2023年《基金法律法規、職業道德與業務規范》考點速記速練

200題（詳細解析）

一、單選題

1.基金職業道德修養的有效途徑是（）。

A、基金職業道德教育

B、基金職業道德規范

C、基金職業道德實踐

D、基金職業道德觀念

答案：C

解析：樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金

職業道德。積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑。

2.在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。

A、20%

B、50%

C、80%

D、100%

答案：D

解析：在保本基金中，一般本金保證比例為100%,但也有低于100%或高于100%

的情況。

3.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。

A、公司獨立運作原則

B、制衡原則

C、經營運作公平正義原則

D、股東誠信與合作原則

答案：C

解析：相關法律法規明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理

層、員工要遵守以下十大原則：基金份額持有人利益優先原則；公司獨立運作原

則；制衡原則；公司的統一性和完整性原則；股東誠信與合作原則；公平對待原

則；業務與信息隔離原則；經營運作公開、透明原則；長效激勵約束原則；人員

敬業原則。本題考察法規要求

4.我國證券投資基金的萌芽期是指（）。

A、1985T997年

B、1998—2002年

G2003—2007年

D、2008—2014年

答案：A

解析：我國證券投資基金業的發展歷程有：①萌芽和早期發展時期（1985—199

7年）；②試點發展階段（1998—2002年）；③行業快速發展階段（2003—200

7年）；④行業平穩發展及創新探索階段（2008—2014年）；⑤防范風險和規范

發展階段（2015年至今）。

5.（）是除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風

險的基金。

A、全球股票基金

B、國外股票基金

C\國內股票基金

D、國際股票基金

答案：A

解析：全球股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市

場外的投資風險。

6.基金銷售機構中需要取得基金銷售業務資格的人員是（）。

A、專業基金銷售機構的人員

B、從事基金理財業務咨詢的人員

C、證券投資咨詢機構總部從事基金宣傳推介的人員

D、以上人員都需要

答案：D

解析：負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。證券公司總部及營業

網點，商業銀行總行、各級分行及營業網點，專業基金銷售機構和證券投資咨詢

機構總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員應取得

基金銷售業務資格。

7.相比基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督而言，行政監管不是（）

的監管。

A、最為有效

B、最具權威

C、最具效率

D、最為廣泛

答案：c

解析：相比基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督而言，行政監管是最

為廣泛、最具權威、最為有效的監管。

8.（2016年）《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條

件的境內基金管理公司和（），經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外

證券投資管理。

A、保險公司

B、證券公司

C、信托公司

D、投資咨詢公司

答案：B

解析：2007年6月18日，中國證監會頒布的《合格境內機構投資者境外證券投

資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和證券公司，經中國證監

會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。這種經中國證監會批準可以

在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為合格境內機構投資者（QDII）oQ

DII是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度

地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。

9,下列關于基金管理人的信息披露義務所涉及的時間，說法正確的是。。「當

發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，應在2日內編

制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方證監局備案II.管理人召集基

金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間等事項III.ETF上

市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、

贖回清單V.在每季結束后20個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基

金季度報告

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：基金管理人信息披露的主要內容；對于基金管理人來說，主要負責辦理與

基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投

資運作、凈值披露等各環節。I正確：管理人召集基金份額持有人大會的，應至

少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式

等事項。會議召開后，應將持有人大會決定的事項報中國證監會核準或備案，并

予公告。II正確：當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事

件時，應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方證監局備

案。封閉式基金還應在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。III正確：

基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。

基金獲準上市的，應在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在

指定報刊和管理人網站上。ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交

易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單,并在指定的信息發布渠道上公告。

IV錯誤：在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網

站上披露年度報告全文。在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報

告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文。在每季結束后15個工作日內,

在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工

作日，應分別報中國證監會及地方證監局、基金上市的證券交易所備案。對于當

期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。

10.基金投資顧問機構應當履行下列()義務。I.不得以任何方式承諾或保證

投資收益II.提供基金投資顧問服務應當有合理依據III.不得泄露非公開信息

IV.監督基金管理人的投資運作

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：本題考察對基金服務機構的監管內容;

a4-i主要矗金服務機構的法定義務

基金K

法定義務

務機構

茶余的(1)向投責人充分掰小投資網的

濟機構(21根鬃投資人的風粉紙用能力的科不同風險等嫌的基金產晶

1i*保修金笛傳鰭

基金加1?勤勉盡去、

1m按照規定辦理修金俯售結算資金的劃付算資金，君金份■的?

