2025年基金從業(yè)資格考試試題1.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是（）.1.基金管理人A為了銷售基金，邀請基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用Ⅱ.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“歷史收益率最高”的表述Ⅲ.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀(jì)念活動并贈送印有公司標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對手，捏造散布對方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A.Ⅱ.IVB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ正確答案:D解析：【I、Ⅱ、Ⅳ】

2.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）1.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ.乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別Ⅳ.不接受且不使用乙公司提供的非公開信息A.I、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.I、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案:A解析：【IⅢ】

3.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是().A.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全B.契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案C.契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案D.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)正確答案:D解析：【私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)】

4.以下屬于操縱市場違法行為的是（).I.基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A，隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出Ⅱ.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護(hù)上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之詞，以幫助其好友的收購項目順利完成Ⅲ.基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.IⅡB.ⅢcⅡ、ⅢDI、Ⅱ、ⅢC.D.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:A解析：【IⅡ】

5.基金管理人應(yīng)誠實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括().A.投資者適當(dāng)性匹配意見B.揭示市場風(fēng)險。信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險C.告知可能影響投資人利益的重要情況D.因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策正確答案:D解析：【因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策】

6.宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%，宋先生贖回時總計付出贖回費(fèi)（）元。A.6715B.50C.675D.6425正確答案:C解析：【675】

7.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。A.公司產(chǎn)品開發(fā)計劃B.公司投資標(biāo)的備選庫C.擬投資上市公司已公布的年報D.公司客戶申贖記錄正確答案:C解析：【擬投資上市公司已公布的年報】

8.關(guān)于財務(wù)報表，以下表述錯誤的是()·A.利潤表反映特定時點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢B.資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況C.財務(wù)報表按照財務(wù)會計準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的則務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣D.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成正確答案:A解析：【利潤表反映特定時點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢】

9.以下不符合專業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是().A.基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)B.基金從業(yè)人在向顧客預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績C.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時，應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性D.基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險控制意識正確答案:B解析：【基金從業(yè)人是間害戶預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績】

10.關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑，以下表述正確的是（）.I.在就業(yè)上崗前，認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育Ⅱ.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律Ⅲ.社會各界的輿論監(jiān)督會使從業(yè)人員受挫，不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)IV在工作實(shí)踐中，應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)A.I、ⅣB.I、Ⅲ、ⅣC.IⅡ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ正確答案:A解析：【I、Ⅳ】

11.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是(）A.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)B.不從事可能導(dǎo)教投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動C.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級領(lǐng)導(dǎo)的各項要求D.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂正確答案:C解析：【服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級領(lǐng)導(dǎo)的各項要求】

12.貨幣市場工具一般是指（）A.短期的、具有高流動性的低風(fēng)險證券B.長期的、具有低流動性的低風(fēng)險證券C.長期的、具有高流動性的無風(fēng)險證券D.短期的、具有低流動性的無風(fēng)險證券正確答案:A解析：【短期的、具有高流動性的低風(fēng)險證券】

13.關(guān)于公開募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是（）A.主要股東為機(jī)構(gòu)的，在境內(nèi)外從事資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)不得少于10年B.股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于300萬元C.控股股東不得為自然人D.主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權(quán)的股東，如任股東持股均未達(dá)25%的，則主要股東為持有5%以上股權(quán)的第一大股東正確答案:D解析：【主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權(quán)的股東，如任股東持股均未達(dá)25%的，則主要股東為持有5%以上股權(quán)的第一大股東】

14.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是(）1.為客戶填寫基金申購表單Ⅱ與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.IⅡⅢIV正確答案:D解析：【IⅡⅢIV】

15.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是(）1.在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測Ⅱ.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介Ⅲ.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改Ⅳ.為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶A.I、Ⅱ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:B解析：I、Ⅱ、Ⅲ

16.2017年10月16日（周一），某開放式基金估值表中的明細(xì)項目如下：銀行存款10,000萬元，股票市值150,000萬元，應(yīng)收股利1,000萬元，預(yù)提審計費(fèi)用200萬元，應(yīng)付交易費(fèi)用400萬元，應(yīng)付證券清算款2,400萬元，基金份額為100,000萬份，當(dāng)日該基金資產(chǎn)份額爭值是（）元A.158B.16C.162D.155正確答案:A解析：【158】

