十一月上旬證券基礎知識證券從業(yè)資格考試水平抽

樣檢測卷含答案及解析

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、在我國，下列關于證券公司的事項中，不需要經(jīng)證券監(jiān)督管理

機構批準的是()O

A、變更持有5%以上股權的股東

B、變更注冊地址

C、證券公司在境外設立、收購或者參股證券經(jīng)營機構

D、撤銷分支機構

【參考答案】：B

2、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交

易經(jīng)手費的()納入證券投資者保護基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【參考答案】：A

3、關于證券公司凈資本的敘述，錯誤的是O。

A、凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務范圍和公司資產(chǎn)負債的流動性

特點，在凈資產(chǎn)的基礎上對資產(chǎn)負債等項目和有關業(yè)務進行風險調(diào)整后

得出的綜合性風險控制指標

B、凈資本基本計算公式為：凈資本:凈資產(chǎn)-金融資產(chǎn)的風險調(diào)整-

其他資產(chǎn)的風險調(diào)整-或有負債的風險調(diào)整-/+中國證監(jiān)會認定或核準的

其他調(diào)整項目

C、凈資本指標反映了凈資產(chǎn)中的高流動性部分，表明證券公司可

變現(xiàn)以滿足支付需要和應對風險的資金數(shù)

D、計算凈資本的目的只有一個，那就是要求證券公司保持充足、

易于變現(xiàn)的流動性資產(chǎn)，以滿足緊急需要并抵御潛在的市場風險、信用

風險、營運風險、結算風險等，從而保證客戶資產(chǎn)的安全

【參考答案】：D

4、我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在O期限

內(nèi)還本付息的有價證券。［2012年3月真題］

A、15年以上

B、5年以上（含5年）

C、2年以上（含2年）

D、1年以上

【參考答案】：D

【解析】本題考核我國公司債券的有關知識。期限在15年以上的

是混合資本債券，期限在5年以上（含5年）的是保險公司次級債務，期

限在2年以上（含2年）的是證券公司的長期次級債務。

5、發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證

券是O。

A、商品證券

B、公募證券

C、私募證券

D、貨幣證券

【參考答案】：B

【解析】公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行

的證券，審核較嚴格，并采取公示制度。

6、長期國債是指償還期限在（）的國債。

A、8年或8年以上

B、10年或10年以上

C、15年或15年以上

D、20年或20年以上

【參考答案】：B

7、下列關于申報原則的說法，不正確的是O。

A、證券營業(yè)部接受投資者委托后應按“時間優(yōu)先、價格優(yōu)先”的

原則進行申報競價

B、證券營業(yè)部在交易市場買賣證券均須公開申報競價

C、證券營業(yè)部在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、

價格及其他規(guī)定的因素

D、證券營業(yè)部在同時接受兩個以上委托人買進與賣出委托且種類、

數(shù)量、價格相同時，可以自行對沖完成交易

【參考答案】：D

【解析】營業(yè)部不可進行對沖交易。

8、()是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

A、基金管理人

B、基金持有人

C、基金托管人

D、基金投資者

【參考答案】：B

【解析】熟悉基金當事人之間的關系。見教材第四章第二節(jié)，P135o

9、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以O為基礎。

A、企業(yè)

