*銀行業銀行等金融機構高管案防考試參考題庫

一、單選題

1.依據有關《銀行業銀行等金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（*）

257號），董事長是銀行業銀行等金融機構（C）的第一責任人。

A案防工作監督B案防制度擬定和執行

C案件風險防范D案防工作

2.依據有關《銀行業銀行等金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（*）

257號），銀行業銀行等金融機構應當明確案防工作牽頭部門為：C

A、風險管理部門B、法律事務部門

C、合規部門D、內審稽核部門

3.銀行業銀行等金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、

制約有效的內部管理制度。

A統一授信、統一授權

B分級授信、分級授權

C分級授信、統一授權

D統一授信、分級授權

4.銀行業銀行等金融機構應當建立和完善（C），提升通過技術手

段防范案件的能力,支持各類管理信息適時、準確生成,對關鍵業務環

節實時監控,確保業務的連續性、系統的安全性和穩定性。

A電子公文系統B電子業務系統

C信息科技系統D電子監控系統

5.銀行業銀行等金融機構應當建立健全（B），依照公平、公正原

則建立有效的違規及案件問責制度,嚴格責任認定與追究，嚴肅處理

違規失職人員，發揮違規懲戒的警示作用。

A案件預防機制B責任追究機制

C案件評估制度D案件懲戒機制

6.《銀行業銀行等金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（*）257號）

規定,銀監會及其派出機構依法對銀行業銀行等金融機構案防工作實

施監管，銀行業銀行等金融機構案防管理政策和程序應當依照監管管

轄報送銀監會或其派出機構（D）:

A審核B審查C核準D備案

7.銀行業銀行等金融機構應當建立（A），對各級機構案防工作進

行考核,并作為經營績效考核的重要內容。

A案防評估制度B案防考核制度

C案防責任制度D案防巡查制度

8.《銀行一業銀行等金融機構案件問責工作管理暫行辦法》（銀監辦發

（*）255號）規定，重大、惡性案件的標準是：（B）

A涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

B涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上

C涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上

D涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

9.《銀行業銀行等金融機構案件問責工作管理暫行辦法》（銀監辦發

（*）255號）規定，紀律處分不包含：（A）

A通報批評B警告C記過D留用察看

10.發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業銀

行等金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（C）以上處分。

A警告B記過C記大過D降級

11.案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職

位。

A一年內B二年內C三年內D五年內

12.銀行業銀行等金融機構原則上應當在立案之日起（C）內對案件

責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內由案發層級機構的上一

級機構向銀行業監督管理機構報告。

A1個月，5個工作日B1個月，10個工作日

C3個月，5個工作日D3個月，10個工作日

13.發生重大、惡性案件的，銀行業銀行等金融機構應當給予案發層

級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。

A記大過（含）以上B降級（含）以上

C撤職（含）以上D開除（含）以上

14.銀行業銀行等金融機構案防工作自我評估應當依照（C）

原則由銀行業銀行等金融機構總行（部）負責，一級分行（或相當于一

級分行的機構）詳細負責組織本級及下級分支機構自我評估工作。

A、法人管理、分級實施B、集中部署、分別實施

C、統一組織、分級實施D、集中管理.、分別實施

15.依據有關《銀行業銀行等金融機構案防工作評估辦法》（銀監

辦發（*）258號）規定，監管評估等級依據有關評估結果按百分制

計算，綜合評分（B）分（含）以上為“綠牌”，綜合評分（B）（含）

以上（B）分以下為“黃牌”，綜合評分（B）分以下為“紅牌”。

A90,75、90,75B85,70、85,70

C80,65、80,65D75,60、75,60

16.《銀行業銀行等金融機構安全評估辦法》（公通字（*）34號）

規定，安全評估實行量化管理，依據有關評估內容和標準打分，累計

得分在（B）的銀行業銀行等金融機構列為安全防范合格單位。

A95分（含）以上B95分至85分（含）

C低于85分D低于80分

17.依據有關《銀行業銀行等金融機構安全評估辦法》（公通字（*）

34號），以下說法準確的是：（B）

A.對安全評估結果列為優良等次的單位，組織評估的公安機構、銀

監部門應當予以表彰獎勵。

B.評估為優秀等次的銀行業銀行等金融機構應當對保衛部門和有

突出貢獻的保衛干部予以獎勵。

C.安全評估結果連續三次列為優秀等次的單位,公安機關、銀行業監

督管理部門應當對單位負責人和保衛部門負責人予以獎勵。

D.被評估單位拒不貫徹治安隱患整改措施的，公安機關應該依照《治

安管理處罰法》有關規定進行處罰

18.《銀行業銀行等金融機構安全評估辦法》（公通字34號）規

定，對安全評估不達標或列為（D）的銀行業銀行等金融機構，銀

監部門應當采取相應的監管措施。

A治安風險單位B治安關注單位

C治安重點防范單位D治安隱患單位

19.《銀行業銀行等金融機構從業人員處罰信息管理辦法》（銀監辦發

（*）322號）規定，處罰由機構外部做出的，應由（B）負責向監管

部門報送。

A做出處罰決定的機構

B受處罰人員被處罰行為發生時所在機構

C受處罰人員目前所在機構

D外部機構

20.《銀行業銀行等金融機構從一業人員處罰信息管理辦法》（銀監辦發

（*）322號）規定，銀行業銀行等金融機構應依照“一人一事一報”

的原則，于（B）向銀監會或其派出機構報送。

A處罰決定生效后15個工作日內

B處罰決定生效后10個工作日內

C每月后5個工作日內

D處罰決定生效后當月內

21.銀行業銀行等金融機構案件防控工作聯席會議由各組建單位依

據有關工作需要提議，采取召開的方式是：（D）

A按月召開B按季召開

C按年召開D不定時召開

22.依照《*銀行業銀行等金融機構案件（風險）信息報送及登記實施

細則》的規定，發生案件,轄內銀行業銀行等金融機構（*）分行、法人

機構總行（部）、和銀監分局、直屬監管辦應當在事發后書面報告*銀

監局辦公室的時間是：（B）

A24小時以內B12小時以內

C8小時以內D6小時以內

考點出處：《大銀行業銀行等金融機構案件（風險）信息報送及登記

實施細則》第七條

23.大銀監局案件防控牽頭部門依照涉案金額區別處置的標準是:

