目錄一、通過金融行動特別工作組第四輪互評估并積極推進后續整改 1 1 2 4 5六、反洗錢工作部際聯席會議成員單位積極推進反洗錢工作 6七、反洗錢國際合作繼續向縱深發展 八、反洗錢宣傳培訓持續深入開展 一、通過金融行動特別工作組第四輪互評估并積極全會審議，并在國際貨幣基金組織及上述國際組織官網公布。中國此次通過反洗錢國際互評估具有重要意義。在應對互評估的3年多時間里，中國人民銀行牽頭與國際組織開展2019年，中國人民銀行按照“十三五”規劃和《國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（以下簡稱《三反意見》）要求，積極推進反洗錢制度體系建設，《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）修訂工作為充分發揮反洗錢在提升國家治理能力、維護國家安全、防范化解外部風險、參與全球治理等方面的作用，中國人民銀行研究并啟動《反洗錢法》修訂工作。通過對反洗 錢重點領域進行研究，深入分析目前反洗錢法律制度存在的不足。在充分調研論證的基礎上，集中研討并起草《反洗錢法》修訂草案。同時，積極與立法、司法等相關部門溝根據互評估指出的問題以及國內反洗錢工作實踐，啟動修改《金融機構反洗錢監督），（一）與金融監管部門的反洗錢監管合作取得2019年，人民銀行先后與中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱銀保監會）、國家外匯管理局簽署反洗錢監管合作協議或備忘錄；與銀保監會聯合召開反洗錢合作專題會議，討論和通過加強銀行業、保險業反洗錢和反恐怖融資工作的合作方案；在相關協議安排下，聯合對法人銀行機構開展監管活動，通報相關監管處罰信息，為加強反洗錢監管合作打開了新局面。同時，積極推動與中國證券監督管理委員會（以下簡稱證監會）的執法檢查合作，對4家證券期貨業機構開展聯合檢查，為下一步建立監管合作長效（二）進一步加強改進反洗錢監管工作2019年，人民銀行落實第一次全國金融系統反洗錢工作會議部署，堅持風險導向、反洗錢執法檢查不斷深入，反洗錢處罰力度進一步加強。2019年，人民銀行全系統共對1744家義務機構開展反洗錢執法檢查，針對違反反洗錢規定的行為依法予以處罰，罰款金額合計2.15億元，同比增長13.7%，基本實現“雙罰”。其中，依法處罰違規機構反洗錢分類評級全面覆蓋。2019年，人民銀行反洗錢分類評現法人金融機構全覆蓋，并充分運用分類評級結果實施針對性監管措施。人民銀行組織完成對直管法人義務機構的分類評級工作，并向銀保監會、證監會通報評級結果。組織完成238家非銀行支付機構分類評級反洗錢措施部分的初審和復審，完成25家非銀行支付機構《支付業務許可證》續展反洗錢措施部分的初審和復審。全系統共對4881家法人機反洗錢風險評估扎實推進。2019年，人民銀行探索風險評估與執法檢查“雙支柱”監管架構，筑牢風險為本監管基礎。在完成總行直管義務機構分類評級工作的基礎上，人民銀行組織對4家大型法人銀行機構開展現場風險評估，引導金融機構深化對洗錢風險強化對義務機構的反洗錢監管指導。2019年監督力度，組織對9家前期已實施反洗錢執法檢查的大型法人義務機構開展“回頭看”監管走訪，有針對性地檢驗整改工作成效，并主動參與后續整改方案的制訂，強化執法檢查工作效果，保持監管的連續性和嚴肅性。人民銀行全系統根據分類評級結果及日常監管情況，靈活運用監管措施，共質詢義務機構999家，對2213家義務機構開展約見談反洗錢監管信息化水平穩步提升。推動反洗錢監管交互平臺、反洗錢檢查數據分析系統、反洗錢調查電子化平臺的開發建設，以技術手段提升工作效率和水平。