務支付悟圣職守

(2)?保亞金的售結算資金安全、及時劃付安全.0立

機構

(2)禁止任何單位或?(2)建立應組

1(1)妥善保存笈記數據.并將署金份?持有人名稱、身份信電及基金

者個人以任何形式擦等區險聳耳M

度和災燃各份

基金份份能明細等數第修份至中國讓卷會認定的機構H保存期限自修金賬用蔓金銷售靖聲資金.

系燒

兼修記戶的戶之日起不得少于20年取金份■

機構(2)M金份?魚記機構應當保證段記數據的真褰、準一、完整.不御(3)不博青有

電偽造.?枚或者我投與M金份?持

有人、基金投

葦金投

(1)提供鵬命投去彳阿?務.應當巽有合理的依鬣資運作相關的

資腹向

(2)對火置務能力和經付業饗進行如實陳述再公開信。

機構及

(3)不得以任何方式承諾或看保證投資收總

其從業

(4)不得m？務對象的合法權核

人員

11.監事會對經營管理的業務監督，說法錯誤的是()。

A、當董事或經理人員執行業務違反法律法規'公司章程以及從事登記營業范圍

之外的業務時，監事有權通知他們停止其行為

B、定期調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況

C、審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

D、當監事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東

會

答案：B

解析：監事會對經營管理的業務監督包括以下方面：（1）通知業務機構停止其

違法行為。當董事或經理人員執行業務違反法律法規、公司章程以及從事登記營

業范圍之外的業務時，監事有權通知他們停止其行為（A項說法正確）。（2）

隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。（B

項說法錯誤）（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見

向股東會報告。（C項說法正確）（4）當監事會認為有必要時，一般是在公司

出現重大問題時，可以提議召開股東會。（D項說法正確）

12.為單一客戶辦理特定資產管理業務，客戶委托的初始資產不得低于（）萬元

人民幣。

A、1000

B、1500

G2000

D、3000

答案：D

解析：各類資產管理業務；為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初

始資產不得低于3000萬元人民幣，中國證監會另有規定的除外。

13.“基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規定”，

這體現了基金市場營銷的（）。

A、規范性

B、持續性

C、專業性

D、服務性

答案：A

解析：規范性。基金是面對廣大投資者的金融理財產品，為維護投資者利益，監

管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規定。因此，基金

銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規定。

14.（2017年）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。

A、基金份額持有人與基金管理人

B、基金份額持有人與銷售代理人

C、基金份額持有人與注冊登記人

D、基金份額持有人與基金份額持有人

答案：A

解析：開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向

基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之

間完成。投資者即基金份額持有人。

15.投資基金可以按照（）標準進行分類。I.資金募集方式II.法律形式III.運

作方式IV.投資對象

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察投資基金的定義和主要類別；投資基金按照不同的標準可以區分

