銀行內控合規管理崗位資格考試習題集（帶答案版）

一、判斷題

1.財政部等五部委聯合發布的《企業內部控制基本規范》建立

了我國企業內部控制的總體框架。對

2.財政部等五部委2010年聯合發布的《企業內部控制配套指弓I》

包括應用指引、評價指引和審計指引。對

3.財政部等五部委聯合發布的《企業內部控制配套指引》中各

類指引相互獨立，互不銜接。錯

4.財政部等五部委聯合發布的《企業內部控制配套指引》中的

審計指引主要是為企業內部審計部門執行審計提供指引。錯

5.內部控制僅是內控管理部門的責任。錯

6.內部控制是對企業生產經營過程的控制，也是對實現企業發

展目標過程的控制，覆蓋所有業務、產品和環節，是全過程控制。對

7.內部控制是一個不斷改進完善的動態過程，隨著內外部環境

變化而進行優化調整，只有起點，沒有終點。對

8.內部控制的最終目標是促進企業提高經營效率和效果。錯

9.內部控制要對企業經營管理合法合規、資產安全、財務報告

及相關信息真實完整等提供絕對保證。錯

10.不相容機構、崗位或人員的互相分離和制約體現了內部控制

的制衡性原則。對

11.內部環境是影響、制約企業內部控制制度建立與執行的各種

內部因素的總稱，是企業實施內部控制的基礎。對

12.不相容職務是指那些不能由一個部門或人員兼任，否則可能

發生弄虛作假或舞弊行為的職務。對

13.信息與溝通貫穿于內部控制體系的內部環境、風險評估、控

制活動、內部監督全過程。對

14.對銀行從業人員來講，合規不僅要遵循外部監管法規準則，

也要遵守銀行內部規章制度和相關要求。對

15.商業銀行各業務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機

構經營活動的合規性負首要責任。對

16.操作風險管理可以覆蓋和替代合規風險管理。錯

17.《銀行業金融機構績效考評監管指引》明確合規經營類指標

和風險管理類指標權重應明顯高于其他類指標。對

18.合規管理是合規管理部門自身的工作。錯

19.所有的業務創新都是違規的結果。錯

20.對合規部門來講，監督與服務兩項職責不能相互結合，必須

嚴格獨立。錯

21.企業經營管理的過程就是不斷合規的過程，經營管理活動與

合規管理不可分割。對

22.商業銀行合規管理貫穿商業銀行經營管理活動的全過程，但

以事后監督為主。錯

23.中國銀監會2006年制定發布的《商業銀行合規風險管理指引》

是我國銀行業開展合規管理的基本規范和指南。對

24.農業銀行根據《商業銀行合規風險管理指引》，于2008年制

定了《中國農業銀行合規政策》。對

25.按照《商業銀行合規風險管理指引》的規定，董事會對商業

銀行經營活動的合規性負最終責任。對

26.合規文化是企業文化的重要組成部分。對

27.農業銀行2010年在全行啟動了大規模的合規文化建設活動。

對

28.宣傳教育、制度建設、強化執行、監督檢查、整改糾偏和激

勵約束“六位一體”機制代表了合規文化建設的全部內涵。錯

29.《中國農業銀行合規文化建設綱要》，明確了未來一段時間合

規文化建設工作重點，確保合規文化建設沿著制度化、規范化、程序

化的軌道健康發展。對

30.我行已建立規章制度數據庫，員工可以通過法律事務信息管

理系統和內控合規管理信息系統查詢全行現行有效規章制度。對

31.黨、團、工會組織的規范性文件按照相關規定執行，一般不

納入《規章制度管理基本規范》（農銀規章（2015）38號）規定的制

度范疇。對

32.按照《規章制度管理基本規范》（農銀規章（2015）38號）的

規定，分支行可以制定下發基本制度。錯

33.根據“下位制度服從上位制度”的原則，操作規程不能與管

理辦法相抵觸。對

34.總行統一系統操作、統一業務產品、統一管理要求的規章制

度，如非必要，分、支行不得再制定相應實施細則。對

35.制度起草部門對制度的合法合規性和風險控制承擔第一責

任。對

36.各類規章制度均不得與我行章程的規定相抵觸。對

37.制度未經立項，不得進入起草制定階段，但執行簡易修訂程

序的制度除外。

對

38.商業銀行授權制度是內部控制制度的重要組成部分。對

39.中國農業銀行董事會對行長授權管理工作由總行內控與法律

合規部負責。（錯

40.授權是管理者的重要任務之一，有效的授權是一項重要的管

理技巧，若授權得當，所有參與者均可受惠。對

41.《商業銀行內部控制指引》規定“商業銀行要建立相應的授

權體系，實行統一法人管理和法人授權。授權應適當、明確，并采取

書面形式。”對

42.特別授權一事一授，有效期根據授權事項的具體情況確定，

一般不得超過一年。對

43.某一級分行信貸業務分管行長就轄內某二級分行申請煤炭并

購貸款審批權限的簽報審批同意，該一級分行授權管理部門制作特別

授權書，提交行長簽章并由辦公室加蓋該一級分行行政印章后，通過

系統發送該二級分行。上述辦理授權的流程合規。錯

44.授權管理部門可以根據經營管理需要，以簽報形式提出特別

授權建議，會簽相關業務管理部門，并報行長審批后，制作授權文書。

對

45.轉授權應在授權范圍和權限額度內進行，因特殊業務辦理需

要，轉授權范圍和額度可以大于或優于授權。錯

46.受權人行使權限應承擔相應的決策或審批責任，如果受權人

行使權限中出現責任問題，授權人要追究受權人及有關責任人的責

任，實現權力與責任相一致。對

47.授權人保留隨時調整受權人權限的權利，但是不能隨時終止

受權人的權限。錯

48.授權有效期間，授權人可以主動或依申請對授權內容進行調

整。對

49.授權委托一般使用授權委托書的形式，通常對外出示，具有

法律效力。

對

50.委托事項經副行長以上審批同意，則視同委托事項涉及的業

務經有權審批人審批同意。錯

51.受托人應當在委托范圍內誠實并善意地處理委托事務，最大

限度維護農業銀行合法權益。對

52.對于連續兩年被評為內控評價“四類行”的機構，按照“五

類行”處理。對

53.2000年，農業銀行在國內銀行中率先開展了對各級分支機構

的內部控制評價，標志著農業銀行的內部管理和風險控制進入了一個

新的發展時期。錯

54.內部控制的設計有效性，是指為實現控制目標所必需的內部

控制要素都存在并且設計恰當。對

55.評價內部控制運行的有效性，就是考察其是否執行其有效的

內部控制設計。對

56.內部控制評價應在全面評價的基礎上，根據風險發生的可能

性和對本行內部控制目標實現造成的影響程度，關注重要業務機構、

重大業務事項和高風險領域。對

57.內控控制評價人員應簽訂評價責任書，明確評價責任。對

58.總行內部控制管理部門應當關注自內控評價報告基準日至內

部控制評價報告發出日之間發生的影響內部控制有效性的因素，但對

評價結論可以不進行調整。錯

