金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》點(diǎn)睛提分卷1單選題（共100題，共100分）(1.)相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點(diǎn)是()。A.無法（江南博哥）明確表示每一股所代表的股權(quán)比例B.便于股票分割C.發(fā)行價(jià)格靈活D.有發(fā)行價(jià)格的最低界限正確答案：D參考解析：考查有面額股票和無面額股票的特點(diǎn)。有面額股票的票面金額就是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限，便于股票分割和發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活是無面額股票的特點(diǎn)。(2.)股票票面上標(biāo)明的金額，是股票的()。A.賬面價(jià)值B.票面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值正確答案：B參考解析：考查股票票面價(jià)值的概念。(3.)下列屬于股票性質(zhì)的有()。①有價(jià)證券②物權(quán)證券③設(shè)權(quán)證券④資本證券⑤非要式證券A.①④B.②③C.①③⑤D.②④⑤正確答案：A參考解析：考查股票的性質(zhì)：有價(jià)證券，要式證券，證權(quán)證券，資本證券，綜合權(quán)利證券。(4.)下列()財(cái)產(chǎn)可以作為股東出資的資產(chǎn)。①人民幣②美元③土地使用權(quán)④暫未能合理估價(jià)的古董字畫⑤一棟商用大樓A.①③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①②③④正確答案：C參考解析：股東可以用貨幣出資，也可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣資產(chǎn)作價(jià)出資。(5.)在證券分析中，對(duì)()因素的分析被稱為基本面分析。①宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況②行業(yè)前景③政治及其他不可抗力④公司經(jīng)營(yíng)狀況A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素。宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況、行業(yè)前景以及公司經(jīng)營(yíng)狀況是影響投資者對(duì)將來股價(jià)預(yù)期，從而影響當(dāng)前買賣決策并最終導(dǎo)致當(dāng)前股價(jià)變化的最主要原因。(6.)委托受理的手續(xù)和過程包括()。①委托承接②委托受理③委托執(zhí)行④委托撤銷A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：C參考解析：委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷。(7.)滬、深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()A.5%B.8%C.10%D.15%正確答案：C參考解析：滬、深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。(8.)在考慮影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，對(duì)于公司經(jīng)營(yíng)中的財(cái)務(wù)狀況，常用來衡量其安全性的指標(biāo)有()。①每股收益②債務(wù)擔(dān)保比率③杠桿比率④銷售利潤(rùn)率A.①②B.③④C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查公司財(cái)務(wù)狀況安全性的衡量指標(biāo)，包括資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長(zhǎng)期債務(wù)比率、短期債務(wù)比率等目標(biāo)。每股收益反映盈利性。(9.)中央銀行采取寬松性貨幣政策，()貨幣供給，促使股價(jià)()。A.增加下降B.增加上升C.減少下降D.減少上升正確答案：B參考解析：考查貨幣政策對(duì)股價(jià)變動(dòng)的影響。中央銀行采取寬松性貨幣政策，增加貨幣供給，股市資金增加，對(duì)股票的需求增加，立即促使股價(jià)上升。(10.)采用幾何平均法編制股票價(jià)格指數(shù)的有()。①倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)②滬深300指數(shù)③美國(guó)價(jià)值線指數(shù)④道瓊斯指數(shù)A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：D參考解析：編制股票價(jià)格指數(shù)的方法。滬深300指數(shù)采用派許加權(quán)法，道瓊斯指數(shù)采用算術(shù)平均法。(11.)政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有()。①戰(zhàn)爭(zhēng)②政權(quán)更迭③財(cái)政政策④國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查政治因素對(duì)股價(jià)變化的影響。政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有：（1）戰(zhàn)爭(zhēng)。（2）政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。（3）政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等。（4）國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化。（5）因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來重大財(cái)產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，股價(jià)會(huì)下跌。(12.)股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要包括()。①算數(shù)平均法②幾何平均法③加權(quán)平均法A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：編制股票價(jià)格指數(shù)的方法。(13.)下面關(guān)于記賬式國(guó)債的說法，正確的是()。A.記賬式國(guó)債是一種無紙化國(guó)債，只能通過銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行發(fā)行B.記賬式國(guó)債是一種無紙化國(guó)債，只能向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司發(fā)行C.記賬式國(guó)債是一種無紙化國(guó)債，只能通過銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行D.記賬式國(guó)債可以通過銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行正確答案：D參考解析：記賬式國(guó)債的招標(biāo)發(fā)行。記賬式國(guó)債是一種無紙化國(guó)債，主要通過銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。(14.)行為金融學(xué)認(rèn)為，有一項(xiàng)因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價(jià)不可或缺的重要因素，主要通過投資者對(duì)資產(chǎn)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期來體現(xiàn)，該因素為()。A.文化因素B.人口因素C.體制或管理因素D.心理因素正確答案：D參考解析：行為金融學(xué)認(rèn)為心理因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價(jià)不可或缺的重要因素，主要通過投資者對(duì)資產(chǎn)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期來體現(xiàn)。(15.)根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為()與()兩大類。A.契約型基金公司型基金B(yǎng).封閉式基金開放式基金C.公募基金私募基金D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金正確答案：C參考解析：考查證券投資基金按照不同劃分標(biāo)準(zhǔn)的分類。(16.)證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)C.乙不得對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任D.乙不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款正確答案：B參考解析：另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。(17.)有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說法有誤的是()。