乾通小額貸款XX

乾通小額典當XX

運營管理手冊

二0一七年四月

目錄

總則..............................................................4

第一篇綜合管理一組織架構及職能職責....................................5

一、小貸（典當）XX組織架構.......................................5

二、XX各部門職能說明.............................................5

（-）總經辦職能說明..............................................5

（二）綜合管理部職能說明..........................................6

（三）財務部職能說明..............................................7

（四）貸款業務部職能說明..........................................7

（五）風險管理部職能說明..........................................8

三、XX各崗位職責說明.............................................9

（-）總經理崗位職責..............................................9

（二）副總經理崗位職責（暫未設）..................................9

（三）綜合管理部經理崗位職責.....................................10

（四）綜合管理部職員崗位職責.....................................11

（五）財務部會計崗位職責.........................................13

（六）財務部出納崗位職責.........................................14

（七）貸款業務部經理崗位職責.....................................14

（A）貸款業務部業務員崗位職責...................................15

（九）風險管理部經理崗位職責.....................................15

（十）貸款風險控制員崗位職責.....................................16

第二篇綜合管理-行政管理制度.........................................17

一、日常辦公規范制度.............................................17

二、接待管理制度.................................................19

三、會議管理制度.................................................21

四、電腦及網絡管理制度...........................................23

五、公文管理制度.................................................26

六、辦公用品管理制度.............................................28

七、固定資產管理制度.............................................31

八、倉庫管理制度.................................................34

九、行政費用管理制度.............................................37

十、ED章管理辦法................................................40

2

十一、業務檔案管理辦法...........................................42

第三篇綜合管理-人力資源管理制度.....................................43

一、考勤管理制度.................................................43

二、招聘和錄用制度..............................................49

三、員工關系管理制度.............................................54

四、員工檔案管理制度.............................................61

五、教育培訓.....................................................64

六、XX考核辦法..................................................64

七、員工獎懲管理制度.............................................72

第四篇財務管理制度.................................................77

一、總則.........................................................77

二、資金管理.....................................................78

三、財產物資管理.................................................80

四、借支及費用報銷管理...........................................81

五、會計檔案管理.................................................83

六、票證使用及管理...............................................84

第五篇貸款業務制度.................................................85

一、業務管理基本制度.............................................85

二、貸前調查制度.................................................88

三、貸款審批制度.................................................94

四、貸后管理制度.................................................96