（C）

A500萬元B800萬元C1000萬元D*萬元

24.《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業銀行等金融機構及其從業人

員參加民間融資活動的通知》對于銀行業銀行等金融機構內部職工或

員工參加民間融資活動的，要求依照（A）規定及時逐級上報。

A重大突發事件報告制度B案件風險信息報告

C案件確認報告D案件信息快報

25.銀行業銀行等金融機構高管人員違規參加非法融資活動的,適用

的處理方式是：（D）

A警告B記大過C降級D取消任職資格/資質

26.依據有關《銀行業銀行等金融機構案件處置工作規程》，銀行

業銀行等金融機構案件的調查實行：（C）

A案件負責制B調查負責制C專案負責制D問責

負責制

27.依照《銀行業銀行等金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》

的規定，案件風險信息報送時點是案件風險事件發生后：（C）

A8小時以內B12小時以內

C24小時以內D48小時以內

28.案件風險信息經確認為案件的,應按《銀行業銀行等金融機構

案件（風險）信息報送及登記辦法》的規定向銀監會稽查部門報送:

（D）

A風險信息報告B風險確認報告

C重大突發事件報告D案件信息確認報告

29.銀行業銀行等金融機構案件防控工作聯席會議召集人是：（B）

A銀監會法規部B銀監會銀行業案件稽查局

C有關銀監局D銀監會

30.依照《中國銀監會關于促進銀行業銀行等金融機構進一步加強

案件防控工作的通知》（銀監發（*）83號）的要求，對大型機構、中

型機構，依照上一年度案件風險金額占核心資本比例的（C）倍提升

最低資本充足率要求。

A1B1.5C2D2.5

31.大型機構1年內發生2起億元以上案件或累計金額達到3億元、

中型機構1年內發生1起億元案件或累計金額達到1.5億元,依照《中

國銀監會關于促進銀行業銀行等金融機構進一步加強案件防控工作

的通知》（銀監發（*）83號）的要求1年內不得（B）

A發行長期次級債務B新設境內分支機構

C新設境外分支機構D開辦新業務

32.依照《*銀行業滾動式案件風險排查工作機制的指導建議或意

見》的要求，各銀行業銀行等金融機構每年采取各種方式實施案件風

險排查的業務和網點覆蓋率必須達：（D）

A85%B90%C95%D100%

33.依據有關《關于進一步加強銀行賬戶操作風險管理的通知

》加強對賬質量監控的要去，單位活期存款余額和發生額在（C）以

上的賬戶，對賬回收率必須達到100%。

A50萬元B90萬元C100萬元D80萬元

34.搶劫商業銀行或運鈔車、盜竊銀行業銀行等金融機構現金（A）

以上的案件,屬于商業銀行應及時向銀監會或其派出機構報告的重大

操作風險事件。

A30萬元B20萬元C15萬元D10萬元

35.發生不可抗力致使嚴重損失，造成直接經濟損失（B）以上

的事故、自然災害，屬于商業銀行應及時向銀監會或其派出機構報告

的重大操作風險事件。

A500萬元B1000萬元C600萬元D800萬元

36.詐騙商業銀行或其他涉案金額（B）萬元以上的案件，屬于

商業銀行應及時向銀監會或其派出機構報告的重大操作風險事件。

A500萬元B1000萬元C600萬元D800萬元

37.依照《*銀行業銀行等金融機構案件處置工作規程》的規定，

銀行業銀行等金融機構應在總結案件教訓、分析存在問題、確定問責

方案和整改措施后向督查組提交（A）。

A案件審結報告B案件分析報告

C案件整改報告D案件問責報告

38.依據有關《中國銀監會關于加大防范操作風險工作力度的通知》，

對反復發生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究

關于高管人員和管理人員的（C）

A管理責任B工作責任C法律責任D領導責任

39.依照《中國銀監會關于加大防范操作風險工作力度的通知》的

要求,銀行業銀行等金融機構要嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人

員（A）的行為，建立相應的行為失范監察制度。

A8小時內外B8小時外C8小時內D節假日

40.依據有關《中國銀監會關于加大防范操作風險工作力度的通知》,

發現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業等到

行為的，要（D）,并對其進行審計。

A依法依規嚴肅處理B立即展開調查

C立即報告D即行調離原崗位

41.商業銀行經誰批準，可以經營結匯、售匯業務：（C）

A銀行業協會B**銀行業監督管理委員會

C中國人民銀行D屬地銀監局

42.以下關于商業銀行貸款需遵守資產負債比例管理的規定錯誤

的是：（B）

A資本充足率不得低于百分之八

B貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之百

C流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五

D對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過百

分之十

43.以下關于商業銀行貸款需遵守資產負債比例管理的規定錯誤的

是：（D）

A資本充足率不得低于百分之八

B貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五

C流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五

D對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過百

分之五

44.商業銀行工作人員有以下違法違規行為,需承擔所有或部分賠

償責任，不構成犯罪的是：（D）

A商業銀行工作人員利用職位上的便利，索取、收受賄賂或者違反

國家規定收受各種名義的回扣、手續費

B商業銀行工作人員利用職位上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者

客戶資金

