O567792.2.3.閉環互饋精益的資金運營2.2.4.業財融合穿透的資金管控2.2.5.大模型賦能智能畫像自動報告2.2.6.數據模型驅使的交易流程調度2.2.8.適配數據資產價值的金融工具2.2.9.基于區塊鏈的供應鏈金融協同數智化生態化全球化方向與發展趨勢方向與發展趨勢規劃與創新場景規劃與創新場景頂層設計與應用主題踵而至的巨大風險挑戰，采取一系列戰略性舉措，推進一系列變革性實踐。完整、準確、全面貫徹新發展理念，推動數字化技術與企業的業務、管理、決策等方面融合，深入挖掘數據價值，提升數據洞察能力，為企業的決策提供有力支持，實現數字化與業務發展的相互促進，提升企業在數字經頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐財務數字化轉型在企業整體數字化轉型中具有重要的作用，而資金管理則是財務管理中最為直司庫體系建設是企業實現財務數字化轉型和資金管理現代化的重要手段，是企業實現戰略轉型和高質量發展的關鍵支撐，也是企業應對復雜多變全球經濟環境和風險挑戰的重要保障。司庫承擔著組織中的領導和戰略引導作用，越來越多的企業以司庫建設為抓手，加快推進自身財務數智化轉型。司庫管理數智化領先實踐在當今復雜多變的全球環境下，企業面臨著前所未有的風險與不確定性。為了應對這些挑戰，越來越多的企業在司庫管理的投入愈加重視，財務工作者深入到企業經營活動，進行產融供應模式的變革，司庫職能由注重管資金向注重管資源、管資本轉變。國家從政策層面出發，為企業財務管理指明了方向，國資委自2022年的系列發文加快司庫體系建設，這些政策特別強調了數字化、智能化在財務管理中的重要性，鼓勵企業利用前沿數字技術推廣應用，加快司庫體系建設，不斷優化司庫管理機制，實現司政策同時強調司庫體系作為現代企業治理機制的組成監管評價與司庫管理能力成熟度標準監管評價與司庫管理能力成熟度標準普華永道全球司庫對標分析研究（GlobalTreasury全球司庫全球司庫戰略增值結合企業對司庫職能所期望的轉變，與企業司庫體系組織架構建設是企業司庫體系建設的基本保障，組織體系的不斷完善有利于協調司庫組織架構中的內部關系，以及司庫管理目標的落地。國資委發布的“1號文”數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準大數據和人工智能在司庫領域應用中呈現數智化變習、大數據等數智化技術實現數字化、智能化管理。司企業希望通過算法從數據中提取關系和規則，從數認領和匹配的比例超過70%，成為智能技術在司庫管理大數據和人工智能在司庫領域應用中呈現數智化變習、大數據等數智化技術實現數字化、智能化管理。司企業希望通過算法從數據中提取關系和規則，從數認領和匹配的比例超過70%，成為智能技術在司庫管理受全球政治局勢的影響和后疫情時代的到來，未來企業司庫管理的升級對業務提出了更高的要求。企業根據市場調查，企業三年內對現金流預測的訴求急速上現金流預測可以提高企業決策水平，優化籌資結構全球司庫全球司庫戰略增值從2022年1月國務院國資委發布各央企以及大型民企集團防范資金風險已經成為司庫管理的重中之重，企業需要從資金舞弊及合規風險、流動性風險、金融市場風險、信用風險以及虛假貿易和民企從近兩年企業司庫建設趨勢調查顯示，大型央企、國企在司庫基礎業務建設上已經逐步成熟并初見成效，未來大部分企業司庫建設的重心將轉向以智慧監督風險管理為建設中心，通過信息化的手段形成體系化的風險管理。在資金舞弊和合規風險方面，集團司庫能夠根據企業各板塊特點、企業發展情況、企業規模大小定義不同風險監控模型和指標，對下屬企業在司庫業務開展過程中實時進行風險監控和攔截。在市場風險方面，企業所關注的利率風險和匯率風險可以通過數字化手段連接外部社會化市場數據，通過最新的市場價格以及外匯敞口，科學形成對沖方案，規避市場風險。企業通過建立管理制度通過信息化建設落地，實現可量化和智能化的國際業務布局，國務院國資委要求中央企業在司庫體系將金融資源配置和調度的范圍擴展至全球，不同于境內資金的統籌管理，境外資金需要考慮更多的復雜因素，例如時差、監管、清算以及文化差異等，這就要求跨國公司對于建立起一整套支持多幣種、多時區、多語言、望更多的業務類型能夠接入全球化金融通道，不再拘泥于賬戶余額和支付結算的連接，業務范圍逐步擴大到結售匯業務、融資業務、衍生品業務和票證等業務，在提高資金可視度的同時，可以大幅度提高資金周轉效率；模的可控，通過信息化的手段建立體系化的資金專項預不僅可以提高資金管理效率，同時也保證了日常生產經在全球資金的集中，通過區域集中以及跨境集中，企業需要結合外匯管制要求在全球范圍內設立合適的境內及的首要工作便是打通業財數據。