A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)C.附有新股認(rèn)購(gòu)權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購(gòu)買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)D.附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券在市場(chǎng)上出售的權(quán)利正確答案：D參考解析：考查附有選擇權(quán)債券的定義。附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利。(18.)超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在()天以內(nèi)的短期融資券。A.90B.180C.270D.360正確答案：C參考解析：考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。(19.)《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》中規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為()，并應(yīng)當(dāng)()進(jìn)行收益分配。”A.現(xiàn)金分紅，每日B.現(xiàn)金分紅，每周C.紅利再投資，每日D.紅利再投資，每周正確答案：C參考解析：考查貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配方式。《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。”(20.)交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的()。A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制C.凈額結(jié)算機(jī)制D.差額結(jié)算機(jī)制正確答案：C參考解析：考查交易所市場(chǎng)的債券結(jié)算形式。交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保。(21.)將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是()。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類正確答案：A參考解析：考查金融市場(chǎng)的分類，按交易工具分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)(22.)金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)()，可以采取()發(fā)行的方式。A.公開發(fā)行一次足額B.公開發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期C.定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期D.公開發(fā)行或定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期正確答案：D參考解析：金融債券的發(fā)行方式。政策性金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)公開發(fā)行或定向發(fā)行，發(fā)行人可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。(23.)()策略是指金融機(jī)構(gòu)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性提取足夠的準(zhǔn)備性資金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機(jī)構(gòu)仍然能夠正常運(yùn)行。A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖正確答案：A參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的概念。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金策略，是指金融機(jī)構(gòu)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性提取足夠的準(zhǔn)備性資金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機(jī)構(gòu)仍然能夠正常運(yùn)行。(24.)2018年3月30日，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行股票或存托憑證試點(diǎn)的若干意見》。根據(jù)該若干意見，我國(guó)將開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行存托憑證試點(diǎn)工作。試點(diǎn)企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應(yīng)在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在()集中登記存管、結(jié)算^A.中國(guó)人民銀行清算中心B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.證券交易所正確答案：C參考解析：考查中國(guó)存托憑證相關(guān)知識(shí)。試點(diǎn)企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應(yīng)在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記存管、結(jié)算。(25.)上市公司募集資金使用中不符合規(guī)定的是()。A.前次募集資金使用情況需要進(jìn)行披露B.金融類企業(yè)可以用募集的資金購(gòu)買可供出售金融資產(chǎn)C.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)可以將募集的資金借給供應(yīng)商D.募集的資金用途應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的規(guī)定正確答案：C參考解析：除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用不得將持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)借予他人，或進(jìn)行委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司。(26.)證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，下列做法正確的是()。A.甲證券公司代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金C.丙證券公司拒絕代客戶收付期貨保證金D.丁證券公司利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金正確答案：C參考解析：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，不得代理客戶進(jìn)行期貨交易，結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。(27.)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包()。A.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)B.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)C.感知風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)D.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的分類。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。(28.)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的()納入證券投資者保護(hù)基金。A.10%B.15%C.20%D.25%正確答案：C參考解析：考查證券投資者保護(hù)基金的來源。上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。(29.)債券按發(fā)行主體分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券正確答案：A參考解析：考查債券的分類。債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長(zhǎng)短，債券可以分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券。(30.)證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是()。A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙B.乙持有丙40%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保正確答案：A參考解析：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立私募基金子公司。