電子商務考試題與參考答案一、多選題（共52題，每題1分，共52分）1.關于國內信用證與銀行承兌匯票的不同點，下列表述正確的是_________。A、適用規則不同B、付款責任不同C、跟單性不同D、監管機構不同正確答案：ABC答案解析：國內信用證與銀行承兌匯票存在諸多不同點。適用規則不同，國內信用證適用中國人民銀行《國內信用證結算辦法》，銀行承兌匯票適用《票據法》等相關票據法規；付款責任不同，開證行承擔第一性付款責任，銀行承兌匯票中承兌銀行承擔到期無條件付款責任；跟單性不同，國內信用證是跟單信用證，憑相符單據付款，銀行承兌匯票不一定跟單。而它們的監管機構都是中國人民銀行，所以D選項錯誤。2.根據《個人外匯管理辦法》，銀行為個人開立的外匯賬戶按交易性質分為（）。A、經常項目賬戶B、外匯儲蓄賬戶C、資本項目賬戶D、外匯結算賬戶正確答案：BCD答案解析：《個人外匯管理辦法》規定，銀行為個人開立外匯賬戶按交易性質分為外匯結算賬戶、外匯儲蓄賬戶、資本項目賬戶。外匯結算賬戶用于經常項目項下經營性外匯收支；外匯儲蓄賬戶用于個人非經營性外匯收支；資本項目賬戶用于資本項目項下外匯收支。而經常項目賬戶是外匯賬戶按交易性質分類后的其中一類賬戶類型，不是題干所問的“分為”的類別。3.保函|備用信用證的服務功能包括（）。A、申請人違約時，保障受益人權益B、幫助申請人獲得貿易合同C、幫助申請人獲得工程項目D、幫助申請人獲得資金正確答案：ABCD4.我行為客戶辦理人民幣與外匯期權業務時，如因基礎商業合同發生變更而導致外匯收支的現金流變化，客戶可申請對人民幣與外匯期權交易進行（）。A、掛賬處理B、撤銷交易C、反向平倉D、部分行權正確答案：CD5.在辦理遠期（含擇期）、掉期外匯買賣業務時，應向客戶收取一定量的保證金，可通過以下（）形式收取。A、抵押B、占用授信額度C、現金繳納D、質押正確答案：BCD6.對公外匯業務功能向網點下沉工作的指導原則包括（）。A、分類指導B、綜合服務C、全面覆蓋D、一點接入正確答案：ABD7.根據外匯管理規定，不同的境內機構之間允許辦理外幣境內劃轉的業務包括（）。A、向保險公司支付保費B、向組展單位支付境外參展的攤位費C、向運輸公司支付運費D、向供貨方支付貨物款項正確答案：AC8.農行作為匯款行的預付貨款項下進口押匯業務需要客戶提交（）。A、業務申請書B、進口貿易合同|訂單、商業發票C、正本進口貨物報關單（含部分海關備案清單）D、根據具體貿易和融資審核需要應提供的其他材料正確答案：ABD9.我行外幣票據托收方式有（）。A、最終貸記B、標準托收C、立即貸記D、全額貸記正確答案：ABC答案解析：立即貸記是指代收行收到票據后，立即將款項貸記托收行賬戶；最終貸記是在票據款項收妥后貸記托收行賬戶；標準托收是常見的一種托收方式。這三種都屬于外幣票據托收方式。而全額貸記并不是我行外幣票據托收的常規方式。10.跨境人民幣資金集中運營主要包括（）。A、應收賬款池融資B、跨境雙向人民幣資金池C、經營項下跨境人民幣集中收付D、存貸通正確答案：BC答案解析：跨境人民幣資金集中運營主要包括跨境雙向人民幣資金池、經常項下跨境人民幣集中收付、資本項下跨境人民幣集中收付等模式。應收賬款池融資不屬于跨境人民幣資金集中運營的主要內容；存貸通一般也不屬于跨境人民幣資金集中運營范疇。11.銀行辦理____、人民幣跨境投資、非居民人民幣賬戶業務等，需要向RCPMIS系統報送相關業務信息。A、人民幣跨境收付B、人民幣跨境購售C、人民幣跨境信貸業務D、人民幣跨境擔保正確答案：ABCD答案解析：銀行辦理人民幣跨境收付、人民幣跨境購售、人民幣跨境信貸業務、人民幣跨境投資、非居民人民幣賬戶業務等，均需要向RCPMIS系統報送相關業務信息。這些業務涵蓋了人民幣在跨境交易中的多種形式，對于全面監測人民幣跨境流動情況、維護金融穩定和加強宏觀經濟管理具有重要意義。12.對于代理行客戶存在以下______情形，總行國際金融部綜合考慮成本收益、合規控制、風險管理、國別制裁等因素，評估是否維持代理行客戶關系。