企業在貫通業財流程與數據，解決數據時效性不足、業財數據不暢通、業務嵌入不夠、虛假貿易等風險無法穿透監測等問題，迫切地需要建立業財稅資檔一體化的信息化系統，這也將是企企業希望通過業財深度融合將流程打通，從“采購消除信息壁壘、提升內部控制透明度、提高信息的流通和共享速度，大幅度提高企業的經營效率，避免過程中的資金舞弊及篡改等相關風險；通過業財深度融合將經營活動中積累的大量數據進行沉淀，建立數據中臺對數從而滿足企業中高層決策的需要；業財深度融合能夠更易于司庫進行應收應付賬款清繳、資金預算管控、資金預測等方面的業務開展。業財稅資檔的業務融合可以推動司庫人員走出財務部門，走進業務部門，基于自身掌握的司庫數據與專業分析能力，為管理層與業務部門提數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準隨著企業規模的不斷壯大和金融市場的日益復雜，司庫管理也呈現出多種模式并存的格局，其中司庫通過建立專門的司庫中心，企業能夠實現主動對現同時，司庫中心模式還促進了共享型財務、司庫型此外，司庫中心模式還顯著增強了總部的集中統籌力。通過集中管理金融資源，總部能夠全面掌握企業的總部還能夠通過司庫中心對各分支機構的金融活動進行綜上所述，司庫中心模式不僅有利于企業主動經營促進了共享型財務、司庫型財務和戰略型財務的深度融隨著數字化和智能化技術的應用，全球司庫體系建設帶來全新管理模式和工作流程正在引領一場變革。從分散到集中，從粗放到精細，從被動管控到主動洞察，從數字化到智能化，從流程挖掘與模式優化，司庫管理與企業戰略的深度融合，重塑財務管理模式，影響企業全球司庫全球司庫戰略增值2司庫體系從傳統的內部資金轉向更廣泛的金融資源，從依賴經驗向信賴數據洞察的決策方式轉變，通過數智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實現全球資金的統籌，助力企業實現生產要素的最優配置；充分使用大數據、人工智能等新技術，激活數據要素潛能，實現資金服務拓寬了投融資渠道，促進了企業集團發展戰略的實現，企業在不同階段對司庫的職能要求和管理內容也會有所不同，而由于金融資源的虛擬性，使得數字時代下更多企業將司庫的管理邊界拓展到對企業產業鏈、生態鏈的金融資源的集中、配置、使用和監管，并充分引入數字新技術更智能，更科數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準通過創新驅動來發現和挖掘新質生產力是高質量發卓越的司庫運營能力的構建作為財務數智化轉型的戰略級司庫體系將通過數智融合視角下更全面、更數據要素潛能，實現資金服務流程線上線下一體高效協稅務核算稅務核算全面預算數據流費控全面預算數據流費控財務共享數據流銷售銷售成本成本 銷售銷售全球司庫全球司庫戰略增值勢在必行，也給很多正在進行數字化轉型的企業帶來更是商業模式變革將會為企業數字化轉型帶來更大的機遇，在這場數字化轉型浪潮中，數字化和智能化技術的策到智能輔助科學決策，數智化應用推進著數據深度挖利用大數據、移動互聯網、云計算、區塊鏈等新技型智能場景深化和普及形成了一系列面向數字時代的司在拓展戰略級司庫的創新運用場景上面，普華通過?虛擬賬戶管理：利用云技術和APIs，司庫可以創建虛擬賬戶，實現資金的集中管理和實時監控。這有助于企業更好地控制全球資金流動，優化稅務規劃在這些創新場景中司庫充分運用先進技術來提升效數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準行流水等關鍵信息形成統一的規則組件，通過生成式AI精準高效的智能審核機制、智能匹配發票功能、智---風險特征數據銀行賬戶交易數據風險特征數據銀行賬戶交易數據用戶權限全球司庫全球司庫戰略增值在保障資金安全與防控資金風險前提下，集團企業更多全天候實時的經營財務數據的積累，更豐富的以大模型可持續提升的智能助手，引導用戶更熟練地勾畫出戰略級全球司庫體系中的資金曲線，而智能AI…………數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準從現金視角下負責統收統支、資金歸集的資金集中場的平臺。卓越的司庫運營能力需要將體系優化升階至更豐富的資源更精益的管理更廣泛的連接更共享的機制更協同的運營在數字生態模式下企業日常的經營活動都通過業務更豐富的資源更精益的管理更廣泛的連接更共享的機制更協同的運營標準化的過程體現到IT系統內，通過管理對象新內涵的財務數據生態需要財務面向多維精益化的管理依托全數字化的智慧資金運營平臺，在數據互聯中企企投資資金池融資資金池投資資金池融資資金池 滾動資金計劃全球司庫全球司庫戰略增值數字經濟的發展，極大豐富了企業生產運作過程中企業各種業務數據分散在不同的信息系統中，企業隨著事項會計的逐步普及與應用，企業財務數據進流動性等方面的數據，全面整合和分析，從而制定全面構建多維度資金計劃控制模型，自動獲取業務數據實現資金計劃編制、匯總、執行控制的自動化管理，實憑證分錄管?......…………標效……管付款效憑證分錄管?......…………標效……管付款效標…………?......