五、小貸XX業務流程匯總..........................................98

第六篇風險控制管理制度.............................................104

一、風險控制管理制度............................................104

二、責任追究制度................................................107

（-）總則......................................................107

（二）貸款業務部風險追究制度實施細則............................108

（三）風險管理部責任追究制度實施細則............................108

（四）財務部貸款風險責任追究制度實施細則........................109

（五）綜合管理部貸款風險責任追究細則............................109

（六）貸款審批人責任追究實施細則................................no

3

總則

本手冊適用于乾通小額貸款（以下簡稱“小貸XX”）和典當XX

所屬各部門。

本手冊由人力、行政、財務及業務四方面內容構成，涵蓋這四方

面各個環節的流程及制度/管理辦法，目的在于指導小貸、典當XX規

范流程、控制風險，保證各項工作順利進行，是XX的基本管理手冊

之一。

本手冊內容屬于保密文件，僅供在小貸和典當XX內部使用，不

得對外泄露。本手冊會因集團要求或相關權限的變更而更新；有任何

不清楚之處，以集團XX最新頒布的權限/管理辦法為準，最終解釋權

為集團決策層。

4

第一篇綜合管理-組織架構及職能職責

一、小貸（典當）XX組織架構

二、XX各部門職能說明

（-）總經辦職能說明

I、擬訂XX的總體發展規劃、實施方案及執行工作（政策）。

2、負責總體發展規劃的實施、管理，按既定模式管理XX。

3、向董事會提出經營預算和費用預算。

4、領導XX的經營活動，實現經董事會批準的預算利潤指標。

5、建立和完善XX的工作程序和規章制度。

6、負責督導XX各部門的工作和事務。

8、代表本XX對外開展公關活動。

10、定期向董事會提出營業狀況和財務狀況報告，并執行集團決

5

議。

（二）綜合管理部職能說明

I、根據XX經營的實際情況，制定XX各項基本管理制度并負責

制度執行情況的監督、檢查。

2、負責建立XX人力資源管理體系

2.1制定與XX戰略發展目標相適應的人力資源規劃；

2.2根據XX經營要求，完善XX組織結構，合理進行人員配置；

2.3組織和實施XX招聘、培訓、薪酬福利、績效考核、激勵、

獎懲、員工關系管理等工作；

2.4了解國家及地方勞動法律法規，處理勞動關系，負責員工勞

動合同、社會保險等工作的日常管理；

2.5根據XX實際情況，定期進行勞動紀律檢查。

3、負責建立XX行政管理體系

3.1負責XX行政公文、函件、其他文件的擬定及審核；

3.2負責XX辦公用品、員工福利物資采購審核、采買及發放管

理；

3.3負責XX各類行政辦公費用的控制及報銷；

3.4負責XX資信、會務、IT信息化及活動管理；

3.5負責固定資產、辦公設備、低值易耗品及倉庫管理；

3.6負責各類資料、文件、檔案管理；

3.7負責XX外聯事務協調（行政主管單位、工商、稅務等）、后

勤管理。

6

4、負責XX相關業務綜合統計分析及統計數據的上報工作。

5、負責做好XX領導安排的其他臨時性工作。

（=）財務部職能說明

I、根據國家財務制度和財經法規，結合本XX的實際情況制定適

用的財務管理制度。

2、圍繞XX的經營發展規劃和工作計劃，負責編寫XX的財務計

劃和費用預算，積極開展融資，有效地籌劃與運用XX資金。

3、做好XX各項收入的收取與支出管理，做到各種收入及時收繳,

支出費用及時到位。

4、定期匯總、分析XX經濟運作情況，提出合理化建議，為XX

經營發展決策提供參考依據。

5、做好財務統計和會計賬目、報表及年終結算工作，并妥善保

管會計憑證、會計帳薄、會計報表和其它檔案資料。

6、監督稽核XX業務部門的業務活動，分析存在的問題，查明原

因，及時解決。

7、統一歸口管理XX的各種票據和有價證券。

8、保守XX財務機密，維護XX利益。

9、完成上級安排的其他工作。

（四）貸款業務部職能說明

貸款業務部是XX的核心創利部門，主要負責客戶開發、產品設

計、客戶資信調查、貸款條件落實、貸款回收工作。由部門經理對分

管副總（如有）負責，分管副總對總經理負責。部門職能具體如下：

7

1、負責貸款業務部的各項工作計劃的實施和總結；

2、根據XX規定和客戶需求設計產品報XX貸審會審批；

3、制訂和完善有關的規章制度、組織執行并進行檢查；

4、制訂對所屬業務領域內業務人員的專業培訓計劃與方案，提

交綜合管理部備案；

5、承擔對本XX客戶的授信、貸款、擔保等各項業務的調查、評

價、評審工作，并提出明確書面調查意見，交風險管理部審查；

6、落實貸審會審批條件，辦理抵押、質押、保證等擔保手續；

7、做好貸款的臺帳登記工作；

8、做好貸后管理工作；

9、完成XX領導交辦的其他工作。

（五）風險管理部職能說明

1、負責XX貸款業務的風險管理；

2、負責制定和完善信貸風險管理制度；

3、審查貸款資料的真實性、合法性、）隹確性、全面性；

4、對貸款業務的調查報告做出風險評價，將審查意見和結論寫

成《項目評審書》；

5、負責回答評審人員的質疑；

6、負責查實抵押，質押物的真實性與評估值，查實抵（質）押

手續辦理的合法性與完善度，查實擔保人的資質，資格及擔保能力。

查實信用貸款人的信用記錄和道德品質等；

7、做好貸后監督檢查工作，及時發現未預見的風險及新出現的

8

風險并及時采取防范措施;

8、對已經出現風險的貸款業務提前介入并參與處置；

9、組織準備貸款會簽和會審工作；

10、監督落實貸款管理制度的實施和檢查；

11、對風險管理的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存；

12、完成XX領導交辦的其他工作。

三、XX各崗位職責說明

(-)總經理崗位職責

1、主持擬定XX經營戰略，并提交董事會審議。

2、主持XX的日常行政和管理工作，組織實施董事會決議。

3、組織實施XX的年度經營計劃和投資方案。

4、組織擬訂XX內部機構設置方案，董事會批準后組織實施。

5、審定XX的管理制度，董事會批準后組織實施。

6、管理、防范、消除經營風險和其他相關風險，保證業務質量。

7、定期向董事會報告貸款業務運行情況和財務收支狀況。

8、按照國家法律法規和XX的管理制度,組織對員工的考核評議,

并決定薪酬I、獎懲、升降級等。

9、著力打造高素質、守法紀的經營管理和業務團隊。

10、XX章程規定和董事會授予的其他職權。

(~)副總經理崗位職責(暫未設)

