20XX專業合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版企業資產證券化合同2本合同目錄一覽第一條定義與解釋1.1合同主體1.2資產證券化項目1.3基礎資產1.4特殊目的實體1.5發行人與承銷商1.6投資者第二條合同主體權利與義務2.1發行人的權利與義務2.2承銷商的權利與義務2.3特殊目的實體的權利與義務2.4投資者的權利與義務第三條資產證券化項目的實施3.1項目籌備與審批3.2資產轉讓3.3信用增級3.4信用評級3.5發行與銷售第四條資金管理4.1專項計劃賬戶管理4.2資金劃撥與支付4.3資金監管第五條信息披露5.1信息披露主體5.2披露內容5.3披露方式與時間5.4保密與公告第六條風險控制與管理6.1風險識別與評估6.2風險應對措施6.3風險監控與報告第七條合同的履行與監督7.1合同履行主體7.2履約保障措施7.3監督與檢查第八條違約責任8.1違約行為8.2違約責任認定與計算8.3違約賠償第九條爭議解決9.1爭議解決方式9.2仲裁與訴訟9.3適用法律第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效條件10.2合同變更10.3合同終止第十一條附則11.1合同附件11.2合同的補充與修改11.3合同的解除第十二條合同的簽署與生效12.1簽署主體12.2簽署形式12.3生效時間第十三條合同的履行地點與方式13.1履行地點13.2履行方式第十四條其他約定14.1雙方認為需要約定的其他事項14.2約定生效條件14.3約定解除條件第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同主體（1）發行人：指根據中國法律合法成立的企業，具備資產證券化業務資格，作為資產證券化產品的發行人，負責資產證券化產品的發行與支付。（2）承銷商：指與發行人簽訂承銷協議，協助發行人進行資產證券化產品發行，并按照約定收取報酬的金融機構。（3）特殊目的實體：指為資產證券化項目設立的法律實體，用于持有和管理基礎資產，并發行資產支持證券。（4）投資者：指購買并持有資產支持證券的投資者。1.2資產證券化項目（1）指發行人依據本合同規定，將其合法擁有的基礎資產進行轉讓、信用增級、信用評級，并通過特殊目的實體發行資產支持證券的過程。（2）資產支持證券：指特殊目的實體發行的，代表投資者對基礎資產享有權益的金融產品。1.3基礎資產（1）指發行人在資產證券化項目中所轉讓的、能夠產生現金流的資產。（2）基礎資產應符合法律法規、監管規定的要求，具備可轉讓性、穩定現金流特征。1.4特殊目的實體（1）特殊目的實體應按照中國法律、法規設立，并取得相關監管機構的批準。（2）特殊目的實體應履行資產證券化項目的相關職責，包括但不限于資產轉讓、信用增級、信用評級、發行與銷售資產支持證券等。第二條合同主體權利與義務2.1發行人的權利與義務（1）發行人應按照本合同約定，向特殊目的實體轉讓基礎資產。（2）發行人應保證基礎資產的真實性、合法性、有效性，確保基礎資產產生穩定現金流。（3）發行人應按照約定，向投資者支付資產支持證券收益。（4）發行人應履行信息披露義務，及時、準確、完整地披露資產證券化項目的相關信息。2.2承銷商的權利與義務（1）承銷商應按照本合同約定，協助發行人進行資產證券化產品的發行。（2）承銷商應履行盡職調查義務，對發行人的基礎資產進行審查。（3）承銷商應按照約定，收取承銷費用。（4）承銷商應對投資者的咨詢、疑問進行解答，向投資者提供相關資料。2.3特殊目的實體的權利與義務（1）特殊目的實體應按照本合同約定，管理、運營基礎資產，確保資產支持證券的發行與支付。（2）特殊目的實體應履行信息披露義務，及時、準確、完整地披露資產證券化項目的相關信息。（3）特殊目的實體應按照約定，向投資者支付資產支持證券收益。2.4投資者的權利與義務（1）投資者有權按照本合同約定，購買、持有、轉讓資產支持證券。（2）投資者應按照約定，支付購買資產支持證券的費用。（3）投資者應遵守特殊目的實體制定的資產支持證券相關規則。第三條資產證券化項目的實施3.1項目籌備與審批（1）發行人應按照中國法律、法規及監管要求，開展資產證券化項目的籌備工作。（2）發行人應向相關監管機構提交資產證券化項目的申請文件，并取得批準。