PAGEPAGE12024年反洗錢知識競賽考試題庫大全-下（多選、判斷題匯總）多選題1.根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列（）行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯絡現場檢查事項的答案：ABC2.根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之的,依法給予行政處分:（）。A、違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的C、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的D、違反規定接受被查單位高檔禮品的答案：ABC3.金融機構應當按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、完整準確B、安全保密C、及時有效D、動態調整答案：AB4.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，假幣收繳專用袋上應標明（）等內容。A、幣種和券別B、冠字號碼C、面額和張數D、收繳人和復核人答案：ABCD5.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查中需要進一步核查中，下列描述正確（）。A、可以查閱被調查對象的賬戶信息交易記錄和其他有關資料B、不可復制被調查對象的賬戶信息交易記錄C、對可能被轉移隱藏篡改或者毀損的文件資料，可以予以封存D、調查人員封存文件資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚答案：ACD6.為有效應對和防范電信網絡新型違法犯罪新形勢和新問題，保護人民群眾財產安全和合法權益，銀行和支付機構應強化涉案賬戶()管理。A、查詢B、凍結C、扣劃D、止付答案：ABD7.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》中規定，審計應當遵循獨立性原則，全面覆蓋境內外分支機構、控股附屬機構，審計的（）應當與本機構經營規模及洗錢和恐怖融資風險狀況相適應，審計報告應當向董事會或者其授權的專門委員會提交。A、范圍B、方法C、內容D、頻率答案：ABD8.支付機構總部應當依法建立健全統一的反洗錢和反恐怖融資內部控制制度，并報總部所在地的中國人民銀行分支機構備案。反洗錢和反恐怖融資內部控制制度應當包括下列內容：（）。A、客戶身份識別措施B、客戶身份資料和交易記錄保存措施C、可疑交易標準和分析報告程序D、反洗錢和反恐怖融資內部審計培訓和宣傳措施；答案：ABCD9.金融機構委托第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求（）。A、第三方按反洗錢法律法規的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施B、第三方為本行提供客戶信息，不存在法律制度技術等方面的障礙。C、本行在辦理業務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件身份證明文件的原件復印件或者影印件。D、能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。答案：ABC10.收單機構發現交易（）與特約商戶經營范圍、規模不相符等異常情形的，應當對特約商戶采取延遲資金結算、設置收款限額、暫停銀行卡交易、收回受理終端（關閉網絡支付接口）等措施；發現涉嫌電信網絡新型違法犯罪的，應當立即向公安機關報告。A、金額B、類型C、時間D、頻率答案：ACD11.中國人民銀行及其分支機構會同有關部門推動建立和完善金融（）相結合的金融消費者權益保護共同治理體系。A、機構自治B、行業自律C、金融監管D、社會監督答案：ABCD12.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，以下（）屬于偽造幣。A、拓印假幣B、復印假幣C、拼湊假幣D、描繪假幣答案：ABD13.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規范貨幣鑒別行為B、規范假幣收繳行為C、保護金融機構的合法權益D、保護貨幣持有人的合法權益答案：ABD14.關于假幣鑒定，下列說法正確的是（）。A、被收繳人對被收繳貨幣的真偽有異議，向當地鑒定單位提出書面鑒定申請，鑒定單位應當在15日內回復能否受理鑒定申請，不得無故拒絕B、中國人民銀行授權的鑒定機構，應當在營業場所公示授權證書C、被收繳人對中國人民銀行分支機構作出的鑒定結果有異議，可以在收到《貨幣真偽鑒定書》之日起60日內向中國人民銀行分支機構的上一級機構申請再鑒定D、鑒定單位因情況復雜不能在規定期限內完成鑒定的，可以延長至30個工作日，但需要以口頭形式向收繳單位或者被收繳人說明原因答案：BC15.根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）。A、未按規定履行客戶身份識別義務的B、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規定，泄漏有關信息的D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的答案：ABC16.中國人民銀行及其分支機構工作人員有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，對直接負責的主管人員和直接責任人員，依法給予行政處分：（）。A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構提出的貨幣真偽鑒定申請的B、未按本辦法規定鑒定假幣的C、不當保管、截留或者私自處理假幣D、使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的答案：ABCD17.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為真幣的，以下哪些做法是正確的。A、由鑒定單位退還被收繳人B、蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理C、按照面額兌換完整券退還被收繳人D、收回《假幣收繳憑證》答案：BCD18.金融機構發現或者有合理理由懷疑（）的,不論所涉資金金額或者資產價值大小,應當提交可疑交易報告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關D、客戶試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的,不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。答案：ABCD19.各金融機構和支付機構應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權益保護之間的關系。A、了解你的客戶B、風險為本C、合理防范D、審慎均衡答案：BD20.金融機構未按規定報告的可疑交易數量很少或極少,并在同時滿足下列條件的情況下,人民銀行各級分支機構可按照有關法律規定,對違規金融機構從輕處罰（）。A、未導致嚴重后果發生B、該金融機構沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴重違規記錄C、該金融機構反洗錢內控較為健全D、該金融機構高級管理層和相關人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責答案：ABCD21.銀行應將跨境業務反洗錢和反恐怖融資要求全面納入內控制度體系，包括（）。A、客戶盡職調查B、洗錢和恐怖融資風險管理C、可疑交易報告D、重大洗錢案件應急處置答案：ABCD22.反洗錢調查程序要求有哪些？（）A、調查人員不得少于二人B、出示合法證件C、出示國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書D、反洗錢證書答案：ABC23.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為真幣的，以下哪些做法是正確的。A、由鑒定單位退還被收繳人B、蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理C、按照面額兌換完整券退還被收繳人D、收回《假幣收繳憑證》答案：BCD24.銀行開展與（）業務相關的金融消費者權益保護工作，適用《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》。A、利率管理B、支付清算管理C、反洗錢管理D、征信管理答案：ABCD25.《反洗錢法》對中國人民銀行分支機構反洗錢職責主要規定了（）。A、監督檢查權B、調查權C、處罰權D、機構審批權答案：ABC26.反洗錢法規定，金融機構進行客戶盡職調查，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身份信息。A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務答案：BC27.