（圖片大小可自由調整）2024年財經考試-基金從業考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.下列不屬于私募股權投資廣泛使用的戰略的是（）。A、成長權益B、風險投資C、危機投資D、私募股權一級市場投資2.優先股票的股息率（）。A、高于普通股B、低于普通股C、是固定的D、與普通股呈正相關3.按基金投資人的（）來劃分，可分為保守型、穩健型和積極型。A、期望收益率B、投資收益預期C、資產規模大小D、風險承受能力4.私募基金管理人應當向投資者進一步聲明，中國基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對（）。A、私募基金管理人投資能力、持續盈利情況的認可；不作為對基金財產安全的保證。B、私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可；但作為對基金財產安全的保證.C、私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可；不作為對基金財產安全的保證.D、私募基金管理人投資能力、持續盈利情況的認可；但作為對基金財產安全的保證.5.在證券發行和上市過程中，注冊會計師及會計師事務所必須對發行人的財務狀況真實性進行審計，在公司上市后對其財務會計報告的審計要認真負責，為投資者、債權人、社會公眾、主管部門提供真是可靠的財務數據。6.為單位客戶開立一般存款賬戶和預算單位專用存款賬戶需由所屬支行核準開立，并于開戶之日起5個工作日內向中國人民銀行當地分、支行報備。7.以下風險不屬于國內股票型基金的投資風險的有（）A、系統性風險B、非系統性風險C、基金管理運作風險D、匯率風險8.有限責任公司的股東承擔（）。A、有限責任B、無限責任C、有限責任和無限責任D、不承擔責任9.私募股權投資基金英文縮寫為（）。A、VCB、EPC、PED、CV10.相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到（）。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上11.對存在活躍市場的投資品種，如估值日無交易，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券機構發生了影響證券估值的重大事件，使潛在估值調整對基金資產的影響在2.25%以上的，應當參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。這里的基金資產具體指的是（）A、前一估值日的基金資產總值B、當日的基金資產凈值C、前一估值日的基金資產凈值D、當日的基金資產總值12.以下關于基金資產估值，表述正確的是（）。A、海外的基金多數不是每個交易日估值B、只要有市場交易價格的證券，直接采用市場交易價格估值C、我國的封閉式基金每周估值一次D、我國開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值13.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）。A、教育背景B、投資規模C、風險偏好D、對投資資金流動性和安全性的要求14.下列關于風險分散化原理的說法中錯誤的是（）。A、在風險分散化后，組合的風險一定會小于成分證券的風險B、平均持有20只以上的股票基本上實現了分散化效應C、只要不完全正相關，分散化效應就會存在D、股票構成的投資組合，其風險一般無法分散到零15.在1970年以前，美國的共同基金大多數都是（）A、證券基金B、股票基金C、債券基金D、封閉式基金16.封閉式基金（）公布基金單位資產凈值。A、每日B、每周C、每月D、每季度17.不屬于股票型指數基金特點的是（）。A、管理費較低B、分散化程度高C、追求超額收益D、收益與指數接近18.關于擔任基金托管人應當具備條件以下說法錯誤的（）。A、凈資產和風險控制指標符合有關規定B、無需具備安全保管基金財產的條件C、取得基金從業資格的專職人員達到法定人數D、設有專門的基金托管部門19.如果兩只基金的時間加權收益率相等，下列表述正確的是（）。A、早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高B、兩只基金的表現同樣好C、分紅次數多的基金收益率高D、分紅額高的基金收益率高20.發行公司債券時，該公司的累計債券總額不得超過公司凈資產的（）A、40%B、50%C、60%D、70%21.（）是現存最大的基礎設施投資管理公司。A、麥格理集團B、世邦魏理仕全球投資集團C、高盛公司D、布里奇沃特投資公司22.下列關于基金風險控制的說法錯誤的是（）。A、基金的投資管理中，由基金經理違規、違法行為所導致的風險屬于基金公司的管理水平風險。B、證券投資的風險是指證券未來收益的不確定性。C、證券投資風險與證券投資損失并不等價。D、外部風險包括市場風險和政策風險等系統性風險和信用風險、經營風險等非系統性風險。23.根據《私募投資基金募集行為管理辦法》私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金，應當以書面形式簽訂基金（），并將協議中關于私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）的附件。A、銷售協議；基金合同B、銷售協議；招募說明書C、代理協議；基金合同D、代理協議；招募說明書24.