證券從業(yè)資格考試2023年真題集模擬

題匯總

1.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的特點(diǎn)有（）。

I.全國性的證券交易場所

H.場外交易市場

in.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小企業(yè)發(fā)展服務(wù)

IV.股票轉(zhuǎn)讓采用無紙化的公開轉(zhuǎn)讓形式

A.II.IILIV

B.I.IILIV

cI、m

D.IkIV

【答案】：B

【解析】：

全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

設(shè)立的全國性的證券交易場所，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)

新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。2015年7月，中國證

券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《場外證券業(yè)務(wù)備案管理方法》中明確指出，全國中

小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)不再屬于場外交易市場。根據(jù)2013年2月起施

行的《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》的規(guī)定，股票

轉(zhuǎn)讓采用無紙化的公開轉(zhuǎn)讓形式，或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓形

式。

2.以下關(guān)于現(xiàn)金股利說法錯(cuò)誤的是（）。［2014年11月真題］

A.個(gè)人投資者取得現(xiàn)金紅利不用支付所得稅

B.現(xiàn)金股利的發(fā)放致使公司的資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額

C.現(xiàn)金股利的發(fā)放是采用現(xiàn)金分紅方式

D.現(xiàn)金股利是將公司當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東

【答案】：A

【解析】：

現(xiàn)金股利，也被稱為派現(xiàn)，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積

和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東。現(xiàn)金股利的發(fā)放致使公司

的資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導(dǎo)致公司現(xiàn)金流出。A項(xiàng)，根據(jù)《關(guān)

于上市公司股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策有關(guān)問題的通知》

（2015）,個(gè)人投資者取得的現(xiàn)金紅利根據(jù)持股期限適用不同的稅率。

持股期限超過1年的，暫免征收。

3.下列各項(xiàng)中關(guān)于證券公司運(yùn)用信息技術(shù)的說法正確的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存信息技術(shù)管理工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，保存期限

不得少于10年

B.證券公司應(yīng)當(dāng)跟蹤審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，并將審計(jì)報(bào)告提交經(jīng)

營管理層審議

C.證券公司應(yīng)當(dāng)遵循最多功能以及最大權(quán)限等原則分配信息系統(tǒng)管

理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程

D.除法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，證券公司應(yīng)當(dāng)通過自身運(yùn)營

管理的信息系統(tǒng)直接接收客戶交易指令

【答案】：D

【解析】：

A項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存審計(jì)報(bào)告，保存期限不得少于20年。B

項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)跟蹤審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，相關(guān)問題未能及時(shí)

整改的，應(yīng)當(dāng)說明理由，并將審計(jì)報(bào)告提交信息技術(shù)治理委員會審議。

C項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)遵循最少功能以及最小權(quán)限等原則分配信息系統(tǒng)

管理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程。

4.公募債券的特點(diǎn)有（）o[2014年9月真題]

I.持有人數(shù)多

II.發(fā)行量大

III.流動性好

IV.對象一般限定為機(jī)構(gòu)投資者

A.I、II、III

B.i、n、iv

c.i、ni、iv

D.n、in、iv

【答案】：A

【解析】：

公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。公

募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開的證券市場上市交易,

流動性好。私募債券，募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，如銀行、

信托公司、保險(xiǎn)公司和各種基金會等。

5.下列關(guān)于股份有限公司監(jiān)事的表述，正確的有（）o

I.董事不得兼任監(jiān)事

II.經(jīng)理不得兼任監(jiān)事

III.經(jīng)股東大會批準(zhǔn)，除經(jīng)理之外的其他高級管理人員可以兼任監(jiān)事

IV.職工不得兼任監(jiān)事

A.n、m

B.I、II

c.i、in

D.IkIV

【答案】：B

【解析】：

《公司法》第一百一十七條規(guī)定，股份有限公司設(shè)監(jiān)事會，其成員不

得少于三人。監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，

其中，職工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。

董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。

6.1998年至2004年實(shí)施積極財(cái)政政策時(shí)，中央政府代地方政府舉債

并轉(zhuǎn)貸地方用于國家確定項(xiàng)目的建設(shè)。下列說法正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)貸資金不在中央預(yù)算中反映，在地方預(yù)算中反映

