非法集資全員管理制度?一、總則（一）目的為了加強公司內部管理，防范非法集資風險，保護公司和全體員工的合法權益，維護金融秩序穩定，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工，包括正式員工、臨時工、勞務派遣人員等。（三）基本原則1.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規和金融監管要求，杜絕非法集資行為。2.風險防范原則：識別、評估和控制非法集資風險，確保公司穩健運營。3.全員參與原則：全體員工共同參與非法集資防范工作，形成防范合力。二、非法集資的定義及常見形式（一）定義非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。（二）常見形式1.虛擬項目集資：虛構根本不存在的項目，或者用高息回報為誘餌，吸引投資者投入資金。2.養老領域非法集資：以"養老服務""養老項目"等為名，向老年人群體進行非法集資。3.民間投融資非法集資：打著"投資咨詢""資產管理""財富管理"等旗號，以高息回報為誘餌，通過發售虛構的理財產品、虛構借款方等方式進行非法集資。4.消費返利非法集資：承諾消費后會全額或高額返還消費款，吸引消費者大量消費，然后將資金用于非法集資。三、非法集資風險識別與防范（一）風險識別1.外部風險識別關注社會輿論和媒體報道，及時了解非法集資案件動態，評估對公司的潛在影響。分析宏觀經濟形勢和金融政策變化，判斷是否存在非法集資高發風險領域。2.內部風險識別審查公司業務模式和經營活動，判斷是否存在潛在的非法集資風險點。關注員工行為動態，如是否存在異常的投資行為、高額借貸等情況。（二）風險防范措施1.加強員工培訓定期組織非法集資防范知識培訓，提高員工對非法集資的認識和識別能力。培訓內容包括非法集資的法律法規、常見形式、風險特征等。2.完善業務流程對公司業務進行全面梳理，優化業務流程，避免出現非法集資風險漏洞。加強對業務合同、宣傳資料等的審核，確保其合法性和合規性。3.強化內部監督建立健全內部監督機制，加強對公司財務、業務等方面的監督檢查。定期開展非法集資風險排查工作，及時發現和處置潛在風險。四、員工行為規范（一）禁止行為1.未經公司批準，不得擅自開展任何形式的集資活動。2.不得向公司內部員工或外部人員宣傳、推介、參與非法集資項目。3.不得利用職務之便，為非法集資活動提供便利或協助。4.不得在社交媒體、網絡平臺等發布涉及非法集資的信息。（二）舉報義務1.員工發現公司內部或外部存在非法集資線索時，應及時向公司管理層報告。2.對發現非法集資線索并及時舉報的員工，公司將給予獎勵，并對舉報人信息嚴格保密。五、宣傳與教育（一）宣傳內容1.非法集資的法律法規和相關政策解讀。2.非法集資的常見手段和防范方法。3.典型非法集資案例分析。（二）宣傳方式1.定期組織內部培訓，通過專題講座、視頻播放等形式進行宣傳教育。2.在公司內部宣傳欄、電子顯示屏等顯著位置張貼非法集資防范宣傳海報和標語。3.利用公司內部辦公系統、微信公眾號等平臺發布非法集資防范知識和提示信息。六、監督與檢查（一）監督主體公司成立非法集資防范監督小組，由公司高層管理人員、財務人員、法務人員等組成，負責對公司非法集資防范工作進行監督檢查。（二）檢查內容1.公司業務活動是否存在非法集資風險。2.員工是否遵守非法集資防范相關規定。3.非法集資防范宣傳教育工作是否落實到位。（三）檢查頻率1.定期檢查：每季度開展一次全面的非法集資防范工作檢查。2.不定期檢查：根據工作需要，隨時開展非法集資防范工作專項檢查。（四）檢查結果處理1.對檢查中發現的問題，及時下達整改通知書，要求責任部門限期整改。2.對違反非法集資防范規定的員工，視情節輕重給予相應的紀律處分；涉嫌違法犯罪的，移交司法機關處理。七、責任追究（一）追究原則1.誰主管、誰負責原則：對非法集資行為的責任追究，按照業務主管部門和人員的職責分工進行。2.過錯與責任相適應原則：根據員工在非法集資行為中的過錯程度，確定相應的責任。3.教育與懲戒相結合原則：通過責任追究，教育員工增強非法集資防范意識，同時起到懲戒作用。（二）責任追究情形1.因個人疏忽或故意，導致公司業務活動涉及非法集資風險的。2.違反本制度規定，擅自開展集資活動或協助他人進行非法集資的。3.對非法集資風險隱患未及時發現、報告或處置，造成公司損失或不良影響的。（三）責任追究方式1.紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.經濟賠償：對因個人行為給公司造成經濟損失的，責令其承擔相應的經濟賠償責任。3.法律責任：對涉嫌非法集資違法犯罪的員工，依法移送司法機關追究刑事責任。八、應急處置（一）應急處置原則1.快速反應原則：一旦發現非法集資風險事件，應立即啟動應急處置機制，迅速采取措施。2.依法依規原則：應急處置工作要嚴格遵守國家法律法規和公司相關規定。3.穩定大局原則：盡力維護公司正常經營秩序和社會穩定，減少損失和不良影響。（二）應急處置流程1.事件報告：發現非法集資風險事件后，相關人員應立即向公司管理層報告，報告內容包括事件發生的時間、地點、涉及人員、事件經過等。2.成立應急處置小組：公司管理層接到報告后，迅速成立應急處置小組，負責指揮和協調應急處置工作。3.風險評估：應急處置小組對非法集資風險事件進行全面評估，分析其性質、規模、影響范圍等，制定相應的處置措施。4.處置措施及時與相關部門溝通協調，配合開展調查工作。對涉及的投資者進行安撫和解釋，穩定其情緒。采取措施控制風險擴散，避免損失進一步擴大。對公司內部進行清查，查找問題根源，完善相關制度和流程。5.后期整改：應急處置工作結束后，公司對應急處置過程中發現的問題進行整改，完善非法集資防范機制，防止類似