C商業銀行工作人員玩忽職守造成損失的

D商業銀行工作人員違反規定徇私向親屬、朋友提供擔保造成損失的

45.以下說法錯誤的是：（A）

A單位犯高利轉貸罪、騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的，對單

位判處違法所得一倍以上五倍以下罰金,其直接負責的主管人員不判

處刑罰或拘役。

B非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的，處三年

以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰

金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑,

并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

C偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者

單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以

下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節特別嚴重的，

處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰

金或者沒收資產

D妨害信用卡管理構成犯罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處

或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數量巨大或者有其他嚴重情節

的，處三年以上十生以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰

金

46.以下不會構成犯罪的是：（B）

A對違法票據承兌、付款、保證

B違反規定徇私為近親屬貸款做擔保

C吸收客戶資金不入賬

D違規出具金融票證

47.下列隱瞞（C）資金的來源和性質，開設多個資金賬戶，通過

取現,轉賬等方式將資金轉移至境內外,不構成洗錢罪的是：

A毒品犯罪B恐怖活動犯罪

C彩票中獎D貪污賄賂犯罪

48.以下不屬于以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行等金融

機構的貸款構成犯罪的是：（B）

A編造引進資金、項目等虛假理由的

B明知商業項目風險大仍然貸款的

C使用虛假的經濟協議的

D使用虛假的所有權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的

49.下列不構成信用卡詐騙罪立案追訴標準的是：（D）

A使用偽造的信用卡進行詐騙活動，數額兩萬元的

B冒用他人信用卡進行詐騙活動，數額一萬元的

C使用作廢信用卡的進行詐騙活動，數額六千元的

D經常忘記還款致使信用卡透支的

50.犯下列哪項罪狀，數額特別巨大并且給國家和人民權益造成特

別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收資產：（B）

A信用證詐騙罪B集資詐騙罪

C貸款詐騙罪D票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

51.公司、企業或者其他單位的工作人員利用職位上的便利，索取

他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取權益，或者在經濟往來

中，利用職位上的便利，違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續

費，歸個人所有，刑事立案追訴標準是：（B）

A數額在二千元以上

B數額在五千元以上

C數額在一萬元以上

D數額在二萬元以上

52.為謀取不正當權益，給予公司、企業或者其他單位的工作人員

以財物，刑事立案追訴標準是如何規定的？（A）

A個人行賄數額在一萬元以上的,單位行賄數額在二十萬元以上的，

應予立案追訴

B個人行賄數額在五千元以上的，單位行賄數額在十萬元以上的，應

予立案追訴

C個人行賄數額在一萬元以上的，單位行賄數額在十萬元以上的，應

予立案追訴

D個人行賄數額在五千以上的,單位行賄數額在二十萬元以上的,應予

立案追訴

53.國有公司、企業的董事、經理利用職位便利，自己經營或者為他

人經營與其所任職公司、企業同類的營業，獲取非法權益，刑事立案

追訴標準是多少：（A）

A數額在十萬元以上的，應予立案追訴

B數額在二十萬元以上的,應予立案追訴

C數額在五十萬元以上的，應予立案追訴

D數額在五萬元以上的，應予立案追訴

54.竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料文件資料，足以偽

造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交

易，刑事立案追訴標準是涉及多少張信用卡：（A）

A一張B三張C五張D十張

55.商業銀行不得向關系人發放信用貸款；向關系人發放擔保貸款的

條件不得優于其他借款人同類貸款的條件下列不屬于關系人的是：

（C）

A商業銀行管理人員的父母

B商業銀行董事長子女投資的公司

C信貸業務人員以前任職的公司

D商業銀行監事長妻子開設的企業

56.對于小額貸款公司，農村合作銀行等金融機構要嚴把融資關,確保

小額貸款公司融資總額不超出其資本凈額的：（C）

A20%B30%C50%D70%

57.中小企業融資環境日趨緊張的情形下，部分企業開始尋求民間融

資，一些風險陸續顯現,可能對農村合作銀行等金融機構正常經營造

成或產生影響，以下說法錯誤的是（B）

A中小企業利潤空間壓縮，民間融資高額成本進一步拉緊企業資金

鏈條，致使償債能力降低

B民間融資擴大了中小企業獲取資金來源的渠道,其風險不會轉嫁給

銀行業銀行等金融機構

C民間融資加大銀行業銀行等金融機構流動性管理和信貸管理難度

