基金從業(yè)人員資格高頻題庫(kù)最新版2024一、單項(xiàng)選擇題1.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下表述正確的是（）。A.內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況與督察長(zhǎng)無(wú)關(guān)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則要求各部門(mén)、各崗位間應(yīng)相互獨(dú)立、互不重疊D.基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求答案：D解析：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，對(duì)內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況是有關(guān)的，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；內(nèi)部控制的健全性是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；健全性原則要求各部門(mén)之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，而不是相互獨(dú)立、互不重疊，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，D選項(xiàng)正確。2.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)C.投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人管理的另一基金份額D.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額答案：C解析：開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量，A選項(xiàng)正確；基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，B選項(xiàng)正確；開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式，而不是另一基金管理人管理的基金份額，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)正確。3.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對(duì)貨幣基金的收益進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字等。Ⅰ屬于虛假記載，Ⅱ?qū)儆谶`規(guī)承諾收益，Ⅲ屬于對(duì)業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，Ⅳ屬于登載推薦性文字，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均屬于禁止行為。4.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)答案：D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年，A選項(xiàng)正確；基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，B選項(xiàng)正確；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，C選項(xiàng)正確；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。5.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）。A.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全B.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)C.基金投資者可以通過(guò)基金公開(kāi)披露的信息，及時(shí)了解基金投資運(yùn)作情況，體現(xiàn)了基金信息透明的特點(diǎn)D.基金能給投資者帶來(lái)很高的收益，因此被稱(chēng)為“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的投資方式答案：C解析：基金由基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作，基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管，二者相互制約、相互監(jiān)督，有利于保證基金資產(chǎn)安全，而不是共同投資運(yùn)作，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行管理和運(yùn)作，表現(xiàn)出一種集合投資的特點(diǎn)，集合理財(cái)強(qiáng)調(diào)的是專(zhuān)業(yè)的理財(cái)服務(wù)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金投資者可以通過(guò)基金公開(kāi)披露的信息，及時(shí)了解基金投資運(yùn)作情況，體現(xiàn)了基金信息透明的特點(diǎn)，C選項(xiàng)正確；基金是“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的投資方式，但并不意味著能給投資者帶來(lái)很高的收益，基金投資也存在風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。6.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告C.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為D.專(zhuān)業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)答案：C解析：獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，A選項(xiàng)正確；公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告，B選項(xiàng)正確；客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免主觀偏見(jiàn)，而避免合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為體現(xiàn)的是獨(dú)立性原則，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；專(zhuān)業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)，D選項(xiàng)正確。7.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述正確的是（）。Ⅰ.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符Ⅱ.加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和引導(dǎo)，培養(yǎng)長(zhǎng)期投資理念Ⅲ.為保護(hù)投資者利益，應(yīng)披露完整的基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)Ⅳ.應(yīng)引用專(zhuān)業(yè)人士準(zhǔn)確的推薦評(píng)價(jià)報(bào)告A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金宣傳推介材料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)合規(guī)，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，Ⅰ正確；基金宣傳推介材料應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和引導(dǎo)，培養(yǎng)長(zhǎng)期投資理念，Ⅱ正確；基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外，且不得登載完整的基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，Ⅲ錯(cuò)誤；基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，Ⅳ錯(cuò)誤。8.以下不屬于基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.