小額貸款公司合規審查制度第一章總則為加強小額貸款公司的合規管理，確保公司各項業務活動符合國家法律法規及行業規范，維護公司合法權益，制定本制度。合規審查制度旨在建立有效的合規管理體系，保障公司經營活動的合法性和合規性，降低法律風險。第二章適用范圍本制度適用于公司所有部門及員工，涉及所有業務流程，包括但不限于信貸審批、客戶管理、風險控制、財務管理、信息披露等。所有與小額貸款相關的業務活動均需遵循本制度的規定。第三章合規審查目標合規審查的主要目標包括：1.確保公司所有業務活動符合法律法規及監管要求。2.識別和評估潛在合規風險，制定相應的控制措施。3.加強員工的合規意識和責任感，提升合規管理水平。4.建立合規信息反饋機制，及時發現和糾正合規問題。第四章合規管理組織架構合規管理由公司合規部門負責，合規部門由合規總監領導，設有合規專員和助理。合規部門的主要職責包括：1.制定和完善合規政策、制度及操作流程。2.組織開展合規培訓與宣傳，提高全員合規意識。3.對公司各項業務進行合規審查，出具審查意見。4.定期向管理層報告合規管理情況，提出改進建議。第五章合規審查流程合規審查流程包括以下幾個環節：1.業務申請業務部門提出貸款申請時，需填寫《貸款申請表》，并附上相關材料。2.初步審核合規專員對申請材料進行初步審核，檢查資料的完整性和合規性，必要時與業務部門溝通。3.合規審查合規專員依據法律法規及公司內部政策對申請進行深入審查，主要包括以下內容：借款人資信狀況審核借款用途的合法性審核貸款合同條款的合規性審核相關審批流程的合規性審核4.出具審查意見合規專員審核完畢后，出具《合規審查意見書》，明確合規審查結論，并提出整改意見（如有）。5.整改與復審如發現不合規問題，業務部門需按照整改意見進行調整，并在整改完成后向合規部門申請復審。6.最終審核與批準合規部門在復審無誤后，將合規審查意見書提交管理層審批，管理層作出最終決策。第六章合規培訓與宣傳公司定期組織合規培訓，確保全體員工了解相關法律法規及公司合規制度。培訓內容包括合規風險識別、合規審查流程、合規文化建設等。合規部門應通過多種形式開展宣傳工作，增強員工的合規意識。第七章合規記錄與檔案管理合規審查過程中的所有材料及記錄需妥善保存，檔案管理應符合以下要求：1.所有合規審查相關文件應分類歸檔，確保信息完整、準確。2.合規檔案保存期限不得少于五年，期滿后應按照相關規定進行處理。3.合規部門應定期檢查檔案管理情況，確保檔案安全和保密。第八章監督與評估機制合規部門應定期對合規管理制度的實施情況進行評估，評估內容包括：1.合規審查流程的有效性2.合規培訓的覆蓋率和效果3.合規風險的識別和控制情況4.合規管理工作的改進建議評估結果應形成報告，提交管理層審議，并作為后續改進依據。第九章違規處理如發現員工在合規審查中存在違規行為，公司將依據《員工手冊》相關規定進行處理，情節嚴重者可依法追究其法律責任。合規部門應及時記錄違規情況，并采取相應的改進措施，防止類似事件再次發生。第十章附則本制度由合規部門負責解釋，自頒布之日起實施，所有員工需嚴格遵守。制度的修訂應在合規部門的主