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為“共同基金”。25.下述各項中（）是基金職業道德的核心規范。A、專業審慎B、忠誠盡責C、保守秘密D、誠實守信26.下列關于私募基金的說法錯誤的是（）。A、投資產品面向不超過200人的特定投資者發行B、是一類特殊的機構投資者C、投資者通常是個人投資者，且投資者數量較多D、可以投資公募基金公司的產品27.有限責任公司型股權投資基金投資者人數不得超過（）人。A、50B、100C、150D、20028.浮動利率的利差通常用基點來表示，一個基點為（）。A、0.01％B、O.1％C、0.5％D、1％29.下列不屬于促銷策略的是（）。A、派發各種宣傳資料B、基金產品推介會C、費率打折D、設計費用優惠政策30.在（）注冊取得基金銷售業務資格并已成為中國基金業協會會員的機構（以下簡稱基金銷售機構）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A、中國證券業協會B、證券交易所C、中國銀監會D、中國證監會31.關于私募基金的監管，以下描述正確的是（）。A、設立私募基金管理機構需經證監會審批B、發行私募基金需經中國基金業協會審批C、中國基金業協會對私募基金實施統一監管的職責D、發行私募基金不設行政審批32.公司型股權投資基金（），應向工商管理機關辦理變更登記、注銷手續。 Ⅰ．設立 Ⅱ．增資 Ⅲ．減資 Ⅳ．清算A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ33.證券市場不是（）的直接交換場所。A、價值B、財產權利C、風險D、有價證券信息34.不屬于中國證監會私募基金監管部的職能是（）。A、承擔公司型和合伙型股權投資基金的工商登記職責B、擬定監管私募投資基金的規則、實施細則C、組織對私募基金開展監督檢查D、負責私募投資基金的信息統計和風險監測工作35.基金托管人（），充分履行其職責。A、對于基金產品的托管可不保存其基金托管業務活動的報表B、對于同一基金管理人管理的不同基金可以建立統一賬戶進行監管，但托管資金應與基金托管機構自有資產嚴格分開C、應對基金財產進行會計復核和凈值計算，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準確性D、應防止基金財產被基金管理人挪作他用，基金交割需根據基金管理人和基金投資人的共同指令36.QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事（）證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A、境內B、境外C、境內或境外D、境內和境外37.某投資者在周五贖回某普通貨幣市場基金，假設下周一是工作日，則該投資者享有該基金收益的截止日是（）。A、周六B、周五C、下周一D、周日38.基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10B、20C、5D、339.QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日B、估值日后1～2個工作日C、估值后2～3個工作日D、估值后3～5個工作日40.美國國庫券期貨是采用指數報價的，該指數是（）。A、100與國庫券年收益率的差B、100與和約最后交易日的3個月期倫敦銀行同業拆借利率的差C、100與國庫券年貼現率的差D、100與國庫券年收益率的和41.貨幣市場基金披露收益公告中，包括每萬份基金收益和最近（）年化收益率。A、3日B、5日C、7日D、10日42.股權投資母基金的特點和作用有（）A、分散風險；專業管理B、投資機會；規模優勢C、富有經驗；資產規模D、以上都是43.投資銀行和商業銀行的主要區別包括（）。A、本源業務不同B、融資功能存在明顯差異C、組織結構不同D、利潤來源和構成不同E、經營管理風格的差異44.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A、從合同生效之日起計算的業績B、最近10個完整會計年度的業績C、當年上半年的業績D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績45.開通滬港通的意義不包括（）。A、有利于內地和香港資本市場雙向開放B、有利于推進人民幣國際化C、為境外人民幣創造了回流渠道D、有利于形成封閉的監管制度46.私募基金是否能夠對投資回報進行承諾？47.銷售機構為客戶提供優質、滿意的客戶服務，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機構的市場競爭力，使銷售機構擁有一批穩定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業帶來巨大的經濟效益，而且可以有效防止客戶流失。以下關于基金客戶服務的內容錯誤的是（）。A、售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務B、售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務C、基金客戶服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務D、售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務48.根據《中華人民共和國刑法》規定，操縱證券交易價格屬于（）。