為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此

外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按

照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們日常接觸到的投資基金分

類，主要是以所投資的對象的不同進行區分的。

16.（）,“中國概念基金”相繼推出。

A、20世紀90年代末期

B、20世紀60年代以后

C、20世紀80年代末期

D、20世紀40年代以后

答案：C

解析：在20世紀80年代末，一批由中資或外資金融機構在境外設立的“中國概

念基金”相繼推出，這些“中國概念基金”一般均是由國外及我國香港等地基金

管理機構單獨或者與境內機構聯合設立，投資于在香港上市的內地企業或者中國

內地企業的股票。

17.（2017年）張三作為某基金公司基金產品的持有人，下列表述錯誤的是（）。

A、該基金公司將保障張三的投資增值

B、該基金公司為張三提供資產管理服務

C、張三需支付該基金公司一定的費用

D、張三和該基金公司是委托方和受托方的關系

答案：A

解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基

金投資回報的受益人。基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責

就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上

為基金投資者爭取最大的投資收益。

18.基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，下

列表述錯誤的是（）。

A、有利于促進信息的有效利用和傳播

B、有利于市場合理定價

C、有利于市場有效性的提高

D、有利于降低資源配置

答案：D

解析：在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進

信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源

的合理配置。

19.節假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節假日

時，于節假日結束后（）披露節假日期間的每萬份基金凈收益，節假日最后一日

的7日年化收益率，以及節假日（）的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

A、第二個自然日；第二個自然日

B、第二個自然日；首個開放日

C、首個自然日；第二個自然日

D、首個自然日；首個開放日

答案：B

解析：貨幣市場基金信息披露的特殊規定；節假日的收益公告是指貨幣市場基金

開放申購和贖回后，在遇到法定節假日時，于節假日結束后第二個自然日披露節

假日期間的每萬份基金凈收益，節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日

后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

20.基金客戶服務的環節是（）。

A、售前服務

B、售中服務

C、售后服務

D、以上都是

答案：D

解析：基金客戶服務步驟可以分為售前服務、售中服務和售后服務三個環節，三

者互為補充，缺一不可。

21.自成為觀察會員之日起滿（）年，同時符合資產管理規模標準及合規經營標

準的，可申請成為普通會員。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

答案：B

解析：私募基金管理人和從事私募資產管理業務的金融機構加入協會，應當先申

請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產管理規模標準及

合規經營標準的，可申請成為普通會員。

22.（2017年）下列關于風險管理的說法中，正確的有Ooi.員工的風險信息

交流意識是風險管理環境的重要組成部分II.風險應對的措施有回避、接受、共

擔或降低風險等III.控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以

及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法

A、I、III

B、I、II、III

C\IXII

D、II、III

答案：B

解析：企業風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環境、目標設定、事項識

別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監控八個要素構成。

題中選項均屬于風險管理的內容。

23.基本基金類型包括（）。I.股票基金II.債券基金III.貨幣基金IV.混合

基金

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析:本題考察基金的不同分類標準和基本分類;隨著我國基金品種的日益豐富,

在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，根據中國證監會頒布的、

于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公

募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金

中基金等類別。

24.資產管理的本質表現在Ooi.一切資產管理活動都要求風險與收益相匹

配II.管理人必須堅持“賣者有責”III.管理人應做到“誠實守信，勤勉盡責”

的信托責任V.投資人必須做到“買者自負”

A、I、II、III

B、lxIIxIV

C、II、III、IV

D、I、III、IV

答案：B

解析：資產管理的本質具體表現為以下三點：（一）一切資產管理活動都要求風

險與收益相匹配。（二）管理人必須堅持“賣者有責”。（三）投資人必須做到

“買者自負”。

25.基金宣傳推介材料的原則要求是（）。

A、內容一致

B、內容合規

C、表述準確

D、以上都是

答案：D

解析：宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規定：宣傳推介材料的原則性要求:

