風險管理制度工作程序?總則目的本制度旨在規范公司風險管理工作流程，識別、評估、應對各類風險，保障公司穩健運營，實現公司戰略目標。適用范圍本制度適用于公司各部門及全體員工。風險管理原則1.全面性原則：涵蓋公司各項業務、各個環節的風險。2.重要性原則：重點關注對公司經營有重大影響的風險。3.制衡性原則：確保風險識別、評估、應對等環節相互制約、相互監督。4.適應性原則：根據公司內外部環境變化及時調整風險管理策略。5.成本效益原則：以合理的成本實現有效的風險管理。風險識別風險識別的方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，分發給各部門員工，收集風險信息。2.頭腦風暴法：組織相關人員召開會議，鼓勵大家暢所欲言，提出潛在風險。3.流程圖法：繪制公司業務流程圖，分析各環節可能存在的風險。4.財務報表分析法：通過分析財務報表數據，識別財務風險。5.行業標桿對比法：與同行業優秀企業對比，找出自身存在的風險差異。風險識別的流程1.各部門識別：各部門定期對本部門業務進行風險識別，填寫風險識別清單，提交給風險管理部門。2.風險管理部門匯總：風險管理部門對各部門提交的風險識別清單進行匯總整理。3.跨部門討論：針對匯總后的風險清單，組織跨部門會議進行討論，補充和完善風險信息。風險分類1.戰略風險：如公司戰略目標不明確、市場定位不準確等。2.市場風險：包括市場需求變化、競爭對手策略調整、價格波動等。3.財務風險：如資金短缺、債務風險、匯率波動等。4.運營風險：涵蓋生產運營、供應鏈管理、人力資源管理等方面的風險。5.法律風險：如法律法規變化、合同糾紛、知識產權問題等。風險評估風險評估指標1.可能性：評估風險發生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度：衡量風險對公司目標實現的影響大小，也分為高、中、低三個等級。風險評估方法1.定性評估：根據風險發生的可能性和影響程度，采用專家判斷等方法確定風險等級。2.定量評估：運用數學模型等工具，對風險發生的可能性和影響程度進行量化分析，確定風險等級。風險評估流程1.數據收集：收集與風險相關的歷史數據、行業數據等。2.風險分析：運用選定的評估方法對風險進行分析。3.風險評級：根據分析結果確定風險等級，繪制風險矩陣圖。風險應對風險應對策略1.風險規避：對于風險過高且無法有效控制的情況，采取放棄相關業務或活動的策略。2.風險降低：通過采取措施降低風險發生的可能性或減輕風險的影響程度。3.風險轉移：將風險轉移給其他方，如購買保險、簽訂免責條款等。4.風險承受：對于發生可能性小且影響程度低的風險，公司選擇承受風險。風險應對措施制定1.針對不同風險：根據風險評估結果，為每種風險制定具體的應對措施。2.明確責任部門：確定負責實施應對措施的責任部門和責任人。3.制定時間表：為應對措施的實施設定明確的時間表。風險應對措施實施與監控1.實施：責任部門按照時間表和要求實施風險應對措施。2.監控：風險管理部門定期對風險應對措施的實施效果進行監控，及時發現問題并調整措施。風險管理組織架構風險管理委員會1.組成：由公司高層管理人員組成。2.職責：審議公司風險管理戰略、政策和制度；審批重大風險應對方案；監督風險管理工作的開展。風險管理部門1.職責：負責風險識別、評估、匯總、監控等日常工作；協調各部門的風險管理工作；提出風險管理建議。各部門風險管理職責1.業務部門：負責本部門業務風險的識別、評估和應對措施的制定與實施。2.職能部門：從專業角度提供風險管理支持，如財務部門負責財務風險防控，法務部門負責法律風險防范等。風險信息溝通與報告內部溝通1.定期會議：召開風險管理工作會議，匯報風險狀況、應對措施實施情況等，促進各部門之間的溝通。2.信息系統：建立風險管理信息系統，實現風險信息在公司內部的實時共享。外部溝通1.與監管機構：及時了解監管政策變化，向監管機構匯報公司風險管理情況。2.與合作伙伴：與供應商、客戶等合作伙伴溝通風險信息，共同應對相關風險。風險報告1.定期報告：風險管理部門定期編制風險報告，向風險管理委員會和公司管理層匯報。2.專項報告：針對重大風險事件或特殊情況，及時撰寫專項報告。風險管理監督與改進監督機制1.內部審計：內部審計部門定期對風險管理工作進行審計，檢查風險管理制度的執行情況。2.自我評價：各部門定期開展風險管理自我評價，查找存在的問題。改進措施1.問題分析：對監督檢查中發現的問題進行深入分析，找出原因。2.措施制定：根據問題分析結果，制定針對性的改進措施，明確責任部門和時間要求。3.持