姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、關于基金銷售機構，以下情形合規(guī)的是（）。A.某基金管理公司自行開發(fā)建立電子商務平臺，銷售本公司和其他基金公司的基金產品B.某銀行未取得基金銷售業(yè)務資格，通過其手機APP銷售基金C.某證券公司未取得基金銷售業(yè)務資格，通過將基金公司直銷平臺接入其內部系統(tǒng)銷售基金D.某基金管理公司建立機構銷售團隊，向機構投資者直銷其基金產品

2、基金產品風險等級不包括（）。A.低風險等級B.特殊風險等級C.中風險等級D.高風險等級

3、（）不是系列基金特點的主要表現。A.多個基金共用一個基金合同B.子基金獨立運作C.子基金之間可以進行相互轉換D.各子基金并不可以進行相互轉換

4、（2017年真題）基金產品風險評價需要考慮的因素包括（）。Ⅰ．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、(2017年)遇重大事件基金應當披露臨時報告的，應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A.15B.3C.2D.1

6、（2016年真題）下列關于可以現金替代的說法錯誤的是（）。A.可以現金替代的替代金額=替代證券數量×該證券最新價格×（1+現金替代溢價比例）B.現金替代溢價又被稱為“現金替代保證”C.收取現金替代溢價的原因是，對于使用現金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現金替代溢價的原因是為了保證基金經理的操作水平不被市場以外的原因影響

7、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每萬份基金收益、7日年化收益率B.每份基金收益、7日年化收益率C.每份基金收益、3日年化收益率D.每萬份基金收益、3日年化收益率

8、基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金的銷售與基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與運作管理D.基金的銷售與基金投資

9、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務基金D.公用事業(yè)基金

10、基金管理人面臨的風險包括外部風險和內部風險。關于外部風險，以下表述錯誤的是（）。A.機房環(huán)境、溫度、防火降水等不達標的風險B.火山地震等地質條件相關的風險C.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風險D.宏觀經濟周期導致行業(yè)整體風險

11、（2016年真題）境內個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A.駕駛證B.護照C.軍官證D.警官證

12、基金年度報告提供的是最近（）個會計年度的主要會計數據和財務指標。A.1B.2C.3D.5

13、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限是（）。A.每個會計年度結束后1個月之內B.每個會計年度結束后2個月之內C.每個會計年度結束后4個月之內D.每個會計年度結束后6個月之內

14、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序（）A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調查C.合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理

15、目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A.5％B.10％C.15％D.20％

16、下列關于宣傳推介材料報送內容的說法錯誤的是()。A.報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見

17、（2017年真題）契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。Ⅰ．法律主體資格不同Ⅱ．投資者地位不同Ⅲ．基金營運依據不同Ⅳ．投資策略不同V．風險收益特征不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

18、下列機構中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務的有（）。Ⅰ基金管理人Ⅱ基金托管人Ⅲ中國證券登記結算有限責任公司Ⅳ第三方獨立銷售機構A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

19、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并（）計算投資者人數。A.單獨B.分離C.合并D.加權

20、（2016年真題）基金公司和代銷機構共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中符合基金銷售機構人員行為規(guī)范的策劃內容有（）。A.為參會者舉辦抽獎活動B.舉辦買基金送保險的活動C.宣傳基金管理人將拿出一部分認購費收入回饋認購基金的投資者D.宣傳基金公司的過往業(yè)績并同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現

21、危機處理應遵循的原則是（）。Ⅰ.完備性原則、盡快恢復原則Ⅱ.預防為主的原則、積極溝通原則Ⅲ.及時報告原則Ⅳ.優(yōu)先性原則Ⅴ.相互協(xié)作原則、認真總結的原則Ⅵ.催促他人盡快處理原則?A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

22、(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最大申購、贖回份額

23、申請基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與（）的系統(tǒng)進行聯(lián)網測試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國人民銀行清算總中心D.中國證券登記結算有限責任公司

24、關于基金管理公司的風險管理，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理公司應樹立內控優(yōu)先和全員風險管理理念B.風險管理是公司風險管理部門的責任，其它業(yè)務部門只需提供配合C.基金管理公司應將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍D.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人

25、基金管理公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備（）等功能。Ⅰ分權制約Ⅱ訪問控制Ⅲ安全保護Ⅳ故障恢復A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

26、(2016年)增長型基金的基本目標是（）。A.追求穩(wěn)定的經常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現的投資業(yè)績D.經常性收入與資本增值兼顧

