企業資產重組借款合同目錄第一章總則1.1合同背景1.2合同目的1.3合同適用法律1.4合同主體第二章定義與解釋2.1企業資產重組2.2借款金額2.3借款期限2.4借款用途2.5貸款人2.6借款人第三章借款條件3.1借款人資質要求3.2借款人信用評估3.3擔保措施3.4借款利息3.5還款方式第四章借款申請與審批4.1借款申請4.2貸款審批4.3貸款發放第五章借款使用與管理5.1借款使用范圍5.2借款監管5.3借款變更5.4借款歸還第六章擔保條款6.1擔保類型6.2擔保人資質6.3擔保責任6.4擔保物權處理第七章風險控制與防范7.1風險評估7.2風險監測7.3風險應對措施第八章合同的變更與解除8.1合同變更8.2合同解除第九章違約責任9.1借款人違約9.2貸款人違約9.3違約責任處理第十章爭議解決10.1爭議類型10.2解決方式10.3爭議處理機構第十一章合同的生效、終止與解除11.1合同生效條件11.2合同終止11.3合同解除第十二章保密條款12.1保密內容12.2保密期限12.3保密義務第十三章其他條款13.1合同的轉讓13.2第三方受益人13.3附則第十四章合同附件14.1附件清單14.2附件內容合同編號_________第一章總則1.1合同背景為支持企業資產重組，提高企業經營效益，貸款人同意向借款人提供借款。1.2合同目的確保借款人能夠順利進行資產重組，提高企業核心競爭力，實現可持續發展。1.3合同適用法律本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。1.4合同主體借款人：_________貸款人：_________第二章定義與解釋2.1企業資產重組指借款人根據國家法律法規和企業發展戰略，通過調整資產結構、優化資源配置，提高企業經濟效益的過程。2.2借款金額借款金額為人民幣_________元整。2.3借款期限借款期限為_________年，自借款發放之日起計算。2.4借款用途借款主要用于企業資產重組相關的支出，包括但不限于購買重組標的、支付重組費用等。2.5貸款人指_________2.6借款人指_________第三章借款條件3.1借款人資質要求3.2借款人信用評估貸款人對借款人的信用狀況進行評估，并根據評估結果確定借款額度和利率。3.3擔保措施借款人應提供貸款人認可的擔保措施，以保障貸款人的權益。3.4借款利息借款利息按約定的利率計算，具體利率雙方協商確定。3.5還款方式借款人可采取分期還款、一次性還款等方式償還借款。第四章借款申請與審批4.1借款申請借款人向貸款人提交借款申請，包括借款金額、用途、期限等。4.2貸款審批貸款人對借款申請進行審批，審批通過后簽訂合同。4.3貸款發放貸款人同意借款后，將借款發放至借款人指定的賬戶。第五章借款使用與管理5.1借款使用范圍借款人應嚴格按照約定的用途使用借款，不得挪作他用。5.2借款監管貸款人對借款的使用情況進行監督，確保借款用于企業資產重組。5.3借款變更借款人如需要變更借款用途，應征得貸款人同意。5.4借款歸還借款人應按照約定的還款方式和期限歸還借款。第六章擔保條款6.1擔保類型借款人提供的擔保可以是物保、人保或者信用擔保等。6.2擔保人資質擔保人應具備相應的擔保能力，信譽良好。6.3擔保責任擔保人對借款人的債務承擔連帶責任。6.4擔保物權處理擔保物權的設立、變更、轉讓或消滅，按照相關法律法規辦理。第七章風險控制與防范7.1風險評估貸款人對借款人的信用狀況、資產重組方案等進行評估，識別潛在風險。7.2風險監測貸款人對借款人的經營狀況、財務狀況等進行定期監測，及時發現風險隱患。7.3風險應對措施一旦發現風險隱患，貸款人可采取措施防范和化解風險，包括但不限于調整借款額度、利率，追加擔保等。合同編號第八章合同的變更與解除8.1合同變更條件8.2合同變更程序8.3合同解除條件8.4合同解除程序第九章違約責任9.1借款人違約行為9.2貸款人違約行為9.3違約責任承擔第十章爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構10.3爭議解決程序第十一章合同的效力11.1合同生效條件11.2合同生效時間11.3合同無效情形第十二章附則12.1合同附件12.2附件說明多方為主導時的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導時的特殊約定1.1甲方義務甲方應確保借款用于合法合規的資產重組事項，如發現甲方有違規使用借款的行為，乙方有權立即采取措施，包括但不限于停止發放貸款、提前收回借款、追加擔保等。1.2甲方信息披露甲方應按約定向乙方定期披露借款使用情況、資產重組進展、財務狀況等信息。1.3甲方違約責任如甲方違反合同約定，乙方有權要求甲方承擔違約責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。附加條款二：乙方為主導時的特殊約定2.1乙方義務乙方應按照約定及時發放貸款，確保甲方資產重組的順利進行。2.2乙方利率調整乙方可根據市場情況和甲方信用狀況，按照約定程序調整借款利率。2.3乙方違約責任如乙方違反合同約定，甲方有權要求乙方承擔違約責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。附加條款三：第三方中介的特殊約定3.1第三方中介義務第三方中介應公正、客觀地進行資產評估、信用評級等工作，確保合同雙方的權益。3.2第三方中介收費第三方中介的收費標準按約定執行，如有爭議，雙方可協商解決。3.3第三方中介責任第三方中介如因過錯導致合同雙方損失，應承擔相應的賠償責任。附加條款四：合同變更和解除的特殊約定4.1合同變更合同變更應由合同雙方協商一致，并簽訂書面協議。4.2合同解除合同解除應符合合同約定的事由和程序，雙方均可提出解除合同的要求。附加條款五：爭議解決的特殊約定5.1協商解決合同雙方應通過協商解決爭議，協商不成的，方可采取其他爭議解決方式。5.2仲裁解決如合同雙方約定仲裁解決爭議，應按照約定的仲裁機構進行仲裁。5.3訴訟解決如合同雙方選擇訴訟解決爭議，應向約定的法院提起訴訟。附加條款六：附則的特殊約定6.1附件合同附件包括借款合同、資產重組計劃、信用評估報告等。6.2附件說明附件說明應明確附件的名稱、內容、效力等。附件及其他補充說明一、附件列表：1.借款合同2.資產重組計劃3.信用評估報告4.擔保協議5.抵押物清單6.保證人資質證明7.貸款發放確認書8.還款計劃表9.合同變更協議10.合同解除協議二、違約行為及認定：1.甲方違約行為未按約定用途使用借款未按時披露財務狀況和資產重組進展提供虛假信息或隱瞞重要信息2.乙方違約行為未按約定時間發放或回收貸款未按約定調整利率未履行監督借款使用和風險控制的義務3.第三方中介違約行為提供錯誤或不實的評估、評級結果未按約定時間和方式披露信息未履行公正、客觀的義務三、法律名詞及解釋：1.企業資產重組2.借款金額3.借款期限4.借款用途5.擔保措施6.違約金7.爭議解決8.合同解除9.仲裁10.訴訟四、執行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：借款人未按約定用途使用借款解決辦法：及時溝通，要求借款人調整用途，必要時采取法律手段2.問題：借款人財務狀況惡化解決辦法：增加monitoring和報告要求，提前采取措施3.問題：利率調整引發爭議解決辦法：參照合同約定的調整程序和標準進行協商或仲裁4.問題：擔保物價值下降解決辦法：追加擔保或更換擔保物5.問題：爭議解決方式選擇不當解