B、股票

C、債券

D、資產(chǎn)池

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章

第四節(jié),P190o

10、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資

格方面。要求申請在主板市場上市的發(fā)行人，上市前已嚴格按照股份公

司的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設立

滿O年后方可申請發(fā)行上市。

A、1

B、2

C、3

D、5

【參考答案】：C

11、如果市場利率提高，則期權價格的變化是：Oo

A、上升

B、下降

C、不變

D、不確定

【參考答案】：D

【解析】利率對期權價格的影響是復雜的，要具體情況做具體的分

析，而無明顯的一致的規(guī)律。

12、()要求在交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達

到變易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、

交易動機等情況。

A、集中交易制度

B、標準化的期貨合約和對沖機制

C、大戶報告制度

D、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

【參考答案】：C

【解析】掌握金融期貨的集中交易制度、標準化期貨合約和對沖機

制、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價

格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見教材第五章第二節(jié)，P160o

13、商業(yè)銀行有權決定是否發(fā)行次級定期債務作為()o

A、核心資本

B、附屬資本

C、二級資本

D、預備資本

【參考答案】：B

【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三

章第三節(jié)，P99O

14、列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是()o

A、是委托人、受益人與受托人的關系

B、基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受

益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資

金進行具體的投資決策和日常管理

C、是所有者和經(jīng)營者之間的關系

D、是相互制衡的關系

【參考答案】：D

15、下列關于證券公司的分類監(jiān)管制度的說法，正確的是O。

A、以凈資本為基準

B、以扶優(yōu)限劣為核心

C、以提高風險管理能力為目的

D、以市場準人和監(jiān)管措施為依據(jù)

【參考答案】：A

【解析】作為我國證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類監(jiān)管制

度主要以凈資本為基準、以風險管理能力為核心、以合規(guī)程度為依據(jù)、

以市場準入和監(jiān)管措施為手段、以扶優(yōu)限劣為目標。

16、上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公

司分為O大行業(yè)。

A、8

B、9

C、10

D、11

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票

價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P60o

17、關于非公開發(fā)行，下列說法正確的是()o

A、上市公司采用非公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為

B、上市公司采用公開方式向不特定對象發(fā)行證券的行為

C、上市公司采用非公開方式向不特定對象發(fā)行證券的行為

D、上市公司采用公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為

【參考答案】：A

18、1790年，美國第一個證券交易所一一O成立。

A、華爾街交易所

B、費城交易所

C、紐約交易所

D、波士頓交易所

【參考答案】：B

19、根據(jù)O劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正

的美式期權。

A、選擇權的性質(zhì)

B、合約所規(guī)定的履約時間的不同

C、金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D、協(xié)定價格與基礎資產(chǎn)市場價格的關系

【參考答案】：B

【解析】掌握金融期權的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177o

20、在美國存托憑證的發(fā)行中，下列哪個步驟不是必須的O。

A、投資者委托經(jīng)紀人以ADR形式購買非美國公司證券

B、將所購買的證券存放在托管銀行

C、存券銀行命令托管銀行移送證券

D、存券銀行發(fā)出ADR

【參考答案】：C

【解析】在美國存托憑證的發(fā)行步驟包括：（1）美國投資者委托美

國經(jīng)紀人以存托憑證形式購入非美國公司證券。（2）美國經(jīng)紀人與基礎

證券所在地的經(jīng)紀人聯(lián)系購買事宜，并要求將所購買的證券解往美國的

存券銀行在當?shù)氐耐泄茔y行。（3）當?shù)亟?jīng)紀人通過當?shù)氐慕灰姿驁鐾?/p>

市場購入所指示的證券，該證券既可以是已經(jīng)在二級市場上流通的證券,

也可以是非美國公司以存托憑證形式發(fā)售的證券。（4）將所購買的證券

存放在當?shù)氐耐泄茔y行。（5）托管銀行解入相應的證券后，立即通知美

國的存券銀行。（6）存券銀行即發(fā)出存托憑證交與美國經(jīng)紀人。（7）經(jīng)紀

人將存托憑證交給投資者或存放在存券信托公司，同時把投資者支付的

美元按當時的匯價兌換成相應的外匯支付給當?shù)氐慕?jīng)紀人。

21、公司應當在每個會計年度的前6個月結束后O日內(nèi)編制完成

中期報告。

A、30

B、45

C、60

D、90

【參考答案】：C

22、2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)布了《關于開展人民幣利

率互換交易試點有關事宜的通知》，通知發(fā)布當天國家開發(fā)銀行和O

完成首筆交易。

A、中國農(nóng)業(yè)銀行

B、中國光大銀行

C、中國建設銀行

D、中國民生銀行

【參考答案】：B

23、與契約型基金相比，公司型基金依據(jù)O營運基金。

A、基金公司信譽

B、基金契約

C、法律法規(guī)