27、投資決策委員會一般由基金管理公司的（）及其他相關人員組成。Ⅰ.總經理、分管投資的副總經理Ⅱ.投資總監(jiān)Ⅲ.研究部經理Ⅳ.風控部經理A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28、我國基金交易傭金征收的起點是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元

29、（）又被稱為指數型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金

30、綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含（）。Ⅰ．心理素質教育Ⅱ．投資決策教育Ⅲ．資產配置教育Ⅳ．權益保護教育A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

31、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內容D.基金監(jiān)管方式

32、(2016年)依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、（）、基金監(jiān)管機構和自律組織。A.基金市場服務機構B.基金市場中介機構C.基金銷售機構D.基金份額登記機構

33、（）是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產品，才能更有效地實現營銷目標。A.確定目標市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設計市場營銷組合

34、（2017年真題）基金銷售機構在基金銷售活動中，可以采取的行為是（）。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).依靠服務質量銷售基金C.贈送基金份額銷售基金D.低于基金銷售成本銷售基金

35、（2017年真題）基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金的（）。A.認購B.申購C.開放D.發(fā)售

36、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92

37、關于基金宣傳推介材料的規(guī)范性要求，以下描述錯誤的是（）A.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險B.提及基金評價機構評價結果的，應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。C.推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金等于將資金作為存款存放在銀行D.登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度

38、關于價值型股票基金與成長型股票基金投資風險大小的比較，下列說法中正確的是（）。A.價值型股票基金>成長型股票基金B(yǎng).價值型股票基金=成長型股票基金C.價值型股票基金＜成長型股票基金D.無法比較

39、(2017年)負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引的機構是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構D.私募基金管理人

40、關于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內的基金產品業(yè)績C.包含了基金產品的預期收益D.包含了基金的管理團隊信息

41、（）是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金

42、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A.表現形式不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.調整對象不同

43、當期基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1B.2C.3D.5

44、(2017年)關于基金托管人職責終止的原因，下列表述錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的基金托管人職責終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責終止D.在履行法定職責時存在失誤，基金托管人職責終止

45、下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構主要職責的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產估值C.對基金投資者的申購、贖回進行確認D.保管基金投資者名冊

46、(2017年)目前，我國貨幣市場基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。A.TB.T+3C.T+2D.T+1

47、關于基金監(jiān)管的審慎監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。A.旨在維護投資者對金融機構和金融市場的信心B.保證金融機構股東不受損失的一項監(jiān)管原則C.精髓在于金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構發(fā)生虧損之前采取有效措施D.各個行業(yè)普通應用的一項監(jiān)管原則

48、（2017年真題）下列屬于基金行業(yè)應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。Ⅰ．傳播有關投資知識Ⅱ．倡導保守投資理念Ⅲ．提示相關投資風險Ⅳ．傳授基金投資經驗A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則

50、基金管理人應當在（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告和基金半年報告B.基金季度報告和基金年度報告C.基金半年度報告和基金年度報告D.基金季度報告和基金半年度報告二、多選題

51、基金管理人辦理（）份額的贖回應當收取贖回費。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.股權基金D.債券基金

52、（2019年真題）某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確

53、基金客戶服務宣傳與推介工作的內容不包括（）。A.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知

54、根據中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，以下不屬于我國保本基金的保本保障機制的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B.保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失C.基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同的，保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償的權利D.基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任

55、（2016年真題）世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。A.美國B.英國C.法國D.德國

56、基金公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備（）功能。①身份驗證②訪問控制③故障恢復④安全保護⑤分權制約⑥即時通信A.①②③④⑤B.①②③④⑤⑥C.①②③⑤⑥D.①②③⑥

57、―般認為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879

58、基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D.進行基金財產清算

59、金融資產一般分為()。A.股權類和基金類金融資產B.股權類和債權類資產C.基金類和債權類金融資產D.證券類和股票類金融資產

60、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

61、(2016年)下列機構中，屬于基金自律組織成員的有（）。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金市場服務機構Ⅳ．基金份額持有人Ⅴ基金監(jiān)管機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

62、下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易

63、下列關于資產管理行業(yè)的表述錯誤的是()。A.資產管理行業(yè)能夠為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平B.通過資產管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策C.資產管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產管理行業(yè)還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本

64、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。Ⅰ.基金監(jiān)管目標Ⅱ.基金監(jiān)管體制Ⅲ.基金監(jiān)管內容Ⅳ.基金監(jiān)管方式A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

