基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-2018基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題匯編3單選題（共98題，共98分）(1.)一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會(huì)（江南博哥）公眾所詬病，這說(shuō)明了道德與法律()。A.調(diào)整范圍不同B.表現(xiàn)形式不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.調(diào)整手段不同正確答案：A參考解析：調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。實(shí)際上就是有些做法是違反道德，但不違法法律。(2.)基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括()A.基金主要投資方向和類(lèi)別B.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)C.基金代銷(xiāo)協(xié)議D.公司章程或者合伙協(xié)議正確答案：C參考解析：辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說(shuō)明書(shū)。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。(3.)基金公司股東享有的權(quán)利不包括()A.知情權(quán)B.表決權(quán)C.收益分配權(quán)D.經(jīng)營(yíng)管理權(quán)正確答案：D參考解析：公司股東享有的權(quán)利包括：（1）權(quán)益分配。（2）表決和監(jiān)督權(quán)。（3）知情權(quán)。(4.)甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了()的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專(zhuān)業(yè)審慎和忠誠(chéng)盡責(zé)B.保守秘密和專(zhuān)業(yè)審慎C.忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密D.客戶至上和專(zhuān)業(yè)審慎正確答案：C參考解析：甲兼職的行為違反忠誠(chéng)盡責(zé)，分享秘密違反保守秘密。(5.)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理正確答案：A參考解析：《證券投資基銳》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。(6.)下列表述不屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.未建立投資對(duì)象備選庫(kù)B.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)操縱證券交易價(jià)格C.未能將基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理資產(chǎn)配置D.在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送正確答案：C參考解析：基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)；基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、喑示他人相關(guān)交易活動(dòng)，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；不公平對(duì)待不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。(7.)關(guān)于機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.該機(jī)構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度B.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行備案C.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)控制度D.該機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系正確答案：B參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格(8.)我國(guó)分級(jí)基金的募集包括()和()兩種方式。A.合并募集;分開(kāi)募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷(xiāo)募集;分銷(xiāo)募集D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集正確答案：A參考解析：我國(guó)分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開(kāi)募集兩種方式。(9.)下列關(guān)于對(duì)沖基金說(shuō)法正確的是()。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金，其投資風(fēng)險(xiǎn)低于傳統(tǒng)的證券投資基金C.起源于20世紀(jì)50年代的英國(guó)金融市場(chǎng)D.一般廣泛投資于金融衍生品正確答案：D參考解析：充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó),一般也采用私募方式。(10.)關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是()A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.欺詐客戶C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)D.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)正確答案：C參考解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。(11.)關(guān)于開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，以下表述錯(cuò)誤的是()A.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者B.非交易過(guò)戶不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式C.基金銷(xiāo)售代理網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)非交易過(guò)戶申請(qǐng)D.非交易過(guò)戶將一定數(shù)量的基金份額從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶正確答案：C參考解析："基金銷(xiāo)售代理網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)非交易過(guò)戶申請(qǐng)"為干擾項(xiàng)。非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。(12.)基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷(xiāo)售，私募基金銷(xiāo)售人員李某得知該信息后，提前購(gòu)買(mǎi)了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的()。A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送C.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易正確答案：A參考解析：為促進(jìn)銷(xiāo)售泄露信息屬于利用職務(wù)便利暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。(13.)內(nèi)幕交易所稱(chēng)的內(nèi)幕信息的三要素不包括()。A.信息是可以利用公開(kāi)資料通過(guò)一定的研究方法得出的B.信息對(duì)證券價(jià)格的影響是明確的C.信息是非公開(kāi)的，即未在證券市場(chǎng)上披露D.信息的來(lái)源是可靠的正確答案：A參考解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息；二是"重要"的信息；三是"非公開(kāi)"的信息。(14.)開(kāi)放式基金在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每日C.每15天D.每周正確答案：D參考解析：封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值，放開(kāi)申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。(15.)關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是()A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回D.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)正確答案：B參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。(16.)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()A.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員B.基金研究分析人員C.總部從事基金宣傳推介的人員D.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員正確答案：D參考解析：負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。