制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規性,

并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。基金管理公司和基金代銷機

構應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導，積極培養投資人的長

期投資理念，注重對行業公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例

分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或對有悖基金

合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳。

26.基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由（）

依法采取行政監管或行政處罰措施。

A、中央銀行或財政部

B、中央銀行或證監會

C、中國證監會或地方證監局

D、中國證監會或財政部

答案：C

解析：基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由中

國證監會或地方證監局依法采取行政監管或行政處罰措施。

27.管理層會議的主席一般是（）。

A、董事長

B、總經理

C、督察長

D、監事長

答案：B

解析：管理層會議一般由高管成員組成，主席為總經理，主要就公司經營過程中

的重大事項進行評估、管理和決策。本題考察具體機構設置

28.道德與法律的區別不包括（）。

A、表現形式不同

B、內容結構不同

C、依據標準不同

D、調整手段不同

答案：C

解析：道德與法律的區別表現為：①表現形式不同；②內容結構不同；③調整范

圍不同；④調整手段不同。

29.（2017年）關于私募基金的托管事項，下列表述正確的是Ooi.私募基金

必須由基金托管人托管H.私募基金不設托管人的，應當在合同中特別注明川.私

募基金不設托管人的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施

IV.私募基金不設托管人的，應當在基金合同中明確糾紛解決機制

A、II、III、IV

B、IxII

C、II、III

D、I、II、III

答案：A

解析：《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，除基金合同另有約定外，私募

基金應當由基金托管人托管。基金合同約定私募基金不進行托管的，應當在基金

合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。

30.世界上第一只公認的證券投資基金是（）。

A、海外及殖民地政府信托

B、蘇格蘭美國投資信托

C、馬薩諸塞投資信托基金

D、英國投資信托

答案：A

解析：證券投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公

認的證券投資基金—“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

31.下列關于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是（）。

A、投資者現場教育工作形式的特色在于現場的互動交流

B、非現場形式包括基金業協會及基金公司組織的行業主題沙龍活動

C、電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力

D、電子形式的投資者教育工作主要依托現代互聯網技術

答案：B

解析：B項，從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形

式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、

專題討論會、行業主題沙龍活動等形式，非現場形式主要是除現場形式以外的各

種宣傳保護形式。

32.（2016年）在調查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復雜的，中國證

監會可以限制被調查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交

易日。

A、5

B、15

C、30

D、45

答案：C

解析：（教材上冊P121）中國證監會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證

券違法行為時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證

券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易

日。

33.下列關于開放式基金申購和贖回的場所及時間，說法正確的是（）。

A、投資者只可以通過基金管理人進行申購和贖回

B、投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯網等形式進行申購和

贖回

C、開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心

與基金銷售代理網點進行

D、開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結算日為準

答案：C

解析：A、B項說法錯誤：開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過

基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網點進行。投資者可以通過基金管理人或

其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯網等形式進行申購和贖回。D項說

法錯誤：開放式基金申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。

34.下列關于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。

A、基金宣傳推介材料中含有基金的業績數據時，無須經托管銀行復核

B、基金管理人應當確保基金銷售宣傳推介材料的內容真實、準確

C、基金宣傳推介材料應當向銷售機構經營活動的當地證監局報備

D、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業績，但

需符合有關規定

答案：A

解析：A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往

業績時，應當真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。基金

業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

35.0應當對公司推出新產品、開展新業務的合法合規性問題提出意見。

A、督察長

B、董事會

C、股東會

D、總經理

答案：A

解析：督察長應當對公司推出新產品、開展新業務的合法合規性問題提出意見。

36.目前我國具有基金銷售核準資質的商業銀行主要是（）。

A、全國性商業銀行

B、城市商業銀行

C、在華外資法人銀行

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察基金銷售機構的主要類型和現狀；基金銷售機構，是指依法辦理

開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的

其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直

銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式,

其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行

開發建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為

銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司,期貨

公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構o據中國證監會數據，

截至2016年9月，具有基金銷售核準資質的商業銀行有141家，其中包括18

家全國性商業銀行、73家城市商業銀行、40家農村商業銀行以及10家在華外資

法人銀行；此外，還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險公司、5家保

險代理公司和保險經紀公司、6家證券投資咨詢機構以及107家獨立基金銷售機

構等。

37.基金在投資運作過程中可能面臨的風險有（）。I市場風險II管理風險III技

術風險V合規風險

A、I、II、III、IV

B、IxII

C、III、IV

D、II、III、IV

答案：A

解析：基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金

自身的管理風險、技術風險和合規風險等。

38.基金托管人應當履行下列()職責。I.安全保管基金財產II.根據基金管

理人的投資指令及時辦理清算交割III.復核基金管理人計算的基金資產凈值

IV.按照規定監督基金管理人的投資運作

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察對基金托管人的監管內容：依據《證券投資基金法》的規定，基