A、瀆職罪B、操縱證券市場罪C、金融詐騙罪D、妨害對公司、企業的管理秩序罪49.一般基金的份額登記時間是（）。A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日50.關于保密條款，通常不屬于具體約定事項的是（）。A、保密信息的內容B、保密地域C、違約責任D、保密期限51.下列不屬于證券投資顧問服務和證券研究報告顯著區別主要體現的是（）。A、規范和要求不同B、服務方式和內容不同C、服務對象不同D、市場影響不同52.基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，不包括（）。A、嚴格授權控制B、建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度C、嚴格控制基金財產的財務風險D、建立嚴格的審慎監管制度53.債權類金融資產以（），債券等契約型投資工具為主。A、票據B、股票C、基金D、期貨54.下列選項中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括（）。A、基金收益公告B、基金份額凈值C、影子價格與攤余成本法確定的凈值產生較大偏離的情形D、貨幣市場基金凈值表現55.從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A、現場形式B、非現場形式C、電子形式D、紙質形式56.（）是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。A、基金職業道德教育B、對基金從業人員的在崗培訓C、組織基金從業人員繼續教育D、基金業協會的自律管理57.某混合基金的月平均凈值增長率為3%，標準差為4％。在標準正態分布下，該基金月底凈值增長率處于-l%~+7％的概率為（）；在95％的概率下，月度凈值增長率區間為（）。A、33%；-5％~＋11%B、67%；-5％~＋11%C、33%；-4%~+10%D、67%；一4%~+10%58.資產配置通常考慮的幾種主要資產中，流動性較差強的資產是（）。A、國庫券B、商業票據C、現金和貨幣市場工具D、房地產、辦公樓等59.投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引，由（）按照不同類別私募基金的特點制定。A、中國證監會B、證券交易所C、基金管理人D、基金業協會60.現階段我國基金已出現的類型有（）。A、LOFB、ETFC、創新型封閉式D、分級基金61.根據不同的市場行情，投資者下達的指令不包括（）。A、市價指令B、限價指令C、止損指令D、觸價指令62.關于最大回撤指標，以下說法正確的是（）A、不同基金之間使用該指標比較時，最好選擇不同的評估期間B、投資的期限越長，該指標就越有利C、最大回撤是要將損失控制在相對于其投資期間平均財富的一個固定比例D、最大回撤是從資產最高價到接下來最低價格的損失63.憑證式國債不得部分提前兌付。64.我國證券交易所競價結果有可能出現的結果有（）。 Ⅰ．全部成交 Ⅱ．部分成交 Ⅲ．延遲成交 Ⅳ．不成交A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ65.基金是一種（）投資工具。A、直接B、間接C、實業D、債權66.（），《中華人民共和國證券法》正式實施。A、1998年7月1日B、1999年7月1日C、1999年10月1日D、2000年1月1日67.申請投資主辦人注冊的人員應當具備的條件有（）。A、已取得證券從業資格B、具有2年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷C、具備良好的誠信記錄及職業操守D、最近3年內沒有受到監管部門的行政處罰68.股票型基金的主要投資標的是（）。A、股票B、債券C、貨幣市場工具D、基金69.（）是基金估值的第一責任主體。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份額持有人D、基金管理公司70.股權投資基金的收益分配主要在（）與（）之間進行。A、投資者；第三方服務機構B、管理人；第三方服務機構C、投資者；管理人D、投資者；股東71.（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。A、職業道德B、道德C、基金職業道德教育D、基金職業道德修養72.電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A、5B、3C、10D、1573.假設某投資者在2013年12月31日投資1元到某基金公司，到2014年底可獲得的收益是（）。運用時間加權收益率計算。以下關于某基金公司2014年度收益率計算表。 A、1.06%B、7.7%C、5%D、6.7%74.按照有無保證，將債券分為（）。A、記名債券和無記名債券B、可轉換債權和不可轉換債券C、信用債券和擔保債券D、不動產低押債券、動產抵押債券和證券信托抵押債券75.《私募基金監督管理暫行辦法》對私募基金管理人、托管人、銷售機構及其他服務機構及其從業人員從事私募基金業務提出了相應的規范性要求，列舉了禁止從事的行為其中包括（）。 Ⅰ.利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送 Ⅱ.侵占、挪用基金財產Ⅲ.泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動 Ⅳ.