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司。每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過1家。(31.)貨幣乘數(shù)指()。A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)B.貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)C.存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)D.準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)正確答案：A參考解析：考查貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)指基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)。(32.)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于()的支出。A.風(fēng)險(xiǎn)分析B.經(jīng)濟(jì)資本配置C.控制費(fèi)用D.風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)正確答案：C參考解析：考查實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)策略的成本。因此，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出。(33.)按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，不包括()。A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B.文化投資資金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.保險(xiǎn)私募基金正確答案：B參考解析：考查保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)相關(guān)知識(shí)。按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，分別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險(xiǎn)私募基金。(34.)對(duì)于債券市場(chǎng)來說，不同市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法正確的是()。A.銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司B.上海證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司C.深圳證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司D.銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中國(guó)證券登記結(jié)算總公司正確答案：A參考解析：銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司，上海（深圳）證券交易所對(duì)應(yīng)中國(guó)證券登記結(jié)算上海（深圳）分公司，選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B、C、D說法不正確。(35.)地方政府一般債券采用()形式，地方政府一般債券實(shí)行自發(fā)自還。A.記賬式浮動(dòng)利率B.記賬式固定利率C.憑證式固定利率D.憑證式浮動(dòng)利率正確答案：B參考解析：地方政府一般債券的性質(zhì)。(36.)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要是通過()來實(shí)現(xiàn)的。A.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.設(shè)立有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度C.降低風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域D.經(jīng)濟(jì)資本配置正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的實(shí)現(xiàn)方式。在現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過經(jīng)濟(jì)資本配置來實(shí)現(xiàn)。(37.)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的()。A.50%B.70%C.80%D.100%正確答案：D參考解析：考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(38.)設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件不包括()。A.自有資金不少于人民幣1億元B.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施C.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件正確答案：A參考解析：考查證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件。自有資金不少于人民幣2億元。(39.)在期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、()、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.期貨交易所C.原中國(guó)保監(jiān)會(huì)D.中央銀行正確答案：B參考解析：本題屬于基本記憶類考題。期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。(40.)證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙持有丙30%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保正確答案：B參考解析：私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。(41.)創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的()。A.70%B.75%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%。(42.)基金賣出股票按照()的稅率征收交易印花稅。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%正確答案：A參考解析：考查基金自身投資活動(dòng)產(chǎn)生的印花稅的稅率征收問題。基金賣出股票按照0.1%的稅率征收交易印花稅，買入交易不征收印花稅，即對(duì)印花稅實(shí)行單向征收。(43.)未來中國(guó)金融體系改革的重點(diǎn)方向不包括()。A.增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力B.促進(jìn)直接融資和間接融資比重更合理C.增強(qiáng)間接融資對(duì)直接融資的替代D.完善多層次的資本市場(chǎng)正確答案：C參考解析：未來中國(guó)金融體系改革的重點(diǎn)是增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，提高直接融資比重，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展。(44.)根據(jù)2017年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，()是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.利潤(rùn)表C.表外業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：根據(jù)2017年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指弓丨》，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。(45.)與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是()。A.降低風(fēng)險(xiǎn)本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度B.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部C.從外部獲得補(bǔ)償D.分散風(fēng)險(xiǎn)，消除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，獲取規(guī)模效應(yīng)正確答案：A參考解析：考查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的理解。與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是降低風(fēng)險(xiǎn)本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度。