59.在具體對內部控制缺陷進行認定時，應考慮采用定性標準與

定量標準相結合的方法予以綜合確定。對

60.2012年總行制定的《中國農業銀行內部控制缺陷認定標準》

為我行內部控制缺陷認定工作提供了有效的依據。對

61.未經總行批準，分支機構不得委托中介機構實施內部控制評

價。對

62.境外分支機構內控評價注重結合駐在國（地區）的監管規定,

按照從他監管的原則合理保證內部控制目標的實現。錯

63.職能部門認真履行盡職監督職責，屬于內部監督評價內容。

對

64.對境內外分支機構的測試，就是對被評價機構本部測試。錯

65.對于被評價機構自查發現問題并完成整改的，也應作為非現

場測試依據。錯

66.在內控評價計分過程中，對不能測算抽樣發現問題率，屬于

控制活動執行差錯的問題：情節和影響程度一般的，控制要點出現一

類問題定為“較強”，出現兩類問題以上定為“一般二錯

67.內控評價結果應向全轄進行通報。對評價發現問題進行梳理

和分類后反饋給同級業務部門，加強業務條線內部控制管理。對

68.一級分行、二級分行和一級支行三級機構發生的案件與責任

事故類型相

同，則觸發扣分的涉案金額或損失金額也應相同。錯

69.不在“案件與責任事故”評價章節直接扣分的案件，將在其

他控制環節中酌情扣分。對

70.對于被評為內控評價“一類行”的機構，在次年適當降低對

其內部檢查的頻率。對

71.檢查報告主要內容包括檢查依據、檢查基本情況、被查單位

基本情況、檢查評價意見、檢查發現問題及原因分析、檢查建議等。

對

72.判斷檢查發現問題的嚴重程度，應從聲譽風險、人員風險、

監管風險、財務風險、道德風險、案件風險六個方面進行綜合判斷，

以嚴重程度較高的為準。

對

73.檢查人員在檢查過程中發現被查單位存在違規行為以及對檢

查結論有重要影響的檢查事項，可不編寫檢查日記，而直接編制檢查

工作底稿。錯

74.在對機構進行抽樣時，可重點關注內部管理混亂、近兩年檢

查發現有重大風險隱患、新開辦的或有特色業務的分支機構。對

75.檢查組在檢查過程中發現重大問題或案件線索，應當即時撰

寫專題報告上報。專題報告一事一報或一類一報，經項目主辦部門負

責人審定后呈報主管行領導，并抄送同級內控合規部門。對

76.項目主辦部門應根據整改工作情況，對檢查項目問題整改情

況單獨開展后續檢查，驗證整改結果。錯

77.被查單位對整改通知書和檢查結論存在異議的，可向項目主

辦部門提交《復查申請表》申請復查。復查期間，原整改通知書暫停

執行。錯

78.檢查應當綜合考慮實施成本與預期效益，加強信息共享和成

果綜合利用,并充分運用各類信息系統進行分析查證，以適當的成本

實現有效的控制。對

79.檢查的目的僅僅是為了發現、識別、揭示、糾正業務經營管

理中存在的問題和風險隱患。錯

80.是否按規定開展檢查監督并及時通報檢查情況，是風險性檢

查內容之一。錯

81.各職能部門于每年12月底前上報檢查需求，內控合規部門要

對其進行統籌整合并形成年度檢查計劃。這個階段的統籌重點是檢查

內容、時間及重點的統籌。對

82.檢查工作基本流程包括檢查計劃、檢查準備、檢查實施、后

續管理四個部分。錯

83.檢查過程中，檢查人員如果發現分配給自己的檢查業務量太

大，可以抽樣核查，但未核查內容要在檢查日記上予以說明。錯

84.檢查前分析、組建項目管理組、簽訂檢查責任書、檢查前培

訓、組織進點會談、發布檢查公告，這幾個環節可根據需要選擇實施。

錯

85.項目管理組組長由項目主辦部門負責人或其指定人員擔任，

成員由項目主辦部門業務骨干組成，一般不會抽調協辦部門業務骨干

作為項目管理組成員。錯

86.檢查驗證是指檢查人員根據檢查方案要求，采用適當的檢查方

法和技術，對被查單位提供的資料進行審查，現場查驗相關業務實際

運行狀況的過程。對

87.經驗判斷法針對性強、效率高，但風險識別不全面，對檢查

人員的業務素質、檢查經驗和職業敏感性要求較高。對

88.監督盤點法是檢查人員親臨現場觀察被查單位組織盤存的活

動，如無必要，檢查人員無需抽查、復點。對

89.逆查法就是按照經濟活動進行的相反順序，從終點查到起點

的檢查方法。這種方法從大處著手，檢查面較寬，檢查重點和目的比

較明確，不容易遺漏或疏忽重要問題。錯

90.檢查證據的適當性指的是收集的檢查證據足以支撐檢查結

論。錯

91.通過檢查會談方式收集檢查證據的，應當形成檢查會談記錄,

并由檢查人員和參加會談的人員逐份逐頁簽字。對

92.檢查人員取得檢查證據，應當由證據提供者簽名或者蓋章；

未能取得簽名或蓋章的，該檢查證據無效。錯

93.檢查計劃的編制要確保風險全面覆蓋、重點問題突出、檢查

資源合理整合。對

94.各級行內控合規部門應通過ICCS對本級行檢查計劃執行情

況進行動態跟蹤和全流程管理，督促項目主辦部門按照要求準確記錄

檢查實施全過程。對

95.盡職監督是指商業銀行各級機構職能部門按照職責分工，對

下級對口部門相關經營管理活動進行監測、檢查、督導和糾偏的管理

行為。錯

96.盡職監督是職能部門實施的內部控制。對

97.盡職監督是職能部門職責的基本內容和應有之義，是職能部

門應當履行的管理職責。對

98.具有歸口管理職責的職能部門應當對同級部門相關經營管理

活動履行監督職責。對

99.職能部門應當監督、指導、輔導下級機構對口部門盡職監督

職責的履行。對

100.盡職監督應當圍繞各條線主要工作，將高風險領域、內部控

制和案件防控薄弱環節以及外部監管部門關注事項作為監督重點。對

101.盡職監督需注重督促落實盡職監督及其他監督檢查發現問

題的整改，采取適當控制措施，不斷強化監督效果，持續改進經營管

理。對

102.職能部門可以采取現場監督和非現場監督的方式，履行盡職

監督職責。對

103.《中國農業銀行盡職監督工作管理辦法》適用于中國農業銀

行境內外各級機構。錯

104.盡職監督應當涵蓋各級機構所有條線各項經營管理活動。

對

105.納入年度現場檢查計劃的檢查項目，應當嚴格按照檢查相關

規章制度規定的程序，實施項目管理，由內控合規部門牽頭實施。錯

106.職能部門應當監督、落實內外部各類監督檢查發現相關問

題的整改。對

107.職能部門應當培育本條線內控合規文化，形成內控優先、主

動合規的良好氛圍。對

108.內控合規部門作為盡職監督工作的管理部門，履行對職能

部門盡職監督履職的監督檢查職責，督促、推動職能部門盡職監督工

作。錯

109.財務會計部門應當將職能部門盡職監督履職情況作為職能

部門及其負責人年度考核和工作評價的內容。錯

110.內控合規部門應當根據職能部門盡職監督的結果，落實有關

責任人員的責任追究。錯

111.運營管理部門組織開展的2013年度中國農業銀行營業機構