D、基金公司章程

【參考答案】：D

【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于：①資金的性質(zhì)不同;

②投資者的地位不同；③基金的營運依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金契

約營運基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。

24、資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機構為O金融機構。

A、銀行業(yè)

B、證券業(yè)

C、保險業(yè)

D、信托業(yè)

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三

章第三節(jié)，P102o

25、新《公司法》，關于公司上市條件，公司股本總額降低至()

萬元。

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

【參考答案】：C

26、國家股、法人股的持有者放棄配股權，將配股權有償轉讓給其

他法人或社會公眾，這些法人或社會公眾行使相應的配股權時所認購的

新股，叫做O。

A、配股

B、轉配股

C、除權股

D、除息股

【參考答案】：B

【解析】轉配股是我國股票市場特有的產(chǎn)物。

27、美國一般將O利率視為無風險利率。

A、短期國庫券

B、長期國債

C、一年期存款利率

D、一年期貸款利率

【參考答案】：A

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來

源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節(jié)，

P269o

28、資本證券主要包括O。

A、股票、債券和基金證券

B、股票、債券和金融期貨

C、股票、債券和金融衍生證券

D、股票、債券和金融期權

【參考答案】：C

29、關于公司發(fā)行新股的條件：公司要具備健全且運行良好韻組織

結構，具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良，最近O年內(nèi)財務會計文件無

虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為。

A、1

B、2

C、3

D、5

【參考答案】：C

30、配股的對象是()o

A、原有股東

B、金融機構

C、政府

D、社會公眾

【參考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。

見教材第二章第一節(jié)，P54o

31、平衡型基金一般將()的資產(chǎn)投資于普通股。

A、10%?15%

B、15%?25%

C、25%?50%

D、40%?60%

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126o

32、關于債券發(fā)行主體論述不正確的是()o

A、政府債券的發(fā)行主體是政府

B、公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C、憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構

【參考答案】：C

【解析】憑證式債券以財政部為發(fā)行主體

33、由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權，通常情況下，中央

政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為Oo

A、低風險證券

B、高風險證券

C、風險證券

D、無風險證券

【參考答案】：D

34、公司盈利首先應()o

A、繳納稅金

B、支付優(yōu)先股股息

C、支付債權人的本金和利息

D、分配普通股紅利

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，

P68o

35、可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的是O。

A、歐式期權

B、美式期權

C、修正的美式期權

D、大西洋期權

【參考答案】：B

36、我國的()通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社

會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的

繳款金額，是一種國家儲蓄債。

A、憑證式國債

B、記賬式國債

C、赤字國債

D、非流通國債

【參考答案】：A

【解析】熟悉各種國債的概念。見教材第三章第二節(jié)，P90o

37、目前，我國的股票發(fā)行制度是()o

A、行政審批制

B、注冊制

C、核準制

D、計劃制

【參考答案】：C

38、匯率風險中最常見而且最重要的風險是()o

A、商業(yè)性匯率風險

B、債券債務風險

C、儲備風險

D、貿(mào)易性匯率風險

【參考答案】：A

【解析】商業(yè)性匯率風險是指人們在國際貿(mào)易中因匯率變動而遭受

損失的可能性，是匯率風險中最常見且最重要的風險。

39、公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，支付順序是()o

A、支付清算費用、支付公司員工工資和勞動保險費用、繳付所欠

稅款、清償公司債務

B、支付清算費用、繳付所欠稅款、清償公司債券、支付公司員工

工資和勞動保險費用

C、清償公司債務、支付清算費用、支付公司員工工資和勞動保險

費用、繳付所欠稅款

D、繳付所欠稅款、清償公司債務、支付清算費用、支付公司員工

工資和勞動保險費用

【參考答案】：A

【解析】本題考核的是公司剩余資產(chǎn)的支付順序。公司的剩余資產(chǎn)

