銀行從業(yè)資格證考試基礎(chǔ)知識(shí)復(fù)習(xí)建議試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是：

A.金融市場(chǎng)是貨幣資金的融通市場(chǎng)

B.金融市場(chǎng)是商品和服務(wù)交換的場(chǎng)所

C.金融市場(chǎng)是金融工具交易的平臺(tái)

D.金融市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)管理的場(chǎng)所

2.下列金融工具中，屬于貨幣市場(chǎng)工具的是：

A.政府債券

B.歐洲美元定期存款單

C.股票

D.信用證

3.下列關(guān)于銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)的描述，正確的是：

A.存款業(yè)務(wù)是銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)是銀行的主動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)

C.存款業(yè)務(wù)是銀行的被動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)

D.銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是指銀行對(duì)外借款和發(fā)行債券

4.下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，正確的是：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理是指商業(yè)銀行通過(guò)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和控制風(fēng)險(xiǎn)，確保其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的過(guò)程

B.風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高商業(yè)銀行的盈利能力

D.風(fēng)險(xiǎn)管理是指商業(yè)銀行通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)來(lái)追求最大利潤(rùn)

5.下列關(guān)于金融監(jiān)管的描述，正確的是：

A.金融監(jiān)管是指國(guó)家或地區(qū)金融管理當(dāng)局對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理的行為

B.金融監(jiān)管旨在維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和公平，保護(hù)投資者權(quán)益

C.金融監(jiān)管有助于降低金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展

D.金融監(jiān)管是指金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)

6.下列關(guān)于中央銀行的描述，正確的是：

A.中央銀行是國(guó)家貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)

B.中央銀行負(fù)責(zé)發(fā)行貨幣，制定貨幣政策

C.中央銀行是商業(yè)銀行的監(jiān)管者

D.中央銀行對(duì)商業(yè)銀行提供資金支持

7.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類，正確的是：

A.按金融工具的期限分類，可分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)

B.按金融工具的屬性分類，可分為債權(quán)工具和股權(quán)工具

C.按金融市場(chǎng)的組織形式分類，可分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.按金融市場(chǎng)的地理范圍分類，可分為國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和全球市場(chǎng)

8.下列關(guān)于商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)，正確的是：

A.存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)

B.存款業(yè)務(wù)有助于提高商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模

C.存款業(yè)務(wù)有助于降低商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)

D.存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的利潤(rùn)來(lái)源之一

9.下列關(guān)于商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)，正確的是：

A.貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)有助于提高商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模

C.貸款業(yè)務(wù)有助于降低商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)

D.貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的利潤(rùn)來(lái)源之一

10.下列關(guān)于金融監(jiān)管的目標(biāo)，正確的是：

A.維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定

B.保障金融市場(chǎng)的公平

C.保護(hù)投資者權(quán)益

D.促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.金融市場(chǎng)的參與者包括政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人。（）

2.金融工具的價(jià)格與其收益率呈正相關(guān)關(guān)系。（）

3.商業(yè)銀行的資本充足率越高，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)。（）

4.中央銀行通過(guò)調(diào)整再貼現(xiàn)率來(lái)影響貨幣市場(chǎng)利率。（）

5.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)。（）

6.金融市場(chǎng)上的交易都是即期交易。（）

7.商業(yè)銀行的存款保險(xiǎn)制度可以完全消除存款人的風(fēng)險(xiǎn)。（）

8.金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展有助于降低金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.銀行間市場(chǎng)是指銀行之間進(jìn)行金融工具交易的場(chǎng)所。（）

10.信用風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在貸款業(yè)務(wù)中可能遭受的損失。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括哪些內(nèi)容。

2.解釋什么是金融監(jiān)管，并列舉金融監(jiān)管的主要目標(biāo)。

3.簡(jiǎn)述中央銀行在金融市場(chǎng)中的主要職能。

4.闡述金融風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)商業(yè)銀行的重要性。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述金融市場(chǎng)的功能及其對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。

2.分析商業(yè)銀行在金融體系中的地位和作用，并探討其在經(jīng)濟(jì)周期中的角色。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的組成部分？

A.貨幣市場(chǎng)

B.資本市場(chǎng)

C.商品市場(chǎng)

D.衍生品市場(chǎng)

