本文格式為Word版下載后可任意編輯和復制第第頁信用卡業務自查報告

依據XX函[2022]257號關于仔細貫徹落實《XX支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查狀況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未消失差錯較多、任務完成不準時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為；

2、未有常常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和心情低落、工作消極的行為；

3、未有常常無故不參與政治學習、業務學習等集體活動的行為；

4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為；

(二)日常生活行為方面：

1、未有常常出入歌舞廳、賓館、消遣場所等，消費與正值收入嚴峻不符的行為；

2、未有常常以錢物為賭注打牌、打麻將或參加賭球、玩嬉戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌黃、毒、黑等違法違紀行為；

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或常常找人借錢的行為；

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便關心親戚、伴侶做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有常常在上班時間買賣股票、期貨或參加傳銷的行為；

5、未有因家庭重大變故，造成心情波動較大的行為；沒有常常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不仔細傳達學習和貫徹落實的狀況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責；

2、未有對業務工作中存在的漏洞不準時實行有效措施解決的狀況，準時解決網點需要解決問題；

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定準時制止、報告和處理的狀況；

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的狀況；

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對全部尾箱現金進行清點的狀況；

6、未有不按規定支配對重要崗位進行輪崗的狀況。(四)業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而消失賬賬、賬實、賬表不符的狀況；未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

2、未有偽造、涂轉變造憑證轉移資金和隱匿、有意銷毀會計憑證的現象；

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑒卡、重要憑證等業務的狀況；無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點后不登記、不簽名的狀況；

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象；未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現象；

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的狀況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為；

6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象；未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為；

7、未有有意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信狀況，供應虛假的貸前調查報告行為；

8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為；

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為