(17.)公募基金定期披露的報(bào)告包括()A.基金日?qǐng)?bào)B.基金月報(bào)C.基金季報(bào)D.基金周報(bào)正確答案：C參考解析：季報(bào)、半年報(bào)和年報(bào)是基金管理人的定期報(bào)告。(18.)基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得()Ⅰ.辦理預(yù)售業(yè)務(wù)Ⅱ.公布基金宣傳推介材料Ⅲ.發(fā)售基金份額Ⅳ.舉辦客戶推介會(huì),A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。(19.)關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.降低交易成本B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性C.為國(guó)有企業(yè)解決融資需求D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)正確答案：C參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：（1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有猙率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén)，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2))通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來(lái)。（4))資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。(20.)根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類(lèi)不包括()。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金正確答案：A參考解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。(21.)根據(jù)募集方式分類(lèi)，可以將基金分為()。A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金B(yǎng).封閉式基金與開(kāi)放式基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金正確答案：D參考解析：根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。(22.)關(guān)于封閉式基金以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.一般無(wú)特定存續(xù)期限正確答案：D參考解析：封閉式基金一般有固定存續(xù)期限。(23.)以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是()。A.基金經(jīng)理B.公司研究部門(mén)負(fù)責(zé)人C.分管投資的高級(jí)管理人員D.基金會(huì)計(jì)正確答案：D參考解析：投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成，負(fù)責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項(xiàng)，確定對(duì)基金經(jīng)理的權(quán)限，審批超過(guò)基金經(jīng)理投資權(quán)限的投資計(jì)劃等。基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的投資工作。(24.)關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理方法對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)適當(dāng)途徑向投資人公開(kāi)其調(diào)查和評(píng)價(jià)方法C.為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，并不表明其對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益做出實(shí)質(zhì)性判斷正確答案：C參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過(guò)對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)；過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。(25.)關(guān)于私募基金管理人報(bào)送信息，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新從業(yè)人員信息B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期報(bào)送實(shí)際控制人變動(dòng)信息C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新所管私募基金的投資運(yùn)作情況正確答案：B參考解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。(26.)關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是()。A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率正確答案：D參考解析：前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。(27.)關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)調(diào)查內(nèi)幕交易案件時(shí)可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人買(mǎi)賣(mài)證券；Ⅱ.限制當(dāng)事人買(mǎi)賣(mài)證券的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；Ⅲ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查取證中，有權(quán)對(duì)可能被毀損的文件封存；Ⅳ.限制被調(diào)查當(dāng)事人買(mǎi)賣(mài)證券的，必要時(shí)可以無(wú)限期限制其交易。A.ⅠB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。(28.)私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括()。Ⅰ.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)；Ⅱ.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；Ⅲ.確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；Ⅳ.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)，?②確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買(mǎi)了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章，③確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)掲示的內(nèi)容，④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配，?⑤確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率，⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失，?⑦確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。(29.)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，以下正確的是()。Ⅰ.員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施有回避、接受、共擔(dān)或降低風(fēng)險(xiǎn)等；Ⅲ.控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)即基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。控制活動(dòng)即控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。信息與溝通即員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分,應(yīng)鼓勵(lì)員工就其意識(shí)5啲重要風(fēng)險(xiǎn)與公司管理層進(jìn)行交流，管理層應(yīng)當(dāng)重視員工的意見(jiàn)。(30.)基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括()。Ⅰ.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金托管人的審慎調(diào)查Ⅳ.基金托管人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正確答案：A參考解析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。(31.)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.調(diào)解會(huì)員與客戶之間的糾紛；Ⅱ.開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資者教育活動(dòng)；Ⅲ.檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為并給予行政處罰；Ⅳ.依法辦理私募基金管理人登記；A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。(32.)私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶主要用于()。Ⅰ.歸集募集結(jié)算資金；Ⅱ.支付贖回款項(xiàng)；Ⅲ.向投資者分配收益；Ⅳ.分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：B參考解析：私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項(xiàng)以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)等，確保資金原路返還。(33.)關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的專(zhuān)業(yè)性原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)了解各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)正確答案：D參考解析：專(zhuān)業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。(34.)關(guān)于QDII基金與普通開(kāi)放式基金的相同點(diǎn)和區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.兩者發(fā)生巨額贖回時(shí)的處理方法類(lèi)似B.投資者同時(shí)贖回QDII基金和普通開(kāi)放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先翻C.兩者申購(gòu)和贖回一般都可以通過(guò)直銷(xiāo)和代銷(xiāo)渠道進(jìn)行D.QDII基金申購(gòu)和贖回的幣種可以是人民幣或其他幣種，普通開(kāi)放式基金通常只能是人民幣正確答案：B參考解析：普通開(kāi)賊基金的偉兄是，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+3日到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+10日(包括該印內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。(35.)關(guān)于分級(jí)基金，以下表述正確的是()。A.分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃份為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類(lèi)別，分開(kāi)進(jìn)行投資運(yùn)作B.份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征C.結(jié)構(gòu)化分級(jí)機(jī)制使得一只分級(jí)基金可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求D.分級(jí)基金的份額的本金安全及約定收益由正確答案：A參考解析：普通基金僅適合于某一類(lèi)特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者，而分級(jí)基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類(lèi)別，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求。目前的分級(jí)基金一般為融資類(lèi)分級(jí)基金，即B份額以一定的成本向A份額融資，B份額承擔(dān)扣除融資成本以外的母基金全部的收益或虧損。A類(lèi)、B類(lèi)份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作。分級(jí)基金并不體現(xiàn)保本基金特性，反而由于內(nèi)含衍生工具特性風(fēng)險(xiǎn)較高。(36.)產(chǎn)品審批委員會(huì)會(huì)議分為()A.主要會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議B.定期會(huì)議和次要會(huì)議C.定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議D.主要會(huì)議和次要會(huì)議正確答案：C參考解析：產(chǎn)品審批委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。(37.)關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述，以下錯(cuò)誤的是()。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配B.禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)不匹配的基金產(chǎn)品C.在銷(xiāo)售過(guò)程中基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力需進(jìn)行匹配檢驗(yàn)D.投資人不能認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品正確答案：D參考解析：基金募集機(jī)構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機(jī)構(gòu)可以向其銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。(38.)公司最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是()A.董事會(huì)B.獨(dú)立董事C.監(jiān)事會(huì)D.股東會(huì)正確答案：D參考解析：公司最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是股東會(huì)。(39.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括()。Ⅰ.辦理公募基金募集完成后的備案；Ⅱ.公告公募基金的基金合同生效；Ⅲ.指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；Ⅳ.查處違法行為并予以公告；A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；②辦理基金備案；③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。(40.)關(guān)于基金銷(xiāo)售協(xié)議，以下描述錯(cuò)誤的是()。Ⅰ、基金銷(xiāo)售協(xié)議是基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間簽署的協(xié)議Ⅱ、具有基金代銷(xiāo)資格的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以先銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，再補(bǔ)充簽訂銷(xiāo)售協(xié)議Ⅲ、基金銷(xiāo)售條款可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議中約定Ⅳ、基金銷(xiāo)售協(xié)議可以約定銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)根據(jù)銷(xiāo)售基金的銷(xiāo)售量來(lái)提取一定比例的客戶維護(hù)A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：A參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)；未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。(41.)證券投資基金公開(kāi)披露的信息不包括()。A.基金份額持有人大會(huì)決議B.基金托管協(xié)議C.基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告D.基金招募說(shuō)明書(shū)正確答案：C參考解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1)基金招募說(shuō)明書(shū)；（2)基金合同；（3)基金托管協(xié)議；（4)基金份額發(fā)售公告,(5)基金募集情況；（6)基金合同生效公告；（7)基金份額上市交易公告書(shū)；（8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；(9)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；(10)基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告；(11)臨時(shí)報(bào)告；(12)基金份額持有人大會(huì)決議；(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)；(14)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；(15)澄清公告,（16)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。(42.)在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)對(duì)依據(jù)的因素不包括()。A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度B.基金的歷史規(guī)模和持合比例C.基金托管人的資本規(guī)模D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例正確答案：C參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。