2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業通關提分

題庫（考點梳理）

單選題（共45題）

1、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當前市場

交易價格為80元，則該債券的名義收益率為0。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】C

2、以下商業銀行的市場營銷策略中，以客戶需求為導向的是（)O

A.“4P”營銷組合策略

B.“4C”營銷組合策略

C.關系營銷

D"4R”營銷組合策略

【答案】B

3、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產的負面影響之一，其表現

在債權債務關系中,就是由于通貨膨脹（）。

A.降低了實際利率,債務人受益

B.提高了實際利率,債務人受益

C.降低了實際利率,債權人受益

D.提高了實際利率，債權人受益

【答案】A

4、商業銀行的經營是其對所開展的各種業務活動的（）。

A.組織和營銷

B.調整和監督

C.組織和控制

D.控制和監督

【答案】A

5、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出

現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風

險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同

期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃

未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為

規范經營行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼

身監管”，要求該公司盡快進行整改。

A.操作風險

B.市場風險

C.信用風險

D.合規風險

【答案】D

6、投資銀行財務顧問業務的服務對象通常是0。

A.機構投資者

B.個人投資者

C.公司或者政府機構等融資者

D.金融中介機構

【答案】C

7、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司，這是（）的舉措。

A.為我國民營企業“走出去”鋪路

B.構建積極的外匯儲備管理模式

C.實施儲匯于民政策

D.遏制黃金儲備過快增長

【答案】B

8、不同牽頭部門對混業經營的金融機構可能采取的監管思路、監管側重各不相

同，造成不同的監管成本。這屬于以下哪種金融監管機制的缺陷（）

A.機構監管

B.系統監管

C.功能監管

D.目標監管

【答案】C

9、根據《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司屬于（）。

A.非營利性公共機構

B.銀行機構

C.非金融機構

D.非銀行金融機構

【答案】D

10、關于經濟發展與金融深化關系的說法，正確的是0。

A.金融深化會導致金融危機，破壞經濟發展

B.金融深化必然促進經濟發展

C.經濟發展離不開金融深化，失控的金融深化會導致經濟倒退

D.金融深化與經濟發展同時出現是一種偶然巧合

【答案】C

11、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。

A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例

B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例

C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例

D.國民生產總值中現金交易總值所占的比例

【答案】B

12、如果某次IP0定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,最高價位

為b,則該新股發行價格是0。

A.有效價位a和最高價位b的加權平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數平均值

D.最高價位b

【答案】B

13、根據我國貨幣統計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M2與M3差異項的

是（）.

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業票據

【答案】D

14、根據我國2007年7月3日實行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀

行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。

A.效益優先

B.內控優先

C.發展優先

D.創新優先

【答案】B

15、中央銀行減少貨幣供給量，可通過()渠道來實現。

A.降低再貼現率

B.在公開市場上賣出證券

C.增加外匯儲備

D.減少商業銀行在中央銀行的存款

【答案】B

16、在信托關系中，以委托人以外的特定人的利益為目的而設立的信托是

()O

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托

【答案】A

17、我國的上海銀行間同業拆放利率（Shibor）是由信用等級較高的數家銀行

組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據是報價行（）。

A.報出的回購協議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】C

18、材料題

A.隱蔽性通貨膨脹

B.正常的經濟波動

C.惡性通貨膨脹

D.金融危機

【答案】D

19、標的資產現價高于執行價的看漲期權為（）。

A.平價期權

B.實值期權

C.虛值期權

D.無法判斷

【答案】B

20、按照我國現行監管要求，村鎮銀行應（）商業銀行作為主要發起銀行。

A.沒有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為

【答案】B

21、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金以及

（）

A.公眾存款

B.政府出資

C.發行債券

D.不超過兩個銀行業金融機構的融入資金

【答案】D

22、1999年以后，我國金融債券的發行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】B

23、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，我

國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

24、從發展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()。

A.放開債券市場利率

B.放開同業拆借市場利率

C.放開銀行間市場國債發行利率

D.放開境內本幣貸款利率

【答案】B

25、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的嚀為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場

【答案】C

26、在金融機構行業自律組織中，中國銀行業協會及其業務接受()及其派出

機構的指導和監督。

A.中國銀保監會

B.中國證監會

C.中國人民銀行

D.國務院

【答案】A

27、社會的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產總額與實物資產總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內社會金融活動總量與經濟活動總量的比值

