姓名:_________________編號:_________________地區:_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區:_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區域內規范作答，超出答題區域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動是指（）。A.基金銷售支付B.基金估值核算C.基金評價機構D.基金投資顧問

2、依據法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）A.都是契約型基金B.都是公司型基金C.大部分為公司型基金D.大部分為契約型基金

3、《私募投資基金募集行為管理辦法》在基金監管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規章C.規范性文件D.自律規則

4、(2016年)以下關于投資、研究業務控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業務交流B.基金經理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優先提供給該基金經理決策使用D.研究員的研究結論應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現

5、董事會履行的合規管理職責包括（）。Ⅰ、審議批準公司年度合規報告Ⅱ、決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項Ⅲ、建立與合規負責人的直接溝通機制Ⅳ、收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、下列對于專業委員會描述錯誤的是（）。A.投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構B.產品審批委員會負責審核具體產品方案，評估產品運作風險C.風險控制委員會由IT治理委員會和估值委員會組成D.運營估值委員會由公司主管基金運營的副主管、督察長、投資/研究總監、合規風險部、基金運營部等相關人員組成

7、基金年度報告的內容不包括（）。A.基金總值表現的披露B.基金財務會計報告的編制和披露C.基金財務指標的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任

8、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B.海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金

9、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購生效D.投資人交付申購款項，申購成立

10、下列屬于基金銷售機構的是（）。A.基金直銷機構B.基金代銷機構C.獨立的第三方基金銷售機構D.以上都是

11、下列不屬于基金信息披露的內容是（）。A.基金募集情況B.基金合同生效公告C.基金份額上市交易公告書D.基金管理人運作基金的具體情況

12、在現階段，居民理財的兩大主要方式是（）A.商鋪與實業投資B.外匯投資與股權投資C.貨幣儲蓄與投資D.P2P與眾籌

13、基金銷售渠道審慎調查的內容包括()。Ⅰ.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查Ⅲ.基金托管人對基金代理機構的審慎調查Ⅳ.基金代理機構對基金托管人的審慎調查A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

14、開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.25%C.30%D.50%

15、（2017年真題）公開募集基金的備案應符合下列條件（）。Ⅰ．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的60％以上Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額Ⅳ．基金份額持有人人數符合中國證監會規定A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

16、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，法規對保存期限的要（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于20年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于15年

17、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時性原則

18、當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過()%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發生變更，發生涉及托管業務的訴訟，托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。A.10B.20C.30D.40

19、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金與股票基金進行適當的組合投資通常可以分散風險B.債券基金的波動性相對股票基金通常較小C.債券基金適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者D.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具

20、關于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是（）A.出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金資產組合情況決定部分延遲贖回B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回D.基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請

21、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司（）、中國證監會及相關派出機構報告。A.股東會B.董事會C.經理層D.以上都不是

22、(2017年)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值

23、某公募基金的信息披露文件中，對基金產品的各項風險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關的特定風險，該文件是（）。A.基金凈值公告B.基金托管協議C.基金招募說明書D.基金合同

24、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數基金（ETF）D.所有的開放式基金

25、下列各項不屬于基金銷售人員的合規風險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協助客戶辦理開戶、買賣等業務D.對投資者作出盈虧保證

26、基金職業道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業道德教育B.崗位職業道德教育C.后續職業道德教育D.基金業協會的自律

27、基金監管從內容上未涉及到對以下（）的監管。A.基金機構的市場準入B.基金機構從業人員的資格C.基金機構從業人員的行為D.基金投資人

28、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由（）依法采取行政監管或行政處罰措施。A.基金業協會或財政部B.中央銀行或證監會C.中國證監會或地方證監局D.中國證監會或基金業協會

29、基金銷售機構銷售基金產品一般以（）營銷理論為指導。A.MISB.網絡C.4PsD.4C

30、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發生之日起（）內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5

31、（2016年真題）金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應者。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.居民

32、證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人B.發起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、發起人和持有人

33、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監管機構D.國定收益基金

34、為保護基金投資人的利益，有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.5D.10

35、（2020年真題）關于合規管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務損失的風險B.降低聲譽損失的風險C.減少違規處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化

36、投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到乙證券經營機構，屬于（）的系統內轉托管。A.場外到場內B.場外到場外C.場內到場外D.場內到場內