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》中規定，審計應當遵循獨立性原則，全面覆蓋境內外分支機構、控股附屬機構，審計的（）應當與本機構經營規模及洗錢和恐怖融資風險狀況相適應，審計報告應當向董事會或者其授權的專門委員會提交。A、范圍B、方法C、內容D、頻率答案：ABD28.《反洗錢法》規定，金融機構的境外分支機構應當遵循（）反洗錢方面的法律規定。A、中國B、聯合國C、駐在國家或者地區D、金融特別行動工作組答案：ABCD29.銀行、支付機構應當按照國家檔案管理和電子數據管理等規定，采取技術措施和其他必要措施，妥善保管和存儲所收集的消費者金融信息，防止信息被（）。A、遺失B、毀損C、泄露D、篡改答案：ABCD30.根據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法相關規定，以下哪些大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款D、交易一方為各級黨的機關國家權力機關行政機關司法機關軍事機關人民政協機關和人民解放軍武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位答案：ABCD31.反洗錢調查程序要求有哪些？（）A、調查人員不得少于二人B、出示合法證件C、出示國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書D、反洗錢證書答案：ABC32.根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列（）行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯絡現場檢查事項的答案：ABC33.金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關規定的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，向中國銀行業監督管理委員會建議采取以下措施（）。A、責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證；B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作；C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。答案：ABC34.依據反洗錢法規定，下面關于金融機構建立客戶盡職調查制度的敘述正確的有:（）。A、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。C、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。D、金融機構可以為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。答案：ABC35.銀行依托第三方機構識別客戶身份的，應通過以下哪些內容（），明確第三方機構在識別客戶身份及反洗錢和反恐怖融資監控方面的職責，要求第三方機構制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執行。A、合同B、協議C、其他書面文件D、以上都是答案：ABCD36.金融機構及其工作人員應當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法（）可疑交易的有關情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。A、監測B、調查C、分析D、報告答案：ACD37.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，出現以下哪些情形（），金融機構應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關。A、一次性發現假幣5張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發文另有規定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運輸、持有或使用假幣線索的D、被收繳人不配合收繳行為的答案：ABCD38.依據《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定，假幣應該滿足以下條件（）。A、發行主體不是法定貨幣當局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達到經濟或政治等目的C、在外觀、材質、規格等方面應達到足以導致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性答案：ABCD39.中國人民銀行及其分支機構工作人員有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，對直接負責的主管人員和直接責任人員，依法給予行政處分：（）。A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構提出的貨幣真偽鑒定申請的B、未按本辦法規定鑒定假幣的C、不當保管、截留或者私自處理假幣D、使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的答案：ABCD40.金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關規定的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，向中國銀行業監督管理委員會建議采取以下措施（）。A、責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證；B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作；C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。答案：ABC41.根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列（）行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯絡現場檢查事項的答案：ABC42.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機構可以按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規定對其進行處罰。（）。A、未按照規定履行客戶身份識別義務B、未按照規定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄C、與身份不明的客戶進行交易D、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行答案：ABCD43.商業銀行要指定專人負責協助實施反洗錢調查，并核對（）和（）。調查組成員不得少于2人，并均應持有中國人民銀行執法證和人民銀行蓋章的反洗錢調查通知書。A、合法證件B、介紹信C、反洗錢調查通知書D、詢證函答案：AC44.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款有（）：。A、在用現金機具鑒別能力不符合國家和行業標準的B、未按本辦法規定組織開展機構內反假貨幣知識與技能培訓，未按本辦法規定對辦理貨幣收付清分業務人員的反假貨幣水平進行評估，或者辦理貨幣收付清分業務人員不具備判斷和挑剔假幣專業能力的C、未按本辦法規定采集存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的D、未按本辦法規定建立貨幣鑒別及假幣收繳鑒定內部管理制度和操作規范的答案：ABCD45.金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立（）賬戶。A、實名賬戶B、匿名賬戶C、真名賬戶D、假名賬戶答案：BD46.金融機構和支付機構應提高對反恐怖融資工作重要性的認識，加強員工在反恐怖融資（）等方面的培訓，以提高反恐怖融資的監測分析水平。A、意識B、知識C、技能D、經驗答案：ABC47.支付機構總部應當依法建立健全統一的反洗錢和反恐怖融資內部控制制度，并報總部所在地的中國人民銀行分支機構備案。反洗錢和反恐怖融資內部控制制度應當包括下列內容：（）。A、客戶身份識別措施B、客戶身份資料和交易記錄保存措施C、可疑交易標準和分析報告程序D、反洗錢和反恐怖融資內部審計培訓和宣傳措施；答案：ABCD48.提出貨幣真偽鑒定申請的主體可以是（）A、被收繳人B、收繳假幣的金融機構C、人民銀行分支機構D、人民銀行總行答案：AB49.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款有（）：。