17.銀行間債券市場做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有（).A.僅向投資者賣出債券B.受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進(jìn)行交易C.隨機(jī)向投資者進(jìn)行報價D.以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易正確答案:D解析：銀行間債券市場做市商的主要職責(zé)是提供一個連續(xù)的雙邊報價，即同時報出買入和賣出的價格，并以其自身的資金和債券與投資者進(jìn)行交易。做市商并不是僅向投資者賣出債券，也不是代中國人民銀行進(jìn)行交易或隨機(jī)報價。因此，選項D是正確的，表示了做市商的主要職責(zé)。

18.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元，其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日（除息前一天）的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為（).A.-727%B.211%C.111%D.=-11%正確答案:C解析：【111%】

19.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是（).A.基金管理人可采取線下投者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品B.基金管理人可以知名財經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對象推介基金產(chǎn)品C.基金管理火可采取在地方媒體（電視或電臺等方式）推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介D.基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介正確答案:D解析：暫無解析

20.某基金管理公司對其投資管理活動進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求（）I.基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議Ⅱ投資經(jīng)理乙受朋友之托。以真管理的專戶資金購買朋友所在公司發(fā)行的公司債券Ⅲ.基金經(jīng)理丙告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金Ⅳ.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的專戶產(chǎn)品買入個股的計劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.IⅡ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案:C解析：【IⅡ、Ⅲ】

21..公募證券投資基金”利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”，是指（）A.一般來說，每一基金份都享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險C.基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險D.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和金管理人一起分享正確答案:A解析：【一般來說，每一基金份都享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險】

22.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（).A.股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要B.與其他類型基金比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)明收益也較高C.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)D.基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段正確答案:A解析：【股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要】

23.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）A.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物B.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用C.為保持積合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物D.基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用正確答案:D解析：【基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用】

24.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中，不正確的是（）。A.基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任B.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例C.基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任D.基金管理人和托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任正確答案:B解析：【基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例】

25.關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（).A.大盤風(fēng)格股票基金和小盤家格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性B.場外貨幣市場基和場內(nèi)市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性C.黃金主基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性D.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性正確答案:B解析：【場外貨幣市場基和場內(nèi)市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性】

26.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進(jìn)行證券投資，但甲并未向公司申報Ⅱ.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結(jié)合自己的判斷，買賣股票進(jìn)行投資Ⅲ.甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅢD.ⅡⅢ正確答案:A解析：【I、Ⅱ】

27.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是()A.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，聘請合作機(jī)構(gòu)某高級管理人員家屬實(shí)際控制的服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金提供專業(yè)服務(wù)B.為完成基金募集，向某潛在投資者承諾會將基金的部分資金投資于該投資者實(shí)際控制的企業(yè)C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系S接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物D.邀請基金主要投資者參加基金管理人年會，并贈送帶有基金管理人機(jī)構(gòu)標(biāo)識的低價值紀(jì)念品正確答案:D解析：【邀請基金主要投資者參加基金管理人年會，并贈送帶有基金管理人機(jī)構(gòu)標(biāo)識的低價值紀(jì)念品】

28.估值調(diào)整條款潛在觸發(fā)條件一般不包括().A.企業(yè)原大股東失去控股地位B.企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績考核截止日歸母凈利潤達(dá)到了業(yè)績承諾，但拒絕對未來三年的業(yè)績進(jìn)行新的業(yè)績承諾C.企業(yè)未能在約定時間前實(shí)現(xiàn)IPO上市D.企業(yè)高管發(fā)生嚴(yán)重違反約定的事件正確答案:B解析：【企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績考核截止日歸母凈利潤達(dá)到了業(yè)績承諾，但拒絕對未來三年的業(yè)績進(jìn)行新的業(yè)績承諾】

29.某私募基金管理人作為A資管計劃的投資顧問,控制A資管計劃與其作為基金管理人管理的私募基金相互成交,通過大宗交易將A資管計劃持有的股票低價轉(zhuǎn)讓給B私募基金，該行為屬于()A.從事內(nèi)幕交易操縱交易價格及其他不正當(dāng)交易活動B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.基金管理人將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動D.利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送正確答案:D解析：【利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送】

30.在股權(quán)投資基金的一般投資流程中，以下協(xié)議簽署順序合理的是().I.投資框架協(xié)議II.投資交割協(xié)議III.投資協(xié)議IV.保密協(xié)議A.IV、I、II、IIIB.IV、I、III、IIC.I、III、IVIID.I、IV、III、II正確答案:B解析：【IV、I、III、II】