(43.)在ETF的招募說(shuō)明書(shū)中，需明確投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額涉及的()。A.現(xiàn)金替代比例B.資金金額C.證券價(jià)格D.對(duì)價(jià)種類(lèi)正確答案：D參考解析：在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中，需明確基金份額的各種認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回方式，以及投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額涉及的對(duì)價(jià)種類(lèi)等。(44.)以下投資者中，不可直接視為合格投資者的是()。A.規(guī)模在3000萬(wàn)元人民幣以上的家族信托B.企業(yè)年金C.規(guī)模在1000萬(wàn)元人民幣以下的慈善基金D.社會(huì)保障基金正確答案：A參考解析：下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。(45.)以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是()A.調(diào)查取證B.檢查C.行政處罰D.稽核正確答案：B參考解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查、也可分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。(46.)下列與開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)相關(guān)的計(jì)算公式中正確的是()。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額面值C.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(Ⅰ+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）D.認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額/基金份額面值正確答案：C參考解析：正確的公式為：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額；認(rèn)購(gòu)費(fèi)率認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利肩7基金份額面值；(47.)某投資者申購(gòu)了證券投資基金，有權(quán)確認(rèn)該投資者持有基金份額事實(shí)的機(jī)構(gòu)是()。A.證券交易所B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.基金托管機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司正確答案：D參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理即委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。(48.)某基金招募說(shuō)明書(shū)中規(guī)定：持有期限等于或長(zhǎng)于6個(gè)月的投資者，贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時(shí)間為1年，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)收入分別為()。A.21945.14元和41.14元B.21945元和4125元C.21945.14元和13.72元D.21945元和12.5元正確答案：D參考解析：由公式得，凈贖回額=20000*1.1*(1-0.25%)=21945元，計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)得贖回費(fèi)=20000*0.25%*25%=12.5元(49.)某基金管理人在內(nèi)部稽查和追責(zé)時(shí)，未堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，這違背了合規(guī)管理的()。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.效益性原則正確答案：C參考解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。(50.)關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.銷(xiāo)售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料正確答案：C參考解析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。(51.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括()。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待投資人等行為D.通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制正確答案：B參考解析：通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。(52.)根據(jù)法律形式，可以將證券投資基金分為()。A.債券型和股票型B.増長(zhǎng)型和收入型C.契約型和公司型D.主動(dòng)型和被動(dòng)型正確答案：C參考解析：根據(jù)法律形式，可以將證券投資基金分為契約型和公司型(53.)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是()。A.審慎監(jiān)管原則B.適度監(jiān)管原則C.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則正確答案：D參考解析：本題考查依法監(jiān)管原則的內(nèi)容。(54.)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每半年開(kāi)展()投資者適當(dāng)性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次正確答案：C參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每半年開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性管理自查。(55.)基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及()、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。A.上市交易B.基金募集C.基金資產(chǎn)保管D.投資運(yùn)作正確答案：C參考解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。(56.)基金年度報(bào)告是存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)披露。A.30B.60C.90D.120正確答案：C參考解析：90日內(nèi)披露。(57.)基金從業(yè)人員提出離職時(shí)，未按聘用合同的約定期限提前向公司提出申請(qǐng)且未完成工作移交便擅自決定離開(kāi)公司這違反了基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的()））要求。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.保守秘密C.守法合規(guī)D.專(zhuān)業(yè)審慎正確答案：A參考解析：該行為違反了忠誠(chéng)盡責(zé)中的忠誠(chéng)敬業(yè)要求。(58.)行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管具有強(qiáng)制性，下列不屬于行政機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)的是()。A.行政處罰權(quán)B.禁止權(quán)C.審判權(quán)D.審批權(quán)正確答案：C參考解析：有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)。行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷(xiāo)權(quán)、行政處罰權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。(59.)關(guān)于投資者教育，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行B.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇C.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制正確答案：A參考解析：投資者教育原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。而"投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合"實(shí)際上有等同于投資咨詢的意思。(60.)關(guān)于普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，以下說(shuō)法正確的是()。A.專(zhuān)業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品B.符合轉(zhuǎn)化條件的專(zhuān)業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者正確答案：B參考解析：符合以下條件之一的為專(zhuān)業(yè)投資者：（1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。