銀行指紋密碼管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行安全管理，規(guī)范員工操作行為，保障銀行資金及客戶信息安全，特制定本指紋密碼管理制度。本制度旨在明確銀行內(nèi)部各類業(yè)務操作中指紋和密碼的使用規(guī)則、管理要求以及相關責任，確保每一個涉及指紋和密碼的操作環(huán)節(jié)都處于嚴格的管控之下，防止因指紋和密碼管理不善引發(fā)的安全風險。（二）適用范圍本制度適用于銀行全體員工，包括但不限于柜員、客戶經(jīng)理、管理人員以及其他涉及銀行系統(tǒng)操作和業(yè)務辦理的人員。同時，對于與銀行有業(yè)務往來的外包人員、合作伙伴等在使用銀行相關系統(tǒng)或接觸敏感信息時，也需遵循本制度的相關規(guī)定。（三）基本原則1.安全性原則指紋和密碼作為銀行系統(tǒng)操作和業(yè)務辦理的重要身份驗證手段，必須確保其安全性。采取先進的加密技術和安全措施，防止指紋信息泄露、密碼被破解或盜用，保障銀行資金和客戶信息安全。2.唯一性原則每位員工的指紋和密碼應具有唯一性，不得與他人混用或共享。員工應妥善保管個人的指紋識別設備和密碼信息，不得將其透露給無關人員。3.合規(guī)性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的相關要求，在指紋密碼管理過程中確保各項操作合法合規(guī)。制度的制定、執(zhí)行和監(jiān)督檢查都要符合法律規(guī)定，避免因違規(guī)操作引發(fā)法律風險。4.可追溯性原則對所有涉及指紋和密碼的操作進行詳細記錄，包括操作時間、操作人員、操作內(nèi)容等信息，以便在出現(xiàn)安全問題時能夠及時追溯查詢，明確責任，采取相應的措施進行處理。二、指紋管理（一）指紋采集1.采集流程新員工入職時，由人力資源部門通知信息技術部門安排專人負責指紋采集工作。采集人員使用專業(yè)的指紋采集設備，按照設備操作說明，采集員工的十指指紋信息。在采集過程中，確保采集環(huán)境安靜、清潔，采集設備正常運行，采集的指紋圖像清晰、完整，無模糊、破損等情況。采集完成后，由采集人員在指紋采集登記表上記錄員工姓名、部門、崗位、采集時間等信息，并讓員工簽字確認。2.采集要求員工應保持手指清潔、干燥，避免因手上有污漬、水漬等影響指紋采集效果。采集時，員工需將手指平放在指紋采集設備的感應區(qū)域，按照設備提示進行多次按壓，確保采集到清晰、完整的指紋信息。對于指紋紋路較淺或其他特殊情況導致采集困難的員工，采集人員應耐心指導，采取適當?shù)姆椒ㄟM行多次采集，直至獲取滿意的指紋圖像。（二）指紋錄入與更新1.錄入流程采集后的指紋信息由信息技術部門專人負責錄入銀行相關業(yè)務系統(tǒng)。錄入人員在錄入過程中，仔細核對指紋采集登記表上的信息與系統(tǒng)錄入信息是否一致，確保錄入準確無誤。錄入完成后，系統(tǒng)自動對錄入的指紋信息進行存儲和加密處理，并生成唯一的指紋標識與員工個人信息關聯(lián)。2.更新情況當員工手指受傷、指紋發(fā)生明顯變化（如因長期勞動導致指紋磨損等），影響指紋識別準確性時，員工應及時向所在部門報告。所在部門核實情況后，通知信息技術部門安排重新采集指紋。采集和錄入流程同新員工指紋采集錄入流程。銀行定期對員工指紋信息進行核查，如發(fā)現(xiàn)因系統(tǒng)問題或其他原因導致指紋識別不準確的情況，信息技術部門應及時安排重新采集和錄入，確保指紋信息的有效性。