試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識(習題卷33)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.按現(xiàn)行有關規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉讓服務業(yè)務，應當符合的條件之一是最近()內(nèi)不存在重大違法違規(guī)行為。A)1年B)2年C)3年D)5年答案:B解析:按現(xiàn)行有關規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉讓服務業(yè)務，應當符合的條件之一是最近2年內(nèi)不存在重大違法違規(guī)行為。[單選題]2.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家，這種債券為（）。A)亞洲債券B)揚基債券C)外國債券D)歐洲債券答案:D解析:歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。[單選題]3.在資本市場上占有重要地位的國債是()。A)短期國債B)中期國債C)長期國債D)無限期國債答案:C解析:短期國債在貨幣市場上占有重要地位，長期國債在資本市場上有著重要地位。[單選題]4.債券收益體現(xiàn)為（）。Ⅰ．利息收入Ⅱ．資本損益Ⅲ．無風險收益Ⅳ．再投資收益A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:債券收益體現(xiàn)在三個方面：一是利息收入。二是資本損益，即債權人在證券市場進行債券買賣獲得的價差收入。三是再投資收益，即投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入，也受市場收益率變化的影響。[單選題]5.政策性金融債券是政策性銀行在()發(fā)行的金融債券。A)同業(yè)拆借市場B)證券交易所C)銀行間債券市場D)信托市場答案:C解析:政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券。[單選題]6.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。若按ACT/180計算，累計利息為（）元。A)0.51B)0.89C)0.91D)1.05答案:B解析:ACT/180即每半年付息1次，按實際天數(shù)計算。累計天數(shù)（算頭不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累計利息=100x5%÷2x（64/180）=0.89（元）。[單選題]7.在轉融通業(yè)務中，()向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。A)證券公司B)證券登記結算公司C)證券交易所D)證券市場投資者答案:A解析:轉融通業(yè)務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。[單選題]8.導致金融危機的金融因素有()。Ⅰ.金融結構失衡Ⅱ.金融機構經(jīng)營管理不當Ⅲ.金融市場的過度投機Ⅳ.金融監(jiān)管缺失或不到位A)ⅠⅡB)ⅡⅢC)ⅠⅡⅢD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[單選題]9.證券公司的()負責制定融資融券業(yè)務操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構。A)董事會B)業(yè)務執(zhí)行部門C)業(yè)務決策機構D)分支機構答案:C解析:證券公司的業(yè)務決策機構負責制定融資融券業(yè)務操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構。[單選題]10.()是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。A)金融期貨B)金融期權C)金融遠期合約D)金融互換答案:C解析:金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。[單選題]11.證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了()的對接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結構調(diào)整的難題。A)籌資與投資B)一級市場與二級市場C)發(fā)行與回購D)投資與并購答案:A解析:證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所，它以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結構調(diào)整的難題。[單選題]12.有資格申請加入我國憑證式國債承銷團資格的是（）。A)僅商業(yè)銀行B)商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行C)商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和信托機構D)僅信托機構答案:B解析:商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團。[單選題]13.金融債券發(fā)行后，信用評級機構應每（）對該金融債券進行跟蹤信用評級。A)季度B)半年C)年D)月答案:C解析:金融債券發(fā)行的信用評級。金融債券發(fā)行后，信用評級機構應每年對該金融債券進行跟蹤信用評級，并向投資者公布。[單選題]14.以下不屬于我國場外市場的是()。A)中小企業(yè)板B)券商柜臺市場C)新三版D)區(qū)域性股權交易市場答案:A解析:我國的場外交易市場主要由銀行間交易市場、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)(俗稱?新三板?)、區(qū)域性股權交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)等幾個部分構成。