3.2資產轉讓（1）發行人應將基礎資產轉讓給特殊目的實體。（2）資產轉讓應符合中國法律、法規及監管要求。3.3信用增級（1）特殊目的實體應采取措施，對資產支持證券進行信用增級。（2）信用增級措施應符合中國法律、法規及監管要求。3.4信用評級（1）特殊目的實體應委托具有資質的信用評級機構，對資產支持證券進行信用評級。（2）信用評級結果應向投資者披露。3.5發行與銷售（1）特殊目的實體應按照本合同約定，發行、銷售資產支持證券。（2）發行與銷售過程應符合中國法律、法規及監管要求。第八條違約責任8.1違約行為（1）發行人未按照本合同約定轉讓基礎資產的，應承擔違約責任。（2）承銷商未按照本合同約定協助發行人進行資產證券化產品發行的，應承擔違約責任。（3）特殊目的實體未按照本合同約定管理、運營基礎資產，導致資產支持證券無法按照約定支付的，應承擔違約責任。（4）投資者未按照本合同約定購買、持有、轉讓資產支持證券的，應承擔違約責任。8.2違約責任認定與計算（1）違約責任的認定與計算，應根據本合同約定及中國法律、法規、監管規定進行。（2）違約責任的具體計算方法，由違約方與守約方協商確定，或按照相關法律、法規、監管規定確定。8.3違約賠償（1）違約方應向守約方支付違約金。（2）違約金的具體數額，按照本合同約定及中國法律、法規、監管規定確定。第九條爭議解決9.1爭議解決方式（1）合同主體之間的爭議，應通過友好協商解決。（2）協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2仲裁與訴訟（1）合同主體之間的爭議，可以選擇仲裁或訴訟解決。（2）如選擇仲裁，仲裁機構為合同簽訂地仲裁委員會。9.3適用法律本合同的解釋及適用，應適用中華人民共和國法律。第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效條件（1）本合同自合同主體簽字或蓋章之日起生效。（2）本合同的生效，需取得中國相關監管機構的批準。10.2合同變更（1）合同主體協商一致，可以變更本合同。（2）合同變更事項，應簽訂書面變更協議，并經中國相關監管機構批準。10.3合同終止（1）本合同終止的條件，按照本合同約定或中國法律、法規、監管規定確定。（2）合同終止后，合同主體應按照本合同約定及中國法律、法規、監管規定，處理合同終止后的相關事項。第十一條附則11.1合同附件（1）本合同的附件，包括合同主體之間的相關協議、基礎資產清單等。（2）附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。11.2合同的補充與修改（1）合同主體協商一致，可以對本合同進行補充與修改。（2）補充與修改事項，應簽訂書面協議，并經中國相關監管機構批準。11.3合同的解除（1）合同主體協商一致，可以解除本合同。（2）合同解除后，合同主體應按照本合同約定及中國法律、法規、監管規定，處理合同解除后的相關事項。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所稱第三方，是指除甲乙方以外的合同主體，包括但不限于中介機構、評估機構、信用評級機構、審計機構、監管機構等。1.2第三方職責第三方在本合同項下的職責，包括但不限于：（1）中介機構：提供資產證券化項目的咨詢、策劃、組織等服務。（2）評估機構：對基礎資產進行價值評估，提供評估報告。（3）信用評級機構：對資產支持證券進行信用評級，提供評級報告。（4）審計機構：對資產支持證券的發行與支付進行審計。（5）監管機構：對資產證券化項目進行監督管理，確保項目合規運行。第二條第三方介入后的附加條款2.1第三方選擇與委托甲乙方根據本合同約定，選擇合適的第三方機構進行資產證券化項目的相關服務。2.2第三方機構的責任與義務（1）第三方機構應按照甲乙方的要求，履行其在資產證券化項目中的職責。（2）第三方機構應保證其提供服務的真實性、合法性、有效性，并對服務結果承擔責任。（3）第三方機構應按照本合同約定，收取服務費用。2.3第三方機構的更換（1）甲乙方均有權根據合同履行情況，更換第三方機構。（2）更換第三方機構時，甲乙方應簽訂書面協議，并經中國相關監管機構批準。第三條第三方責任限額3.1第三方責任限定（1）第三方機構的責任，應限于其在資產證券化項目中實際提供的服務范圍。