做好客戶(hù)動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶(hù)委托，代理客戶(hù)進(jìn)行投資決策C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶(hù)溝通，了解客戶(hù)深度需求答案：B解析：基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容包括做好客戶(hù)動(dòng)態(tài)分析、提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)客戶(hù)溝通，了解客戶(hù)深度需求等。而基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得接受客戶(hù)委托，代理客戶(hù)進(jìn)行投資決策，B選項(xiàng)不屬于個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容。9.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效答案：C解析：投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。所以C選項(xiàng)正確。10.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下表述正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B.封閉式基金年度報(bào)告應(yīng)在披露日后15個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所C.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上答案：A解析：托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)，A選項(xiàng)正確；封閉式基金年度報(bào)告應(yīng)在披露日次日起3個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動(dòng)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)予以公告，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，而不是托管人網(wǎng)站，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。11.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法Ⅲ.在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的功能模塊Ⅳ.基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序，Ⅰ正確；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法，Ⅱ正確；在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的功能模塊，Ⅲ正確；基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序，Ⅳ正確。12.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境涵蓋了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、態(tài)度和重視程度答案：B解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，A選項(xiàng)正確；基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)等，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)正確；基金管理人內(nèi)部環(huán)境涵蓋了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、態(tài)度和重視程度，D選項(xiàng)正確。13.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：C解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)，A選項(xiàng)正確；召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)，B選項(xiàng)正確；基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決，D選項(xiàng)正確。14.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存20年D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理和保存客戶(hù)身份資料和交易記錄答案：C解析：客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理和保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，A、B、D選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)中說(shuō)至少保存20年錯(cuò)誤。15.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.成本效益原則要求以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果B.在設(shè)計(jì)基金管理人內(nèi)部控制制度時(shí)，需要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比C.為了提高收益，基金管理人可以先不建立內(nèi)部控制制度，待規(guī)模擴(kuò)大后再逐步建立D.遵循成本效益原則，不需要不計(jì)成本地實(shí)行內(nèi)部控制答案：C解析：成本效益原則要求以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，在設(shè)計(jì)基金管理人內(nèi)部控制制度時(shí)，需要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比，遵循成本效益原則，不需要不計(jì)成本地實(shí)行內(nèi)部控制，A、B、D選項(xiàng)正確；基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，不能先不建立，待規(guī)模擴(kuò)大后再逐步建立，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。二、組合型選擇題16.關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率Ⅱ.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用Ⅲ.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用Ⅳ.前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率，Ⅰ正確；前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，Ⅱ正確；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，Ⅲ正確；后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著持有期限的延長(zhǎng)而遞減，并非固定費(fèi)率，Ⅳ錯(cuò)誤。17.以下屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是（）。Ⅰ.專(zhuān)業(yè)性Ⅱ.規(guī)范性Ⅲ.持續(xù)性Ⅳ.時(shí)效性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金客戶(hù)服務(wù)具有專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等特點(diǎn)。專(zhuān)業(yè)性是指基金客戶(hù)服務(wù)是一項(xiàng)專(zhuān)業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)；規(guī)范性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；持續(xù)性是指客戶(hù)服務(wù)是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程；時(shí)效性是指基金公司在面對(duì)客戶(hù)的需求時(shí)應(yīng)及時(shí)響應(yīng)。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。18.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五要素，以下說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.