“三化三鐵”考核驗收不屬于對條線的盡職監督。錯

112.內控合規部門牽頭開展的2014年案件風險排查不屬于對條

線的盡職監督。

對

113.對非現場監督發現問題的現場核查，應納入年度現場檢查

計劃，由職能部門組織實施。錯

114.職能部門履行盡職監督職責，應當實行全過程質量控制，保

證監督的質量和效果。對

115.職能部門應當總結、分析本部門盡職監督工作，形成年度盡

職監督工作報告，并于次年1月10日前報送上級機構內控合規部門

和對口部門。錯

116.職能部門現場監督發現問題應當下發整改通知書，并采取現

場監督方式核查整改落實情況。錯

117.對于納入年度現場檢查計劃的現場檢查項目，職能部門應當

在檢查結束后10日內，將現場檢查工作報告報送同級內控合規部

門和上級機構對口部門。對

118.職能部門對非現場監督發現的可疑信息或者問題，應當通過

非現場核查、驗證、詢問、下發風險提示等方式予以確認，并落實問

題的整改。錯

119.經濟責任審計是指審計機構根據上級行黨委要求，對被審

計人在任職期間履行經營管理職責情況的監督、檢查和評價。錯

120.被審計人因退休離開所任崗位時，不需要對其任職期間職

責履行情況進行離任審計。錯

121.離任審計堅持“先離后審”原則。錯

122.一級分行以下機構高管人員經濟責任審計由各級行內控合

規部門按照下審一級的原則組織實施。對

123.對被審計人任現職不滿一年的，審計組織只需要對現任職

務的職責履行情況進行審計。錯

124.對在本崗位任職時間超過三年的被審計高管人員，審計機

構可根據審前調查結果以風險為導向確定審計重點年度，如有必要可

追溯到以前年度。對

125.對于二級支行行長審計和風險程度低的非提任審計，原則

上可采取非現場為主的審計方式。對

126.審計的風險評審的風險程度可量化計分或分為高、中、低

三個檔次。對

127.采用非現場審計方式的，可適當簡化審計程序。對

128.審計機構實施經濟責任審計，應當進行審計公示。對

129.在經濟責任審計進行信息歸集時，各業務主管部門對于本

條線日常管理、盡職監督以及其他渠道掌握的重大違規和重大風險事

項，應及時反饋。對

130.特殊情況下，經濟責任審計審前調查也可在審計組進駐被審

計單位后進行。對

131.經濟責任審計組實施審計后，應當將審計報告征求被審計

高管人員的意見。對

132.審計機構必須將經濟責任審計報告報送上級行內控合規部

門。錯

133.經濟責任審計綜合評價是審計部門根據審計發現事項，分

別就評價內容各方面，對被審計人任職期間職責履行情況做出的審計

判斷。錯

134.在對被審計人進行經濟責任認定時，不能肯定一切，也不能

全盤否定，要用辯證的思維方式和發展的眼光去看待被審計人在本單

位相關經濟活動中的作用。對

135.在對被審計人進行經濟責任認定過程中，凡是不在審計范

圍內的事項不應作出經濟責任認定。對

136.對情況特別復雜，現場審計難以劃分經濟責任的，可采取

寫實方式。對

137.凡是不屬于被審計人職權范圍內的相關經濟活動，不應由

被審計人承擔該項活動的經濟責任。對

138.對經濟責任審計中發現的與被審計人相關的問題，需全部認

定責任。對

139.審計報告既要反映被審計人本人的情況，也要反映被審計人

主管機構或業務的發展變化情況。對

140.審計評價應堅持“審什么評什么"，未經審計的事項不作評

價。對

141.對于不具有普遍性的一般性問題不要在審計報告中反映。對

142.經濟責任審計報告中，審計發現主要問題主要反映審計中發

現的被審計人應承擔一定經濟責任的問題。對

143.經濟責任審計對涉嫌重大違法違規的事件，在取證充分的情

況下，可不征求被審計人意見，直接形成報告上報行黨委。對

144.整改是指農業銀行為糾正內外部監督檢查所發現的問題而

實施的管理活動。對

145.問題特指違反法律、規則、準則及內部規章制度等規范

性文件的行為。錯

146.按照風險程度，問題分為“重大”、“較大”、“關注”、“一

般”、“輕微”五個等級.對

147.“重大”、“較大”、“關注”類問題合稱“重點問題”。錯

148.按照問題的風險程度，性質惡劣、惡意違規的問題應歸

為“較大”類。錯

149.內部監督發現的問題，由開展內部監督檢查的部門按照

農業銀行標準評估認定風險等級。對

150.按照行為是否違規，將問題分為“違規類問題”和“非違規

類問題”。對

151.非違規類問題是指違反法律、規則、準則及內部規章制度和

其他規范性文件的行為。錯

152.按照產生原因，將問題分為“目標任務”、“制度流程”、“產

品工具”、“業務操作”四類。錯

153.每項問題的產生原因可以歸為一個或多個類別。對

154.違規類問題以行為糾正到位、風險控制到位、責任追究到位

作為整改完成的標準。對

155.非違規類問題以風險控制到位和責任追究到位作為整改完

成的標準。錯

156.風險控制到位是指整改責任部門或單位已全部終止或糾正

了相關行為。錯

157.違規類問題的行為已無法直接糾正，如果風險控制到位且責

任追究到位，則可視為問題完成整改。對

158.行為糾正到位是指整改責任部門或單位已采取措施消除或

有效控制問題所造成的不良影響。錯

159.問題導致風險或者損失的，不應簡單將是否收回全部風險金

額或損失金額作為風險控制到位的唯一衡量標準，需要根據具體情況

綜合判定風險控制是否到位。對

160.責任追究到位，是指已按照《中國農業銀行員工違反規章制

度處理辦法》及其他處理規定對相關責任人給予了相應的處理。對

161.各級行行長對轄內整改工作負總責，其他行領導對分管條線

的整改工作負管理責任，各部門負責人對本部門整改工作首負其責。

對

162.如果整改責任單位內設職能部門，應按職責確定整改責任部

門和整改督辦部門。對

163.內部監督項目的整改督辦，實行“誰監督、誰督辦”原則。

對

164.各級行風險管理部門是本級行整改工作的主管部門。錯

165.風險為本(RiskBasedApproach)是指金融機構通過建立識

別、評估、監測、理和降低洗錢、恐怖融資風險的程序，確保防范措

施與已經識別的洗錢、恐怖融資風險相匹配，并能使其決定如何以最

有效的方式配置自身資源的管理方法。對

166.風險為本規則為輔是目前國際反洗錢合規管理主流理論和

主要方法。錯

167.風險為本方法不再強制要求金融機構按照統一監管要求執

行反洗錢合規管理，而是要求金融機構根據國家洗錢和恐怖融資風險

制定相應的管理體系。錯

168.金融機構應當在風險評估的基礎上，適用風險為本的方法，

確保防范或降低洗錢和恐怖融資風險的措施與已識別的風險相適應。

對

169.風險為本合規管理的關注點是能否實現風險防控的有效性。

對