(3)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。(4)同時(shí)符合以下條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5)同時(shí)符合以下條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。專(zhuān)業(yè)投資者可以書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向基金銷(xiāo)售提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料。(61.)關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()A.有利于提高基金市場(chǎng)活躍度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于投資者的價(jià)值判斷正確答案：A參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面:①有利于投資者的價(jià)值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場(chǎng)的效率；④能有效防止信息濫用。(62.)基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次包括()。Ⅰ、員工自律Ⅱ、各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督Ⅲ、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ、董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)Ⅴ、監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金管理人的監(jiān)督、管理Ⅵ、行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員的檢查、監(jiān)督A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅤB.Ⅲ.Ⅳ、Ⅴ、ⅥC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門(mén)主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。(63.)綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含以下方面內(nèi)容()。Ⅰ、職業(yè)資質(zhì)教育Ⅱ、投資決策教育Ⅲ、權(quán)益保護(hù)教育Ⅳ、資產(chǎn)配置教育A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容:1.投資決策教育2.資產(chǎn)配置教育3.權(quán)益保護(hù)教育(64.)在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要包括()。Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管人Ⅲ、基金經(jīng)理Ⅳ、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。(65.)以下選項(xiàng)中，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是()。Ⅰ、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑Ⅱ、進(jìn)行基金產(chǎn)品未來(lái)業(yè)績(jī)及凈值預(yù)判，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)Ⅲ、當(dāng)基金經(jīng)理、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶Ⅳ、協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、資料變更等業(yè)務(wù)A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：基金客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個(gè)部分，三者互為補(bǔ)充，缺一不可。（_)售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。（二）售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。（三）售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。(66.)目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是()。Ⅰ、權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)基金收益Ⅱ、登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性文字Ⅲ、基金投資避險(xiǎn)策略Ⅳ、損失承擔(dān)機(jī)制安排A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：基金信息披露禁止行為：（1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2)對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。（3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失⑷詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。（5)登載可自然人法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。⑹中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。(67.)關(guān)于督察長(zhǎng)的工作，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.督察長(zhǎng)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)B.督察長(zhǎng)可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議C.督察長(zhǎng)應(yīng)撰寫(xiě)報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況D.督察長(zhǎng)在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)正確答案：D參考解析：督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。(68.)關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議,應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意,并由董事長(zhǎng)簽發(fā)C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告正確答案：B參考解析：管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人，因此，管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)；如個(gè)別董事對(duì)年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整無(wú)法保證或存在異議，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)；未參會(huì)董事應(yīng)當(dāng)單獨(dú)列示其姓名。托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任主要是一些與托管職責(zé)相關(guān)的披露責(zé)任，包括負(fù)責(zé)復(fù)核年度報(bào)告、半年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料等內(nèi)容，并出具托管人報(bào)告等。(69.)關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是()。A.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量B.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)D.一般采用未知價(jià)法正確答案：D參考解析：基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。由于基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外，基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買(mǎi)另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。(70.)關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對(duì)基金里人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)正確答案：A參考解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。(71.)關(guān)于基金募集失敗的處理方式，以下表述正確的是()A.在募集期限屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)B.僅返還投資者凈認(rèn)購(gòu)金額C.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行活期存款利息補(bǔ)償投資者D.