B.轉(zhuǎn)貸資金在中央預(yù)算中反映，不在地方預(yù)算中反映

C.轉(zhuǎn)貸資金同時(shí)在中央預(yù)算和地方預(yù)算中反映

D.轉(zhuǎn)貸資金既不在中央預(yù)算中反映，也不在地方預(yù)算中反映

【答案】：D

【解析】：

1998-2004年實(shí)施積極財(cái)政政策時(shí)，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)

貸地方用于國家確定項(xiàng)目的建設(shè)。由于國債轉(zhuǎn)貸地方是中央發(fā)債，地

方使用，不列中央赤字，因此，轉(zhuǎn)貸資金既不在中央預(yù)算反映，也不

在地方預(yù)算反映，只在往來科目列示。

7.下列關(guān)于內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪構(gòu)成要件的說法，正確的有

()o[2017年9月真題]

I.該罪主體要件為一般主體

H.該罪主觀方面只能是故意

III.該罪主體只能是自然人

IV.單位可以成為該罪主體

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.I、II

【答案】：B

【解析】：

I、HI兩項(xiàng)，該罪的主體是特殊主體，主要包括證券、期貨交易內(nèi)幕

信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員。根據(jù)

《刑法》第一百八十條，單位犯該罪的，對單位判處罰金，并對其直

接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘

役。

8.《證券法》規(guī)定的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人

的情形不包括（）。

A.申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的

B.申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的

C.申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的

D.申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券法》，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債

券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保

薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。

9.下列選項(xiàng)中，不屬于法律主體中的組織的是（）。

A.國家機(jī)關(guān)

B.營利性法人或非法人組織

C.我國公民以及我國境內(nèi)的外國人和無國籍人

D.非營利性法人或社會組織

【答案】：C

【解析】：

法律主體中，組織可以分為三類：①國家機(jī)關(guān)；②營利性法人或非法

人組織；③非營利性法人或社會組織。我國公民以及我國境內(nèi)的外國

人和無國籍人，屬于法律主體中的自然人，不屬于法律主體中的組織。

10.向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)

業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為（）。［2014年3月真題］

A.財(cái)務(wù)顧問

B.法律顧問

C.理財(cái)顧問

D.證券投資顧問

【答案】：D

【解^5］：

根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條，向客戶提供證券投資顧

問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)

會注冊登記為證券投資顧問。

1L甲公司的分公司在其經(jīng)營范圍內(nèi)以自己的名義對外簽訂了一份貨

物買賣合同，根據(jù)公司法的規(guī)定，關(guān)于該合同的效力及其責(zé)任承擔(dān)的

表述中，正確的是（）。［2016年3月真題］

A.該合同有效，其民事責(zé)任由甲公司承擔(dān)

B.該合同有效，其民事責(zé)任由分公司承擔(dān)，甲公司負(fù)補(bǔ)充責(zé)任

c.該合同有效，其民事責(zé)任由分公司承擔(dān)

D.該合同無效，甲公司和分公司均不承擔(dān)民事責(zé)任

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《公司法》第十四條，分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公

司承擔(dān)。

12.2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意設(shè)立中小板市

場，中小板市場的性質(zhì)屬于（）。

A.完全獨(dú)立于上海證券交易所和深圳證券交易所的主板市場

B.深圳證券交易所的主板市場

C.上海證券交易所的主板市場

D.二板市場

【答案】：B

【解析】：

2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意深圳證券交易所

在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。因此，中小板市場的性質(zhì)屬于深圳

證券交易所的主板市場。

13.我國對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督管理主要體現(xiàn)在（）。

I.對證券經(jīng)紀(jì)人的管理

II.對開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司的管理

III.對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的管理

IV.對證券交易所的管理

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.IkIILIV

D.i、m、iv

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》以及《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫

行規(guī)定》，我國對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督管理主要體現(xiàn)在對開展證

券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司的管理及對證券經(jīng)紀(jì)人等證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷

人員的管理。

14.下列關(guān)于公司章程的說法，錯(cuò)誤的是（）。［2016年11月真題］

A.公司章程只對公司和股東具有約束力

B.公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記

C.公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變更登記

D.設(shè)立公司必須依法制定公司章程

【答案】：A

【解析】：

A項(xiàng)，根據(jù)《公司法》第十一條，設(shè)立公司必須依法制定公司章程。

公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。

15.財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人被證監(jiān)會責(zé)令改正，整改期間，（）。

A.已上報(bào)項(xiàng)目，監(jiān)管機(jī)關(guān)終止審理

B.已上報(bào)項(xiàng)目，監(jiān)管機(jī)關(guān)中止審理

C.不得接受新的上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D.不得開展上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

