領域二情境6風險管理全過程專業群目錄CONTENTS情景描述學習目標任務書工作準備能力訓練什么是風險和建筑工程項目風險？01風險就是在給定情況下和特定時間內，可能發生的結果與預期目標之間的差異風險要具備兩個方面的條件:一是不確定性二是產生損失后果建筑工程項目風險：建筑工程項目的立項、各種分析、研究、設計和計劃都是基于對將來情況(政治、經濟、社會、自然等各方面)的預測，基于正常的、理想的技術、管理和組織。而在實際實施以及項目的運行過程中，這些因素都有可能發生變化，各個方面都存在著不確定性。這些變化會使原定的計劃、方案受到干擾，使原定的目標不能實現。這些事先不能確定的內部和外部的干擾因素。從建筑工程項目風險的角度對其進行定義:(1)風險就是損失的不確定性(2)風險就是在項目決策和實施過程中，影響項目實際結果與預期目標差異的不確定因素建筑工程項目的主要風險是什么？02

建筑工程項目風險是影響施工項目目標實現的事先不能確定的內外部的干擾因素及其發生的可能性。施工項目一般都是規模大、工期長、關聯單位多、與環境接口復雜，包含著大量的風險。分類依據風險種類內容風險原因自然風險(1)自然力的不確定變化給施工項目帶來的風險，如地震、洪水、沙塵暴等；(2)未預測到的施工項目的復雜水文地質條件、不利的現場條件、惡劣的地理環境等，使交通運輸受阻，施工無法正常進行，造成人財損失等風險。社會風險社會治安狀況、宗教信仰的影響、風俗習慣、人際關系及勞動者素質等形成的障礙或不利條件給項目施工帶來的風險。政治風險國家政治方面的各種事件和原因給項目施工帶來意外干擾的風險。如戰爭、政變、動亂、恐怖襲擊、國際關系變化、政策多變、權力部門專制和腐敗等法律風險(1)法律不健全、有法不依、執法不嚴，相關法律內容變化給項目帶來的風險；(2)未能正確、全面地理解有關法規，施工中發生觸犯法律行為被起訴和處罰的風險經濟風險項目所在國或地區的經濟領域出現的或潛在的各種因素變化，如經濟政策的變化、產業結構的調整、市場供求變化帶來的風險。如匯率風險、金融風險管理風險經營者因不能適應客觀形勢的變化，或因主觀判斷失誤，或因對已發生的事件處理不當而帶來的風險。包括財務風險、市場風險、投資風險、生產風險等技術風險(1)由于科技進步、技術結構及相關因素的變動給施工項目技術管理帶來的風險﹔(2)由于項目所處施工條件或項目復雜程度帶來的風險；(3)施工中采用新技術、新工藝、新材料、新設備帶來的風險。分類依據風險種類內容風險的行為主體承包商(1)企業經濟實力差。財務狀況惡化，處于破產境地，無力采購和支付工資﹔(2)對項目環境調查、預測不準確，錯誤理解業主意圖和招標文件，投標報價失誤；(3)項目合同條款遺漏、表達不清、合同索賠管理工作不力；(4)施工技術、方案不合理、施工工藝落后，施工安全措施不當；(5)工程價款估算錯誤、結算錯誤；(6)沒有適合的項目經理和技術專家，技術、管理能力不足，造成失誤，工程中斷；(7)項目經理部沒有認真履行合同和保證進度、質量、安全、成本目標的有效措施；(8)項目經理部初次承擔施工技術復雜的項目，缺少經驗，控制風險能力差(9)項目組織結構不合理、不健全，人員素質差，紀律渙散，責任心差；(10)項目經理缺乏權威，指揮不力；(11)沒有選擇好合作伙伴(分包商、供應商)，責任不明，產生合同糾紛和索賠。業主(1)經濟實力不強，抵御施工項目風險能力差；(2)經營狀況惡化，支付能力差或撤走資金，改變投資方向或項目目標；(3)缺乏誠信，不能履行合同；不能及時交付場地、供應材料、支付工程款；(4)管理能力差，不能很好地與項目相關單位協調溝通，影響施工順利進行；(5)業主違約、苛刻刁難，發出錯誤指令，干擾正常施工活動；