在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用、支付公司

員工工資和勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務。由此可知A

項正確。

40、下列關于債券的性質(zhì)闡述，不正確的是()o

A、債券是一種真實資本

B、債券反映和代表一定的價值

C、債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所

代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移

D、債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，

也不以資產(chǎn)所有權表現(xiàn)，而是一種債權

【參考答案】：A

41、下列各項中，不屬于證券交易所特征的是O。

A、通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格

B、有固定的交易場所和交易時間

C、交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

D、一般投資者本身可以直接進入交易所買賣證券

【參考答案】：D

【解析】證券交易所的特征有：（1）有固定的交易場所和交易時間;

⑵參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機構，交易采取經(jīng)紀制，即

一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間

接進行交易；（3）交易的對象限于合乎一定標準的上市證券；（4）通過公

開競價的方式?jīng)Q定交易價格；（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的

成交速度和成交率；（6）實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交

易加以嚴格管理。

42、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》還明確了擬在主板市場

上市的公司的發(fā)行前股本規(guī)模，即發(fā)行人發(fā)行前的股本總額不少于O

o

A、3000萬

B、5000萬

C、1億

D、3億

【參考答案】：A

43、按照基金的組織形式，可以分為（）o

A、契約型基金和公司型基金

B、封閉式基金和開放式基金

C、債券基金、股票基金、貨幣市場基金

D、成長型基金、收入型基金和平衡型基金

【參考答案】：A

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金

的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P122o

44、證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在

一定期限內(nèi)還本付息的是指Oo

A、證券公司債券

B、證券公司短期融資券

C、證券公司票據(jù)

D、證券公司本票

【參考答案】：B

45、2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準程序改革為()o

A、先核準規(guī)模，后核準發(fā)行

B、先核準發(fā)行，后核準規(guī)模

C、僅核準規(guī)模

D、僅核準發(fā)行

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉我國企業(yè)債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié),

P105o

46、深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下

跌達到或超過O%的，臨時停牌至14：57O

A、5

B、10

C、15

D、20

【參考答案】：B

【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，

P230o

47、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展他的O業(yè)務。

A、政策性

B、投融資

C、保值

D、公開市場操作

【參考答案】：D

48、根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，權證存續(xù)期滿前O交易日，權證終止交

易，但可以行權。

A、2個

B、1個

C、5個

D、3個

【參考答案】：C

【解析】交易所規(guī)定。

49、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在O億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者

配售股票。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行

股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P333O

50、以下幾種金融資產(chǎn)的風險按從低到高的順序為()o

A、銀行存款、國債、公司債券、股票

B、國債、銀行存款、公司債券、股票

C、股票、公司債券、國債、銀行存款

D、國債、銀行存款、股票、公司債券

【參考答案】：B

51、收入型基金以獲取()為目的。

A、基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值

B、當期的最大收入

C、投資組合的債券中得到適當?shù)睦⑹找?/p>

D、獲取穩(wěn)定收益

【參考答案】：B

【解析】收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以

獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本

金的風險相對也較低，一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。

52、在證券市場上，資金的供應者和證券的需求者是()o

A、證券發(fā)行人

B、證券投資者

C、證券中介機構

D、監(jiān)管部門

【參考答案】：B

【解析】證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機構

三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應者，證券投資者

是資金的供應者和證券的需求者，證券中介機構則是聯(lián)系發(fā)行人和投資

者的專業(yè)性中介服務組織。

53、證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是O。

A、基金投資者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金監(jiān)管人

【參考答案】：C

【解析】證券投資基金由基金托管人托管，基金管理人管理和運用

資金，因而證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是基金托管人。

54、我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利

潤的O列入公司法定公積金。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【參考答案】：B

【解析】我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提

取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊

資本50%以上的，可以不再提取。

55、公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券。下列不屬于公

司證券的是()O

A、股票

B、公司債券

C、商業(yè)票據(jù)

