公司銀行卡管理制度?一、總則（一）目的為加強公司銀行卡管理，規范銀行卡的申請、使用、保管及注銷等行為，保障公司資金安全，提高財務管理效率，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工及因業務需要涉及公司銀行卡使用的相關人員。（三）基本原則1.安全性原則：確保銀行卡信息及資金安全，防止信息泄露和資金損失。2.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規及相關金融監管要求，規范銀行卡使用行為。3.必要性原則：根據工作需要合理申請和使用銀行卡，避免不必要的開支和資源浪費。二、銀行卡分類及用途（一）工資卡1.由公司統一辦理，用于發放員工工資、獎金、補貼等薪酬收入。2.員工應妥善保管工資卡，及時關注賬戶余額變動情況。（二）公務卡1.主要用于公司日常公務支出，包括差旅費、辦公用品采購、會議費等。2.公務卡具有信用消費、免息還款期和最低還款額等特點，方便快捷地處理公務支出。（三）其他專用卡1.根據公司特定業務需求辦理的銀行卡，如項目資金專用卡、社保繳費卡等。2.此類銀行卡應嚴格按照規定用途使用，確保?？顚Ｓ?。三、銀行卡申請與審批（一）申請流程1.員工申請：員工因工作需要申請銀行卡時，應填寫《銀行卡申請表》，詳細說明申請銀行卡的類型、用途及相關信息。2.部門審核：員工所在部門負責人對申請事項進行審核，確認是否符合工作需要，并簽署審核意見。3.財務審批：財務部門對申請銀行卡的必要性、資金來源及使用計劃進行審批，確保符合公司財務規定。4.領導審批：根據銀行卡申請的金額、性質等因素，報公司相關領導審批。（二）申請資料1.個人有效身份證件原件及復印件：員工申請工資卡、公務卡等需提供本人身份證復印件。2.其他相關證明材料：根據銀行卡類型及用途，可能需要提供工作證明、項目合同等相關材料。（三）審批權限1.工資卡：由部門負責人、財務部門審核后，報分管人力資源的領導審批。2.公務卡：單次申請金額在[x]元以下的，由部門負責人、財務部門審核后批準；超過[x]元的，需報公司總經理審批。3.其他專用卡：根據具體情況，按照公司財務審批流程和領導審批權限執行。四、銀行卡使用與管理（一）工資卡1.工資發放：人力資源部門每月定期將員工工資數據提交給財務部門，財務部門通過銀行代發系統將工資發放至員工工資卡。2.個人信息維護：員工如有工資卡信息變更（如銀行卡丟失、掛失、換卡、聯系方式變更等），應及時通知人力資源部門和財務部門，確保工資發放順利。（二）公務卡1.消費使用：持卡人在進行公務消費時，應優先使用公務卡支付，并取得合法有效的發票及消費憑證。2.報銷流程：持卡人應在消費后[x]個工作日內，將公務卡消費憑證及相關審批單提交至財務部門進行報銷。財務部門審核無誤后，通過銀行轉賬方式將報銷款項歸還至公務卡賬戶。3.信用管理：持卡人應合理使用公務卡信用額度，避免逾期還款產生不良信用記錄。如因特殊原因無法按時還款，應提前向財務部門說明情況，并申請辦理延期還款手續。（三）其他專用卡1.資金管理：根據專用卡用途，嚴格按照公司資金管理制度進行資金收付管理。確保專款專用，不得挪作他用。2.使用規范：持卡人應按照公司規定的業務流程和操作規范使用專用卡，確保資金使用安全、合規、透明。五、銀行卡保管與安全（一）保管責任1.員工應妥善保管本人銀行卡及密碼，不得隨意將銀行卡及密碼告知他人。2.因個人保管不善導致銀行卡丟失、被盜刷等情況，由持卡人承擔相應責任。（二）密碼管理1.銀行卡密碼應設置強度較高，包含字母、數字、特殊字符等組合，且定期更換。2.不得使用簡單易猜的密碼，如生日、電話號碼等。（三）安全防范1.避免在不安全的網絡環境下使用銀行卡進行網上支付或轉賬操作。2.如發現銀行卡異常交易或可疑情況，應立即聯系銀行客服進行掛失，并向公司財務部門報告。六、銀行卡掛失與補辦（一）掛失1.當發現銀行卡丟失或被盜刷時，持卡人應立即撥打銀行客服電話進行掛失，并向公司財務部門報備。2.掛失方式包括口頭掛失和書面掛失，持卡人可根據實際情況選擇合適的掛失方式。口頭掛失有效期一般為[x]天，持卡人應在有效期內辦理書面掛失手續。（二）補辦1.在辦理銀行卡掛失手續后，持卡人應按照銀行要求準備相關資料前往銀行網點辦理補辦手續。2.補辦銀行卡所需時間及費用按照銀行規定執行。持卡人應及時將補辦后的銀行卡信息告知公司財務部門和相關業務部門，確保業務正常進行。七、銀行卡注銷（一）注銷條件1.員工離職、調崗或銀行卡不再用于公司業務等情況下，應及時辦理銀行卡注銷手續。2.因銀行卡丟失、損壞等原因補辦新卡后，原銀行卡應及時注銷。（二）注銷流程1.申請注銷：持卡人填寫《銀行卡注銷申請表》，說明注銷原因及銀行卡相關信息，并提交至財務部門。2.資金清算：財務部門對銀行卡賬戶資金進行清算，確保賬戶余額為零且無未結清的業務。3.銀行注銷：財務部門審核通過后，持卡人持有效身份證件前往銀行網點辦理銀行卡注銷手續。注銷完成后，持卡人應將銀行出具的注銷證明交回財務部門備案。八、監督與檢查（一）內部審計1.公司內部審計部門定期對銀行卡的使用情況進行審計，檢查是否存在違規使用、資金挪用等問題。2.審計結果應及時向公司管理層報告，并提出整改建議。（二）財務檢查1.財務部門每月對銀行卡賬戶余額、交易明細等進行核對，確保資金安全和賬務處理準確無誤。2.對發現的異常情況及時進行調查核實，并采取相應措施進行處理。（三）違規處理1.對于違反本制度規定使用銀行卡的行為，公司將視情節輕重給予相應的紀律處分，包括警告、罰款、解除勞動合同等。2.如因違規行為給公司造成經濟損失的，責任人應承擔相應的賠償責