2024年證券從業(yè)-證券培訓(xùn)知識筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共30題)1.根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)在（）交易或轉(zhuǎn)讓。A、依法設(shè)立的證券?交易所B、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)D、證券公司柜臺2.一般情況下，一次理想的整合工作應(yīng)盡可能在（）個月內(nèi)完成，其中最關(guān)鍵的變革應(yīng)在（）個月內(nèi)完成。A、6；1B、6；2C、12；2D、12；33.下列屬于《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》中所稱的“合格投資者”的是（）A、經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，例如證券公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和信托公司等B、凈資產(chǎn)不低于人民幣一千萬元的企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)C、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）D、名下金融資產(chǎn)不低于人民幣兩百萬元的個人投資者4.投資組合市場風(fēng)險(xiǎn)日常管理工作主要包括（）A、了解你所負(fù)責(zé)的投資組合面臨的風(fēng)險(xiǎn)B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告C、基本面分析D、風(fēng)險(xiǎn)評估E、風(fēng)險(xiǎn)審核5.可以作為供需分析先導(dǎo)指標(biāo)的是（）A、營業(yè)收入B、庫存C、毛利率D、凈利潤6.眾籌門戶的網(wǎng)絡(luò)平臺和后臺系統(tǒng)不完善導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、流動性風(fēng)險(xiǎn)C、道德風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)7.按照《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》的規(guī)定，證券公司可向證券經(jīng)紀(jì)人統(tǒng)一提供（）A、與證券投資有關(guān)的信息B、證券公司自行制作的研究報(bào)告C、來源于其他機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告D、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息8.以契約制方式成立的基金產(chǎn)品，向特定對象募集資金且累計(jì)超過二百人屬于非公開募集。9.企業(yè)社會責(zé)任管理的關(guān)鍵詞分別是跨越組織邊界、換位思考、利益協(xié)調(diào)平衡、社會風(fēng)險(xiǎn)與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、利益相關(guān)方參與、社會化績效評價(jià)、可持續(xù)發(fā)展。10.租賃企業(yè)的特點(diǎn)和銀行類似，對資本金有明確的要求；不斷滾動發(fā)展的租賃業(yè)務(wù)會導(dǎo)致（）等一系列問題。A、報(bào)表持續(xù)擴(kuò)張B、對母公司資本需求增加C、周轉(zhuǎn)率加快D、期限錯配11.套利交易都是零風(fēng)險(xiǎn)的。12.對沖基金經(jīng)理運(yùn)用下列哪種方法了解投資組合在極端條件下可能的表現(xiàn)（）A、AlphaB、半標(biāo)準(zhǔn)差C、Sortino?比率D、壓力測試13.高頻交易利用超級計(jì)算機(jī)以極快的速度處理市場上最新出現(xiàn)的快速傳遞的信息流（包括行情信息、公布經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、政策發(fā)布等），并進(jìn)行買賣交易。14.用市盈率法估值的缺陷有（）A、當(dāng)企業(yè)的預(yù)期收益為負(fù)值，市盈率指標(biāo)無法使用B、會計(jì)收益容易受到上市公司的控制C、無法反映公司的長期增長前景D、不能區(qū)分經(jīng)營性資產(chǎn)創(chuàng)造的盈利和非經(jīng)營性資產(chǎn)創(chuàng)造的盈利，降低了企業(yè)之間的可比性質(zhì)15.我國創(chuàng)業(yè)板市場發(fā)展過程中存在的主要問題包含（）等方面。A、服務(wù)中小企業(yè)覆蓋面較窄B、再融資制度缺失、并購制度不夠靈活，不適應(yīng)上市公司發(fā)展的需求C、退市制度的警示作用尚未有效發(fā)揮D、信息披露質(zhì)量不高、有效性和可讀性不強(qiáng)16.某投資經(jīng)理持倉有一個投資組合X，投資經(jīng)理計(jì)算出該投資組合的5%VaR值為-100萬，因此投資經(jīng)理可以認(rèn)為（）A、該投資組合有5%概率損失至少為100萬B、該投資組合有5%概率獲利至少為100萬C、該投資組合有95%概率損失至少為100萬D、該投資組合有95%概率獲利至少為100萬17.采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，相較于期望損失的優(yōu)勢不包括（）A、對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與風(fēng)險(xiǎn)暴露有更詳盡的描述B、對風(fēng)險(xiǎn)分析的可視性更強(qiáng)C、對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率大但風(fēng)險(xiǎn)暴露小與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率小但是風(fēng)險(xiǎn)暴露較大這兩類進(jìn)行區(qū)別D、對風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)通過二維矩陣進(jìn)行測評，更加精確18.下游需求的變化最終會反應(yīng)在下游開工上，這會有一定的時滯，但目前使用歷史經(jīng)驗(yàn)+廠商調(diào)研的方法可以精確測算其中的時滯。