（三）指紋識別設備管理1.設備選型與配置銀行根據(jù)業(yè)務需求和安全要求，選用符合行業(yè)標準的指紋識別設備。設備應具備高精度識別能力、穩(wěn)定性強、抗干擾能力好等特點。在各營業(yè)網(wǎng)點、辦公區(qū)域等按照業(yè)務操作需要合理配置指紋識別設備，確保設備安裝位置方便員工操作，且不影響正常業(yè)務辦理流程。2.設備維護與保養(yǎng)信息技術部門制定指紋識別設備的維護保養(yǎng)計劃，定期對設備進行清潔、檢查和校準。每次使用前，員工應檢查指紋識別設備是否正常工作，如發(fā)現(xiàn)設備出現(xiàn)故障（如識別不靈敏、報錯等），應立即停止使用，并向所在部門報告。信息技術部門接到設備故障報告后，及時安排專業(yè)技術人員進行維修。維修過程中，對設備故障原因進行詳細記錄，維修完成后進行測試，確保設備恢復正常運行。3.設備更換與報廢當指紋識別設備出現(xiàn)嚴重故障無法修復、技術落后不能滿足業(yè)務安全需求或達到規(guī)定使用年限時，信息技術部門提出設備更換申請。經(jīng)相關部門審批后，按照銀行采購流程進行設備更換。新設備安裝調(diào)試完成后，需對原有設備進行報廢處理，報廢設備應按照銀行固定資產(chǎn)管理規(guī)定進行登記、封存和銷毀，確保設備中的指紋數(shù)據(jù)等敏感信息徹底清除，防止信息泄露。（四）指紋使用規(guī)范1.業(yè)務操作中的使用在銀行各類業(yè)務系統(tǒng)登錄、交易授權、重要文件簽署等操作環(huán)節(jié)，員工必須使用本人指紋進行身份驗證。柜員在辦理業(yè)務時，應將手指放在指紋識別設備上，按照系統(tǒng)提示完成指紋驗證操作。驗證通過后，方可進行相應的業(yè)務操作。嚴禁通過他人代按指紋等方式進行違規(guī)操作。對于涉及大額資金交易、重要客戶信息修改等關鍵業(yè)務，必須進行雙人或多人指紋驗證，以確保操作的準確性和安全性。2.特殊情況處理若因指紋識別設備故障無法正常進行指紋驗證，員工應立即向主管報告，并按照銀行應急處理流程采取替代驗證方式（如密碼驗證、身份卡驗證等）。如遇員工臨時出差、外出辦公等特殊情況，無法在本地使用指紋識別設備進行操作時，經(jīng)所在部門負責人批準，可通過遠程授權等方式進行業(yè)務辦理，但仍需遵循嚴格的身份驗證和審批流程。三、密碼管理（一）密碼設置1.設置規(guī)則員工初次登錄銀行系統(tǒng)時，需按照系統(tǒng)提示設置個人密碼。密碼應包含字母（大寫和小寫）、數(shù)字和特殊字符，長度不得少于規(guī)定位數(shù)（如8位）。密碼不得使用與個人身份信息（如姓名、生日、身份證號碼等）相關的簡單組合，避免使用連續(xù)數(shù)字、重復字符等容易被破解的形式。為確保密碼強度，銀行定期提醒員工更換密碼，每次更換的密碼應與上次密碼有明顯區(qū)別，避免使用相近或相似的密碼。2.設置流程員工在銀行系統(tǒng)登錄界面輸入初始用戶名后，系統(tǒng)彈出密碼設置頁面。員工按照密碼設置規(guī)則，依次輸入新密碼、確認密碼等信息。系統(tǒng)對輸入的密碼進行強度校驗，如密碼強度不符合要求，系統(tǒng)給出相應提示，員工需重新設置密碼，直至符合要求為止。密碼設置完成后，員工應牢記密碼，并妥善保管，不得將密碼告知他人。（二）密碼使用與保管1.使用規(guī)范員工在登錄銀行系統(tǒng)、進行業(yè)務操作時，應準確輸入本人密碼，不得讓他人代為操作。