金托管人職責包括：①安全保管基金財產；②按照規定開設基金財產的資金賬戶

和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與

獨立；④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑤按照基

金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理

與基金托管業務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度

基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申

購、贖回價格；⑨按照規定召集基金份額持有人大會；⑩按照規定監督基金管理

人的投資運作；(11)中國證監會規定的其他職責。

39.金融工具最初被稱為()o

A、金融票據

B、金融憑證

C、資本工具

D、信用工具

答案：D

解析：金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權債務關系并據以進行貨幣資金

交易的合法憑證。

40.以下哪項不是金融市場的構成要素（）

A、市場參與者

B、交易場所

C、金融工具

D、金融交易的組織形式

答案：B

解析：金融市場的構成要素包含市場參與者、金融工具和金融交易組織形式。本

題考察金融市場構成要素

41.目前，美國投資公司的基金一般為（）。

A、封閉式基金

B、開放式基金

C、契約型基金

D、公司型基金

答案：D

解析：目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代

表。

42.（）是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求？

A、守法合規

B、誠實守信

C\專業審慎

D、保守秘密

答案：A

解析：守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求,其所調整的是基

金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。

43.公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或

者基金份額持有人的合法權益造成損失,應當承擔賠償責任的，可以優先使用（）

予以賠償。

A、備用金

B、賬戶存款

C、風險準備金

D、法定準備金

答案：C

解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產

或者基金份額持有人的合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用

風險準備金予以賠償。

44.股票型分級基金份額為（）。

A、母基金份額

B、A類子份額

C、B類子份額

D、以上都是

答案：D

解析：市場上各類特殊類別基金的特點；分級基金是指通過事先約定基金的風險

收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全

部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。其中，分級基金的基礎份額稱為母

基金份額，預期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預期風險收益較高的子份

額稱為B類份額。

45.()是指主要投資于未上市創業企業普通股或者依法可轉換為普通股的優先

股、可轉換債券等權益的股權投資基金。

A、創業投資基金

B、天使基金

C、信托投資基金

D、股票基金

答案：A

解析：創業投資基金，是指主要投資于未上市創業企業普通股或者依法可轉換為

普通股的優先股、可轉換債券等權益的股權投資基金。

46.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的()和警示性文字。

A、利潤保證

B、產品介紹

C、風險提示

D、費用說明

答案：C

解析：基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒

投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情

況。

47.（）就是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險

奠定基礎。

A、事項識別

B、風險評估

C、風險應對

D、控制活動

答案：B

解析：風險評估是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理

風險奠定基礎。風險評估的過程根據不同的情況，可采用定性和定量相結合的方

法。

48.關于基金年度報告披露的持有人信息，說法錯誤的是（）。

A、上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

B、持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比

例

C、持有人戶數，戶均持有基金份額

D、上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

答案：A

解析：基金年度報告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的

名稱、持有份額及占總份額的比例。（2）持有人結構，包括機構投資者、個人

投資者持有的基金份額及占總份額的比例。（3）持有人戶數及戶均持有基金份

額。

49.關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。

A、存在前端收費和后端收費兩種模式

B、后端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用

C、前端收費模式是指在認購基金份額時不收費

D、前端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減

答案：A

解析：在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前

端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是

指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后

端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購

費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

50.（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和

承受者，而且在金融市場上具有支配性的作用。

A、企業

B、居民

C、金融機構

D、政府

答案：C

解析：金融機構的作用較為特殊，主要表現在以下幾個方面：（1）它是金融市

場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道；（2）金融機構在金融

市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發行、創造金融工

具，也在市場上購買各類金融工具；（3）既是金融市場的中介人，也是金融市

場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；（4）金融機構作為機構投資者在金

融市場具有支配性的作用。

51.關于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）

A、募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效

B、確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失，屬于回訪的內容之一

C、投資者在募集機構回訪確認成功后，有權解除基金合同

D、未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金

財產賬戶或托管資金賬戶

答案：C

解析:基金合同應當約定,投資者在募集機構問訪確認成功前有權解除基金合同。

52.公募基金管理人的下列行為中，屬于違規行為的是（）。

A、利用基金財產為基金份額持有人爭取利益

B、將其固有財產與基金財產分開投資

C、向基金份額持有人承諾5%的預期收益

D、公平的對待其管理的不同基金財產

答案：C

解析：依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、

監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為：①將其固有財產或者他人

財產混同于基金財產從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產；③

利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額

持有人違規承諾收益或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產；⑥泄露因職務便利

獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示'暗示他人從事相關的交易活動;