（2）第三方機構的責任，不應超過其應當承擔的法律、法規、監管規定所確定的范圍。3.2第三方機構的責任限制（1）第三方機構在本合同項下的責任，以其收取的服務費用為限。（2）如第三方機構的行為導致甲乙方損失，第三方機構的責任賠償額，不應超過其應當承擔的賠償責任。3.3第三方機構的責任免除（1）第三方機構如能證明其已按照本合同約定履行了職責，且損失的發生非因其原因造成，有權免除責任。（2）第三方機構如能證明其無法預見損失的發生，有權免除責任。第四條第三方機構與其他主體的劃分4.1第三方機構與甲乙方的劃分（1）第三方機構應獨立于甲乙方，履行其在資產證券化項目中的職責。（2）第三方機構的行為，不應視為甲乙方的行為。4.2第三方機構與投資者的劃分（1）第三方機構與投資者之間，不存在直接的合同關系。（2）第三方機構對投資者的權利義務，不產生影響。第五條第三方介入后的爭議解決5.1第三方機構與甲乙方的爭議（1）第三方機構與甲乙方之間的爭議，應通過友好協商解決。（2）協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。5.2第三方機構與投資者的爭議（1）第三方機構與投資者之間的爭議，應通過友好協商解決。（2）協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第六條第三方介入后的合同修改與終止6.1第三方機構與甲乙方的合同修改（1）第三方機構與甲乙方協商一致，可以修改本合同。（2）修改事項，應簽訂書面協議，并經中國相關監管機構批準。6.2第三方機構與甲乙方的合同終止（1）第三方機構與甲乙方協商一致，可以終止本合同。（2）合同終止后，第三方機構應按照本合同約定及中國法律、法規、監管規定，處理合同終止后的相關事項。第七條第三方機構與投資者的合同修改與終止7.1第三方機構與投資者的合同修改（1）第三方機構與投資者協商一致，可以修改本合同。（2）修改事項，應簽訂書面協議，并經中國相關監管機構批準。7.2第三方機構與投資者的合同終止（1）第三方機構與投資者協商一致，可以終止本合同。（2）合同終止后，第三方機構應按照本合同約定及中國法律、法規、監管規定，處理合同終止后的相關事項。第二部分：第三方介入后的修正結束第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：資產證券化項目籌備與審批文件附件二：資產轉讓協議附件三：信用增級措施說明附件四：信用評級報告附件五：資產支持證券發行與銷售文件附件六：專項計劃賬戶管理協議附件七：資金劃撥與支付協議附件八：信息披露文件附件九：風險控制與管理計劃附件十：違約行為及其責任認定清單附件十一：爭議解決協議附件十二：合同主體之間的其他相關協議附件詳細要求和說明：附件一：資產證券化項目籌備與審批文件該附件應包括項目申請報告、監管機構批準文件等，用于證明項目合法性和合規性。附件二：資產轉讓協議該附件應詳細列明資產轉讓的具體條款，包括但不限于轉讓資產的種類、數量、評估價值、轉讓價格、支付方式等。附件三：信用增級措施說明該附件應詳細說明信用增級措施的種類、實施方式、預期效果等。附件四：信用評級報告該附件應包括評級機構出具的信用評級報告，詳細說明評級結果及評級依據。附件五：資產支持證券發行與銷售文件該附件應包括發行公告、銷售說明書、募集說明書等，用于指導投資者進行投資決策。附件六：專項計劃賬戶管理協議該附件應詳細規定專項計劃賬戶的設立、管理、使用等事項。附件七：資金劃撥與支付協議該附件應詳細規定資金的劃撥、支付方式、時間等。附件八：信息披露文件該附件應包括信息披露的內容、方式、時間等規定。附件九：風險控制與管理計劃該附件應詳細說明風險控制和管理措施，包括但不限于風險識別、評估、監控等。附件十：違約行為及其責任認定清單該附件應詳細列出違約行為的種類及其相應的責任認定標準和后果。附件十一：爭議解決協議該附件應詳細規定爭議解決的途徑、程序、適用法律等。附件十二：合同主體之間的其他相關協議該附件應包括合同主體之間除上述附件外其他相關的協議和文件。說明二：違約行為及責任認定：1.發行人未按照約定轉讓基礎資產。2.承銷商未按照約定協助發行人進行資產證券化產品發行。3.特殊目的實體未按照約定管理、運營基礎資產。4.投資者未按照約定購買、持有、轉讓資產支持證券。違約責任認定標