D個別企業套取銀行業銀行等金融機構資金的手段多樣化,甚至挪用

貸款進行民間放貸

58.農村合作銀行等金融機構對中小企業進行貸前調查時要注重考察

（D），嚴防信貸資金衍變成民間借貸資金來源，以下說法錯誤的是

A借款人綜合負債水平B信用狀況

C第一還款來源D第二還款來源

59.在貸款受理環節，銀行業銀行等金融機構要：（C）

A認真核實客戶貸款需求和申貸資料文件資料的真實性，客觀評估客

戶還款能力，嚴防利用虛假資料文件資料或虛假擔保等騙取貸款

B嚴格依照規定程序審批貸款，嚴防逆程序操作和超權限審批

C嚴格審查客戶準入資格/資質，嚴防利用不真實生產經營信息和虛

假資料文件資料騙取貸款

D嚴防客戶用虛假支付依據支取貸款

60.在貸款調查環節，銀行業銀行等金融機構要：（A）

A認真核實客戶貸款需求和申貸資料文件資料的真實性，客觀評估客

戶還款能力，嚴防利用虛假資料文件資料或虛假擔保等騙取貸款

B嚴格依照規定程序審批貸款,嚴防逆程序操作和超權限審批

C嚴格審查客戶準入資格/資質，嚴防利用不真實生產經營信息和

虛假資料文件資料騙取貸款

D嚴防客戶用虛假支付依據支取貸款

61.加大合規文化建設力度，增強各級管理人員的合規意識，（C）

要帶頭執行所有管理制度，嚴禁授意或指令下級違規放貸，引導職工

或員工樹立合規操作意識和遵紀守法觀念，培育“合規從高層做起、

合規人人有責、合規創造價值”的信貸合規文化。

A童事會B理事會

C高級管理人員D監事會

62.各銀行業銀行等金融機構應結合自身信貸業務特點和風險監控能

力，及時組織開展信貸操作風險和道德風險排查,重點關注的領域中

表述錯誤的是：（B）

A近年新增加的不良貸款

B正常類貸款和違約客戶情形

C銀行職工或員工幫助客戶規避制度獲取貸款情形

D展期貸款和借新還舊貸款情形

63.對故意違規放貸造成重大風險和案件的直接責任人,采取下列哪

種處罰措施（C）

A警告B記大過C一律開除D一律撤職

64.嚴格執行關于重要崗位職工或員工輪崗制度,輪崗期限原則上以

年度為限，輪崗率要求（D）。

A70%B80%C90%D100%

65.基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗同時

必須實施離任審計。

A2B3C4D5

66.銀行賬戶管理方面，以下行為準確的是：（D）

A泄露客戶信息

B利用客戶賬戶過渡本人資金

C通過他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金

D不得空存、空取資金

67.業務授權方面，以下行為準確的是：（A）

A確認客戶真實意愿授權

B不審核憑證授權

C不核實業務授權

D超權限授權

68.商業銀行應將操作風險作為商業銀行面對的一項主要風險,

并承擔監控操作風險管理有效性的最終責任。（A）

A董事會B監事會

C高級管理層D內審部門

69.詐騙商業銀行或其他涉案金額（C）以上的案件，應作為重大

操作風險事件及時向銀監會或其派出機構報告。

A100萬元B500萬元C1000萬元D3C00

萬元

70.盜竊銀行業銀行等金融機構現金（D）以上的案件，應作為

重大操作風險事件及時向銀監會或其派出磯構報告。

A5萬元B10萬元C20萬元D30萬元

71.造成在涉及兩個或兩個以上*（自治區、直轄*）范圍內中斷業

務（B）以上，在涉及一個*（自治區、直轄*）范圍內中斷業務以

上的事件，應作為重大操作風險事件及時向銀監會或其派出機構報

告。

A1小時，3小時B3小時,6小時

C5小時,8小時D8小時，10小時

72.商業銀行的高級管理層負責執行董事會批準的操作風險管理戰

略、總體政策及體系,主要職責包括（C?

A擬定與本行戰略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰略和

總體政策

B確保本行操作風險管理體系接受內審部門的有效審查與監督

C全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是所有重大的操作

風險事件或項目

D擬定適當的獎懲制度,在全行范圍有效地推進操作風險管理體系

地建設

73.商業銀行應當將加強內部監控作為操作風險管理的有效手段，與

此有關的內部措施應包括：（D）

A不定時檢查并分析業務部門和其他部門操作風險的管理情形

B內審人員同時負責操作風險管理，其中包括遵守操作風險管理的政

策、程序和詳細的操作規程

C對重要崗位或敏感環節職工或員工要將監督重心放在八小時內的

行為規范

D建立基層職工或員工署名揭發違法違規問題的激勵和保護制度

74.以下應列為重大操作風險事件的是：（D）

A搶劫商業銀行或運鈔車、盜竊銀行業銀行等金融機構現金20萬

元以上的案件

B詐騙商業銀行或其他涉案金額100萬元以上的案件

C造成商業銀行重要數據、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造

成在涉及兩個或兩個以上*（自治區、直轄*）范圍內中斷業務2小時以

上，在涉及一個*（自治區、直轄*）范圍內中斷業務4小時以上，嚴重

影響正常工作開展的事件

D發生不可抗力致使嚴重損失,造成直接經濟損失1000萬元以上的

事故、自然災害

75.依據有關《*銀行業重大突發事件報告實施辦法》渝銀監發（[*]14

號）要求，發生重大突發事件后，銀監分局和*銀監局直接監管的銀行

業銀行等金融機構應在接報后（A）小時內、事發后（A）小時內

將報告傳真號碼*銀監局辦公室。

A、1、4B、2、4C、8、12D、12、24

76.對發生重大突發事件未按關于制度要求及時向銀行業監管部門書

面報告或上報內容不真實，致使風險處理延誤或處理不當，造成重大

經濟損失或社會影響的銀行業銀行等金融機構，*銀監局區別不同情

形,可以采取下列措施：銀行業銀行等金融機構行為尚不構成犯罪的,

對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處

（D）萬元以上（D）萬元以下罰款。

A、1、5B、2、10C、5、10D、5、50

77.依據有關《*銀行業重大突發事件報告實施辦法》渝銀監發（[*]