A、在用現金機具鑒別能力不符合國家和行業標準的B、未按本辦法規定組織開展機構內反假貨幣知識與技能培訓，未按本辦法規定對辦理貨幣收付清分業務人員的反假貨幣水平進行評估，或者辦理貨幣收付清分業務人員不具備判斷和挑剔假幣專業能力的C、未按本辦法規定采集存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的D、未按本辦法規定建立貨幣鑒別及假幣收繳鑒定內部管理制度和操作規范的答案：ABCD50.反洗錢法規定，（）應該履行反洗錢義務。A、國務院反洗錢行政主管部門B、國務院金融監督管理機構C、在中華人民共和國境內設立的金融機構D、按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構答案：CD51.出現下列情況之一時,金融機構應當重新識別客戶（）。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B、客戶行為或者交易情況出現異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD52.銀行業監督管理機構應當履行銀行業反洗錢和反恐怖融資監管職責，加強反洗錢和反恐怖融資日常合規監管，構建涵蓋（）、（）、（）的完整監管鏈條。A、事前B、事中C、事后D、預防答案：ABC53.《反洗錢法》對中國人民銀行分支機構反洗錢職責主要規定了（）。A、監督檢查權B、調查權C、處罰權D、機構審批權答案：ABC54.根據《金融機構反洗錢規定》,金融機構應當建立客戶盡職調查制度,按照規定了解客戶的（）。A、交易性質B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險答案：ABC55.商業銀行要指定專人負責協助實施反洗錢調查，并核對（）和（）。調查組成員不得少于2人，并均應持有中國人民銀行執法證和人民銀行蓋章的反洗錢調查通知書。A、合法證件B、介紹信C、反洗錢調查通知書D、詢證函答案：AC56.人民銀行授權鑒定假幣的金融機構有（）。A、建設銀行B、農業銀行C、工商銀行D、中國銀行答案：ABCD57.為了預防洗錢活動，規范反洗錢監督管理行為和金融機構的反洗錢工作，維護金融秩序，根據（）等有關法律、行政法規，制定《金融機構反洗錢規定》。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國憲法》C、《中華人民共和國中國人民銀行法》D、《中華人民共和國合同法》答案：AC58.金融機構未按規定報告的可疑交易數量很少或極少,并在同時滿足下列條件的情況下,人民銀行各級分支機構可按照有關法律規定,對違規金融機構從輕處罰（）。A、未導致嚴重后果發生B、該金融機構沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴重違規記錄C、該金融機構反洗錢內控較為健全D、該金融機構高級管理層和相關人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責答案：ABCD59.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機構可以按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規定對其進行處罰。（）。A、未按照規定履行客戶身份識別義務B、未按照規定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄C、與身份不明的客戶進行交易D、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行答案：ABCD60.金融機構委托第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求（）。A、第三方按反洗錢法律法規的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施B、第三方為本行提供客戶信息，不存在法律制度技術等方面的障礙。C、本行在辦理業務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件身份證明文件的原件復印件或者影印件。D、能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。答案：ABC61.金融機構柜面發現假幣后，對（），應當當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字號碼（如有）、收繳人、復核人名章等細項。A、假人民幣紙幣B、假人民幣硬幣C、假外幣紙幣D、假外幣硬幣答案：BCD62.銀行依托第三方機構識別客戶身份的，應通過以下哪些內容（），明確第三方機構在識別客戶身份及反洗錢和反恐怖融資監控方面的職責，要求第三方機構制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執行。A、合同B、協議C、其他書面文件D、以上都是答案：ABCD63.金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關規定的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，向中國銀行業監督管理委員會建議采取以下措施（）。A、責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證；B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作；C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。答案：ABC64.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為假幣的，以下哪些做法是正確的。A、由鑒定單位予以沒收B、并向收繳單位和被收繳人開具《貨幣真偽鑒定書》C、并向收繳單位和被收繳人開具《假人民幣沒收收據》D、外幣紙幣和硬幣鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳答案：ABCD65.為有效應對和防范電信網絡新型違法犯罪新形勢和新問題，保護人民群眾財產安全和合法權益，銀行和支付機構應強化涉案賬戶()管理。A、查詢B、凍結C、扣劃D、止付答案：ABD66.下列屬于應當暫停賬戶非柜面業務的情形有（）。A、涉嫌電信詐騙犯罪可疑交易的賬戶，經核實后仍然認定賬戶可疑的B、金融信用信息基礎數據庫黑名單的特約商戶C、開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶D、屬于經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺的“涉案賬戶”答案：AC67.下列哪些情況，銀行和支付機構有權拒絕開戶。（）。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、有理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的答案：ABC68.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款有（）：。A、在用現金機具鑒別能力不符合國家和行業標準的B、未按本辦法規定組織開展機構內反假貨幣知識與技能培訓，未按本辦法規定對辦理貨幣收付清分業務人員的反假貨幣水平進行評估，或者辦理貨幣收付清分業務人員不具備判斷和挑剔假幣專業能力的C、未按本辦法規定采集存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的D、未按本辦法規定建立貨幣鑒別及假幣收繳鑒定內部管理制度和操作規范的答案：ABCD69.金融機構及其工作人員發現其他交易的（）等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。A、金額B、頻率C、流向D、性質答案：ABCD70.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規范貨幣鑒別行為B、規范假幣收繳行為C、保護金融機構的合法權益D、保護貨幣持有人的合法權益答案：ABD71.金融機構委托第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求（）。A、第三方按反洗錢法律法規的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施B、第三方為本行提供客戶信息，不存在法律制度技術等方面的障礙。C、本行在辦理業務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件身份證明文件的原件復印件或者影印件。D、能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。答案：ABC72.海關在對進出境人員攜帶現金和無記名有價證券實施監管的過程中，發現涉嫌恐怖主義融資的，應當立即通報（）。A、海關總署B、國務院反洗錢行政主管部門C、有管轄權的公安機關D、國家進出口檢驗檢疫局答案：BC73.金融機構發生下列（）情況的，應當及時（發生后10個工作日內）向中國人民銀行或其分支機構報告。