印發證券期貨保險機構反洗錢執法檢查數據提取規范，初步形成覆蓋各類主要義務機構的反洗錢 2019年，反洗錢監測分析工作深度支持中央執紀執法專項行動，助力央行金融風險中國反洗錢監測分析中心緊密圍繞反恐怖、反分裂、反腐敗、反逃稅和打擊地下錢莊、非法傳銷、毒品犯罪、電信詐騙等洗錢及上游犯罪活動，充分發揮情報導偵作用，深度支持境外追逃追贓、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款、打擊虛開增值稅專用發票和騙取出口退稅等中央執紀執法重大專項行動，助力經濟金融及社會穩定。圍繞央行中心任務，配合打好防控金融風險攻堅戰，對風險暴露的金融機構開展專項監測。落實互聯網金融風險專項整治工作部署，加強對資本市場違法違規問題的發現和打擊力擴大反洗錢數據采集覆蓋范圍，順利啟動非銀行支付機構大額交易數據接收工作，穩步推進特定非金融機構反洗錢數據報送，批準74家特定非金融機構及社會組織的報送主體資格，貴金屬交易所、房地產公司成功提交可疑交易報告。反洗錢數據共享取得歷史性突破，反洗錢監測信息系統進一步完善，數據資源更加豐富。深度推動反洗錢歷史數據治理，健全地方金融機構數據報送質量問題屬地通報機制，形成中國人民銀行總行對直管全國性法人金融機構、各分支行對地方法人金融機構進行數據質量評價的工作格局，反洗錢數據治理工作全面推開。順利完成反洗錢監測分析二代系統上線切換工作，加快監測模型和可視化分析工具研發，著力提升監測分析智能化水平，堅持系統建設與聚焦國家安全，依法拓展國際金融情報合作，積極開展金融情報雙邊交流，服務國家利益和政治外交大局。進一步提升反洗錢監測國際話語權，在多邊場合貢獻中國案例、中國方案。聚焦金融科技，研究系統建設最佳方案，推動模型研發工作，探索反洗錢監測科學家團隊和反洗錢模型實驗室的方案設計。聚焦協作共贏，強化對中國人民銀行分支行的反洗錢數據支持，規范總分行聯合分析工作，依法支持執紀、執法、行政管理等不同部門的數據需求，穩步推進電子化專線建設工作，積極探索數據共享新路徑。強化調查研究，圍繞重點工作和重要任務，開展反洗錢監測重大核心問題研究，探索反2019年，中國人民銀行緊緊圍繞黨和國家工作大局，落實中央重大工作部署，打擊洗錢和恐怖融資犯罪，充分發揮反洗錢在維護國家安全、社會穩定的作用，取得顯著成效。反洗錢調查和協查數量再創新高，積極推動洗錢案件的起訴和審判；參與全國掃黑除惡專項斗爭、打擊虛開增值稅專用發票和騙取出口退稅專項行動、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動和互聯網金融風險專項整治等取得成效；繼續開展洗錢類（一）大額交易和可疑交易報告2019年，中國反洗錢監測分析中心共接收4182家報告機構報送的大額交易報告8.67億份；可疑交易報告163.76萬份，同比增加2.22%。報告總量穩中有降，反洗錢數據治理2019年，中國人民銀行各地分支機構發現和接收重點可疑交易線索15755份；篩選 后共對1143份線索開展反洗錢調查9162次，同比分別增長5.25%和21.13移送線索4858條，同比增長33.17%；偵查機關立案474起，同比增長13.13%。協助偵查機關對4007起案件開展反洗錢調查共38692次，同比分別增長50.47%和73.24%；協助破獲涉嫌洗錢等案件共622起，同比增長15.19%。中國反洗錢監測分析中心全年共向執紀執2019年，全國檢察機關批準逮捕涉嫌洗錢犯罪案件5073起10起16809人。其中，批準逮捕涉嫌《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）第一百九十一條“洗錢罪”的案件73起106人，提起公訴90起150人；批準逮捕涉嫌《刑法》第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的案件4971起10183人，提起公訴5647起16537人；批準逮捕涉嫌《刑法》第三百四十九條“窩藏、轉移、2019年，全國人民法院依法一審審結洗錢案件5734起，生效判決13878人。