儲備池效…………效……數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準數據標簽是數據經過治理標準化后的規模復用，在可讀性和可理解性，還促進了數據的有效利用和價值提司庫應用深化應用過程中，需要從資金后端到業務基于數據中臺和智能中臺的融合下產生的大模型服BF客戶畫像產品畫像BF客戶畫像產品畫像項目畫像A●UAECE金融機構畫像F業務單據數據業務單據數據風險特征數據客商風險闕值銀行賬戶交易數據風險特征數據客商風險闕值銀行賬戶交易數據權限資金計劃賬戶余額司庫作為推動企業數字化轉型建設中，強化了企業統中的交易對手數據、交易數據以及沉淀下來表現業務司庫運營過程中利用資金交易中沉淀的專家經驗，收益收益分析全球司庫全球司庫戰略增值根據風險分層確定流程策略產品分類交易分析風險等級利潤率分類成本標簽多維數據標簽根據風險分層確定流程策略產品分類交易分析風險等級利潤率分類成本標簽交易對手信用交易合同規模賬期標簽損失概率交易數據聚合準入模型準入模型信用評分模型信用評分模型虛假貿易模型虛假貿易模型掛靠識別模型掛靠識別模型…………人工流程人工流程交易準入交易審查交易限額合同簽署審查審批發貨付款交易評價交易簽訂合同發貨到期收/付款交易交易簽訂合同發貨到期收/付款交易流水半自動流程全自動流程利潤評價擔保檢查歷史交易檢查預支交易檢查物流追蹤收/付款檢查紅沖檢查收益異常檢查客商信息半自動流程全自動流程利潤評價擔保檢查歷史交易檢查預支交易檢查物流追蹤收/付款檢查紅沖檢查收益異常檢查客商信息股權關系檢查自動生成憑證應收賬款和存貨是企業的重要流動資產，既是構成司庫管理中建立以應收管理為線索的量化多維分析客商類型合同類型票據類型…項目類型金融機構結算客商類型合同類型票據類型…項目類型金融機構結算方式產品類型業務類型客戶信息客戶分析行為分析客戶信息客戶分析行為分析產品類型數據載體產品分析管理對象管理對象關聯數據聚合合同I訂單發票信息憑證信息銀行流水客戶主數據收款單合同I訂單發票信息憑證信息銀行流水客戶主數據收款單客戶客戶事前預防事后管理事中控制規則檢查規則檢查數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準企業持續經營發展過程中一定會面向未來更多元化結合金融估值理論的新要素、新公式、新資訊對企利用通用金融產品中積累的產品要素、業務規則與適用場景等組件，構造司庫體系內金融產品工廠，對外部金融工具進行統一的產品化管理，滿足企業投融資過程中高效高質的融資、債券、租賃、保函、保理、股權投資、基金投資、外匯衍生品等系列化金融服務工具的戰略級司庫的體系需要深入盤活數字時代下企業的VSVS債權資產池數據資產池債權資產池標準司庫中臺服務!!-服務!!-規則數據企業級數據平臺全球司庫全球司庫戰略增值區塊鏈技術可以使交易結算更加高效和安全。傳統有自主研發能力的集團型企業，借助區塊鏈理念，算法、去中心化、智能合約的場景確保了數字化生態鏈客戶供應商金融機構核心企業投資商客戶供應商金融機構核心企業數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準3方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準在數據經濟時代，高質量發展有一個特別重要的路徑，就是創新驅動；創新驅動需要有高瞻遠矚的頂層設計和應用功能的支撐，戰略級司庫建設的關鍵要義就體現在如何理解數智時代的資金管理的關鍵特征，如何利用好數智時代的新技術、新思維和新模式；實現數智賦能、風險預控、精益?適配好企業不同發展階段的司庫管理模式要?結合好企業級的前端銷售、采購的收付款活動和外部投融資現金流活動作為戰略級司庫的三大循環運轉機制，實現司庫體系下企業?利用好企業大數據，以精業益財融合式的資金管控和模型輔導的資金預測曲線為企業投?構建好業務生態鏈協同的新結算，鏈接交易對手、企業數字化業務系統和銀行全鏈條結?激活好全維度可融金融要素，深入盤活數字時代下企業的各類實體資產和數據資產，利用金融資源統籌賦能創新價值，結合數智產融助推企業戰略執行，優化企業可持續發展?堅持資金業務的管理數字化，讓業務開?堅持資金業務的管理數字化，讓多維模?堅持資金業務的數字化經營，讓資金防?堅持資金業務的數字化經營，讓資金平衡、動態預算的作為過程依據持續優化?