D.各經濟部門擁有的金融資產與負債的總額

【答案】B

28、材料題

A.越小

B.越大

C.不變

D.為零

【答案】A

29、全國統一的銀行間同業拆借市場正式建立于（）0

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9口

【答案】B

30、商業銀行信用風險管理“5C”分析所涉及的因素有()。

A.經營能力

B.現金流

C.事業的連續性

D.擔保品

【答案】D

31、國外商業銀行實行的高級經理層年薪制、經理人員股票期權等屬于

()O

A.科學的工資制度

B.長期激勵機制

C.各種福利計劃

D.科學的獎金制度

【答案】B

32、2005年7月21日，我國啟動了人民幣匯率形成機制改革，開始實行以市

場供求為基礎、參考()。

A.美元和歐元進行調節、自由浮動的匯率制度

B.美元進行調節、可調整的盯住匯率制

C.歐元進行調節、可調整的盯住匯率制

D.一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度

【答案】D

33、根據我國2007年7月3日實行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀

行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指0。

A.效益優先

B.內控優先

C.發展優先

D.創新優先

【答案】B

34、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應

采取（）。

A.單一規則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

35、債券是由（）出具的。

A.投資者

B.債權人

C.債務人

D.代理發行者

【答案】C

36、2019年底，國內v證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按

照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓

計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公

司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由

高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定

以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時

間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交

易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業務屬于證券發行

B.該業務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業務發生的市場屬于二級市場

【答案】A

37、在國際金融監管實踐中，促使各國監管當局重視并加強宏觀審慎管理的重大

催化性事件是（）

A.2008年全球金融危機

B.1997年亞洲金融危機

C.1994年墨西哥金融危機

D.2009年歐洲債務危機

【答案】A

38、下列金融市場類型中，屬于長期資金市場的是（）。

A.公債市場

B.同業拆借市場

C.本票市場

D.回購協議市場

【答案】A

39、凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為（）。

A.貨幣供應量

B.利率

C.超額存款準備金

D.基礎貨幣

【答案】B

40、通貨緊縮是指商品和勞務的（）。

A.貸款持續減少

B.貸款持續增加

C.價格普遍持續上漲

D.價格普遍持續下降

【答案】D

41、以本國貨幣表示外國貨幣的價格，這種匯率稱為（）。

A.本幣匯率

B.外匯匯率

C.即期匯率

D.遠期匯率

【答案】B

42、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性

的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期

限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%,與前次操作時持

平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為

2.35%.,較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購

到期。

A.回收400億

B.回收1200億

C.凈投放400億

D.凈投放1200億

【答案】C

43、2005年7月21日，我國啟動了人民幣匯率形成機制改革，開始實行以市

場供求為基礎、參考

A.美元和歐元進行調節、自由浮動的匯率制度

B.美元進行調節、可調整的盯住匯率制

C.歐元進行調節、可調整的盯住匯率制

D.一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度

【答案】D

44、我國對保險公司償付能力監管使用的是（）。

A.最高償付能力原則

B.合理償付能力原則

C.最低償付能力原則

D.國際償付能力原則

【答案】C

45、貨幣政策諸目標之間呈一致性關系的是（）。

A.物價穩定與經濟增長

B.經濟增長與充分就業

C.充分就業與國際收支平衡

D.物價穩定與充分就業

【答案】B

多選題（共20題）

1、關于綠色債券的說法，正確的有（）。

A.允許綠色債券面向機構投資者非公開發行

B.發行綠色債券的企業不受發債指標限制

C.資金專項用于綠色項目建設

D.僅允許綠色投資基金發行

E.不允許上市公司的子公司發行綠色債券

【答案】ABC

2、下列金融業務運營模式中，屬于傳統金融業務電子模式的有（）。

A.網上銀行

B.手機銀行

C.電話銀行

D.互聯網基金

E.家居銀行

【答案】ABC

3、金融機構的職能有（）

A.制定金融政策

B.促進資金融通

C.便利支付結算

D.降低交易成本

E.減少信息成本

【答案】BCD

4、按照利息支付方式的不同，債券可分為()。

A.息票累積債券

B.抵押債券

C,貼現債券

D.附息債券

E.擔保債券

【答案】ACD

5、根據有關規定，目前中國人民銀行履行的職責有()。

A.防范、化解系統性金融風險

B.經理國庫

C.包銷國債

D.制定和執行貨幣政策

E.向政府提供貸款

【答案】ABD

6、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年

多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPT上漲4.8%,2008年上漲5.9%,

2009年上半年下降1.1%O以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據：

A.寬松的貨幣政策

B.積極的財政政策

C.從嚴的收入政策

D,加快產業結構調整

【答案】ABD

7、金融機構的職能有()

A.制定金融政策

B.促進資金融通

C.便利支付結算

D.降低交易成本

E.減少信息成本

【答案】BCD

8、市場運營監管主要是監管()。

A.資產安全性

B.資本充足率

C.流動適度性

D.收益合理性

E.市場穩定性

【答案】ABCD

9、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產

大量增加，拆人資金比例大大超過了規定標準，存款人大量擠提銀行存款，財

務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。請根據我國銀行監管的

規定，分析并回答以下問題：

A.中央銀行救助

B.銀行同業救助

C.依法清算

D.收購或兼并

【答案】CD

10、下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的有()。

A.道義勸告

B.貸款限額

C.利率限制

D.流動性比率

E.窗口指導

【答案】BCD

11、惡性通貨膨脹表現為物價上升猛烈，使貨幣部分甚至完全喪失了0。

A.交易媒介功能

B.使用價值

C.價值貯藏功能

D.價值尺度功能

E.價格標準功能

【答案】AC

12、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生

后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服

務管理理事會（FSOC）,負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲

對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI）,彌

補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并

將監管權力轉移至美聯儲：訐券交易委員會和商品期貨交易委員會專注干市場

監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保折。

奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.監管成本高

B.缺乏金融監管的競爭性

C.容易導致金融監管的官僚主義

D.容易出現重復交叉監管或監管真空問題

【答案】AD

13、應對金融危機的主要舉措包括（）。

A.構建宏觀審慎金融監管體系

B.構建