【答案】：c

【解析】：

證監(jiān)會責(zé)令改正的財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人在改正期間，或者按

照要求完成整改并經(jīng)中國證監(jiān)會驗(yàn)收合格之前，不得接受新的上市公

司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。

16.下列屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會職權(quán)的是（）o

I.檢查公司財(cái)務(wù)

II.提議召開臨時(shí)股東會會議

III.向股東會會議提出提案

IV.罷免董事、高級管理人員

A.I、II、III

B.i、in、iv

c.11、in、iv

D.i、II、iv

【答案】：A

【解析】：

監(jiān)事會、不設(shè)監(jiān)事會的公司的監(jiān)事行使下列職權(quán)：①檢查公司財(cái)務(wù)；

②對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、

行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免

的建議；③當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董

事、高級管理人員予以糾正；④提議召開臨時(shí)股東會會議，在董事會

不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時(shí)召集和主持股

東會會議；⑤向股東會會議提出提案；⑥依照《公司法》規(guī)定，對董

事、高級管理人員提起訴訟；⑦公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

17.股權(quán)投資基金進(jìn)行信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）o

I.基金合同

II.招募說明書等宣傳推介文件

III.基金的投資情況

W.基金管理人的資產(chǎn)負(fù)債情況

A.I、II、山、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.i、m、iv

【答案】：c

【解析】：

私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括：①基金合

同；②招募說明書等宣傳推介文件；③基金銷售協(xié)議中的主要權(quán)利義

務(wù)條款（如有）；④基金的投資情況；⑤基金的資產(chǎn)負(fù)債情況；⑥基

金的投資收益分配情況；⑦基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬安排；⑧可能

存在的利益沖突；⑨涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)

務(wù)的重大訴訟，仲裁；⑩中國證監(jiān)會以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)

定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。

18.在證券研究報(bào)告發(fā)布之前，制作發(fā)布證券研究報(bào)告的相關(guān)人員不

得向（）泄露研究報(bào)告相關(guān)內(nèi)容。［2017年6月真題］

I.相關(guān)銷售服務(wù)人員

II.客戶

III.合規(guī)審核人員

IV.其他無關(guān)人員

A.I、III、IV

B.II、III、IV

c.I、n、w

D.i、n、in、iv

【答案】：c

【解析】：

在證券研究報(bào)告發(fā)布之前，制作發(fā)布證券研究報(bào)告的相關(guān)人員不得向

證券研究報(bào)告相關(guān)銷售服務(wù)人員、客戶及其他無關(guān)人員泄露研究對象

覆蓋范圍的調(diào)整、制作與發(fā)布研究報(bào)告的計(jì)劃，證券研究報(bào)告的發(fā)布

時(shí)間、觀點(diǎn)和結(jié)論，以及涉及盈利預(yù)測、投資評級、目標(biāo)價(jià)格等內(nèi)容

的調(diào)整計(jì)劃。

19.下列行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易罪的有（）。［2015年11月真題］

I.內(nèi)幕信息知情人在內(nèi)幕信息公開后從事交易

II.內(nèi)幕信息知情人過失泄露內(nèi)幕信息

III.非內(nèi)幕信息知情人根據(jù)其獲取的內(nèi)幕信息買賣證券

IV.內(nèi)幕信息知情人利用掌握的內(nèi)幕信息，建議他人交易

A.I、W

B.IILIV

c.I、n、HI

D.i、in

【答案】：B

【解析】：

內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息是指，證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員

或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，

證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚

未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨

交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動的行

為。

20.中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行（）管理。

A.自律

B.監(jiān)督

C.備案

D.審批

【答案】：A

【解析】：

中國證監(jiān)會對資信評級機(jī)構(gòu)從事證券市場資信評級業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管

理。中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。證券評

級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級

劃分及定義、評級方法、評級程序報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中

國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

21.證券公司應(yīng)當(dāng)將公司總部、證券營業(yè)部中（）的人員，申請注冊

登記為證券投資顧問。［2017年4月真題］

I.簽訂勞動合同

II.取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

III.實(shí)際從事證券投資顧問業(yè)務(wù)

IV.實(shí)際從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)