I、協助總經理管理XX相關日常事務。

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編號：

時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第1。頁共口。頁

2、分管貸款業務部和風險管理部工作。負責貸款業務管理制度和

工作流程的制訂和完善。

3、協助總、經理制訂和完善貸款審批制度，對參與審批的貸款業務

負責。

4、負責貸款業務的營銷管理和收貸收息管理工作。

5、負責上級交代的其他工作。

（三）綜合管理部經理崗位職責

1、全面主持綜合管理部日常各項工作的開展，組織實施XX各項

決議。

2、負責編制部門工作計劃,合理安排部門工作，確保各項目標的

實現。

3、負責部門人員管理,合理分配工作任務并組織督導下屬切實完成。

4、負責人力資源業務管理工作，保證各模塊工作正常運作并滿足

XX要求。

5、負責組織、修訂、完善、優化XX各項管理規章制度、流程，

協調監督制度流程的執行情況。

6、建立科學、有效的獎懲及激勵機制，并推進執行及落實，充分

調動員工積極性。

7、加強團隊建設及人才培養，負責XX企業文化建設，籌劃、推

廣XX企業文化所倡導的主題思想，增強團隊凝聚力。

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編號：

時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第11頁共口。頁

8、負責XX行政、后勤、總務、環境等事務管理，保證各項行政

工作正常運作并滿足XX要求。

9、負責XX日常行政行文，文件、資料、檔案的歸檔管理工作。

10、負責XX印鑒使用和保管工作。

11、負責XX資產管理工作。

12、負責XX的網絡和辦公設備管理工作。

13、負責XX辦公、勞保等零星物資采購管理工作。

14、負責XX辦公環境、紀律、秩序及安全維護工作。

15、負責XX各類接待、會議、活動的組織實施，協調各種內外部

關系。

16、負責部門及XX人力行政費用的合理控制。

17、定期召集部門會議，檢查、督促、協調部門的工作，解決日

常人力資源、行政管理等工作中出現的各種問題。

18、參與XX經營計劃的制定并提出合理建議。

19、依XX程序規定審核或簽署各類文件。

20、完成XX領導交辦的其他工作。

（四）綜合管理部職員崗位職責

1、協助經理制定本部門各項人事、行政工作計劃及總結報告。

2、協助部門經理制定XX的各項管理制度及流程，并監督落實、

執行情況。

3、配合XX各部門人力預算、招聘及核查工作。

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時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第12頁共11。頁

4、依照XX制度，配合處理員工異動手續（入、轉、升、離等）。

5、負責XX各部門人員招聘的初步面試工作：接待應聘人員，指

導應聘者填寫個人簡歷；整理應聘資料，建立人才庫。

6、辦理新進員工入職及登記手續。

7、人事資料整理歸檔及建立，完善更新員工花名冊及員工通訊錄。

8、監督XX員工考勤及休假狀況，并加班情況復核監管。

9、負責勞動合同管理，辦理社會保險及其他福利的有關手續。

10、負責調查處理員工違紀事件，并寫出調查報告上報經理，協

助經理處理勞動糾紛，并向政府有關職能部門聯系處理。

11、協助經理進行績效考核工作。

12、配合監督、執行XX行政方面費用支出情況。

13、負責進行文書打印、行政資料整理歸檔。

14、負責XX、本部門會議記錄并整理會議紀要。

15、負責來訪登記接待，外來信函、報紙分類、包裹郵寄與派發。

16、按《檔案管理制度》要求，做好檔案的檢點移交、編號、編

目檢索、統計、保管和安全等工作，對過期無利用價值的檔案資料經

有關領導組織鑒定后方能作銷毀修理。

17、協助經理進行有關文件、重要信息的發布和物品的發放工作。

18、協助經理進行各類接待、會議、活動的組織實施。

19、協助進行固定資產及低值易耗品的管理。

20、完成領導交辦的其他工作。

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時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第13頁共110頁

（五）財務部會計崗位職責

I、在董事會和總'經理領導下，總管XX會計、報表、預算工作。

2、組織編制各種財務計劃，辦理年度財務決算，參與經營管理決策。

3、建立健全XX財務管理制度和核算辦法，并貫徹執行，制定和

管理稅收政策方案及程序。

4、考核資金使用情況，貫徹執行資金授權管理制度，保證XX資

金安全。

5、監督XX遵守國家財經法令、紀律，以及董事會決議。

6、向XX股東會議及XX領導報告財務狀況和經營成果，審查對外

提供的會計資料。

7、按照會計法及企業會計準則等相關會計制度的規定，審核原始

憑證的真實、合法、有效性，填制記賬憑證，登記會計賬簿，編制會

計報表，做到手續完備、數字準確、賬目清楚。

8、負責對輸入計算機的會計數據（記賬憑證、原始憑證等）進行

審核，操作會計軟件登記機內賬簿,對打印輸出的賬簿、報表進行確認。

9、負責對信貸業務員輸入計算機的原始憑證的審核及數據收集。

10、負責對計算機內的會計數據進行分析，根據分析情況及時提

出合理化建議。

11、負責保管會計憑證，會計賬簿，會計報表和其它會計資料。

12、協助業務部門做好不良貸款項下擔保標的定價和處理工作。

13、負責貸款業務中發生的呆、壞帳損失的初審工作。

14、負責協調和處理XX與銀行、稅務、工商等相關部門的關系。

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時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第14頁共11。頁