14號）規定，發生重大突發事件后，事發機構應及時開展應急處理,

并在（A）小時內以《重大突發事件報告》形式向上一級機構和屬地

銀行業監管部門報告（*銀監局機關直接監管區域內的二級分行、支行

級以下機構在相同忖間內先向*級機構報告，再由*級機構向銀監局報

告）

A、2小時B、4小時C、12小時D、24小時

78.對發生重大突發事件未按關于制度要求及時向銀行業監管部門

書面報告或上報內容不真實，致使風險處理延誤或處理不當，造成重

大經濟損失或社會影響的銀行業銀行等金融機構，*銀監局區別不同

情形，可以采取下列措施:取消直接負責的董事、高級管理人員一定

時限直至終身的任職資格/資質，禁止直接負責的董事、高級管理人員

和其他直接責任人員一定時限直至終身從事（A）o

A、銀行業工作B、金融工作

C、銀行業及有關工作D、金融及有關工作

79.《*銀行業重大突發事件報告實施辦法》渝銀監發號）

中對“嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件”報送標準是:銀

行業銀行等金融機構重要信息系統出現故障，致使兩個（含）以上區

（*、自治*）范圍內營業網點無法正常開展業務（A）小時（含）以

上事件，或在涉及一個區（*、自治*）范圍內營業網點無法正常開展

業務（A）小時（含）以上的事件。

A、1小時、3小時B、3小時、5小時

C、4小時、6小時D、4小時、12小時

80.《*銀行業重大突發事件報告實施辦法》渝銀監發（W14號）

規定：嚴重損害銀行和客戶權益事件，涉案金額（D）力兀（含等

值人民幣（D）萬元）及以上的案件,或公安機關立案的案件等不論金

額均應報告。

A、50萬B、100萬C、200萬D、500萬

81.下列情形中，不屬于《*銀行業重大突發事件報告實施辦法》渝

銀監發號）規定應作為重大突發事件上報的是：（D）

A銀行業銀行等金融機構董事、高級管理人員任職期間被司法機關依

法采取強制措施致使該人員未能正常履職的事件

B銀行業銀行等金融機構董事、高級管理人員任職期間重傷、失蹤、

非正常死亡致使該人員未能正常履職的事件

C銀行業銀行等金融機構董事、高級管理人員任職期間因其他原因致

使該人員未能正常履職的事件

D造成銀行業銀行等金融機構2人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡

的事件。

82.《*銀行業重大突發事件報告實施辦法》渝銀監發（W14號）規

定《重大突發事件報告》內容應要素齊全，以下做法錯誤的是：（A）

A在逐級上報至*銀監局之前先將突發事件透露給本地媒體進行報道

B報告中包含事件的起因、時間、地點、當前的情形、已采取的措施

C報告中包含突發事態發展預測、造成的影響等情形,有傷亡及資產

損失的,還應特別說明傷亡人員和損失金額。

D將來報告包括（但不限于）事件基本情形、事態發展走勢、事件影

響程度和范圍、可能造成的損失、已經及擬進一步采取的措施及其他

與本事件關于的情形。

83.各銀行業銀行等金融機構發生重大突發事件，下面描述錯誤的

是：（A）

A無需依照“屬地監管”原則，直接向*銀監局報告。

B*銀監局機關直接監管區域內的銀行業銀行等金融機構，*級及法人

機構發生的重大突發事件直接向*銀監局辦公室報告

C支行及以下機構發生的重大突發事件向其*級機構報告后，由*級機

構向*銀監局辦公室報告。

D銀監分局監管的銀行業銀行等金融機構還應實行“雙向報告”制，

在向銀監分局報告同時,應向其*級機構報告，*一級機構接報后,也

應向*銀監局報告。

84.下列說法屬于嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件的是：

A金融擠兌事件。（D）

B聚眾到銀監局系統或銀行業銀行等金融機構上訪、請愿、靜坐、示

威，甚至沖擊、圍攻引發社會廣泛關注及造成或產生重大社會影響事

件。

C非法設立銀行等金融機構、非法開辦金融業務，可能影響全*范圍

經濟社會秩序穩定的事件。

D銀監局系統在職工作人員重傷、失蹤、死亡的事件。

二、多選題

1.依據有關《銀行業銀行等金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（*）

257號）,

銀行業銀行等金融機構案防工作的目標是：（ABC）

A建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程

B實現案防關口前移，及早防范和化解案件風險

C強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設

D提升機構安全水平和盈利能力

2.銀行業銀行等金融機構應當對（ABCD）進行檢查評估，并依

據有關檢查評估結果促進內控管理自我完善。

A整體案防工作情形

B案防管理體系運行情形

C內部檢查發現問題整改情形

D外部檢查發現問題整改情形

3.依照《銀行業銀行等金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（*）2

57號）規定，以下說法,哪些是準確的（CD）

A董事長為案件風險監督第一責任人

B監事長為案防制度擬定第一責任人

C行長為案防制度執行第一責任人

D董事長為案件風險防范第一責任人

4.《銀行業銀行等金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（*）257號）

規定，銀行業銀行等金融機構應當建立案防評估制度，考核要素至少

應當包括：（ABCDEF）

A案防工作組織及質量

B內監控度建設

C制度執行

D內審監督

E案發情形

F責任追究和整改情形。

5.《銀行業銀行等金融機構案件問責工作管理暫行辦法》（銀監辦

發（*）255號）規定，案件責任人員是指對案件發生負有責任的銀

行業銀行等金融機構從業人員，詳細包括（ABD）

A作案人員

B違法違規行為的實施人與參加人

C知情人員

D對案件發生負有管理、領導、監督責任的人員

6.依照《銀行業銀行等金融機構案件問責工作管理暫行辦法》（銀監

辦發（*）255號）規定，以下方式不屬于紀律處分的有：（ABC）

A要求賠償經濟損失

B解除勞動協議

C責成辭職

D開除

7.《銀行業銀行等金融機構案件問責工作管理暫行辦法》（銀監辦

發［*）255號）規定，以下哪些情形屬于可以免予追究關于案件責任

人員的：（ABC）

A因不可抗力造成違法違規的

B案發時主動反映、舉報有關線索的

C受他人暴力脅迫實施違法違規行為,且事后及時報告并積極采取補

救措施的

D自查發現、主動揭露案件的

8.《銀行業銀行等金融機構案防工作評估辦法》（銀監辦發（*）2

58號）規定，案防工作評估由（BD）構成。

A監管評級

B自我評估

C外部評估

D監管評估

9.依據有關《銀行業銀行等金融機構案防工作評估辦法》（銀監辦發

（*）258號），銀行業銀行等金融機構評估指標體系包括（ABCDE）

A案防工作組織

B制度及質量監控

C案防工作執行

D監督與檢查

E考核與問責

10.依據有關《銀行業銀行等金融機構案防工作評估辦法》（銀監

辦發（*）258號），案防監管評估的重點是哪些類型的機構：（ACD）

A網點眾多、內控薄弱的分支機構

B地處偏僻地區的機構

C發案數量較多的分支機構

D年內發生重大案件的分支機構

11.案防管理體系至少應當包括（ABCDEF）基本要素。

A董事會職責

B監事會職責

C高級管理層職責

D適當的組織架構

E管理政策、制度和流程

F內部監督與檢查

12.安全評估，是指政府監管部門依法對銀行業銀行等金融機構內

部的安全防范（ABCD）等狀況進行綜合評估的活動。

A制度B措施C人員D設備

13.銀行一業銀行等金融機構案件問責應遵循（ABCDE）的原則。

A依法依規

B權利義務對等

C責任明確

D實事求是

E逐級追究

F嚴肅懲處

14.《銀行業銀行等金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（*）257號）

規定，銀行業銀行等金融機構應建立并完善職工或員工管理制度，應

將（ACD）等要素納入案防管理范疇。

A職工或員工入職前背景考察

B職工或員工業務素質

C職工或員工職業操守

D職工或員工八小時內外行為規范

15.《銀行業銀行等金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（*）257

號）規定，銀行業銀行等金融機構應加大對職工或員工參加民間借貸、

非法集資、充當資金捐客、洗錢、（BCD）等異常行為的監督檢查力

度。

A消費貸款

B經商辦企業

C涉黃、涉賭、涉毒

D頻繁請假

16.*銀行業銀行等金融機構案件防控工作聯席會議的主要職責有：

（ABCDEF）

A通報案件形勢B部署案件調查C確定問責尺度

D評估案防工作E研究案防措施F確定案件性質

17.《*銀行業銀行等金融機構案件（風險）信息報送及登記實施

細則》中的案件風險信息主要包括：（ABCDEF）

A銀行業銀行等金融機構職工或員工非正常原因無故離崗或失蹤、

被拘禁或被雙規

B客戶反映非自身原因發生的賬戶資金異常

C收到重大案件舉報線索

D媒體披露的案件線索

E大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規

F銀行業銀行等金融機構職工或員工可能涉及案件但尚未確認的情

形

18.*銀行業銀行等金融機構案件（風險）信息報送應遵循的原則是:

（ABDF）

A雙線雙向B逐級上報C雙線單向D及時真實

E上報銀監局F內外一致

19.依據有關《中國銀監會辦公廳關于加強銀行業基層營業機構

管理的通知》（銀監辦發[*]245號）的規定，對職工或員工異常行為

的監督和排查應重點關注的是：（ABCDEF）

A借用客戶資金B在企業兼職C經辦企業

D組織參加民間融資E與客戶發生非正常資金往來

F出借資金給客戶

20.依照《*銀行業銀行等金融機構案件處置工作規程》的規定，案

件處置工作包括：（ABCDF）

A信息報送B信息登記C案件調查

D案件審結E案件通報F將來處置

21.依照《*銀行業銀行等金融機構案件處置工作規程》的規定，銀

行業銀行等金融機構在報送《案件信息確認報告》的同時.，應設立專

案組,專案組在案件調查過程中應履行的職責是：（ABCEF）

A啟動應急預案B調查涉及人員C查清基本案情

D清理存在問題E查找制度漏洞F總結教訓

22.依照《*銀行業銀行等金融機構案件處置工作規程》的規定，

銀行業銀行等金融機構應在（BCDF）后，向督查組提交案件審結

報告。

A案件調查B總結案件教訓C分析存在問題D確定問責方案E實施問

責F確定整改措施

23.依照《銀行業銀行等金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》

的定義，案件風險信息主要包括：（ABCDE）

A職工或員工非正常原因無故失蹤、離崗

B客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常

C收到重大案件舉報線索

D媒體披露或在社會某一范圍傳播的案件線索

E大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規

F已被公安機關立案的金融案件

24.案件的確認標準為：（ACD）

A公安、司法機關立案偵查的

B銀行業銀行等金融機構向公安、司法機關報案的

C銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的D銀行

業銀行等金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

E收到重大案件舉報線索

F大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規

25.案件風險信息臺賬應包括：（ABCDF）

A事發銀行業銀行等金融機構名稱

B事發時間

C涉及金額

D基本情形

E調查情形

F承辦部門和主辦人員

26.依據有關《**銀行業監督管理委員會關于加大防范操作風險工

作力度的通知（銀監發[*]17號），下列關于如何加強對可能發生

的賬外經營的監控，說法準確的是：（ABC）

A對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶"（KYC）

的原則

B對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶業務”

（KYB）的原則

C商業銀行要對所有客戶出賬業務的用途進行認真驗核，并嚴格遵循

“了解你的客戶業務單據"（KYD）的原則

D對大額出賬和走賬，要設定統一的額度限制，分別由基層行雙人驗

核或由上級行獨立進行復審、批準

E對老客戶也要做到不定時抽檢稽審，超過一定金額的，應由上一級

行和基層行的業務經辦專崗進行

27.銀行業銀行等金融機構對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格

遵循

（AC）原則。

A了解你的客戶B了解你的客戶經營

C了解你的客戶業務D了解你的客戶業務單據

E了解你的客戶資信

28.商業銀行操作風險事件詳細包括：（ABCD）

A內部欺詐B外部欺詐C實物資產的損毀

D營業中斷E協議無效

29.各銀行業銀行等金融機構在案件風險排查中，以下哪些必須作為

重點檢查的內容：（ABCDEF）

A內部檢查發現問題正在整改或整改終止不久的機構和業務B監管

部門進行風險提示的風險領域或業務

C快速增長的業務領域

D開業未滿一年的分支機構E運行滿半年的新業務

F被舉報申訴的機構業務和人員

30.銀行業銀行等金融機構在案件風險排查過程中，對以下哪些案件

仍堅持“一案四問責”、“雙線問責”、“上追兩級”規定。（ACDE）

A抽查發現的案件B滾動式檢查發現的案件

C外部揭露的案件D多次發生的同質同類案件

E自然暴露的案件

31.刑法中關于妨害對公司、企業的管理秩序罪名包括：（ABCDE

F）

A非國家工作人員受賄罪

B對非國家工作人員行賄罪

C非法經營同類營業罪

D為親友非法牟利罪

E簽訂、履行協議失職被騙罪

F國有公司、企業、事業單位人員失職罪、國有公司、企業、事業單

位人員濫用職權罪

32.商業銀行未經批準設立分支機構或未經批準分立、合并或者違

反規定對變更事項不報批的，應承擔什么法律責任？（ACDE）

A由國務院銀行業監督管理機構責成改正

B由本地政府部門停業整頓或者吊銷其經營許可證

C有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法

所得一倍以上五倍以下罰款

D沒有違法所得的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款

E構成犯罪的，依法追究刑事責任

33.以下由國務院銀行業監督管理機構責成商業銀行改正并依據有

關違法所得情形處以至少五十萬元以上罰款的情形有：（ABCD）

A違反規定提升或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款,

發放貸款的

B未經批準買賣、代理買賣外匯的

C未經批準買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的

D向非自用不動產投資的

E向銀行銀行等金融機構投資的

34.商業銀行出現哪些情形，對存款人或者其他客戶造成資產損害的,

應當承擔存款人或客戶損失的利息及其他民事責任？:（AC）

A無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的

B非保本型理資產品提前終止未全額兌付產品預期收益本息的

C違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、

壓票或者違反規定退票的

D協助配合公安機關偵案查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存

款的

E保本型理資產品到期未達到預期收益率的

35.妨害信用卡管理，刑事立案追訴標準包含卜列哪些情形：（ABC

DE）

A使用親戚朋友的身份證明代領信用卡的

B明知是偽造的信用卡而持有、運輸的

C明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量累計在十張以上的

D非法持有他人信用卡，數量累計在五張以上的

E使用虛假的身份證明騙領信用卡的

36.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序，涉嫌下

列哪些情形,應予刑事立案追訴：（BCDE）

A個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在十萬元以上的，單位非

法吸收或者變相吸收公眾存款數額在五十萬元以上的

B個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的，單位

非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的

C個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收

或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的

D個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失

數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人

造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的

E造成惡劣社會影響的

37.以欺騙手段取得銀行或者其他銀行等金融機構貸款、票據承兌、

信用證、保函等，應予刑事立案追訴的標準是：（ABDE）

A以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等,數額在一百萬

元以上的

B以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其

他銀行等金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的

C以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其

他銀行等金融機構造成直接經濟損失數額在五萬元以上的；

D雖未達到數額標準，但多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用

證、保函等的

E其他給銀行或者其他銀行等金融機構造成重大損失或者有其他嚴

重情節的情形

38.下列情形中，屬于偽造、變造金融票證，應予刑事立案追訴的

有：(ABCDE)