A.I、III

B.I、II、IV

c.i、n、in

D.II>III

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關(guān)事宜的通知》，

證券公司應(yīng)當(dāng)將公司總部、證券營業(yè)部中簽訂勞動合同、取得證券投

資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實(shí)際從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的人員，申請注冊登記

為證券投資顧問。

22.證券公司主要業(yè)務(wù)包括（）o[2011年6月真題]

I.擔(dān)保業(yè)務(wù)

II.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

IH.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

IV.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

A.I、II、III

B.I、III、W

C.I、II.IV

D.IKm、IV

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，

證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承

銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

23.金融互換交易可分為（）等類別。［2014年6月真題］

I.利率互換

II.貨幣互換

in.信用互換

IV.權(quán)益互換

A.I.III

B?I、IKIII

c.n、m、iv

D.i、n、m、iv

【答案】：D

【解析】：

互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間

內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、權(quán)益互

換、信用互換等類別。

24.根據(jù)《公司法》規(guī)定，下列不能擔(dān)任公司法定代表人的是（）o

A.經(jīng)理

B.監(jiān)事長

C.董事長

D.執(zhí)行董事

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《公司法》第十三條，公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由

董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔(dān)任，并依法登記。公司法定代表人變更,

應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。

25.資本市場的多層次性體現(xiàn)在（）o

I.投資者結(jié)構(gòu)的多層次性

II.中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次性

III.交易定價(jià)的多樣性

IV.交割清算方式的多樣性

A.I、n、in

B.i、n、iv

c.IKin、w

D.I、IKIlkIV

【答案】：D

【解析】：

資本市場的多層次特性體現(xiàn)在投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多

層次，交易定價(jià)、交割清算方式的多樣性，它們與多層次市場共同構(gòu)

成了一個(gè)有機(jī)平衡的金融生態(tài)系統(tǒng)。

26.證券公司的融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)與（）在人員、信息、賬戶、機(jī)構(gòu)上

嚴(yán)格分開管理，以防止利益沖突。［2011年9月真題］

I.證券資產(chǎn)管理

II.結(jié)算部門

in.證券自營

IV.投資銀行

A.I、IkIII

B.I、III、IV

C.IkIILW

D.i、n、in、iv

【答案】：B

【解析】：

證券公司應(yīng)確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行

等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。

27,可以參與發(fā)行人的經(jīng)濟(jì)決策的是（）。［2016年10月真題］

A.期權(quán)持有者

B.股票所有者

C.證券投資基金持有者

D.債券持有者

【答案】：B

【解析】：

股票是一種所有權(quán)憑證，實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有

權(quán)，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，同時(shí)也

承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。

28.指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對存放在

本機(jī)構(gòu)的（）進(jìn)行監(jiān)督。［2016年5月真題］

I.客戶的交易結(jié)算資金的動用情況

II.客戶的委托資金的動用情況

III.客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金的動用情況

IV.客戶證券的動用情況

A.I、II

B.I、H、in、iv

cm、w

D.i、in、iv

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托

管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算

資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進(jìn)行監(jiān)督,

并按照規(guī)定定期向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送客戶的交易結(jié)算資

金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的存管或者動用情況的

有關(guān)數(shù)據(jù)。

29.基金募集期屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。

基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債

務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的

款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30

【答案】：D

【解析】：

基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。基

金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為產(chǎn)生的債務(wù)

和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng),

并加計(jì)銀行同期存款利息。

30.關(guān)于證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)），以下說法正確的是

（）o[2015年3月真題]

A.證券公司在中間介紹業(yè)務(wù)中可以直接代理客戶進(jìn)行期貨交易

B.證券公司代期貨公司收取的保證金應(yīng)當(dāng)立即劃至期貨公司賬戶

C.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)起源于英國

D.證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)

【答案】：D

【解：

A項(xiàng)，證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割；B項(xiàng)，

證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金

賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金；C項(xiàng)，IB業(yè)務(wù)起源于美國。

3L下列情況中，屬于《刑法》中關(guān)于證券犯罪的規(guī)定有（）o[2017

年2月真題]

I.欺詐發(fā)行股票、債券罪

II.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪

III.操縱證券市場罪

IV.違規(guī)披露、不披露重要信息罪

A.I、IKIV

B.I.Ill

C.IkIILIV

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

《刑法》及修正案關(guān)于證券犯罪或與證券有關(guān)的主要規(guī)定包括（但不

限于）：①欺詐發(fā)行股票、債券罪；②違規(guī)披露、不披露重要信息罪;

