銀行違規案例學習心得體會集合15篇

【篇一】銀行違規案例學習心得體會

通過我行組織的《XX省農村信用社員工違規行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我相識到我行的規章制度方法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注意的程度與防范實力。

一、加強自身修養，提高合規意識作為XX農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，主動參與上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿足，以合規、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領悟學習內容我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范方法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，實行有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件攻堅戰向縱深推動。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,根據制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控實力，促進業務健康發展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為XX農商行員工，要時刻以方法為行為規范，保持醒悟頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格根據方法上的規章制度來要求自己。

四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范實力我們平常疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的狀況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻相識到，不學習法律法規的有關條文，不熟識規章制度對各環節的詳細要求，就不行能做到很好地遵守規章制度，也不行能成為一名合格的XX農商行員工。因此，駕馭法律法規基本學問，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格根據規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范實力，從源頭上杜絕各類案件的發生。

【篇二】銀行違規案例學習心得體會

通過我行組織的《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我相識到我行的規章制度方法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注意的程度與防范實力。

一、加強自身修養，提高合規意識

作為贛榆農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，主動參與上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿足，以合規、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領悟學習內容

我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范方法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，實行有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件攻堅戰向縱深推動。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,根據制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控實力，促進業務健康發展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己

此次的方法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為贛榆農商行員工，要時刻以方法為行為規范，保持醒悟頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格根據方法上的規章制度來要求自己。

四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范實力我們平常疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的狀況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻相識到，不學習法律法規的有關條文，不熟識規章制度對各環節的詳細要求，就不行能做到很好地遵守規章制度，也不行能成為一名合格的贛榆農商行員工。因此，駕馭法律法規基本學問，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格根據規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范實力，從源頭上杜絕各類案件的發生。

【篇三】銀行違規案例學習心得體會

昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓會，邀請了公安部門的相關領導做了銀行違法案件的講演。通過這次學習，我進一步相識到案件防控的必要性和緊迫性。經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最干脆收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了干脆的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴峻的后果。

2、給單位業務開展帶來嚴峻后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行常常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，

3、斷送了自己美妙前途和職業志向。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是恒久離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業志向，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和摯友帶來苦痛。很多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的苦痛。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的苦痛，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應當從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在簡單引發案件的環節多家留意。在我們平常工作中有些環節很簡單引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分別、相互制約；業務處理一手清現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的運用和保管等等。

最終，同事之間，相互監督，相互提示。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提示，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教化、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并比照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

【篇四】銀行違規案例學習心得體會

近日以來，通過對我行員工違規案例的深化學習和剖析，觸發內心感慨萬千。

一個個鮮活的案例，一幕幕熟識的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業道德與個人行為規范的思索和引申

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經驗：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順當的進入銀行，成為很多學子艷羨的銀行職員;他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英;他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理實力強而走上銀行領導崗位,這樣的例子數不勝數。這些人，本該接著在人們艷羨和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著陽關大道接著前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的華蜜生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不愿安于平淡的心?

記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述：制度在肯定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域，存在執行不力的狀況，難以盡善盡美，因而須要文化的力氣來彌補。因為文化一個個鮮活的案例，一幕幕熟識的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業道德與個人行為規范的思索和引申

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經驗：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順當的進入銀行，成為很多學子艷羨的銀行職員;他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英;他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理實力強而走上銀行領導崗位,這樣的例子數不勝數。這些人，本該接著在人們艷羨和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著陽關大道接著前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的華蜜生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不愿安于平淡的心?