31.關(guān)于私募基金的信息披露和報送S以下表述錯誤的是()A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi),報送經(jīng)審計的其管理人年度財務(wù)報告B.私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項的,在其年報中予以披露即可C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)報送其管理的基金的投資情況和杠桿運(yùn)作情況正確答案:B解析：【私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項的,在其年報中予以披露即可】

32.根據(jù)有關(guān)政策，對有限合伙制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式直接投資于初創(chuàng)科技型企業(yè)滿2年的，適用的稅收優(yōu)惠措施包括().I.法人合伙人可以按照投資額的70%抵扣其從合伙創(chuàng)投企業(yè)分得的所得II.法人合伙人可以按照投資額的80%抵扣其從合伙創(chuàng)投企業(yè)分得的所得III.個人合伙人可以按照投資額的70%抵扣其從合伙創(chuàng)投企業(yè)分得的所得IV.個人合伙人可以按照投資額的80%抵扣其從合伙創(chuàng)投企業(yè)分得的所得A.II、ⅢB.I、Ⅲ、C.I、IVD.II、IV正確答案:B解析：I、Ⅲ】

33.基金從業(yè)人員在開展基金募集業(yè)務(wù)過程中的做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是().I.就客戶需要填寫的基金申購表單進(jìn)行解釋和說明II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶承諾基金年化收益20%IV.安排個人客戶拼單購買某股權(quán)投資基金A.II、III、IVB.I、III、IVC.II、IIID.I、II、III、IV正確答案:A解析：【II、III、IV】

34.關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑，以下表述正確的是()I.在就業(yè)上崗前，認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育II.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律III.社會各界的輿論監(jiān)督會使從業(yè)人員受挫,不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)IV.在工作實(shí)踐中，應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)A.I、IVB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.IIIIV正確答案:A解析：【I、IV】

35.某私募基金管理人為了基金募集，聘請300名人員在街頭派發(fā)宣傳單，向前來咨詢的人員承諾投資本金跟存銀行一樣安全,并且以推介1人給予10%的返點(diǎn)鼓勵投資者對外進(jìn)行廣泛宣傳、該機(jī)構(gòu)的上述行為中不屬于認(rèn)定非法吸收公眾存款罪條件的是()A.承諾本金跟存在銀行一樣安全B.在街頭派發(fā)宣傳單C.聘請300名人員D.以返點(diǎn)的手段鼓勵投資者對外進(jìn)行宣傳正確答案:C解析：【聘請300名人員】

36.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中，不正確的是().A.基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任B.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例C.基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任D.基金管理人和托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任正確答案:B解析：【基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例】

37.私募基金募集完畢,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，以下不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的信息或材料的是()A.私募基金的發(fā)售公告B.私募基金的類別C.私募基金的主要投資方向D.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議正確答案:A解析：【私募基金的發(fā)售公告】

38.關(guān)于有限合伙型股權(quán)投資基金的入伙，以下表述錯誤的是()A.有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資;未按期足額繳納的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任B.入伙的新合伙人與原合伙人享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等責(zé)任、入伙協(xié)議另有約定的，從其約定C.新合伙人入伙，除合伙協(xié)議另有約定外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意，并依法訂立書面入伙協(xié)議D.新入伙的有限合伙人對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任正確答案:D解析：【新入伙的有限合伙人對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任】

39.基金從業(yè)人員甲的下列行為中S不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是().I.甲是基金管理人負(fù)責(zé)投后管理的從業(yè)人員，其配偶在二級市場投資了甲負(fù)責(zé)管理的基金投資的某已上市公司股票，但甲并未向公司申報II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結(jié)合自己的判斷，買賣股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)同事利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告A.I、IIB.I、II、IIIC.I、IIID.II、III正確答案:A解析：【I、II】

40.被投資企業(yè)境內(nèi)IPO市場不包括()A.科創(chuàng)板B.創(chuàng)業(yè)板C.主板D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)正確答案:D解析：【全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)】

41.關(guān)于股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)的投后管理，以下不屬于投后管理行為的是().A.項目估值B.對被投資企業(yè)提供增值服務(wù)C.定期參加董事會會議D.與被投資企業(yè)主要管理人員進(jìn)行溝通接觸正確答案:A解析：【項目估值】

