融資計劃書（參考樣本）[融資計劃書書寫內容概況]一、項目/企業基礎情況（進程、所處階段）企業名稱、成立時間、注冊地域、注冊資本；關鍵股東、股份百分比；主營業務；過去三年銷售收入、毛利潤、純利潤；企業地點、電話、傳真、聯絡人。二、管理團體背景和業績關鍵管理者情況（姓名、性別、年紀、籍貫、學歷/學位、畢業院校、政治面目、行業從業年限、關鍵經歷和經營業績）三、產品/技術/服務優異性、特征描述（產品/技術/服務介紹、技術水平、新奇性、優異性和獨特征、競爭優勢）研究和開發（已經有技術結果及技術水平，研發隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況、已經投入研發經費及以后投入計劃、對研發人員激勵機制）四、項目/企業商務模式，關鍵賣點、盈利點、市場規模行業及市場（行業歷史和前景、市場規模及增加趨勢、行業競爭對手及本企業競爭優勢、未來3年市場銷售估計）營銷策略（在價格、促銷、建立銷售網絡等各方面擬采取策略及其可操作性和有效性、對銷售人員激勵機制。）產品制造（生產方法、生產設備、質量確保、成本控制）五、股權結構設計管理（機構設置、職員持股、勞動協議、知識產權管理、人事計劃）融資說明（資金需求量、用途、使用計劃、擬出讓股份、投資者權利、退出方法）六、未來3-5年財務情況分析財務估計（未來3年或5年銷售收入、利潤、資產回報率等。）七、風險投資退出設計風險控制（項目實施可能出現風險及擬采取控制方法。）商業計劃書（編制單位）項目/技術/服務名稱單位（簽字蓋章）地址電話傳真電子郵件聯系人─────分頁──────保密承諾本商業計劃書內容包含本企業商業秘密，僅對有投資意向投資者公開。本企業要求投資企業項目經理收到本商業計劃書時做出以下承諾：妥善保管本商業計劃書，未經本企業同意，不得向第三方公開本商業計劃書包含本企業商業秘密。項目經理簽字：_______接收日期：_______年____月____日目錄TOC\o"1-3"摘要 1第一部分企業概況 4第二部分企業管理層 6第三部分產品/技術/服務 9第四部分行業及市場分析 12第五部分技術起源及前景 14第六部分產品/技術制造 16第七部分營銷策略 18第八部分企業管理 20第九部分競爭分析 22第十部分財務計劃 25第十一部分融資計劃 26第十二部分風險分析 27第十三部分戰略分析 27第十四部分附件 2751K集團技術開發中心于1997年成立，經過國家級認定。技術中心為整個集團技術創新工作歸口管理部門，技術中心由決議機構和研究開發機構組成。技術中心決議機構由企業技術委員會和教授委員會組成，其中技術委員會負責重大技術問題決議，教授委員會聘用省內外教授組成，對企業重大技術問題提供咨詢。研究開發機構分為一級研究機構(課題基礎理論應用研究機構)和二級技術開發機構(試驗推廣機構)。其一級研究機構由制漿造紙研究室、紙張印刷性能研究室、涂布技術研究室、纖維研究室、特種紙技術開發研究室、造紙濕部化學研究室和污水處理研究室等七個研究室、一個檢測化驗中心及綜合管理辦公室組成;二級研究開發機構由各子企業生產試驗和技術推廣機構，和制漿、造紙、涂布三個試驗車間組成。一級研究開發機構負責技術創新制度制訂，新產品新技術信息搜集和匯總，創新項目標管理，技術和產品存檔、技術開發項目標基礎理論研究和試驗、試樣分析檢測、中間品檢測和化驗和試驗結果檢測;二級研究開發機構關鍵負責對研究結果進行轉化和新產品、新技術推廣應用中試和生產試驗，并負責對引進技術進行消化、吸收、改善等。技術中心現有專職研發人員605名，其中中高級人員110名，博士3名，教授20名。近幾年來，晨鳴紙業科技投入逐步加大投資400萬元建成八個ISO標準恒溫恒濕試驗室投資1800萬元引進國際優異水平印刷適性儀、平滑度儀、勻度儀、耐破度儀等質量檢測儀器檢測中心經過CCIBLAC試驗室認證。概況內容關鍵包含：企業概況；關鍵經營管理人、技術責任人介紹；項目包含產品或服務優異性、新奇性、獨特征描述；市場分析；現金流量、投資回報率等財務估計；融資計劃，投資后股東組成表等。第一部分企業概況企業名稱________________________________________成立時間____________企業宗旨注冊資本____________________________實際到位資本____________________其中現金________________________無形資產占股份百分比____________%注冊地點_____________________________________________________________主營業務企業性質：國有企業、有限企業、股份有限企業、合作企業、個人獨資、外資企業等，并說明其中國有成份百分比、私有成份百分比和外資百分比。企業沿革：說明自企業成立以來主營業務、股權、注冊資本等企業基礎情形變動，并說明這些變動原因。___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________現在企業關鍵股東情況：公司本企業獨資、控股、參股企業和非法人機構情況及百分比：以圖形方法表示，如。公司全資Ⅱ全資Ⅰ參股Ⅱ全資Ⅱ全資Ⅰ參股Ⅱ參股Ⅰ控股Ⅱ控股I企業現在職員情況：如：擁有職員________人，其中大專以上文化程度有________人，占職員總數________%，大學本科以上有_________人，占職員總數_________%，碩士學位（含中級職稱）以上有_________，占職員總數_________%，博士學位（含高級職稱）以上有_________人，占職員總數_________%；最好列表說明，如：企業經營財務歷史：列表說明（單位：萬元）項目本年度前1年前2年前3年銷售收入毛利潤純利潤總資產總負債凈資產有形凈資產企業外部公共關系（戰略支持、合作伙伴等）：_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第二部分企業管理層董事會組員名單：序號職務姓名工作單位聯絡電話1董事長2副董事長3董事4董事5董事6董事7董事8董事9董事管理團體名單及介紹：董事長姓名_____________性別_____________年紀_____________籍貫______________學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________畢業院校____________________戶口所在地____________聯絡電話___________關鍵經歷和業績：著重描述在本行業內技術和管理經驗和成功事例。___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________總經理姓名_____________性別_____________年紀_____________籍貫______________學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________畢業院校____________________戶口所在地____________聯絡電話___________關鍵經歷和業績：著重描述在本行業內技術和管理經驗和成功事例。___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________技術研發責任人姓名_____________性別_____________年紀_____________籍貫______________學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________畢業院校____________________戶口所在地____________聯絡電話___________關鍵經歷和業績：著重描述在本行業內技術水平、經驗和成功事例。