170.中國反洗錢監測分析中心是我國反洗錢行政主管部門。錯

171.金融監管部門反洗錢領導小組的組建，標志著我國金融監管

部門反洗錢協調機制正式建立。對

172.內控與法律合規部是我行反洗錢工作的領導和決策機構。錯

173.反洗錢工作是全行性工作，反洗錢工作領導小組成員單位均

是反洗錢工作責任部門。對

174.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對

175.在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上

的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。對

176.在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客

戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險177.金融機構不得為身份

不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或

者假名賬戶。對

178.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業秘

密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和

交易信息。對

179.我行的大額交易報告流程有兩種情況：系統提取、手工錄入。

對

180.我行反洗錢信息管理系統生成的可疑預警無需人工處

理，系統自動進行上報。錯

181.我行反洗錢信息管理系統生成的大額預警無需人工處

理，系統自動進行上報。對

182.可疑交易報告級別為重點可疑的，支行審核通過后系統即可

自動上報。錯

183.我行的內控合規部門受理協查后，涉密協查也需通過ICCS

系統（內控合規管理信息系統）向相關部門發送協助提供信息函件。

錯

184.關聯交易應當被禁止。錯

185.對于我行應當遵守的關聯交易監管規定，依監管目的而言大

致可以分為法律口徑和會計口徑兩類。對

186.關聯交易是一種中性的經濟行為，有利弊兼具的二重性。對

187.《中國農業銀行關聯交易管理基本規范》將我行關聯交易定

義為：我行或我行控股子公司與我行關聯方之間發生的轉移資源、勞

務或義務的事項。對

188.要求關聯交易經過獨立董事認可，主要是為了實現公司對該

項交易的整體一致的意思同意。錯

189.中國鋁業股份有限公司屬于我行的關聯法人，因為其持有

10%以上農銀匯理的股份。對

190.交易發起部門應當遵循“了解你的客戶”原則，主動收集交

易對方信息，確定交易對方是否為我行關聯方。對

191.重大關聯交易應當由股東大會審批。錯

192.農行員工在農業銀行的貸款屬于關聯交易。錯

193.內部交易在范圍上小于關聯交易。錯

194.所有類型的關聯交易均需在內控合規管理信息系統中進行

錄入備案。錯

195.本行業務范圍內的關聯交易，應當嚴格執行本行業務規范中

關于定價的規定，不得向關聯方提供優于同等信用級別的獨立第三方

可以獲得的條件，但屬于優勢行業重點客戶的除外。錯

196.重大關聯交易提交董事會審議前，應經獨立董事許可。對

197.重大內部交易是指單筆交易金額占我行最近一期經審計的

資本凈額1%以上，或該筆交易發生后我行與該附屬機構、交易雙方

附屬機構之間的內部交易余額占我行最近一期經審計的資本凈額5%

以上的交易。對

198.我行代理銷售農銀人壽的保險產品，此行為屬于內部交易。

對

199.合規風險識別是合規風險管理的第一個階段，是對合規風險

的定性分析，也是整個合規風險管理的基礎。對

200.合規風險評估是指在合規風險識別與量化的基礎上，應用一

定的方法估計和測定發生因合規風險而可能導致法律制裁、監管處

罰、重大財務損失和聲譽損失的損失概率和損失大小，以及對銀行整

體運營產生影響的程度。對

201.合規風險監測是合規風險識別的基礎和前提。錯

202.就當前商業銀行合規風險管理技術和數據積累而言，合規風

險無法量化評估。錯

203.合規風險識別評估的第一步是收集銀行面臨的合規風險點。

對

204.在對合規風險進行評估的時候，可以從風險發生概率和風險

導致的損失兩個維度進行分析。對

205.合規風險報告僅僅是商業銀行合規管理部門的職責。錯

206.商業銀行各業務條線和分支機構應根據合規管理程序主動

識別和管理合規風險，按照合規風險的報告路線和報告要求及時報

告。對

207.合規風險報告一般按照報告內容劃分為綜合報告和專項報

告；按照報告的頻率又可分為定期報告和不定期報告。對

208.根據《關于做好合規風險監測報告工作的通知》（農銀辦發

[2013]639號），總行內控與法律合規部負責組織、管理和評價全行合

規風險監測報告工作，實施專項監測，分析合規風險狀況，并向高級

管理層提交全行合規風險評估報告。對

209.根據《關于做好合規風險監測報告工作的通知》（農銀辦發

[2013]639號），總分行各主要業務部門負責分析評估本業務條線合規

風險狀況，收集合規風險信息并及時報送同級行內控合規部門。對

210.按照總行《關于做好合規風險監測報告工作的通知》（農銀

辦發[2013]639號）要求，各一級分行分行內控合規部應當按半年實

施合規風險非現場定期監測。錯

211.根據《商業銀行合規風險管理指引》，商業銀行應及時向銀

監會報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告。對

212.按照總行《關于做好合規風險監測報告工作的通知》（農銀

辦發[2013]639號）要求，各一級分行、總行主要業務部門及總行內

控與法律合規部按年度報告轄內、本業務條線和全行合規風險評估報

告。對

213.我行合規風險監測通過計算機審計監控分析系統實現。錯

214.內控合規管理信息系統由總行內控與法律合規部統一組織

開發，只面向內控合規部門使用。錯

215.在內控合規管理信息系統中，外規由各級行制度管理員負責

維護。錯

216.在內控合規管理信息系統中，業務部門通過“法人授權”功

能提交授權委托事項申請。錯

217.在內控合規管理信息系統中，檢查項目立項人負責選配檢查

人員，組建檢查組，并明確檢查組長、主查、一般檢查人員的分工。

對

218.在內控合規管理信息系統中，檢查人員必須先接受項目責任

書，并將該檢查項目選為默認項目后才能進行檢查操作。對

219.在內控合規管理信息系統中，錄入底稿原則上是一事一稿，

同一被查機構、同一違規性質的多筆業務可以合并成一個問題在一張

底稿中錄入。對

220.在內控合規管理信息系統中，檢查組長或主查負責對其他檢

