郵儲風險合規部門崗位職責（6篇）

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篇）》，希望在您寫作【宋末商賈第二部】的相關文案時，能提供

一定的參考與幫助。

風險合規崗位工作職責篇一

風險合規崗位工作職責

一、負責本行系統性風險的識別與報告，產品風險評估與監

督管理；

二、負責本行范圍內的盡職調查與評估，風險管理工具的運

用與風險分析、行業風險研究與管理，項目風險評估與管理工作；

三、負責本行風險信息歸集管理，對本行系統及各職能部門

風險控制執行情況進行評價與監督；負責風險資產的管理、處置

工作；

四、負責本行合同文本、對外函件、內部文件等法律合規審

查，業務交易的合法合規審查，業務系統身份變更的合規審查；

五、負責銀行內部管理行為的合法合規性審查、二級支行的

合規性監督檢查；

六、負責定期組織對本行規章制度的匯編和清理；

七、參與郵儲銀行法人授權管理，負責制作轉授權書、再授

權書;

八、負責本行法律事務、反洗錢工作;

九、完成領導交辦的其它工作。

郵儲小額貸款合規風險篇二

小額貸款是郵儲銀行積極服務“三農”、支持社會主義新農

村建設的戰略部署和重大工作，也是集團公司和總行整體戰略布

局中重要的核心競爭產品。然而，在業務發展漸入佳境的同時，

部分支行“重發展、輕管理，重規模、輕質量”的現象漸浮水面，

某些信貸人員已由放貸之初的惜貸、懼貸心理發展成為盲目樂觀,

貸款逾期率有上升的勢頭。如何有效解決“一管就怕，一放就亂”

