反詐知識競賽復習試題附答案單選題（總共50題）1.運營系統操作員實行準入制管理，可通過哪些方式評定(1分)A、考試方式或跟班培訓方式B、考試方式和跟班培訓方式C、考試方式D、跟班培訓方式答案：A解析：

暫無解析2.企業變動信息后，我行會通知客戶來變更信息或銷戶，逾期未處理的，核心系統自動對對客戶采取什么措施？（）(1分)A、A.暫停非柜面B、B.中止凍結C、C.支付凍結答案：A解析：

暫無解析3.銀行業金融機構、非銀行支付機構違法《反電信網絡詐騙法》規定，未落實國家有關規定確定的反電信網絡詐騙內部控制機制的，由有關主管部門責令改正，情節較輕的，給予警告、通報批評，或者處（）以上（）以下罰款；情節嚴重的，處（）以上（）以下罰款。(1分)A、五萬五十萬；五十萬五百萬B、五萬十萬；十萬一百萬C、一萬十萬；十萬五十萬D、一萬五萬；五萬十萬答案：A解析：

暫無解析4.運營系統操作員實行（）管理(1分)A、準入制B、備案制C、審批制D、申請制答案：A解析：

暫無解析5.成年人王某給妻子在我行柜面辦理我行卡的無卡存款業務，存款金額大于等于(

)元小于五萬元則需要王某出示有效身份證件。(1分)A、10000B、5000C、20000D、3000答案：A解析：

暫無解析6.港澳居民來往內地通行證18周歲以上有效期為（）年。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暫無解析7.單位財務王女士代理法人辦理法人個人業務需要輸入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、證件號碼C、被代理人聯系號碼D、以上均是答案：D解析：

暫無解析8.各分支機構應對于外幣各流轉環節記錄冠字號碼信息，記錄涵蓋本機構已開辦外幣現鈔業務的所有幣種，每日營業結束后將當日記錄存儲冠字號碼信息統一集中保管，且保存期限不得少于(

)年。(1分)A、3個月B、6個月C、1年D、1個月答案：C解析：

暫無解析9.確認為全域預警系統管控的電詐受害人申請解除管控的，可不填盡職調查表，機構需填寫臨柜業務確認單,對經辦人完成身份證件的聯網核查，客戶簽署（

）后解除管控。(1分)A、風險免責書B、風險揭示書C、承諾書答案：B解析：

暫無解析10.針對高風險可疑賬戶，運營風控中心將在甄別后直接進行“0007-可疑賬戶管控”，同時下發預警事件至（

）。(1分)A、經辦網點B、開戶網點C、預警網點D、受理網點答案：B解析：

暫無解析11.后臺操作員上崗資格有效期（

）。(1分)A、1年B、2年C、3年D、以上都不對答案：D解析：

暫無解析12.登門辦理企業網銀新增下掛賬號業務時，無需提供（）材料？(1分)A、營業執照B、法人身份證C、操作員身份證D、經辦人身份證答案：C解析：

暫無解析13.機構自行發現的工商登記狀態異常的單位客戶（注銷、吊銷等），須對該客戶在本網點所有賬戶采取（）。(1分)A、暫停非柜面B、中止服務

C、終止服務

D、停止支付答案：B解析：

暫無解析14.未納入印章監控儀保管的印章，印章使用人臨時離崗必須做到“人離章收”。（）時段必須入庫或入保險箱(柜)保管，保管會計業務印章的保險箱(1分)A、中午B、營業終了C、中午休息期間及營業終了D、休息期間答案：C解析：

暫無解析15.從賬戶的性質劃分，外匯賬戶的種類可分為經常項目外匯賬戶和（）。(1分)A、資本項目外匯賬戶B、外幣現鈔賬戶C、外匯現匯賬戶D、結匯待支付賬戶答案：A解析：

暫無解析16.除（

）類型外，我行柜面渠道均可解除個人和對公客戶的賬戶管控類型。(1分)A、可疑賬戶管控B、污水池名單C、受益人缺失D、銀企對賬異常管控答案：B解析：

暫無解析17.下列哪項不是客戶預約開戶的固定動作？(1分)A、法人客戶意愿錄入B、拍攝證件影像C、錄入開戶意向網點D、開立賬戶性質答案：A解析：

暫無解析18.下面哪個不是柜員職責與權限(1分)A、負責糾改更正臨柜會計差錯B、負責及時查找錯賬C、負責及時向營業經理匯報臨柜會計差錯情況D、負責建立臨柜運營差錯質量檔案答案：D解析：

暫無解析19.一個會計年度內，操作員個人違規積分累計達（）分的，暫停系統操作員使用，原則上不少于十日；個人違規積分累計達（）分的，暫停系統操作員使用及上崗資質，待崗培訓原則上不少于三個月。(1分)A、3、6B、3、12C、6、6D、6、12答案：D解析：