查人員提交的底稿進行審核。對

221.在內控合規管理信息系統中，底稿經審核通過后，由被查機

構登錄系統進行確認。錯

222.在內控合規管理信息系統中，檢查結束前，由一般檢查人員

上傳現場檢查報告。錯

223.在內控合規管理信息系統中，項目主辦部門有權人員通過

“項目文檔”功能對檢查項目工作質量和效果進行評價。錯

224.在內控合規管理信息系統評價體系維護功能下，總行內控合

規部門根據評價環節、評價點組合生成不同的評價體系，各分行據此

生成各自的計分評價表。對

225.內控合規管理信息系統中的違規點，是對違規問題所指向應

予控制的關鍵部位和關鍵環節的概括性描述。對

226.在內控合規管理信息系統中，臨時違規點僅限于該識別人員

使用。錯

227.在內控合規管理信息系統中，違規點嚴重程度分為嚴重、關

注、一般三類。錯

228.在內控合規管理信息系統中，合規地圖可為用戶展示各分行

某一指標值。對

二、單選題

1.開始將控制環境作為一項重要的控制要素的發展階段是。C

A.內部牽制階段B.內部控制制度階段C.內部控制結構階

段D.內部控制整體框架階段

2.下列不屬于COSO委員會《內部控制一一整體框架》中規定

的內部控制目標的是：。

A.財務報告的可靠性B.發展的效果和效率C.相關法律法

規的遵循D.企業利潤的快速增長

3.關于《企業內部控制基本規范》表述錯誤的是：。

A.建立了內部控制的總體框架和基本要求B.明確了內控建

設的目標、原則及構成要素C.在企業內部控制規范體系中處于最

高層次，起統領作用D.由財政部、證監會、審計署、銀監會、保

監會五部門于2006年聯合發布

4.根據五部委《企業內部控制基本規范》，內部控制的最終目標

是：。

A.保證企業資產安全B.保證財務報告及相關信息真實完整

C.提高經營效率和效果D.促進企業實現發展戰略

5.關于內部控制與提高經營效率效果的關系，錯誤的是：。

A.企業建立和實施內部控制制約了經營效率效果的提高B.內

部控制建設要能夠有效促進經營效率和效果的提升，既不能失控，也

不要控制過度C.兩者是是協調一致的D.忽視控制的經營管理,

將可能導致重大風險的發生，從而降低經營效率效果

6.根據《企業內部控制基本規范》，下列不屬于內部控制原則的

是:。

A.全面性原則B.合法性原則C.制衡性原則D.重要性原則

7.集中力量加強對高風險領域的控制，體現了內部控制的原則

是:。

A.全面性原則B.成本效益原則C.制衡性原則D.重要性原

則

8.對不相容職務進行分離，體現了內部控制的原則是：。

A.全面性原則B.成本效益原則C.制衡性原則D.重要性原

則

9.根據內外部環境的變化，與時俱進，因地制宜，不斷改進和

完善內部控制，體現了內部控制的原則是：。

A.適應性原則B.成本效益原則C.制衡性原則D.重要性原

則

10.根據規模大小和具體經營管理情況設計和執行內部控制，既

要考慮設計的經濟性，又要考慮執行的效益性，體現了內部控制的原

則是：。

A.適應性原則B.成本效益原則C.制衡性原則D.重要性原

則

11.將相關控制滲透到決策、執行、監督等各個管理環節，體現

了內部控制的原則是：。

A.適應性原則B.全面性原則C.制衡性原則D.重要性原則

12.以下不屬于內部控制要素的是：。

A.外部環境B.風險評估C.控制活動D.內部監督

13.企業文化屬于內部控制五要素中的：。

A.內部環境B.風險評估C.控制活動D.內部監督

14.治理結構屬于內部控制五要素中的：。

A.控制活動B.風險評估C.內部環境D.內部監督

15.不相容職務分離屬于內部控制五要素中的：。

A.內部環境B.風險評估C.控制活動D.內部監督

16.授權審批屬于內部控制五要素中的：。

A.內部環境B.風險評估C.控制活動D.內部監督

17.內部控制評價屬于內部控制五要素中的：。

A.內部環境B.風險評估C.控制活動D.內部監督

18.農業銀行近年來開展的案件風險排查屬于內部控制五要素中

的:。

A.內部環境B.風險評估C.控制活動D.內部監督

19.反舞弊屬于內部控制五要素中的：。

A.內部環境B.信息與溝通C.控制活動D.內部監督

20.定期對固定資產進行盤點并與賬目進行核對，屬于內部控制

五要素中的：。

A.內部環境B.信息與溝通C.控制活動D.內部監督

21.公司內部開展的績效考評屬于內部控制五要素中的：。

A.內部環境B.控制活動C.信息與溝通D.內部監督

22.我國首次將內部控制結構劃分為控制環境、會計系統和控制

程序三個要素的是：。

A.1986年頒布的《會計基礎工作規范》B.1996年頒布的《獨

立審計準則第9號——內部控制和審計風險》C.1999年修訂的《會

計法》D.2001年頒布的《內部會計控制規范基本規范》

23.2013年，COSO委員會再次更新內控框架，關于新框架表述

錯誤的是：。

A.新框架并沒有改變1992年舊框架關于內部控制的基本概念

和核心內容B.新框架對舊框架的原則、目標等概念和指引進行了

更新和改進C.新框架反映了近年來企業經營環境的演變、監管機

構的要求和其他利益相關者的期望D.新框架相比舊框架的五要

素，提出了八要素

24.標志著適應我國實際情況、融合國際先進經驗的中國企業內

部控制規范體系基本建成的是：0

A.《商業銀行內部控制指引》的頒布實施B.《獨立審計準則

第9號——內部控制和審計風險》的頒布實施C.《企業內部控制

基本規范》和《企業內部控制配套指引》的頒布實施D.《內部會

計控制規范一一基本規范》等7項內部會計控制規范的頒布實施

25.2008年我國頒布的《企業內部控制基本規范》將內部控制

定義為“由企業董事會、監事會、經理層和全體員工實施的、旨在實

現控制目標的過程。"，關于該定義的理解，不準確的是：。

A.強調了企業領導者特別是董事會、監事會和高級管理層在建

立與實施內部控制中的重要作用B.明確了內部控制是全體員工的

共同責任C.內部控制要求全體員工被動地遵守內部控制相關規定

D.覆蓋所有業務、產品和環節，是全過程控制

26.確保經營管理符合外部監管部門監管要求，免于監管處罰，

屬于內部控制目標中的：。

A.保證企業經營管理合法合規B.保證企業資產安全C.保

證財務報告及相關信息真實完整D.提高經營效率和效果

27.關于內部環境的表述，錯誤的是：。

A.內部環境是影響、制約企業內部控制制度建立與執行的各種

內部因素的總稱B.內部環境是企業實施內部控制的基礎C.內

部環境包括企業治理結構、企業文化、人力資源政策等D.內部環

境不包括公司發展戰略

28.農業銀行近年來開展的管理活動中，屬于內控環境的是：。

A.合規文化建設B.案件風險排查C.風險審計D.運營“三

大集中”