19.對于場內(nèi)期權(quán)產(chǎn)品，下列（）因素應(yīng)該作為風(fēng)險(xiǎn)因子集合之內(nèi)。A、執(zhí)行價(jià)格B、期權(quán)收盤價(jià)C、標(biāo)的物價(jià)格D、波動率曲面E、?利率20.資產(chǎn)證券化中使用的SPV幾乎都是可變利益實(shí)體，發(fā)行人在VIE經(jīng)常保留可變利益，如利差收入等，超額利差可用來承受預(yù)計(jì)損失或獲取剩余收益，但不一定保留對可變利益的控制權(quán)。21.在ETF常規(guī)套利中，當(dāng)交易價(jià)格小于基金凈值是，可以買入一籃子股票再申購賣出ETF份額套取收益。22.證監(jiān)會明文規(guī)定創(chuàng)業(yè)板不允許借殼。23.根據(jù)《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)通知債務(wù)人。24.對發(fā)行機(jī)構(gòu)而言，資產(chǎn)證券化具有多重的優(yōu)點(diǎn)，包括（）等。A、降低資金取得成本B、增加資金靈活運(yùn)用C、降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)D、改善財(cái)務(wù)比率25.大多數(shù)商業(yè)對沖基金數(shù)據(jù)庫都配套有軟件程序，這些程序（）A、保護(hù)數(shù)據(jù)的不透明性B、構(gòu)建虛擬投資組合模型C、基本上可以消除風(fēng)險(xiǎn)D、提供“最佳”解決方案26.流動性風(fēng)險(xiǎn)管理方法中適用面最廣的是流動性壓力測試和流動性應(yīng)急計(jì)劃。27.對于杠桿類指數(shù)ETF基金，適合采取以下哪種方法復(fù)制（）A、完全復(fù)制B、衍生品復(fù)制C、抽樣復(fù)制D、增強(qiáng)復(fù)制28.涉及全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股債混合型品種的發(fā)行規(guī)則需證監(jiān)會非上市公眾公司監(jiān)管部另行規(guī)定。29.股權(quán)眾籌的項(xiàng)目審核包括（）兩個層面的審核。A、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核B、眾籌門戶的審核C、投資者的審核D、籌資者的審核30.收益法是上市公司并購重組的主要估值方法之一，其適用于評估具有獲利能力的企業(yè)。第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B2.參考答案:D3.參考答案:A,B,C4.參考答案:B,D,E5.參考答案:B6.參考答案:A7.參考答案:A,B,C,D8.參考答案:錯誤9.參考答案:正確10.參考答案:A,B,D11.參考答案:錯誤12.參考答案:D13.參考答案:正確14.參考答案:A,B,C,D15.參考答案:A,B,C,D16.參考答案:D17.參考答案:D18.參考答案:錯誤19.參考答案:C,D,E20.參考答案:正確21.參考答案:錯誤22.參考答案:正確23.參考答案:正確24.參考答案:A,B,C,D25.參考答案:B26.參考答案:正確27.參考答案:B28.參考答案:正確29.參考答案:A,B30.參考答案:正確第2卷一.參考題庫(共30題)1.在證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，管理人履行的持續(xù)管理義務(wù)包含以下（）等幾個方面。A、監(jiān)督基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流按照約定的歸集機(jī)制和劃轉(zhuǎn)路徑到達(dá)專項(xiàng)計(jì)劃賬戶B、出現(xiàn)重大異常情況的，管理人應(yīng)當(dāng)采取必要措施，維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全C、督促原始權(quán)益人及相關(guān)資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)履行法規(guī)或合同約定的義務(wù)D、監(jiān)督、檢查原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況2.發(fā)行文件中一般都會規(guī)定進(jìn)入提前分期償還期的條件或事件，其中最主要的一項(xiàng)是（）A、超額利差低于規(guī)定的最低水平，一般為零B、月支付率低于規(guī)定的最低水平C、賣方權(quán)益低于規(guī)定的最低水平D、基礎(chǔ)資產(chǎn)的本金余額低于證券投資額3.根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，公司債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。4.10年期、息票利率為12%的債券，其久期要（）10年期、息票利率為5%的債券。A、短于B、長于C、差不多等于D、完全等于5.買入認(rèn)沽期權(quán)的運(yùn)用場景有（）A、低成本做空B、保護(hù)性對沖C、市場上漲D、持有股票已有浮盈，鎖定收益防止股價(jià)下跌6.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績效考核可用于（）。A、盈利分析B、戰(zhàn)略制定C、人力資源管理D、薪酬計(jì)算7.針對中間人攻擊類，建議在客戶端添加防代理校驗(yàn)機(jī)制，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有代理存在時，客戶端或服務(wù)器拒絕服務(wù)。8.根據(jù)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》，證券交易所應(yīng)當(dāng)督促發(fā)行人建立健全保護(hù)投資者合法權(quán)益的制度以及防范和糾正違法違規(guī)行為的內(nèi)部控制體系。9.在現(xiàn)金流圖形中，已知的資金流入應(yīng)該用以下哪個圖形描繪（）A、向上的直箭頭B、向上的彎箭頭C、向下的直箭頭D、向下的彎箭頭10.