(46.)關(guān)于證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)B.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員D.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書等規(guī)定的申請(qǐng)材料正確答案：A參考解析：根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)。(47.)以下()不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。A.把服務(wù)機(jī)構(gòu)存人SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付給投資者B.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告C.對(duì)沒有立即轉(zhuǎn)付的款項(xiàng)進(jìn)行再投資D.公布違約事宜，并采取保護(hù)投資者利益的法律行為正確答案：B參考解析：考查受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告屬于服務(wù)機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。(48.)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于()。A.10%B.5%C.30%D.20%正確答案：A參考解析：考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券資本充足率。財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(49.)下列關(guān)于短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債的說法不正確的是()。A.短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國(guó)債B.中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債C.長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債D.短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債正確答案：C參考解析：考查中央政府債券按償還期限分類。長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)債。(50.)以下()不是發(fā)行公募債券的主體。A.政府機(jī)構(gòu)B.地方公共團(tuán)體C.符合規(guī)定條件的私營(yíng)企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：考查公募債券。除政府機(jī)構(gòu)、地方公共團(tuán)體，一般私營(yíng)企業(yè)必須符合規(guī)定的條件才能發(fā)行公募債券。(51.)證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)是()。A.完善的證券市場(chǎng)體系B.證券市場(chǎng)良好的秩序C.準(zhǔn)確和全面的信息D.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合理監(jiān)管正確答案：C參考解析：準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。(52.)以下()不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。A.期限不同B.資金的性質(zhì)不同C.投資者的地位不同D.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同正確答案：A參考解析：考查按照基金的組織形式劃分的契約型基金和公司型基金的區(qū)別。契約型基金與公司型基金的區(qū)別：一是資金的性質(zhì)不同。二是投資者的地位不同。三是基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。(53.)關(guān)于公司債券募集資金投向錯(cuò)誤的是()。A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議做出決議C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出正確答案：D參考解析：《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用；改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議做出決議。公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。(54.)下面有關(guān)影響國(guó)債銷售價(jià)格因素的說法，正確的是()。A.市場(chǎng)利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間B.如果國(guó)債承銷價(jià)格定價(jià)過高，投資者就會(huì)傾向于在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買已流通的國(guó)債，而不是直接購(gòu)買新的國(guó)債C.在國(guó)債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入D.國(guó)債銷售的價(jià)格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格正確答案：B參考解析：考查影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素。從市場(chǎng)利率方面來說，市場(chǎng)利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間；市場(chǎng)利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價(jià)格的空間，A錯(cuò)誤。在國(guó)債承銷中，承銷商可獲得其承銷金額一定比例的手續(xù)費(fèi)收入，C錯(cuò)誤。另外，國(guó)債銷售價(jià)格一般不低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格，反之，就有可能發(fā)生虧損，D錯(cuò)誤。(55.)()是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進(jìn)或者賣出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。A.買賣價(jià)差法B.有效價(jià)差C.沖擊成本D.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：考查沖擊成本的定義。沖擊成本是機(jī)構(gòu)大戶面臨的流動(dòng)性成本的重要表現(xiàn)，是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進(jìn)或者賣出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。(56.)私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是()。A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個(gè)人D.最近兩年年均收入不低于50萬元的個(gè)人正確答案：B參考解析：私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位或個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低500萬元的個(gè)人或者最近三年年均收入不低于40萬元的個(gè)人。(57.)關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是()。A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行B.網(wǎng)上投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金C.網(wǎng)下投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金D.投資者不得同時(shí)參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行正確答案：D參考解析：首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)和網(wǎng)下發(fā)行同時(shí)進(jìn)行，網(wǎng)上和網(wǎng)下投資者在申購(gòu)時(shí)無須繳付申購(gòu)資金，投資者不得同時(shí)參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行。(58.)下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說法有誤的是()。A.期限通常在6個(gè)月到3年B.中央銀行票據(jù)實(shí)質(zhì)是中央銀行債券C.具有短期性的特點(diǎn)D.發(fā)行它的目的主要是進(jìn)行對(duì)沖操作，回收外匯占款所投放的基礎(chǔ)貨幣正確答案：A參考解析：考查中央銀行票據(jù)概念。