65、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行

66、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.真實性、準確性和實用性B.及時性、真實性和效益性C.規(guī)范性、完整性和及時性D.真實性、準確性和完整性

67、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金

68、(2017年)對私募基金業(yè)務活動進行自律管理的機構是（）。A.中國證券登記結算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會

69、（2017年真題）關于基金管理人內部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務為出發(fā)點，在保證規(guī)模增長的前提下做好內部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風控培訓，營造內控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產品業(yè)務的副總經理兼職D.基金管理公司要求一切財務事務由財務部負責人決定，稽核部門不得干預

70、關于混合型基金，以下表述錯誤的是()。A.混合型基金會根據市場狀況對股票和債券的投資比例進行調整B.混合型基金的股票配置不得低于80%C.混合型基金的預期收益一般高于債券基金D.為投資者提供了一種分散投資的工具

71、基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產。A.15%B.25%C.35%D.45%

72、控制環(huán)境是構成公司內部控制的基礎，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內部控制環(huán)境內容的是（）A.公司治理結構B.經營理念和內控文化C.公司技術系統(tǒng)D.員工道德素質

73、基金持有人與基金管理人之間是（）關系。A.投資B.信托C.中介服務D.控股

74、（2017年真題）下列選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）。A.托管賬戶的開立B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查C.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用D.估值差錯的處理流程

75、融市場的構成要素不包括().A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式

76、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大

77、下列關于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是（）。A.投資者現場教育工作形式的特色在于現場的互動交流B.非現場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動C.電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力D.電子形式的投資者教育工作主要依托現代互聯(lián)網技術

78、(2016年)基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低

79、甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。Ⅰ．屬于利益輸送Ⅱ．違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ．違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ．屬于操縱市場的行為A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ

80、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理

81、關于基金銷售渠道的審慎調查，以下描述正確的是（）。Ⅰ.應當優(yōu)先根據被調查方公開披露的信息進行甄別Ⅱ.對被調查方提供的非公開信息的適當性實施盡職甄別Ⅲ.可接受被調查方提供的非公開信息Ⅳ.僅可接受被調查方提供的公開信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.成本效益原則D.健全性原則

83、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月

84、關于基金認購費和申購費的收取方式，以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金管理人根據其申購（認購）金額適用不同的前端申購（認購）費率標準Ⅱ.基金管理人根據其持有期限適用不同的前端申購（認購）費率標準Ⅲ.基金管理人根據其申購（認購）金額適用不同的后端申購（認購）費率標準Ⅳ.基金管理人根據其持有期限適用不同的后端申購（認購）費率標準A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ

85、甲是某基金管理公司的基金經理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。A.公平對待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業(yè)審慎的要求D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

86、基金管理人應當根據國家法律法規(guī)的要求，遵循（）原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。A.安全性、及時性、可操作性B.實用性、高效性，穩(wěn)定性C.安全性、實用性、可操作性D.及時性、準確性、嚴謹性

87、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.優(yōu)化金融結構，促進經濟増長C.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進了金融行業(yè)交易成本的降低

88、公司型基金的最高權力機構是（）。A.基金公司董事會B.基金公司股東大會C.基金公司監(jiān)事會D.基金管理公司董事會

89、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認購C.贖回D.轉換

90、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

91、合規(guī)獨立性中最為重要的是（）的獨立性。A.合規(guī)部門B.合規(guī)機制C.合規(guī)問責D.以上都不對

92、基金管理人應在募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.20C.10D.7

93、保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

94、股東不得要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項體現了基金公司治理的（）原則。A.業(yè)務與信息隔離B.公司的統(tǒng)一性和完整性C.公平對待D.經營運作公開、透明

95、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5

96、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5

97、基金職業(yè)道德教育的內容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓基金道德素質D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質

98、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績。

99、(2017年)下列關于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。Ⅰ．基金管理人按照基金的資產規(guī)模獲得一定比率的管理費收入Ⅱ．證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ．證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風險Ⅳ．證券投資基金的資產獨立于管理人和托管人的資產A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

100、基金托管人的信息披露義務內容包括：在基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上。A.1日B.3日C.5日D.7日

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：A項，基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。（直銷渠道不能進行代銷）BC項，從事基金銷售業(yè)務的機構應取得基金銷售業(yè)務資格。

2、答案：B本題解析：基金產品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級、中風險等級、高風險等級。