監理工程師(1)起草錯誤的招標文件、合同條件;(2)管理組織能力低，不能正確執行合同。下達錯誤指令，要求苛刻；(3)缺乏職業道德和公正性其他方面(1)設計內容不全，有錯誤、遺漏，或不能及時交付圖紙，造成返工或延誤工期；(2)分包商、供應商違約，影響工程進度、質量和成本；(3)中介人的資信、可靠性差，水平低難以勝任其職，或為獲私利不擇手段；(4)權力部門(主管部門、城市公共部門:水、電)的不合理干預和個人需求；(5)施工現場周邊居民、單位的干預分類依據風險種類內容風險對目標的影響工期風險造成局部或整個工程的工期延長，項目不能及時投產費用風險包括報價風險、財務風險、利潤降低、成本超支、投資追加、收入減少等質量風險包括材料、工藝、工程不能通過驗收、試生產不合格，工程質量評價為不合格信譽風險造成對企業形象和信譽的損害安全風險造成人身傷亡，工程或設備的損壞什么是建筑工程項目風險管理？它的作用是什么？成果是什么？03建筑工程項目風險管理風險管理主體通過風險識別、風險評價去認識項目的風險，并以此為基礎，合理地使用風險回避、風險控制、風險自留、風險轉移等管理方法、技術和手段對項目的風險進行有效控制。主要作用妥善處理風險事件造成的不利后果，以合理的成本保證項目總體目標實現的管理過程。風險管理的成果編制風險管理用表，高效地進行風險管理。風險管理的內容是什么？04風險管理的內容建筑工程項目風險管理是指對項目風險進行系統的、循環的工作過程，其包括風險識別、風險評估、風險響應以及風險監控四個階段。它們之間的關系如圖所示。風險識別風險評估風險響應風險監控風險管理的動態循環性圖示風險識別的內容是什么？05風險識別風險識別是風險管理的首要工作、基礎步驟。其是指風險發生前，通過分析、歸納和整理各種信息資料，系統全面地認識風險事件并加以適當的歸類，對風險的類型、產生原因、可能產生的后果做出定性估計、感性認識和經驗判斷。A識別并確定項目有哪些潛在的風險B識別引起這些風險發展的主要因素C識別風險可能引起的后果風險識別的主要內容風險識別的步驟進行風險事件歸類05建立風險目錄摘要06對各種風險的重要性進行分析04收集項目信息建立初步風險清單02確立各種風險事件并推測其可能產生的后果03建立風險的客觀存在思想01風險識別的步驟風險摘要：編號：日期：項目名稱：負責人：序號風險事件風險事件描述可能造成的后果發生的概率可能采取的措施1

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表2風險目錄摘要風險識別的方式是什么？06風險識別的方式建立風險的客觀存在思想01

項目管理者首先要建立風險客觀存在的思想，無論項目壽命周期的哪一個階段都會存在風險，完全沒有風險的項目根本不存在，應做好風險管理的思想準備。風險識別的方式收集項目信息，建立初步風險清單02風險識別需要大量信息來了解情況，選擇對項目系統以及內、外部環境熟悉的人進行風險預測。將預測的情況列人清單中，清單應明確列出客觀存在的和潛在的各種風險、風險可能帶來的潛在損失、風險的危害。通常可以憑借管理者的經驗對其進行判斷，并通過對一系列調查表進行深入分析、研究后制訂初步清單，初步清單中羅列的數據應是經過分析后有參考價值的。初步清單通常是風險管理工作的起點，作為確定更為準確的項目風險清單的基礎。風險識別的方式確立各種風險事件并推測其可能產生的后果03根據初步清單中羅列的各種風險來源，推測其帶來的各種合理的可能性，包括損失、營利、成本、時間、節約及超支等。對各種風險的重要性進行分析04對已經確立的潛在風險進行重要性分析，包括風險因素發生的概率及風險事件的潛在危害，通過這兩個方面評價各種風險的相對重要性。風險識別的方式進行風險事件歸類05對已確立的風險進行歸類。首先，可按工程項目內部、外部進行分類；其次，按技術、非技術進行分類，或按工程項目目標分類，或按工程項目建設階段分類，例如，可行性研究階段常見風險事件有市場分析失誤、基礎數據不準確、預測結果不合理等；項目設計階段常見風險事件有項目設計存在缺陷或遺漏、設計的原始數據不足或不可靠、設計各專業不協調等；施工階段常見風險事件有施工單位缺乏科學合理的組織管理、施工技術落后、施工安全措施不當、材料采購失誤、項目資金緊張等。風險識別的方式建立風險目錄摘要06風險目錄摘要是風險識別的最后一個步驟。通過建立風險目錄摘要，將項目可能面臨的風險進行匯總并排列輕重緩急，不僅能描述風險事件，使項目所有的管理者明確自己所面臨的風險，還能預測到項目中風險之間的聯系和可能發生的連鎖反應。風險識別的方式風險摘要：編號：日期：項目名稱：負責人：序號風險事件風險事件描述可能造成的后果發生的概率可能采取的措施1

