銀行電信詐騙防治培訓演講人：日期：電信詐騙概述銀行電信詐騙類型及案例分析銀行電信詐騙防范策略識別與應對電信詐騙技巧培訓銀行員工在防范電信詐騙中的職責與擔當總結與展望目錄CONTENTS01電信詐騙概述CHAPTER電信詐騙是指通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉賬的犯罪行為。定義非接觸性、遠程操控、虛假信息、詐騙手段多樣。特點定義與特點財產損失電信詐騙直接導致受害人財產損失，甚至造成傾家蕩產。信任危機電信詐騙破壞了人與人之間的信任關系，導致社會信任度下降。心理壓力受害人遭受電信詐騙后，往往承受巨大的心理壓力，甚至導致精神崩潰。擾亂社會秩序電信詐騙犯罪活動頻繁，給社會秩序帶來嚴重擾亂。電信詐騙的危害電信詐騙的發展趨勢詐騙手段不斷翻新犯罪分子不斷研究新的詐騙手段，以更隱蔽、更具欺騙性的方式實施詐騙。跨境詐騙增多隨著國際交流的增多，跨境電信詐騙案件逐漸增多，給打擊帶來更大難度。詐騙對象更加廣泛從老年人到年輕人，從低學歷到高學歷，都可能成為電信詐騙的受害者。技術手段升級犯罪分子利用最新的通信技術和網絡手段實施詐騙，如利用AI技術模擬真人聲音、圖像等，使得詐騙更加難以防范。02銀行電信詐騙類型及案例分析CHAPTER詐騙手法犯罪分子冒充公檢法工作人員，通過電話或短信聯系受害人，謊稱其涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，要求受害人將資金轉入“安全賬戶”或提供個人信息以證清白。防范措施公檢法機關不會通過電話要求轉賬或提供個人信息，遇到可疑情況應及時掛斷并核實。冒充公檢法類詐騙犯罪分子通過虛假投資理財平臺或冒充投資顧問，以高額回報為誘餌，騙取受害人的投資款。詐騙手法謹慎選擇投資理財平臺，不輕信高額回報承諾，核實平臺資質和投資項目的真實性。防范措施虛假投資理財類詐騙網絡貸款類詐騙防范措施選擇正規貸款機構，不輕信網絡上的貸款信息，不隨意提供個人信息和銀行賬戶。詐騙手法犯罪分子通過網絡發布虛假的貸款信息，以低利率、無抵押等條件吸引受害人，然后以各種名義收取費用，最終卷款逃跑。詐騙手法包括冒充熟人詐騙、虛假中獎詐騙、冒充客服詐騙等。防范措施提高警惕，不輕信陌生人的電話或短信，核實對方身份后再做決定。同時，保護個人信息，不隨意泄露。其他常見類型及案例03銀行電信詐騙防范策略CHAPTER教育客戶不要隨意透露個人敏感信息，如身份證號、銀行賬戶、密碼等。提醒客戶保護個人信息培訓客戶識別虛假信息、釣魚網站和詐騙電話，避免上當受騙。識別可疑信息指導客戶安全使用網上銀行、手機銀行，注意保護賬戶安全。安全使用電子銀行提高客戶信息安全意識010203建立健全銀行內控制度，明確崗位職責，防止內部人員作案。完善內控制度定期對員工進行防范電信詐騙培訓，提高員工的風險意識和識別能力。加強員工培訓采用先進的技術手段，如數據加密、防火墻等，保護客戶信息安全。強化技術防范措施加強內部風險防控機制建設一旦發現電信詐騙案件，立即向公安機關報案，協助公安機關調查取證。及時報案提供線索協助追繳資金積極向公安機關提供詐騙案件的線索，協助公安機關打擊犯罪活動。配合公安機關追繳被騙資金，盡最大努力挽回客戶損失。密切配合公安機關打擊行動宣傳渠道多樣化針對不同客戶群體，制定實用的宣傳內容，提高客戶的防范意識。宣傳內容實用化舉辦專題講座邀請專家為客戶舉辦專題講座，深入解析電信詐騙的手段和特點。