內(nèi)部環(huán)境是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析的過(guò)程Ⅲ.控制活動(dòng)是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)Ⅳ.信息與溝通是及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地收集與公司經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的各種信息，并使這些信息以適當(dāng)?shù)姆绞皆诠緝?nèi)部、公司與外部之間進(jìn)行及時(shí)傳遞、有效溝通和正確應(yīng)用的過(guò)程A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：內(nèi)部環(huán)境是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，它包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等，Ⅰ正確；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析的過(guò)程，以判斷這些風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和發(fā)生的可能性，Ⅱ正確；控制活動(dòng)是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)，Ⅲ正確；信息與溝通是及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地收集與公司經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的各種信息，并使這些信息以適當(dāng)?shù)姆绞皆诠緝?nèi)部、公司與外部之間進(jìn)行及時(shí)傳遞、有效溝通和正確應(yīng)用的過(guò)程，Ⅳ正確。19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮的因素包括（）。Ⅰ.客戶(hù)身份Ⅱ.地域Ⅲ.行業(yè)或職業(yè)Ⅳ.交易特征A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。不同身份、地域、行業(yè)或職業(yè)的客戶(hù)，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好可能不同，交易特征也能反映客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。20.以下關(guān)于基金信息披露的作用，正確的有（）。Ⅰ.有利于投資者的價(jià)值判斷Ⅱ.有利于防止利益沖突與利益輸送Ⅲ.有利于提高證券市場(chǎng)的效率Ⅳ.能有效防止信息濫用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷，投資者可以根據(jù)披露的信息了解基金的投資方向、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等，從而做出合理的投資決策，Ⅰ正確；信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送，通過(guò)公開(kāi)透明的信息披露，能減少基金管理人和其他相關(guān)主體利用信息優(yōu)勢(shì)損害投資者利益的可能性，Ⅱ正確；基金信息披露有利于提高證券市場(chǎng)的效率，使市場(chǎng)資源得到更合理的配置，Ⅲ正確；有效的信息披露能有效防止信息濫用，避免內(nèi)幕交易等違規(guī)行為的發(fā)生，Ⅳ正確。21.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，以下說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠Ⅱ.基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)Ⅲ.基金管理人可以自行決定持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售費(fèi)用Ⅳ.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，以吸引投資者，Ⅰ正確；基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，Ⅱ正確；基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定基金銷(xiāo)售費(fèi)用的計(jì)提方式和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，并按照約定向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付費(fèi)用，不能自行決定持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售費(fèi)用，Ⅲ錯(cuò)誤；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，Ⅳ正確。22.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)包括（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系Ⅱ.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理Ⅲ.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)Ⅳ.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)包括建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。23.關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回的處理方式，以下說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.接受全額贖回Ⅱ.部分延期贖回Ⅲ.投資者可在申請(qǐng)贖回時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷(xiāo)Ⅳ.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回，Ⅰ、Ⅱ正確；投資者可在申請(qǐng)贖回時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷(xiāo)，Ⅲ正確；當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告，Ⅳ正確。24.基金托管人的職責(zé)包括（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)Ⅲ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。25.以下屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的禁止行為的有（）。Ⅰ.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平Ⅱ.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金Ⅲ.以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金Ⅳ.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的禁止行為包括以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金；以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金；募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。三、判斷題26.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。（）答案：正確解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，這是基金運(yùn)作的基本流程和規(guī)定。27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。（）答案：錯(cuò)誤解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只能在基金合同約定的日期或時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換，不得違反合同約定。28.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。