⑦玩忽職守，不按照規定履行職責；⑧法律、行政法規和中國證監會規定禁止的

其他行為。

53.（2016年）客戶賬戶信息不包括（）。

A、賬號

B、業務憑證

C、賬戶開立時間

D、開戶行

答案：B

解析：客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情

況等。B項業務憑證屬于客戶交易記錄信息。

54.某投資人贖回某開放式基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖

回費率為0.5%,假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額

為（）元。

A、10347.5

B、10227.5

C、10497.5

D、10447.5

答案：D

解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用；贖回總額=贖回數量X贖回日基金份額凈

值;贖回費用=贖回總額X贖回費率。本題中，贖回總額=10000X1.05=10500（元），

贖回費用=10500義0.5%=52.5（元），贖回金額=10500-5。5=10447.5（元）□

55.下列關于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。

A、封閉式基金規模不固定

B、開放式基金規模固定

C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D、開放式基金的交易在投資者之間完成

答案：C

解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增

減，開放式基金規模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨

之增加或減少（故A,B項錯誤）；對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人

確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投

資者與基金管理人之間完成（故D項錯誤）。C項正確。

56.依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會無權采取的監管措施是（）。

A、檢查

B、調查取證

C、限制交易

D、刑事處罰

答案：D

解析：中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：①檢查；②調查取證；

③限制交易；④行政處罰。本題考察政府基金監管機構-中國證監會

57.募集機構應當投資冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應當包括但不限于

Ooi.確認受訪人是否為投資者本人或機構II.確認投資者是否已經閱讀并

理解基金合同和風險揭示的內容III.確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力

是否與所投資的私募基金產品相匹配IV.確認投資者是否知悉糾紛解決安排

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察合格投資者人數穿透計算、風險提示'資格審查'投資冷靜期、

回訪等內容；募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業

務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪。回訪過程不得

出現誘導性陳述。募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效。回訪應當包括

但不限于以下內容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構；②確認投資者是否

為自己購買了該基金產品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認投資

者是否已經閱讀并理解基金合同和風險揭示的內容；④確認投資者的風險識別能

力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配；⑤確認投資者是否知悉

投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內容、

方式及頻率；⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；⑦確認投資者是否

知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利；⑧確認投資者是否知悉糾紛

解決安排。

58.下列說法正確的是Ooi.美國的證券投資基金資產凈值總值占世界半數

以上II.開放式基金的制度安排和運作機制更加市場化III.開放式基金的客戶服

務更加全面IV.開放式基金的信息披露更加充分

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：目前，美國的證券投資基金資產總值占世界半數以上，對全球證券投資基

金的發展有著重要的示范性影響。20世紀80年代以來，開放式基金的數量和規

模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產品。探究其中的原因，開

放式基金更加市場化的運作機制和制度安排是非常重要的因素之一。事實證明，

開放式基金更加全面的客戶服務和更加充分的信息披露，已經獲得了基金投資者

的廣泛青睞。

59.已經發行的證券進行買賣，轉讓和流通的市場是（）。

A、一級市場

B、二級市場

C、三級市場

D、四級市場

答案：B

解析：流通市場，也稱二級市場，是已經發行的證券進行買賣，轉讓和流通的市

場。

60.目前我國的基金代售機構主要是（）。

A、商業銀行

B、證券公司

C、保險公司

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察基金銷售機構的主要類型和現狀；基金銷售機構，是指依法辦理

