(2017年)關于基金托管人職責終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。A.新基金托管人產生前，由原托管人繼續履行基金托管職責B.基金份額持有人大會應在6個月內選任新基金托管人C.新基金托管人產生后，原托管人應及時辦理基金財產和托管業務移交手續D.原基金托管人應妥善保管基金財產和托管業務資料【答案】A238、證券公司資產管理業務的合格投資者應是（）的單位和個人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B239、（）是基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B.封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B240、屬于體現基金信息披露形式性原則的是（）。A.完整性B.易解性C.準確性D.公平披露【答案】B241、封閉式基金資產凈值公告的時間頻率是（）。A.每交易日披露一次B.至少每周披露一次C.至少每周披露兩次D.至少每月披露兩次【答案】B242、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績。下述指數中可以用來計算模擬歷史業績的是（）。A.金牛基金指數B.中證500指數C.央視財經50指數D.淘金100指數【答案】B243、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起()日內，向證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D244、契約型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.發起人協議C.基金上市公告書D.基金招募說明書【答案】A245、（2016年真題）在進行投資決策業務控制時，應建立（），在設定的風險權限額度內進行投資決策。A.投資決策授權制度B.業務交流制度C.投資風險評估與管理制度D.實質性審查制度【答案】C246、假設某投資者在基金募集期內認購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為（）萬份。A.96.40B.96.8C.100D.106.8【答案】D247、我國最早的封閉式基金之一是（）。A.基金開元B.基金開泰C.華安創新D.基金銀泰【答案】A248、基金客戶服務的環節是（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.以上都是【答案】D249、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諸塞投資信托基金B.海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A250、（2020年真題）關于中國證券投資基金業協會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產已經由托管人托管B.協會通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續C.證明對基金管理人的投資能力的認可D.反映了基金管理人持續合規經營【答案】B251、IT治理委員會中IT人員的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B252、LOF在交易所的交易規則與（）基本相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C253、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規相關要求的是（）。A.登載基金的過往業績時，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績B.基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告C.根據以往該基金的表現，預計該基金經理能夠戰勝比較基準3個百分點D.按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據【答案】C254、（）不是基金份額持有人的權利。A.分享基金財產收益B.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額C.參與分配清算后的剩余基金財產D.會計復核【答案】D255、報告期內基金估值程序事項說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現C.基金財務指標D.管理人報告【答案】D256、融市場的構成要素不包括().A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B257、（2017年真題）基金募集申請獲得監管部門核準前，基金管理人、基金銷售機構不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D258、及時性原則指的是（）應當根據實際情況及時更新。A.基金產品的階段收益B.基金產品的風險評價C.基金管理人的風險承受能力評價D.基金管理人的投資策略【答案】B259、（），中國證監會頒布《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2006年6月18日B.2006年7月18日C.2007年6月18日D.2007年7月18日【答案】C260、公募證券投資基金成立日是（）。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗資報告出具之日D.基金合同生效公告當日【答案】B261、下列關于基金申購和贖回的資金結算的說法中，錯誤的是（）。A.資金結算分清算和交收兩個環節B.清算是按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為C.交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程D.資金清算是注冊登記機構為明確所有的投資者申購和贖回數據信息而進行的【答案】D262、可以責令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C263、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協議【答案】A264、(2016年)關于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經理的管理水平B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業績等信息，有利于投資者評價基金經理的管理水平C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品【答案】A265、(2017年)下列關于基金從業人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（）。A.應當尊重并公平對待所有客戶B.在進行投資分析等專業活動時，應當公平對待所有客戶C.相較于機構投資人，可優先考慮個人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C266、(2016年)下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產投資額=放大倍數×安全墊B.風險資產投資額=放大倍數×（投資組合現時凈值-價值底線）C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值×100%D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額【答案】D267、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記機構在（）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B268、（）是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.事項識別B.風險應對C.風險評估D.