29.農業銀行近年來開展的管理活動中，不屬于內部監督的是：。

A.案件風險排查B.企業文化建設C.年度內部控制評價

D.條線盡職監督

30.農業銀行近年來開展的管理活動中，屬于信息溝通的是：。

A.案件風險排查B.企業文化建設C.年度內部控制評價

D.信息系統建設

31.農業銀行每年開展的授權和轉授權，屬于內部控制要素中

的:。

A.內部環境B.控制活動C.風險評估D.內部監督

32.農業銀行每年開展的內部控制評價，屬于內部控制要素中

的:。

A.內部環境B.控制活動C.風險評估D.內部監督

33.農業銀行制定的發展戰略規劃，屬于內部控制要素中的：。

A.內部環境B.控制活動C.風險評估D.內部監督

34.關于風險分析的表述，錯誤的是：。

A.主要采用定性分析的方法B.按照嚴格規范的程序開展

工作，確保風險分析結果的準確性C.按照風險發生的可能性及

其影響程度等，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優先

控制的風險D.充分吸收專業人員，組成風險分析團隊

35.企業風險識別過程中應關注各類風險因素，下列屬于內部因

素的是：。

A.經濟形勢B.法律變化C.科技進步D.運營管理

36.風險識別過程中應關注各類風險因素，下列屬于外部因素的

是:。

A.人力資源B.財務指標C.經濟金融形勢D.運營管理

37.下列不屬于控制措施的是：。

A.不相容職務分離B.授權審批C.企業文化建設D.預

算控制

38.下列職務可以由同一人擔任的是：。

A.信貸調查與審查B.信貸審查與審批

C.信貸調查與貸后管理D.業務申請與審批C

39.關于授權審批控制，表述不正確的是：。

A.要求企業各級人員必須經過適當的授權才能執行有關經濟業

務B.對于重大的業務和事項，應當實行集體決策審批或者聯簽

制度C.授權審批控制是企業內部控制的重要控制手段D.授

權審批控制屬于事后控制D

40.關于預算控制，表述錯誤的是：。

A.預算控制只涉及預算的制定，不包括預算的執行B.預

算控制以控制“偏差”為基礎，監測實際與目標的差異，然后采取相

應控制措施，達到控制目的C.預算控制要求企業明確各責任單

位在預算管理中的職責權限，規范預算的編制、審定、下達和執行程

序，強化預算約束

D.通過預算控制，使得經營目標轉化為各部門、各崗位乃至

各員工的具體行為目標

A

41.企業為其房產購買保險，屬于：。

A.不相容職務分離控制B.財產保護控制C.預算控制

D.運營分析控制B

42.關于信息與溝通的表述，不正確的是：。

A.信息與溝通貫穿于內部控制體系的全過程B.信息與溝通

為內部控制有效運行提供信息保證C.信息與溝通應借助信息技

術提高效率效果D.舉報不屬于信息與溝通的范疇D

43.農業銀行內控合規管理信息系統（ICCS）建設，屬于內部

控制要素中的：。

A.控制活動B.內部監督C.信息與溝通D.風險評估C

44.檢查發現某支行柜員既負責業務辦理又負責業務授權，該行

為違背：。

A.不相容職務分離控制B.會計系統控制C.績效考核控制

D.財產保護控制

A

45.某員工發現其上司超越權限向其交辦的事項，該員工應該：。

A.按照上司要求辦理B.先按照上司要求辦理，然后向上一

級領導報告C.有權拒絕辦理，并向上一級領導報告D.向其

上司提示，提示無效后，按照上司要求辦理C

46.下列有關合規的說法正確的是。

A.依法合規是企業內部控制的首要目標B.合規管理重在事

后監督

C.合規管理與審計監督無本質區別D.合規管理是風險管理

的核心

A

47.開啟商業銀行專業化合規管理階段的標志性事件是。

A.巴林銀行倒閉B.2008年全球金融危機C.巴塞爾委員

會發布《合規與銀行內部合規部門》D.水門事件C

48.下面哪一項不是商業銀行合規管理在國際上發展的背景因

素。

A.歐美銀行業金融創新的不斷涌現B.全球化背景下，匯豐、

花旗等跨國大銀行的探索C.巴林銀行倒閉等一系列重大違規事件

的發生D.上海銀行業2005年10月發起每年一屆的合規年會D

49.對中國銀行界來講，下列哪項制度是開展合規管理需要遵循

的基本規范。

A.《商業銀行法》B.《商業銀行合規風險管理指引》C.《銀

行業金融機構績效考評監管指引》D.《銀行業金融機構案防工作

辦法》B

50.銀監會出臺的哪一項制度中要求商業銀行設立合規總監或指

定一名高級管理人員負責本機構合規及案防工作。

A.《商業銀行合規風險管理指引》B.《銀行業金融機構案防

工作辦法》C.《銀行業金融機構績效考評監管指引》D.《銀行業

監督管理辦法》B

51.下列不屬于合規管理部門職責范圍的是。

A.合規監測B.合規培訓C.合規政策的制定D.合規管理

計劃的制定與執行C

52.理念合規是指。

A.主觀上，思想意識上要主動合規B.把合規要求制成標語

口號和制度條文C.給新員工進行合規培訓D.告訴員工違規行

為要接受的處罰A

53.制度合規主要是指。

A.銀行的內部制度中應有合規相關內容B.商業銀行內部整

章建制時要遵循外部法律法規以及內部既有規章制度的規定，即制度

層面的合規C.銀行開展經營活動必須有規可依D.銀行內部要

設置專門的合規部門B

54.執行合規主要是指。

A.一線員工嚴格按照行內制度規定操作B.合規人員對經營