中央銀行票據(jù)的期限通常在3個(gè)月到3年。(59.)關(guān)于國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下面說法正確的是()。①財(cái)政部對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理②中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理③國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購(gòu)匯、結(jié)匯進(jìn)行管理④在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券需要報(bào)國(guó)務(wù)院同意A.②④B.①③④C.②③D.②③④正確答案：D參考解析：人民幣債券的相關(guān)內(nèi)容。(60.)下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是()。①它是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具②實(shí)施對(duì)象是局部經(jīng)濟(jì)和某一領(lǐng)域的金融活動(dòng)③可供選擇的工具包括三大工具④側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：D參考解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施的對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。因此，②④說法相反，予以排除。(61.)二級(jí)市場(chǎng)的重要功能有()。①籌資②為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性③發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格④降低風(fēng)險(xiǎn)A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查二級(jí)市場(chǎng)的功能，主要有為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性，通過二級(jí)市場(chǎng)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格。(62.)儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處有()。①申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同②債權(quán)記錄方式不同③付息方式不同④到期兌付方式不同A.①②③B.①②③④?C.①②④?D.②③④正確答案：B參考解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處。儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處在于：申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同、付息方式不同、到期兌付方式不同、發(fā)行對(duì)象不同、承辦機(jī)構(gòu)不同。(63.)集合類企業(yè)債券，簡(jiǎn)稱為集合債券，是指以多個(gè)發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照()的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。①統(tǒng)一組織②分別負(fù)債③統(tǒng)一擔(dān)保④集合發(fā)行A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查集合債券的定義。集合債券是指以多個(gè)發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照統(tǒng)一組織、分別負(fù)債、統(tǒng)一擔(dān)保、集合發(fā)行的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。(64.)與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下()方面。①遠(yuǎn)期交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同②遠(yuǎn)期交易的買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間至達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的時(shí)間間隔③遠(yuǎn)期交易往往要通過正式談判，雙方達(dá)成一致意見簽訂合同才算成立④遠(yuǎn)期交易存在價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，價(jià)格會(huì)隨著時(shí)間的推移而變動(dòng)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查遠(yuǎn)期交易與現(xiàn)券交易的區(qū)別。注意遠(yuǎn)期交易的貨款早已談妥，不會(huì)隨時(shí)間的推移而改變。(65.)證券公司在進(jìn)行壓力測(cè)試時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()。①全面性原則②實(shí)踐性原則③審慎性原則④前瞻性原則A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)壓力測(cè)試原則的理解。證券公司在進(jìn)行壓力測(cè)試時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性原則、實(shí)踐性原則、審慎性原則與前瞻性原則。(66.)紐約證券交易所交易制度模式的特征包括()。①指定做市商制度②場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度③場(chǎng)外經(jīng)紀(jì)商制度④補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：考查美國(guó)紐約證券交易所交易制度模式的特征。紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。(67.)基金的募集一般要經(jīng)過()步驟。①申請(qǐng)②注冊(cè)③發(fā)售④基金合同生效A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金募集的步驟。(68.)按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人（金融中介機(jī)構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶()方面的契合度。①財(cái)務(wù)狀況②風(fēng)險(xiǎn)承受水平③投資目標(biāo)④財(cái)務(wù)需求⑤知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查投資者適當(dāng)性定義。按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“中間人（金融中介機(jī)構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合度”。(69.)在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，需要滿足的要求是()。①債項(xiàng)評(píng)級(jí)達(dá)AAA級(jí)以上②每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者不超過200人③單筆認(rèn)購(gòu)不少于500萬元人民幣④所募集的資金可以用來置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)A.②③B.①②C.①③D.③④正確答案：A參考解析：考查非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)應(yīng)滿足的要求。非公開發(fā)行的項(xiàng)目收益?zhèn)膫?xiàng)評(píng)級(jí)達(dá)AA級(jí)及以上。(70.)下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，說法正確的是()。①風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作和前提條件②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等③某債券發(fā)行人不能如期還本付息、債券發(fā)行人破產(chǎn)倒閉，這對(duì)債券持有人而言，就發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)事件④風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資者通過購(gòu)買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體A.③④B.①②③C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)綜合性內(nèi)容。選項(xiàng)①②③④說法正確。(71.)我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的兩個(gè)關(guān)系是()。