15、完成領導交辦的其他臨時性工作。

（六）財務部出納崗位職責

1、按照國家有關現金管理和銀行結算制度的規定辦理現金收付與

銀行結算業務。

2、序時登記現金和銀行存款日記賬，隨時掌握現金和銀行存款余

額結存情況。

3、嚴格執行庫存現金限額，不坐支現金，不以白條抵庫，日清月

結，及時對賬，做到賬款相符。

4、保管XX庫存現金、有價證券、支票、收據及有關印章，確保

其安全與完整。

5、配合會計做好各項賬務處理。

6、完成領導交辦的其他工作。

（七）貸款業務部經理崗位職責

1、負責貸款業務部的各項工作計劃的制訂、實施和總結。

2、根據XX規定和客戶需求組織設計產品，報XX貸審會審批。

3、組織制訂和完善與貸款業務有關的規章制度、組織執行并進行

檢查。

4、組織制訂對所屬業務領域內業務人員的專業培訓計劃和實施方

案，并提交綜合管理部備案。

5、負責對本XX客戶的授信、貸款、擔保等各項業務的調查、初步

評價、評審，對業務調查分析報告提出書面意見，并交風險管理部審查。

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時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第15頁共11。頁

6、審查落實貸審會審批條件，辦理或監督辦理貸款抵押、質押、

保證等擔保手續。

7、負責XX貸后管理工作的組織和實施，督促業務員及時收取貸

款利息和貸款本金。

8、XX領導交代的其他工作。

（八）貸款業務部業務員崗位職責

1、開發XX客戶和業務品種。

2、受理客戶申請并審查客戶提交的各種資料。

3、完成對客戶授信、貸款前的調查評價工作，寫出書面調查報告。

4、落實授信、貸款的各種擔保措施并辦理相關手續。

5、做好貸款臺帳登記工作。

6、及時核算與收取貸款利息。

7、做好貸后檢查與風險防范工作。

8、按時按量收回貸款。

9、協助有關部門處置風險貸款和損失貸款。

10、按要求填寫工作日志。

11、上級領導交代的其他工作。

（九）風險管理部經理崗位職責

1、確保信貸風險控制和措施能夠落實到實處,承擔信貸風險管理

部的全面工作。

2、負責制定和完善信貸風險管理制度。

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時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第16頁共11。頁

3、對所有信貸企業業務的合規合法性進行審查及時發現，糾正杜

絕違規違法貸款。

4、監督落實信貸管理制度的實施和檢查。

5、能夠對質押，抵押，擔保，信用等不同形式的貸款進行風險識

另U,指出存在風險的關鍵點并找出相應的控制方法。

6、根據不同標的設計科學、合理的風控措施。

7、對風險貸款適時提出預警并采取相應的措施。

8、對已經出現風險的貸款業務，提前介入并參與處置。

9、組織準備貸款會簽和會審工作。

10、杜絕人情貸款情況發生。

11、完成XX領導交辦的其它工作。

（十）貸款風險控制員崗位職責

1、負責貸款業務資料的初審，擬定調查提綱，作為項目的第二調

查人對項目進行下戶調查并填寫調查表，審查項目的真實性、合法性、

準確性、完整性。

2、對貸款業務的調查資料及調查情況進行綜合分析，作出風險評

價，提出初審意見交部門負責人進行復審。

3、負責回答評審人員對風控措施提出的質疑。

4、負責查實抵押、質押物的真實性與評估值，查實抵（質）押手

續辦理的合法性與完善度，查實擔保人的資質，資格及擔保能力，查

實信用貸款人的信用記錄和道德品質等。

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時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第17頁共110頁

5、做好貸后跟蹤監督檢查，及時發現未預見的風險及新出現的風

險并提出防范應對措施逐級上報。

6、對已完成的項目，查證手續是否終結，杜絕對XX發展存在的

不利影響。

7、對風險控制的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存。

8、完成上級領導交辦的其他工作。

第二篇綜合管理-行政管理制度

一、日常辦公規范制度

為規范XX辦公秩序，樹立良好的品牌形象，提高工作質量和辦事

效率，特制定日常辦公規范制度如下：

第一條著裝及儀表規范

1.1員工上班著裝應整潔、得體、大方，顏色力求穩重，上班時間

內不得穿短褲、拖鞋等。

L2遇XX有公關、慶典等重大活動時,應根據XX要求和場合不同,

恰當著裝。

L3員工上班時間內保持頭發梳理整齊、干凈、無異味，儀容要以

干凈、整潔、素雅為標準，不得濃妝。

L4個人行為舉止要文明、禮貌，不得打架，斗毆，酗酒，從事違

法亂紀的活動。

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時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第18頁共11。頁

1.5說話要和氣、謙遜，要使用“請、您好、謝謝、對不起、再見”