堅持數智化的資金經營方向，讓資源配置模型化、智能化，從根本上發揮資金金融資源的規模效應，實現金融資源的全球司庫全球司庫戰略增值●研發云生產計劃質量管理生產管理智能工廠工業大腦研發云生產計劃質量管理生產管理智能工廠工業大腦銷售自動化B2B交易新零售銷售自動化B2B交易新零售集團資產資產租賃資產共享維修維護研發項目管理產品配置管理產品數據管理生命周期管理變更管理供應商關系供應商協同采購云采購尋源電子招投標供應鏈云云采超市發運管理資產績效項目云采購尋源電子招投標供應鏈云云采超市發運管理資產績效項目云項目合同項目成本項目風險應用服務SaaS/業務服務BaaS/數據服務DaaS財務云財務云人才發展員工服務全面薪酬目標績效人才招聘組織人事人力共享干部管理財務共享管理會計人才發展員工服務全面薪酬目標績效人才招聘組織人事人力共享干部管理財務共享管理會計報告合并商旅費控精準稅務財務會計稅務會計全面預算全球司庫電子檔案人力分析場景化應用可組裝經營分析場景化應用可組裝社會化商業模型事項法會計時間軸特征體系多維組織管理循環社會化商業模型事項法會計時間軸特征體系多維組織管理循環低代碼開發平臺連接集成平臺低代碼開發平臺連接集成平臺技術平臺數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準用友全球司庫，以用戶為中心的數智化感知體驗，用友全球司庫在經營管理層面具備強大的功能，能用友全球司庫打造精益化全球賬戶閉環管理體系、用友BIP全球司庫智慧運營提質增效業財一體金融通道司庫入口司庫統一門戶統一消息中心統一待辦中心統一應用中心統一分析中心智能預測智能評價資源配置全球可視智能預測智能評價資源配置全球可視監管報送計劃儲備池資金預測計劃模板計劃調整計劃發布計劃控制流動性監控每日現金流量表流動性查詢以現金流為核心，開展所有業務智能應用智能識別智能配票智能認領智能錄單智多星助手智能簽收資金舞弊風險賬戶管理資金池管理結算中心保證金管理計劃儲備池資金預測計劃模板計劃調整計劃發布計劃控制流動性監控每日現金流量表流動性查詢以現金流為核心，開展所有業務智能應用智能識別智能配票智能認領智能錄單智多星助手智能簽收資金舞弊風險賬戶管理資金池管理結算中心保證金管理內部計息應收票據應付票據票據池業務信用證業務保函業務應收賬款清收動態折扣供應鏈金融合規性風險流動性風險市場風險信用風險虛假貿易風險統一結算處理：合并、拆分、自動結算、大額預警、風險攔截等銀行存款銀行貸款貿易融資銀行存款銀行貸款貿易融資期權/期貨銀行理財融資租賃遠期/掉期損益分析發債融資保理融資成本分析模型建立：自定義金融產品：投資、融資、貨幣市場、外匯、期貨等社會化數據金融機構業務中臺業務中臺數據中臺數據中臺智能中臺智能中臺技術平臺技術平臺連接集成平臺連接集成平臺低代碼開發平臺低代碼開發平臺YonGPTYonGPT全球司庫全球司庫戰略增值團統一數據標準，規范信息填報的準確性及統一性。賬戶信息全覆蓋業務要求、管理要求、銀行服務等方面的屬性，要將賬戶信息納入主數據管理，實現主數據的統賬戶流程分為法定審批流程及業務事項申請流程，在賬戶開立、變更、銷戶等全生命周期管理過程中，需要實現流程線上化縱向到底的審批穿透。用友全球司庫在賬戶申請過程中，將制度要求融入系統管控，進行差異化管理舉措，對于合作銀行范圍內賬戶可以簡化審批數字化時代，賬戶頭寸的實時管理，資金流動的動態監控直接影響著資金運營效率和效益。監控賬戶資金實時變動情況，需建立銀企互連通道，實時獲取賬戶頭寸信息，減少人工錄入工作的同時，提升數據的準確性術，匯集各層級單位現金流數據，實時獲取全量的銀行賬戶頭寸信息，建立層級明晰的管理和分析維度，自動生成日報、月報，實時掌握資金存量的單位、銀行、地賬戶風險包括實物類監控及事項類督辦，實物類監行管理人校驗，實時預警監控。事項督辦包括賬戶申請后是否及時開立、賬戶銷戶及臨時戶到期后是否及時注數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準2始終31監控分析報表.賬戶信息報表.賬戶資金日報.賬戶檢查報表.賬戶屬性分布.賬戶數量變動賬戶標準管理159.開立賬戶數量控制.開立銀行準入規則.方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準2始終31監控分析報表.賬戶信息報表.賬戶資金日報.賬戶檢查報表.賬戶屬性分布.賬戶數量變動賬戶標準管理159.開立賬戶數量控制.開立銀行準入規則.賬戶標準規則.業務辦理時間要求.低效戶規則.附件檢查規則26向導指引規范，校驗檢查、附件合規檢查全過程閉環、信息閉環、開變銷統一管理流程AA33關聯業務協同.融資事項專項開戶.投資理財專項開戶一戶一策申請.特殊賬戶開戶政策賬戶標準數量檢查黑名單管理BB77賬戶直聯掛接資金歸集掛接內部賬戶關聯票據直聯開通CC企業信息檢查安全信息檢查黑名單管理DDEE賬戶余額檢查直聯取消掛接久懸睡眠戶檢查留存余額預警余額明細檢查資金集中率檢查資金直聯率檢查受限資金申請4488風險模型配置全方位風險校驗消息預警郵件督辦任務中心多種方式提示資金結算作為企業司庫建設中的高頻場景，其合規性直接關系到資金管理的整體效果。在構建集團司庫多維度、全過程、自動化在線管控，對大額資金預警、異從業務前端規范結構化和非結構化信息，形成全流程貫通銀行指令風險，建立功能完備、運行高效、安全穩定于一體的智能統一綠色結算平臺。實現與金融機構和業務伙伴的無縫對接，推動業務結算流程的全面數字化升級。實現從申請審批到實際支付的全流程電子化，為企業財務管理賦予綠色低碳的內涵和降低資源消耗。