活動進行合規評估C.商業銀行經營管理活動與員工行為合乎規

則，做到“知行合一”，即執行層面的合規D.分行按照總行的考

核指標要求開展經營C

55.監事會的合規職責主要體現為。

A.合規報告的審議審批B.合規風險的識別與報告C.合規

政策的審議審批D.監督董事會和高管層合規管理職責的履行D

56.從風險管理的角度來看，對合規管理的下列說法中正確的是。

A.合規管理是銀行內部的一項核心風險管理活動B.合規管

理不適用風險管理的識別、監測與應對等技術方法C.合規風險可

以像市場、信用風險一樣量化D.合規風險與操作風險內涵相同A

57.從行為管理的角度看，對合規管理的說法錯誤的的是。

A.合規管理就是如何使商業銀行的經營管理活動與法律、規則

和準則相一致B.合規管理需要解決的是如何使全體員工“不想

違”、“不能違”、“不敢違”的問題C.合規管理不需要研究人的行

為特點D.員工行為管理是合規管理不可忽視的領域C

58.關于合規管理表述正確的是。

A.合規管理是銀行內部最具基礎性的一項管理活動B.合規

管理只是專業合規部門的專業合規管理C.合規管理不屬于銀行內

部的風險管理活動D.合規管理與內部控制相互獨立，沒有聯系A

59.合規管理的主要原則中不包括。

A.合規人人有責B.合規從高層做起C.獨立性原則D.成

本效益原則D

60.下面有關“合規人人有責”說法錯誤的是。

A.合規人人有責原則體現了合規管理的全面性與全員性B.合

規人人有責，但各自的合規責任又是不同的C.合規部門對銀行內

各機構各條線的合規性負首要責任D.合規人人有責要求各負其責

C

61.下面對銀行合規管理組織框架與職責表述中正確的是。

A.董事會對全行經營活動的合規性負最終責任B.在高管層

的授權下，合規委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督

C.監事會代表董事會監督高管層合規管理職責的履行D.高管層

職責中不包括合規政策的制定A

62.下面關于合規負責人和合規部門表述錯誤的是。

A.合規負責人負責全面協調合規風險的識別和管理B.合規負

責人只需在特定事件出現時才向高管層提交合規風險評估報告

C.合規管理部門具體履行合規管理計劃的制定與執行的職責D.合

規管理部門職責包括合規審核與合規培訓等B

63.下面有關“合規從高層做起”的內容錯誤的是。

A.合規從高層做起是保障依法合規經營的重要原則B.合規

從高層做起體現的是行為管理理念C.高層專指高級管理層D.合

規從高層做起對促進合規管理的效率效果、保障全員合規意義重大

C

64.關于合規管理“獨立性原則”說法錯誤的是。

A.獨立性原則主要是針對合規部門和合規人員來講的B.專

業化合規管理要求合規部門和人員保持相對的超脫性C.合規部門

和人員應避免可能導致利益沖突的事項D.合規部門有經營決策權

D

65.關于合規管理與風險管理、審計等的關系，描述錯誤的是。

A.合規管理與風險管理、內部控制、內部審計等目標都是為了

保障商業銀行穩健發展，達到經營目標B.合規管理與風險管理、

內部控制、內部審計等在工作對象與內容方面各自獨立，沒有交叉

C.合規管理貫穿商業銀行經營管理的全過程，審計通常側重于事后

D.合規的容忍度非常低，甚至是零容忍B

66.商業銀行合規管理的主要內容不包括。

A.外規跟進B.司法解釋C.合規培訓D.合規監測B

67.關于外規跟進，描述正確的是。

A.外規跟進工作可以全部外包給外部中介機構B.《商業銀行

合規風險管理指引》中對外規跟進未作要求C.遵循外規是商業銀

行一切經營管理活動的前提與基礎D.外規跟進每年度開展即可，

不需要持續性跟進C

68.關于內規建設，描述錯誤的是。

A.內規建設應當明確規章制度的制定流程B.內規建設需要

把握好激勵與約束的關系，設計好具體的激勵與約束措施和機制

C.內規建設要建立定期后續評估機制D.內規建設首先需要外規

內化，無須考慮機構自身特點，要全面內化D

69.關于內規建設，表述正確的是。

A.將規章制度中的關鍵合規點與具體的業務流程以及具體負責

的部門、崗位和人員一一對應起來，即建立“合規矩陣”，對大型銀

行開展內規建設很有必要B.內規建設應每年度進行維護保障，無

須動態及時修訂C.內規建設在方便基層崗位人員操作執行的前提

下可以不要求準確性D.內規建設應堅持全面性，不用考慮機構經

營特點A

70.關于合規培訓，描述正確的是。

A.合規培訓在合規管理內容里重要性低，可以選擇性開展

B.做好合規培訓對提升員工合規意識和合規執行力都可發揮重要作

用C.合規培訓與合規文化建設無關D.高管不需要參加合規培

訓B

71.合規培訓的內容，描述錯誤的是。

A.合規培訓包括對新入職員工進行的全面基礎培訓B.合規

培訓包括對員工崗位變動進行的適應性培訓C.合規培訓僅限于內

部合規部門開展的培訓活動D.合規培訓包括針對新業務新產品上

線進行的培訓C

72.關于合規審查，描述錯誤的是。

A.合規審查具體包括審查業務經營管理事項程序是否合規、要

素是否齊全、條款有無瑕疵、與現有規則有無沖突等B.合規審查

依據的規則既包括外部相關法律法規，也包括內部既有制度規定等

C.新業務、新產品、新制度是合規審查的重點D.合規審查時按

照現有規則審查，在遇到新情況時必須突破現有規定要求D

73.關于合規監測，描述錯誤的是。