[單選題]15.中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為?兩個不變?和?四個獨立?，其中屬于?四個獨立?的是（）。①運行獨立②檢查獨立③代碼獨立④指數(shù)獨立A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為?兩個不變?和?四個獨立?。?兩個不變?是指中小企業(yè)板塊運行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場相同，中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場的發(fā)行上市條件和信息披露要求。?四個獨立?是指中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數(shù)獨立。運行獨立是指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔；監(jiān)察獨立是指深圳證券交易所建立獨立的監(jiān)察系統(tǒng)實施對中小企業(yè)板塊的實時監(jiān)控，該系統(tǒng)針對中小企業(yè)板塊的交易特點和風險特征設置獨立的監(jiān)控指標和報警閾值；代碼獨立是指將中小企業(yè)板塊股票作為一個整體，使用與主板市場不同的股票編碼；指數(shù)獨立是指中小企業(yè)板塊在上市股票達到一定數(shù)量后，發(fā)布該板塊獨立的指數(shù)。[單選題]16.下列關于上市公司配股的特別規(guī)定中，表述正確的有()。I.控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量Ⅱ.控股股東不履行認配股份的承諾，發(fā)行人應當按照發(fā)行價雙倍返還已經(jīng)認購的股東Ⅲ.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十Ⅳ.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行A)I、Ⅱ、ⅢB)I、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:Ⅱ項，控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數(shù)量未達到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認購的股東。[單選題]17.關于基金資產(chǎn)估值，下列表述正確的有（）。Ⅰ．對流動性差的證券，估值時需要注意?濫估?問題Ⅱ．封閉式基金每個交易日都進行估值Ⅲ．我國的開放式基金于每個交易日的次日估值Ⅳ．基金變更估值方法，需要及時進行披露A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值。Ⅲ項錯誤。[單選題]18.中央銀行作為銀行的銀行，（）。Ⅰ．與商業(yè)銀行和其他金融機構發(fā)生業(yè)務往來Ⅱ．與工商企業(yè)和個人發(fā)生直接的信用關系Ⅲ．集中保管商業(yè)銀行的準備金Ⅳ．對商業(yè)銀行發(fā)放貸款A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:中央銀行作為銀行的銀行，它只與商業(yè)銀行和其他金融機構發(fā)生業(yè)務往來，并不與工商企業(yè)和個人發(fā)生直接的信用關系；它集中保管商業(yè)銀行的準備金，并對它們發(fā)放貸款，充當?最后貸款人?這一職能。[單選題]19.按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為()。Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏債型基金Ⅲ.股債平衡型基金Ⅳ.靈活配置型基金A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:考察證券投資基金的分類。[單選題]20.英國適合規(guī)模較小的成長型公司上市融資的板塊是（）。A)主板市場B)另類投資市場C)專業(yè)證券市場D)專業(yè)基金市場答案:B解析:本題主要考查另類投資市場。另類投資市場（AIM）上市條件較主板市場寬松，適合規(guī)模比較小的成長型公司進行上市融資。[單選題]21.證券公司申請IB業(yè)務資格的，需配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有（）名。開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有（）名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。A)5，3B)5，2C)3，2D)3，1答案:B解析:證券公司申請IB業(yè)務資格的，需配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名。開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。[單選題]22.區(qū)域性股權市場的監(jiān)管實施者是（）。A)省級人民政府B)地方人民代表大會C)中央銀行各地支行D)原中國銀監(jiān)會答案:A解析:區(qū)域性股權市場由所在地省級人民政府按規(guī)定實施監(jiān)管并承擔相應風險處置責任。[單選題]23.短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務融資工具。A)3個月B)6個月C)1年D)1個月答案:C解析:考點：融資融券期限。短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務融資工具。[單選題]24.能夠開發(fā)設計出更多具有復雜特性的金融衍生產(chǎn)品的是（）。A)建構模塊工具B)結構化金融衍生工具C)金融遠期合約D)金融互換答案:B解析:考查結構化金融衍生工具相關概念。[單選題]25.剔除資本結構影響的估值方法有（）。Ⅰ．市盈率倍數(shù)法Ⅱ．