42.關(guān)于股權(quán)投資基金監(jiān)管,以下表述錯誤的是().A.股權(quán)投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對象包括股權(quán)基金市場、基金市場主體及其活動B.保護(hù)基金投資者合法權(quán)益是股權(quán)投資基金監(jiān)管的首要目標(biāo)C.維護(hù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威性是股權(quán)投資基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，也是實(shí)現(xiàn)依法監(jiān)管和高效監(jiān)管的基礎(chǔ)D.從適度監(jiān)管原則的角度，政府監(jiān)管不應(yīng)直接于預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理正確答案:C解析：【維護(hù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威性是股權(quán)投資基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，也是實(shí)現(xiàn)依法監(jiān)管和高效監(jiān)管的基礎(chǔ)】

43.關(guān)于公司型基金的特點(diǎn)S以下表述正確的是().I.實(shí)際控制人承擔(dān)無限連帶責(zé)任II.公司主體只能自行管理基金III.投資者可以通過股東(大)會和董事會監(jiān)督基金管理人IV.可以通過借款來籌集資金A.I、IIIB.III、IVC.II、VD.II、III正確答案:B解析：【III、IV】

44.關(guān)于股權(quán)投資基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，以下表述錯誤的是().A.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督B.基金管理人須報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會行政審批C.基金投資者可以對基金投資者會議事項行使表決權(quán)D.基金托管人對同一基金管理人所托管的不同基金的資金應(yīng)分別設(shè)立賬戶正確答案:B解析：【基金管理人須報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會行政審批】

45.關(guān)于私募基金合同，以下表述錯誤的是().A.基金合同條款不包括信息披露制度B.基金合同可參考中國證券投資基金業(yè)協(xié)會合同指引制定C.基金合同中應(yīng)以加粗字體列明私募基金管理人保證在募集資金前已在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記為私募基金管理人，并列明管理人登記編碼D.基金管理人應(yīng)在簽訂基金合同前，就已向投資者揭示了相關(guān)風(fēng)險，且已經(jīng)了解基金投資者的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力正確答案:A解析：【基金合同條款不包括信息披露制度】

46.關(guān)于清算退出，以下表述錯誤的是()A.公司經(jīng)營管理發(fā)生嚴(yán)重困難，繼續(xù)存續(xù)會使股東利益受到重大損失，通過其他途徑不能解決時，持有公司全部股東表決權(quán)百分之十以上的股東請求法院解散公司并獲法院支持的S應(yīng)當(dāng)進(jìn)行解散清算B.有限責(zé)任公司的清算組由董事會或股東大會確定的人員組成C.清算退出包括解散清算和破產(chǎn)清算D.破產(chǎn)清算是指公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時，公司被法院宣告破產(chǎn),并由法院組織對公司進(jìn)行的清算正確答案:B解析：【有限責(zé)任公司的清算組由董事會或股東大會確定的人員組成】

47.關(guān)于股權(quán)投資基金的投資范圍，以下表述錯誤的是()A.非上市公司可交易的普通股屬于股權(quán)投資基金的投資范圍B.上市公司公開發(fā)行的債券屬于股權(quán)投資基金的投資范圍C.上市公司非公開發(fā)行的普通股屬于股權(quán)投資基金的投資范圍D.非上市公司的典當(dāng)資產(chǎn)不屬于股權(quán)投資基金的投資范圍正確答案:B解析：【上市公司公開發(fā)行的債券屬于股權(quán)投資基金的投資范圍】

48.關(guān)于股權(quán)投資基金募集過程中的風(fēng)險評估，以下表述正確的是()A.股權(quán)投資基金委托銷售的，可以不對基金進(jìn)行風(fēng)險評級B.投資者簽署基金合同就代表投資者具備承擔(dān)基金風(fēng)險的能力C.應(yīng)要求投資者填寫風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力問卷D.募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行風(fēng)險評估的結(jié)果有效期不得超過5年正確答案:C解析：【應(yīng)要求投資者填寫風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力問卷】

49.股權(quán)投資基金在募集過程中的投資冷靜期()A.最少72個小時B.最多24個小時C.最多72個小時D.最少24個小時正確答案:D解析：【最少24個小時】

50.關(guān)于基金職業(yè)道德特征S以下表述錯誤的是()A.基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性B.基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性,違反基金職業(yè)道德往往會受到懲戒C.基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性,但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性D.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性正確答案:C解析：【基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性,但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性】