37、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載（）。A.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.從合同生效之日起計算的業績

38、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500

39、（）負責貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責任。A.監事會B.董事會C.公司經理層D.紀律檢查委員會

40、基金監管機構可以依法行使的監管權包括（）Ⅰ.檢查權；Ⅱ.行政處罰權；Ⅲ.行政處分權；Ⅳ.禁止權A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ

41、以下關于債券基金和基金區別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

42、（2016年真題）下列關于合規投訴處理的說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴是合規管理中的重要項目B.合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理

43、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》

44、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認購費B.過戶費C.手續費D.申購費

45、（2016年真題）基金管理公司督察長履行職責的范圍是（）。A.僅負責基金投資運作的所有環節B.僅負責公司份額登記的所有環節C.僅負責公司稽核部的人員設置及業務管理D.基金及公司運作的所有業務環節

46、招募說明書編制義務人是（）A.基金管理人B.基金投資人C.基金托管人D.基金管理公司

47、以下關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響

48、開放式基金的認購分為（）等步驟。Ⅰ．認購Ⅱ．確認Ⅲ．繳費Ⅳ．登記A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49、(2016年)以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。A.基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險B.從投資者教育工作形式的時空角度看.可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機構也結合客戶和自身業務特點開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業協會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

50、(2016年)關于熟悉法律法規等行為規范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范B.我國有關基金從業人員的行為規范，在同一個層次的規范性文件之中進行了集中性闡述C.基金機構要強化工作流程管理，完善各項規章制度，在機構內部形成守法合規的企業文化D.基金機構要建立健全學習和運用法律法規等行為規范的各項機制，為從業人員熟悉法律法規等行為規范創造條件二、多選題

51、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資決策B.道德風險C.經濟的發展D.信息不對稱

52、風險管理的主要環節包括風險識別、（）、風險應對、風險報告和監控及風險管理體系的評價。A.風險評估B.風險評級C.風險預測D.風險比較

53、關于基金從業人員接受職業道德教育的途徑與方式，以下表述錯誤的是（）。A.就業上崗后的崗位職業道德教育主要以定期考試的形式進行B.基金從業資格考試是崗前職業道德教育的手段之一C.投資者的監督能夠對基金從業人員發揮職業道德教育作用D.反面案例有助于警示基金從業人員嚴格遵守基金職業道德規范

54、A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉型事項。關于該次基金份額持有人大會以下說法正確的是（）。A.該次基金份額持有人大會審議事項需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開

55、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性

56、在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業性強。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷

57、（）是基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B.封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金

58、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認購費B.過戶費C.手續費D.申購費

59、按照（）的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限

60、QDII基金的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似

61、(2017年)基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規范（）。Ⅰ．提供業績信息的原始出處Ⅱ．不片面夸大過往業績Ⅲ．不預測所推介基金的未來業績Ⅳ．根據推介基金的過往業績合理預測其未來表現A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

62、下列不屬于基金信息披露規范性文件的是（）。A.《基金凈值表現的編制與披露》B.《上市交易公告書的內容與格式》C.《貨幣市場基金信息披露特別規定》D.《基金信息披露管理辦法》

63、以下材料中，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是()A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協議D.基金合同

64、督察長監督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項不包括（）。A.公司是否按照法律法規和中國證監會的規定制定和修改各項業務規章制度及業務操作流程B.公司是否對各項業務制定和實施相應的風險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執行公司規章制度D.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題

65、(2017年)下列關于上市交易開放式指數基金（ETF）的特點的說法中，錯誤的是（）。A.只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和贖回B.申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票C.采取完全復制或者抽樣復制指數的方式進行被動投資D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

66、截至2015年年底，開放式基金持有人按有效賬戶數計，個人有效賬戶占有效賬戶總數的（）。A.96.96％B.97.96％C.98.96％D.99.96％

67、內部控制制度的制定應遵循（）原則，隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規性B.全面性C.審慎性D.適時性

68、基金管理人的后臺部門不包括（）。A.市場營銷B.行政管理C.人事部D.信息技術

69、基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。基金監管目標是基金監管活動的出發點和價值歸宿，基金監管活動須依法進行，關于我國基金監管目標的說法正確的是()。A.保護管理人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金投資人C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.以上說法都是正確的