A、主要反洗錢內控制度修訂B、反洗錢工作機構和崗位人員調整聯系方式變更C、涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項D、洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；答案：ABCD74.銀行、支付機構向金融消費者提供金融產品或者服務，應當遵循（）的原則，切實承擔金融消費者合法權益保護的主體責任，履行金融消費者權益保護的法定義務。A、自愿B、平等C、公平D、誠實信用答案：ABCD75.2019年4月至12月，人民銀行分支機構、銀行、支付機構、清算機構和中國支付清算協會應當制定防范電信網絡詐騙宣傳方案，綜合運用解讀文章、海報、漫畫等各種宣傳方式，利用（）各種宣傳渠道，持續向客戶宣傳普及電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施、轉賬匯款注意事項、買賣賬戶社會危害、個人金融信息保護和支付結算常識等內容。A、微信B、微博C、電話D、電視答案：ABD76.為規范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權益，根據（），制定《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業銀行法》C、《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》D、《中華人民共和國人民幣管理條例》答案：ABCD77.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，金融機構誤付假幣產生負面輿情的，金融機構應做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當事人或發布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導輿論C、對于工作失誤，要承認問題，并改進工作D、對于不實的消息，要及時發布真相，用正確的輿論對沖不良影響答案：ABCD78.銀行、支付機構向金融消費者提供金融產品或者服務，應當遵循（）的原則，切實承擔金融消費者合法權益保護的主體責任，履行金融消費者權益保護的法定義務。A、自愿B、平等C、公平D、誠實信用答案：ABCD79.金融機構反洗錢義務包括（）。A、建立客戶身份識別制度B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C、建立健全反洗錢內部控制制度D、執行大額和可疑交易報告制度答案：ABCD80.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，金融機構誤付假幣產生負面輿情的，金融機構應做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當事人或發布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導輿論C、對于工作失誤，要承認問題，并改進工作D、對于不實的消息，要及時發布真相，用正確的輿論對沖不良影響答案：ABCD81.金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立（）賬戶。A、實名賬戶B、匿名賬戶C、真名賬戶D、假名賬戶答案：BD82.關于假幣鑒定，下列說法正確的是（）。A、被收繳人對被收繳貨幣的真偽有異議，向當地鑒定單位提出書面鑒定申請，鑒定單位應當在15日內回復能否受理鑒定申請，不得無故拒絕B、中國人民銀行授權的鑒定機構，應當在營業場所公示授權證書C、被收繳人對中國人民銀行分支機構作出的鑒定結果有異議，可以在收到《貨幣真偽鑒定書》之日起60日內向中國人民銀行分支機構的上一級機構申請再鑒定D、鑒定單位因情況復雜不能在規定期限內完成鑒定的，可以延長至30個工作日，但需要以口頭形式向收繳單位或者被收繳人說明原因答案：BC83.客戶身份資料在（）后,應當至少保存五年。A、客戶交易信息在交易結束B、業務關系結束C、機構解散D、機構合并答案：AB84.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，鑒定單位應當具備以下條件（）。A、具有2名以上具備貨幣真偽鑒定能力的專業人員B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術條件C、具有固定的貨幣真偽鑒定場所D、中國人民銀行要求的其他條件答案：ABCD85.金融機構（），由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規定履行客戶身份識別義務的B、違反保密規定，泄露有關信息的C、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的D、拒絕阻礙反洗錢檢查調查的答案：ABD86.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為真幣的，以下哪些做法是正確的。A、由鑒定單位退還被收繳人B、蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理C、按照面額兌換完整券退還被收繳人D、收回《假幣收繳憑證》答案：BCD87.商業銀行為客戶提供哪種服務時,應當識別客戶身份,并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）A、開立賬戶B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易C、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易D、辦理現金存款業務答案：ABC88.為規范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權益，根據（），制定《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業銀行法》C、《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》D、《中華人民共和國人民幣管理條例》答案：ABCD89.根據《金融機構反洗錢規定》金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關資料。A、數據信息B、業務憑證C、賬簿D、統計報表答案：ABC90.為規范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權益，根據（），制定《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業銀行法》C、《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》D、《中華人民共和國人民幣管理條例》答案：ABCD91.關于可疑交易報告的履職要求表述正確的是（）。A、義務機構應當按年度對交易監測標準進行定期評估，并根據評估結果完善交易監測標準。B、義務機構對交易監測標準的評估完善等相關工作記錄至少應當完整保存3年C、對異常交易的分析，義務機構應當至少設置初審和復核兩個崗位D、義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶賬戶及交易進行持續監測，仍不能排除洗錢恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經分析認為可疑特征沒有發生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每6個月提交一次接續報告。答案：AC92.金融機構及其工作人員應當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法（）可疑交易的有關情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。A、監測B、調查C、分析D、報告答案：ACD93.金融機構應當按照反洗錢法規，向中國人民銀行報送（）。A、反洗錢年度報告B、反洗錢有關信息資料C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容D、客戶檔案資料答案：ABC94.金融監管機構按照《中華人民共和國反洗錢法》的規定，履行以下反洗錢職責：（）。A、會同中國人民銀行制定所監督管理金融機構的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度B、對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求C、審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案，對于不符合《中華人民共和國反洗錢法》規定的設立申請，不予批準D、檢查所監管金融機構執行客戶身份識別的情況答案：ABC95.對于違反反洗錢規定的金融機構,中國人民銀行可以采取的措施（）。A、責令限期改正B、罰款C、責令停業整頓D、監管談話答案：ABD96.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項（）。