等文明用語，為集體創造團結、友善的氛圍。

第二條工作行為規范

2.1遵守黨和國家的法律、法規，遵守XX的各項規章制度。

2.2各部門員工應按時上下班，不得遲到、早退、曠工。臨時有事

外出必須向部門主管領導請假，經領導批準后方可離開。

2.3辦公室工作人員在接待來訪和接聽電話時要注意行為規范和

文明用語；辦公電話鈴聲應調到適量位置，講電話聲音應適量；不準

用辦公室電話進行私人交往或閑聊。

2.4員工手機應24小時開通，若確實有特殊原因無法開通應事先

告知辦公室并通知各部門負責人。

2.5上班時間不得干與工作無關的事，嚴禁上班時間看電視、炒股

票、打牌、上網聊天、看電影、玩游戲等與工作無關的行為發生。

2.6節約用電、用水，做到人走燈滅，人走水停。

2.7愛護辦公設備、儀器，節約使用紙張，能用廢紙打印復印的不

得使用新紙，嚴格按照操作規定使用辦公設備。

2.8每位員工都有權利、有義務維護集體利益，愛護集體財產，產

禁將集體財產據為私有。為企業樹立良好的形象，對損壞企業、集體

利益的人員給予以下處分：

(1)竊取集體財物者，除追回非法所得外，還追究相應的經濟和

法律責任；

(2)損壞或丟失集體財物者，應予以賠償。

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時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第19頁共11。頁

第三條辦公區域作息規范

3.1XX人員必須自覺遵守作息時間，工作時間禁止一切娛樂活動。

3.2午休時間不得大聲喧嚷，如因公事加班，應盡量避免發出大聲

0向，以免影響他人休息。

3.3提倡文明向上的業余活動，但要有節制，不可沉迷影響正常工

作。

二、接待管理制度

第一條總則

1、為使XX接待工作有所遵循，特制定本制度。

2、綜合管理部負責制度解釋。

第二條接待事務分類

1、貴賓接待：指XX領導重要客人XX重要客戶、外賓及參觀團或

地方政府部門的接待。

2、業務接待：指合作客戶的接待。

3、普通接待：指應聘者，一般來訪者的接待。

第三條接待場所管理

1、總經理辦公室用于貴賓接待，會議室用于業務接待，前臺接待

室用于普通接待。

2、其它場所一律不得用于接待，待客必須在接待室。

第四條接待職責分工

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1、各相關部門及人員必須高度重視并按規范落實接待工作。

2、接待內容包括：迎客引入、溝通詢問、接待洽談、參觀介紹及

招待服務等；接待部門負責接待工作過程。

第五條接待規范

1、客人進門時說：“您好，請坐，請喝水客人走時說：“您慢

走，再見；歡迎您再來

2、接待語言：有客戶來訪，應馬上起來接待，并引導進入接待室，

輔以“您好，請稍候！我通報一下！請坐，對不起，請登記，打擾您

一下”等禮貌用語。

3、對來訪者的姓名、單位一聽就記下來，不能叫錯；若一時聽不

清，應再次詢問。

4、自己不能解決的問題，應向來訪者解釋清楚或說明，杜絕說“不

知道乙

5、重要客人來訪，應引入接待室，送上茶水后通知相關部門。

6、他人相互交談時，不要隨便旁聽或隨意插話。若確需打斷，應

說“對不起，我打斷一下可以嗎？“，得到允許后再發言。

7、介紹和被介紹的方式：應先把年輕的介紹給年長的、地位低的

介紹給地位高的、本XX的介紹給外XX的；把一個人介紹很多人時，

應先介紹其中地位最高的；男性介紹給女性，如男女地位、年齡有很

大差別時，女性年輕時可把女性介紹給男性。

8、名片的接受和保管：名片應先遞給長輩或上級，名片雙手遞出

時應把文字向著對方一邊遞交一邊清楚說出自己的姓名；接對方的名

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時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第21頁共110頁

片時應雙手去接拿到手時應馬上去看并復述一便揩名片妥善收起。

三、會議管理制度

第一條目的

為提高會議質量，有效利用工作時間，結合XX實際，特制定本制

度。

第二條會議分類

2.1辦公會議：總經理組織召開的會議，參會人員為全體人員。

2.2專業會議：主要包括業務綜合會（如經營活動分析會、安全工

作會、貸款審批評議等）。由總經理批準，主管業務部門負責組織。

2.3部門會議：各部門召開的工作會由各部門領導負責組織召開。

2.4商務會議：外部單位在我XX召開的會議，由綜合管理部受理

安排，有關業務對口部門協助做好會務工作。

第三條例會安排

3.1XX正常性的會議一律納入例會制，原則上按例行規定的時間、

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時間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟頁碼：第22頁共110頁