70、基金管理人前臺部門的目標是（）。A.利潤最大化B.消費者剩余最大化C.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務的持續性

71、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構應對其內容負責。關于證券投資基金宣傳推介材料的內容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業績B.基金投資有風險,購買基金須謹慎C.在產品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款

72、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.銀行存貸款利率C.基金資產總值D.基金份額凈值

73、目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A.5％B.10％C.15％D.20％

74、（2016年真題）基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規范性原則C.易得性原則D.完整性原則

75、根據《證券投資基金法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》等法律法規的規定，負責辦理私募基金管理人登記工作的機構是（）。A.中國證監會B.中國證監會派出機構C.中國證券投資基金業協會D.地方私募基金行業協會

76、關于基金上市交易，以下表述正確的是（）。Ⅰ基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請材料Ⅱ基金獲準上市的，在上市前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定網站上ⅢETF上市交易后，管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單ⅣETF上市交易后，須在指定的信息發布渠道上公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

77、（）對有效的風險管理承擔最終責任。A.監事會B.董事會C.合規管理部門D.督察長

78、(2017年)下列選項中屬于基金注冊登記機構的主要職責的是（）。A.負責基金資產的保管B.建立并保管基金投資者名冊C.發售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶

79、下列選項不屬于后臺運營部門的是（）。A.資金清算部B.信息技術部C.注冊登記部D.風險管理部

80、(2017年)下列關于設立私募基金管理機構和發行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設立私募基金管理機構需要中國證監會行政審批，發行私募基金不需要行政審批B.設立私募基金管理機構不需要審批，發行私募基金需要中國證監會審批C.設立私募基金管理機構和發行私募基金都需要中國證監會行政審批D.設立私募基金管理機構和發行私募基金都不需要行政審批

81、下列關于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負責基金的投資操作C.基金實行組合投資，以便分散風險D.基金管理人負責基金財產的保管

82、(2016年)股票基金份額凈值的計算每天進行（）次。A.1B.2C.3D.5

83、關于我國證券投資基金業的發展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉鎮企業投資基金是第一家較為規范的投資基金C.1997年基金業發展進入快速發展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司

84、合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗，體現了合規管理的（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.專業性原則D.協調性原則

85、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%

86、金融市場和金融服務機構作為現代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。A.企業B.非金融機構C.居民D.金融服務機構

87、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規性風險管理措施主要不包括（）。A.嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控B.信息披露前應經過必要的合規性審查C.制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源

88、（2017年真題）關于基金公司合規管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風險控制優先C.管理規模至上D.業務發展為重

89、關于道德與法律的區別，以下表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現形式B.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現其約束力D.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容

90、非公開募集基金應當向合格投資者募集，以下選項中不屬于合格投資者規定特征的是()。A.達到規定資產規模或者收入水平B.具備相應的風險識別能力和風險承擔能力C.具有投資公開募集基金的投資經歷D.投資單只私募基金的金額不低于規定限額

91、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細。A.1%B.2%C.3%D.5%

92、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超()，普通程序注冊的審查時間原則上不超()。A.20個工作日、3個月B.20個工作日、6個月C.20日、6個月D.20日、3個月

93、以下關于債券基金和基金區別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

94、關于公募機構申請基金銷售業務資格所應當具備的條件，以下說法錯誤的是()。A.該機構需要根據中國證券業協會規定進行備案B.該機構有符合法律法規要求的反洗錢內控制度C.該機構有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系D.該機構具備完善的業務流程、銷售人員職業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度

95、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35

96、（）不是基金托管人的職責主要體現方面。A.基金資產保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會計復核

97、（），中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月

98、（2017年真題）下列關于擔任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊資本不低于1億人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄C.凈資產和風險控制指標符合有關規定D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程

99、（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日

100、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，（）為股票基金。A.基金資產20%以上投資于股票的B.基金資產30%以上投資于股票的C.基金資產投資于貨幣市場工具的D.基金資產80%以上投資于股票的

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：本題考查基金銷售支付機構。基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動。

2、答案：A本題解析：目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

3、答案：D本題解析：現行的關于私募基金銷售行為的法律法規與自律規則主要有《證券投資基金法》《私募投資基金監督管理暫行辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》《證券期貨投資者適當性管理辦法》等。