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________產品生產責任人姓名_____________性別_____________年紀_____________籍貫______________學歷_____________學位____________所學專業____________________________畢業院校____________________戶口所在地____________聯絡電話___________關鍵經歷和業績：著重描述在本行業內產品經驗成功事例。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________市場營銷責任人姓名_____________性別_____________年紀_____________籍貫______________學歷_____________學位____________所學專業____________________________畢業院校____________________戶口所在地____________聯絡電話___________關鍵經歷和業績：著重描述在本行業內營銷經驗和成功事例。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________財務責任人姓名_____________性別_____________年紀_____________籍貫______________學歷_____________學位____________所學專業____________________________畢業院校____________________戶口所在地____________聯絡電話___________關鍵經歷和業績：著重描述在財務、金融、籌資、投資等方面背景、經驗和業績。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________其它關鍵人員姓名_____________性別_____________年紀_____________籍貫______________學歷_____________學位____________所學專業____________________________畢業院校____________________戶口所在地____________聯絡電話___________關鍵經歷和業績：_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________外部支持（包含企業聘用中介機構及法律顧問、投資顧問、財務顧問介紹）：律師事務所會計師事務所投資咨詢機構法律顧問（介紹）投資顧問（介紹）財務顧問（介紹）第三部分產品/技術/服務企業現在全部產品清單及適用領域，簡明介紹主導產品_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________產品前期開發研究進展情況和現實物質基礎，包含：產品開發處于何種階段_____________________________________________________________________產品/服務創新之處，在中國外領先程度（提供相關證實材料）_______________________________________________________________________________________________________________________開發和研究設備、條件__________________________________________________________________________________________________________________________產品市場優勢、包含：專利技術說明專利技術類型_____________________________________________________________________________________________________________________________專利技術取得情況、保護范圍相關證實文件和中國外基地專利技術關系，是否成造成侵權行為產品上市周期_____________________________________________________________________產品本身影響力或依靠單位品牌形象等_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________該產品是否申請過國家相關基金資助？有沒有最終驗收、判定結論、評獎等___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________產品/服務開發資源和條件情況，包含：產品開發能力保障：資金_____________________________________開發隊伍技術教授__________________________________________________________________________________________________________________________________________協作開發人員設備場地政府許可外協外委單位外部技術教授現在含有條件和目標差距融資到位后，對所需資源滿足程度第四部分行業及市場分析行業情況（行業發展歷史及趨勢，哪些行業改變對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業技術壁壘、貿易壁壘、政策限制等，行業市場前景分析和估計）_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________過去3~5年各年全行業銷售總額：列明資料起源。（萬元）年份前5年前4年前3年前2年前1年銷售收入銷售增加率未來3~5年各年全行業銷售收入估計：列明資料起源。（萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入本企業和行業內五個關鍵競爭對手比較：關鍵描述在關鍵銷售市場中競爭對手。競爭對手市場份額競爭優勢競爭劣勢本企業市場銷售有沒有行業管制，企業產品進入市場難度分析_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________產品/服務市場分析，包含：你有哪些類型用戶現在及未來（何時）有多少用戶用戶分布地方用戶接收產品/服務障礙用戶購置（使用）標準是什么第五部分技術起源及前景企業多年來關鍵研究技術領域和相關技術結果及獲獎情況_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企業參與制訂產品或技術行業標準和質量檢測標準情況__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________融資項目標研發步驟圖：產品開發所采取共性技術、專有技術相關名稱，標明其中關鍵技術_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________風險項目技術團體介紹請說明，以后為確保產品質量、產品升級換代和保持技術優異水平，企業開發方向、開發關鍵和正在開發技術和產品____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企業現有技術開發資源和技術貯備情況_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企業尋求技術開發依靠（如大學、研究所等）情況，合作方法______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企業將采取怎樣激勵機制和方法，保持關鍵技術人員和技術隊伍穩定__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企業未來3~5年在研發資金投入和人員投入計劃（萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年資金投入人員（個）第六部分產品制造具體畫出生產步驟圖，和從原材料到中試、到規模生產階段工作步驟和業務內容：產品生產制造方法（企業自建廠生產產品，還是委托生產，或其它方法，請說明原因）____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企業自建廠情況下，購置廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________現有生產設備情況（專用設備還是通用設備，優異程度怎樣，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，能否滿足企業產品銷售增加要求？）