A、表明“保證”的字樣B、保證人名稱和住所C、被保證人的住所D、保證日期和保證人簽章答案：ABD97.對于違反反洗錢規定的金融機構,中國人民銀行可以采取的措施（）。A、責令限期改正B、罰款C、責令停業整頓D、監管談話答案：ABD98.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業務，有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定予以處罰。A、誤付假幣，對負面輿情處置不力造成不良影響的B、誤收假幣，應當向中國人民銀行分支機構報告而不報告的C、誤付假幣，應當向公安機關報告而不報告的D、未公示鑒定機構授權證書或者鑒定業務范圍的答案：ABD99.下列組織哪些屬于國際反洗錢組織（）。A、金融行動特別工作組(FTF)B、亞太反洗錢組織(PG)C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EG)D、亞太反洗錢組織(GG)答案：ABC100.支付機構總部應當依法建立健全統一的反洗錢和反恐怖融資內部控制制度，并報總部所在地的中國人民銀行分支機構備案。反洗錢和反恐怖融資內部控制制度應當包括下列內容：（）。A、客戶身份識別措施B、客戶身份資料和交易記錄保存措施C、可疑交易標準和分析報告程序D、反洗錢和反恐怖融資內部審計培訓和宣傳措施；答案：ABCD101.提出貨幣真偽鑒定申請的主體可以是（）A、被收繳人B、收繳假幣的金融機構C、人民銀行分支機構D、人民銀行總行答案：AB102.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，出現以下哪些情形（），金融機構應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關。A、一次性發現假幣5張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發文另有規定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運輸、持有或使用假幣線索的D、被收繳人不配合收繳行為的答案：ABCD103.金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的（）。A、資源保障B、信息支持C、人員支持D、制度保障答案：AB104.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業務，有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定予以處罰。A、誤付假幣，對負面輿情處置不力造成不良影響的B、誤收假幣，應當向中國人民銀行分支機構報告而不報告的C、誤付假幣，應當向公安機關報告而不報告的D、未公示鑒定機構授權證書或者鑒定業務范圍的答案：ABD105.依據《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定，假幣應該滿足以下條件（）。A、發行主體不是法定貨幣當局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達到經濟或政治等目的C、在外觀、材質、規格等方面應達到足以導致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性答案：ABCD106.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為假幣的，以下哪些做法是正確的。A、由鑒定單位予以沒收B、并向收繳單位和被收繳人開具《貨幣真偽鑒定書》C、并向收繳單位和被收繳人開具《假人民幣沒收收據》D、外幣紙幣和硬幣鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳答案：ABCD107.銀行應將跨境業務反洗錢和反恐怖融資要求全面納入內控制度體系，包括（）。A、客戶盡職調查B、洗錢和恐怖融資風險管理C、可疑交易報告D、重大洗錢案件應急處置答案：ABCD108.根據《金融機構反洗錢規定》金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關資料。A、數據信息B、業務憑證C、賬簿D、統計報表答案：ABC109.《反洗錢法》對中國人民銀行分支機構反洗錢職責主要規定了（）。A、監督檢查權B、調查權C、處罰權D、機構審批權答案：ABC110.根據《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，下列說法正確的是（）。A、鑒定單位應當自收到鑒定申請之日起2個工作日內，通知收繳單位報送待鑒定貨幣B、收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起2日內，將待鑒定貨幣送達鑒定單位C、無特殊情況，鑒定機構應當自受理鑒定之日起15個工作日內完成鑒定并出具《貨幣真偽鑒定書》D、無特殊情況，鑒定機構應當自受理鑒定之日起30個工作日內完成鑒定并出具《貨幣真偽鑒定書》答案：AC111.背書絕對記載事項包括（）。A、背書日期B、背書人簽章C、被背書人名稱D、背書人賬號答案：BC112.出現下列情況之一時,金融機構應當重新識別客戶（）。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B、客戶行為或者交易情況出現異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD113.根據《金融機構反洗錢規定》,金融機構應當建立客戶盡職調查制度,按照規定了解客戶的（）。A、交易性質B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險答案：ABC114.商業銀行為客戶提供哪種服務時,應當識別客戶身份,并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）A、開立賬戶B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易C、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易D、辦理現金存款業務答案：ABC115.銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，應當采取的客戶盡職調查措施包括、（）。A、充分收集有關境外金融機構的信息B、評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況C、評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以書面方式明確本銀行與境外金融機構在客戶盡職調查方面的職責答案：ABCD116.下列（）可以開展貨幣真偽鑒定業務。A、中國人民銀行授權的鑒定機構B、具有貨幣真偽鑒定技術與條件但未獲得授權的商業銀行C、人民銀行及其分支機構D、公安部門答案：AC117.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，中國人民銀行負責組織制定、實施（）等的制度規范。中國人民銀行及其分支機構有權對金融機構執行《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開展監督檢查。A、現金機具鑒別能力管理B、反假貨幣培訓管理C、金融機構冠字號碼數據信息管理D、假幣收繳鑒定答案：ABCD118.中國人民銀行分支機構設立投訴轉辦服務渠道。金融消費者對銀行、支付機構作出的投訴處理不接受的，可以通過（）中國人民銀行分支機構進行投訴。A、金融消費者住所地B、銀行、支付機構住所地C、合同簽訂地D、經營行為發生地答案：BCD119.商業銀行為客戶將5000美元現鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、如果客戶為外國政要,應當經高級管理層的批準。答案：ABC120.金融機構發生下列（）情況的，應當及時（發生后10個工作日內）向中國人民銀行或其分支機構報告。A、主要反洗錢內控制度修訂B、反洗錢工作機構和崗位人員調整聯系方式變更C、涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項D、洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；答案：ABCD121.金融機構應當按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、完整準確B、安全保密C、及時有效D、動態調整答案：AB122.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，屬于變造幣的是（）。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣答案：ABC123.下列哪些情況，銀行和支付機構有權拒絕開戶。（）。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、有理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的答案：ABC124.