的問題，有以下幾點應值得思考。

1、在業務發展中應遵循“三個并重、三個突出”的原則

堅持發展與管理并重，突出管理。只要管理做好了，信貸風

險就完全能控制在合理的范圍之內。

堅持量與質并重，突出質量。小額信貸在發展初期必須強調

量的擴張，而隨著小額信貸規模的發展，郵儲銀行必須注意客戶

的質量，要發現和留住更多的優質客戶。

堅持規模與效益并重，突出效益。要保持較快的發展速度，

不斷壯大信貸規模；充分認識信貸規模、郵儲銀行效益與整體實

力之間的緊密聯系；堅決反對將規模和效益割裂開來的認識和做

法，深刻認識到信貸沒有一定的規模經濟效益就缺乏堅實的基礎,

而不講效益的擴張也會對銀行自身造成很大的損害。

2、在防范風險中要把住“三關”在信貸業務發展時，要把握

住“貸前調查、貸中審查、貸后檢查”三關。

一是了解借款人家庭成員組成、家庭成員的月收入、對外借

款情況及還款的時間二是了解擔保人的情況，掌握擔保人（聯保

人）的詳情。三是與社區工作人員密切協作，通過他們了解借款

人是否依法經營、有無不良的經營記錄、借款人在社區口碑如何

等，力爭多掌握一些在現場調杳中了解不到的情況C

推廣信用評級，規范法律文書。借款人的還款記錄能反映一

段時間內借款人的經營情況。根據能夠按時還款、不能夠及時還

款、逾期還款的時間長短，對他們進行分類，評定出信用等級，

根據信用等級確定放款的先后。建議信貸部門建立和完善客戶基

礎數據庫，為信用風險評估的開展和信用管理結果的檢驗打下基

礎，以節省大量的人力、物力。同時，貸款文書的法律認定也很

重要。應加強發放審查，盡量避免人為原因造成的手續不完備。

在貸款發放前，要對貸款進行公證，由公證部門出具公證書，明

確雙方責任和違規處置規定，以最大限度地避免貸款資金損失。

還要建立信貸風險預案，重點加大對客戶現金流的監控力度，對

貸款用途不符合合同約定的，立即收回貸款。

郵儲銀行合規風險管理體制與機制建設篇三

俗話說：“沒有規矩不成方圓”。這句話對我們剛剛成立的

郵儲銀行來說，顯得尤為重要。一個企業，如果沒有規章制度來

約束和指導企業的生產與發展，單單依靠家族式管理和領導獨裁

式管理，那么這樣的企業是走不遠的，遲早會淹沒在市場經濟的

大潮里。銀行不經營商品，卻是經營著可以購買任何商品的貨幣，

銀行是國家的經濟命脈，因此它的合規經營與發展關系重大，那

一世小說網從小的方面來說：它可以規范銀行的操作流程，引導

銀行正確的發展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支

持其它企業發展，穩定國家經濟，使人民安居樂業。合規有很多

解釋，但在銀行來講，我認為應是這樣的：合法，合理，合情的規

章制度，操作規程。有人說，銀行經營的風險，但我認為，銀行更

應經營的是技術。任何行業都有風險，只不過有人認為銀行的風

險尤為大些。但在中國，你看其它企業，不管從事何行業的，每

年都有很多倒閉的，而鮮有聽說任何國有股份制銀行，私有銀行

倒閉的，這說明了一個什么情況呢，說明其它企業的風險不比銀

行小，只不過銀行的風險顯得非常之重，一旦如果是一家國有大

型銀行倒閉的話，那將對國民信心是一個非常大的打擊，也是對

國家經濟的一個重大損害。所以說現在的銀行經營有點只許成功,

不許失敗的原則。既然銀行的經營好壞如此至關重要，那么這些

銀行的經營者們更是肩負重擔，如履薄冰，不敢絲毫大意。但是

一個銀行的經營不能依靠少數的聰明才智，而要依靠全體銀行從

業人員的不懈努力，而這個努力不能毫無方向的努力，也不能看

領導眼色的努力，而是要依靠合規來引導大家努力的方向，勁往

一處使，心往一處想，那么銀行這條大船才能行的更遠。

目前我郵儲銀行在合規方面存在的一些問題和薄弱環節：

1,銀行的治理環境及內部體制建設不到位

2002年，我國中央銀行頒發了《股份制商業銀行公司治理指

引》等文件，敦促商業銀行建立完善的公司治理結構°目前，國

內股份制商業銀行大多根據監管部門的規定建立了股東大會、董

事會、監事會等機構并制定了相應的議事規則，但其內涵和經營

機制距離有效的法人治理結構要求還有較大距離，而我郵儲銀行

剛成立不久，還未上市，其實力與治理經驗比起其它上市國有銀

行又有很大差距。首先是總行與分支行間垂直的監管和報告機制

有待進一步完善。目前我郵儲銀行采月的是行長負責制，各級行

的職能部門只對本級行長負責，內部機構流程再造后，垂直的監

管和報告機制有待進一步完善。其次是內部機構協調尚不到位。

郵儲銀行的內設機構長期以來所形成的行政管理色彩仍影響著日

常管理，部門間暢通的溝通渠道還沒有建立；合規部門的具體職

能定位還不清晰，合規部門與審計部門、法律事務部門在職能上

還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，這種內部體制在我

郵儲銀行中還大量存在，進而無法有效地推進合規風險機制的完

善。

2、“流程銀行”尚未建立，制度的建立沒有體現流程控制,

可執行性差

（1）流程銀行未建立體現在“部門銀行”、“部門制度”現

象突出。國有控股商業銀行自建立以來，均已建立了一整套比較

全面的規章制度，但是各項制度的建立大多是以銀行內部各職能

部門為依托“分權設置”的，導致了內控制度的部門性特征十分

突出，且國有控股商業銀行的部門職責更新完善的手段和方法都

較滯后，職責的重疊和脫節并存，部門間溝通協調不到位。隨著

新興業務的不斷推出，在需要多個部門共同管理的情況下，制度

邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環節因涉及多個部門，出現

諸多管理不到位問題及風險隱患。

（2）制度缺乏流程控制。郵儲銀行還是沿襲了過去行政機關

的制度范式，制度的制定、傳達沒有結合銀行運作實踐予以細化，

更缺乏及時地修訂和系統化梳理，由此形成的制度沒有做到具體

化和體系化，制度可執行性較差。一方面，導致有效傳承銀行風

險管理經驗的機制缺失，銀行長期運作中積累的風險管理經驗，

以及付出昂貴“學費”得來的風險教訓沒能傳承和轉化為具有執

行力的政策和程序。另一方面，在具體風險管理經驗的積累和延

續上沒有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風險管理做

法缺乏規范化和標準化，且無法作為員工考核評價和責任追究的

依據，導致激勵和約束機制無法有效落實。這是導致銀行簡單、

低層次風險案件不斷被復制，不斷重復發生的關鍵所在。

3、合規文化缺失，合規風險管理理念尚未確立

銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強，銀行內部缺乏有

效的自律和他律機制；銀行上下級機構之間以及管理層與員工之

間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其

執行的效力；銀行不同部門間溝通交流和協調配合不夠，缺乏配

合默契的合作文化；合規的激勵約束機制扭曲，對做的好沒有獎

勵，對做的不好的沒有懲罰，“問責制”難以有效落實；受“以

信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良文化

的影響較深。

4,在郵儲銀行剛開辦的新業務中，合規顯得更尤為重要與

從小就是天才我的異界特種部隊宋末商賈第二部步步生

蓮一劍驚仙重生之官道

郵儲銀行合規心得體會篇四

郵儲銀行合規心得體會

【一】

近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷

增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本

人通過這次的學習活動總結了以下心得：

一、合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建

合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在

合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執

行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入

推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是

為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛，是一

種對每個人負責任的愛”。

二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監

督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約

束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目

標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵

守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了

束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總

會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明

確這點“合規文化是立行之本，經

營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合