通過電視、廣播、報紙、網絡等多種渠道宣傳電信詐騙防范知識。積極開展宣傳教育活動04識別與應對電信詐騙技巧培訓CHAPTER識別虛假信息的方法警惕“官方”來電對于自稱是銀行、公安、法院等官方機構的電話，需保持警惕，核實其身份。辨別信息真偽對于涉及賬戶安全、資金轉移等敏感信息的電話、短信或郵件，需仔細辨別其真偽，不輕易相信。不泄露個人信息不向陌生人透露個人敏感信息，如身份證號、銀行賬戶、密碼等。謹慎點擊鏈接不輕易點擊來自不明來源的鏈接，以防陷入釣魚網站的陷阱。保持冷靜遇到電信詐騙時，保持冷靜，不要被騙子的話語所迷惑。核實信息對于騙子提供的信息，要通過官方渠道進行核實，不要輕信其一面之詞。拒絕誘惑對于騙子提出的各種誘惑，如中獎、退稅等，要保持清醒頭腦，切勿貪圖小利。及時掛斷一旦發現是電信詐騙，要立即掛斷電話，不與其繼續糾纏。應對電信詐騙話術的技巧設置復雜密碼為銀行賬戶、手機銀行等設置復雜且不易被猜測的密碼。保護個人信息安全措施01不在公共網絡下操作盡量避免在公共網絡下進行敏感信息的傳輸和操作。02定期更換密碼定期更換銀行賬戶、手機銀行等的密碼，增加賬戶安全性。03安裝殺毒軟件在電腦和手機上安裝殺毒軟件，定期更新病毒庫，以保護設備安全。04一旦發現自己被騙，要立即撥打當地警方電話報警。盡快聯系銀行凍結被騙的賬戶，防止資金被進一步轉移。保留與騙子的通話記錄、短信、郵件等證據，以便后續報警和追回損失。及時告知親友自己的被騙經歷，提醒他們提高警惕，避免類似事件再次發生。遭遇電信詐騙后的應急處理立即報警凍結賬戶收集證據告知親友05銀行員工在防范電信詐騙中的職責與擔當CHAPTER銀行員工需嚴格遵守反洗錢相關法規，對客戶資金進行監控和報告。遵守反洗錢法規保護客戶隱私和信息安全，不泄露客戶資料及交易信息。遵循保密原則嚴格執行客戶身份識別制度，確保客戶身份真實可靠。執行客戶身份識別嚴格遵守相關法規制度010203增強風險防范意識和能力了解電信詐騙手段掌握各類電信詐騙手段及特點，提高警惕性。參加銀行組織的防范電信詐騙培訓，增強風險防范能力。定期參加培訓參與模擬演練，提高應對電信詐騙的實戰能力。模擬演練向客戶介紹識別電信詐騙的技巧和方法，提高客戶防范意識。宣傳防范技巧告知客戶保護個人信息的重要性，不要隨意泄露個人信息。提醒客戶保護個人信息向客戶推廣安全可靠的支付方式，避免使用不安全的支付渠道。推廣安全支付方式積極向客戶宣傳防范知識報告可疑交易協助相關部門進行調查，提供必要的信息和資料。配合調查工作持續改進防范措施根據調查結果和反饋，不斷完善銀行防范措施，提高防范水平。發現可疑交易或行為時，及時向銀行內部報告。及時報告可疑情況并配合調查06總結與展望CHAPTER詐騙類型識別深入了解了多種銀行電信詐騙類型，包括冒充公檢法、虛假中獎信息、網絡釣魚等。防范策略掌握學習了針對不同詐騙類型的防范策略，如保護個人信息、不輕易轉賬等。案例分析通過分析真實案例，提高了對銀行電信詐騙的警覺性和識別能力。團隊協作加強了與同事、客戶和相關部門之間的溝通與協作，共同構建安全防護網。本次培訓成果回顧未來工作方向和目標設定深化培訓持續開展銀行電信詐騙防治培訓，提高全員防范意識和技能水平。完善制度建立健全相關管理制度和流程，確保防范措施得到有效執行。加強監測加大對異常交易和可疑行為的監測力度，及時發現并應對潛在風險。拓展宣傳通過多種渠道和方式加強對公眾的宣傳教育，提高社會整體防范水平。緊跟詐騙手段的變化，