企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)法Ⅲ．企業(yè)價值／息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法A)ⅠB)ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)法剔除了資本結構的影響。企業(yè)價值／息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法不僅剔除了資本結構的影響，還剔除了折舊攤銷的影響。[單選題]26.滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為（）。A)3%B)5%C)8%D)10%答案:B解析:ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為5%。[單選題]27.在期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、（）、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會?五位一體?的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A)原中國銀監(jiān)會B)期貨交易所C)原中國保監(jiān)會D)中央銀行答案:B解析:本題屬于基本記憶類考題，?五位一體?的體系還包括期貨交易所。[單選題]28.我國提供基金評價業(yè)務的公司包括()。Ⅰ.晨星公司Ⅱ.海通證券Ⅲ.招商證券Ⅳ.招商銀行A)Ⅱ.ⅢⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:我國提供基金評價業(yè)務的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。[單選題]29.普通股股東享有的權利包括〔〕。Ⅰ.公司重大決策參與權Ⅱ.公司資產(chǎn)收益權Ⅲ.公司剩余財產(chǎn)分配權Ⅳ.優(yōu)先認股權A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:按照《中華人民芫和囯公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。(1)公司重大決策參與權⑵公司資產(chǎn)益權和剩余資產(chǎn)分配權⑶其他權利[單選題]30.地方政府一般債券，單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當年發(fā)行規(guī)模的（）。A)50%B)40%C)30%D)20%答案:C解析:地方政府一般債券規(guī)模的限制要求。[單選題]31.金融衍生工具從（）分類的角度，可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A)產(chǎn)品形態(tài)B)自身交易方式C)基礎工具D)交易場所的不同答案:C解析:金融衍生工具從基礎工具分類的角度，可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。[單選題]32.下列不屬于中國證監(jiān)會核心職責的是（）。A)維護投資者特別是中小投資者合法權益B)維護市場公開、公平、公正C)穩(wěn)定市場價格D)促進資本市場健康發(fā)展答案:C解析:中國證監(jiān)會的核心職責為?兩維護、一促進?，即維護市場公開、公平、公正，維護投資者特別是中小投資者合法權益，促進資本市場健康發(fā)展。[單選題]33.下列股票類型和字母能對應的是()。I.股權分置改革的復牌股：G股Ⅱ.倫敦股：L股Ⅲ.新股：N股Ⅳ.新加坡股：S股A)I、Ⅲ、ⅣB)I、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為?N股?、?s股?、?L股?。此外，公司股權分置改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為?G股?。[單選題]34.證券公司應當在每一月份結束后()內(nèi)，向中國證監(jiān)會、證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量。A)3個工作日B)5個工作日C)7個工作日D)10個工作日答案:C解析:證券公司應當在每一月份結束后7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會、證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量。[單選題]35.下列關于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法，有誤的是（）。A)特殊目的機構有時也可以由發(fā)起人設立B)資產(chǎn)支持證券的評級時，需要考慮的因素包括由利率變動等因素導致的市場風險C)承銷商采用的銷售方式可以采用包銷或代銷D)資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成答案:B解析:考查資產(chǎn)證券化的具體操作要求。資產(chǎn)支持證券的信用評級為投資者提供證券選擇的依據(jù)，因而構成資產(chǎn)證券化的又一重要環(huán)節(jié)。評級由國際資本市場上廣大投資者承認的獨立私營評級機構進行，評級考慮因素不包括由利率變動等因素導致的市場風險，而主要考慮資產(chǎn)的信用風險。[單選題]36.創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。①承擔風險資本的推出窗口作用②優(yōu)化資源配置③促進產(chǎn)業(yè)升級④投機活動A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要體現(xiàn)在兩個方面：一是在風險投資機制中的作用，即承擔風險資本的推出窗口作用；二是作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用。[單選題]37.信用違約互換（CDS）的危險來自（）。