D、金融債券

【參考答案】：D

56、規(guī)定了票面利率，但債券持有人必須在債券到期時一次性獲得

還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是()o

A、零息債券

B、固定利率債券

C、息票累積債券

D、浮動利率債券

【參考答案】：C

【解析】答案為C。息票累積債券與附息債券相似，這類債券也規(guī)

定了票面利率，但是債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存

續(xù)期間沒有利息支付。

57、浮動利率債券是指利率可以變動的債券，這種債券的利率在確

定時一般與O掛鉤。

A、市場利率

B、銀行貸款利率

C、同業(yè)折借利率

D、定期存款利率

【參考答案】：A

【解析】浮動利率債券利率是不固定的，隨著市場利率的變化而變

化。

58、中央銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)節(jié)基礎貨幣而向金融機構

發(fā)行的票據(jù)，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限在O之間。

A、1個月至3年

B、1個月至5年

C、3個月至3年

D、3個月至5年

【參考答案】：C

59、證券包銷是指()o

A、證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人的承銷方式

B、證券承銷商在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購人的承

銷方式

C、證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷

期結束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式

D、證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期

結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節(jié)，P202o

60、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得

基金托管資格的O擔任。

A、基金公司

B、商業(yè)銀行

C、信托投資公司

D、實力雄厚的證券公司

【參考答案】：B

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎金融產(chǎn)品可以是()O

A、債券

B、股票

C、金融衍生工具

D、銀行定期存款單

【參考答案】：A,B,C,D

2、奇異型期權包括O。

A、任選期權

B、百慕大期權

C、障礙期權

D、平均期權

【參考答案】：A,B,C,D

3、債券的特征有O。

A、償還性

B、流動性

C、安全性

D、收益性

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章

第一節(jié),P80-81o

4、可轉換債券的要素包括()o

A、有效期限和轉換期限

B、票面利率或者股息率

C、轉換比例或者轉換價格

D、贖回條款與回購條款

【參考答案】：A,B,C,D

5、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有O情形。

A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值

的10%

B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超

過該證券的10%

C、基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基

金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行

股票的總量

D、違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

【參考答案】：A,B,C,D

6、在計息方式上，歐洲債券市場包含的品種有()o

A、固定利率債券

B、浮動利率債券

C、在一定條件下將浮動利率轉換為固定利率的債券

D、零息債券、延付息票債券、利率遞增債券(累進利率債券)

【參考答案】：A,B,C,D

7、對基金管理人的概念理解不正確的是()o

A、是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構

B、由依法設立的基金管理公司擔任

C、基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化

D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構發(fā)起

成立，但不具有獨立法人地位

【參考答案】：C,D

8、基金收益的構成包括()o

A、基金投資所得的股息、債券利息

B、存款利息

C、基金投資所得的紅利

D、買賣證券差價

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】證券投資基金的收益是基金資產(chǎn)在運作過程中所產(chǎn)生的超