在公共場合（如營業(yè)網(wǎng)點大廳、辦公區(qū)域等）操作涉及密碼的業(yè)務時，應注意遮擋密碼輸入界面，防止他人窺視。嚴禁在連接公共網(wǎng)絡（如無線上網(wǎng)熱點）的情況下進行涉及密碼的敏感業(yè)務操作，以防密碼被網(wǎng)絡竊取。2.保管要求員工應妥善保管個人密碼，不得將密碼記錄在容易被他人獲取的地方（如紙條、手機備忘錄等）。如發(fā)現(xiàn)密碼可能泄露（如懷疑他人知曉密碼、所在辦公場所存在安全隱患等），員工應立即按照銀行規(guī)定流程進行密碼修改。員工離職或崗位變動時，應及時修改相關業(yè)務系統(tǒng)的登錄密碼，確保原密碼不再被使用。（三）密碼找回與重置1.找回方式當員工忘記密碼時，可通過銀行系統(tǒng)提供的密碼找回功能進行操作。常見的找回方式包括：通過預留的手機號碼接收驗證碼、回答預先設置的安全問題等。銀行在密碼找回流程中增加多種身份驗證因素，如短信驗證碼、動態(tài)口令等，以確保找回密碼操作的安全性，防止密碼被他人惡意找回。2.重置流程員工按照密碼找回流程操作成功后，系統(tǒng)提示設置新密碼。員工按照密碼設置規(guī)則輸入新密碼，并進行確認。新密碼設置完成后，員工需重新登錄銀行系統(tǒng)，驗證新密碼是否可用。對于因特殊原因無法通過正常找回方式重置密碼的員工，需填寫密碼重置申請表，詳細說明情況，并提交相關證明材料（如身份證復印件等）。經(jīng)所在部門負責人、信息技術部門審核以及銀行相關領導審批后，由信息技術部門專人負責為員工重置密碼。四、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督機制1.審計部門檢查銀行審計部門定期對指紋密碼管理情況進行專項審計檢查。審計內(nèi)容包括指紋采集、錄入、使用記錄，密碼設置、使用、保管及找回重置情況等。通過調(diào)閱系統(tǒng)操作日志、檢查相關文件記錄、實地觀察指紋識別設備使用情況等方式，全面評估指紋密碼管理的合規(guī)性和安全性。對于審計檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，審計部門及時出具審計報告，提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實情況。2.業(yè)務部門自查各業(yè)務部門負責本部門員工指紋密碼管理的日常自查工作。指定專人定期對部門內(nèi)員工的指紋密碼使用情況進行檢查，確保員工嚴格按照制度規(guī)定操作。檢查內(nèi)容包括員工是否正確使用指紋識別設備、是否妥善保管密碼、是否存在違規(guī)代按指紋或共享密碼等情況。業(yè)務部門將自查結果形成報告，上報銀行管理層。如發(fā)現(xiàn)問題，及時督促相關員工進行整改，并采取措施防止類似問題再次發(fā)生。（二）違規(guī)處理1.違規(guī)行為界定明確以下行為屬于指紋密碼管理違規(guī)行為：未經(jīng)授權使用他人指紋或密碼進行業(yè)務操作。將個人指紋識別設備或密碼轉借他人使用。故意損壞指紋識別設備或惡意破解密碼。未按照規(guī)定及時更新指紋信息或修改密碼。在非工作時間違規(guī)使用銀行系統(tǒng)進行涉及指紋密碼的操作。泄露個人密碼或協(xié)助他人獲取他人密碼。2.處理措施對于發(fā)現(xiàn)的指紋密碼管理違規(guī)行為，銀行將根據(jù)情節(jié)輕重給予相應的處理：對于初次違規(guī)且情節(jié)較輕的員工，給予警告處分，并要求其立即整改。