4、答案：A本題解析：A項，基金公司應建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道；B項，投資決策應當有充分的投資依據，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄；CD兩項，研究工作應保持獨立、客觀。

5、答案：A本題解析：董事會履行以下合規管理職責：（1）審議批準合規管理的基本制度。（2）審議批準公司年度合規報告。（3）決定解聘對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。（4）決定合規負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（5）建立與合規負責人的直接溝通機制。（6）評估合規管理有效性，督促解決合規管理中存在的問題。（7）公司章程規定的其他合規管理職責。此外，中國證監會對基金管理公司的監管要求、整改通知及處罰措施等應當列入董事會的通報事項。經理層制定的整改方案以及公司合規運作情況的匯報應當列入董事會的審議范圍。第Ⅳ項屬于合規管理部門的職責。

6、答案：D本題解析：D項說法錯誤，運營估值委員會由IT治理委員會和估值委員會組成。

7、答案：A本題解析：A選項應為，基金凈值表現的披露。

8、答案：A本題解析：1924年3月21日，“馬薩諳塞投資信托基金”在美國波士頓成立，世界上第一只公司型開放式基金。被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

9、答案：A本題解析：投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監會另有規定的基金除外），投資人按規定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。

10、答案：D本題解析：基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

11、答案：D本題解析：基金信息披露的內容包括以下方面：①基金招募說明書；②基金合同；③基金托管協議；④基金份額發售公告；⑤基金募集情況；⑥基金合同生效公告；⑦基金份額上市交易公告書；⑧基金資產凈值、基金份額凈值；⑨基金份額申購、贖回價格；⑩基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告；?臨時報告；?基金份額持有人大會決議；?基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動；?涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟；?澄清公告；?中國證監會規定的其他信息。

12、答案：C本題解析：目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

13、答案：B本題解析：基金銷售渠道審慎調查基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。具體包括以下四個方面：（1）基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。（2）基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。（3）基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據。（4）開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

14、答案：B本題解析：開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

15、答案：C本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

16、答案：A本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

17、答案：C本題解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循下列原則：投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。

18、答案：C本題解析：當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發生變更，發生涉及托管業務的訴訟，托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。

19、答案：C本題解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。此外，當債券基金與股票基金進行適當的組合投資時，常常能較好的分散投資風險。C項屬于貨幣市場基金的特點。

20、答案：B本題解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。

21、答案：B本題解析：基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。

22、答案：D本題解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。

23、答案：C本題解析：對于基金招募說明書的風險提示，在招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會做出“基金過往業績不預示未來表現；不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”等風險提示。在招募說明書正文，管理人還會就基金產品的各項風險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關的特定風險。

24、答案：D本題解析：披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式指數基金（ETF）。

25、答案：C本題解析：考察基金銷售人員的合規風險。

26、答案：C本題解析：基金職業道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業道德教育、崗位職業道德教育、基金業協會的自律、樹立基金職業道德典型和社會各界持續監督。

27、答案：D本題解析：對基金機構的監管，包括基金機構的市場準入監管、基金機構從業人員的資格和行為的監管等，是基金監管的重要內容。

28、答案：C本題解析：基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由中國證監會或地方證監局依法采取行政監管或行政處罰措施。

29、答案：C本題解析：基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導。

30、答案：B本題解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告。

31、答案：D本題解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民。居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

32、答案：A本題解析：我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，筒稱基金當事人。

33、答案：D本題解析：基金市場的參與主體包括基金當事人、基金市場服務機構、監管和自律機構三大類。

34、答案：B本題解析：為保護基金投資人的利益，有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

35、答案：D本題解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發展空間，合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。

36、答案：D本題解析：系統內轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構（場內到場內）。

37、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。

38、答案：C本題解析：依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

39、答案：C本題解析：公司經理層負責貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責任。

40、答案：D本題解析：基金監管機構依法行使的監管權包括：檢查、調查取證、限制交易、行政處罰

41、答案：A本題解析：單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降。故A項錯誤。【考點】基金的交易、申購和贖回

42、答案：B本題解析：隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴是合規管理中的重要項目。合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在．記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。

43、答案：A本題解析：1940年，美國政府頒布了《投資公司法》和《投資顧問法》，被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。