2.以下哪項(xiàng)金融工具通常具有高風(fēng)險(xiǎn)和高收益的特點(diǎn)？

A.國(guó)債

B.歐洲美元定期存款單

C.股票

D.銀行承兌匯票

3.商業(yè)銀行的資本充足率是指？

A.資產(chǎn)總額與負(fù)債總額的比率

B.資本總額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率

C.負(fù)債總額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率

D.資產(chǎn)總額與所有者權(quán)益的比率

4.中央銀行通過(guò)以下哪種方式來(lái)控制貨幣供應(yīng)量？

A.調(diào)整再貼現(xiàn)率

B.調(diào)整存款準(zhǔn)備金率

C.調(diào)整公開市場(chǎng)操作利率

D.調(diào)整再貸款利率

5.以下哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的主要目標(biāo)？

A.維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定

B.保護(hù)投資者利益

C.促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新

D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

6.中央銀行是哪個(gè)國(guó)家的最高貨幣管理機(jī)構(gòu)？

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.德國(guó)

D.法國(guó)

7.以下哪項(xiàng)金融工具不屬于貨幣市場(chǎng)工具？

A.短期國(guó)債

B.銀行承兌匯票

C.股票

D.同業(yè)拆借

8.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于存款業(yè)務(wù)？

A.活期存款

B.定期存款

C.貸款

D.存單

9.以下哪項(xiàng)不是金融衍生品？

A.期權(quán)

B.遠(yuǎn)期合約

C.股票

D.信用違約互換

10.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)？

A.貸款

B.投資業(yè)務(wù)

C.存款

D.國(guó)際結(jié)算

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路：

1.AC

解析思路：金融市場(chǎng)是貨幣資金的融通市場(chǎng)，同時(shí)也是金融工具交易的平臺(tái)，故A、C正確；金融市場(chǎng)不涉及商品和服務(wù)交換，故B錯(cuò)誤；風(fēng)險(xiǎn)管理是金融市場(chǎng)的一部分，但不是其唯一功能，故D錯(cuò)誤。

2.B

解析思路：貨幣市場(chǎng)工具通常指期限在一年以內(nèi)的金融工具，歐洲美元定期存款單符合這一特點(diǎn)，故B正確；政府債券、股票屬于資本市場(chǎng)工具，信用證是支付工具，故A、C、D錯(cuò)誤。

3.AC

解析思路：存款業(yè)務(wù)是銀行的被動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)，因?yàn)榇婵钍怯煽蛻糁鲃?dòng)存入的，故A正確；貸款業(yè)務(wù)是銀行的主動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)，銀行根據(jù)自身需要主動(dòng)發(fā)放貸款，故B錯(cuò)誤；存款業(yè)務(wù)是銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)，故C正確；銀行負(fù)債業(yè)務(wù)不僅包括對(duì)外借款和發(fā)行債券，還包括吸收存款等，故D錯(cuò)誤。

4.AB

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行確保穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的過(guò)程，故A正確；風(fēng)險(xiǎn)管理包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，故B正確；風(fēng)險(xiǎn)管理不一定能提高盈利能力，故C錯(cuò)誤；風(fēng)險(xiǎn)管理是降低風(fēng)險(xiǎn)，而非追求最大利潤(rùn)，故D錯(cuò)誤。

5.ABC

解析思路：金融監(jiān)管是國(guó)家或地區(qū)金融管理當(dāng)局對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理的行為，故A正確；金融監(jiān)管旨在維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定和公平，保護(hù)投資者權(quán)益，故B正確；金融監(jiān)管有助于降低風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展，故C正確；金融監(jiān)管不是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，故D錯(cuò)誤。

6.ABC

解析思路：中央銀行是國(guó)家貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，故A正確；中央銀行負(fù)責(zé)發(fā)行貨幣，制定貨幣政策，故B正確；中央銀行是商業(yè)銀行的監(jiān)管者，故C正確；中央銀行對(duì)商業(yè)銀行提供資金支持，但并非唯一職能，故D錯(cuò)誤。

7.ABCD

解析思路：金融市場(chǎng)按金融工具的期限可分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)，故A正確；按金融工具的屬性可分為債權(quán)工具和股權(quán)工具，故B正確；按金融市場(chǎng)的組織形式可分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)，故C正確；按金融市場(chǎng)的地理范圍可分為國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和全球市場(chǎng)，故D正確。

8.ABD

解析思路：存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)，故A正確；存款業(yè)務(wù)有助于提高資產(chǎn)規(guī)模，故B正確；存款業(yè)務(wù)有助于降低風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榇婵钕鄬?duì)穩(wěn)定，故C錯(cuò)誤；存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的利潤(rùn)來(lái)源之一，故D正確。

9.ABD

解析思路：貸款