3、答案：D本題解析：系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換。

4、答案：D本題解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：（1）基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。（2）基金的歷史規(guī)模和持倉比例。（3）基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。（4）基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

5、答案：C本題解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

6、答案：D本題解析：現金替代相關內容：替代金額=替代證券數量×該證券最新價格×（1+現金替代溢價比例）。現金替代溢價又被稱為“現金替代保證”。收取現金替代溢價的原因是，對于使用現金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異。

7、答案：A本題解析：貨幣市場基金披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

8、答案：A本題解析：基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集和客戶服務。

9、答案：C本題解析：按行業(yè)分類的內容

10、答案：A本題解析：外部風險主要包括法律法規(guī)、經濟、社會、文化與自然等方面。內部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。選項B、C、D均屬于外部風險。

11、答案：A本題解析：境內個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件（身份證件包括中華人民共和國居民身份證、中華人民共和國護照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。

12、答案：C本題解析：基金年度報告提供的是最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標。

13、答案：C本題解析：私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

14、答案：D本題解析：合規(guī)審核的程序包括：制定合規(guī)審核機制、合規(guī)審核調查和合規(guī)審核評價。

15、答案：B本題解析：目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％（基金上市首日除外）。

16、答案：C本題解析：報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。【考點】基金銷售機構

17、答案：C本題解析：契約型基金與公司型基金主要有下列區(qū)別：（1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格。（2）投資者的地位不同，契約型基金依據基金合同成立。基金投資者盡管也可以通過持有人大會發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。（3）基金組織方式和營運依據不同。

18、答案：B本題解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式（1）基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內置”模式；（2）委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式。

19、答案：C本題解析：以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。

20、答案：D本題解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現的保證。

21、答案：C本題解析：危機處理應遵循的原則是：（l）完備性原則。盡可能充分考慮到運作各個環(huán)節(jié)可能出現的突發(fā)危機情況，清楚界定相關部門和崗位的責任，并準備相應的處理辦法。（2）預防為主的原則。應對公司各業(yè)務流程和組織結構進行全面分析，對危機隱患、發(fā)生概率、危害程度、影響范圍等做出識別和分析，預先制定應對措施。（3）及時報告原則。當危機發(fā)生時，公司任何知情人員都應立即根據公司制度要求，履行報告義務。（4）優(yōu)先性原則。當危機發(fā)生時，公司各項資源應優(yōu)先滿足危機處理的需要，最大限度地降低危機的不利影響。（5）相互協(xié)作原則。在危機處理過程中，公司各部門和員工應在公司危機處理委員會的統(tǒng)一指揮和協(xié)調下，相互配合、相互協(xié)作，盡快解決危機。（6）盡快恢復原則。危機處理完畢后，應迅速恢復公司各項業(yè)務的正常運作。（7）積極溝通原則。在危機處理過程中，公司應遵循真誠、坦率的原則，在有利于處理危機的前提下，加強信息的交流，積極爭取監(jiān)管部門、公司客戶的信任。（8）認真總結的原則。危機處理完畢后，公司及相關部門應及時總結經驗教訓，采取預防措施，避免此類危機冉次發(fā)生。

22、答案：C本題解析：C[解析]ETF具有下列三大特點：①被動操作的指數基金；②獨特的實物申購、贖回機制．ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

23、答案：D本題解析：申請注冊基金銷售業(yè)務資格的機構應有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準。

24、答案：B本題解析：B項，基金公司各業(yè)務部門應當執(zhí)行風險管理的基本制度流程，定期對本部門的風險進行評估，對其風險管理制度和流程的有效性負責。

25、答案：B本題解析：公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。

26、答案：B本題解析：B[解析]增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

27、答案：A本題解析：投資決策委員會一般由基金管理公司的總經理、分管投資的副總經理、投資總監(jiān)、研究部經理、投資部經理及其他相關人員組成。

28、答案：B本題解析：我國基金交易傭金征收的起點是5元

29、答案：B本題解析：本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數型基金。參見教材P40。【我的筆記】：

30、答案：C本題解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含投資決策教育、資產配置教育和權益保護教育。

31、答案：A本題解析：基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管體制的設置、內容的選擇、方式的采用等均需以基金監(jiān)管的實現為宗旨。

32、答案：A本題解析：依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。基金市場服務機構除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額登記機構、基金估值核算機構、基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構以及律師事務所和會計師事務所等。

33、答案：A本題解析：確定目標市場與投資者是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產品，才能更有效地實現營銷目標。