形成全天候值守的資金結算數字員工，自動識別并高效處理各類復雜的結算全球司庫全球司庫戰略增值并支付、拆分支付、延期支付、組合支付、一鍵止付等八種支付策略融入業務處理過程，實時監測企業每日及未來資金頭寸，提前調配資金以保障資金流動性和利用大數據技術對資金交易數據進行深度分析，將唯一性校驗、數據權限隔離、黑白名單校驗、賬戶余額校驗、大額資金校驗、資金計劃校驗等12類安全規則首尾雙控，規范結算行為，過程可視可溯，保障資金結算信息結算信息支出項目信息支出項目信息…交易信息及支付狀態標標效管交易信息及支付狀態標標效管合并拆分結算方式結算日期結算變更單指令手動提交指令撤銷指令手動提交指令撤銷指令提交狀態獲取自動支付組合支付預約支付自動支付組合支付預約支付合并支付代理結算代理結算銀行指令接口用友全球司庫提供廣泛的銀行連接服務，支持與2700多家國內外銀行的對接，滿足銀企直連數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準統一票據全流程管理，實現企業多銀行全量票據簽用友全球司庫支持集團企業進行票據資源的雙池統用友全球司庫適配新一代票據系統，為企業提供豐收票填單信息同步應收票據應付票據收票填單信息同步收票填單信息同步應收票據應付票據收票填單信息同步賬務處理全球司庫全球司庫戰略增值高效的資金集中管理是企業提升整體財務運營效率、優化資源配置的關鍵環節。通過智能化配置資金集中管理策略，提高資金管理效率，降低資金操作風險。通過設置靈活多樣的資金歸集、下撥及調撥策略，構建虛實結合的資金池體系，實現對全集團資金的高效整合建立資金歸集體系，強化集團資金管控能力，企業內部資金市場化運作，以資金有償使用為基礎，健全內部計息機制。通過相應的內控制度和資金管理規定，約束資金收支例外行為，保障集團資金規范運作，確保資金管理的合規性、安全性和效益性，提升集團資金管控通過自動化的資金集中策略，集團公司能夠及時動企業根據自身經營特點和公司性質，規劃并實施具有針對性的資金歸集、下撥以及調撥策略，實現各分子公司、項目部等經營單元的資金有效調配，幫助成員公司解決“存貸雙高”，實現企業內部資金的高效利用。金融資源集中后形成資金規模優勢，統一融資政策，控制對外籌資規模，利用集團整體信用，降低有息負債的厘清賬戶體系搭建資金池架構資金集中收益測算及分配資金集中核算憑證處理厘清賬戶體系搭建資金池架構資金集中收益測算及分配資金集中核算憑證處理規劃資金集中業務流程集團資金下撥單集團資金上劃單協同生成協同生成B單位下撥回單C單位上劃回單C單位下撥回單N單位上劃回單N單位下撥回單B單位上劃回單A單位下撥回單A單位上劃回單集團資金下撥單集團資金上劃單協同生成協同生成B單位下撥回單C單位上劃回單C單位下撥回單N單位上劃回單N單位下撥回單B單位上劃回單A單位下撥回單A單位上劃回單內部結算中心內部結算中心AB內部轉賬內部轉賬內部轉賬……數智化生態化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準中長期預測滾動編制關聯交易數據有源中長期預測滾動編制關聯交易數據有源…wwwwwwwwwwwwwwww ……根據業務類型分層管控收支，細化管控顆粒度，按剛性和柔性控制相結合，實現單項與總額結合、年提取內外部融資計劃數據，與信貸業務有效貫通，盤活資金的整體流動性，自動計算存貸比和流全球司庫全球司庫戰略增值流動性預測最佳現金持有量流動性預測最佳現金持有量?貨幣資金與總資產比細化融資計劃項目、加強計劃執行關聯協同和控制提供到期及時預警功能，防范貸款逾期風險。實現數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準設定集團本部及各級子企業借款與融資擔保權限和限關聯擔保生成物權關聯物權外部模塊資金預算擔保管理物權管理關聯擔保生成物權關聯物權外部模塊資金預算擔保管理物權管理擔保業務分析額度管理擔保費管理基礎設置基礎設置全球司庫全球司庫戰略增值?客商統一管理信用體系：根據不同客戶的資信審查、信用評價、準入管理等情況，明確不同等級客戶的預付、賒銷賬款的比例和期限，動態調整信用等級，并對客戶信息實現集團內共享，將失信企業據（如企查查、天眼查等），自動生成應收賬款結構化分析數據。根據應收款項管理規則，支持對不同信用等級、不同資質的客戶以及客戶失信名單等增加提示或審批節點，應收賬齡到達預警參數自動外部往來，進行結算模式的優化調整。與業務端、結算端、財務核算的實時貫通，在結算平臺構建實?多維分析及風險預警：對應收賬款風險維度、客商信用維度、賬齡、合同履約信息形成綜合性、結構化分析，優化集團內外部循環，提高應收賬款清收管理水平。風險管控模式由事中事后走向預防，增強企業流動性和抗風險能力，提高企業核心競數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準是有效抵御金融市場風險、實現資產保值增值的重要工具。