開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的

其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直

銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式,

其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行

開發建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為

銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司,期貨

公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

61.不收取銷售服務費的，基金管理人要對持續持有期少于30日的投資人收取不

低于（）的贖回費。

A、0.75%

B、1.0%

C、1.5%

D、2.0%

答案：A

解析：目前對于不收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不

低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

62.基金銷售適用性管理制度，包含如下哪些內容。（）I.對基金管理人進行審

慎調查的方式和方法II.對基金產品的風險等級進行設置此對基金投資人風險

承受能力進行調查和評價的方式和方法IV.對基金產品和基金投資人進行匹配的

方法？

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：1、

對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;2、對基金產品的風險等級進行設置、

對基金產品進行風險評價的方式和方法;3、對基金投資人風險承受能力進行調查

和評價的方式和方法;4、對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

63.誠實守信就是真誠老實'表里如一、言而有信。下列關于誠實守信的基本要

求的表述中，錯誤的是（）。

A、在宣傳銷售基金產品時，基金從業人員應正確向其揭示投資風險，不得作出

不當承諾

B、證券投資基金活動應遵循公平、公開、公正的原則，不得進行內幕交易

C、基金業是個競爭激烈的行業，基金從業人員應為了公司排擠競爭對手

D、基金從業人員不得利用資金優勢、持股優勢等誤導和干擾市場

答案：c

解析：誠實守信規范要求基金從業人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對

手為目的，壓低基金的收費水平,低于基金銷售成本銷售基金。故c項說法錯誤。

64.內部控制大綱應當明確的內容不包括（）。

A、內控目標

B、內控原則

C、控制環境

D、業績評估

答案：D

解析：公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基

本管理制度的綱要和總攬。內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環

境、內控措施等內容。

65.實行后端收費模式的基金的贖回金額是（）。

A、贖回總額

B、贖回總額-贖回費用

C、贖回總額-贖回費用-后端收費金額

D、以上都不是

答案：C

解析：本題考察開放式基金申購與贖回的費用結構；實行后端收費模式的基金,

還應扣除后端認購/申購費，才是投資者最終得到的贖回金額，即：贖回金額=

贖回總額-贖回費用-后端收費金額

66.下列不屬于基金管理人內部控制機制的是（）。

A、員工自律

B、風險控制制度

C、董事會領導下的審計委員會和監督員的檢查、監督、控制和指導

D、公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制

答案：B

解析：風險控制制度屬于基金管理公司內部控制制度，而不是基金管理人的內部

控制機制。

67.“股東不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開信息泄露給第

三方或利用其為任何人謀利”體現的是（）。

A、業務與信息隔離原則

B、公司獨立運作原則

C、公司的統一性和完整性原則

D、經營運作公開、透明原則

答案：A

解析：相關法律法規明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理

層、員工要遵守十大原則，第七條是業務與信息隔離原則。公司應當建立與股東

的業務和信息隔離制度，防范不正當關聯交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方

面，股東不得直接或間接要求董事、經理層及其他員工提供基金投資,研究等方

面的非公開信息和資料，不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開

信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權方面，既要求股東

關注公司的經營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規和公司章

程的規定行使知情權，不得濫用知情權。本題考察基金管理公司治理的法規要求

68.基金監管的高效監管原則首先要求基金監管機構具有（）。

A、獨立性

B、合法性

C、權威性

D、公開性

答案：C

解析：高效監管原則首先要求基金監管機構具有權威性，要賦予基金監管機構以

合法的監管地位和合理的監管權限和職責。

69.（2016年）關于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。

A、權益保護教育號召投資者主動參與保護自身權益

B、各國投資者教育機構都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規

C、投資者教育主要包括證券市場基礎知識教育和投資者權益保護教育

D、投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息,進行理性選擇

答案：C

解析：C項，綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的

內容：①投資決策教育；②資產配置教育；③權益保護教育。

70.下列關于基金銷售行為，錯誤的是（）。

A、不得采取抽獎的方式銷售基金

B、可以采取送基金份額的方式銷售基金

C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

答案：B

解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、

基金份額等方式銷售基金。

71.目前，滬'深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌

幅限制，漲跌幅比例為。。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：B

解析：目前，滬'深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲

跌幅限制，漲跌幅比例為10%（基金上市首日除外）。

72.基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應在（）內選任新的基金管理

人。

A、3個月

B、6個月

C、六十日

D、三十日

答案：B

解析：基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金

管理人；新基金管理人產生前，由中國證監會指定臨時基金管理人。

73.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以

及識別和管理合規風險的主要程序，其內容不包括（）。

A、合規管理部門的功能和職責

B、合規管理部門的權限

C、合規負責人的合規管理職責

D、合規管理部門的薪資待遇

答案：D

解析：基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，

以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定,

至少應包括：①合規管理部門的功能和職責。②合規管理部門的權限，包括享有

與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的

權利等。③合規負責人的合規管理職責。④保證合規負責人和合規管理部門獨立

性的各項措施，包括確保合規負責人和合規管理人員的合規管理職責與其承擔的

任何其他職責之間不產生利益沖突等。⑤合規管理部門與其他部門之間的協作關

系。⑥設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則。

74.（2016年）在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。

A、離岸基金

B、在岸基金

C、國內基金

D、國際基金

答案：B

解析：B［解析］根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金

是指一國（地區）的證券投資基金組織在他國（地區）發售證券投資基金份額,

并將募集的資金投資于本國（地區）或第三國證券市場的證券投資基金。

75.0的目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，或者為

他人違法違規的行為提供幫助。

A、客戶至上

B、守法合規

C、誠實守信

D、保守秘密

答案：B

解析：守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，

或者為他人違法違規的行為提供幫助。

76.下列選項不屬于傘型基金的特點（）。

A、簡化管理

B、強大的擴張功能

C、降低成本

D、結構單一

答案：D

解析：傘型基金又稱系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運

作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。具有簡化管理，降低成

本，強大的擴張能力特點。本題考察傘型基金

77.私募基金托管人從事私募基金業務不得有以下（）行為。I.從事損害基金

財產和投資者利益的投資活動II.不公平地對待其管理的不同基金財產III.泄露

因職務便利獲取的未公開信息V.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從

事投資活動

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察非公開募集基金的投資運作行為規范；私募基金管理人、私募基