34、答案：B本題解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

35、答案：A本題解析：在基金募集期內購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。

36、答案：D本題解析：凈申購金額=10000/（1+1.5%）=9852.22元，申購手續(xù)費=10000-9852.22=147.78元，申購份額=9852.22/1.025=9611.92份。

37、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

38、答案：C本題解析：價值型股票基金的投資風險低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。

39、答案：B本題解析：投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引，由基金業(yè)協(xié)會按照不同類別私募基金的特點制定。

40、答案：C本題解析：禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”“預計收益”“預測投資業(yè)績”等相關內容。

41、答案：B本題解析：離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金。

42、答案：D本題解析：道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者既有區(qū)別又有聯(lián)系。道德與法律的區(qū)別：①表現形式不同;②內容結構不同;③調整范圍不同;④調整手段不同。調整對象不同不屬于道德與法律的區(qū)別。【考點】道德與職業(yè)道德

43、答案：B本題解析：當期基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。

44、答案：D本題解析：依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：被依法取消基金托管資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；基金合同約定的其他情形。

45、答案：B本題解析：基金注冊登記機構的主要職責：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負責基金份額登記，確認基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊；（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

46、答案：D本題解析：目前，我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些。一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。

47、答案：A本題解析：審慎監(jiān)管，也稱“結構性的早期干預和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項監(jiān)管原則，旨在通過償付能力監(jiān)管和風險防控制度體系，維護投資人或者存款人對金融機構和金融市場的信心。

48、答案：C本題解析：投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。

49、答案：B本題解析：銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷識別原則、（5）利潤原則。

50、答案：C本題解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。

51、答案：B本題解析：本題考查基金銷售費用結構。基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費。參見教材（下冊）P147。

52、答案：C本題解析：無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護是各國或地區(qū)監(jiān)管機構和自律組織的一項重要工作，也是一項長期的、基礎性和常規(guī)性的工作。甲的觀點錯誤投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。乙的觀點錯誤

53、答案：C本題解析：選項C應改為：遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。

54、答案：C本題解析：C項，基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同后，保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失。保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償的權利。

55、答案：B本題解析：世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于1868年的英國。

56、答案：A本題解析：基金公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。

57、答案：A本題解析：世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產生于1868年。

58、答案：D本題解析：基金份額持有人享有以下權利：（1）分享基金財產收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財產。（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料。（7）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。（8）基金合同約定的其他權利。

59、答案：B本題解析：金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

60、答案：B本題解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

61、答案：A本題解析：基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業(yè)協(xié)會。同業(yè)協(xié)會在促進同業(yè)交流、提高從業(yè)人員素質、加強行業(yè)自律管理、促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要的作用。

62、答案：C本題解析：根據當前中登公司賬戶業(yè)務規(guī)則，每個有效證件在同一市場可以開立3個封閉式基金賬戶。每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶。

63、答案：C本題解析：資產管理行業(yè)無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：(1)資產管理行業(yè)能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。(2)通過資產管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。(3)資產管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。(4)資產管理行業(yè)還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發(fā)展。

64、答案：C本題解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。

65、答案：C本題解析：《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

66、答案：D本題解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

67、答案：D本題解析：另外還有系列基金、QDⅡ基金和分級基金等7類特殊類基金。

68、答案：C本題解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會按照規(guī)定辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私募基金業(yè)務活動進行自律管理。

69、答案：B本題解析：基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，包括嚴格授權控制；建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；嚴格控制基金財產的財務風險；建立完善的信息披露制度；建立嚴格的信息技術系統(tǒng)管理制度；強化內部監(jiān)督稽核和風險管理系統(tǒng)。

70、答案：B本題解析：根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產80％以上投資于股票的為股票基金。

71、答案：B本題解析：基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的25%歸入基金財產。

72、答案：C本題解析：控制環(huán)境構成公司內部控制的基礎，控制環(huán)境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

73、答案：B本題解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關系。

74、答案：C本題解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如，基金托管人應依據法律法規(guī)和基金合同的約定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風險控制等進行監(jiān)督；基金管理人應對基金托管人履行賬戶開設、凈值復核、清算交收等托管職責情況等進行核查。第二，協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。例如，當事人在凈值計算和復核中重要環(huán)節(jié)的權責，包括基金管理人與基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人發(fā)現估值未能維護持有人權益時的處理，估值錯誤時的處理及責任認定，等等。

75、答案：B本題解析：金融市場的構成要素有：①市場參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式

76、答案：C本題解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常