為企業在復雜多變的國際金融市場環境中穩健前行提供了強大國資監管系統國資監管系統金融市場數據核算系統業務系統.推送業務背景.集成業務申請核算系統業務系統.推送業務背景.集成業務申請.反饋交易臺賬.集成附件信息司庫臺賬臺賬數據中臺數據中臺分析平臺分析平臺司庫通過有效融合現貨交易和各類衍生工具策略，同時，在全面評估風險敞口后，司庫運用金融工程測算模型以及智能算法的應用，在外匯及衍生品管全球司庫全球司庫戰略增值JapanJapan實現資金業務的標準化統一處理，滿足集團企業不同國家、多銀行、多幣種、多語言環境下銀行賬戶開銷變的內部審批流程和分級授權管控。通過銀企聯建立全方位端到端一體化管理，通過區域管理集中的模式，進行不同幣種的資金結算業務處理。建立境外資金區域集中、逐層管理、跨境應用，全流程智能化規則判斷和自動調配策略，減少資金在全球各地數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準拿拿拿拿拿核心企業自主可控資金，包含核心企業主體信用或供應鏈融入資金數據増信稅貸等數字普惠類產品(銀票、商票)多級權證流轉在線保理在線秒貼供應商供應商數字采購到貨銷售發貨采購訂單銷售訂單進項發票銷項發票首先，司庫系統將企業的應收應付信息實時推送至供應鏈金融平臺，作為其開展供應鏈融資的堅實數據基鏈中的流轉狀態與價值潛力。通過精準挖掘和高效利用其次，供應鏈金融平臺將與供應鏈融資相關的臺賬至司庫系統，構建起全量、全景的融資數據視圖。司庫再者，司庫系統將供應鏈支付作為一種獨立且重要升了交易透明度，強化了對供應鏈金融活動的監管與控最后，司庫與供應鏈金融平臺的深度集成，實現了前端業務數據與后端供應鏈金融服務的無縫銜接與高效全球司庫全球司庫戰略增值事前事中事后風險管控體系依托風險規則中心與風通過流動性比例、存貸比有效的管理資金均衡，與流動比率?基于流動比指標與設定閾值的偏差度，推導為使流動比處于合理范圍，所需的流動資產、流動負債的變化規模；?可以通過模擬調整企業資金計劃，或者財務公司自營業務的方?基于流動比指標與設定閾值的偏差度，推導為使流動比處于合理范圍，所需的流動資產、流動負債的變化規模；?可以通過模擬調整企業資金計劃，或者財務公司自營業務的方式，測算流動資產、流動負債結構是否合理；?基于測算結果，向成員單位或財務公司職能部門，提出優化流動性的建議基于資金計劃及自營業務計測算的流動比預計值基于測算結果模擬調整企業和財司側業務后的流動比預計值數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準國資委風險監控指標（30+）司庫業務賬戶管理集中/融資結算/票據..擔保/其他結算合規性擔保開展指標資金頭寸外匯管制條例資金使用率票據周轉率供應鏈金融經營國資委風險監控指標（30+）司庫業務賬戶管理集中/融資結算/票據..擔保/其他結算合規性擔保開展指標資金頭寸外匯管制條例資金使用率票據周轉率供應鏈金融經營帶息負債規模票據使用率融資成本率賒銷賬款比決策支持多維帶息負債融資例和期限成本率………………開立賬戶標準合作銀行準入嚴控賬戶數量定期清理無效直聯覆蓋率資金異常指標余額限額管理……決策支持司庫藍圖規劃:數據中臺司庫指標庫司庫管控與分析全球司庫系統業務分析域指標嵌入業務域指標風險管控指標:50+商業匯票:19+融資與擔保:20+決策支持指標資金指標：23賬戶管理：22融資管理：40票據管理：42擔保管理：16應收應付：36決策支持?融資管理：增強整體融資的擴展性分析決策支持?融資管理：增強整體融資的擴展性分析?資金集中：資金池流入、流出全景視圖、數據下鉆?增強點：數據多維能力展現、多維指標分析通過數字化技術的廣泛應用，司庫激活了數據的巨司庫系統內置的定制化私人數據分析報告功能，提根據不同職位和地域的特定需求，創建個性化的分析報司庫系統卓越的跨平臺能力，打破了設備界限，實間的限制，保障了企業的高效運營。同時，開放的運作全球司庫全球司庫戰略增值?智能中臺服務：通過中臺化架構，將通用領域以滿足各領域數智化應用的需求。智能中臺服務包括數據智能分析、數據治理、數據建模等，以支持司庫的數據管理需求。同時，借助AI算法和機器人技術，智能中臺還能滿足多樣化、智能化的業務需求，如現金流預測、投資方案、融資風險警告/提醒。基于數據智能與業務機理的深入融合，實現不同約束條件下的企業生產經營過資金風險診斷，提供AI驅動的一鍵式風險分析發揮著重要作用。利用先進的量化風控技術，有對公累計閾值、對私單筆和累計閾值等，有效監測全集團不同板塊不同業務類型的大額交易支出風險。通過大數據分析和機器學習算法，對司庫中的金融資源數據進行深度挖掘和處理，包括投融資數據、借款和擔保數據、票據數據、現金流數據、資產負債表、利潤表等財務信息，以及市并評估企業的風險敞口，構建風險模型對各類風用以制定更加科學的風險管理策略，從而在激烈關鍵，能夠幫助企業實時掌握外匯市場的動態，包括主通過對這些數據的深入挖掘和分析，及時提醒企業調整外匯風險管理策略，避免潛在損失。