A、股權或者控制權結構異常復雜B、存在多層嵌套、交叉持股、關聯交易、循環出資、家族控制等復雜關系的C、受益所有人涉及外國政要的、來自洗錢高風險國家和地區的D、受益所有人信息不完整或無法完成核實的客戶正確答案：ABCD答案解析：對于代理行客戶出現股權或者控制權結構異常復雜、存在多層嵌套等復雜關系、受益所有人涉及外國政要或來自洗錢高風險國家和地區、受益所有人信息不完整或無法核實等情形時，總行國際金融部會綜合考慮成本收益、合規控制、風險管理、國別制裁等因素來評估是否維持代理行客戶關系。13.國際保理業務是指出口商向進口商銷售貨物和提供服務時，由出口保理商和進口保理商共同提供的下列金融服務（）。A、商業咨詢調查B、應收賬款管理與催收C、信用風險擔保D、貿易融資正確答案：ABCD答案解析：國際保理業務是一種綜合性的金融服務。商業咨詢調查可幫助出口商了解進口商的信用等情況；應收賬款管理與催收能確保出口商的貨款及時回收；信用風險擔保降低了出口商因進口商信用問題導致貨款無法收回的風險；貿易融資則為出口商提供了資金支持，助力其業務開展。所以出口保理商和進口保理商共同提供的金融服務包括以上ABCD四個選項。14.客戶在與農行、中信保公司三方簽訂《賠款轉讓協議》時，客戶應提交以下材料包括但不限于（）。A、《業務申請書》B、《信用限額審批單》C、《保單明細表》D、《承保情況通知書》正確答案：ABCD答案解析：《賠款轉讓協議》簽訂時客戶應提交的材料包括但不限于《業務申請書》《保單明細表》《承保情況通知書》《信用限額審批單》等，這些材料有助于明確業務相關信息、保險明細、承保狀況以及信用額度等，保障協議簽訂及后續業務處理的準確性和規范性。15.辦理大宗商品國際貿易融資業務的經營行，經營行應具備如下（）基本條件。A、信貸管理綜合評價為前兩類B、國際結算和貿易融資業務基礎良好C、組建大宗商品融資團隊，且團隊成員經過專門業務培訓D、當地有較好的大宗商品融資客戶正確答案：ABCD答案解析：1.**選項A**：信貸管理綜合評價為前兩類，表明經營行在信貸管理方面表現良好，具備較強的風險管理能力，有助于大宗商品國際貿易融資業務的穩健開展。2.**選項B**：國際結算和貿易融資業務基礎良好，說明經營行在相關領域有豐富的經驗和專業的能力，能夠熟練處理大宗商品國際貿易中的結算和融資業務。3.**選項C**：組建大宗商品融資團隊，且團隊成員經過專門業務培訓，這確保了經營行有專業的人員來負責大宗商品融資業務，能夠更好地應對該業務的復雜性和專業性。4.**選項D**：當地有較好的大宗商品融資客戶，意味著經營行有業務拓展的基礎和空間，能夠為其開展大宗商品國際貿易融資業務提供充足的客戶資源。16.客戶申請辦理信用證項下出口押匯，需向我行提供的材料有______。A、形式發票B、業務申請書C、出口貿易合同D、全套出口單據E、報關單據F、訂單正確答案：ABCF17.按照《中國人民銀行關于簡化跨境人民幣業務流程和完善有關政策的通知》，境內非金融機構向境外放款的（）由借貸雙方按照商業原則，在合理范圍內協商確定。A、利率B、匯率C、期限D、用途正確答案：ACD答案解析：根據《中國人民銀行關于簡化跨境人民幣業務流程和完善有關政策的通知》，境內非金融機構向境外放款的利率、期限、用途由借貸雙方按照商業原則，在合理范圍內協商確定。匯率是由市場供求關系等多種因素決定的，并非由借貸雙方協商確定。18.系統內外匯資金往來利率定價須綜合考慮（）。A、全行外匯資金余缺情況B、境內外匯存款市場報價水平C、境內同業拆借市場利率水平D、匯率波動水平正確答案：ABCD答案解析：系統內外匯資金往來利率定價要綜合多方面因素。全行外匯資金余缺情況會影響資金供求進而影響利率，A選項正確；境內外匯存款市場報價水平反映了資金成本等，對利率定價有參考意義，B選項正確；境內同業拆借市場利率水平體現了市場短期資金的價格，是重要考量因素，C選項正確；匯率波動水平會影響外匯資金往來的風險和收益，從而影響利率定價，D選項正確。