______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________請說明，假如設備操作需要特殊技能職員，怎樣處理這一問題____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________怎樣確保關鍵原材料、元器件、配件和關鍵零部件等生產必需品進貨渠道穩定性、可靠性、質量及進貨周期，列出3家關鍵供給商名單及聯絡電話。_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________關鍵供給商1__________________________________________________________關鍵供給商2__________________________________________________________關鍵供給商3__________________________________________________________正常生產狀態下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣范圍內，描述生產過程中產品質量確保體系、和關鍵質量檢測設備________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________產品成本和生產成本怎樣控制，有怎樣具體方法___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________產品批量銷售價格制訂，產品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？______________________________________________________________________________第七部分營銷策略請介紹你企業所針對市場，你們有何競爭優勢產品銷售成本組成及銷售價格制訂依據_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________你計劃采取什么策略使用戶使用、購置你產品假如產品已經在市場上形成了競爭優勢，請說明和哪些原因相關（如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售價格優勢、和產品性能、品牌、銷售渠道優于競爭對手產品，等等）_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________在建立銷售網絡、銷售渠道、設置代理商、分銷商方面策略和實施_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________在廣告促銷、銷售價格、建立銷售隊伍方面策略和實施_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________產品售后服務方面策略和實施_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________對銷售隊伍采取什么樣激勵機制___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第八部分企業管理請用圖表表示企業組織結構企業經營決議程序_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________職員薪酬、福利及激勵制度，是否考慮職員持股及高管人員期權__________________________________________________________________________________________________________________________________________企業是否為每位職員購置保險，請說明保險險種_________________________________________________________________________________________________企業是否和每個雇員簽署勞動用工協議___________________________________企業是否和相關職員簽署企業技術秘密和商業秘密保密協議_______________企業是否和掌握企業關鍵技術及其它關鍵信息人員簽署競業嚴禁協議，若有，請說明協議關鍵內容____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________請說明，企業對知識產權、技術秘密和商業秘密保護方法_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企業是否經過中國外管理體系認證？第九部分競爭分析中國關鍵競爭對手情況分析，舉例五家企業（請用文件支持）：同類企業名稱、地域分布_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________現在開發同類功效產品所處研發階段_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________產品在市場上銷售規模、銷售價格等情況__________________________________________________________________________________________________________________________________________未來可能對本項目產品威脅分析_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________列舉五家國外關鍵競爭對手產品開發情況或銷售情況，和其相比貴企業優勢或劣勢（要以文件支持），包含專利權、技術創新性、工藝水平及領先程度_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________產品價格及生產成本_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________財務指標_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________規模大小及營業額_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________市場促銷策略__________________________________________________________________________________________________________________________________________第十部分財務計劃請提供：未來3~5年項目盈虧平衡表未來3~5年項目資產負債表未來3~5年項目損益表未來3~5年項目現金流量表未來3~5年項目銷售計劃表未來3~5年項目產品成本表（第