同時，AI服務還可以為企業提供優化資金配置的建議，使企業在保證資金流動性的同時，降低匯率風險對企業現金流的影響，從預測，進行滾動預測和趨勢分析，揭示出市場趨勢、行業周期、業務行為等關鍵信息為企業的戰略規劃和業務年歷史數據沉淀捕獲趨勢規律，多重模型預測集團整體現金流波動規律和最佳資金水位，為企業提供合適的投數智化生態化全球化品394該集團是中國最大的核電企業、中國第二大清潔能源企業、世界第三大核電企業。在價值型司庫體系基礎上，結合自身管理需要，積極探索司庫體系對戰略管理全周期的有力支撐，并借勢數字經濟發展新機遇，探索智慧型司創造價值、管控風險三個目標為導向，以四類關鍵職能和智慧司庫體系涵蓋管理制度、管理機制、信息系統等要素。推進司庫體系不斷完善和持續優化，實現對資金等心專業系統，與各單位業務系統拉通，實現臺應用支撐司庫業務及分析系統，實現基于集團托專業資源與金融科技、整體資產配置效率提數據穿透可視，業務和數據挖掘整合，開啟數智融合13481戰略導向價值導向風險導向金融機構關系管理供應鏈金融合規風險管理流動性風險管理金融市場風險管理借款與擔保管理打造智能化司庫平臺，實現司庫全域數據集成，提速流程，輔助決策，強化信息化規劃與管理打造智能化司庫平臺，實現司庫全域數據集成，提速流程，輔助決策，強化信息化規劃與管理業務實踐“雙驅動”方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準全球司庫全球司庫戰略增值入點和突破口，以司庫信息系統建設牽引整體信息化建B集團司庫平臺基于用友BIP商業創新平臺開發實現，借助互聯網、大數據、人工智能等創新技術，實現金融機構實時互聯、產業鏈金融平臺開放共享，構建了破除系統孤島和管理壁壘，以橫向到邊、縱向到底的決心推進了業財深入融合，切實發揮了對集團數字化建設機構機構機構數據機構供應商…銷售…財務公司/財務共享中心產業集團/分子公司集團司庫中心分工明確職責清晰財務公司/財務共享中心產業集團/分子公司集團司庫中心分工明確職責清晰協同高效監管要求指引具體管理任務賬戶管理票據管理集團戰略、三年財司庫實施方案指引業界領先實踐對標具體管理任務賬戶管理票據管理集團戰略、三年財司庫實施方案指引業界領先實踐對標內余應收賬款應付賬款合作銀行內余應收賬款應付賬款合作銀行銀企效益定價資業務經營預算業務經營預算資金預算資金計劃現金流預測衍生品交易管理金測投資管理金測投資管理債務融資擔保管理配數據應用數據應用決策分析決策分析合規性風險流動性風險合規性風險流動性風險金融市場風險風險識別風險評估風險監控風險預警風險識別風險評估風險監控風險預警支撐數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準該央企是國資委一級央企中規模較大的多元化投資集團，是中央企業中唯一的投資控股公司，是首批項、全流程的標準化、在線化、數字化、可視化、智能化的可控資金集中管理平臺，以加強融資管控、資“一鍵出表”“實時預測”“多維損益”財務管控能力交易合規：業務的全程數據化，各環節的業務回溯管理精益：資金計劃實時映射到業務活動，推動管理精細化管控內嵌：將預算、融資等管控“一鍵出表”“實時預測”“多維損益”財務管控能力交易合規：業務的全程數據化，各環節的業務回溯管理精益：資金計劃實時映射到業務活動，推動管理精細化管控內嵌：將預算、融資等管控要求，實時通過業務數據進行校驗共享平臺業務運營……全球司庫全球司庫戰略增值可歸資金歸集率達到95%以上，資金歸集規模大數智化生態化全球化方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準?全球銀行賬戶可視：統一境內外賬戶管理流程和賬戶信息標準，集中管理賬戶開銷變審批及賬戶啟用，建立境內外銀企直聯統一對接通道，實時獲取分布在澳門、香港、加拿大、境內等地的全球賬戶?全球資金集中調配：建立收支兩條線的資金集中管理體系，開設港幣、美元、澳門幣、人民幣等多幣種資金池，通過年度資金預算、月度資金平衡和每日資金頭寸管理，精細化管理資金使用計劃。在外管政策范圍內最大程度地實現跨境資金調撥和人民幣雙向資金池，盤活沉淀資金，提升流動性管理產權管理等系統，將合同、訂單、發票、結算、核算等信息全過程關聯，全業務線上結算統一出口。實現全級次交易數據穿透監測，全流程業務數據融合貫通，在業務和結算審批過程可以追溯全業務過程和原始單據，并實現移動審批和可視化分析。連接社會化大數據、各國制裁企業名單、客商黑白名測全球異常貿易風險、客商信用風險和掛靠經營風利用數智化技術提升精益管控能力，提高業務結算?金融資源有效配置：統籌全集團銀行授信、債務融資、投資理財、內部借貸、擔保保函等業務，與財務核算形成一體化管理，建立銀行關系管理，科學評價各銀行合作和服務情況，建立銀行黑白名單和信用管理。通過集團資金池有效調劑不同業務板塊的資金需求，不斷降低不必要的融資規模和融資?