暫無解析20.持續識別或者重新識別客戶身份，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相關記錄和資料.(1分)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件，如戶口簿、護照、工作證明、學生證、機動車駕駛證等B、實地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實D、以上都是答案：D解析：

暫無解析21.運營系統操作員實行準入制管理，可通過哪些方式評定(1分)A、考試方式或跟班培訓方式B、考試方式和跟班培訓方式C、考試方式D、跟班培訓方式答案：A解析：

暫無解析22.對發現疑似通過取現方式轉移涉詐資金等風險線索，必須第一時間報告（），并配合做好線索分析等工作，嚴厲打擊涉詐團伙和人員。(1分)A、公安機關B、支行負責人C、分行運營管理部D、總行運營管理部答案：A解析：

暫無解析23.單位定期存款為記名式存款，以下關于定期存款采用的形式的是（）(1分)A、單位定期存單B、單位定期開戶證實書

C、銀行本票D、單位結算卡答案：B解析：

暫無解析24.客戶經理需在開戶前或最遲開戶多少個工作日內完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暫無解析25.對納入專夾保管的臨柜業務資料，保管人員(

)應進行一次清理核實，支行營業主(1分)A、每日，每月月末B、每月，每月月末C、每季，每季末D、每月，每季末答案：B解析：

暫無解析26.西湖IC卡卡片有效期為（）年(1分)A、5B、10C、20D、無期限答案：B解析：

暫無解析27.個人客戶通過PAD移動金融終端簽約電子銀行，初始登錄密碼為（）。(1分)A、6個0B、6位卡密碼C、6個8D、123456答案：B解析：

暫無解析28.若客戶需在柜面解除管控，（）不允許通兌處理(1分)A、“0002-長期未動”B、“0003-聯系方式管控”C、“0004-一人多賬戶”管控D、“0007-可疑管控”答案：D解析：

暫無解析29.對于馬來西亞籍開戶的客戶情況排查，以下哪種情況不應該暫停非柜面業務(1分)A、手機號碼為空號B、開戶后6個月內無交易C、開戶后在非柜面渠道進行小額轉賬且電話無法聯系D、手機號碼實名、交易流水正常且能聯系到本人答案：D解析：

暫無解析30.現金收付業務必須堅持每天軋庫不少于幾次?()(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無解析31.每日營業前，小面額主辦網點和一般網點可用于對外支付的10元及以下各面額備付人民幣金額總數應分別不低于（）元和（）元，并保證10元以下各券別一應俱全，庫存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暫無解析32.網點運營崗位現金業務履職清單中的清分檢查，每年抽查轄內不低于（）比例的網點全額清分工作開展情況(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5答案：B解析：

暫無解析33.網點在排查賬戶過程中，客戶交易存在可疑特征、不能完全確認為受害人，總行建議可以選擇什么類型的管控方式？(1分)A、0001-涉案人員其他賬戶管控B、0007-可疑賬戶管控C、0008-身份信息不合規管控D、0016-電詐保護管控答案：B解析：

暫無解析34.收入散把、成把鈔券（）。付出散把券（），付出成把/成捆券點鈔機清點（）。(1分)A、機點正反兩遍；機點正反各一遍；兩遍B、機點正反各一遍；機點正反兩遍；兩遍C、機點正反兩遍；機點正反各一遍；一遍D、機點正反各一遍；機點正反兩遍；一遍答案：D解析：

暫無解析35.營業經理需在（

）內及時回復、處理意見簿工單，對留有聯系方式的客戶，應致電回復、回訪。(1分)A、1日B、3日C、5日D、7日答案：A解析：

暫無解析36.在業務存續期內，各經辦機構根據客戶風險狀況及時（），對高風險客戶采取針對性的客戶管理策略及風險防控措施。(1分)A、開展客戶盡職調查B、對客戶身份進行識別C、調整客戶的洗錢風險等級D、對大額、可疑外匯交易進行記錄、分析和報告答案：C解析：

暫無解析37.下列不屬于團伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無解析38.事前不告知檢查時間與檢查內容的隨機突擊性檢查是指（

)(1分)A、會計檢查B、臨柜檢查C、飛行檢查D、突擊檢查答案：C解析：

暫無解析39.下列不屬于團伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無解析40.企業客戶開戶初期網銀限額原則上應為（

）以內。(1分)A、3萬元B、10萬元C、100萬元D、500萬元答案：A解析：

暫無解析41.單位定期存款支取的規定中，下列說法錯誤的是(1分)A、單位定期存款可部分支取多次。部分支取時，留存金額達到起存金額時需重新打印“證實書”，未達到起存金額時應作全額支取處理B、單位定期存款到期，核心系統自動計算利息C、單位定期存款的支取采用轉賬形式，本息均不能支取現金D、未在開戶行開立結算賬戶的單位，支取單位定期存款時應通過“應解匯款支付”內部賬戶劃轉答案：A解析：