A偽造、變造匯票、本票、支票的，總面額在一萬元以上或者數量在

十張以上的

B偽造、變造信用證或者附隨的單據、資料文件，總面額在一萬元以

上或者數量在十張以上的

C偽造信用卡一張以上

D偽造空白信用卡十張以上的

E偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算

憑證的，總面額在一萬元以上或者數量在十張以上的

39.下列情形中屬于妨害信用卡管理,應予刑事立案追訴的是情形有:

(ABCDE)

A明知是偽造的信用卡而持有、運輸的；

B明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸,數量累計在十張以上的；

C非法持有他人信用卡,數量累計在五張以上的；

D使用虛假的身份證明騙領信用卡的；

E出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領

的信用卡的。

40.案件風險排查工作應堅持制度化、常態化、規范化，并遵循下列

哪些原則（ACD）

A統一組織，分級實施

B全面覆蓋，突出重點

C突出重點，滾動覆蓋

D強化整改，貫徹責任

E滾動覆蓋,延續整改

41.銀行業銀行等金融機構高級管理層統一組織案件風險排查工作，

主要內容包括：（ABD）

A研究建立具備本機構特色的常態化風險排查機制

B明確界定各部門案件風險排查職責以及案件風險排查的內容、頻

率和報告路徑,督促有關部門切實履行案件風險排查職責

C建立案件風險排查基本監控標準，指導和溝通協調案件風險排查工

作

D監督、檢查案件風險問題整改和責任追究情形,確保整改和問責到

位

E深入分析案件風險排查中發現的問題，并與有關部門研究整改方案

42.董（理）事會成員、監事會成員和高級管理人員還應當遵守以下

哪些職業操守（ABCDEF）

A認真執行國家方針政策,恪守職業道德,服從國家宏觀調控,維護大

局，科學管理，公道正派，作風民主，堅持原則

B忠實履行決策、監督和經營管理職責,組織擬定科學的發展戰略,

謹慎用權，防范風險

C知人善任，任人唯賢，關心職工或員工職業生涯發展，培育團隊

意識

D適度參加公共活動，防止違法及不良行為,不得利用職位上的便利

謀取或輸送非法權益

E優化流程，精細管理，重點監控，明確本單位關鍵崗位特殊職業操

守并組織關鍵崗位從業人員學習、遵守

43.依據有關《中國銀監會辦公廳關于加強信貸管理嚴禁違規放貸

的通知》（銀監辦發（*）40號），以下說法準確的有（BCDE）

A對故意違規放貸造成重大風險和案件的直接責任人,一律撤職

B對故意違規放貸造成重大風險和案件的直接責任人,一律開除

C對直接參加或指使違規放貸的高級管理人員，一律撤職

D對參加違規放貸的其他關于人員應嚴肅處理

E監管部門對違規放貸風險突出、問題嚴重的機構依法采取暫停準

入、限制業務、取消高級管理人員任職資格/資質等監管強制措施

44.銀行業銀行等金融機構應樹立（DE）的經營理念

A重規模

B比速度

C搶*場

D審慎、合規

E業務發展和風險防控并重

45.在貸款風險評估和審批階段，銀行業銀行等金融機構要：（AB

CDE）

A多方獲取客戶最新融資信息，全面、科學測算貸款需求

B嚴格依照規定程序審批貸款,嚴防逆程序操作和超權限審批

C嚴防職工或員工參加客戶編造虛假材料

D嚴禁授意或支持貸款調查、審查部門或人員撰寫虛假調查、審查報

告

E嚴禁隨意降低準入標準,嚴禁違規決策審批貸款

46.在貸款協議簽訂和發放階段，銀行業銀行等金融機構要：（ABC）

A堅持協議面簽制度

B嚴防在未貫徹貸款條件或客戶經營發生重大不利變化情形下發放

貸款

C嚴防客戶用虛假支付依據支取貸款

D嚴防貸款被挪用、資產被轉移、擔保被懸空

E及時跟蹤客戶經營狀況，定時實地查看押品狀態

47.在貸后檢查階段，銀行業銀行等金融機構要：（ABCD）

A加強對客戶貸款使用的監督

B及時跟蹤客戶經營狀況

C定時實地查看押品狀態

D嚴防貸款被挪用、資產被轉移、擔保被懸空

E客觀評估客戶還款能力

48.辦理詳細柜臺業務時，不得存在以下哪些行為（ACDEF）

A柜員辦理本人業務

B按規定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業務

C代客戶簽名，設置/重置/輸入密碼

D代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備

E代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份

證件等重要物飾

F代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務

49.操作風險管理體系的詳細形式不要求統一，但至少應包括以下基

本要素：（ABCDE）

A董事會的監督監控

B高級管理層的職責

C適當的組織架構

D操作風險管理政策、方法和程序

E計提操作風險所需資本的規定

50.商業銀行應當選擇下列哪些方法對操作風險進行管理

（ABCDE）

A評估操作風險和內部監控

B損失事件的報告和數據收集

C關鍵風險指標的監測

D新產品和新業務的風險評估

E內部監控的測試和審查

51.商、業銀行堇事會應將操作風險作為商業銀行面對的一項主要風

險，并承擔監控操作風險管理有效性的最終責任,主要職責包括（A

BD）

A擬定與本行戰略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰略和

總體政策

B確保本行操作風險管理體系接受內審部門的有效審查與監督

C全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是所有重大的操作

風險事件或項目

D擬定適當的獎懲制度，在全行范圍有效地推進操作風險管理體系地

建設

E建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋和監測方法以及全行

的操作風險報告程序

52.商業銀行應當將加強內部監控作為操作風險管理的有效手段，

與此有關的內部措施至少應當包括（ABCDE）

A部門之間具備明確的職責分工以及有關職能的適當分離，以避免潛

在的權益沖突

B案件查處和相應的信息披露制度

C職工或員工具備與其從事業務相適應的業務能力并接受有關培

訓

D重要崗位或敏感環節職工或員工八小時內外行為規范

E對基層操作風險管控獎懲兼顧的激勵約束機制