市場風險實時監測：利用匯率機器人和利率機器人，動態監測外部金融市場數據的變化和趨勢，實應用匯率和利率的情景分析，對金融市場風險開展?戰略決策科學管理：建立全球司庫統一門戶，形司庫系統，將管理制度及流程、風險預警提示、待辦任務推送、8大類115項決策分析指標、N個司庫系統應用融入其中。全面推動數據治理工作，結合數據中臺的應用，規范業務到司庫全鏈條數據，確保數據同源和信息完整，建立從資金后端到業務前端的全流程分析和管控，激活司庫數據價值，提全球司庫全球司庫戰略增值?流程統一：業財融合，信息共享、流程一體化、數?債務可視可分析：對集團全部成員企業債務進行線上管理，貸款、發債、票據、信用證、擔保等全量表?防范剛兌違約：對全口徑債務、總子兩級債務還款?融資成本計量：債務利息自動計算、融資費用登記分攤，精確到每個成員單位、每家金融機構成本，為?債務融資設計：根據集團開展現有融資品種，整合梳理各品種業務特性，形成可落地融資業務線上標準規范管理平臺；實現集團債務可視可查，融資規模、融資數據綜合分析、剛兌預測分析等，支撐集團企業?搭建全方位票據管理業務體系，包括銀票、財票、商票（三票）規范管理，統一管控銀行票據授信額度，規范票據融資業務，實現集團票據業務規范化管理。集團票據業務全流程管理、票據信息集中監控與統計?建設與集團資金管理體系相匹配的票據管理業務體資金中心等，制定統一的票據業務管理制度、規范、?賬戶開設管理集權，逐級上報審批，實現集團總部統管企業開變銷戶流程，所有成員單位賬戶備案、?賬戶可視：建立賬戶信息檔案，多維度存儲全量賬戶信息，控制賬戶數量，及時清理低效賬戶、沉睡?資金監控：接入銀企直連，及時了解集團賬戶資金?計入KPI管理：對賬戶開銷戶辦理進度慢，賬戶備案不及時，低效賬戶清理不及時、資金歸集率低等?集團資金中心定位為集團資金管理組織，在集團資金系統搭建銀行資金池對應集團資金中心內部賬戶體系，每個成員企業在資金中心開立內部賬戶，形?銀行資金池為集團平行一級資金池，統一映射到集?由銀行端總分聯動機制實現“自動下撥+支付”對外支付，付款時自動下撥支付，收款自動全額實時?依托財務共享，拉通前端業務及前置審批事項，打通業務與結算流程，達成一體化、標準化、統一化方向與發展趨勢方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準數智化生態化全球化5數據質量.數據一致性.數據一致性.數據有效性.數據完整性.數據唯一性.項目管理：立項報告、項目方案等.體系制度：司庫管理、賬戶管理、資.系統安全管理：內外網隔離、安全保工作成效.工作成效.項目成效：目標、進度、成效.風險防控：風險管理模塊、市場風險管理.戰略決策支持：外部系統對接、司庫數據指標體系.境內銀行賬戶.資金集中管理.資金預算管理.債務融資管理.資金結算管理.票據管理.借款與融資擔保.境外資金管理.供應鏈金融服務.信息系統集成全球司庫全球司庫戰略增值14個專業化司庫模塊的建設要求進行的標準的設立，即有從監管對司庫體系建設的指導要求來看，司庫體系建設已經突破傳統資金管理的范疇，在系統應用層面，更重點突出智慧內涵，發揮數智賦能特色，實時監控企業內外部資金等金融資源，實現自動分析研判、風險趨勢預測等數字化司數智化生態化全球化方向與發展趨勢方向與發展趨勢規劃與創新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監管評價與司庫管理能力成熟度標準融資管理票據管理資金計劃管理外匯管理資金集中管理有息負債成本交易流水頭寸分析融資管理票據管理資金計劃管理外匯管理資金集中管理有息負債成本交易流水頭寸分析資金缺口分析敞口管理資金集中度全集團合并范圍內企業全集團合并范圍內企業全集團合并范圍內企業全集團合并范圍內企業全集團合并范圍內企業主題域業務對象覆蓋范圍標準實時系統計算自動計算與對比成本偏離度提醒融資成本降低10%管理口徑多維分析智能配票提升30%自動定位最小主體缺口金額自動觸發預警與融資申請全量準確度提升10%根絕計算邏輯計算出各主體敞口準確度提升20%實時自動歸集與跟蹤管理口徑多維分析集中度提升5%階段等級類型適用范圍核心功能司庫體系特征函流程標準化.全球發展階段.階段等級類型適用范圍核心功能司庫體系特征函流程標準化.全球發展階段.實現戰略目標.推動價值創造.司庫全業務功能覆蓋，突出數據價值應用與決策支持信息服務職能.構建“1+1+2”整體司庫架構.司庫、財務管理雙主線.數據資源高效發揮，提供智慧司庫解決方案服務價值驅動運營型司庫.深化運營階段.降低運營成本.轉變業務方向.實現資金管理的流程優化.形成三層司庫管理體系.實現數據采集整合與分析利用穩定運行管控型司庫.業務擴張階段.資金集中管理.提高使用效益.流動性、運營資金管理等功能.體系、制度和機制建設處于起步階段.初步建立資金集中管理平臺交易型司庫.企業發展初期.資金交易監控.保障基礎交易.賬戶管理、資金結算、統收統支等基本功能.司庫體系未成型.缺乏資金集