暫無解析42.智能短信認證方式的限額為(1分)A、單筆5萬（含），日累計5萬（含）B、單筆10萬（含）日累計10萬（含）C、單筆20萬（含）日累計20（含）萬D、單筆50萬（含）日累計50萬（含）答案：C解析：

暫無解析43.電信網絡詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。(1分)A、王某在網上發起新房團購，承諾一千元定金可抵五萬元房款，顧客繳納定金之后才發現該樓盤已售罄，王某也消失了B、李某盜用正在出差的張先生的微信頭像，冒充張先生給張太太發微信說遇到事故，騙走兩萬元C、張某謊稱自己患上不治之癥，偽造診斷書、編造假故事放在網上，通過眾籌募集到三萬元醫藥費D、李老太太打電話找保潔，家政公司派來的保潔徐某忽悠李老太太從徐某丈夫的店里購買了數千元保健品答案：D解析：

暫無解析44.（）周歲及以下的身份證件有效期為非長期。(1分)A、30B、45C、50D、60答案：B解析：

暫無解析45.登門辦理財資成員單位賬戶下掛業務時，無需提供（）材料？(1分)A、《杭州銀行財資管理平臺業務申請書》B、《杭州銀行財資管理平臺杭銀賬戶維護申請表》C、集團單位營業執照D、成員單位營業執照答案：D解析：

暫無解析46.負責對通過PAD移動金融終端辦理的賬戶管理業務進行后臺審核授權的是（）。(1分)A、運營風險控制中心B、資金清算中心C、業務管理部D、系統運行中心答案：A解析：

暫無解析47.()組織做好通過電子渠道建立業務關系時的客戶信息初次識別和存續期間的客戶信息持續識別等工作，制定各環節客戶信息識別內容、工作要求。(1分)A、A.電子銀行部B、B.洗錢風險管理小組辦公室C、C.總行反洗錢管理中心D、D.運營管理部答案：A解析：

暫無解析48.除（

）類型外，我行柜面渠道均可解除個人和對公客戶的賬戶管控類型。(1分)A、可疑賬戶管控B、污水池名單C、受益人缺失D、銀企對賬異常管控答案：B解析：

暫無解析49.后臺操作員上崗資格有效期（

）。(1分)A、1年B、2年C、3年D、以上都不對答案：D解析：

暫無解析50.手機銀行渠道個人客戶信息補錄完成后，哪類管控可自動解除？(1分)A、“0002-長期未動”B、“0003-聯系方式管控”C、“0004-一人多賬戶”管控D、“0012-證件過期”答案：D解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.賬戶管控措施是指我行依據法律法規、監管和同業公約等要求，根據內外部的風險識別結果，對（）采取的暫停非柜面業務、賬戶凍結等賬戶交易控制措施。(1分)A、個人客戶的單個賬戶B、對公客戶的單個賬戶C、個人客戶號下的所有賬戶D、對公客戶號下的所有賬戶答案：ABCD解析：

暫無解析2.營業經理每月不少于一次對網點以下內容進行查庫及盤點(1分)A、現金B、憑證C、抵質押物D、PAD及金融底座答案：BD解析：

暫無解析3.會計業務印章及印控系統檢查要求有哪些？(1分)A、營業經理每月不少于一次B、直屬支行運營管理人員每年不少于兩次C、分行運營管理部門每年不少于兩次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業務印章管理情況進行檢查D、總行運營管理部每年不少于一次答案：ABC解析：

暫無解析4.下列哪幾項屬于高風險非賬務類業務？(1分)A、對私信貸業務B、開銷戶C、個人轉賬開戶D、補換發存折答案：AB解析：

暫無解析5.哪些賬戶預約需根據外匯局/銀行簽發的《業務登記憑證》錄入20位業務編號、隨機碼。(1分)A、資產變現賬戶B、外匯資本金賬戶C、人民幣資本金專用存款賬戶D、結匯待支付賬戶答案：ABCD解析：

暫無解析6.反洗錢名單主要包括（）。(1分)A、監控名單B、政治公眾人物名單C、敏感國家及地區D、實體或個人名單答案：ABC解析：

暫無解析7.“0016-電詐保護管控”類型賬戶管控，暫不支持（

）等自助渠道發起及解除該類管控。(1分)A、手機銀行B、微信銀行C、直銷銀行D、e柜通答案：AD解析：

暫無解析8.下列說法正確的是（

）。(1分)A、一張假幣收繳憑證最多允許5條假幣信息B、有不同券別或版別，應按券別或版別分別填寫，可混用一張假幣收繳憑證C、制假方式、版別、券別相同，冠字號碼不同，可以合并一張假幣收繳憑證D、只要版別或券別不同，就應分別錄入假幣收繳憑證。答案：ACD解析：

暫無解析9.西湖卡按其使用狀態分為（）(1分)A、空白卡B、預制卡C、預發卡D、成品卡答案：ABCD解析：

暫無解析10.《支付