記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述：制度在肯定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域，存在執行不力的狀況，難以盡善盡美，因而須要文化的力氣來彌補。因為文化《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這刺眼的光環下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。

反思這一案件，緣由是多方面的。既有內部緣由，又有外部緣由;既有主觀緣由，又有客觀緣由;既有對基層領導人監管不力的問題，又有業務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際狀況看，長期以來，長治市郊區支行形成的一把手負責制，使一把手的權力過于集中。班子成員之間盲目聽從，只講團結，不講原則，相互監督難以形成。有的員工懾于權威，出于對自身發展和利益的考慮，對領導只有聽從，談不上監督。在此案中還有精通會計業務的副科長作幫手，能夠奇妙地避開各種檢查，因而實施的常規檢查很難發覺。這樣一來對李偉失去了有效的監督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

十案十違章。有章不循，違章操作，是發生案件的最主要緣由。從案件中暴露出的問題看，長治市效區支行規章制度形同虛設。內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴峻.由于該行帳戶管理制度執行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結算制度落實不到位，致使李偉參加詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人剛好發覺，剛好舉報。這說明有相當一部分員工責隨意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我愛護意識，簡潔聽信，盲目聽從，互不設防，不能嚴格執行規章制度，在客觀上為犯罪分子供應了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。

由此案我想到了發生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相像之處:一是監督檢查不到位，對違章操作問題不能剛好發覺;二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目聽從，丟失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的損害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名一般人，我們沒有比爾.蓋茨的宏大才智，我們成就不了驚天偉業，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創建價值也是一種華蜜，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創建價值大小，只要是通過合法正值途徑，就會獲得大至國家賜予的尊嚴，小至個人賜予的尊嚴。

【篇七】銀行違規案例學習心得體會

銀行號稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵賬本。正因為有了銀行的三鐵，銀行在百姓心中才是可以信任的。員工行為的規范與否，取決于廣闊員工對各項規章制度的醒悟相識與嫻熟駕馭程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，仔細審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統平安防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教化，平常只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教化，又要堅持常常性的案例警示教化，使干部職工加固思想防線，常常警示自己莫伸手，伸手必被捉，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要仔細抓好制度建設，一方面要依據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，剛好發覺和訂正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增加了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深化學習，對提高自己的業務素養和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和限制業務上的各種風險增加實力，主動規范操作行為和消退風險隱患，樹立對農行改革的信念，增加維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的推動作用。

【篇八】銀行違規案例學習心得體會

近日以來，通過對我行員工違規案例的深化學習和剖析，觸發內心感慨萬千。

一個個鮮活的案例，一幕幕熟識的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業道德與個人行為規范的思索和引申

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經驗：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順當的進入銀行，成為很多學子艷羨的銀行職員;他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英;他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理實力強而走上銀行領導崗位,這樣的例子數不勝數。這些人，本該接著在人們艷羨和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著陽關大道接著前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的華蜜生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不愿安于平淡的心?

記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述：制度在肯定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域，存在執行不力的狀況，難以盡善盡美，因而須要文化的力氣來彌補。因為文化一、不斷加強政治理論和法律法規的學習，提高拒腐防變的思想意識

努力學習，重視學習，加強學習，不斷提高理論修養和學問水平，是對黨員干部的基本要求。鄧小平講過：不留意學習，忙于事務，思想就會簡單庸俗化。假如說變質，那么思想的庸俗化就是一個危急的起點。放松了學習，放松了對主觀世界的改造，思想落后于形勢，就會丟失先進性，就難以抵檔各種利欲的誘惑。作為一名戒毒人民警察，必需做到嚴于律己，杜絕不作為和亂作為的問題，堅決拒收戒毒人員及其家屬賄賂，不為戒毒人員謀取私利。

二、要樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀，要知足常樂，珍惜當下。

假如我們放任了對私欲的限制，就會失去了對權力的駕馭，莫伸手，伸手必被捉。然而，現實中有人背棄了黨的宗旨，把自己當成群眾的主人，把職務當成享樂的資本，把權力當成私欲的工具，以致超越職權，濫用權力，權力觀發生了扭曲和變異，權力的行使發生了偏差和錯位。每個民警都務必樹立正確的人生觀、權力觀。堅決杜絕在辦理戒毒人員的減期延期、所外就醫、日?？己恕⒐しN支配等環節中不規范、不公正以及徇私舞弊、權錢交易的問題。要做到自重、自省、自警、自厲。黨員要常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律已之心。在清正廉潔上，要自覺做到慎獨、慎欲、慎微、慎初，不管在什么環境，何種條件下，都能夠守得住物質上的清貧，抗得住酒色利實祿的誘惑，頂得住庸俗關系的腐蝕。要時刻警示自己，只能為人民謀利益，個人利益聽從黨和人民的利益，不能為個人謀私利;君子愛財、取之有道，不能見錢眼開，見利忘義;聲色犬馬，無不玩物喪志，要在生活上明哲保身，嚴導操行。只有這樣，才能始終保持高尚的道德情操，才能在任何時候任何狀況下都不逾越制度這條紅線，不碰紀檢這條警戒線，不觸法律這條高壓線。