44、答案：D本題解析：基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

45、答案：D本題解析：基金管理人應保證督察長的獨立性。督察長負責組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。

46、答案：A本題解析：基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件。

47、答案：B本題解析：封閉式基金的存續期一般在5年以上；交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

48、答案：B本題解析：開放式基金的認購，分為認購和確認兩個步驟。

49、答案：B本題解析：B[解析]從投資者教育工作形式的時空角度看。可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式；非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。

50、答案：B本題解析：我國有關基金從業人員的法律法規等行為規范，散見于不同層次的規范性文件之中，而且不同的規范所適用的主體范圍也有所不同，所以，基金從業人員應當通過各種途徑、各種方式及時、全面地學習和掌握相關的法律法規等行為規范。

51、答案：D本題解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎，即便是在互聯網時代也是如此，但這一基礎也決定了信托關系可能帶來道德風險。

52、答案：A本題解析：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監控、風險管理體系的評價是風險管理中的主要環節。

53、答案：A本題解析：A項，崗位教育是指在基金從業人員就業上崗后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。

54、答案：B本題解析：A項說法錯誤，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。B項說法正確，依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通信等方式召開。C項說法錯誤，召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。D項說法錯誤，基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

55、答案：D本題解析：道德的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

56、答案：B本題解析：在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業性強。

57、答案：B本題解析：本題考查封閉式基金的概念。

58、答案：D本題解析：銷售費用結構基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。【考點】基金銷售費用規范

59、答案：B本題解析：按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

60、答案：C本題解析：QDII基金的認購渠道與一般開放式基金類似，認購程序與一般的開放式基金基本相同。

61、答案：D本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。

62、答案：D本題解析：我國基金信息披露的規范性文件分為三類：基金信息披露編報規則、基金信息披露內容與格式準則、基金信息披露XBR1模板和相關標引規范。《上市交易公告書的內容與格式》屬于基金信息披露內容與格式準則；《基金凈值表現的編制及披露》與《貨幣市場基金信息披露特別規定》屬于基金信息披露編報規則。D項屬于基金信息披露的部門規章。

63、答案：A本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

64、答案：D本題解析：督察長監督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注下列事項：（1）公司是否按照法律法規和中國證監會的規定制定和修改各項業務規章制度及業務操作流程。（2）公司是否對各項業務制定和實施相應的風險控制制度。（3）公司員工是否嚴格有效執行公司規章制度。D項，屬于“督察長履行職責應當重點關注的事項”，不屬于“督察長監督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項”。

65、答案：A本題解析：在二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易。無論是資金在一定規模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易。故A項錯誤。

66、答案：D本題解析：截至2015年年底，開放式基金持有人按有效賬戶數計，個人有效賬戶占有效賬戶總數的99.96％。機構賬戶持有凈值占比為55.9％,首次超過50％

67、答案：D本題解析：適時性原則要求內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。

68、答案：A本題解析：本題考查前中后臺內部控制。基金管理人的后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門，主要為前中臺部門提供支持，目標是保證基金管理人戰略的實施與效果。參見教材（下冊）P182。

69、答案：C本題解析：基金監管目標是基金監管活動的出發點和價值歸宿，基金監管活動須依法進行，我國基金監管目標是促進證券投資基金和資本市場的健康發展。

70、答案：C本題解析：本題考查前中后臺內部控制。基金管理人的前臺主要是與客戶直接接觸的行政前臺、投資、研究、銷售等部門，主要是為客戶提供綜合服務的部門，目標是客戶滿意度最大化。參見教材（下冊）P182。

71、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的證券投資業績；③違規承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監會規定的其他情形。

72、答案：A本題解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

73、答案：B本題解析：目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％（基金上市首日除外）。

74、答案：A本題解析：基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應當簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術性用語。

75、答案：C本題解析：在中國基金業協會辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格并已成為中國基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動。

76、答案：D本題解析：Ⅰ項正確，基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。Ⅱ項正確，基金獲準上市的，應在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網站上。Ⅲ、Ⅳ項正確，ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發布渠道上公告。

77、答案：B本題解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任。

78、答案：B本題解析：基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負責基金份額登記，確認基金交易；發放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

79、答案：D本題解析：后臺運營