A.合規監測只需要在重大違規事件發生后進行以保證針對性

強、效果好B.合規監測可重點關注消費者投訴、異常交易等數據

C.合規監測應按照風險矩陣衡量合規風險發生的可能性和影響

D.合規監測需要運用風險管理、信息管理等理念與技術A

74.關于合規檢查，描述錯誤的是。

A.合規檢查是合規管理部門的重要職責之一B.合規檢查已

經不是發現違規行為的重要手段了C.合規檢查是揭示合規隱患的

重要手段D.合規檢查依據的是內外部規章制度與規定B

75.關于整改糾偏（違規究責），描述錯誤的是。

A.違規必究是合規管理必須堅持的重要理念B.整改糾偏只

包括違規錯誤的糾改和重大違規事件的懲處C.對監督檢查發現制

度缺陷的修正也是整改糾偏的重要內容D.對于違規行為和違規事

件，需要區分違規性質和造成的影響及后果分類應對B

76.關于合規報告，描述錯誤的是。

A.合規報告的主體和對象以及報告的內容、方式、格式和頻次

要予以具體明確B.合規報告反映了銀行內部重要合規信息溝通的

及時性與有效性C.合規報告單指合規管理部門定期形成的一份書

面格式報告D.合規報告制度應該通過行內制度予以明確C

77.下列關于外規與內規的理解，錯誤的是。

A.合規首先要符合外規B.外規是內規建設的基礎C.所有

的外規都有必要轉化為內規D.內規的效力范圍通常僅限于組織內

部C

78.關于合規的表述錯誤的是。

A.合規就是商業銀行的經營管理活動與法律、規則和準則相一

致B.合規是銀行開展經營管理活動的最高要求，不需要一開始就

做到C.上市銀行合規需要符合股票交易管理機構的特定規則D.

全球化運營的大型商業銀行要遵循各分支機構駐在地的不同監管要

求B

79.關于創新與合規風險，描述錯誤的是。

A.創新導致的合規風險總是負面的，風險極大B.創新，在

很大程度上就是要打破常規C.創新面臨的合規風險通常需要銀行

高管決策層和特定部門來進行戰略部署與防范D.創新帶來的合規

風險需要銀行執行操作層做好合規執行與信息反饋A

80.合規管理的相關概念表述中哪項內容不正確。

A.合規管理是商業銀行有效識別和管理合規風險，主動預防違

規事件發生的動態過程和商業銀行保障經營管理活動依法合規的一

系列制度安排與方法措施的總和B.合規管理是商業銀行的一項核

心風險管理活動，但與內部控制沒有關系C.合規管理分為合規部

門的專業合規管理與非合規部門的合規管理D.合規管理有動態化

與日常化的特點B

81.關于風險管理部門與合規管理部門的關系，表述正確的是。

A.風險管理部門只需要專注于自身工作，無需考量合規問題

B.獨立開展風險管理工作，不需要與合規部門溝通聯系C.風險

管理部門需與合規管理部門建立協作機制D.合規管理部門對風險

管理部門的工作合規性負首要責任C

82.關于合規管理與審計描述錯誤的是。

A.合規管理與審計都是為了保障商業銀行穩健發展B.合規

管理是審計的重要內容和監督對象C.內部審計部門配合合規管理部

門開展商業銀行各項經營活動的合規性審計D.合規管理貫穿商業銀

行經營管理全過程，而審計側重于事后C

83.關于合規管理的主要內容描述錯誤的是。

A.合規管理的主要內容只涉及合規部門的合規B.合規管理

涵蓋商業銀行經營管理的各個層面C.“立規”與“合規執行”是

合規管理的兩大重點D.合規管理貫穿商業銀行經營管理全過程A

84.根據《商業銀行合規風險管理指引》，外規跟進不包含哪項內

容。

A.持續性的關注外部法律、規則和準則的最新發展B.正確

理解法律、規則和準則的規定及精神C.建設健全行內管理制度

D.準確把握其對商業銀行經營管理的影響C

85.以下哪個不是《銀行業金融機構績效考評監管指引》中的相

關規定。

A.合規經營類指標權重應高于風險管理類指標權重B.堅持

“合規引領”原則C.商業銀行績效考評應突出合規經營和風險管

理的重要性D.合規經營類指標和風險管理類指標權重應明顯高于

其他類指標A

86.以下哪個不是《銀行業金融機構案防工作辦法》中的相關規

定。

A.董事會應當下設合規委員會或相關專門委員會B.在高管

層下設立相關委員會，董事會下不用再設相關委員會C.銀行應設

立一名合規總監負責本機構合規及案防工作D.銀行應指定一名高

級管理人員負責本機構合規及案防工作B

87.商業銀行合規管理實踐中提倡的“三個層面的合規”是指。

A.理念層面制度層面執行層面B.制度層面業務層面工

作層面C.機構層面風險層面執行層面D.執行層面制度層面

應用層面A

88.合規管理計劃的制定由下列哪個機構負責。

A.董事會B.監事會C.合規負責人D.合規管理部門D

89.合規政策的制定由下列哪個機構負責。

A.董事會B.高管層C.監事會D.合規部門B

90.以下哪個不屬于合規管理部門的職責。

A.合規計劃的制定與執行B.合規審核C.合規性審計

D.合規培訓C

91.合規管理部門的職責不包括。

A.與監管機構保持日常工作聯系B.合規部門的設置與人員

配備C.合規審核D.合規監測與評估B

92.關于合規審查表述錯誤的是。

A.合規審查是指根據合規人員的業務經驗對管理事項進行符合

性審核B.合規審查具體包括程序是否合規、要素是否齊全、條款

有無瑕疵，與現有規則有無沖突等等C.對新業務、新產品和新制

度的審查是合規審查的重點工作D.合規審查的依據包括外規和內

規A

93.關于合規文化和企業文化的關系，正確的是。

A.