地點、內容、組織召開。

3.2辦公會議內容包括：會議由總經理主持并總結布置工作。各部

負責人匯報工作完成〈未完成、造成原因〉情況，提出存在的問題及

需協調的工作，安排布置下步工作任務。

3.3做好會議記錄，并及時整理以會議紀要形報總裁簽署后下發傳

閱。

3.4綜合管理部做好會議室布置準備工作。

第四條會議紀律：

4.1準時參加會議。如須請假，必須報請總經理批）隹。

4.2做好會議發言準備。

4.3保守會議秘密。〈違反，情況屬實者罰款200元嚴重帶來嚴重

后果著辭退并追究其法律責任〉

4.4通訊工具調至振動或關閉。〈違反一次警告、再次罰款50元〉

4.5會議未結束前，不得中途退席。〈未經總、經理特批者按罰款50

元處理〉

4.6發言時間合理控制。

4.7擅自不參加無請假者做曠工處理。

4.8凡參會人員因個人原因遲到1次罰30元，由綜合管理部簽發

違規通知單，經當事人簽名和總、經理簽批。

第五條本管理制度自發布之日起執行。集團XX保留對其中內容進行

解釋、修改與變更的權力。

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四、電腦及網絡管理制度

為加強XX電腦及局域網的管理，確保電腦及局域網正常運作，特

制定本制度。

第一條電腦管理

L1XX電腦遵循誰使用，誰負責的原則進行管理。

1.2電腦由XX統一配置并定位，任何部門和個人不得允許私自挪

用、調換、外借和移動。

1.3綜合管理部對XX所有電腦及信息進行統籌管理，對XX電腦設

備進行登記、造冊、備案和維修。

1.4綜合管理部負責對XX網站進行信息維護和安全防護。

1.5電腦設備資產標簽，不得隨意撕毀；如發現標簽脫落應及時告

知綜合管理人員重新補貼。

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1.6XX對內部系統、軟件統一進行維護和改造。

第二條網絡安全

2.1XX內部使用外來存儲設備，需先對該存儲進行病毒檢測，確保

無病毒后方可使用。

2.2上網時禁止瀏覽色情、反動網頁；瀏覽信息時，不要隨便下載

頁面信息和安裝網站插件。

2.3進入XX郵箱或私人郵箱，不要隨便打開來歷不明的郵件及附

件，同時開啟殺毒軟件郵件監控程序以免被電腦病毒入侵。

2.4電腦使用者應定期對自己使用的電腦查殺病毒，更新殺毒軟件

病毒庫，以確保電腦系統安全、無病毒。

2.5禁止電腦使用者刪除、更換或關閉殺毒軟件。

2.6XX電腦必須設置操作系統登陸密碼，員工應定期修改密碼。

2.7XX職員必須自覺遵守企業的有關保密法規，不得利用網絡有意

或無意泄漏XX的涉密文件、資料和數據；不得非法復制、轉移和破壞

XX的文件、資料和數據。

2.8XX重要文檔、資料和數據應上傳至文件服務器妥善保存；本機

保存務必招資料存儲在除操作系統外的硬盤空間，嚴禁）將重要文件放

置在桌面上。

2.10電腦使用者離職時必須由綜合管理部人員確認其電腦硬件設

備完好、移動存儲設備歸還、系統密碼清除后方可離職。

第三條上網權限管理

XX網絡管理員對電腦IP地址統一分配、登記、管理，嚴禁盜用、

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修改IP地址。

第四條電腦操作規范管理

4.1電腦開機：遵循先開電源插座、顯示器、打印機、外設、主機

的順序；每次的關、開機操作至少間隔1分鐘，嚴禁連續進行多次的

開關機操作。

4.2電腦關機：遵循先關主機、顯示器、外設、電源插座的順序；

下班時，務必要將電源插座的開關關上，節假日應）將插座拔下，徹底

切斷電源，以防止火災隱患。

4.3打印機及外圍設備的使用：打印機在使用時要注意電源線和打

印線是否連接有效，當出現故障時注意檢查有無卡紙；激光打印機注

意硒鼓有無碳粉，噴墨水是否干涸，針式打印機看是否有斷針；當打

印機工作時，不要強行阻止，否則更容易損壞打印機。

4.4停電時，應盡快關閉電源插座或將插座拔下，以免引起短路和

火災。

4.5來電時，應等待5-10分鐘待電路穩定后方可開機，開機時應

遵循開機流程操作。

4.6電腦發生故障應盡快通知網絡管理員,不允許私自打開電腦主

機箱操作。

4.7電腦操作人員必須愛護電腦設備，保持電腦設備的清潔衛生。

4.8禁止在開機狀態下使用濕物（濕毛巾、溶劑等）擦拭顯示屏幕。

4.9禁止工作時間內玩游戲和做與工作無關的事宜。

4.10禁止在使用電腦設備時，關閉、刪除、更換XX殺毒軟件。

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4.11嚴禁利用計算機系統發布、瀏覽、下載、傳送反動、色情及

暴力的信息。

4.12.嚴禁上班時間使用任何軟件下載與工作無關的資料、程序等。

第五條相關懲戒措施

5.1如上班時間內使用各類禁止軟件下載非工作的資料,發現一次

罰款20元。

5.2如發現XX職員盜用、修改IP地址，發現一次扣20元。

5.3如電腦使用異常或已經中毒,不及時通知綜合管理部人員而影

響XX網絡安全，扣20元。

5.4如上班時間利用XX網絡資源發布、瀏覽、下載、傳送反動、

色情及暴力的，發現一次扣50元。

5.5XX揩根據網絡實際使用狀況對以上條款進行修改和補充。

五、公文管理制度

第一條目的

為了保證公文制作、發放及管理的規范化，結合XX業務需要，特

制定本制度。

第二條適用范圍

小貸XX各部門。

第三條公文種類：

3.1正式文件。按文件編號區分：

1)“乾通貸/典字”，用以XX類文件。

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2)“乾通貸/典綜字”，用以XX綜合類(行政、人事等)文件。