（）答案：正確解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則主要有真實(shí)性原則（保證披露信息真實(shí)可靠）、準(zhǔn)確性原則（信息表述準(zhǔn)確無(wú)誤）、完整性原則（信息披露全面無(wú)遺漏）、及時(shí)性原則（及時(shí)披露信息）和公平披露原則（公平對(duì)待所有投資者）。29.基金管理人內(nèi)部控制的相互制約原則要求公司各部門(mén)和崗位在設(shè)置上應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。（）答案：正確解析：相互制約原則是指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡，通過(guò)相互監(jiān)督和制約，降低風(fēng)險(xiǎn)，保證公司業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。30.開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但應(yīng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。（）答案：正確解析：開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但需要在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，以保障投資者的知情權(quán)。31.基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。（）答案：正確解析：這是基金銷(xiāo)售適用性的準(zhǔn)確表述，其目的是為了保護(hù)投資者的利益，避免投資者購(gòu)買(mǎi)到超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。32.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）答案：正確解析：基金托管人有監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作的職責(zé)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)投資指令違法違規(guī)或違反合同約定時(shí)，應(yīng)采取拒絕執(zhí)行、通知管理人并向證監(jiān)會(huì)報(bào)告等措施，以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全。33.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（）答案：錯(cuò)誤解析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，以避免對(duì)投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)。34.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。（）答案：正確解析：這是基金管理人在信息披露方面的時(shí)間要求，按時(shí)編制和披露季度報(bào)告有助于投資者及時(shí)了解基金的運(yùn)作情況。35.基金客戶(hù)服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”。（）答案：正確解析：基金客戶(hù)服務(wù)應(yīng)以投資者利益為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，將投資者利益優(yōu)先作為宗旨，為投資者提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。四、簡(jiǎn)答題36.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的含義及實(shí)施保障措施。含義：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。實(shí)施保障措施：-基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序，明確各部門(mén)和崗位在銷(xiāo)售適用性方面的職責(zé)。-基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法，通過(guò)科學(xué)的評(píng)估體系對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估和匹配。-在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的功能模塊，方便銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售過(guò)程中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和產(chǎn)品推薦。-基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序，確保銷(xiāo)售適用性在基層銷(xiāo)售環(huán)節(jié)得到有效執(zhí)行。37.簡(jiǎn)述基金信息披露的作用。-有利于投資者的價(jià)值判斷：投資者可以通過(guò)基金信息披露了解基金的投資方向、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，從而做出合理的投資決策。-有利于防止利益沖突與利益輸送：公開(kāi)透明的信息披露能減少基金管理人和其他相關(guān)主體利用信息優(yōu)勢(shì)損害投資者利益的可能性，保障投資者的合法權(quán)益。-有利于提高證券市場(chǎng)的效率：信息披露使市場(chǎng)參與者能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲取基金相關(guān)信息，促進(jìn)市場(chǎng)資源的合理配置，提高證券市場(chǎng)的運(yùn)行效率。-能有效防止信息濫用：規(guī)范的信息披露要求能避免內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違規(guī)行為的發(fā)生，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。38.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的五要素及其相互關(guān)系。五要素包括：-內(nèi)部環(huán)境：是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等。-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析的過(guò)程，以判斷這些風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和發(fā)生的可能性。-控制活動(dòng)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)。-信息與溝通：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地收集與公司經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的各種信息，并使這些信息以適當(dāng)?shù)姆绞皆诠緝?nèi)部、公司與外部之間進(jìn)行及時(shí)傳遞、有效溝通和正確應(yīng)用的過(guò)程。-內(nèi)部監(jiān)督：對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)采取措施加以改進(jìn)。相互關(guān)系：內(nèi)部環(huán)境是基礎(chǔ)，為其他要素的運(yùn)行提供了平臺(tái)和氛圍；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是前提，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估，為控制活動(dòng)提供方向；控制活動(dòng)是核心，是實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)的具體手段；信息與溝通是橋梁，確保各要素之間信息的順暢傳遞和有效利用；內(nèi)部監(jiān)督是保障，對(duì)整個(gè)內(nèi)部控制體系的運(yùn)行進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，保證內(nèi)部控制的有效性和持續(xù)改進(jìn)。39.簡(jiǎn)述開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別。-期限不同：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上；開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人申購(gòu)或贖回基金份額。