其中，以“洗錢罪”審結案件77起，生效判決83人；以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”審結案件5623起，生效判決13700人；以“窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪”審結六、反洗錢工作部際聯席會議成員單位積極推進反中共中央紀律檢查委員會、國家監察委員會修改《中央反腐敗協調小組國際追逃追贓工作協調機制工作規則》，完善國際追贓工作機制和制度；研究制定金融行動特別工作組互評估反腐敗相關任務整改工作方案，認真抓好整改任務落實。將2019年確定為“追贓工作年”，根據“天網2019”行動統一部署，牽頭開展職務犯罪國際追逃追贓專項行動。積極開展與澳大利亞、新西蘭、新加坡、塞浦路斯等國的雙邊務實合作，參與聯合國、“一帶一路”國際合作高峰論壇、二十國集團、亞太經濟合作組織、金磚國家最高人民檢察院按照反洗錢工作部際聯席會議職責分工，做好金融行動特別工作組互評估后續強化程序相關工作，參與《反洗錢法》修訂工作并提出修訂意見，研究修訂《刑法》、出臺司法解釋或規范性文件，與中國人民銀行共同收集打擊洗錢犯罪案例，以多種形式加強對辦理洗錢犯罪案件的指導，加大打擊洗錢犯罪力度，展示中國打擊洗外交部根據國務院授權，在聯合國安理會通過制裁決議或更新制裁清單后，及時通知國務院各部委、直屬機構，省、自治區、直轄市人民政府和香港、澳門特別行政區政府等，要求其嚴格執行安理會相關決議，并在外交部網站以《中華人民共和國外交部通告》形式發布決議通知；積極推進《國家防擴散法》立法進程，完善我國履行防擴散國雙邊引渡、司法協助條約談判，與新加坡完成中新刑事司法協助條約預備磋商，完成與希臘、烏拉圭、亞美尼亞、蘇里南、尼泊爾5項司法協助類條約簽署，完成與越南、斯里蘭卡、巴巴多斯3項條約的批準，完成與格林納達、巴巴多斯、越南等國4項條約的生效程序。全年共向外國提出33項引渡請求，引渡回216名外逃人員，處理外國向我國提出的引渡請求5起，處理外國通過外交途徑提出的刑事司法協助請求160余件，向外國提出刑事司法協助請求9件，部分引渡和刑事司法協助請求外交部與印度、美國、阿聯酋等國舉行反恐政策溝通和磋商，主持召開第五屆中國同周邊國家反恐交流會，就反恐怖融資等問題與各方交換意見，積極參與金磚國家、“全球反恐論壇”、亞太經濟合作組織、東盟地區論壇等多邊機制，就反恐怖融資問題開展經公安部繼續配合人民銀行組織開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款 專項行動”，全年共破獲涉地下錢莊類重大案件440余起，抓獲犯罪嫌疑人1200余名，搗毀犯罪窩點1100余個。對涉嫌洗錢犯罪案件立案7155起，抓獲犯罪嫌疑人6714名，其中，依據《刑法》第一百九十一條“洗錢罪”立案194起，抓獲犯罪嫌疑人141名；依據《刑法》第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”立案6961起，抓獲犯罪嫌疑人6573名。