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風險目錄摘要表風險評估的內容是什么？07風險評估就是在對各種風險進行識別的基礎上，綜合衡量風險對項目實現既定目標的影響程度。風險識別只是對建筑工程項目各階段單個風險分析進行估計和量化，其并沒有考慮各單個風險綜合起來的總體效果，也沒有考慮到這些風險是否能被項目主體所接受。A確定風險評估標準B確定風險水平C風險評估標準和風險水平相比較風險評估的步驟風險評估的方式是什么？08風險評估的方式1.確定風險評估標準風險評估標準是指項目主體針對不同的風險后果所確定的可接受水平。單個風險和整體風險都要確定評估標準。評估標準可以由項目的目標量化而成，如項目目標中的工期最短、利潤最大化、成本最小化和風險損失最小化等均可量化成為評估標準。風險評估的方式2.確定風險水平項目風險水平包括單個風險水平和整體風險水平。整體風險水平需要在清楚各單個風險水平高低的基礎上，考慮各單個風險之間的關系和相互作用后進行。3.風險評估標準和風險水平相比較將項目的單個風險水平與單個評估標準相比較，整體風險水平與整體評估標準相比較，從而確定它們是否在可接受的范圍之內，進一步確定項目建設的可行性。風險響應的內容是什么？09是指針對項目風險而采取的相應對策、措施風險響應風險響應的方式是什么？10風險回避01風險轉移02風險分散03常見的風險響應措施：風險自留等04是指針對項目風險而采取的相應對策、措施風險響應風險回避01風險轉移02風險分散03常見的風險響應措施：風險自留等041風險回避風險回避是指在完成項目風險分析和評估后，如果發現項目風險發生的概率很高，而且可能造成很大的損失，又沒有有效的響應措施來降低風險。考慮到影響預定目標達成的諸多風險因素，結合決策者自身的風險偏好和風險承受能力，從而做出的中止、放棄某種決策方案或調整、改變某種決策方案的風險處理方式。1風險回避是風險事件發生的概率很大且損失后果也很大一是采用其他的風險響應措施的成本超過了其帶來的效益二最適合采取風險回避措施的情況:2風險轉移風險轉移指將風險及其可能造成的損失全部或部分轉移給他人。風險轉移的方式：非保險轉移和保險轉移。非保險轉移是指通過訂立經濟合同，將風險以及與風險有關的財務結果轉移給別人。常見的非保險轉移：簽訂承包合同、工程分包、工程擔保等保險轉移是指通過訂立保險合同，將風險轉叢給保險公司(保險人)。3風險分散定義風險分散就是將風險在項目各參與方之間進行合理分配。

風險分配通常在任務書、責任書、合同、招標文件等文件中進行規定目的通過增加風險承受單位來減輕總體風險的壓力，以達到共同分擔風險的目的4風險自留定義風險自留也稱風險承擔，是指項目管理者自己非計劃性或計劃性地承擔風險，即將風險保留在風險管理主體內部，以其內部的資源來彌補損失。分類①無計劃的風險自留無計劃的風險自留產生的原因:風險部位沒有被發現、不足額投保、缺乏風險意識、風險識別失誤、風險分析與評價失誤、風險決策延誤、風險決策實施延誤等。②有計劃的風險自留風險監控的內容是什么？11風險監控就是對工程項目風險的監視和控制(1)風險監視目的：通過觀察風險的發展變化，評估響應措施的實施效果和偏差，改善和細化應對計劃，獲得反饋信息，為風險控制提供依據。(2)風險控制風險控制是指根據風險監視過程中反饋的信息，在風險事件發生時實施預定的風險應對計劃處理措施；當項目的情況發生變化時，重新對風險進行分析，并制訂更有效的、新的響應措施。建立項目風險監控體系。確定要監控的具體項目風險。確定項目風險的監控責任。確定風險監控的計劃和方案。實施與跟蹤具體項目風險監控。判斷項目風險是否已經消除。風險監控的效果評價。

風險監控的步驟風險監