51.股權(quán)投資基金投資階段的一般程序包括()I.盡職調(diào)查II.跟蹤與監(jiān)控III.立項IV.投資交割A(yù).II、III、IVB.I、IIIIIC.I、II、IVD.IIII、IV正確答案:D解析：【IIII、IV】

52.基金管理人應(yīng)誠實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù),基金管理人告知的內(nèi)容不包括()A.投資者適當(dāng)性匹配意見B.揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險C.告知可能影響投資人利益的重要情況D.因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策正確答案:D解析：【因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策】

53.假設(shè)股權(quán)投資基金按照12%的折現(xiàn)率計算，基金凈現(xiàn)值為2億元;按照15%的折現(xiàn)率計算S基金凈現(xiàn)值為1億元;按照18%的折現(xiàn)率計算，基金凈現(xiàn)值為-0.5億元，則基金當(dāng)前內(nèi)部收益率更接近().A.16%B.13%C.10%D.19%正確答案:A解析：【16%】

54.下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是().I.在基金募集過程中，為了讓客戶更深入地了解基金產(chǎn)品，對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介III.為了維護(hù)基金業(yè)績表現(xiàn)S在基金估值報告中將某已經(jīng)實(shí)際停止經(jīng)營且處于失聯(lián)狀態(tài)的被投資企業(yè)的估值記為基金對該企業(yè)的投資成本IV.為了更好地服務(wù)基金投資者,將某投資者并未投資的另外一只基金的潛在投資標(biāo)的公司信息告知該投資者A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III、IV正確答案:C解析：I、II、III、IV】

55.股權(quán)投資基金Z擬投資公司A，預(yù)計公司A在接下來五年內(nèi)每年分配現(xiàn)金紅利，并按10%速度增長，第一年分配給基金Z的現(xiàn)金紅利為100萬元。基金Z預(yù)計在第五年底按2000萬元賣出持有公司A的全部股權(quán)，股權(quán)要求收益率為10%，基金Z按紅利折現(xiàn)模型對公司A的擬投股權(quán)估值為().A.183333萬元B.124184萬元C.169639萬元D.178788萬元正確答案:C解析：【169639萬元】

56.關(guān)于未上市企業(yè)股權(quán)的非公開協(xié)議轉(zhuǎn)讓,以下表述正確的是()A.員工收購(EB.O)是回購?fù)顺龅囊环N方式正確答案:A解析：【員工收購(EBO)是回購?fù)顺龅囊环N方式】

57.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()A.基金投資標(biāo)的備選庫B.被投資企業(yè)上市計劃C.被投資企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)計劃D.某券商研究所發(fā)布的對基金投資的某已上市公司的研究報告正確答案:D解析：【某券商研究所發(fā)布的對基金投資的某已上市公司的研究報告】

58.私募基金募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括()I.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)II.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容III.確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失IV.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案:D解析：I、II、III、IV】

59.根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求,以下關(guān)于私募基金管理業(yè)務(wù)的表述S正確的是().A.從事私募股權(quán)投資的基金管理人可選擇是否向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記B.以基金名義開展證券投資活動的機(jī)構(gòu)，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記C.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù),需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請核準(zhǔn)D.私募基金管理人辦結(jié)產(chǎn)品備案手續(xù)后，還需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會定期報送相關(guān)信息正確答案:D解析：【私募基金管理人辦結(jié)產(chǎn)品備案手續(xù)后，還需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會定期報送相關(guān)信息】

60.為保障財務(wù)杠桿的實(shí)施，杠桿收購基金的投資對象通常具有一-系列特點(diǎn),具體包括()1.處于成熟行業(yè)II.資本性支出較高III.穩(wěn)定、可預(yù)測的現(xiàn)金流IV.資產(chǎn)負(fù)債率較高A.I、IIIB.II、IIIC.I、IID.III、IV正確答案:A解析：【I、III】

61.在基金退出其持有的已上市公司股票的過程中,以下屬于操縱市場違法行為的是().I.投資經(jīng)理甲參加電視節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理的基金持有的股票A賣出II.投資經(jīng)理乙邀請好友幫助其維護(hù)基金所持有的上市公司D股價,使其價格維持在10-12元之間S以幫助其在該價格區(qū)間完成減持III.投資經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.I、IIB.IIIC.II、IIID.I、II、III正確答案:A解析：【I、II】