此外，組織開展打擊涉稅犯罪“百城會戰”行動，全年共破獲涉稅犯罪案件6630余起；嚴打涉暴涉恐犯罪，指導各地公安機關打擊恐怖融資犯罪，破獲一批幫恐案件，消除涉恐隱患；全力投入掃黑除惡專項斗爭，充分履職、民政部持續做好社會組織監管，嚴厲查處社會組織違法違規特別是涉資金類違法案件，對涉案資金往來是否涉及洗錢進行重點監管；研究起草《慈善信托信息公開管理辦法》，完善慈善信托領域資金監管制度，提高慈善信托資金使用透明度；推進社會組織信用監管體系建設，上線運行社會組織信用信息共享平臺二期項目，截至2019年末，平財政部持續推進落實《關于加強注冊會計師行業監管有關事項的通知》（財會〔2018〕8號）中會計師事務所開展特定業務時履行反洗錢和反恐怖融資義務的規定，督住房和城鄉建設部印發《房屋交易合同網簽備案業務規范（試行）》（建房規〔2019〕5號），明確實行房屋網簽備案系統用戶管理，規范房屋交易合同網簽備案工作；會同公安部、國家市場監督管理總局等部門開展住房租賃中介機構亂象專項整治，重點整治中介機構發布虛假房源信息、隱瞞影響住房出租的重要信息、散布捏造漲價信息等違法違規行為；會同國家市場監督管理總局等部門印發《關于整頓規范住房租賃市場秩序的意見》（建房規〔2019〕10號），加強房地產中介機構和從業人員登記備案管理，規范住房租賃金融業務，建設住房租賃管理服務平臺，加強市場監測；指導中國房地產估價師與房地產經紀人學會開展房地產中介行業洗錢和恐怖融資風險評估工作，完商務部會同國家市場監督管理總局出臺《外商投資信息報告辦法》（商務部國家市場監督管理總局令2019年第2號），建立外商投資信息報告制度，采集外國投資者有關海關總署全年立案偵辦走私犯罪案件4198起，同比增長16.8%。其中立案偵辦涉稅天2019”專項行動，偵辦廢物走私犯罪案件372起，查證涉案廢物76.2萬噸。偵辦瀕危動植物及其制品走私犯罪案件467起，查獲各類瀕危物種1237.6噸，其中偵辦象牙制品走私犯罪案件170起，查獲象牙制品9.2噸。偵辦毒品走私犯罪案件735起。偵辦農產品走私犯國家稅務總局充分發揮稅收職能作用，將稅收工作與貫徹落實反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下簡稱“三反”）監管體制機制要求、完善“三反”監管措施有機結合，組織全國稅務稽查部門嚴厲打擊虛開發票、騙取出口退稅、偷逃稅款等各類涉稅違法行為，全年共查補稅收收入1300.02億元。繼續會同公安部、海關總署、人民銀行組織開展打擊虛開騙稅違法犯罪兩年專項行動，對“假企業”和“假出口”專項整治、重拳出擊。在公安、海關、人民銀行等部門的有力支持配合下，兩年專項行動取得重要階段性成果，有效凈化了稅收營商環境，有力打擊了涉稅違法行為，初步阻滯了虛開騙稅猖獗勢頭，有效保證了減稅降費政策落地。稅務、公安、海關、人民銀行通過聯合選取案源、召開聯席會議、聯合查辦案件、共同督導調研等形式，不斷深化四部門打擊虛開騙稅協作機制，部門協作的主動性、規范性明顯提升。繼續開展金融賬戶涉稅信息自動交換，與64個國家和地區相互交換非居民金融賬戶涉稅信息，強化與外國稅務主管當局之逐步完善與反洗錢工作相適應的工作機制、法律制度、預企業信用信息公示系統的通知》（國市監信（2019﹞142號），制定《市場監管總局隨機 銀保監會發布《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監督管理委員會令2019年第1號），構建了銀行業反洗錢監管工作的整體框架。為進一步細化工作要求，出臺《中國銀保監會辦公廳關于進一步做好銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作的通知》，統一銀行、保險機構反洗錢工作。修訂頒布《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》《中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法》，完善市場準入中反洗錢和反恐怖融資審查的相關要求；發布《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》《保險公司關聯交易管理辦法》等文件，完善公司治理監管制度，強化風險源頭遏制，夯實反洗錢工作基礎。