風(fēng)險(xiǎn)管理專題討論會(huì)演講人：26目錄風(fēng)險(xiǎn)管理基本概念與原則風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與措施內(nèi)部控制在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用法律法規(guī)遵從與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析：成功企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)分享互動(dòng)環(huán)節(jié)：?jiǎn)栴}解答與經(jīng)驗(yàn)交流風(fēng)險(xiǎn)管理基本概念與原則風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存，有效管理風(fēng)險(xiǎn)可轉(zhuǎn)化為機(jī)遇。風(fēng)險(xiǎn)定義風(fēng)險(xiǎn)是指未來(lái)事件的不確定性對(duì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響，可表現(xiàn)為收益或成本的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)可分為戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，各類風(fēng)險(xiǎn)具有不同的特點(diǎn)和應(yīng)對(duì)方法。風(fēng)險(xiǎn)定義及分類以最小的成本獲得最大的安全保障，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)全面性原則、適應(yīng)性原則、制衡性原則、成本效益原則、重要性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)管理流程風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與原則0203企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型外部風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等，來(lái)自企業(yè)外部環(huán)境的威脅。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等，源于企業(yè)內(nèi)部管理和運(yùn)營(yíng)的問(wèn)題。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)由于財(cái)務(wù)狀況不佳或財(cái)務(wù)管理不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如資金鏈斷裂、財(cái)務(wù)造假等。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)指企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)，如生產(chǎn)事故、供應(yīng)鏈中斷等。02風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目標(biāo)和范圍，制定詳細(xì)的工作計(jì)劃，包括時(shí)間節(jié)點(diǎn)、責(zé)任分工等。通過(guò)資料查閱、現(xiàn)場(chǎng)勘查、專家咨詢等方式，廣泛收集可能存在的風(fēng)險(xiǎn)信息。將收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息按照風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、影響范圍等進(jìn)行分類整理，以便后續(xù)評(píng)估。通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的深入分析，識(shí)別出可能對(duì)項(xiàng)目或企業(yè)產(chǎn)生重大影響的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程與技巧流程梳理信息收集風(fēng)險(xiǎn)分類識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)權(quán)重確定采用專家打分、層次分析法等方法，確定各項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重，反映其在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的重要程度。指標(biāo)體系設(shè)計(jì)原則遵循科學(xué)性、系統(tǒng)性、可操作性和可比性等原則，確保評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性和有效性。指標(biāo)體系構(gòu)成根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果，構(gòu)建包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性、影響程度、可控性等多個(gè)維度的評(píng)估指標(biāo)體系。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)建運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，如風(fēng)險(xiǎn)矩陣、蒙特卡洛模擬等。定量評(píng)估方法定量與定性評(píng)估方法應(yīng)用采用文字描述、等級(jí)劃分等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行性質(zhì)上的評(píng)估，如專家評(píng)審、德?tīng)柗品ǖ取６ㄐ栽u(píng)估方法將定量評(píng)估與定性評(píng)估相結(jié)合，通過(guò)綜合分析，得出更加全面、準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。同時(shí)，可根據(jù)實(shí)際情況，靈活運(yùn)用多種評(píng)估方法，提高評(píng)估的針對(duì)性和有效性。綜合評(píng)估方法03風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與措施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與識(shí)別全面、系統(tǒng)地評(píng)估項(xiàng)目或企業(yè)可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、性質(zhì)、發(fā)生概率和影響程度，為制定預(yù)防策略提供依據(jù)。預(yù)防性策略及實(shí)施要點(diǎn)制度建設(shè)與規(guī)范建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和規(guī)范，明確風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任、流程和標(biāo)準(zhǔn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性和有效性。02培訓(xùn)與意識(shí)提升開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，形成全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理的良好氛圍。03風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與監(jiān)控建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)。