2023年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)自

測(cè)提分題庫(kù)加精品答案

單選題（共80題）

1、金融衍生工具分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分類的標(biāo)

準(zhǔn)為（）o

A.基礎(chǔ)工具種類

B.自身交易方式

C.產(chǎn)品形態(tài)

D.交易場(chǎng)所

【答案】C

2、依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說(shuō)法，正

確的有（）。

A.I、IlkIV

B.II、III.IV

C.I、II、IV

D.I、III

【答案】A

3、金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀

行的存款被稱為（）。

A.存款準(zhǔn)備金

B.基礎(chǔ)貨幣

C.法定盈余公積

D.任意盈余公積

【答案】A

4、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。

A.外匯期貨

B.利率期貨

C.股權(quán)類期貨

D.房地產(chǎn)價(jià)格指數(shù)期貨

【答案】A

5、下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，正確的是（）

A.金融資產(chǎn)有社會(huì)價(jià)值，其價(jià)值是對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流的要求權(quán)

B.金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配

置的功能

C.花費(fèi)一定的時(shí)間來(lái)定位交易對(duì)手一般視為顯性成本

D.金融市場(chǎng)通過(guò)金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間

的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)虛擬資本形成

【答案】B

6、在上海證券交易所采用競(jìng)價(jià)交易方式的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)

交易日的（?）o

A.9：00~9：30

B.9：15-9：25

C.9：25?9：30

D.9：10~9：25

【答案】B

7、開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購(gòu)回其所持有

的開(kāi)放式基金份額的行為。

A.基金托管人

B.基金賬管人

C.基金代理

D.基金管理人

【答案】D

8、注冊(cè)地在中國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。

A.A股

B.S股

C.B股

D.L股

【答案】B

9、下列中屬于債券基本性質(zhì)的是（）。

A.?（2X3）

B.②（3）④

C.M④

【答案】A

10、按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III.IV

D.II、III.IV

【答案】A

11、變化一般滯后于國(guó)民經(jīng)濟(jì)變化的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】C

12、關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.針對(duì)個(gè)人投資者，同時(shí)也向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.付息方式較為多樣

【答案】A

13、在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】D

14、利率水平、貨幣供給、企業(yè)投資規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的

（）

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】A

15、2015年1月，（）發(fā)布了《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)業(yè)

務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】D

16、A公司的每股市價(jià)為8元，每股銷售收入為10元，則A公司的

市銷率倍數(shù)為（）。

A.0.8

B.1

C.1.25

D.4

【答案】A

17、可參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括（）。

A.?2X3）

B.①?④

D.（2X3X3）

【答案】C

18、證券交易所實(shí)行（）的原則。

A.II、川、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】D

19、關(guān)于現(xiàn)行我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式，下面說(shuō)法正確的是（）。

A.憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債都采用承購(gòu)包銷方式

B.憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債都采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式

C.憑證式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式

D.憑證式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式，記賬式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式

【答案】C

20、風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括（）。

A.①（§）③④

B.（2X3）

c.?€）

【答案】A

21、下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有（屋

A.I.II.Ill

B.I.II.IV

C.II.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】B

22、下列關(guān)于雙邊報(bào)價(jià)的說(shuō)法正確的是（）。

A.雙邊報(bào)價(jià)的報(bào)價(jià)要素比公開(kāi)報(bào)價(jià)多了債券待償期、對(duì)手方和對(duì)手

方交易員三個(gè)要素

B.雙邊報(bào)價(jià)發(fā)出后，未成交的部分不可撤銷

C.雙邊報(bào)價(jià)可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交，無(wú)須與報(bào)價(jià)方進(jìn)行交談

D.雙邊報(bào)價(jià)系統(tǒng)根據(jù)價(jià)格優(yōu)先原則進(jìn)行撮合

【答案】C

23、開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，將（）借給證券公司，以供其辦理融資融

券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.I、H、IV

D.II、HI、IV

【答案】B

24、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、衍生證券投資基金等

B.封閉式基金與開(kāi)放式基金

C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】A

25、中國(guó)人民銀行的職能轉(zhuǎn)變主要包括（）

A.0OT

B.②?④

c.?@?

D.①（2）③?