管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的報(bào)酬正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金里人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。(72.)關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.債券基金沒(méi)有確定的平均剩余期限B.債券基金可以有效分散單一債券信用風(fēng)險(xiǎn)C.債券基金的收益率比單責(zé)券的更難預(yù)測(cè)D.債券基金的收益不如債券的收益確定正確答案：A參考解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒(méi)有確定的到期日；債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。(73.)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.教育和組織會(huì)員遵守相關(guān)法律及行政法規(guī)D.有權(quán)對(duì)會(huì)員進(jìn)行行政處罰正確答案：D參考解析：選項(xiàng)D不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。(74.)基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括()原則。A.公正性B.獨(dú)立性C.平衡性D.專(zhuān)業(yè)性正確答案：C參考解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專(zhuān)業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。(75.)基金管理人以及取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開(kāi)放式基金份額的()。A.場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)、申購(gòu)和贖回B.份額登記、申購(gòu)和贖回C.認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回D.認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)正確答案：C參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。(76.)基金管理人應(yīng)自基金募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.10B.3C.5D.1正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。(77.)基金銷(xiāo)售人員為投資者辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)需要注意的事項(xiàng)不包括()A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.有效識(shí)別投資者身份C.向投資者提供"投資人權(quán)益須知"D.向投資人重點(diǎn)介紹股票型基金基金正確答案：D參考解析：銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效i只別投資者身份；②向投資者提供"投資人權(quán)益須知"；③向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。(78.)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。A.1B.6C.9D.3正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。(79.)某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)的文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)為()A.2019年2月28日B.2018年5月31日C.2018年8月31日D.2018年3月31日正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。(80.)某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認(rèn)為，公司管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，針對(duì)兩位員工的看法，下列判斷正確的是()。A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法搐誤C.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確正確答案：D參考解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，為協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，如操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)等。(81.)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自()起不得少于10年。A.基金清算終止之日B.基金管理人成立之日C.基金備案成立之日D.投資者購(gòu)買(mǎi)基金之日正確答案：A參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。(82.)通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法叫做()A.介紹法B.緣故法C.聯(lián)系法D.陌生拜訪法正確答案：D參考解析："陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。"(83.)投資者投資10萬(wàn)元場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用1%,投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購(gòu)金額為()。A.10萬(wàn)元B.10.1萬(wàn)元C.9萬(wàn)元D.9.9萬(wàn)元正確答案：D參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=10萬(wàn)/(1+1%)=9.900(84.)非公開(kāi)募集基金的管理人登記制度，目的在于()A.防范非法集資B.防范非法拆分份額C.防范內(nèi)幕交易D.防范公開(kāi)募集行為正確答案：A參考解析：目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)。(85.)()是FOF母基金采用指數(shù)編制的方式或者采用特定的投資比例對(duì)子基金進(jìn)行投資并做定期調(diào)整，而被投資的子基金則為主動(dòng)管理型基金。A.主動(dòng)管理主動(dòng)型FOFB.主動(dòng)管理被動(dòng)型FOFC.被動(dòng)管理主動(dòng)型FOFD.被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF正確答案：C參考解析：被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF是指FOF母基金采用指數(shù)編制的方式或者采用特定的投資比例對(duì)子基金進(jìn)行投資并做定期調(diào)整，而被投資的子基金則為主動(dòng)管理型基金。(86.)FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的()，且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35正確答案：C參考解析：FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%,且不得持有其他FOF。(87.)按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類(lèi)，可以分為()。A.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C.票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)正確答案：D參考解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。(88.)道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下說(shuō)法中正確的是()。A.道德和法律都是一種以文字為載體的行為規(guī)范B.道德相對(duì)法律的調(diào)整范圍更加廣泛C.道德和法律都要求權(quán)利和義務(wù)對(duì)等D.道德相對(duì)法律的調(diào)整手段較為單一正確答案：B參考解析：道德調(diào)整范圍比法律調(diào)整更為廣泛。(89.)下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，正確的是()。A.投資者教育有固定的推廣模式B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C.投資者教肓不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循正確答案：C參考解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(90.)以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是()。A.承諾收益B.承擔(dān)損失C.預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)D.宣傳基金公司品牌形象正確答案：D參考解析：（1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人