從事損害基金財產和投資者利益的投資活動A、Ⅰ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ76.合伙企業注銷后，原（）對合伙企業存續期間的債務仍應承擔無限連帶責任。A、有限合伙人B、清算人C、普通合伙人和有限合伙人D、普通合伙人77.利率期貨以（）作為交易的標的物。A、浮動利率B、固定利率C、市場利率D、固定利率的有價證券78.中國的社會保障基金資金來源不包括（）。A、商業人壽保險資金B、工傷保險資金C、基本養老基本養老保險資金D、生育保險基金79.以下說法不正確的是（）。 Ⅰ.公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料 Ⅱ.非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料 Ⅲ.非公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料 Ⅳ.公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ80.債券發行上網定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的分類，有（）。A、美式招標和歐式招標B、美式招標和荷蘭式招標C、價格招標和收益率招標D、美式招標和英式招標81.（）是“以客戶為中心”的具體要求之一。A、增加客戶綜合貢獻度B、建立關系而不僅僅是銷售產品C、強調客戶利益D、對客戶可能提出的異議準備好解決方法82.以下各項中（）不屬于我國銀行間債券結算的方式。A、純款過戶B、見券付款C、見款付券D、券款對付83.財務報表分析可以幫助使用者（）。A、評估公司過去的經營績效B、制定投資決策C、考量授信決策D、以上皆是84.國內所稱“股權投資基金”，其全稱是（）。A、私人股權投資基金B、私人股權C、證券投資基金D、私募類投資基金85.下列經營范圍中，不包含股權投資基金管理人應當禁止的經營范圍的選項是（）。A、投資管理，財務籌劃B、投資管理，P2P業務C、受托資產管理，創業管理D、資產管理，為企業提供融資性擔保86.以下技巧中，哪個最適用于轉介紹？（）A、準備應答文稿B、讓聲音有表情C、簡單扼要，點到即止D、獲得客戶對你的認同與肯定，并表達感謝之意87.以下屬于國務院證券監督管理機構依法履行的職責有（）。 Ⅰ．制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權 Ⅱ．辦理基金備案 Ⅲ．對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處，并予以公告 Ⅳ．制定基金從業人員的資格標準和行為準則，并監督實施A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ88.以下屬于基金行業協會履行的職責是（）。 Ⅰ．對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處，并予以公告 Ⅱ．制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分 Ⅲ．對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解 Ⅳ．依法辦理非公開募集基金的登記、備案A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ89.兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結或扣劃時，應當協助最先送達協助凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理.90.股票具有的特征包括（）。A、風險性B、永久性C、流動性D、參與性91.（）是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。A、證券服務機構B、證券中介機構C、證券自律性組織D、證券監管機構92.按（）分類，期權可分為看漲期權和看跌期權兩種。A、期權買方執行期權的時限B、期權買方的權利C、執行價格與標的資產的市場價格的關系D、按償還期限93.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A、5％B、10％C、15％D、20％94.某股權投資基金投資A公司，在對該公司進行財務盡職調查時，可以反映該公司運營能力的指標是（）。 Ⅰ.存貨周轉率 Ⅱ.流動比率 Ⅲ.銷售模式及賒銷政策 Ⅳ.公司生產模式及物流管理A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ95.柜員軋賬后，軋賬單后的會計憑證應按照現金借/貸、轉賬、復式憑證、表外借/貸、其他類型的順序分類排列。96.（）是監督檢查基金和公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況的高級管理人員。A、總經理B、督察長C、董事長D、部門經理97.當“影子定價”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產凈值的偏離度的絕對值達到或者超過0．5％時，管理人應采取的信息披露措施是（）。A、編制并發布臨時報告B、請監管機構核準C、在半年度報告中披露偏離信息D、與托管人協商會計處理，將偏離度調整到0.5％以下98.關于兩種資產收益率相關系數的取值范圍，以下表述正確的是（）。A、-1～1B、-0.5～0.5