③上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員違背對公司的忠實(shí)義務(wù)，利

用職務(wù)便利，操縱上市公司；④擅自發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪；

⑤內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪；⑥欺詐發(fā)行股票、債券罪；⑦操縱證

券市場罪。

32.根據(jù)《公司法》規(guī)定，上市公司屬于（）。［2016年9月真題］

A.國有獨(dú)資公司

B.有限責(zé)任公司

C.既可以是有限責(zé)任公司也可以是股份有限公司

D.股份有限公司

【答案】：D

【解析】：

上市公司，是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司。

33,下列關(guān)于公司合并的表述，正確的有（）o[2016年11月真題]

I.一個(gè)公司吸收其他公司為吸收合并，被吸收的公司解散

II.采取吸收合并的，合并各方的債權(quán)、債務(wù)應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)的公

司承繼

III.兩個(gè)以上公司合并設(shè)立一個(gè)新的公司為新設(shè)合并

IV.采取新設(shè)合并的，合并各方解散，合并各方的債權(quán)、債務(wù)由合并

后新設(shè)的公司承繼

A.I、III、IV

B.I、IKIlkIV

C.IkIlkIV

D.I、II

【答案】：B

【解析】：

I、nr兩項(xiàng)，根據(jù)《公司法》第一百七十二條，公司合并可以采取吸

收合并或者新設(shè)合并。一個(gè)公司吸收其他公司為吸收合并，被吸收的

公司解散。兩個(gè)以上公司合并設(shè)立一個(gè)新的公司為新設(shè)合并，合并各

方解散。n、w兩項(xiàng)，根據(jù)《公司法》第一百七十四條，公司合并時(shí),

合并各方的債權(quán)、債務(wù)，應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承

繼。

34.有限責(zé)任公司從稅后利潤中提取法定公積金后，還可以提取任意

公積金，但需經(jīng)（）通過決議。［2017年6月真題］

A.監(jiān)事會

B.股東會

C.職工代表大會

D.董事會

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《公司法》第一百六十六條，公司從稅后利潤中提取法定公積金

后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積

金。

35.責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利，屬于中國

證監(jiān)會對證券公司采取的（）。［2013年12月真題］

A.刑事處罰

B.自律措施

C.紀(jì)律處分

D.監(jiān)管措施

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，對違法的機(jī)構(gòu)和個(gè)人除責(zé)令其限期

改正外，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還有權(quán)采取一些強(qiáng)制性監(jiān)管措施，

如責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利。

36.客戶在委托證券買賣時(shí)，需支付的傭金不包括（）。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

B.過戶費(fèi)

C.證券交易所手續(xù)費(fèi)

D.證券交易監(jiān)管費(fèi)

【答案】：B

【解析】：

傭金是客戶在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用，

是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用。此項(xiàng)費(fèi)用由

證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。

37.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、

可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、（）、專業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制。

A.合理的公司文化

B.政策支持

C.前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系

【答案】：D

【解析】：

全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可

靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系、專業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制。證券公司應(yīng)將所有子公司以及比照子公司管理的各類

孫公司納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管

理全覆蓋。

38.我國的商業(yè)銀行債券包括商業(yè)銀行（）。［2018年5月真題］

I.普通債券

H.小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券

III.次級債務(wù)

IV.混合資本債券

A.I、m、iv

B.i、ii、in、iv

c.I、IKm

D.Ikiv

【答案】：B

【解析】：

我國金融債券的品種包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、財(cái)務(wù)公司

債券證券、公司債券和債務(wù)、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債

券、保險(xiǎn)公司次級債務(wù)。其中，商業(yè)銀行債券又可分為普通債券、次

級債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券

39.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須能

較準(zhǔn)確地預(yù)測（）等因素的未來變化趨勢。

I.利率

II.匯率

HI.股價(jià)

IV.凸度

A.m、iv

B.I、II、III

c.i、n、iikiv

D.i、II

【答案】：B

【解析】：

金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價(jià)等因素變動趨勢的

預(yù)測，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的

合約。所以要想獲得交易的成功，必須準(zhǔn)確預(yù)測利率、匯率、股價(jià)因

素的變動趨勢。

40.證券公司申請股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交的

申請材料有（）。

I.股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本

II.負(fù)責(zé)股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資質(zhì)