三、自覺接受監督。

必需自覺接受組織和群眾監督。能否堅固樹立自覺接受監督的意識，對于提高拒腐防變實力，加強黨風廉政建設至關重要。通過警示教化活動，充分說明自覺接受監督的重要性。在黨內監督機制中，接受監督人是主體，接受監督人有了接受監督的意識，并自覺接受監督，監督機制就會充溢活力。反之，機制就難以正常運行，權力就必定失去監督，失去監督的權力就必定產生腐敗。要把黨和人民交給自己的權力始終置于黨紀法規的監督和約束之下，把自己始終置于黨組織和廣闊職工群眾的監督之中。

因此，我們都要加強思想道德修養，每一個黨員在任何時候都不能忘了自己的信念和追求，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，免得一失足成千古恨。要嚴于律己，以苦為樂，以奉獻為榮，做一個道德高尚的人。要培育主動向上的生活情趣，養成良好的生活作風，時刻做到自重、自省、自警、自厲。始終保持共產黨人的高尚情操和革命氣節，以共產黨人的高風亮節和人格力氣影響和帶動群眾，自覺在艱苦奮斗中實現自己的人生價值。黨風廉政建設和反腐敗斗爭關系黨的生死攸關，黨越是長期執政，反腐倡廉的任務越艱難，越要堅決不移地反對腐敗，越要提高拒腐防變的實力。

【篇十】銀行違規案例學習心得體會

通過我行組織的《**省農村信用社員工違規行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我相識到我行的規章制度方法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注意的程度與防范實力。

一、加強自身修養，提高合規意識作為**農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，主動參與上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿足，以合規、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領悟學習內容我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范方法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，實行有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件攻堅戰向縱深推動。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,根據制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控實力，促進業務健康發展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為**農商行員工，要時刻以方法為行為規范，保持醒悟頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格根據方法上的規章制度來要求自己。

四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范實力我們平常疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的狀況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻相識到，不學習法律法規的有關條文，不熟識規章制度對各環節的詳細要求，就不行能做到很好地遵守規章制度，也不行能成為一名合格的**農商行員工。因此，駕馭法律法規基本學問，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格根據規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范實力，從源頭上杜絕各類案件的發生。

【篇十一】銀行違規案例學習心得體會

通過我行組織的《江蘇省農村信用社職工違規行為處理暫行方法案責任追究暫行方法》的學習，我行的規章制度方法不僅涵蓋了工作規范，還涵蓋了生活方式的各個方面。通過方法的學習，體驗了合規文化建設的重要性，體現了新興農村商業銀行在內部限制和風險防范方面重視的程度和防范實力。

一、加強自身修養，提高合規意識。

作為贛榆農商行的一員，點滴小事最能反映相關制度方法的理解程度。思想上要重視這次學習的內容，集中學習與自學相結合，主動參與上級組織的各種集中訓練的工作要對自己的工作，盡量讓同事和領導滿足，以合規合法為基礎的生活要堅持廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，理解學習內容。

我行以提高資產質量和防范事務為重要工作之一，這也是規范方法中對業務的要求，進一步加大力度，加快步伐，實行有效措施，建立長期機制，深化推動不良資產和防范事務的攻防戰。在全力壓縮庫存不良貸款的同時，加強庫存正常貸款和增量貸款的警告和基礎管理，從貸款前、貸款中、貸款后三個環節嚴格履行信用監督責任，保證信用業務穩步運行。同時，依據制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內部限制建設，為全面提高風險預防管理實力，為促進業務健康發展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己。