所以須綜合考慮ABCD這些因素。19.人民幣跨境支付清算涉及以下（）系統。A、大額支付系統B、SWIFT系統C、小額支付系統D、CIPS系統正確答案：ABD20.貿易術語CIF價格包括（）。A、成本B、運費C、保險費D、報關費正確答案：ABC答案解析：CIF術語的中譯名為成本加保險費加運費，（指定目的港，其原文為Cost,InsuranceandFreight(insertnamedportofdestination)按此術語成交，貨價的構成因素中包括從裝運港至約定目的地港的通常運費和約定的保險費，故賣方除具有與CFR術語的相同的義務外，還要為買方辦理貨運保險，支付保險費。報關費不包含在CIF價格中。21.除另有規定外，委托代付業務的（）等各項管理要求按照對應基礎產品的有關管理規定執行。A、權限及授信額度占用B、業務審批及貸后管理C、融資期限及比例D、客戶準入正確答案：ABCD答案解析：委托代付業務在權限及授信額度占用、客戶準入、融資期限及比例、業務審批及貸后管理等各項管理要求通常按照對應基礎產品的有關管理規定執行。22.人民幣境外直接投資是指境內機構使用人民幣通過設立、并購、參股等方式在境外設立或取得既有企業或項目（）等權益的行為。A、所有權B、受益權C、經營管理權D、控制權正確答案：ACD23.跨境參融通的優勢包括以下（）。A、不占表內信貸規模B、帶來跨境人民幣結算量C、幫助客戶降低融資成本D、帶來中間業務收入正確答案：ABCD答案解析：跨境參融通不占表內信貸規模，能優化銀行的信貸結構；可帶來跨境人民幣結算量，推動人民幣國際化；幫助客戶降低融資成本，提升客戶競爭力；還能為銀行帶來中間業務收入，增加盈利渠道。所以ABCD選項均是其優勢。24.有關債券通業務，以下正確的是____。A、債券通包括“北向通”及“南向通”，目前都已開通B、通過“北向通”以人民幣投資內地銀行間債券市場，標的債券為可在內地銀行間債券市場交易流通的所有券種C、農業銀行可作為“北向通”業務的做市商和承銷商D、農業銀行符合條件的境外分（子）行可為客戶管理債券托管登記、外匯資金兌換和外匯風險對沖業務。正確答案：ABCD25.為境外參加行辦理的人民幣購售業務交易品種包括即期和_________。A、遠期B、貨幣掉期C、期權D、外匯掉期正確答案：ABCD26.我行可為符合一定條件的出境客戶辦理預約開立境外銀行賬戶，目前我行可開立的境外銀行賬戶有（）。A、澳洲聯邦銀行B、英國匯豐銀行C、加拿大蒙特利爾銀行D、美國花旗銀行正確答案：AC27.下列國際結算方式，屬于商業信用的是（）。A、承兌交單托收B、信用證C、付款交單托收D、匯款正確答案：ACD答案解析：匯款、付款交單托收、承兌交單托收都屬于商業信用。匯款是進口商直接將款項付給出口商，銀行只提供資金轉移服務，風險由買賣雙方自行承擔；托收是出口商委托銀行向進口商收取貨款，銀行不承擔付款責任，信用基礎是買賣雙方的商業信用；信用證是銀行根據進口商的要求和指示，向出口商開立的有條件的付款承諾，屬于銀行信用。28.循環信用證可按_________循環。A、金額B、時間C、受益人的要求D、開證行的指示正確答案：AB答案解析：循環信用證可按時間循環，即受益人在一定期限內可多次支取信用證規定的金額，到規定的期限后信用證金額又恢復到原金額，可再次循環使用；也可按金額循環，即信用證規定的總金額使用完后，可恢復到原金額繼續使用。受益人的要求和開證行的指示不是循環信用證循環的依據。29.F客戶在我行洗錢和恐怖融資風險等級分類為高風險，我行不得為該客戶辦理_________。A、出口信用證保兌業務B、出口信用證通知業務C、對公國際業務網絡金融業務D、國際信用證開證業務正確答案：ACD答案解析：根據《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，對于高風險客戶，金融機構應采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，如限制客戶辦理某些高風險業務。