在日常監管中督促各類銀行、保險機構切實履行反洗錢和反恐怖融資義務。發布《關于加強中資商業銀行境外機構合規管），與人民銀行反洗錢局簽署《銀行機構檢查工作合作協議》，聯合開展監管活動，取得良好效果；持續推進“保險監管數據采集平臺”反洗錢報送系統升級改造，進一步提升數據采集、風險分析工作的準確性和科學性。指導中國信托登記有限責任公司發布《中國信托登記有限責任公司信托受益權賬戶管理細則》，完善信托登記機制。把反洗錢作為重要切入點之一，防范和處置非法集資工作取得明顯成效。截至2019年底，與83個國家和地區的金融監管當局簽署120份監管合作諒解備忘錄或監管合作協議，不斷加強國際監證監會持續完善行業反洗錢規章制度建設，拓寬行業機構反洗錢制度覆蓋業務范圍。啟動制定《關于擴充證券賬戶注冊資料類別的方案》；制定發布《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法》（中國證券監督管理委員會令第150號）；出臺《證券公司股權管理規定》（中國證券監督管理委員會令第156號）；發布《證券經紀業務管理辦法（征求意見稿）》，推進修訂《證券投資基金銷售管理辦法》；加強各證券交易所對會員的自律監管；指導中國證券業協會完善自律制度，啟動《證券公司反洗錢工作指引》修訂，指導中國期貨業協會修訂《中國期貨業協會會員單位反洗錢工作指引》《期貨公司互聯網開戶規則》。突出反洗錢重要地位，進一步將行業反洗錢監管融入日常監管格局。從嚴把控機構準入關口，嚴格考察申請機構反洗錢內部控制制度方案的完備性和人員任職資格等，做好反洗錢前端管控；完善穿透式監管機制，加大異常交易監控力度；督促證券基金經營機構建立健全反洗錢內部控制機制，扎實開展反洗錢監管檢查工作，針對處罰原因，督促機構落實反洗錢義務；積極指導行業協會開展反洗錢調研以及宣傳培訓工作。深化與人民銀行的溝通協作，配合發布《關于證券基金期貨業反洗錢工作有關事項的通知》，修改完善反洗錢監管合作方國家外匯管理局加強制度建設，出臺《支付機構外匯業務管理辦法》，聯合銀保監會、商務部出臺《關于完善外貿金融服務的指導意見》，完善支付機構和外貿金融服務管理。強化銀行和支付機構在辦理跨境業務中的展業審核責任，加強對支付機構和銀行的監督檢查，嚴肅處理外匯違規行為；加強監管協作，國家外匯管理局管理檢查司與人民銀行反洗錢局簽訂監管合作備忘錄并聯合開展監管活動；通過召開銀行和支付機構通報會、培訓、風險提示、座談、約談等多種方式和手段，及時提示合規風險，強化外匯反洗錢意識，落實審核責任。在打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動框架下，綜合施策、共治共管，嚴查地下錢莊違法犯罪活動，嚴懲交易對手并封堵資金通道。深挖地下錢莊交易線索，密切配合公安部門破獲匯兌型地下錢莊案件60余起，聯合人民銀行反洗錢部門對大要案開展調查，封堵貪腐、走私、逃稅等上游犯罪活動資金的外逃通道；深入追查地下錢莊上下游資金，查處交易對手案件1500余起，共處罰款超過 反洗錢多邊國際合作成效顯著。一是積極履行金融行動特別工作組主席國職責。2019年7月，中國正式擔任金融行動特別工作組主席國，穩步推動中國主席任內重點工作。及時啟動金融行動特別工作組戰略回顧工作，成功舉辦首屆反洗錢監管者論壇和打擊非法販賣野生動物領域洗錢研討會，發布《法人受益所有權最佳實踐》，研究制定《數字身份指引》并首次向全球征求意見。二是圓滿完成歐亞反洗錢與反恐怖融資組織主席國履職工作，有效推動內部治理、互評估、技術援助、類型研究等重要工作。三是持