此次方法學習對現實案例的總結和總結，對進一步加強工作要求和規范行為、嚴格監督管理起著重要作用。作為贛榆農商行的員工，總是以方法為行為規范，保持冷靜，遠離不良風氣，不受各種誘惑，嚴格根據方法規章制度要求自己。

四、嚴格執行各項規章制度

進一步提高自我防范實力我們平常不擅長學習，對規章制度的理解不全面，只抱著努力工作、遵守紀律的想法，忽視了規章制度和相關法律法規的學習，隨著時間的推移自由散漫的想法通過這次活動的開展，我深刻相識到不學習法律法規的相關條文，不熟識規章制度對各環節的詳細要求，就不能很好地遵守規章制度，也不能成為合格的贛榆農業商務員工。因此，駕馭法律法規的基本學問，駕馭內部各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

通過本次活動的學習，聯系到全行實際，我覺得現在的關鍵是加強約束機制，嚴格的業務操作管理，加強業務監督，禁止職場責任混淆，業務運營交叉，嚴格根據規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范實力，從源頭上杜絕各種事務的發生。

【篇十二】銀行違規案例學習心得體會

最近以來，通過對我們員工違反案例的深化學習和分析，感慨萬千。

生動的案例，熟識的場面，讓落馬的同事們嘆息，工作責任和個人名利、職業道德和個人行為規范的思索和申報也起先了

打開一頁沉重的案例，其中主人公許多學生艷羨的職場閱歷。他們中的一些學校畢業后，在許多求職者中幸運地進入銀行，成為許多學生艷羨的銀行職員，他們中的一些人作為優秀的人才被引進銀行，成為銀行的業務精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理實力強，進入銀行領導崗位這樣的例子數不勝數。這些人應當在人們艷羨和贊美的眼中接著英姿颯爽地奔跑，應當一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的將來、他們的事業以及他們家人的華蜜生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。

什么引起了這么多榮耀背后的橫刀落馬，什么引起了那么多中規中矩的追逐利益？是制度的缺失，是執行的力氣，是壟斷的盲點，還是心里有運氣，最終不能愛護擔心定的心？

我記得在我的案例分析書的前言中，制度在肯定程度上總是落后于實踐，有無法復蓋的領域，有執行力，難以完備，須要文化的力氣來彌補。因為文化走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個刺眼的光環下，原社長李偉與金融經紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

反省這個事務的緣由有許多。既有內部緣由，也有外部緣由的主觀緣由，也有客觀緣由的基層領導監督不足的問題，也有業務管理基礎薄弱的問題。從當時的實際狀況來看，長期以來，長治市郊區分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目聽從，只講團結，不講原則，彼此監督難以形成。有些員工威逼權威，為了考慮自己的發展和利益，只能聽從領導，不能監督。

在這個事務中，有熟識會計業務的副科長，可以奇妙地避開各種各樣的檢查，所以很難發覺實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

十案十違。有章不循，違規操作是事務發生的最主要緣由。從事務中暴露的問題來看，長治市有效區分公司的規章制度是虛構的。內部限制管理混亂，相互制約關系破壞，業務操作過程中有章節，違規操作問題嚴峻。該行賬戶管理制度執行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結算制度落實不當，李偉參加欺詐，挪用銀行資金勝利。

事務發生后，司法機關逮捕了12名有關人員，共有17名建設者。這么多人沒有人立刻發覺，立刻通報。這表明有相當多的員工責隨意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我愛護意識、簡潔聽信、盲目聽從、互不防范、不嚴格執行規章制度、客觀地為犯罪分子供應機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

因此，我認為這個事務發生在我們四周的燕立兵事務，與這個事務有許多相像之處。一是監督檢查不足，違法操作問題不能剛好發覺二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領導盲目聽從，失去原則。