62.股權(quán)投資基金盡職調(diào)查的核心內(nèi)容為()A.法律盡調(diào)B.財務(wù)盡調(diào)C.業(yè)務(wù)盡調(diào)D.風(fēng)險控制正確答案:C解析：【業(yè)務(wù)盡調(diào)】

63.股權(quán)投資基金募集過程中合規(guī)的行為包括()I.登載部分過往優(yōu)秀業(yè)績II.向特定對象推介III.披露基金收益分配、費(fèi)用安排IV.標(biāo)明預(yù)期收益率A.II、IIIB.III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV正確答案:A解析：【II、III】

64.王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓。公募基金30萬元.銀行存款50萬元。信托計劃200萬元。下列表述正確的包括().I.王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人II.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金III.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金IV.王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人A.III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.II、III、IV正確答案:A解析：【III、IV】

65.某股權(quán)投資基金已投資A.B.C三個項目，A項目當(dāng)前價值為3億元，B項目當(dāng)前價值為2億元，C項目當(dāng)前價值為1億元。此外，基金資產(chǎn)還包括5,000萬元銀行存款，已產(chǎn)生的應(yīng)付未付管理費(fèi)用。托管費(fèi)用等負(fù)債合計1,000萬元，則當(dāng)前基金的凈值為()億元A.60B.64C.65D.59正確答案:B解析：【64】

66.以下基金從業(yè)人員的行為,不屬于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是()A.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)B.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動C.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級領(lǐng)導(dǎo)的各項要求D.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂正確答案:C解析：【服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級領(lǐng)導(dǎo)的各項要求】

67.關(guān)于投資后的項目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯誤的是()。A.主要財務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析。財務(wù)虧損情況等,投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財務(wù)報表的真實(shí)性B.主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務(wù)定位_x005f公司經(jīng)營風(fēng)險控制。公司治理情況等C.主要經(jīng)營指標(biāo)包括收入、凈利潤、增長率等,公司企業(yè)價值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)D.投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營、管理、財務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展正確答案:C解析：【主要經(jīng)營指標(biāo)包括收入、凈利潤、增長率等,公司企業(yè)價值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)】

68.在股權(quán)投資基金的各組織形式中，相比較而言,基金管理人擁有較高程度決策權(quán)的是()，收益分配順序的靈活性較低的是()。I.公司型II.合伙型III.信托(契約)型A.III、IIB.II、IC.III、ID.II、III正確答案:C解析：【III、I】

69.關(guān)于私募基金與公募基金在募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。I.募集對象不同II.宣傳推介方式不同III.認(rèn)購成功的確認(rèn)流程不同IV.監(jiān)管要求不同A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV正確答案:D解析：I、II、IV】

70.非公開募集基金的托管人主要起到以下哪些作用?()I.規(guī)范基金運(yùn)作II.保護(hù)基金投資者利益III.承擔(dān)基金估值的主要責(zé)任IV.安全保管基金財產(chǎn)A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV正確答案:D解析：【I、II、IV】

71.關(guān)于基金清算，以下表述錯誤的是()A.清理基金財產(chǎn)時,清算主體應(yīng)當(dāng)編制基金資產(chǎn)負(fù)債表等財務(wù)報表,然后制定分配方案B.公司制股權(quán)投資基金的清算由清算組負(fù)責(zé)，合伙制股權(quán)投資基金和信托(契約)型股權(quán)投資基金的清算由清算人負(fù)責(zé)C.若合伙制股權(quán)投資基金存續(xù)期屆滿，尚有投資項目未退出，可由合伙人大會決定基金是否進(jìn)入清算D.清算主體應(yīng)該編制清算報告,并履行相關(guān)通知和報備工作正確答案:B解析：【公司制股權(quán)投資基金的清算由清算組負(fù)責(zé)，合伙制股權(quán)投資基金和信托(契約)型股權(quán)投資基金的清算由清算人負(fù)責(zé)】

72.合伙型股權(quán)投資基金募集完成后的基金財產(chǎn)，管理使用的主體是()A.基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表B.基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人C.基金的有限合伙人D.基金的托管人正確答案:B解析：【基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人】

73.下列行為中,涉嫌內(nèi)幕交易的是().I.基金管理人員工在對某被投已上市公司A進(jìn)行投后管理過程中，了解到該公司要并購重組，隨即買入了A公司的股票II.基金管理人員工在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組，隨即買入了B公司的股票III.基金管理人員工在對某被投已上市公司C進(jìn)行投后管理過程中，聽說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.基金管理人員工經(jīng)分析某被投已上市公司D公布的財務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損的結(jié)論，于是建議公司全部賣出所持有的D公司股票A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III正確答案:B解析：【I、II、III】