對公國際業務網絡金融業務、國際信用證開證業務、出口信用證保兌業務等通常風險較高，銀行為高風險客戶辦理這些業務可能面臨更大的洗錢和恐怖融資風險，所以不得為其辦理。而出口信用證通知業務風險相對較低，一般不在限制范圍內。30.我行為客戶辦理遠期結售匯業務后，客戶有下列（）情形之一者即構成違約。A、履約金額小于合約金額B、未如約交割，也未向銀行提出期限調整申請C、提交有效書面材料申請違約平盤D、申請期限調整但未及時足額追加履約保障正確答案：ABCD31.根據我行結售匯業務管理規定，以下可作為結售匯業務履約保障的是（）。A、符合條件的信用用信B、實物抵押后，占用授信額度C、保證金D、存單質押正確答案：ABCD答案解析：1.保證金：保證金是一種常見的履約保障方式，在結售匯業務中，銀行可以要求客戶繳納一定金額的保證金，以確保客戶能夠履行結售匯業務的相關義務。如果客戶違約，銀行可以使用保證金來彌補損失。2.存單質押：存單質押也是一種有效的履約保障手段。客戶將自己擁有的存單質押給銀行，當客戶在結售匯業務中出現違約情況時，銀行有權處置質押的存單來保障自身權益。3.符合條件的信用用信：符合條件的信用用信可以為結售匯業務提供一定的信用支持，作為一種履約保障。銀行可以根據客戶的信用狀況給予相應的信用額度，在客戶違約時，銀行可以依據信用用信的相關規定采取措施。4.實物抵押后，占用授信額度：實物抵押并占用授信額度同樣可以作為結售匯業務的履約保障。客戶以實物資產進行抵押，同時銀行根據抵押物價值和客戶信用狀況給予一定的授信額度，在業務履行過程中，如果客戶出現違約，銀行可以通過處置抵押物以及使用授信額度內的資源來保障業務的順利進行。32.福費廷二級市場業務指（）。A、我行不承擔承兌行風險從他行買入福費廷業務B、我行承擔承兌行風險向他行賣出福費廷業務C、我行不承擔承兌行風險向他行賣出福費廷業務D、我行承擔承兌行風險從他行買入福費廷業務正確答案：CD33.為客戶辦理國內信用證議付業務，應（）。A、信用證項下議付可按低信用風險信貸業務辦理B、信用證項下低風險業務利率原則上按照票據貼現利率授權執行C、當市場票據貼現利率高于一般法人貸款利率時，執行一般法人貸款利率授權D、應對信用證議付業務進行信貸審批，超權限的，應按業務審批權限和程序報有權審批行審批正確答案：ABCD答案解析：1.選項A：應對信用證議付業務進行信貸審批，超權限的，應按業務審批權限和程序報有權審批行審批。這是為了確保業務風險可控，符合銀行的信貸管理規定，保障銀行資金安全。2.選項B：信用證項下議付可按低信用風險信貸業務辦理。說明該業務在一定條件下具有較低的信用風險特征，可按照相應低信用風險業務流程操作，提高業務辦理效率。3.選項C：信用證項下低風險業務利率原則上按照票據貼現利率授權執行。明確了此類低風險業務的利率定價依據，有助于規范業務操作中的利率確定方式。4.選項D：當市場票據貼現利率高于一般法人貸款利率時，執行一般法人貸款利率授權。這是根據市場情況對利率執行進行的合理規定，避免不合理的利率定價對業務和客戶產生不利影響。34.根據總行制度規定，農業銀行對外資金融機構授信管理遵循____的原則。A、先授信后用信B、定性與定量結合C、統一授信D、動態調整正確答案：ABCD答案解析：先授信后用信原則是指在給予外資金融機構信用支持前，必須先進行授信評估并確定授信額度。定性與定量結合原則是綜合運用定性分析和定量分析方法對外資金融機構進行全面評估。統一授信原則確保對外資金融機構的授信管理具有一致性和規范性。動態調整原則能根據外資金融機構經營狀況、市場環境等變化及時調整授信，以適應實際情況，這四個原則共同構成了農業銀行對外資金融機構授信管理體系。35.境外個人旅游購物方式項下的結匯，我行憑以下資料辦理（）。