04應(yīng)對(duì)性策略及實(shí)施要點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避通過(guò)調(diào)整方案、停止或放棄某些活動(dòng)，主動(dòng)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，降低損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)降低采取有效措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響程度，如加強(qiáng)安全措施、進(jìn)行多元化投資等。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通過(guò)保險(xiǎn)、外包、合作等方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他組織或個(gè)人，以減輕自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)壓力。應(yīng)急響應(yīng)與處置制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程、責(zé)任人和應(yīng)對(duì)措施，確保在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地應(yīng)對(duì)。監(jiān)控與調(diào)整方案制定根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和實(shí)際情況，設(shè)定合理的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，并對(duì)其進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和優(yōu)化。監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定廣泛收集與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息，運(yùn)用科學(xué)的方法和工具進(jìn)行分析和評(píng)估，確保監(jiān)控信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。定期對(duì)監(jiān)控機(jī)制進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理流程和方法，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平和效果。監(jiān)控信息收集與分析將監(jiān)控結(jié)果及時(shí)反饋給相關(guān)決策者和執(zhí)行人員，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)措施進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。監(jiān)控結(jié)果反饋與應(yīng)對(duì)020403監(jiān)控機(jī)制持續(xù)優(yōu)化04內(nèi)部控制在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用控制措施與流程建立有效的控制措施和流程，包括審批、授權(quán)、審核、復(fù)核等環(huán)節(jié)，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。內(nèi)部控制體系框架建立完善的內(nèi)部控制體系，包括明確的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，確保內(nèi)部控制的有效性。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與識(shí)別制定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法和流程，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、系統(tǒng)的評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。內(nèi)部控制體系建設(shè)與完善制定內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃，明確審計(jì)目標(biāo)和范圍，確保內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和客觀性。審計(jì)計(jì)劃與執(zhí)行采用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的審計(jì)方法，結(jié)合實(shí)際情況，確定審計(jì)程序和抽樣方法，提高審計(jì)效率。審計(jì)方法與程序?qū)?nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)整改和跟蹤，促進(jìn)內(nèi)部控制的不斷完善和提升。審計(jì)結(jié)果與整改內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督機(jī)制運(yùn)行0203持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)部控制文化建設(shè)培育良好的內(nèi)部控制文化，提高員工的內(nèi)部控制意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。內(nèi)部控制培訓(xùn)與教育內(nèi)部控制評(píng)價(jià)與激勵(lì)定期開(kāi)展內(nèi)部控制培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高員工的內(nèi)部控制知識(shí)和技能水平。建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系和激勵(lì)機(jī)制，對(duì)內(nèi)部控制的執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)和激勵(lì)，促進(jìn)內(nèi)部控制的持續(xù)優(yōu)化。05法律法規(guī)遵從與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)體系涵蓋企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各項(xiàng)合規(guī)要求，如反壟斷、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、環(huán)境保護(hù)等。合規(guī)要求內(nèi)容合規(guī)義務(wù)主體明確企業(yè)、員工、第三方合作方等合規(guī)義務(wù)主體，確保各方切實(shí)履行合規(guī)職責(zé)。包括國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定、公司內(nèi)部規(guī)章制度等，構(gòu)成了完整的合規(guī)要求體系。法律法規(guī)框架及合規(guī)要求解讀風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過(guò)全面梳理企業(yè)業(yè)務(wù)流程，識(shí)別可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如合同審查、反商業(yè)賄賂等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)識(shí)別出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，為制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法論述制度建設(shè)完善企業(yè)合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理責(zé)任，確保合規(guī)要求有效落實(shí)。