74.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析。提供投資建議_x005f采取投資行動時，正確的做法是()A.研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告B.基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C.基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論正確答案:C解析：【基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾】

75..下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組S該股民趕緊買入了B公司的股票III.某基金經(jīng)理在調(diào)研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A.I、II、III、IVB.II、IIIC.I、IID.I、II、IIIA.A.I、II、III、IVB.B.II、IIIC.C.I、IID.D.I、II、III正確答案:B解析：II、III】

76.下列行為中,構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是().I.基金管理人為了銷售基金，邀請基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入歷史收益率最高的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀(jì)念活動并贈送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A.I、IIIII、IVB.I、II、IVC.II、IVD.II、III、IV正確答案:B解析：【I、II、IV】

77.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度,應(yīng)當(dāng)至少包括()I.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法II.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法III.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法IV.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.I、II、IIIB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.II、III、IV正確答案:C解析：【I、II、III、IV】

78.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A.II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:B解析：【I、II、III、IV】

79.關(guān)于金融資產(chǎn)S以下描述錯誤的是()A.資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)D.金融資產(chǎn)具有穩(wěn)定的升值空間正確答案:D解析：【金融資產(chǎn)具有穩(wěn)定的升值空間】

80.關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑，以下表述正確的是()I.在就業(yè)上崗前，認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育II.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律III.社會各界的輿論監(jiān)督會使從業(yè)人員受挫，不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)IV.在工作實(shí)踐中，應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)A.I、II、III、IVB.B.【I、II、IV】C.I、IVD.I、III、IV正確答案:C解析：I、IV】

81.張先生擬用退休金購買基金，對基金選擇，親友們的建議有以下4點(diǎn)，請你從專業(yè)角度幫助張先生做出分析，合理的是()。I.選擇年初以來收益率高的II.選擇基金經(jīng)理從業(yè)年限長的III.選擇風(fēng)險調(diào)警后超額收益高的IV.想清楚自己的投資目標(biāo)A.I、II、IVB.II、IVC.II、IIID.III、IV正確答案:D解析：【III、IV】

82.公募基金的管理人需要在每年結(jié)束之日起()內(nèi)，披露基金年度報告A.一個月B.四個月C.三個月D.兩個月正確答案:C解析：【三個月】

83.關(guān)于財務(wù)報表，以下表述錯誤的是()A.財務(wù)報表按照財務(wù)會計準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣B.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成C.利潤表反映特定時點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢D.資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時點(diǎn)的資產(chǎn)_x005f負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況正確答案:C解析：利潤表反映特定時點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢】

84.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計提管理費(fèi)2,3萬元、托管費(fèi)0.8萬元、業(yè)績報酬5萬元，假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項目，該基金當(dāng)日總資產(chǎn)與總負(fù)債分別為()A.60萬元，81萬元B.60萬元，31萬元C.160萬元，81萬元D.160萬元，31萬元正確答案:C解析：【160萬元，81萬元】

85.下列屬于股票型、債券型開放式基金申購贖回原則的是()I.未知價原則II.已知價原則III.份額申購、份額贖回原則IV.金額申購、份額贖回原則A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV正確答案:D解析：【I、IV】

86..關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是()I.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式II.場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式III.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV.場內(nèi)申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現(xiàn)金替代等A.I、IVB.III、IVC.II、IIID.II、IV正確答案:A解析：【I、IV】

87.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過代持養(yǎng)券進(jìn)行利益輸送,屬于(),A.市場風(fēng)險B.道德風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.流動性風(fēng)險正確答案:B解析：【道德風(fēng)險】

88.關(guān)于公募證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括()I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)II.證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則III.組合投資、分散風(fēng)險是基金的特色I(xiàn)V.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV正確答案:D解析：【I、III、IV】

89.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是()A.基金職業(yè)道德規(guī)范包含守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密等方面的內(nèi)容B.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有利于基金從業(yè)人員提升職業(yè)素質(zhì)C.基金職業(yè)道德規(guī)范通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)D.基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范一樣，具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力正確答案:D解析：基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范一樣，具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力

90.機(jī)構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()A.另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險B.納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C.另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全D.納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報和分散投資風(fēng)險正確答案:D解析：【納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報和分散投資風(fēng)險】