A、納稅證明B、個人旅游購物報關單C、購物發票D、有效身份證件正確答案：BD36.按照國際結算的對象劃分，國際結算可分為（）。A、資本項目結算B、經常項目結算C、非貿易收支結算D、貿易收支結算正確答案：CD答案解析：國際結算按照結算對象劃分，可分為貿易收支結算和非貿易收支結算。貿易收支結算是指因商品進出口而發生的貨幣收付；非貿易收支結算包括勞務收支、旅游收支、僑匯、捐贈、運輸、保險、金融等方面的貨幣收付。經常項目結算和資本項目結算是按照國際收支的項目來劃分的，并非按照國際結算的對象劃分。37.關于國內信用證，下列表述正確的是（）。A、根據買賣雙方所涉及的信用證業務環節，可劃分為可轉讓信用證和不可轉讓信用證B、國內信用證屬于表外業務，有利于減少買方的資金占用C、根據買賣雙方所涉及的信用證業務環節，可劃分為買方信用證和賣方信用證D、根據買賣雙方所涉及的信用證業務環節，可劃分為進口信用證和出口信用證正確答案：ABC38.發生下列情況之一且影響農行融資安全的，應立即停止打包貸款業務，采取措施及時清收。A、供貨商未按合同要求按期交貨B、供貨商生產經營出現重大風險C、購貨商出現重大信用風險D、商品質量不穩定或價格出現較大波動正確答案：ABCD39.外匯業務崗位人員直接接受中國人民銀行反洗錢調查時，應核對的調查文件包括（）。A、調查人員身份證件B、調查通知書C、調查人員的工作介紹信D、上級行的批準文件正確答案：AB40.農業銀行國別風險限額占用轉移規則中，合格保證人包括（）。A、穆迪、標準普爾或惠譽國際信用評級在BBB+以上的政府B、農業銀行C、內部評級在AA級（含）以上的企業D、農業銀行已授信的金融機構正確答案：ABCD答案解析：在農業銀行國別風險限額占用轉移規則中，合格保證人包括穆迪、標準普爾或惠譽國際信用評級在BBB+以上的政府；農業銀行；內部評級在AA級（含）以上的企業；農業銀行已授信的金融機構。41.應立即停止為客戶辦理信保融資業務的情形有（）。A、出口商品質量出現問題或商品市場價格波動較大的B、惡意將出口收匯款項不匯入我行指定賬戶的C、我行與中信保公司就該客戶發生賠付糾紛的D、其他可能產生重大風險的因素正確答案：ABCD答案解析：選項A中出口商品質量出現問題或商品市場價格波動較大可能影響收匯，進而帶來風險，應停止辦理；選項B中惡意不匯入指定賬戶會導致資金無法正常回籠，危及信保融資業務，需停止；選項C中賠付糾紛會引發一系列問題，影響業務正常開展，應停止；選項D涵蓋了其他未明確列舉但可能產生重大風險的情況，同樣需要停止辦理信保融資業務。所以ABCD均符合應立即停止辦理的情形。42.內外貿融易通項下，辦理收付通業務時簽訂的合同可能包括。A、內外貿融易通應收賬款轉讓合同B、相應應付賬款類業務的信貸業務合同C、應收賬款（預計）收款日晚于應付賬款（預計）付款日的，應與客戶簽訂出口票據貼現、福費廷或議付等配套貿易融資業務合同D、應收賬款凈額小于應付賬款的，應簽訂差額部分的擔保合同正確答案：ABCD答案解析：在內外貿融易通項下辦理收付通業務時，通常會涉及一系列合同。選項A內外貿融易通應收賬款轉讓合同是常見的，用于明確應收賬款的轉讓事宜；選項B相應應付賬款類業務的信貸業務合同，規范應付賬款相關的信貸安排；選項C當應收賬款（預計）收款日晚于應付賬款（預計）付款日時，簽訂出口票據貼現、福費廷或議付等配套貿易融資業務合同來解決資金周轉問題；選項D應收賬款凈額小于應付賬款時，簽訂差額部分的擔保合同以保障業務的順利進行。所以ABCD都是可能簽訂的合同。43.委托人在托收申請書中，應對（）等做出明確指示。A、付款人B、托收幣種和金額C、單據交付方式D、托收費用正確答案：ABCD答案解析：1.付款人：明確指出向誰進行托收，是托收業務的關鍵對象。2.托收幣種和金額：這是確定托收款項的具體內容，涉及到交易的價值體現。3.單據交付方式：包括付款交單（D/P）、承兌交單（D/A）等不同方式，影響著托收業務的風險和流程。4.