【答案】D

26、相較于無(wú)面額股票，以下屬于我國(guó)有面額股票所具有的特點(diǎn)是

（）o

A.無(wú)法明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

B.便于股票分割

C.發(fā)行價(jià)格靈活

D.有發(fā)行價(jià)格的最低界限

【答案】D

27、證券公司次級(jí)債務(wù)，其期限在（）以上的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期

次級(jí)債務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】B

28、（2019年真題）報(bào)價(jià)系統(tǒng)以服務(wù)市場(chǎng)參與人、便利市場(chǎng)參與人

為目的，其特色包括（）。

A.I、II、IV

B.II、III.IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

【答案】D

29、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。

A.證券發(fā)行人

B.證券交易所

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.國(guó)務(wù)院

【答案】B

30、目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有（）o

A.?OT

B.M④

c.（2X?@

D.?@④

【答案】A

31、下列關(guān)于債券成交原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)

格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出債券

B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格

的一方成交

C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格

的一方成交

D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)之間，

首先進(jìn)行代理買(mǎi)賣(mài)

【答案】C

32、與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下（）方

面O

A.①②③

c.?2）④

D.①OT@

【答案】A

33、（）是指?jìng)钟腥司哂邪醇s定條件將債券與債券發(fā)行公司以外

的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。

A.附有出售選擇權(quán)條款的債券

B.附有贖回選擇權(quán)條款的債券

C.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券

D.附有交換條款的債券

【答案】D

34、證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余

額不超過(guò)凈資本的（）,在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期

融資券的發(fā)行規(guī)模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

【答案】C

35、（）是雙方約定在未來(lái)某一刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定

的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的債券的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購(gòu)交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】C

36、一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是

（）

A.股份分割后公司股東獲得的實(shí)際股利多了

B.股份分割后公司的凈資產(chǎn)比原來(lái)多了

C.所有的股份分割對(duì)公司股票都是利好

D.投資者持有的股份數(shù)量增加，預(yù)期將會(huì)獲得更多的股利

【答案】D

37、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事

務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，需要具備（）名以上執(zhí)業(yè)律師，其中（

名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)。

A.20；5

B.20；3

C.10；5

D.10；3

【答案】A

38、下面關(guān)于企業(yè)債券的說(shuō)法正確的是（）。

A.??

B.?3）

c.（2X3）

【答案】D

39、下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響

B.基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，是同方向變動(dòng)

C.利率對(duì)收入的影響是直接的

D.利率為核心變量

【答案】C

仙、下列屬于貨幣政策手段的是（）。

A.調(diào)節(jié)稅率

B.發(fā)行國(guó)債

C.再貼現(xiàn)政策

D.增加財(cái)政支出

【答案】C

41、當(dāng)一個(gè)國(guó)家某個(gè)地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作，而在另

外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時(shí)產(chǎn)生的失業(yè)為（??）o

A.地區(qū)性失業(yè)

B.結(jié)構(gòu)性失業(yè)

C.摩擦性失業(yè)

D.季節(jié)性失業(yè)

【答案】B

42、國(guó)際債券的發(fā)行人主要是（）。

A.I、II、III、IV

B.I、H、IV

c.1、ni、iv

D.in、iv

【答案】B

43、為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

期貨品種是（）。

A.利率期貨

B.房地產(chǎn)價(jià)格指數(shù)期貨

C.股票價(jià)格指數(shù)期貨

D.消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)期貨

【答案】C

44、下列不屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約的是（）。

A.定期存款單

B,股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約

C.短期債券

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】B

45、按照流通與否，國(guó)債可分為（）

A.IIsIII

B.|||sIV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】A

46、（2020年真題）屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的有（

A.I、III

B.II、III.IV

C.II、IV

D.I、II、III.IV

【答案】D

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制訂應(yīng)急計(jì)劃，確保能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理緊急或

危機(jī)情況應(yīng)急計(jì)劃的目標(biāo)是（）o

A.幫助公司應(yīng)對(duì)極端的風(fēng)險(xiǎn)事件

B,降低風(fēng)險(xiǎn)的損失頻率或影響程度

C.深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因

D.儲(chǔ)備自有資本金來(lái)抵御未知風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

48、一般情況下，債券有以下（）兌付方式。

A.?OT

C.?@?