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，假幣收繳專用袋上應標明（）等內容。A、幣種和券別B、冠字號碼C、面額和張數D、收繳人和復核人答案：ABCD125.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（）報告，受法律保護。A、小額交易B、試探交易C、大額交易D、可疑交易答案：CD126.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，屬于變造幣的是（）。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣答案：ABC127.金融機構及其工作人員發現其他交易的（）等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。A、金額B、頻率C、流向D、性質答案：ABCD128.對非自然人客戶身份識別，可采取（）等方式向法定代表人或單位負責人核實開戶意愿。A、短信B、面對面C、視頻D、電話答案：BC129.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、有效性B、真實性C、完整性D、及時性答案：ABC130.根據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法相關規定，以下哪些大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款D、交易一方為各級黨的機關國家權力機關行政機關司法機關軍事機關人民政協機關和人民解放軍武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位答案：ABCD131.中國人民銀行分支機構設立投訴轉辦服務渠道。金融消費者對銀行、支付機構作出的投訴處理不接受的，可以通過中國人民銀行分支機構進行投訴。A、銀行B、支付機構住所地C、合同簽訂地D、經營行為發生地答案：ABCD132.金融機構及其工作人員發現其他交易的（）等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。A、金額B、頻率C、流向D、性質答案：ABCD133.人民幣是指中國人民銀行依法發行的貨幣，包括（）。A、紙幣B、完整幣C、紀念幣D、硬幣答案：AD134.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，鑒定單位應當具備以下條件（）。A、具有2名以上具備貨幣真偽鑒定能力的專業人員B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術條件C、具有固定的貨幣真偽鑒定場所D、中國人民銀行要求的其他條件答案：ABCD135.金融監管機構按照《中華人民共和國反洗錢法》的規定，履行以下反洗錢職責：（）。A、會同中國人民銀行制定所監督管理金融機構的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度B、對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求C、審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案，對于不符合《中華人民共和國反洗錢法》規定的設立申請，不予批準D、檢查所監管金融機構執行客戶身份識別的情況答案：ABC136.依據反洗錢法規定，下面關于金融機構建立客戶盡職調查制度的敘述正確的有:（）。A、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。C、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。D、金融機構可以為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。答案：ABC137.根據《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關于金融機構收繳假幣的描述，以下說法錯誤的是（）。A、為提高客戶識假辨假能力，金融機構業務人員可以將假幣交還客戶進行實物教學，但要記得收回B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業務公章C、由2名業務人員共同辦理收繳業務D、只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態答案：AD138.金融機構發生下列（）情況的，應當及時（發生后10個工作日內）向中國人民銀行或其分支機構報告。A、主要反洗錢內控制度修訂B、反洗錢工作機構和崗位人員調整聯系方式變更C、涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項D、洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；答案：ABCD139.核對客戶有效身份證件或者其它身份證明文件，審查身份證件的（）。核實開戶申請人與身份證件的一致性和開戶意愿。通過聯網核查公民身份信息系統仍無法準確判斷客戶身份的，應要求其出具輔助身份證明材料。A、真實性B、有效性C、合法性D、及時性答案：ABC140.關于假幣鑒定，下列說法正確的是（）。A、被收繳人對被收繳貨幣的真偽有異議，向當地鑒定單位提出書面鑒定申請，鑒定單位應當在15日內回復能否受理鑒定申請，不得無故拒絕B、中國人民銀行授權的鑒定機構，應當在營業場所公示授權證書C、被收繳人對中國人民銀行分支機構作出的鑒定結果有異議，可以在收到《貨幣真偽鑒定書》之日起60日內向中國人民銀行分支機構的上一級機構申請再鑒定D、鑒定單位因情況復雜不能在規定期限內完成鑒定的，可以延長至30個工作日，但需要以口頭形式向收繳單位或者被收繳人說明原因答案：BC141.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、有效性B、真實性C、完整性D、及時性答案：ABC142.金融機構應當報告下列大額交易（）。A、當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）答案：ABCD143.金融機構柜面發現假幣后，收繳單位應（）。A、將假幣交由被收繳人確定B、向被收繳人出具按照中國人民銀行統一規范制作的《假幣收繳憑證》C、加蓋收繳單位業務公章D、告知被收繳人如對被收繳的貨幣真偽判斷有異議，可以向鑒定單位申請鑒定答案：BCD144.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，金融機構應當按照中國人民銀行有關規定，對（）等進行數據管理，并將相關數據報送中國人民銀行或其分支機構。A、現金機具B、人員培訓C、冠字號碼D、假幣收繳鑒定業務答案：ABCD145.銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，應當采取的客戶盡職調查措施包括、（）。A、充分收集有關境外金融機構的信息B、評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況C、評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以書面方式明確本銀行與境外金融機構在客戶盡職調查方面的職責答案：ABCD146.反洗錢法規定，金融機構進行客戶盡職調查，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身份信息。A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務答案：BC147.反洗錢法規定，（）應該履行反洗錢義務。A、國務院反洗錢行政主管部門B、國務院金融監督管理機構C、在中華人民共和國境內設立的金融機構D、按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構答案：CD148.金融機構應當按照反洗錢法規，向中國人民銀行報送（）。A、反洗錢年度報告B、反洗錢有關信息資料C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容D、客戶檔案資料答案：ABC149.人民銀行授權鑒定假幣的金融機構有（）。A、建設銀行B、農業銀行C、工商銀行D、中國銀行答案：ABCD150.客戶身份資料在（）后,應當至少保存五年。A、客戶交易信息在交易結束B、業務關系結束C、機構解散D、機構合并答案：AB151.持票人未在提示付款期內發出過提示付款，則只可向（）拒付追索。A、出票人B、承兌人C、背書人D、保證人答案：AB152.銀行和支付機構應加強對異常開戶行為的審核，遇到（）情形時，有權拒絕開戶。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、客戶小于16周歲的答案：ABC153.下列屬于應當暫停賬戶非柜面業務的情形有（）。