證明文件

III.申請書

IV.證券交易所出具的股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)驗(yàn)收報(bào)告

A.m、iv

B.I、II

c.n、in、iv

D.i、II、in、iv

【答案】：D

【解析】：

證券公司申請股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列申

請材料：①申請書；②股東會（股東大會）或董事會關(guān)于開展股票期

權(quán)做市業(yè)務(wù)的決議文件；③股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文

本；④負(fù)責(zé)股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資

質(zhì)證明文件；⑤證券交易所出具的股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)驗(yàn)收報(bào)

告；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他申請材料。

41.證券公司設(shè)董事會秘書，以下關(guān)于其職責(zé)描述正確的是（）。［2017

年6月真題］

I.負(fù)責(zé)董事會和經(jīng)營層會議的籌備、文件的保管

II.負(fù)責(zé)客戶資料的管理

III.按照規(guī)定或者根據(jù)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，依法提供有

關(guān)資料，辦理信息報(bào)送或者信息披露事項(xiàng)

IV.按照股東等有關(guān)單位或者個(gè)人的要求，依法提供有關(guān)資料，辦理

信息報(bào)送或者信息披露事項(xiàng)

A.IILIV

B.II、III、IV

c.I、in

D.I、II

【答案】：A

【解析】：

依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十一條，證券公司設(shè)董事會秘書,

負(fù)責(zé)股東會和董事會會議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理，

按照規(guī)定或者根據(jù)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、股東等有關(guān)單位或者個(gè)

人的要求，依法提供有關(guān)資料，辦理信息報(bào)送或者信息披露事項(xiàng)。董

事會秘書為證券公司高級管理人員。

42.根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，證券、期貨投資咨詢

人員在報(bào)刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、

報(bào)告或者意見時(shí)，必須（）。

I.注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱

II.注明個(gè)人真實(shí)姓名

III.注明聯(lián)系電話

IV.對投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說明

A.I、II

B.I、n、w

c.IILIV

D.I、II、III、IV

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第二十二條，證券、期貨

投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨

詢文章、報(bào)告或者意見時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的

名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說明。證券、期貨投資咨

詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明

機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。

43.在開立證券賬戶的基本原則中，（）是指只有國家法律允許進(jìn)行

證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。［2014年3月真題］

A.一致性

B.真實(shí)性

C.規(guī)范性

D.合法性

【答案】：D

【解析】：

開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。合法性是指只有國家法

律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

44.證券公司違反《證券法》規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的,

依法可采取的措施包括（）o

I.沒收違法所得

II.暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

III.處以非法融資融券等值以下的罰款

IV.對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告

A.IILIV

B.I、n、in、iv

c.i、iikiv

D.I、II

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)《證券法》，證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券

的，沒收違法所得，并處以非法融資融券等值以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重

的，禁止其在一定期限內(nèi)從事證券融資融券業(yè)務(wù)。對直接負(fù)責(zé)的主管

人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以

下的罰款。

45.基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理（）提出的基金份額凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)申

請。

A.相關(guān)有權(quán)部門或機(jī)關(guān)本身

B.基金托管人

C.基金管理人

D.投資者

【答案】：A

【解析】：

基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理相關(guān)有權(quán)部門或機(jī)關(guān)本身提出的基金份額

凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)申請。有權(quán)部門或機(jī)關(guān)提出的份額凍結(jié)和解凍應(yīng)按照

國家相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章進(jìn)行，注冊登記機(jī)構(gòu)對于其凍結(jié)和解凍的

后果不承擔(dān)責(zé)任。

46.下列關(guān)于非法集資類犯罪說法正確的是（）。［2016年5月真題］

A.包括集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪，擅自發(fā)行股票、債券罪與

欺詐發(fā)行股票、債券罪

B.均要求主觀上以非法占有為目的

C.單位均可構(gòu)成犯罪主體

D.情節(jié)特別嚴(yán)重的最高均可判處無期徒刑

【答案】：C

【解：

A項(xiàng)，根據(jù)我國《刑法》，非法集資類犯罪主要涉及到集資詐騙罪和

非法吸收公眾存款罪。B項(xiàng)，集資詐騙罪要求犯罪主觀方面是故意且

以非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只要求犯罪主觀方面為故

意。D項(xiàng)，對于集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的最高可判處無期徒刑，

而非法吸收公眾存款罪不會判處無期徒刑。

47.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員執(zhí)業(yè)證書申請?zhí)峁┨摷俨牧系模C券業(yè)協(xié)