-份額限制不同：封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)固定不變；開(kāi)放式基金的基金份額不固定，可根據(jù)投資者的申購(gòu)和贖回情況隨時(shí)變動(dòng)。-交易場(chǎng)所不同：封閉式基金在證券交易所上市交易，投資者通過(guò)證券賬戶(hù)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)；開(kāi)放式基金一般不在證券交易所上市，投資者可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)和贖回。-價(jià)格形成方式不同：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，可能出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)交易；開(kāi)放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。-激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同：封閉式基金在封閉期內(nèi)基金規(guī)模固定，基金管理人的激勵(lì)約束相對(duì)較弱；開(kāi)放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)會(huì)直接影響基金份額的申購(gòu)和贖回，對(duì)基金管理人的激勵(lì)約束較強(qiáng)。同時(shí)，封閉式基金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資，開(kāi)放式基金則需保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)贖回。40.簡(jiǎn)述基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)和內(nèi)容。特點(diǎn)：-專(zhuān)業(yè)性：基金客戶(hù)服務(wù)涉及到金融、投資等專(zhuān)業(yè)知識(shí)，需要服務(wù)人員具備專(zhuān)業(yè)的素養(yǎng)和能力。-規(guī)范性：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保服務(wù)的質(zhì)量和合規(guī)性。-持續(xù)性：客戶(hù)服務(wù)是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，需要持續(xù)關(guān)注客戶(hù)的需求和反饋，為客戶(hù)提供長(zhǎng)期的服務(wù)支持。-時(shí)效性：基金公司在面對(duì)客戶(hù)的需求時(shí)應(yīng)及時(shí)響應(yīng)，快速解決客戶(hù)的問(wèn)題，以提高客戶(hù)的滿(mǎn)意度。內(nèi)容：-售前服務(wù)：包括介紹基金產(chǎn)品、開(kāi)展投資者教育活動(dòng)、普及基金投資知識(shí)等，幫助投資者了解基金市場(chǎng)和基金產(chǎn)品，樹(shù)立正確的投資理念。-售中服務(wù)：在投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品過(guò)程中提供協(xié)助，如協(xié)助開(kāi)戶(hù)、辦理認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)手續(xù)、提供投資建議等，確保投資者順利完成交易。-售后服務(wù)：包括提供基金賬戶(hù)信息查詢(xún)、基金份額凈值查詢(xún)、基金分紅信息通知等服務(wù)；跟蹤投資者的投資情況，提供投資分析和建議；處理投資者的投訴和建議，不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。五、案例分析題41.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，采取了以下措施：一是對(duì)某只股票型基金進(jìn)行宣傳時(shí)，承諾該基金在未來(lái)一年的收益率不低于20%；二是舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)，凡購(gòu)買(mǎi)該機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品的投資者均可參加抽獎(jiǎng)，獎(jiǎng)品為手機(jī)、平板電腦等；三是對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者均推薦同一只高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金。請(qǐng)分析該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的上述行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。-承諾基金未來(lái)一年收益率不低于20%的行為不合規(guī)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。基金投資具有不確定性，其收益受到市場(chǎng)行情、投資標(biāo)的表現(xiàn)等多種因素的影響，無(wú)法保證固定的收益率。該機(jī)構(gòu)的承諾屬于誤導(dǎo)投資者的行為，可能會(huì)使投資者對(duì)基金的收益產(chǎn)生不切實(shí)際的預(yù)期，增加投資風(fēng)險(xiǎn)。-舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)的行為不合規(guī)。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。這種方式可能會(huì)誘導(dǎo)投資者僅僅為了獲取獎(jiǎng)品而購(gòu)買(mǎi)基金，而不是基于對(duì)基金產(chǎn)品本身的了解和需求，不利于投資者做出理性的投資決策。-對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者均推薦同一只高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金的行為不合規(guī)。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循基金銷(xiāo)售適用性原則，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金，可能會(huì)導(dǎo)致投資者面臨超出其承受能力的風(fēng)險(xiǎn)，損害投資者的利益。42.某基金管理公司旗下的一只開(kāi)放式基金，在某一交易日出現(xiàn)了巨額贖回的情況。該基金管理人決定部分延期贖回，并在當(dāng)日通過(guò)公司官網(wǎng)發(fā)布了相關(guān)公告，但未向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。同時(shí)，該基金管理人在處理贖回申請(qǐng)時(shí)，對(duì)不同時(shí)間提交贖回申請(qǐng)的投資者未按照先后順序進(jìn)行處理。請(qǐng)分析該基金管理人的上述行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。-未向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的行為不合規(guī)。當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告。該基金管理人僅通過(guò)公司官網(wǎng)發(fā)布公告，未向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，違反了相關(guān)規(guī)定，可能會(huì)影響監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金運(yùn)作情況的及時(shí)了解和監(jiān)管。-未按照先后順序處理贖回申請(qǐng)的行為不合規(guī)。基金管理人在處理贖回申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照受理時(shí)間的先后順序進(jìn)行處理，以保證公平對(duì)待每一位投資者。不按照先后順序處理贖回申請(qǐng)，可能會(huì)使部分投資者的利益受到損害，破壞了公平原則。43.某基金托管人在對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人的一筆投資指令違反了基金合同的約定。該基金托管人拒絕執(zhí)行該投資指令，但未立即通知基金管理人，也未及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。請(qǐng)分析該基金托管人的行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。該基金托管人的行為不合規(guī)。基金托管人有監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作的職責(zé)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令