【答案】D

49、從根本上來(lái)說(shuō)，股票供求以及股票價(jià)格主要取決于（）

A.股本結(jié)構(gòu)

B.稅收政策

C.未來(lái)預(yù)期

D.分配政策

【答案】C

50、（）年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】B

51、我國(guó)全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展階段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C.1981-1990年

D.1999年至今

【答案】B

52、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債分銷時(shí)，要完成承銷商和分銷認(rèn)購(gòu)人

的過(guò)戶程序，需要填制債券發(fā)行分銷過(guò)戶指令一覽表，以下要滿足

分銷過(guò)戶指令一覽表要求所必需的是（）o

A.僅需要填寫(xiě)分銷價(jià)格和數(shù)量

B.需要填寫(xiě)分銷價(jià)格、數(shù)量和加蓋公章

C.需要填寫(xiě)分銷價(jià)格和數(shù)量，加蓋公章和預(yù)留印章

D.需要填寫(xiě)分銷價(jià)格和數(shù)量、加蓋預(yù)留印章、填寫(xiě)分銷秘鑰

【答案】D

53、下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的

而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過(guò)度集中

C.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

D,可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌

集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

【答案】C

54、（2018年真題）政府彌補(bǔ)赤字的手段有（）。

A.II、III、IV

B.I、II

C.II、III

D.I、II、III、IV

【答案】D

55、投資者最為關(guān)心的價(jià)格是股票的（）。

A.市場(chǎng)價(jià)格

B.交易價(jià)格

C.發(fā)行價(jià)格

D.理論價(jià)格

【答案】A

56、（）是指?jìng)l(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊(cè)的債券所有權(quán)人或權(quán)益

人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。

A.登記日

B.成交日

C.清算日

D交割日

【答案】A

57、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是（）。

A.II、川、IV

B.I、II、III

C.I、II、IILIV

D.I、II、IV

【答案】c

58、債券的形式有很多，按券面形態(tài)分類，可以分為（）。

A.I、II、III

B.I、II、IlkIV

C.II、IlkIV

D.I、HLIV

【答案】A

59、證券投資基金的當(dāng)事人包括（）。

A.①?④

【答案】B

60、股票退市制度存在的意義包括（）o

A.CW3）

B.①?④

C.@@④

【答案】B

61、一行三會(huì)構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)（）的格局。

A.同業(yè)監(jiān)管

B.混業(yè)監(jiān)管

C.多重監(jiān)管

D.分業(yè)監(jiān)管

【答案】D

62、中央政府債券按償還期限分類，可分為（）。

A.短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債

B.赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債

C.流通國(guó)債和非流通國(guó)債

D.貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債

【答案】A

63、證券公司借入期限在（）個(gè)月以上（含）2年以下（不含）

的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)，短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在

公司開(kāi)展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】B

64、（）指數(shù)是世界上最早、最享有盛譽(yù)和最具影響的股價(jià)指數(shù)，

該股指在《華爾街日?qǐng)?bào)》上公布。

A.道、瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

B.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

C.納斯達(dá)克指數(shù)

D.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)

【答案】A

65、行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的有（）。

A.I.IV

B.I.II.IV

C.II.IV

D.II.III.IV

【答案】B

66、（2019年真題）擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照

規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。

A.中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】B

67、債券與股票的不同之處包括（）

A.IsIIsIII

B.I、II、IV

C.Ill、IV

D?I、II、III.IV

【答案】D

68、下列關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)方式的說(shuō)法，正確的有。

A.I、II、III、IV

B.I、IV

C.II、III.IV

D.I、II、III

【答案】A

69、中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價(jià)

（）。

A.增加下降

B.增加上升

C.減少下降

D.減少上升

【答案】B

70、投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向（）提出申請(qǐng)。

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

【答案】B

71、（2018年真題）《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司的剩余資

產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)椋ǎ?/p>

A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司

債務(wù)

B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、員工工資、清償公司

債務(wù)

C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司

債務(wù)

D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司

債務(wù)

【答案】C

72、現(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于（）的所有法律、機(jī)構(gòu)、

義化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而

且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團(tuán)（例如員工、客戶、供貨商、債權(quán)

人、所在社區(qū)等）之間的關(guān)系。

A.IsIIsIII

B.II、IlkIV

C.I、II、IV

D?I、II、III.IV

【答案】A

73、關(guān)于債券的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中正確的是()。

A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買(mǎi)

D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況

及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

【答案】D

74、下列選項(xiàng)中，不屬于債券評(píng)級(jí)程序中前期準(zhǔn)備階段的是()。

A.評(píng)估客戶向評(píng)估公司提出信用評(píng)級(jí)申請(qǐng)，雙方簽訂《信用評(píng)級(jí)協(xié)

議書(shū)》

B.評(píng)估小組應(yīng)向評(píng)估客戶發(fā)出《評(píng)估調(diào)查資料清單》