個人理財協議范本合同編號：__________個人理財協議甲方（委托方）：乙方（受托方）：根據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》等有關法律法規的規定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，就甲方委托乙方進行個人理財的事宜，達成如下協議：一、理財目標1.1甲方希望乙方在其授權范圍內，根據甲方的風險承受能力、投資偏好和財務狀況，為甲方制定合適的理財計劃，實現資產的保值增值。二、理財服務內容（1）財務狀況分析：乙方對甲方的財務狀況進行詳細分析，包括但不限于資產負債狀況、收入支出狀況、保險保障狀況等。（2）理財規劃制定：乙方根據甲方的財務狀況和理財目標，為甲方制定合適的理財規劃，包括資產配置、投資策略、風險控制措施等。（3）理財產品推薦：乙方根據甲方的理財目標和風險承受能力，向甲方推薦合適的理財產品，包括但不限于銀行理財產品、證券投資基金、保險產品等。（4）理財產品購買：在甲方授權范圍內，乙方協助甲方購買理財產品，并負責辦理相關手續。（5）理財產品管理：乙方對甲方購買的理財產品進行管理，包括但不限于投資組合調整、風險監控、收益評估等。（6）理財咨詢與溝通：乙方及時向甲方提供理財產品的相關信息，解答甲方的疑問，并根據市場變化和甲方需求，調整理財計劃。三、理財服務費用3.1乙方提供的理財服務費用為人民幣【】元整（大寫：【】元整），甲方應在簽訂本協議之日起【】個工作日內支付給乙方。3.2乙方在購買理財產品時，應向相關金融機構支付規定的費用，包括但不限于申購費、贖回費、管理費、托管費等。相關費用的具體數額和支付方式，按照理財產品的說明書和協議規定執行。四、理財期限4.1本協議的理財期限為【】年，自甲方支付理財服務費用之日起計算。4.2在理財期限內，乙方應按照本協議約定提供理財服務。如甲方提前終止理財服務，應按照乙方的實際工作量支付相應的違約金，具體數額由雙方協商確定。五、保密條款5.1乙方應對在提供理財服務過程中獲得的甲方個人信息和財務狀況予以保密，不得向任何第三方透露。但法律、法規另有規定的除外。5.2乙方違反保密義務的，應承擔相應的違約責任，賠償甲方因此遭受的損失。六、權利義務6.1甲方權利義務：（1）提供真實、完整的個人信息和財務狀況，以便乙方制定合適的理財計劃。（2）按照本協議約定支付理財服務費用。（3）按照乙方的建議購買、管理和處置理財產品。（4）協助乙方了解理財產品的相關信息，并及時提供更新資料。6.2乙方權利義務：（1）按照甲方的需求和風險承受能力，提供專業的理財服務。（2）保密甲方的個人信息和財務狀況。（3）如實向甲方告知理財產品的相關信息，并及時調整理財計劃。（4）按照本協議約定收取理財服務費用。七、爭議解決7.1雙方在履行本協議過程中發生的爭議，應通過友好協商解決；協商不成的，可以向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、附則8.1本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執一份。8.2本協議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協議，補充協議與本協議具有同等法律效力。甲方（委托方）：乙方（受托方）：簽訂日期：【年】年【月】月【日】日一、附件列表：1.甲方個人信息和財務狀況分析報告2.乙方制定的理財規劃方案3.乙方推薦的理財產品說明書和協議4.甲方支付理財服務費用的憑證5.理財產品購買、管理和處置的相關文件6.雙方簽訂的補充協議二、違約行為及認定：1.乙方未按照甲方的需求和風險承受能力提供理財服務，視為違約。2.乙方未保密甲方的個人信息和財務狀況，視為違約。3.乙方未如實向甲方告知理財產品的相關信息，視為違約。4.甲方未按照本協議約定支付理財服務費用，視為違約。5.甲方未按照乙方的建議購買、管理和處置理財產品，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.個人理財協議：指甲方委托乙方進行個人理財事項的協議。2.理財目標：指甲方希望通過理財實現的具體目標。3.理財服務內容：指乙方根據甲方的需求提供的服務，包括財務狀況分析、理財規劃制定、理財產品推薦、理財產品購買、理財產品管理等。4.理財服務費用：指乙方提供理財服務所收取的費用。5.理財期限：指本協議的有效期限。6.保密義務：指乙方對甲方個人信息和財務狀況的保密義務。四、執行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供的個人信息和財務狀況不真實、不完整，導致乙方無法制定合適的理財計劃。解決辦法：乙方應要求甲方提供真實、完整的個人信息和財務狀況，必要時可委托專業機構進行核實。2.甲方未按照乙方的建議購買、管理和處置理財產品，導致理財效果不佳。解決辦法：乙方應與甲方充分溝通，解釋理財產品的特性和風險，引導甲方做出合適的選擇。3.乙方未保密甲方的個人信息和財務狀況，導致泄露。解決辦法：乙方應加強信息安全管理，簽訂保密協議，對泄露信息的行為進行追責。4.理財產品市場發生變化，導致甲方損失。解決辦法：乙方應密切關注市場動態，及時調整理財計劃，降