A、涉嫌電信詐騙犯罪可疑交易的賬戶，經核實后仍然認定賬戶可疑的B、金融信用信息基礎數據庫黑名單的特約商戶C、開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶D、屬于經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺的“涉案賬戶”答案：AC154.金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的（）。A、資源保障B、信息支持C、人員支持D、制度保障答案：AB155.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，假幣收繳專用袋上應標明（）等內容。A、幣種和券別B、冠字號碼C、面額和張數D、收繳人和復核人答案：ABCD156.反洗錢法規定，（）應該履行反洗錢義務。A、國務院反洗錢行政主管部門B、國務院金融監督管理機構C、在中華人民共和國境內設立的金融機構D、按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構答案：CD157.金融機構未按規定報告的可疑交易數量很少或極少,并在同時滿足下列條件的情況下,人民銀行各級分支機構可按照有關法律規定,對違規金融機構從輕處罰（）。A、未導致嚴重后果發生B、該金融機構沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴重違規記錄C、該金融機構反洗錢內控較為健全D、該金融機構高級管理層和相關人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責答案：ABCD158.對于反洗錢系統預警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易,金融機構應當合理采取內部盡職調查,回訪,實地查訪,向公安、工商行政管理部門、稅務部門核實,向居委會、街道辦、村委會了解等措施，進一步審核客戶的身份,資金、資產和交易等相關信息,結合（）特征、（）特征或行為特征開展交易監測分析,。A、客戶身份B、交易C、行為答案：AB159.收單機構發現交易（）與特約商戶經營范圍、規模不相符等異常情形的，應當對特約商戶采取延遲資金結算、設置收款限額、暫停銀行卡交易、收回受理終端（關閉網絡支付接口）等措施；發現涉嫌電信網絡新型違法犯罪的，應當立即向公安機關報告。A、金額B、類型C、時間D、頻率答案：ACD160.金融機構應當按照反洗錢法規，向中國人民銀行報送（）。A、反洗錢年度報告B、反洗錢有關信息資料C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容D、客戶檔案資料答案：ABC161.金融機構及其工作人員應當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法（）可疑交易的有關情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。A、監測B、調查C、分析D、報告答案：ACD162.對非自然人客戶身份識別，可采取（）等方式向法定代表人或單位負責人核實開戶意愿。A、短信B、面對面C、視頻D、電話答案：BC163.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，中國人民銀行負責組織制定、實施（）等的制度規范。中國人民銀行及其分支機構有權對金融機構執行《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開展監督檢查。A、現金機具鑒別能力管理B、反假貨幣培訓管理C、金融機構冠字號碼數據信息管理D、假幣收繳鑒定答案：ABCD164.金融機構違反反洗錢規定,有下列哪些行為之一的,由中國人民銀行責令限期改正,給予警告;逾期不改正的,可處以罰款（）。A、未按照規定建立反洗錢內控制度的;B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的;C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料,進行核對并登記的;D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;答案：CD165.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機構可以按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規定對其進行處罰。（）。A、未按照規定履行客戶身份識別義務B、未按照規定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄C、與身份不明的客戶進行交易D、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行答案：ABCD166.核對客戶有效身份證件或者其它身份證明文件，審查身份證件的（）。核實開戶申請人與身份證件的一致性和開戶意愿。通過聯網核查公民身份信息系統仍無法準確判斷客戶身份的，應要求其出具輔助身份證明材料。A、真實性B、有效性C、合法性D、及時性答案：ABC167.銀行業監督管理機構應當履行銀行業反洗錢和反恐怖融資監管職責，加強反洗錢和反恐怖融資日常合規監管，構建涵蓋（）的完整監管鏈條。A、事前B、事中C、事后D、預防答案：ABC168.楊先生到某銀行辦理美元存款業務，儲蓄柜員小王在為其辦理業務時發現11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事當面在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了《假幣收繳憑證》。上述案例中，處置不妥當的行為有（）。A、小王在發現11張假外幣的情況下未向當地公安機關進行報案。B、小王發現假外幣加蓋假幣字樣的戳記C、小王應向客戶開具假幣收繳憑證D、向客戶履行告知程序答案：AD169.金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節嚴重的，處（）罰款，并對直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款：。A、1萬以上5萬以下B、20萬以上50萬以下C、50萬以上500萬以下D、500萬以上1000萬以下答案：AB170.楊先生到某銀行辦理美元存款業務，儲蓄柜員小王在為其辦理業務時發現11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事當面在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了《假幣收繳憑證》。上述案例中，處置不妥當的行為有（）。A、小王在發現11張假外幣的情況下未向當地公安機關進行報案。B、小王發現假外幣加蓋假幣字樣的戳記C、小王應向客戶開具假幣收繳憑證D、向客戶履行告知程序答案：AD171.銀行業金融機構在辦理業務時，對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明（）等細項。A、幣種券別B、面額張（枚）數C、冠字號碼（如有）收繳人名章D、被收繳人的姓名證件號答案：ABC172.根據《金融機構反洗錢規定》金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關資料。A、數據信息B、業務憑證C、賬簿D、統計報表答案：ABC173.核對客戶有效身份證件或者其它身份證明文件，審查身份證件的（）。核實開戶申請人與身份證件的一致性和開戶意愿。通過聯網核查公民身份信息系統仍無法準確判斷客戶身份的，應要求其出具輔助身份證明材料。A、真實性B、有效性C、合法性D、及時性答案：ABC174.商業銀行為客戶將5000美元現鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、如果客戶為外國政要,應當經高級管理層的批準。答案：ABC175.客戶身份資料在（）后,應當至少保存五年。A、客戶交易信息在交易結束B、業務關系結束C、機構解散D、機構合并答案：AB176.銀行依托第三方機構識別客戶身份的，應通過以下哪些內容（），明確第三方機構在識別客戶身份及反洗錢和反恐怖融資監控方面的職責，要求第三方機構制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執行。A、合同B、協議C、其他書面文件D、以上都是答案：ABCD177.下列屬于應當暫停賬戶非柜面業務的情形有（）。A、涉嫌電信詐騙犯罪可疑交易的賬戶，經核實后仍然認定賬戶可疑的B、金融信用信息基礎數據庫黑名單的特約商戶C、開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶D、屬于經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺的“涉案賬戶”答案：AC178.對于違反反洗錢規定的金融機構,中國人民銀行可以采取的措施（）。A、責令限期改正B、罰款C、責令停業整頓D、監管談話答案：ABD179.銀行開展與（）業務相關的金融消費者權益保護工作，適用《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》。