會可以采取的措施有（）。

I.不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在三年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請

II.已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在三年內(nèi)不受理執(zhí)業(yè)證書申

請

III.不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在兩年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請

IV.己取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在兩年內(nèi)不受理執(zhí)業(yè)證書申

請

A.m、iv

B.I、w

C.IkIII

D.I、II

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則（試行）》第六章第三十三

條，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員執(zhí)業(yè)證書申請?zhí)峁┨摷俨牧系模挥桀C發(fā)

執(zhí)業(yè)證書并在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請，已取得執(zhí)業(yè)證書的，注

銷執(zhí)業(yè)證書并在3年內(nèi)不受理執(zhí)業(yè)證書申請。

48.給出下列選項(xiàng)中（）的數(shù)據(jù)，可以計(jì)算出基金負(fù)債。［2016年6

月真題］

I.基金總份額

II.基金份額凈值

III.申購基金份額

IV.基金資產(chǎn)總值

A.I、II、IV

B.II、IV

c.I、in

D.IkIILw

【答案】：A

【解析】：

基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式如下：基金份額凈值=基金

資產(chǎn)凈值小基金總份額；基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。

由上述公式可得：基金負(fù)債=基金資產(chǎn)總值一基金總份額X基金份額

凈值。

49.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，

注冊審查時(shí)間原則上不超過（）;按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間

不超過（）o

A.15個(gè)工作日；3個(gè)月

B.20個(gè)工作日；4個(gè)月

C.15個(gè)工作日；5個(gè)月

D.20個(gè)工作日；6個(gè)月

【答案】：D

【解析】：

目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，對常規(guī)基金產(chǎn)品，如常

規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、

ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；

對其他產(chǎn)品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超

過6個(gè)月。

50.期貨公司不得接受其委托為其進(jìn)行期貨交易的單位或個(gè)人有（）。

I.國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位

II.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員

III.未能提供開戶證明材料的單位和個(gè)人

IV.證券、期貨市場禁止進(jìn)入者

A.I、m、iv

B.ikin、iv

c.i、n、iii

D.i、n、in、IV

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第二十五條，下列單位和個(gè)人不得從事期

貨交易，期貨公司不得接受其委托為其進(jìn)行期貨交易：①國家機(jī)關(guān)和

事業(yè)單位；②國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安

全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員；③證券、期貨市場禁止進(jìn)

入者；④未能提供開戶證明材料的單位和個(gè)人；⑤國務(wù)院期貨監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個(gè)人。

51.證券公司自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部制度應(yīng)重點(diǎn)防范（）等風(fēng)險(xiǎn)。［2014年6

月真題］

I.變相自營

II.規(guī)模失控

III.內(nèi)幕交易

IV.決策失誤

A.i、n、m、iv

B.i、n、in

c.i、n、iv

D.n、ni、iv

【答案】：A

【解析】：

證券公司自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶、

清算、交易和保密工作等的管理，重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、超

越授權(quán)、變相自營、賬外自營、操縱市場、內(nèi)幕交易等的風(fēng)險(xiǎn)。

52.證券公司作為借入人通過約定申報(bào)和非約定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板

轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)，需要符合以下哪些條件？（）

I.具有融資融券業(yè)務(wù)資格，并已開通轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)權(quán)限

II.業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，具有切實(shí)可行的業(yè)務(wù)實(shí)施方

案

III.財(cái)務(wù)狀況良好，最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

IV.技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備就緒

A.I、n、in

B.i、n、iv

c.i、in、w

D.i【、m、iv

【答案】：B

【解析】：

符合以下條件的證券公司，可以作為借入人通過約定申報(bào)和非約定申

報(bào)方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)：①具有融資融券業(yè)務(wù)資格，并已開通

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)權(quán)限；②業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，具有切實(shí)可

行的業(yè)務(wù)實(shí)施方案；③技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備就緒；④參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)

應(yīng)當(dāng)具備證券金融公司規(guī)定的其他條件。

53.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由（）組成。［2016年5月真題］

I.中國證券監(jiān)督管理委員會

II.中國證券監(jiān)督管理委員會的派出機(jī)構(gòu)

III.地方政府金融辦

IV.國務(wù)院國有資產(chǎn)管理委員會

A.I、III

B.I、II、IV

C.I、II

D.IkIII

【答案】：C

【解析】：

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)，它依法對證券市

場實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行。國務(wù)院證券

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中