用合規夯實分行基礎管理行長講合規系列之2024/10/20Contents目錄010203

04合規與基礎管理運營管理案例財務管理案例信貸管理案例2

05做好合規建設2024/10/20合規與基礎管理115.693

紀昌向飛衛學射箭，飛衛沒有傳授具體的射箭技巧，卻要求他必須學會盯住目標而眼睛不能眨動，紀昌花了兩年，練到即使椎子向眼角刺來也不眨一下眼睛的工夫。飛衛又進一步要求紀昌練眼力，標準要達到將體積較小的東西能夠清晰地放大，就像在近處看到一樣。紀昌苦練三年，終于能將最小的虱子看成車輪一樣大，紀昌張開弓，輕而易舉地一箭便將虱子射穿。飛衛得知后，對這個徒弟極為滿意。

基礎管理是一項長期工程，是長期競爭力的根本保障。2024/10/20合規與基礎管理115.694

1985年，一位用戶向海爾反映：工廠生產的電冰箱有質量問題。于是作為首席執行官的張瑞敏突擊檢查了倉庫，發現倉庫中不合格的冰箱還有76臺！當時研究處理辦法時，干部提出了意見：作為福利處理給本廠的員工。但是張瑞敏卻做出了有?！俺＠怼钡臎Q定：開一個全體員工現場會，把76臺冰箱當眾全部砸掉！而且，由生產這些冰箱的員工親自來砸！結果，就是一柄大錘，伴隨著那陣陣巨響，真正砸醒了海爾人的質量意識！

合規要自覺，靠的是覺悟2024/10/20Contents目錄010203

04合規與基礎管理運營管理案例財務管理案例信貸管理案例5

05做好合規建設2024/10/20運營管理案例115.696運營管理與合規一、禁止自辦業務二、日中碰箱、日終清點、不定時查庫款箱三、長款不按規定存入指定賬戶充公四、挪用資金五、禁止收付款使用混點功能2024/10/20運營管理案例115.697李森是巴林銀行新加坡分行負責人，年僅28歲，在未經授權的情況下，他以銀行的名義認購了總價70億美元的日本股票指數期貨，并以買空的做法在日本期貨市場買進了價值200億美元的短期利率債券。如果這幾筆交易成功，理森將會從中獲得巨大的收益，但阪神地震后，日本債券市場一直下跌。據不完全統計，巴林銀行因此而損失10多億美元，這一數字已經超過了該行現有的8.6億美元的總價值，因此巴林銀行不得不宣布倒閉。這家有著233年歷史的英國老牌貴族銀行，曾經世界上最富有的女人——伊麗莎白女王也深信不疑它的理財水準，并是它的長期客戶。事后英國人總結了教訓：

在銀行經營中，人是重要的，但制度更重要。破產2024/10/20Contents目錄010203

04合規與基礎管理運營管理案例財務管理案例信貸管理案例8

05做好合規建設2024/10/20財務管理案例115.699財務管理與合規一、虛列開支費用二、私設“小金庫”三、不序時列支四、不按管理辦法實施采購2024/10/20Contents目錄010203

04合規與基礎管理運營管理案例財務管理案例信貸管理案例10

05做好合規建設2024/10/20信貸管理案例115.6911信貸管理與合規一、信貸管控風險壓力巨大二、貸前盡職調查不到位三、貸中操作不合規四、貸后管理履職不到位2024/10/20Contents目錄010203

04合規與基礎管理運營管理案例財務管理案例信貸管理案例12

05做好合規建設2024/10/20做好合規建設115.69

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124.7413形成合規習慣提高業務能力從始至終執行個人如何參與到合規建設中？2024/10/20115.6914

從前，有個理發師招收了一名小徒弟。師傅教小徒弟學基本功時，讓他在南瓜上學理發，這樣可以避免因初學者手藝不精誤傷顧客。練習中，小徒弟覺得枯燥無味，抱怨情緒嚴重。每當師傅叫他做點別的事時，他就隨手將剃頭刀插在南瓜上，為此師傅常常告誡他要按規矩將剃刀收好，小徒弟雖然滿口答應，但是卻并沒時刻執行。練習一段時間后，小徒弟開始為顧客理發了。一天正當給顧客理發的時候，師傅讓他幫取一件東西，小徒弟就像平時練習時一樣，習慣性地把剃頭刀插在顧客的頭上，釀成了大禍。

習慣形成性格，性格決定命運?！s凱恩斯做好合規建設習慣養成的故事2024/10/20115.6915

阿諾德和布魯諾同時受雇于一家店鋪，拿著同樣的薪水?？墒且欢螘r間以后，阿諾德青云直上，而布魯諾卻仍在原地踏步。布魯諾到老板那兒發牢騷。老板一邊耐心地聽著他的抱怨，一邊在心里盤算著怎樣向他解釋清楚他和阿諾德之間差別?！安剪斨Z，”老板說話了，“你去集市一趟，看看今天早上有什么賣的東西?！辈剪斨Z從集市上回來向老板匯報說，今早集市上只有一個農民拉了一車土豆在賣?！坝卸嗌?？”老板問。布魯諾趕快又跑到集市上，然后回來告訴老板說一共有40袋土豆?！皟r格是多少？”布魯諾第三次跑到集市上問來了價格。“好吧”老板對他說，“現在請你坐在椅子上別說話，看看別人怎么說。”

做好合規建設能力的故事2024/10/20115.6916阿諾德很快就從集市上回來了，向老板匯報說，到現在為止，只有一個農民在賣土豆，一共40袋，價格是多少；土豆質量很不錯，他帶回來一個讓老板看看。這個農民一個鐘頭以后還會運來幾箱西紅柿，據他看價格非常公道。昨天他們鋪子的西紅柿賣得很快，庫存已經不多了。他想這么便宜的西紅柿老板肯定會要進一些的，所以他不僅帶回了一個西紅柿做樣品，而且把那個農民也帶來了，他現在正在外面等回話呢。此時，老板轉向布魯諾說：“現在你知道為什么阿諾德的薪水比你高了吧？”

學歷代表過去,財力代表現在,學習能力代表來?！铋_復

做好合規建設能力的故事2024/10/20115.6917與中國汽車企業平均只有10年壽命相比，豐田為什么能歷經６０年仍充滿活力而旺盛不衰？就因為制定了一整套嚴格、有效的管理執行制度，這套制度被譽為“豐田生產方式”，并被嚴格執行。舉一個小例子，如一臺機器停了下來，豐田公司的員工怎么做呢？做好合規建設執行力的故事2024/10/20115.6918

他會這樣找問題：為什么機器停了？（原來因為超負荷，保險絲斷了。）為什么超負荷了？（原來因為軸承部分的潤滑不夠。）為什么潤滑不夠？（原來因為潤滑泵吸不上油來。）為什么吸不上油來？（原來因為油泵磨損，松動了。）為什么磨損了