A、利率管理B、支付清算管理C、反洗錢管理D、征信管理答案：ABCD180.各金融機構和支付機構應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權益保護之間的關系。A、了解你的客戶B、風險為本C、合理防范D、審慎均衡答案：BD181.假幣收繳憑證的編號規則為（）。A、14位“金融機構編碼”B、8位數字“日期”C、4位數字“年份D、4位（至少）數字“業務流水號”答案：ACD182.金融機構反洗錢義務包括（）。A、建立客戶身份識別制度B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C、建立健全反洗錢內部控制制度D、執行大額和可疑交易報告制度答案：ABCD183.銀行、支付機構處理消費者金融信息，應當遵循（）原則，經金融消費者或者其監護人明示同意，但是法律、行政法規另有規定的除外。銀行、支付機構不得收集與業務無關的消費者金融信息A、合法B、正當C、完整D、必要答案：ABD184.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規范貨幣鑒別行為B、規范假幣收繳行為C、保護金融機構的合法權益D、保護貨幣持有人的合法權益答案：ABD185.金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節嚴重的，處（）罰款，并對直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款：。A、1萬以上5萬以下B、20萬以上50萬以下C、50萬以上500萬以下D、500萬以上1000萬以下答案：AB186.海關在對進出境人員攜帶現金和無記名有價證券實施監管的過程中，發現涉嫌恐怖主義融資的，應當立即通報（）。A、海關總署B、國務院反洗錢行政主管部門C、有管轄權的公安機關D、國家進出口檢驗檢疫局答案：BC187.中國人民銀行及其分支機構應當根據執法檢查有關程序規定，規范有效地開展執法檢查工作，重點加強對以下機構的監督管理：A、涉及洗錢和恐怖融資案件的機構B、洗錢和恐怖融資風險較高的機構C、通過日常監管、受理舉報投訴等方式，發現存在重大違法違規線索的機構D、其他應當重點監管的機構答案：ABCD188.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》中規定，審計應當遵循獨立性原則，全面覆蓋境內外分支機構、控股附屬機構，審計的（）、（）和（）應當與本機構經營規模及洗錢和恐怖融資風險狀況相適應，審計報告應當向董事會或者其授權的專門委員會提交。A、范圍B、方法C、內容D、頻率答案：ABD189.出現下列情況之一時,金融機構應當重新識別客戶（）。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B、客戶行為或者交易情況出現異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD190.假幣收繳憑證的編號規則為（）。A、14位“金融機構編碼”B、8位數字“日期”C、4位數字“年份D、4位（至少）數字“業務流水號”答案：ACD191.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（）報告，受法律保護。A、小額交易B、正常交易C、大額交易D、可疑交易答案：CD192.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為假幣的，以下哪些做法是正確的。A、由鑒定單位予以沒收B、并向收繳單位和被收繳人開具《貨幣真偽鑒定書》C、并向收繳單位和被收繳人開具《假人民幣沒收收據》D、外幣紙幣和硬幣鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳答案：ABCD193.2019年4月至12月，人民銀行分支機構、銀行、支付機構、清算機構和中國支付清算協會應當制定防范電信網絡詐騙宣傳方案，綜合運用解讀文章、海報、漫畫等各種宣傳方式，利用（）各種宣傳渠道，持續向客戶宣傳普及電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施、轉賬匯款注意事項、買賣賬戶社會危害、個人金融信息保護和支付結算常識等內容。A、微信B、微博C、電話D、電視答案：ABD194.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業務，有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規定予以處罰。A、發生假幣誤付行為的B、未按規定鑒定貨幣真偽的C、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的應當向人民銀行報告而不報告的D、與客戶發生假幣糾紛，在記錄保存期限內，金融機構未能提供相應存取款、貨幣兌換等業務記錄的答案：ABD195.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，以下（）屬于偽造幣。A、拓印假幣B、復印假幣C、拼湊假幣D、描繪假幣答案：ABD196.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，出現以下哪些情形（），金融機構應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關。A、一次性發現假幣5張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發文另有規定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運輸、持有或使用假幣線索的D、被收繳人不配合收繳行為的答案：ABCD197.商業銀行為客戶提供哪種服務時,應當識別客戶身份,并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）A、開立賬戶B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易C、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易D、辦理現金存款業務答案：ABC198.銀行業監督管理機構應當履行銀行業反洗錢和反恐怖融資監管職責，加強反洗錢和反恐怖融資日常合規監管，構建涵蓋（）的完整監管鏈條。A、事前B、事中C、事后D、預防答案：ABC199.金融機構發現或者有合理理由懷疑（）的,不論所涉資金金額或者資產價值大小,應當提交可疑交易報告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關D、客戶試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的,不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。答案：ABCD200.金融機構柜面發現假幣后，收繳單位應（）。A、將假幣交由被收繳人確定B、向被收繳人出具按照中國人民銀行統一規范制作的《假幣收繳憑證》C、加蓋收繳單位業務公章D、告知被收繳人如對被收繳的貨幣真偽判斷有異議，可以向鑒定單位申請鑒定答案：BCD201.銀行、支付機構處理消費者金融信息，應當遵循（）原則，經金融消費者或者其監護人明示同意，但是法律、行政法規另有規定的除外。銀行、支付機構不得收集與業務無關的消費者金融信息A、合法B、正當C、完整D、必要答案：ABD202.為了預防洗錢活動，規范反洗錢監督管理行為和金融機構的反洗錢工作，維護金融秩序，根據（）等有關法律、行政法規，制定《金融機構反洗錢規定》。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國憲法》C、《中華人民共和國中國人民銀行法》D、《中華人民共和國合同法》答案：AC203.關于可疑交易報告的履職要求表述正確的是（）。A、義務機構應當按年度對交易監測標準進行定期評估，并根據評估結果完善交易監測標準。B、義務機構對交易監測標準的評估完善等相關工作記錄至少應當完整保存3年C、對異常交易的分析，義務機構應當至少設置初審和復核兩個崗位D、義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶賬戶及交易進行持續監測，仍不能排除洗錢恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經分析認為可疑特征沒有發生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每6個月提交一次接續報告。答案：AC204.反申信網絡詐騙工作應當依法進行，維護公民和組織的合法權益。根據法律條款，下列說法正確的是()。A、國務院建立反電信網絡詐騙工作機制，統籌協調打擊治理工作。B、地方各級人民政府組織領導本行政區域內反電信網絡詐騙工作，確定反申信網絡詐騙目標任務和工作機制，開展綜合治理。C、公安機關牽頭負責反電信網絡詐騙工作，金融、電信、網信、市場監管等有關部門依照職責履行監管主體責任，負責本行業領域反電信網絡詐騙工作。D、電信業務經營者、銀行業金融機構、非銀行支付機構、互聯網服務提供者承擔風險防控責任，建立反電信網絡詐騙內部控制機制和安全責任制度，