MIT實時轉賬功能介紹·2011年6月第一版·課程大綱MIT實時轉賬功能概述實時轉賬的注意事項金領客戶端優化方案在原有EPOS刷卡交費渠道基礎上，MIT二代新增了更加高效便捷的“實時轉賬”交費方式，完全擺脫硬件設備制約，亦可大幅降低硬件采購及維護、手續費等成本，兩種交費方式雙軌并行，從客戶意愿出發，由客戶自由選擇。MIT實時轉賬功能概述EPOS刷卡和實時轉賬，兩種交費方式，任您選擇！保單實時生效、實時承保金領上傳選擇交費方式實時轉賬查看自核結果輸入手機動態碼生成電子保單流程上與EPOS刷卡一致，只是在交費環節增加了實時轉賬的交費方式。交費前與交費成功后流程與EPOS刷卡一致。EPOS刷卡生成電子保單保單實時生效、實時承保交費成功MIT流程中，實時轉賬需要注意哪些事項呢？實時轉賬的注意事項注意事項一：金領上傳時手機號的填寫非自保件情況下，投保人和被保人手機號與本單業務員（包括主輔業務員）在系統中記錄的手機號不能一致投保人手機號不能與系統中其他非家庭關系客戶手機號一致手機號校驗規則：?必須填寫轉賬賬號所有人的手機號?手機號必須為國內運營商號碼注意事項二：金領上傳時實時轉賬賬戶的填寫實時轉賬選擇賬戶支持以下銀行：【農行】：全國借記卡、深圳存折【建行】：本省借記卡、本省存折【郵儲】：全國借記卡、全國存折注意事項三：查看自核結果若之前在金領端輸入的手機號不符合校驗規則，自核同樣通過，但提示：不允許使用實時轉賬交費！注意事項四：綁定1080單證此處可以看到是否已選擇“銀行轉賬”，照常輸入1080條形碼進行綁定，確認無誤后進行下一步注意事項五：選擇“現場即時交費”點擊“下一步”在此處多了一種交費方式的選擇，選擇“實時轉賬”，點擊“交費”按鈕進行交費目前支持的銀行，后續會新增其他銀行1、選擇“實時轉賬”2、選擇“交費”選擇“實時轉賬”后，不滿足條件的提示如下：提示二：若未填寫賬戶所有人手機號，系統給出提示提示三：若選擇的轉賬銀行非系統規定的銀行，且未填寫賬戶所有人手機號，系統將有錯誤提示提示一：若選擇的轉賬銀行非系統規定的銀行，系統將有錯誤提示123562注意事項六：輸入手機動態碼手機動態碼輸入框如果60秒沒收到短信可以點擊重新發送顯示接收動態碼的手機號當輸入動態碼點擊繼續后需要等待片刻點擊確定注意事項七：交費成功后提示是否指定生效日，流程與刷卡一致。等待片刻承保過程需要一定時間，需耐心等待。根據個人網絡環境等待時間會有所不同，一般在60秒左右。?選擇“不指定生效日”：點擊“獲取保單號”按鈕得到保單號碼實時承保結果及保單號獲取，與刷卡界面一致。?選擇“指定生效日”：點擊確定得到保單生效信息金領客戶端優化方案1、擴大關系標準化錄入范圍2、建議書/投保書增加排序字段3、優化疑似客戶判斷按鈕的顯示位置4、年收入錄入方式優化5、契約查詢優化6、其他?投保人/被保人關系修改為后，增加如下關系的勾選：祖父母/外祖父母、兄弟/姐妹、孫子女/外孫子女、其他（請填寫文字）?受益人與被保險人關系修改后，增加如下關系的勾選：祖父母/外祖父母、兄弟/姐妹、孫子女/外孫子女、其他（請填寫文字）1、擴大關系標準化錄入范圍?建議書列表默認按“設計日期”排序，同時支持選擇其他字段排序，并將設計日期的字段名稱給修改為“創建日期”?投保書列表增加“投保申請日期”字段，投保單列表默認按“設計日期”排序，同時支持選擇其他字段排序，并將設計日期的字段名稱給修改為“創建日期”?建議書和投保書中的“設計日期”定義為此單新建的日期，“成交日期”修改為“上傳日期”定義為上傳的日期，“投保申請日期”取投保單中填寫的投保申請日期2、建議書/投保書增加排序字段?投保書上傳查看自核結果的對話框較小，不能直接看到疑似客戶的判斷提示。?優化方案：將投保書狀態列前移至金額后面使其在可視范圍3、優化疑似客戶判斷按鈕的顯示位置?投保人、被保險人年收入錄入框目前是點擊后彈出新窗口輸入，建議與其他輸入框一致，直接在框內輸入4、年收入錄入方式優化?行銷網站中契約的申請和進度中的投保單列表排序無規律，每次查詢極不方便?優化方案：

契約-申請頁面，查詢結果按“上傳日期”逆序

契約-進度頁面，查詢結果按“柜面收單時間”逆序5、契約查詢優化?目前機構存在金領（多為輕銳）升級后復制給N多人使用的情況，很容易出現非MIT投保單條碼重復無法上傳的問題，要在金領中增加1個手工清除已下載條碼的功能。?投保單和建議書中存在相同字段的可選值不同問題，例如投保單總的戶籍沒有西藏，建議書中的婚姻狀況仍未刪除再婚、同居等，需修改為一致。?MIT模式中已上傳的建議書應為不可修改，只可查看和復制。6、其他課程回顧MIT實時轉賬功能概述實時轉賬的注意事項金領客戶端優化方案Thankyou!9、春去春又回，新桃換舊符。在那桃花盛開的地方，在這醉人芬芳的季節，愿你生活像春天一樣陽光，心情像桃花一樣美麗，日子像桃子一樣甜蜜。4月-254月-25Thursday,April3,202510、人的志向通常和他們的能力成正比例。18:04:5718:04:5718:044/3/20256:04:57PM11、夫學須志也，才須學也，非學無以廣才，非志無以成學。4月-2518:04:5718:04Apr-2503-Apr-2512、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。18:04:5718:04:5718:04Thursday,April3,202513、志不立，天下無可成之事。4月-254月-2518:04:5718:04:57April3,202514、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfI'dgonealone,Icouldn'thaveseennearlyasmuch,becauseIwouldn'thaveknownmywayabout.。03四月20256:04:57下午18:04:574月-2515、會當凌絕頂，一覽眾山小。四月256:04下午4月-2518:04April3,202516、如果一個