過本金部分的價值。基金收益的構成包括：（1）基金投資所得紅利、股

息、債券利息；（2）買賣證券價差；（3）存款利息；（4）法律、法規(guī)及基

金契約規(guī)定的其他收入。

9、根據(jù)規(guī)定，詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的O。

A、證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務公司

B、個人投資者

C、主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構

投資者

D、保險機構投資者和合格境外機構投資者（QFII）

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章

第一節(jié),P208o

10、證券的機構投資者主要包括（）O

A、政府機構

B、各類基金

C、企業(yè)和事業(yè)法人

D、金融機構

【參考答案】：A,B,C,D

11、場外交易的特點有Oo

A、是一個分散的無形市場

B、組織方式是做市商制度

C、以議價方式進行證券交易

D、管理比證券交易所嚴格

【參考答案】：A,B,C

【解析】場外交易的管理比證券交易所要寬松，所以D選項不正確。

12、新《公司法》規(guī)定()o

A、明確了關聯(lián)交易的概念

B、明確規(guī)定公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理

人員及其他人不得利用關聯(lián)關系侵占公司利益

C、利用關聯(lián)交易致使公司遭受損害的，應當承擔賠償責任

D、上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關聯(lián)關系

的，不得對該項決議行使表決權

【參考答案】：A,B,C,D

13、005年5月中國人民銀行發(fā)布文件，允許符合條件的企業(yè)在銀

行間債券市場向合格機構投資者發(fā)行短期融資券，其意義為Oo

A、為債券市場注入了新的活力

B、拓寬了企業(yè)的融資渠道

C、豐富了債券市場的投資工具

D、使有條件的企業(yè)可以從市場上借到短期資金

【參考答案】：A,B,C,D

14、下面屬于申請創(chuàng)新試點證券公司所需的條件是()o

A、設立并持續(xù)經(jīng)營3年以上(含3年)

B、根據(jù)經(jīng)營業(yè)務的范圍，近1年凈資本達到相應規(guī)定

C、最近1年凈資本不低于凈資產(chǎn)的50%

D、最近1年流動資產(chǎn)余額不低于流動負債余額的150%

【參考答案】：A,B,D

15、廣義的有價證券包括()o

A、商業(yè)證券

B、貨幣證券

C、資本證券

D、商品證券

【參考答案】：B,C,D

【解析】廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

16、遠期利率協(xié)議以合同利率和()計算利息。

A、實際利率

B、名義利率

C、參考利率

D、浮動利率

【參考答案】：C

【解析】了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協(xié)議、

外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，

P159o

17、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向O發(fā)行的股票應當是

記名股票。

A、發(fā)起人

B、私人投資者

C、法人

D、社會公眾

【參考答案】：A,C

【解析】我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行

的股票應當為記名股票，應當記載發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得

另立戶名或者以代表人姓名登記。

18、基金信息披露時，應披露下列哪些內(nèi)容()o

A、基金招募說明書

B、臨時報告

C、證券投資業(yè)績預測報告

D、涉及基金托管義務的訴訟

【參考答案】：A,B,D

【解析】基金招募說明書、臨時報告、涉及基金托管義務的訴訟都

是《證券投資基金信息披露管理辦法》要求披露的內(nèi)容。

19、政治因素對股票價格的影響很大，主要有()o

A、戰(zhàn)爭

B、政權更迭、領袖更替等政治事件

C、政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法

規(guī)的頒布等

D、國際社會政治、經(jīng)濟的變化

【參考答案】：A,B,C,D

20、股份公司股東大會主要行使下列職權()o

A、組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案

B、決定公司經(jīng)營計劃和投資方案

C、選舉董事

D、審議批準董事會和監(jiān)事會的報告

【參考答案】：C,D

【解析】A選項為經(jīng)理職權；B選項為董事會職權。

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構，應當具備的條件是

A、具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬

B、具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度

C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處

罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形

D、最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關，以及自律組織、

商業(yè)銀行等機構無不良誠信記錄

【參考答案】：A,B,C,D

2、除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為()o

A、區(qū)域分布

B、覆蓋公司類型

C、上市交易制度

D、監(jiān)管要求的多樣性

【參考答案】：A,B,C,D

3、以下屬于境外上市的外資股的股票是()o

A、H股

B、S股

C、N股

D、L股

【參考答案】：A,B,C,D

4、按證券的經(jīng)濟性質(zhì)分類，有價證券可分為()o

A、股票

B、債券

C、購物券

D、其他證券

【參考答案】：A,B,D

5、按發(fā)行本位分類，國債可以分為()o

A、建設國債

B、貨幣國債

C、實物債券

D、實物國債

【參考答案】：B,D

【解析】注意實物國債與實物債券兩個概念的區(qū)別：實物債券是指

具有實物形態(tài)的債券，與無實物票券的債券(如記賬式債券)對應；實

物國債是以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債。

6、證券投資者保護基金公司應建立科學的業(yè)績考評制霹和信息報

告制度，并報送Oo

A、中國證監(jiān)會

B、中國證券登記結算有限責任公司

C、財政部

D、中國人民銀行

【參考答案】：A,C,D

7、中證指數(shù)公司發(fā)布的指數(shù)有()o

A、發(fā)行量加權股價指數(shù)