3)“乾通貸/典財字”，用以XX財務類文件。

3.2正式文件由各部門擬稿，綜合管理部統一編號印發并存檔。

3.3非正式文件。包括情況反映，部門請示等。由各部門擬制呈領

導批示。

第四條公文制發

4.1擬稿。基本要求是情況確實，條理清楚，文字簡練，標點正確，

體例規范，數據單位準確。

4.2審核。正式公文的文稿應先由擬稿部門負責人審核，再經綜合

管理部負責人審核后送總、經理審批。非正式文件由擬稿部門負責人審

核后，直接送總、經理審批。涉及重大人事或其他重要事項的文件，需

呈報集團總裁審批。

4.3簽發。正式公文由總經理簽發,公文經總經理簽發后即為定稿，

據此印發。

4.4印發。核簽手續齊全的公文，由綜合管理部復印。復印份數由

擬稿部門提出，綜合管理部核定。

4.5公文格式。公文發文單位標識為“乾通小額貸款/典當股份XXXX

文件”，用紅色宋體字。采用A4型紙。

4.6成文發送。公文制作完成后，由綜合管理部登記、存檔并由文

員分發領導和各部門傳閱。公文發送情況由集團辦公室登記備查。

第五條公文收辦

5.1收文。通過前臺收到的文件，除標明收件人姓名或收件部門

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的，一律由綜合管理部負責拆封、登記。

5.2承辦。有關部門收到的公文應及時辦理，不得延誤、推諉。對

無辦理時限要求的公文，承辦部門一般在收文后5個工作日內辦理完

畢。辦文中遇到涉及其他部門的事項應主動協商辦理。

第六條附則

本管理制度自發布之日起執行。集團XX保留對其中內容進行解釋、

修改與變更的權力。

六、辦公用品管理制度

第一條目的

為保證XX員工正常辦公，合理使用辦公資源，防止浪費，特制定

本管理制度。

第二條適用范圍

XX各部門。

第三條物品申購

3.1本制度所指辦公用品及設備是指文具、紙張等文案用品，辦公

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桌椅、檔案柜等家具器具，電話機、傳真機、計算機、打印機等辦公

機具設備，電扇、空調、飲水機等家電設備。

3.2各部門應于每月25日至30日根據工作需要編制下月的辦公用

品需求計劃，由部門負責人填寫《物品采購申請單》并交綜合管理部

經理審核。

3.3綜合管理部統一匯總、整理各部門采購申請，并經核查庫存狀

況后填寫《物品采購計劃表》，呈報總經理審批同意后實施采購。

3.4各部門若需采購臨時急需的辦公用品，需由部門負責人填寫

《物品采購申請單》，并在備注欄內注明急需采購的原因，呈總經理批

準后由綜合管理部負責實施采購。

第四條物品采購

4」辦公用品購買本著實用、節約的原則，為有效完成采購任務，

原則上由綜合管理部從集團已確定單位統一負責采購。金額高于1000

元的采購可由集團XX統一安排。

4.2對專業性物品的采購，由所需部門協助綜合管理部共同采購。

4.3臨時急需物品經總、經理批準后，使用部門可自行采購，經綜合

管理部辦理相關手續。

4.4采購人員應嚴格遵守職業道德，及時了解市場商品信息，優先

從集團XX指定供應商處選擇對口適用，質量可靠，價格合理的辦公用

品。對單價大于500元以上物品的采購，應先進行詢價、比價、議價，

并將最終議定價格報總經理同意后，方可實施采購任務。

4.5辦公用品費用由綜合管理部統一報銷，其他部門不能報銷辦公

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用品費用。

第五條物品入庫

5.1辦公用品入庫前須進行驗收，對不符合要求的，由綜合管理部

負責辦理調換或退貨手續。

5.2物品采購發票應由入庫管理人員簽字確認入庫后，方可報銷。

5.3綜合管理部應建帳登記，妥善保管，做到帳物相符。

第六條物品領用

6.1各部門于每月5-10日到綜合管理部領取上月申購物品，原則

上當月XX不再發放任何辦公用品，如有特殊情況需寫申請說明理由，

做急需物品處理。

6.2綜合管理部負責辦公用品的保管、發放、統計工作，并登記各

部門辦公用品庫存臺賬；每月定期整理清點，庫存不足及時申請和購

進。每月底30日前制定“月度辦公用品領用庫存匯總表”和“下月辦

公用品采購計劃表”呈報總經理審批。

第七條物品使用

7.1嚴禁員工將辦公用品帶出XX挪作私用。

7.2員工離職時應聘所負責保管和使用的物品退回辦公室（消耗品

除外）。

7.3凡屬各部門或部門內部員工共用的辦公用品應指定專人負責

保管。

7.4XX員工應本著節約的原則使用辦公用品。

7.5辦公用品若被人為損壞，應由使用人照價賠償。

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7.6各部門的電腦、打印機、復印機等設備出現故障需以報告形式