托收費用：規定了由誰承擔托收過程中產生的各項費用，如銀行手續費等，是托收申請書中重要的指示內容。44.農業銀行客戶洗錢風險評估和等級分類管理應遵循_________原則。A、全面性原則B、風險相當原則C、動態管理原則D、保密性原則正確答案：ABCD答案解析：農業銀行客戶洗錢風險評估和等級分類管理應遵循全面性原則，即全面考慮客戶的各類因素進行風險評估；風險相當原則，使風險等級與風險狀況相匹配；動態管理原則，根據情況變化及時調整；保密性原則，對客戶信息嚴格保密。45.下列由國際業務部門牽頭管理的產品有（）。A、國際貿易融資B、國內信用證C、跨境人民幣結算D、國際結算、涉外擔保正確答案：ABCD46.農業銀行撤銷保函|備用信用證時，要求受益人提交的文件包括（）。A、解除農行保函|備用信用證項下擔保責任的書面聲明B、開立涉外保函|備用信用證申請書C、涉外保函|備用信用證修改申請書D、保函|備用信用證正本正確答案：AD47.對于外資銀行盡職調查，根據盡職調查環節的不同，可分為。A、準入盡調B、終止復查C、定期復審D、持續監測正確答案：ACD48.只適用于海運及內河水運的貿易術語有（）。A、EXWB、FOBC、CFRD、CIF正確答案：BCD答案解析：1.FOB（FreeonBoard）：也稱“船上交貨價”，是國際貿易中常用的貿易術語之一。按離岸價進行的交易，買方負責派船接運貨物，賣方應在合同規定的裝運港和規定的期限內將貨物裝上買方指定的船只，并及時通知買方。貨物在裝運港被裝上指定船時，風險即由賣方轉移至買方，適用于海運或內河運輸。2.CFR（CostandFreight）：成本加運費，是指在裝運港船上交貨，賣方需支付將貨物運至指定目的地港所需的費用。但貨物的風險是在裝運港船上交貨時轉移。該術語僅適用于海運和內河運輸。3.CIF（Cost,InsuranceandFreight）：成本、保險費加運費，是指在裝運港當貨物越過船舷時賣方即完成交貨。賣方必須支付將貨物運至指定的目的港所需的運費和費用，但交貨后貨物滅失或損壞的風險及由于各種事件造成的任何額外費用即由賣方轉移到買方。不過，賣方還必須辦理買方貨物在運輸途中滅失或損壞風險的海運保險。此術語適用于海運及內河運輸。而EXW（ExWorks）是工廠交貨，是指當賣方在其所在地或其他指定的地點（如工場、工廠或倉庫）將貨物交給買方處置時，即完成交貨，賣方不辦理出口清關手續或將貨物裝上任何運輸工具。該術語可適用于各種運輸方式。49.可轉讓信用證的（）條款在轉讓時可以變動。A、商品的品質規格B、最遲裝船日C、信用證金額D、商品單價正確答案：BCD50.出口賣方信貸業務的主要風險點包括（）。A、貿易真實性風險B、出口商的履約風險C、進口銀行信用風險D、借款人信用風險正確答案：ABD51.我行反洗錢制度包括（）。A、《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》B、《中國農業銀行股份有限公司反洗錢工作基本規范》C、《中國農業銀行涉及制裁業務管理辦法》D、《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》正確答案：ABCD答案解析：《中國農業銀行股份有限公司反洗錢工作基本規范》全面規范了農業銀行反洗錢工作流程等內容；《中國農業銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》有助于對客戶風險進行分類管理以識別洗錢風險；《中國農業銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確了大額及可疑交易報告的標準和流程；《中國農業銀行涉及制裁業務管理辦法》針對涉及制裁業務的相關反洗錢工作進行規范，這些制度共同構成了農業銀行的反洗錢制度體系。52.在跨境人民幣業務項下，境內代理銀行可為境外參加銀行提供（）等金融服務。