融資融券業(yè)務(wù)的特別風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、投資風(fēng)險(xiǎn)放大B、強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)C、融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)D、通知送達(dá)風(fēng)險(xiǎn)11.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》各類養(yǎng)老基金和社會公益基金，其資金具有較高的穩(wěn)定性且可以用做長期投資，視為合格投資者。12.企業(yè)社會責(zé)任管理的目標(biāo)是打造可持續(xù)競爭力，下列關(guān)于打造可持續(xù)競爭力的敘述中正確的有（）A、以企業(yè)創(chuàng)新為動力和基本指導(dǎo)思想B、建立基于外部視角的戰(zhàn)略目標(biāo)C、突出利益相關(guān)方在管理中的參與D、建立以內(nèi)外部結(jié)合的績效評價(jià)體系E、?營造和諧的企業(yè)發(fā)展生態(tài)環(huán)境13.做市報(bào)價(jià)中的有效報(bào)價(jià)最長間隔時間是（）A、3分鐘B、5分鐘C、8分鐘D、10分鐘14.非公開發(fā)行公司債券需要申請中國證監(jiān)會的行政許可。15.互聯(lián)網(wǎng)具有顯著的技術(shù)和組織優(yōu)勢，體現(xiàn)在（）等很多方面。A、快速融合、應(yīng)用新型信息技術(shù)B、不斷的改進(jìn)效率和優(yōu)化流程C、擴(kuò)大了企業(yè)（組織）的邊界D、把龐大的后臺系統(tǒng)和應(yīng)用隔離，輕型化運(yùn)作16.國投瑞銀瑞和滬深300分級基金作為第一只開放式股票型基金，收益分配處理方法實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)收益的分離，實(shí)現(xiàn)了分級基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分級的功能。17.根據(jù)《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》的規(guī)定，全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指證券公司僅對公司經(jīng)營中的流動性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對及全程管理。18.下游需求的變化最終會反應(yīng)在下游開工上，目前一般是通過從對應(yīng)的中游產(chǎn)品消耗量來反證房地產(chǎn)和汽車的開工狀況。19.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)證券化過程中所謂的交易結(jié)構(gòu)中所包含的內(nèi)容（）A、基礎(chǔ)資產(chǎn)的特定化與合法轉(zhuǎn)讓B、資產(chǎn)支持證券的分檔設(shè)計(jì)C、現(xiàn)金流償付順序設(shè)計(jì)D、建立工作底稿制度E、增信設(shè)計(jì)20.美元匯率的變動會影響大宗商品的價(jià)格。21.2012年《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則修訂的原則包括（）A、體現(xiàn)“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”政策取向B、保持《辦法》總體框架不變C、貫徹從簡原則D、放寬業(yè)務(wù)限制，推動資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展22.下列選項(xiàng)中是“景氣+估值”行業(yè)比較方法的基本流程有（）A、自上而下行業(yè)景氣趨勢判斷B、行業(yè)業(yè)績預(yù)測C、不同特征的行業(yè)大類分類D、不同大類的行業(yè)估值比較E、采用因素打分，取得比較結(jié)果23.套利交易使得市場中不合理定價(jià)快速消失。24.根據(jù)《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，基礎(chǔ)資產(chǎn)是指符合法律法規(guī)，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測的現(xiàn)金流的可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)。25.按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，自有資金或者證券不足的，可以向（）借入。A、商業(yè)銀行B、其他證券公司C、證券金融公司D、銀行間市場拆借26.在我國，ETF可稱為（）A、上市開放式基金B(yǎng)、基金中的基金C、交易型開放式指數(shù)基金D、交易所交易基金27.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四十五條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立（），公平對待所管理的不同資產(chǎn)，對不同投資組合之間發(fā)生的同向交易和反向交易進(jìn)行監(jiān)控，并定期向證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會報(bào)告。A、異常交易日常監(jiān)控機(jī)制B、公平交易制度C、獨(dú)立核算制D、分賬管理制28.根據(jù)Chuck數(shù)據(jù)觀，有針對性、與我們直接相關(guān)的信息稱為（）A、數(shù)據(jù)B、情報(bào)C、智慧D、知識29.反映了投資規(guī)模增加后，組合VaR值變化的指標(biāo)是（）A、VaRB、邊際VaRC、成分VaRD、下標(biāo)準(zhǔn)差30.下列關(guān)于VaR值的表述正確的是（）A、蒙特卡洛模擬法相較于歷史法更為簡便B、目前無論國內(nèi)外，大多數(shù)券商仍采用歷史法計(jì)算VaR值，是因?yàn)闅v史法更為精確C、一年期的VaR和10天期的VaR相比，由于時間跨度較長，覆蓋面較廣，因此對近期市場變化更為敏感D、在時間賦權(quán)VaR中，1年前某個交易日的損益數(shù)據(jù)相較于10日前某交易日損益數(shù)據(jù)對VaR值影響更小第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案:A3.參考答案:正確4.參考答案:A5.參考答案:A,B,D6.參考答案:A,B,C,D7.參