對于多次違規(guī)或情節(jié)嚴重的員工，除給予紀律處分（如記過、記大過、降職、撤職等）外，還將視情況給予經(jīng)濟處罰（如扣減績效獎金、罰款等）。如違規(guī)行為導致銀行資金損失、客戶信息泄露等嚴重后果的，銀行將依法追究相關人員的法律責任。五、培訓與宣傳（一）培訓計劃1.新員工培訓新員工入職培訓中，安排專門課程講解指紋密碼管理制度。培訓內(nèi)容包括指紋采集流程、密碼設置規(guī)則、使用規(guī)范以及違規(guī)后果等。通過實際操作演示，讓新員工熟悉指紋識別設備的使用方法和密碼設置、找回重置流程，確保新員工在入職初期就掌握正確的操作技能和安全意識。2.定期培訓銀行定期組織全體員工進行指紋密碼管理知識培訓，培訓周期根據(jù)實際情況確定（如每季度一次）。培訓內(nèi)容結合行業(yè)最新安全要求和銀行實際業(yè)務操作中的常見問題進行更新和深化，包括新的指紋識別技術介紹、密碼安全防范技巧、近期發(fā)生的安全案例分析等。邀請專業(yè)技術人員和安全專家進行授課，采用案例分析、小組討論、模擬演練等多種培訓方式，提高員工的學習積極性和培訓效果。（二）宣傳教育1.內(nèi)部宣傳在銀行內(nèi)部辦公區(qū)域張貼指紋密碼安全宣傳海報，內(nèi)容包括制度要點、安全提示、操作流程等，提醒員工時刻注意指紋密碼安全。利用銀行內(nèi)部網(wǎng)絡、郵件系統(tǒng)等渠道定期發(fā)布指紋密碼管理相關知識和安全提示信息，推送近期安全事件案例及防范措施，增強員工的安全意識。2.外部宣傳在銀行官方網(wǎng)站、手機銀行APP等平臺設置指紋密碼安全宣傳專欄，向客戶宣傳銀行在指紋密碼管理方面采取的安全措施，提高客戶對銀行安全保障的信任度。通過舉辦金融知識講座、社區(qū)宣傳活動等形式，向社會公眾普及指紋密碼安全知識，提升公眾的安全防范意識，同時展示銀行在安全管理方面的專業(yè)形象。六、應急管理（一）應急預案制定1.風險評估對指紋密碼管理過程中可能出現(xiàn)的風險進行全面評估，包括指紋識別設備故障、密碼泄露、系統(tǒng)遭受攻擊等情況。分析每種風險可能導致的后果，如業(yè)務中斷、客戶信息泄露、資金損失等，并根據(jù)風險程度進行分級。2.應急措施根據(jù)風險評估結果，制定相應的應急預案。針對指紋識別設備故障，明確備用驗證方式（如密碼驗證、身份卡驗證等）的啟用流程和操作規(guī)范；對于密碼泄露事件，規(guī)定如何及時通知受影響員工修改密碼、對相關業(yè)務系統(tǒng)進行監(jiān)控和防范；針對系統(tǒng)遭受攻擊，制定應急響應流程，包括如何快速恢復系統(tǒng)、進行數(shù)據(jù)備份和安全檢查等。應急預案應明確各部門和人員在應急處理過程中的職責分工，確保應急處理工作能夠高效、有序進行。（二）應急演練1.演練計劃制定指紋密碼管理應急演練計劃，定期組織演練。演練頻率根據(jù)銀行實際情況確定（如每年至少一次）。演練內(nèi)容涵蓋應急預案中的各個環(huán)節(jié)，包括模擬指紋識別設備故障、密碼泄露場景以及系統(tǒng)遭受攻擊等情況，檢驗應急預案的可行性和有效性。2.演練實施在演練實施過程中，各部門和人員按照應急預案規(guī)定的職責分工迅速開展應急處理工作。演練結束后，對應急演練情況進行總結評估，分析演練過程中存在的問題和不足之處，及時對應急預案進行修訂和完善，提高應急處理能力。七、附則（一）制度解釋權本