B、滬、深300行業(yè)指數(shù)

C、滬、深300指數(shù)

D、中證流通指數(shù)

【參考答案】：B,C,D

8、中央銀行的貨幣政策手段包括()o

A、存款準備金制度

B、發(fā)行國債

C、調(diào)節(jié)稅率

D、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務

【參考答案】：A,D

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P62O

9、基金運作費包括O。

A、審計費、律師費

B、上市年費、信息披露費

C、分紅手續(xù)費、持有人大會費

D、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務

費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136o

10、證券交易所應當從其收取的O中提取一定比例的金額設立風

險基金。

A、交易費用

B、會員費

C、席位費

D、印花稅

【參考答案】：A,B,C

【解析】這是《證券法》第一百一^h六條的規(guī)定。

n、基金從設立到終止要支付一定的費用，它們包括()o

A、宣傳費用

B、運作費

C、清算費

D、托管費

【參考答案】:B,C,D

12、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件一般包括()o

A、優(yōu)先股票分配股息的順序和定額

B、優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額

C、優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序和限制

D、優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】P68頁，選擇ABCD：優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件，由各公司

章程加以規(guī)定。一般包括：優(yōu)先分配股息的順序和定額優(yōu)先股票分配公

司剩余資產(chǎn)的順序和定額優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序和限制

優(yōu)先股票股東的權利和義務優(yōu)先股票股東轉讓股份額的條件xueran

13、按照《證券法》的要求，設立證券公司應當具備的條件是()o

A、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近2年無重大違法

違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

B、有固定的經(jīng)營場所和業(yè)務設施

C、董事、監(jiān)事、商級管坪人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券

從業(yè)資格

D、有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度

【參考答案】：C,D

【解析】掌握我國證券公司設立條件以及對注冊資本的要求。見教

材第七章第一節(jié)，P267o

14、貨幣證券主要包括O。

A、商業(yè)證券

B、銀行證券

C、資本證券

D、政府證券

【參考答案】：A,B

【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第

一節(jié)，P2o

15、系統(tǒng)風險包括()o

A、政策風險

B、利率風險

C、經(jīng)營風險

D、信用風險

【參考答案】：A,B

16、對證券投資基金的特點認識不正確的是O。

A、基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融

工具，以謀取資產(chǎn)的增值

B、以科學的投資組合降低風險、提高收益

C、基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證

券投資經(jīng)驗的專業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案

D、雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所

以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟能力決定購買數(shù)量

【參考答案】：D

17、現(xiàn)代股份制公司主要采取()形式。

A、股份有限公司

B、有限責任公司

C、無限責任公司

D、合伙制公司

【參考答案】：A,B

18、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在

約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為()O

A、貨幣互換

B、股票互換

C、利率互換

D、信用違約互換

【參考答案】：A,C,D

19、利率期貨品種主要包括O。

A、單只股票期貨

B、債券期貨

C、主要參考利率期貨

D、股票組合的期貨

【參考答案】：B,C

20、《證券公司風險處置條例》規(guī)定的風險處置措施包括()o

A、罰款停業(yè)

B、托管、監(jiān)管

C、行政重組

D、撤銷

【參考答案】：C,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時，公司以不動產(chǎn)的房契或地契作抵

押，如果發(fā)生了公司不能償還債務的情況，抵押的財產(chǎn)將被暫停使用，

還款后才能再使用。()

【參考答案】：錯誤

2、日前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費，

開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例汁提，通常高于0.25%。()