①具有較高的杠桿性②信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具③場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易④期貨價格與未來的現(xiàn)貨價格之間可能存在一定的偏離A)①②③④B)①②③C)①③④D)②③④答案:B解析:考查金融信用違約互換的相關知識。④為期貨價格的特點。[單選題]38.有關中央銀行的職能說法正確的是（）。Ⅰ．發(fā)行的銀行Ⅱ．銀行的銀行Ⅲ．政府的銀行Ⅳ．儲蓄的銀行A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:中央銀行作為國家干預經(jīng)濟的重要機構，它的職能是由其性質(zhì)所決定的。一般來說，我們通常將中央銀行的職能概括為?發(fā)行的銀行??銀行的銀行?和?政府的銀行?。[單選題]39.委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為（）。①整數(shù)委托和零數(shù)委托②買進委托和賣出委托③市價委托和限價委托④定時委托和不定時委托A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:考查委托指令的基本類別。[單選題]40.基金持有人權益的代表是()。A)基金投資者B)基金管理人C)基金托管人D)基金發(fā)起人答案:C解析:基金托管人是基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任。[單選題]41.使用絕對估值法估計公司的股票價值需要考慮的因素有（）。①時期②各期現(xiàn)金流③未來所有時期的平均貼現(xiàn)率④各期現(xiàn)金紅利A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:考查絕對估值法下對公司股票價值的計算。[單選題]42.根據(jù)我國現(xiàn)行的證券交易原則，證券交易所在日常交易中采用連續(xù)競價方式，下列表述中，哪一項是成交價格的確定原則()。A)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交B)買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價格成交C)次高買入申報與最低賣出申報價格相同，不成交D)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格成交答案:D解析:賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價;買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。[單選題]43.記賬式國債招標時，遠程終端出現(xiàn)技術問題.可在規(guī)定的時間內(nèi)以填寫()的形式委托中央國債登記結算有限責任公司代為投標。Ⅰ.應急投標書Ⅱ.應急招標書Ⅲ.應急申請書Ⅳ.應急意見書A)ⅠⅡB)ⅠⅢC)ⅠⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:[單選題]44.債券的票面利率受()的影響Ⅰ.債券的面值Ⅱ.債券期限長短Ⅲ.籌資者的資信Ⅳ.市場利率水平A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:考察債券票面利率的影響因素。影響債券利率的因素⑴借貸資金市場利率水平。⑵籌資者的資信。⑶債券期限長短。[單選題]45.對變更業(yè)務范圍、公司形式、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構自受理之日起()內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。A)30個工作日B)45個工作日C)3個月D)6個月答案:B解析:對變更業(yè)務范圍、公司形式、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構自受理之日起45個工作日作出內(nèi)批準或者不予批準的書面決定。[單選題]46.財政政策對股票價格的影響之一是通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)的（）。A)資產(chǎn)總額B)產(chǎn)品價格C)銷售收入D)利潤和股息答案:D解析:財政政策對股票價格的影響有四個方面：（1）通過擴大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經(jīng)濟發(fā)展；或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，抑制經(jīng)濟增長，調(diào)整社會經(jīng)濟發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進而影響企業(yè)利潤水平和股息派發(fā)。（2）通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。提高稅率，企業(yè)稅負增加，稅后利潤下降，股息減少；反之，企業(yè)稅后利潤和股息增加。（3）干預資本市場各類交易適用的稅率，例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場交易和價格。（4）國債發(fā)行量會改變證券市場的證券供應和資金需求，從而間接影響股票價格。[單選題]47.債券報價的主要方式有（）。①公開報價②對話報價③雙邊報價④小額報價A)①②B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:債券報價的主要方式有：公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價。[單選題]48.小張擬認購開放式基金，在開立基金賬戶和資金賬戶后于2019年6月11日提交了認購申請表，那么，自（）日起小張可到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A)2019年6月13日B)2019年6月14日C)2019年6月15日D)2019年6月16日答案:A解析:考查自提交認購申請表起何時可查詢到認購受理情況。銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者于T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。故A項符合題意。[單選題]49.發(fā)行人在主板上市公司首次公開發(fā)行股票，不得有在最近()個月內(nèi)違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關以及其他法律、行政法規(guī)，受到行政處罰，且情節(jié)嚴重。A)12B)24C)36D)72答案:C解析:《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，在主板和中小板首次公開發(fā)行股票并上市的發(fā)行人不得有下列情形：①最近36個月內(nèi)未經(jīng)法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券;或者有關違法行為雖然發(fā)生在36個月前，但目前仍處于持續(xù)狀態(tài)。②最近36個月內(nèi)違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關以及其他法律、行政法規(guī)，受到行政處罰，且情節(jié)嚴重。③最近36個月內(nèi)曾向中國證監(jiān)會提出發(fā)行申請，但報送的發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏;或者不符合發(fā)行條件以欺騙手段騙取發(fā)行核準;或者以不正當手段干擾中國證監(jiān)會及其發(fā)行審核委員會審核工作;或者偽造、變造發(fā)行人或其董事、監(jiān)事、高級管理人員的簽字、蓋章。④本次報送的發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。⑤涉嫌犯罪被司法機關立案偵查，尚未有明確結論意見。⑥嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形。[單選題]50.中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。①1年②5年③1年或1年④10年（包括10年）A)①②B)③④C)①④D)②③答案:B解析:考查中期國債的期限。[單選題]51.()有?宏觀經(jīng)濟晴雨表?之稱。A)主板市場B)中小企業(yè)板市場C)創(chuàng)業(yè)板市場D)二板市場答案:A解析:主板市場有?宏觀經(jīng)濟晴雨表?之稱。[單選題]52.下面關于證券登記結算制度表述錯誤的是（）。A)投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用B)只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經(jīng)營機構才能直接進入登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務C)目前我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結算方式D)證券登記結算公司按照業(yè)務規(guī)則收取的各類結算資金和證券，必須存放于專門的清算賬戶答案:A解析:考查證券登記結算制度。我國采取證券實名制。投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。[單選題]53.證券投資基金所籌集的現(xiàn)金主要投向（）.A)房地產(chǎn)B)非上市股權C)金融工具或產(chǎn)品D)制造業(yè)答案:C解析:證券投資基金的投資范圍涉及股票、債券、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品。[單選題]54.中央銀行的職能包括（）。I.制定和執(zhí)行貨幣政策；II.通過審慎有效的監(jiān)管，增強市場信心；III.防范和化解金融風險；IV.維護金融穩(wěn)定A)I、II、III、IVB)I、III、IVC)II、III、IVD)III、IV答案:B解析:中國人民銀行是中國的中央銀行，在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。[單選題]55.()應當按照有關規(guī)定對證券公司集合資產(chǎn)管理計劃申報材料進行審查，并自中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內(nèi)，將對申報材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。A)證券交易所B)證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構C)集合資產(chǎn)管理計劃的托管銀行D)中國證券業(yè)協(xié)會答案:B解析:證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構應當按照有關規(guī)定對證券公司集合資產(chǎn)管理計劃申報材料進行審查。[單選題]56.證券公司長期次級債可按一定比例計人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計人凈資本。A)90%；80%；70%B)100%；70%；50%C)100%；70%；30%D)90%；70%；50%答案:B解析:證券公司長期次級債可按一定比例計人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計人凈資本。[單選題]57.對在上海證券交易所上市的股票進行現(xiàn)金紅利派發(fā)時，股票發(fā)行人應在實施權益分派公告日()前，向中國證券登記結算有限責任公司上海分公司提交相關申請材料。