53.在切實防范操作風險方面,商業銀行應指定部門專門負責全行操

作風險管理體系的建立和實施。該部門的主要職責包括：（CE）

A全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是所有重大的操作

風險事件或項目

B擬定適當的獎懲制度，在全行范圍有效地推進操作風險管理體系

地建設

C擬定本行操作風險管理政策、程序和詳細的操作規程

D為操作風險管理配備適當的資源

E定時檢查并分析業務部門和其他部門操作風險的管理情形

54.銀監會對商業銀行關于操作風險管理的政策、程序和做法進行定

時的檢查評估。主要內容包括：（ABCDE）

A商業銀行操作風險管理程序的有效性

B商業銀行監測和報告操作風險的方法，包括關鍵操作風險指標和

操作風險損失數據

C商業銀行操作風險管理程序中的內控、檢查和內審程序

D商業銀行災難恢復和業務連續方案的質量和全面性

E計提的抵御操作風險所需資本的充足水平

55.案件防控中所稱“兩個工作建議或意見”是指：（AB）

A《關于加強案件防控貫徹輪崗、對賬及內審關于要求的工作建議或

意見》

B《嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作建議或意見》

C《嚴禁中小銀行等金融機構參加民間融資活動的工作建議或意見》

D《進一步加強商業銀行理財業務風險管理的工作建議或意見》

E《銀行業銀行等金融機構案件風險排查工作建議或意見》

56.下列哪些事件屬于影響金融秩序和社會穩定，需要向銀行業監管

部門報告的重大突發事件。（ABCDE）

A金融擠兌事件；

B聚眾到銀行業銀行等金融機構上訪、靜坐、示威，甚至沖擊、圍攻

引發社會廣泛關注及造成或產生重大社會影響事件；

C盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料文件資料，可能影響全*范圍經

濟社會秩序穩定的事件；

D發生丟失、被盜槍支彈藥的案件

E非法設立銀行等金融機構、非法開辦金融業務，可能影響全*范圍

經濟社會秩序穩定的事件。

57.銀行業銀行等金融機構應嚴格依照應急演練計劃實施應急演練,

并注意如下事項：（ABCDF）

A以應急預案為基礎，擬定應急演練總體方案，并進行風險再評估，

擬定相應的保障措施

B應急演練內容應全面完整,涵蓋信息系統的各類應急場景

C嚴格監控應急演練引起的信息系統變更風險，避免因演練致使服務

中斷

D應急演練應選擇在非主要業務時段進行

E應急演練履行后，應保證實施應急預案所需的所有資源

F定時對信息系統應急響應有關人員進行培訓

58.《*銀行業重大突發事件報告實施辦法》渝銀監發號）規

定：對發生重大突發事件，而未按本制度關于要求及時向*銀監局書

面報告或上報內容不真實,致使風險處理延誤或處理不當，造成重大

經濟損失或社會影響的銀行業銀行等金融機構，*銀監局將依據有關

《中華人民共和國銀行業監督管理法》關于規定，區別不同情形，采

取下列措施：（ACDE）

A責成銀行業銀行等金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其

他直接責任人員給予紀律處分。

B銀行業銀行等金融機構行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、

高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上二十萬元

以下罰款。

C銀行業銀行等金融機構行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、

高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元

以下罰款。

D取消直接負責的董事、高級管理人員一定時限直至終身的任職資格

/資質，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一

定時限直至終身從事銀行業工作。

E構成犯罪的，依法追究刑事責任。

59.《*銀行業重大突發事件報告實施辦法》渝銀監發（[*]14號）規

定屬于嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件，應作為重大突發

事件報告的有：（ABCE）

A銀行業銀行等金融機構董事、高級管理人員任職期間被司法機關依

法采取強制措施致使該人員未能正常履職的事件

B銀行業銀行等金融機構董事、高級管理人員任職期間重傷、失蹤、

非正常死亡致使該人員未能正常履職的事件

C銀行業銀行等金融機構董事、高級管理人員任職期間因其他原因致

使該人員未能正常履職的事件。

D造成銀行業銀行等金融機構1人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡

的事件。

E銀行業銀行等金融機構重要信息系統出現故障，致使兩個（含）以

上區（*、自治*）范圍內營業網點無法正常開展業務1小時（含）以上

事件，或在涉及一個區（*、自治*）范圍內營業網點無法正常開展業

務3小時（含）以上的事件。

60.《*銀行業重大突發事件報告實施辦法》渝銀監發（[*]14號）

規定屬于嚴重損害銀行和客戶權益事件,應作為重大突發事件報告的

是：（ABCE）

A涉案金額500萬元（含等值人民幣500萬元）及以上的案件

B公安機關立案的案件等不論金額均應報告。

C重要數據損毀、丟失、泄漏，或重要賬冊、重要空白憑證損毀、丟

失可能致使重大損失的事件。

D搶劫銀行業銀行等金融機構、運鈔車或盜竊銀行業銀行等金融機構

現金10萬元以上的案件。

E搶劫銀行業銀行等金融機構、運鈔車或盜竊銀行業銀行等金融機構

現金30萬兀以上的案件。

三、判斷題

1.銀行業銀行等金融機構高級管理層應當有效管理本機構案件風險，

行長（或總經理等）是案件風險防范和案防工作監督的第一責任人。

x

2.銀行業銀行等金融機構是案防工作的第一責任主體。V

3.銀行業銀行等金融機構應當設立一名合規總監或指定一名高級管

理人員負責本機構合規及案防工作。V

4.案防工作考核不應納入經營績效考核中。X

5.重大、惡性案件包括性質惡劣，造成擠兌、區域性或系統性風險等

重大社會不良影響的。V

6.在集體決策的違法違規行為中明確表達不同建議或意見且有記錄

的屬于從輕或減輕處理情節。X

7.情節輕微且未造成損害的可以免予追究關于案件責任人員的責

任。X