91.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯誤的是()A.被依法取消基金管理資格B.基金管理人連續(xù)三年虧損C.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被基金份額持有人大會解任正確答案:B解析：【基金管理人連續(xù)三年虧損】

92.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()A.公司產(chǎn)品開發(fā)計劃B.擬投資上市公司已公布的年報C.公司投資標(biāo)的備選庫D.公司客戶申贖記錄正確答案:B解析：【擬投資上市公司已公布的年報】

93.某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷,在其微信公眾號發(fā)布了題為今年以來收益率超20%的營銷文案且未載明歷史業(yè)績_x005f該表述存在()A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.銷售合規(guī)性風(fēng)險正確答案:C解析：【信息披露合規(guī)性風(fēng)險】

94.關(guān)于交易成本，以下表述錯誤的是()A.顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分B.沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計量C.隱性成本包含買賣價差、沖擊成本、機(jī)會成本、對沖費(fèi)用等D.證券交易過程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本正確答案:B解析：【沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計量】

95.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是()A.基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介B.基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介C.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品D.基金管理人可以在知名財經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對象推介基金產(chǎn)品正確答案:B解析：【基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介】

96.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險的是().A.信用債交易流動性不足B.通貨膨脹C.債券信用評級被下調(diào)D.發(fā)行方宣布回購債券正確答案:B解析：【通貨膨脹】

97.基金管理人應(yīng)誠實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括()A.告知可能影響投資人利益的重要情況B.因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策C.投資者適當(dāng)性匹配意見D.揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險正確答案:B解析：【因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策】

98.關(guān)于混合型基金,以下表述錯誤的是()A.混合型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金B(yǎng).混合型基金根據(jù)投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點(diǎn)對期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D.偏股型混合基金需要重點(diǎn)對組合久期、信用評級等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控正確答案:D解析：【偏股型混合基金需要重點(diǎn)對組合久期、信用評級等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控】

99.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金,以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是().A.張三在個人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報,并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報,利潤大幅增加_x005f超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票C.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見D.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令正確答案:D解析：【張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令】

100.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動,以下合規(guī)的做法是()A.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物B.基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物D.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外,另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用正確答案:B解析：【基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用】

101.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中，不正確的是()A.基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任B.基金管理人和托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任C.基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任D.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例正確答案:D解析：【基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例】

102.貨幣市場工具一般是指()A.長期的、具有高流動性的無風(fēng)險證券入B.短期的、具有低流動性的無風(fēng)險證券C.短期的、具有高流動性的低風(fēng)險證券D.長期的、具有低流動性的低風(fēng)險證券正確答案:C解析：【短期的、具有高流動性的低風(fēng)險證券】

103.以下屬于操縱市場違法行為的是()I.基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票,隨后發(fā)現(xiàn)股價上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票的持倉賣出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護(hù)上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成III.基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右S看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IID.III正確答案:C解析：【I、II】

104..基金會計的核算主體為(）A.企業(yè)B.基金管理人C.證券投資基金D.基金托管人正確答案:C解析：【證券投資基金】

105.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是().A.審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B.審核并執(zhí)行投資組合交易指令C.決定投資策略D.確定不同管理級別的操作權(quán)限正確答案:C解析：【決定投資策略】

106.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是()A.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)B.股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段C.股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要D.與其他類型基金相比,股票基金的風(fēng)險較高,預(yù)期收益也較高正確答案:C解析：【股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要】

107.關(guān)于場內(nèi)證券交易場所S以下表述錯誤的是()A.我國的證券交易所既有會員制也有公司制B.上交所和深交所都設(shè)有會員大會、理事會和專門委員會C.證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定D.證券交易所可以決定證券交易的價格正確答案:D解析：【證券交易所可以決定證券交易的價格】

108.基金份額的發(fā)售由()負(fù)責(zé)辦理A.基金管理人B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案:A解析：【基金管理人】

109.關(guān)于ETF,以下說法錯誤的是().A.申購ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購買入B.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.中小投資者-般不參與ETF的一級市場交易D.ETF贖回時得到的是一籃子股票正確答案:A解析：【申購ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購買入】

110..以下債券中，不含嵌入條款的是()A.零息債券B.結(jié)構(gòu)化債券C.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券D.可贖回債券正確答案:A解析：【零息債券】

111..以下不屬于基金宣傳推介材