①金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展②銀行與企業(yè)③預(yù)算軟約束部門和硬約束部門④資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系A(chǔ).①②B.②③C.③④D.①④正確答案：D參考解析：我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的兩個(gè)關(guān)系是..金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展；資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系。(72.)以下關(guān)于券商柜臺(tái)市場(chǎng)說法，正確的是()。①證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品②證券公司可以采用集中競(jìng)價(jià)方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品③投資者可以自己獨(dú)立開立產(chǎn)品賬戶④證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施A.①②B.②④C.③④D.①④正確答案：D參考解析：證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競(jìng)價(jià)方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，②錯(cuò)誤；投資者在柜臺(tái)市場(chǎng)交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其開立產(chǎn)品賬戶，③表述錯(cuò)誤；證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。(73.)下列關(guān)于債券按付息方式分類，說法正確的是()。①零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息②附息債券又可分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類③可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券④息票累積債券也規(guī)定了票面利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：D參考解析：考查債券按付息方式的分類。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣（到期贖回）價(jià)差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息。(74.)下列()屬于我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。①融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者②融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)③定價(jià)市場(chǎng)化④發(fā)行方式市場(chǎng)化A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。銀行間債券市場(chǎng)的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具有以下特點(diǎn)：融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者；融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)；定價(jià)市場(chǎng)化，融資工具的發(fā)行利率根據(jù)企業(yè)和融資工具級(jí)別、銀行間市場(chǎng)資金面情況等要素，由發(fā)行人和主承銷商協(xié)商決定，通常低于銀行貸款基準(zhǔn)利率；發(fā)行方式市場(chǎng)化，依照中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)相關(guān)工作指引注冊(cè)發(fā)行，通常一次注冊(cè)擬發(fā)行的全部額度，此后可根據(jù)資金需求及市場(chǎng)情況分批發(fā)行，無須再作審批，但需要將相關(guān)分期發(fā)行信息上報(bào)備案在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算，全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。(75.)關(guān)于利率期貨下列說法正確的有()。①利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價(jià)格變化與利率變化一般是反向關(guān)系②以國(guó)債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種③在國(guó)債期貨暫停交易18年之后，中國(guó)金融期貨交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期國(guó)債期貨合約④常見的參考利率包括國(guó)債利率、倫敦銀行間同業(yè)拆放利率、香港銀行間同業(yè)拆放利率、聯(lián)邦基金利率等A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型..外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。本題主要考查利率期貨相關(guān)知識(shí)。(76.)基金資產(chǎn)估值需考慮以下()因素。①估值頻率②交易價(jià)格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查基金資產(chǎn)估值需考慮的因素。基金資產(chǎn)估值需考慮的因素：①估值頻率②交易價(jià)格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性(77.)金融業(yè)區(qū)域內(nèi)短期資金成本的基準(zhǔn)指標(biāo)包括()。①SHIBOR②HIBOR③EURIBOR④TIBORA.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查銀行間同業(yè)拆借利率。上海銀行間同業(yè)拆借利率（SHIB0R）、香港銀行間同業(yè)拆借利率（HIB0R）、歐元區(qū)同業(yè)拆借利率（EURIB0R）、東京銀行間同業(yè)拆借利率（TIB0R）都是區(qū)域內(nèi)短期資金市場(chǎng)的重要基準(zhǔn)指標(biāo)。(78.)與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)在()。①交易對(duì)象不同②交易目的不同③交易價(jià)格的含義不同④交易方式不同A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：考查與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征，除上述幾項(xiàng)外還包括結(jié)算方式不同。(79.)關(guān)于利率期貨，下列說法正確的有()。①利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價(jià)格變化與利率變化一般為反向關(guān)系.②以國(guó)債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種③在國(guó)債期貨暫停交易18年之后，中國(guó)金融期貨交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期國(guó)債期貨合約④常見的參考利率包括國(guó)債利率、倫敦銀行間同業(yè)拆放利率、香港銀行間同業(yè)拆放利率、聯(lián)邦基金利率等A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。本題主要考查利率期貨相關(guān)知識(shí)。(80.)關(guān)于股權(quán)類期貨，下列說法正確的有()。①股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的②事實(shí)上，股票期貨均實(shí)行現(xiàn)金交割，買賣雙方只需要按規(guī)定的合約乘數(shù)乘以價(jià)差，盈虧以現(xiàn)金方式進(jìn)行交割③所有上市交易的股票均有期貨交易④股票組合的期貨是金融期貨中最新的一類，是以標(biāo)準(zhǔn)化的股票組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查股權(quán)類期貨相關(guān)知識(shí)。為防止操縱市場(chǎng)行為，并不是所有上市交易的股票均有期貨交易，交易所通常會(huì)選取流通盤較大、交易比較活躍的股票推出相應(yīng)的期貨合約，并且對(duì)投資者的持倉數(shù)量進(jìn)行限制。(81.)為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，以下()因素必須加以考慮。①投資目標(biāo)與范圍②基金風(fēng)險(xiǎn)水平③基金規(guī)模④時(shí)期選擇A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③正確答案：A參考解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考慮因素。