金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員從事私募基金業

務，不得有以下行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活

動；②不公平地對待其管理的不同基金財產；③利用基金財產或者職務之便，為

本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；④侵占、挪用基金財產；⑤

泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關的交易活動；⑥從事損害基金財產和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不

按照規定履行職責；⑧從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；⑨

法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

78.基金職業道德是在長期的基金職業實踐中所形成的（）。

A、職業行為規范

B、職業義務

C、職業責任

D、以上都是

答案：A

解析：基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化,

是基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任，在長期的基

金職業實踐中所形成的職業行為規范。

79.開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。

A、交易日

B、股利發放日

C、結算日

D、登記日

答案：A

解析：開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。

80.（2016年）基金投資跟蹤與評價的核心是（）o

A、回訪投資者，解答投資者的疑問

B、重點關注基金銷售業務中的異常交易行為

C、對基金銷售業務以及人際關系的維護

D、建立應急處理措施的管理制度

答案：C

解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。在跟

蹤與評價過程中發現存在的問題并尋找新的機遇，以保持和擴大客戶關系，建立

更為長期穩定的合作關系。

81.根據中國證監會的規定，ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯接

基金資產凈值的（），其余部分應投資于標的指數成分股和備選成分股等。

A、30%

B、50%

C、80%

D、90%

答案：D

解析：根據中國證監會的規定，ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯

接基金資產凈值的90%,其余部分應投資于標的指數成分股和備選成分股等。

82.依據《證券法》的規定，證券交易所不可以制定（）。

A、上市規則

B、交易規則

C、會員管理規則

D、信息披露監管規則

答案：D

解析：依據《證券法》的規定，證券交易所可以制定上市規則、交易規則、會員

管理規則等。

83.守法合規的前提是（）等行為規范。

A、了解相關的法律法規

B、遵守相關的法律法規

C、熟悉相關的法律法規

D、理解相關的法律法規

答案：c

解析：守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范。

84.對基金交易賬戶進行管理是屬于（）的功能。

A、前臺業務系統

B、中臺查詢系統

C、后臺管理系統

D、應用系統的支持系統

答案：A

解析：前臺業務系統應當具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統的網

絡連接，實現各項業務功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的

功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；④基金認購、申

購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監會認可的其他交易功能；⑤為基金投

資人提供服務的功能。

85.一般規定基金份額份數以四舍五入的方法保留小數點后（）位以上。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案：A

解析：一般規定基金份額份數以四舍五入的方法保留小數點后兩位以上，由此產

生誤差的損失由基金資產承擔，產生的收益歸基金資產所有。

86.基金管理公司內部控制的總體目標不包括（）。

A、保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則

B、防范和化解經營風險，提高經營管理效益

C、確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

D、確保股東獲得投資收益

答案：D

解析：基金管理公司內部控制的總體目標：（一）保證公司經營運作嚴格遵守國

家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經

營理念（二）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運

行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展（三）確保基金和

基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

87.投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金

的（）。

A、認購

B、申購

G贖回

D、交易

答案：B

解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基

金的申購。

88.商業秘密從機構運營的角度看，不包含如下哪一項。（）

A、對證券市場的分析報告

B、對某一行業的研究報告

C、工作流程

D、投資組合

答案：C

解析：從機構運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業的研

究報告、投資組合、投資計劃等。從機構內部治理的角度看，可以包括內控制度、

防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。

89.（2017年）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金份額持有人

應享有的權利有（）。I.分享基金財產收益II.依法轉讓或申請贖回其持有的

基金份額III.查閱公開披露的基金信息資料V.對基金份額持有人大會審議事項

行使表決