規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕

護航的職責和使命。

三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規

建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障,

百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事

故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕

違規操作，不給“事故”留下任何可靈之機。只有這樣，才能保

障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一

些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入

我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又

好又快發展奠定了堅實的合規基礎。

四、合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程,

我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作

思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優

秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！【三】

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，

在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了

這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，

進一步提高了我的風險防范意識，強

化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題

教育的意義和重要性。

作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經

營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融

企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營

管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健

康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是

從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險

防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍

性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一

位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首

發，績東一分理處周豪恩，未經授權禁止用作商業用途，請注明

出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵

制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣

代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生

命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規

范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九

違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要

根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的

漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給

國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章

制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫

徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善,

努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規

范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

【五】

曾經在書中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸福》。它這樣

說到：如先改變自己，對方也會改變；對方有了改變，心境也會

改變；心境有了改變，言詞也會改變；言詞一有改變，態度也會

改變；態度一有改變，習慣就會改變；習慣一有改變，運氣就會

改變；運氣一有改變，人生隨之改變。那么，什么是幸福呢

幸福是我們每個人共同的心愿，每時每刻，我們都在祈盼幸

福，渴求安康。我們每個人心目中都有一本字典，對每個名詞的

解釋也不盡相同。比如幸福。我認為幸福是一種感受，一種心態。

一家人健康、平安、快樂的生活在一起，這就是幸福；當工作上

的成績得到別人的肯定，當自己一點一滴的進步時，這也是幸福；

甚至當你去幫助別人，別人對你心懷感激的一笑時，這都是幸福。

那么，怎樣才能得到幸福

呢每當我打開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案

犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來，在人

生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現自己的人生價值，為國家、

為建行做出他們應有的貢獻。但是，因為他們違規違紀甚至違法，

葬送了自己美好的前程。也毀了他們聿福的家庭，失去了令人眷

戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂

的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自

將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春

和大好前程毀于一旦。

我還看到，作為領導者的分理處主任，不認真履行監督管理

職責，對其授權審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有

人對“幸福”的理解是扭曲的，他們貪婪、墮落、腐敗，為了一

己之私，挪用公款，妄圖發投機大財，導致窟窿越來越大，最后

發展到不可收拾的地步。他們為了貪欲，為了義氣，為了愛情，

為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱

恨終生。這一個個發生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾

發暗的警鐘嗎這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的

一切，難道不說明風險和幸福一樣，離我們很近很近嗎而風險來

自哪里呢那就是有章不循，違規操作！王建，他在主觀上，想挪

用客戶資金嗎他既不是貪婪成性的賭徒，也沒有處心積慮挪用客

戶資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價。

可見，每一個大問題的出現都是一系列小問題的暴露。十案十違

規呀！只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅

使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛

苦，給建行，給國家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，

這是多么慘痛的教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深

思。

記得兒時，母親在我們蹣跚學步時，對我們說"“孩子，小心

前面的石子”。長大后，當我們背起書包上學時，父親總會對我

們說：“小心路上的汽車“。不懂事的我們并沒有了解父母的苦

心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，

或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠

告。記得在多少次的學習與培訓中我們聽到“細節決定成敗”，

一切操作要從規范做起，可是又有多〃人因此而跌倒。父母含辛

茹苦，希望我們能有一個美好的未來；建行殷切期望，幫助我們