這一系列事務不僅給建設帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設形象，對全部相關人員和家庭造成的損害也很凄慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。

作為一般人，我們沒有比爾蓋茨的宏大才智，我們不能成就驚人的偉業，但堅決地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創建價值也是華蜜，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創建價值的大小，只要通過合法的正值途徑，就能獲得國家賜予的尊嚴，小到個人賜予的尊嚴。

【篇十四】銀行違規案例學習心得體會

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率高居不下，案件防范形勢嚴峻?？v觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究緣由歸結為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注意了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現象更是普遍現象。在這些單位，僅注意主要業務指標的考核，不重視內部管理，忽視平安教化，淡化責隨意識，為數不多的警示教化也往往流于形式。

二是法紀意識較差，疏于教化。銀行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，思想教化無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規觀念淡薄，遵紀遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三是稽核力度較弱，監督不足。一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發覺的問題沒有剛好發覺，發覺的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導致發生重大經濟案件。

通過學習，特殊是對案件的深化剖析，我認為，要在銀行系統削減案件的發生，使防控機制行之有效，必需做好以下幾點。

首先要加強法規制度建設。當然，銀行內部的各項規章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴厲，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。

雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不行或缺的。我們更要進一步提高制度執行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業務經營和管理的各個環節和各個層面是非常重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑閱歷操作。要樹立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是從。要樹立內部限制人人有責，從我做起的.思想，不再是事不關己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內限制度落實狀況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴峻違反內限制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴峻的更應清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，細心打算，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范案件的發生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特殊是將員工的的六看當做大事來對待。對員工班前看神態、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥？通過這六看，剛好發覺員工心態是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到親密關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患殲滅在萌芽狀態。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避開員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避開因熟知了監管漏洞而產生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內限制度執行的有效性。

第三，要加強風險教化管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環節、每個職工都是防范風險的關鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業務經營目標結合起來，把風險案件專項案件治理同增加員工風險意識、提高員工整體素養結合起來。提高全員風險防范意識。

第四，要加強案防軟環境營造。

一要關切員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱忱搞服務。

二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入凹凸與案件發生頻率有很大的關系，員工的收入高、工作穩定、無后顧之憂的單位和行業，其案發率就低些或為零。增加員工收入水平，至少能夠保持與物價指數漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，細心工作，自覺抵制任何形式的違規。

三要傾聽員工的心聲，關注員工思想改變。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，擅長用領導的藝術和方法使他們把內心的、想說的話都說出來，以利于駕馭思想動向，留意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和沖突，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為主動。

第五，要加強防控意識教化。進一步提高防控意識。要加高校習教化力度，通過創新學習形式，豐富學習內容來增加學習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教化中學會透過現象看本質，居安思危，擅長從安靜中發覺暗潮潛流，將案件事故殲滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我愛護，自我提高。進一步提高內控執行力。要從案例教化、制度學習、業務操作、檢查和被檢查及問題的發覺、整改等過程中，全面加強內控執行力建設，進一步提高全員內控執行實力，確保執行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環節。要把四項業務八個環節十個嚴禁作為重中之重抓實抓細。發覺苗頭性問題和隱患，對查出的違規問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態勢，要達到使每一個微小的違規都能引起高度重視和警覺，從根本上殲滅違規現象。

【篇十五】銀行違規案例學習心得體會

近二個月，我行開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理方法》學習活動，本人通過自學和集中學習，對《處理方法》所涉及的共四章、十九節、二百二十七條行為的具體介紹，使我進一步提高了對授權、人事、信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的相識，使我對仔細執行各項規章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教化活動的預期目的。下面是我對這次《處理方法》學習的體會：

農行確定在全省系統開展《員工違反規章制度處理方法》學習活動后，我能從思想上高度重視，主動協作聯社機關搞好本次學習教化活動，仔細學習有關規定，并做好筆記。通過學習，使我相識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理方法》學習，是貫徹執行上級各項規章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。近年來，我行雖然沒有發生大的經濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學習教化不夠深化、制度執行