交辦公室，由辦公室報請經理批準后聯系維修。若故障是因人為原因

造成將對相關責任人給予相應處罰。

第八條物品報廢

非消耗性辦公用品因使用時間過長需要報廢注銷時，使用人提出

辦公用品報廢申請并經部門主管審核，綜合管理部核實報總經理同意

后，可執行報廢注銷手續，同時報集團辦公室備案。

七、固定資產管理制度

第一條目的

為加強XX固定資產管理工作，合理配置物資，特制定本制度。

第二條定義范圍

2.1使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機器設備、機械、運輸

工具以及其他與生產、經營有關的設備、器具、工具等應作為固定資

產。

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2.2不屬于生產經營主要設備的物品，單位價值在2000元以上，

并且使用期限超過一年的，也應作為固定資產。

第三條固定資產的管理分工

3.1財務部門：負責固定資產價值管理，具體包括固定資產賬務設

置、核算反映、計提折舊、監督控制，參與產權界定、檢查評估和系

統內調撥等。

3.2管理部門：綜合管理部負責固定資產實物管理，具體包括固定

資產購置審核、購置指標核定、財產購建、登記建卡、分配使用、維

修保養、清查盤點、實物統計、產權界定、檢查評估和系統內調撥等

工作。

3.3電腦的軟硬件設備由綜合管理部統一管理。

3.4使用部門：各使用部門的經理負責本部門所有固定資產的管

理，防止丟失損壞，配合財產清查。

3.5移交：人員調動時，對于固定資產應辦理移交，綜合管理部負

責組織交接并監督

3.6購置：固定資產均須由使用部門提出書面申請，填制《物品采

購申請表》，報綜合管理部審核、總經理審批后，再呈報集團總裁審批。

若集團無可調撥資產，綜合管理部做好編報購置計劃方可購置。

3.7使用部門在領用時要填寫《固定資產驗收移交單》，綜合管理

部根據《固定資產驗收移交單》登記部門《固定資產登記表》，須詳細

注明每項固定資產的名稱、規格、技術特征、數量、價值；附屬設備

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名稱、數量、規格、設計使用年限等有關資料。

3.8轉移：固定資產在XX內轉移，由綜合管理部根據各部門的需

要進行調劑，移出和移入部門須辦理轉移手續；在集團內轉移由集團

辦公室進行調劑。

3.9若有租入、租出固定資產，由集團相關部門統一辦理。

第四條報廢、清查、盤虧和損失、報批手續

4.1固定資產報廢。凡固定資產因年久而損壞,已不能修復使用的，

由使用部門、綜合管理部、財務部共同鑒定后，填制“固定資產報廢

表”，經總經理、集團相關部門和總裁批準方可辦理報廢手續。

4.2固定資產報廢后，清理變價收入應及時上繳財務部，入固定資

產清理賬目。

4.3盤虧和損失的固定資產，要查明原因，列專題報告，報總、經理、

集團總裁批準后，方可辦理相關注銷手續。

4.4為做到帳、物三相符，在每年年末由集團辦公室組織盤點，財

務部應檢查盤點情況。每年編制固定資產盤查清單，并對固定資產管

理中存在的問題，提出改進措施，經總、經理批準后實施。

第五條管理流程

5.1固定資產統一由綜合管理部登記、管理。

5.2綜合管理部應指定固定資產管理員，由其負責XX各部門內固

定資產的登記、統計、各項手續辦理及日常保管、維修處理等相關工

作，并配合集團辦公室做好固定資產的調撥、盤點等工作。

5.3綜合管理部制作《固定資產登記表》，詳細登記固定資產的名

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稱、型號、價格、使用部門及保管人，并要求保管人簽名確認（屬公

共區域或總經理辦公室的固定資產，如：會議桌等，由綜合管理部負

責人簽名并負責保管）。

5.4綜合管理部每季度到各部門檢查固定資產的保管情況，并作好

相關記載。各部門應配合檢查工作。對于未登記在冊的固定資產及時

辦理補登手續并由部門說明原因，凡屬延誤辦理登記手續的應追究相

應部門負責人的責任。

5.5部門固定資產的添置首先以部門間以及集團內部協調為主。如

屬可調撥使用，無需購買的固定資產應由綜合管理部填寫《調撥單》，

認真填寫固定資產的名稱、型號、價格、轉讓日期及原定保管人姓名、

現定保管人姓名，由雙方部門負責人簽字，并上報總、經理審批方可。