成就輝煌的事業。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的

重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱號，為了盡到我們的

應盡的責任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規說不，

讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時時以紀律為

標準，處處講合規，事事做合規，注重一切一切看似無關大局又

時時絮叨的細節，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。

只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通

過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將

更加輝煌。

【七】

為增強郵政金融業務合規經營管理意識，培育良好的合規文

化，20_年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值

郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年活動有著很強的

現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防

控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念

和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長

效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就

如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、正視問題，構建金融合規管理體系。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的

管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：

1、風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都

有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得

到有效釋。

2、是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融

業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作

中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合

規意識不強，不按流程辦事、不按規定作

業，引發了各種各樣的事件和案件。

3、一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執

行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現

象重復發生；業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行

針對性地檢杳、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整

改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上,

出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:

一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點

都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是

建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的自

我檢查、及時整改責任體系；第二條是業務部門對前、后臺業務

的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查

部門履職體系的進一步完善。

4、加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起,

按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管

理線“雙線”問責，上追兩級。

5、銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則,

銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，

不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢

查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規

范化的軌道。

二、建章立制，構建金融合規制度體系。

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了

銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政

銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適

應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門

研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規章制度建設

提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制

度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，

就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦

理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，

嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求

和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。

此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核

算、雙人復核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三

分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、

繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機

退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監

督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,

誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對

“十種人”進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將

其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制I,建立對違規違紀

事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

風險合規部門崗位職責篇五

風險合規部門崗位職責

【篇1：風險合規崗位工作職責】

風險合規崗位工作職責

一、負責本行系統性風險的識別與報告，產品風險評估與監

督管理；

二、負責本行范圍內的盡職調查與評估，風險管理工具的運

用與風險分析、行業風險研究與管理，項目風險評估與管理工作；

三、負責本行風險信息歸集管理，對本行系統及各職能部門

風險控制執行情況進行評價與監督；負責風險資產的管理、處置

工作；

四、負責本行合同文本、對外函件、內部文件等法律合規審

查，業務交易的合法合規審查，業務系統身份變更的合規審查；

五、負責銀行內部管理行為的合法合規性審查、二級支行的

合規性監督檢查；

六、負責定期組織對本行規章制度的匯編和清理；

七、參與郵儲銀行法人授權管理，負責制作轉授權書、再授

權書；

八、負責本行法律事務、反洗錢工作；

九、完成領導交辦的其它工作。

【篇2：銀行合規部各崗位職責】

合規部各崗位職責

合規主管崗：

一、制定年度工作計劃、落實各崗位責任制；

二、督促本部門各崗位及各支行、各業務條線履職；

三、組織開展合規檢查；

四、組織大額風險貸款的團隊化險；

五、對到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進

行跟蹤督辦；

六、緩收利息的審核、申報；

七、按程序上報合規工作報告。

合規監測崗:

一、按月收集各支行合規報告及合規檢查表；

二、匯總轄內合規風險問題，建立跟蹤整改臺賬；

三、風險監測，確保各項監測數據的真實準確；

四、對2013年前到期未收回貸款的統計、監測，并及時向相

關部門提供準確數據；五、不良貸款的分類統計，并按季進行

不良貸款形成原因的分析；非信貸資產風險監測評價

六、參與流程銀行建設和流動性風險及壓力測試分析；

七、每月對到期貸款統計監測并及時進行風險預警；

八、參與合規事項檢查，協助做好內部管理工作。合規審核

崗：

一、負責本行日常法律事務，對各業務條線制定的合規流程

和操作進行合規審核；

二、對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產

品新業務進行合規審核，并出具合規審查意見書；

三、組織開展合規知識培訓；

四、對外簽署合同、重大經營決策提出合規性審核意見，并

制定合規風險處置預案；

五、做好新資本管理工作，制訂規劃、方案、并測算；

六、每季對各業務條線的風險狀況進行分析；

七、參與對各網點合規事項的檢查，協助做好內部管理。合

規檢查崗：

一、統一規劃、協調、組織合規檢查工作，制定年度檢查計

劃，并督促執行。

二、對轄內網點執行各項政策法規、內控制度和業務流程采

取隨機現場檢查和飛行抽查。

三、以制度執行合規、流程應用合規、業務辦理合規為重點

的檢查。抽查當天所有業務發生的真實性和合規性。現場觀察與

測試、暗訪、調閱監控資料、核對賬務、突擊查庫、查閱檔案等多

種形式進行檢查。

四、參與各類違規行為的責任認定調查，參與或跟蹤督導對

重大違規事件的處理。

五、對合規檢查，分析風險、提出建議，撰寫合規報告。

【篇3：合規部各崗位職責（定稿）】

合規部總經理崗位職責

1、對監管機構收發文進行掃描、歸檔；證照管理：協助相關

部門證照的申請、年檢、變更材料的準備工作。

2、法律事務：完成公司各類合同原件審查，分類、歸檔等工

作（具體標準及流程見公司合同管理制度）。3、負責傳達、宣導、

培訓各項監管文件及法規政策，并對相關實施方案的落實進行監

控。

4、進行日常的公司財務往來賬目細節審核，出具法務意見,

并協助業務部門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）。

5、制定公司內部的法務管理制度和規章，并督察執行情況,

聽取反饋意見，及時進行更新和調整。

6、負責全公司各部門的法務咨詢工作，對日常法律事務進行

處理。7、負責公司各項目的法務盡職調查，法律風險控制，項目

運營合現審查及項目工作流程合規審杳等。

8、管理全公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具

風險評估意見書。

9、熟悉公司內外事務，建立流程監管方案，落實到每個步驟，

事事理清，門門理順，保證公司的運營順利規范。10、完

成上級領導交辦的其它工作。

合規部合規專員崗位職責

1、起草公司各類合同，協助完成公司各類合同原件審查，分

類、歸檔等工作（具體標準及流程見合同管理制度）。

2、協助部門總經理完成各項監管文件及法規政策的傳達、宣

導、培訓等工作，并協助監督相關實施方案的落實。

3、協助完成公司日常財務往來賬習細節的審核，協助業務部

門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）。

4、草擬公司內部的法務管理制度和規章，并協助本部門總經

理督察執行情況，聽取反饋意見，及時進行更新和調整。

5、協助公司各部門的法務咨詢工作，對日常法律事務進行處

理。6、負責聯絡公司外聘律師，咨詢公司日常及專項法律問題。

7、協助管理公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出

具風險評估意見書。

8、協助部門總經理對公司相關運營流程進行監管，保證公司

正常運營。

9、完成領導交辦的其他工作。

郵儲銀行合規演講稿篇六

心系合規，促長效發展

合規是一種文化，根深蒂固于我們日常工作的每一個細節；

合規是一套流程，指導我們順理成章地完成復雜的業務；它是尺

子，丈量著我們每一步程序是否正確；它是空氣，平時感覺不到

卻不可缺之。"發展和實施合規風險管理的挑戰，不亞于實施巴

塞爾新資本協議所面臨的挑戰。”是的，合規問題正是目前銀行

業公認的足可影響行業發展和企業信譽的重大問題之一。

在工作中，踐行合規往往會讓我們感到一些不舒服。比如我

們的工作場所布滿監控，會監督我們的一舉一動；而工作流程要

求我們唱收唱付、嚴格驗鈔，會讓每天的工作單一而枯燥；出入

重要場所要雙進雙出、嚴格登記，會使我們的工作速度減慢下來。

然而沒有這些預先設置的保險措施，我們的工作會變的危險重重