培訓(xùn)宣傳加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，同時(shí)對(duì)外宣傳企業(yè)合規(guī)文化。內(nèi)部審計(jì)定期開(kāi)展合規(guī)內(nèi)部審計(jì)，查找并糾正違規(guī)行為，確保企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)針對(duì)可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)急預(yù)案和處置措施，及時(shí)應(yīng)對(duì)和化解風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施建議06案例分析：成功企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)分享風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與改進(jìn)該企業(yè)建立了由董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，各業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)控。針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)制定了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受等，同時(shí)明確了責(zé)任人和執(zhí)行時(shí)間。企業(yè)定期組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、訪談、數(shù)據(jù)分析等方式，識(shí)別出各類風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行量化評(píng)估和排序，確定重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)建立了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)采取措施，并根據(jù)實(shí)際情況對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。案例一案例二事件背景與應(yīng)對(duì)過(guò)程：該上市公司在某次重大突發(fā)事件中，由于未能及時(shí)采取措施導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大。事后，公司對(duì)事件進(jìn)行了深入調(diào)查和分析，總結(jié)了經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并采取了補(bǔ)救措施。應(yīng)急預(yù)案與響應(yīng)機(jī)制：公司在事件發(fā)生后迅速啟動(dòng)了應(yīng)急預(yù)案，成立了應(yīng)急小組，明確了各部門(mén)職責(zé)和分工。同時(shí)，公司積極與媒體和公眾溝通，及時(shí)披露信息，避免了謠言的傳播。危機(jī)管理與品牌建設(shè)：公司通過(guò)此次事件認(rèn)識(shí)到了危機(jī)管理的重要性，加強(qiáng)了品牌建設(shè)和公眾形象的重塑。公司加強(qiáng)了與相關(guān)利益方的溝通和合作，積極履行社會(huì)責(zé)任，提升了公司的知名度和美譽(yù)度。長(zhǎng)期影響與持續(xù)改進(jìn)：此次事件給公司帶來(lái)了深刻的教訓(xùn)，公司加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，完善了應(yīng)急預(yù)案和響應(yīng)機(jī)制，并將危機(jī)管理納入到了公司的戰(zhàn)略規(guī)劃中。合規(guī)文化理念該企業(yè)高度重視合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)視為企業(yè)生存和發(fā)展的基石。企業(yè)倡導(dǎo)誠(chéng)信、正直、公正、廉潔的價(jià)值觀，并將其融入到日常經(jīng)營(yíng)和決策中。合規(guī)培訓(xùn)與宣傳企業(yè)定期開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和技能。企業(yè)還通過(guò)內(nèi)部網(wǎng)站、宣傳欄等渠道宣傳合規(guī)文化，營(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍。合規(guī)制度與流程企業(yè)建立了完善的合規(guī)制度和流程，包括合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)監(jiān)控等。企業(yè)還設(shè)立了專門(mén)的合規(guī)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)合規(guī)工作的推進(jìn)和監(jiān)督。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與應(yīng)對(duì)企業(yè)建立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)機(jī)制，對(duì)潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警。一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，企業(yè)會(huì)立即采取措施予以糾正，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。案例三07互動(dòng)環(huán)節(jié)：?jiǎn)栴}解答與經(jīng)驗(yàn)交流參會(huì)人員提問(wèn)環(huán)節(jié)安排提前準(zhǔn)備問(wèn)題參會(huì)人員可在會(huì)議前準(zhǔn)備好相關(guān)問(wèn)題，以便在提問(wèn)環(huán)節(jié)向?qū)＜一蛐袠I(yè)同仁咨詢。提問(wèn)方式參會(huì)人員可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)舉手或在線提交的方式提出問(wèn)題，確保問(wèn)題清晰、明確。提問(wèn)內(nèi)容提問(wèn)內(nèi)容應(yīng)緊扣風(fēng)險(xiǎn)管理主題，涉及風(fēng)險(xiǎn)管理策略、方法、工具等方面。提問(wèn)順序根據(jù)問(wèn)題的先后順序，主持人會(huì)盡量安排專家或行業(yè)同仁進(jìn)行解答。由風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的資深專家組成，具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)。專家團(tuán)隊(duì)將針對(duì)參會(huì)人員提出的問(wèn)題進(jìn)行逐一解答，并提供相關(guān)建議或解決方案。專家團(tuán)隊(duì)的解答將深入淺出，力求讓參會(huì)人員能夠充分理解并應(yīng)用于實(shí)際工作中。專家解答后，參會(huì)人員可就解答內(nèi)容進(jìn)行進(jìn)一步討論或追問(wèn)，形成良好的互動(dòng)氛圍。專家團(tuán)隊(duì)現(xiàn)場(chǎng)解答問(wèn)題專家團(tuán)隊(duì)組成解答方式解答深度互動(dòng)形式分享內(nèi)容行業(yè)同仁可分享