【參考答案】：錯誤

【解析】目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管

費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%

3、證券公司應當按照上一年營業(yè)費用總額的10%計算營運風險的

風險準備。O

【參考答案】：正確

【解析】Ao略

4、我國現(xiàn)行證券發(fā)行市場的機構投資者主要是證券經(jīng)營機構、證

券投資基金、工商企業(yè)。O

【參考答案】：正確

【解析】【解析】證券發(fā)行市場上的投資者包括個人投資者和機構

投資者，后者主要是證券公司、商業(yè)銀行、保險公司、社保基金、證券

投資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會團體等。

5、上市公司發(fā)行證券，可以向不特定對象公開發(fā)行，也可以向特

定對象非公開發(fā)行。()

【參考答案】：正確

【解析】即證券發(fā)行可以采用公募的方式，也可以采用私募的方式。

6、合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以自己名義聘請外部專業(yè)機構或人員

協(xié)助其工作。

【參考答案】：錯誤

【解析】合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構或

人員協(xié)助其工作。

7、金融期權和期貨的推出都是基于廣大投資者對投機需求的不斷

提高。（）

【參考答案】：錯誤

【解析】金融期權和期貨等金融衍生工具的推出最基本的原因是避

險，而不是廣大投資者對投機需求的提高。

8、經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運

用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。（）

【參考答案】：正確

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié)，P11o

9、以募滿發(fā)行額為止所有投標者的最低中標價格作為最后中標價

格，全體中標者的中標價格是單一的”指的是美式招標。（）

【參考答案】：錯誤

10、LOF的申購和贖回均以現(xiàn)金進行。O

【參考答案】：正確

【解析】掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點。見教材第四

章第一節(jié)，P128o

n、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，可以將集合資產(chǎn)管理計劃資

產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途。o

【參考答案】：錯誤

【解析】集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于中國境內(nèi)依法發(fā)

行的股票、債券、證券投資基金以及中國證監(jiān)會核準發(fā)行的其他證券。

12、現(xiàn)有開放式基金A和B,其總資產(chǎn)分別為60億元和50億元，

總負債分別為30億元和25億元，分別發(fā)行了25億份和20億份，則A

的基金份額資產(chǎn)凈值高于B。O

【參考答案】：錯誤

13、自20世紀80年代初以來，西方國家掀起了一場以放松金融管

制為主要目標的金融自由化運動。O

【參考答案】：正確

【解析】考點：了解次貸危機以來國際金融監(jiān)管的主要變化。見教

材第一章第三節(jié)，P30o

14、中國證監(jiān)會于2006年1月發(fā)布了《上市公司股權激勵管理辦

法（試行）》，以進一步促進上市公司以建立、健全激勵與約束機制為目

的，規(guī)定股權激勵的主要方式為限制性股票和股票期權。O

【參考答案】：正確

15、金融衍生工具的聯(lián)動性特征是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)

品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。O

【參考答案】：正確

【解析】通常，金融衍生工具與基礎變量相聯(lián)系的支付特征由衍生

工具合約規(guī)定，其關聯(lián)關系可能是簡單的線性關系，也可能是非線性函

數(shù)或者分段函數(shù)。

16、所有未公開的信息都屬于《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕信息。O

【參考答案】：錯誤

【解析】《證券法》第七十五條規(guī)定：”證券交易活動中，涉及公

司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的

信息，為內(nèi)幕信息

17、金融期權和期貨的推出都是基于廣大投資者對投機需求的不斷

提高。O

【參考答案】：錯誤

18、中國證券監(jiān)督管理委員會是國家對全國證券、期貨市場進行統(tǒng)

一宏觀管理的主管部門。O

【參考答案】：正確

【解析】法律手段是證券市場監(jiān)管的主要手段。

19、每筆交易須繳納的履約金數(shù)額等于該筆交易的初次結算金額和

該買斷式回購品種履約金比率的乘積。O

【參考答案】：正確