A、開立人民幣同業往來賬戶B、人民幣購售C、人民幣賬戶融資D、賬戶鋪底資金兌換正確答案：ABCD答案解析：1.開立人民幣同業往來賬戶：境內代理銀行可為境外參加銀行開立人民幣同業往來賬戶，用于辦理跨境人民幣業務相關的資金收付等。2.賬戶鋪底資金兌換：為境外參加銀行的人民幣同業往來賬戶提供鋪底資金兌換服務，滿足其人民幣資金需求。3.人民幣購售：開展人民幣購售業務，幫助境外參加銀行進行人民幣與外幣的兌換等交易。4.人民幣賬戶融資：為境外參加銀行的人民幣賬戶提供融資等金融服務，促進跨境人民幣業務的開展。二、判斷題（共48題，每題1分，共48分）1.跨境電子商務從交易模式上可分為企業對企業（即B2B）和企業對消費者（即B2C）兩種模式。A、正確B、錯誤正確答案：A2.通過TSU系統平臺，銀行可實現貿易訂單和其他貿易單據的電子化傳輸和自動匹配。A、正確B、錯誤正確答案：A3.采用信用證結算方式可以避免出口商提交偽劣商品。A、正確B、錯誤正確答案：B4.GTS系統已上線了外匯匯出匯款業務制裁名單監測功能。A、正確B、錯誤正確答案：A5.根據外匯管理規定，服務貿易、收益和經常轉移等除貨物貿易以外的經常項目外匯收支，均納入服務貿易外匯管理范圍。A、正確B、錯誤正確答案：A6.短期轉貸款的境外資金提供方可以是外資銀行。A、正確B、錯誤正確答案：B7.根據境內直接投資項下外匯管理規定，外商投資企業境外匯入保證金專用賬戶與境內劃入保證金專用賬戶內資金可相互混合使用。A、正確B、錯誤正確答案：B8.對于國內信用證項下的業務，客戶不能在同一筆交易的不同環節申請辦理融資融信業務。A、正確B、錯誤正確答案：B9.根據我行現行結售匯業務管理規定，一級分行可審批轄屬分支機構開辦期權業務。A、正確B、錯誤正確答案：B10.如在價格條款中規定“單價：每公噸100美元，FOB上海”（USD100.00/MT，FOBSHANGHAI），即表明貨物從裝運港上海啟運，單價為貨物成本價每公噸100美元。A、正確B、錯誤正確答案：A11.我行為客戶辦理外匯現鈔存入或現鈔提取業務時，不收取或支付輔幣。個人銷戶支取外匯現鈔時，輔幣按照支取時我行公布的最新外匯牌價以人民幣支付。A、正確B、錯誤正確答案：A12.海運提單是物權憑證，航空運單不是物權憑證。A、正確B、錯誤正確答案：A13.擇期外匯買賣是一種特殊的遠期外匯買賣業務。A、正確B、錯誤正確答案：A14.企業境外放款余額計算公式為：企業境外放款余額＝∑本外幣境外放款余額＋∑外幣境外放款余額×幣種轉換因子。A、正確B、錯誤正確答案：A15.按照外匯管理規定，企業出口收入可按規定調回境內或存放境外。A、正確B、錯誤正確答案：A16.按交單方式的不同，跟單托收分為付款交單和承兌交單兩種。A、正確B、錯誤正確答案：B17.根據外匯管理規定，經常項目外匯賬戶的開戶數量、幣種和賬戶資金規模不受限制。A、正確B、錯誤正確答案：A18.根據《個人外匯管理辦法實施細則》，個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內的購匯、結匯，應分別提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權書、直系親屬關系證明。A、正確B、錯誤正確答案：A19.根據跨國公司外匯資金集中運營相關規定，國際外匯資金主賬戶內資金不占用企業外債指標，但應按規定辦理外債登記。A、正確B、錯誤正確答案：A20.出口賣方信貸業務的主要風險包括信用風險、出口商的履約風險和貿易真實性風險。A、正確B、錯誤正確答案：A21.根據《個人外匯管理辦法實施細則》，境內個人出售員工持股計劃、A、正確B、錯誤正確答案：A22.出口信用保險項下融資是指境內出口商在出口貨物或提供服務并在中國出口信用保險公司辦理了短期出口信用保險后，將保險權益轉讓農行，農行向出口商提供的短期貿易融資業務。A、正確B、錯誤正確答案：A23.打包貸款的申請人必須是信用證的申請人