(82.)金融衍生工具的基本特征包括()。①跨期性②杠桿性③聯(lián)動(dòng)性④不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性A.①②③④B.②③④C.①②③D.①②④正確答案：A參考解析：考查金融衍生工具的基本特征。(83.)按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下()內(nèi)容。①向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政規(guī)范、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定②在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深人調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)③基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)登記等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見④將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。根據(jù)《管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作是指：“向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。”(84.)政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來()。①協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字②興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目③實(shí)施某項(xiàng)特殊政策④彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。以上選項(xiàng)均正確。(85.)根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件()。①發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元②發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬元③首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣3億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為5%以上④首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上A.①②③B.①②④C.①④D.②④正確答案：C參考解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(86.)證券交易所在證券市場(chǎng)上可以進(jìn)()活動(dòng)。①審核、安排證券上市交易②決定證券暫停上市③決定證券恢復(fù)上市④決定證券終止上市和重新上市A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券交易所的職能。按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所可以審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市，決定證券暫停上市、終止上市和重新上市。(87.)場(chǎng)外市場(chǎng)的特征具有()。①掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松③交易制度通常采用競(jìng)價(jià)交易制度④交易制度通常采用做市商制度A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：場(chǎng)外市場(chǎng)的特征包括掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求；信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；交易制度通常采用做市商制度。競(jìng)價(jià)交易制度是交易所市場(chǎng)采用的。(88.)按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下方面內(nèi)容()。①向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政規(guī)范、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定②在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)③基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)登記等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見④將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。根據(jù)《管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作是指：“向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。”(89.)系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從以下()方面人手。①計(jì)算絕對(duì)收益②計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益③計(jì)算相對(duì)收益④進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因A.①③④B.①②③④C.①②④D.①②③正確答案：B參考解析：考查系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手：計(jì)算絕對(duì)收益；計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益；計(jì)算相對(duì)收益；進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。(90.)下面關(guān)于企業(yè)債券的說法正確的是()。①企業(yè)可以自行銷售企業(yè)債券②棚戶區(qū)改造項(xiàng)目可發(fā)行并使用不超過項(xiàng)目總投資70%的企業(yè)債券資金③承銷商承銷企業(yè)債券，可以采取代銷、余額包銷或全額包銷的方式④承銷商承銷企業(yè)債券，只可以采取代銷的方式A.①④B.①②③C.②③D.②④正確答案：C參考解析：企業(yè)債券的相關(guān)要求。(91.)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，下列創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票需滿足的條件中，錯(cuò)誤的是()。①發(fā)行后股本總額不少于3000萬元②最近兩年按照上市公司章程的規(guī)定實(shí)施現(xiàn)金分紅③最近兩年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見或者無法表示意見的審計(jì)報(bào)告④上市公司最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保A.②③B.①④C.③D.①②④正確答案：C參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票需滿足最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見或者無法表示意見的審計(jì)報(bào)告。(92.)下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)描述，說法正確的是()。①操作風(fēng)險(xiǎn)只可能帶來損失，不能夠帶來收益②對(duì)操作的風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風(fēng)險(xiǎn)③聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)一般是受其他風(fēng)險(xiǎn)影響而產(chǎn)生的次生風(fēng)險(xiǎn)，很難確認(rèn)和計(jì)量④市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)描述。與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不同，操作風(fēng)險(xiǎn)一般為下側(cè)風(fēng)險(xiǎn)，只可能帶來損失，不能夠帶來收益，因此，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風(fēng)險(xiǎn)。(93.)根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為()和()。①附息金融債券②貼現(xiàn)金融債券③普通金融債券④累進(jìn)利息金融債券A.①②B.②③C.③④D.②④正確答案：A參考解析：考查金融債券的分類。根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券；根據(jù)發(fā)行條件