A)5個交易日B)4個交易日C)3個交易日D)2個交易日答案:A解析:對在上海證券交易所上市的股票進行現(xiàn)金紅利派發(fā)時，股票發(fā)行人應在實施權益分派公告日5個交易日前，向中國證券登記結算有限責任公司上海分公司提交相關申請材料。[單選題]58.MS=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎貨幣，MS是()。A)貨幣供給B)貨幣需求C)虛擬貨幣D)名義貨幣答案:A解析:貨幣乘數(shù)是指在基礎貨幣基礎上貨幣供給量通過商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款貨幣功能產(chǎn)生派生存款的作用產(chǎn)生的信用擴張倍數(shù)，是貨幣供給擴張的倍數(shù)。其公式為：m=MS/B，MS其中絲表示貨幣供給，B表示基礎貨幣。[單選題]59.國際貨幣基金組織總部位于()。A)紐約B)華盛頓C)倫敦D)斯德哥爾摩答案:B解析:國際貨幣基金組織總部位于華盛頓。[單選題]60.配股的對象是()。A)原有股東B)金融機構C)政府D)社會公眾答案:A解析:配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權。現(xiàn)實中，由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導致股價下跌。[單選題]61.-般情況下，債券有以下（）兌付方式。①到期兌付②提前兌付③債券替換④分期兌付A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查債券的五種兌付方式，還包括轉換為普通股兌付。[單選題]62.（）是為了特定的政策目標而發(fā)行的國債。A)基本建設債券B)特別國債C)財政債券D)特種債券答案:B解析:考查我國其他類型國債中特別國債的定義。特別國債是為了特定的政策目標而發(fā)行的國債。特種債券是一種只對企事業(yè)單位，不對個人發(fā)行的國庫券。注意辨析二者。[單選題]63.國際金融監(jiān)管體系不包括()。A)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會B)中國證券監(jiān)督管理委員會C)國際證監(jiān)會組織D)國際保險監(jiān)督官協(xié)會答案:B解析:國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織(IOSCO)、國際保險監(jiān)督官協(xié)會(IAIS)等。[單選題]64.證券的清算和交收統(tǒng)稱為()A)證券結算B)證券清算C)證券交收D)證券委托答案:A解析:證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結算。[單選題]65.按聯(lián)結的基礎金融產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品包括()。1股權聯(lián)結型產(chǎn)品Ⅱ.利率聯(lián)結型產(chǎn)品Ⅲ.匯率聯(lián)結型產(chǎn)品Ⅳ.商品聯(lián)結型產(chǎn)品A)ⅠⅡⅣB)ⅠⅢⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[單選題]66.銀行間債券市場成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結算業(yè)務而分為直接結算成員和間接結算成員。其中，間接結算成員主要是（）。①中小金融機構②存款類金融機構③非金融機構④大型金融機構A)①②B)③④C)②④D)①③答案:D解析:考查銀行間債券市場間接結算成員。[單選題]67.OTC市場又稱為()。A)全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)B)交易所市場C)場外交易市場D)集中交易市場答案:C解析:場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。[單選題]68.股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配()的請求權等權利。A)權利和義務B)實物與資產(chǎn)C)股息和紅利D)以上都不對答案:C解析:股票本身雖然沒有價值，但它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權等權利。[單選題]69.（）負責保護基金公司的業(yè)務監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。A)財政部B)中國證監(jiān)會C)中國人民銀行D)國務院有關部門答案:B解析:考查證券投資者保護基金的監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會負責保護基金公司的業(yè)務監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。財政部負責保護基金公司的國有資產(chǎn)管理和財務監(jiān)督。中國人民銀行負責對保護基金公司向其借用再貸款資金的合規(guī)使用情況進行檢查監(jiān)督。[單選題]70.衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標是()。A)基金資產(chǎn)總值B)基金負債C)基金份額凈值D)基金資產(chǎn)凈值答案:C解析:基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。[單選題]71.以下屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務的是()。Ⅰ外匯Ⅱ特別國債Ⅲ政府存款Ⅳ再貸款余額A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務包括：國外資產(chǎn)(外匯、貨幣黃金、其他國外資產(chǎn))，對政府債權(主要是特別國債)，對其他存款性公司債權(再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利、中期借貸便利、抵押補充貸款和逆回購余額等)，對其他金融性公司債權，對非金融性部門債權，其他資產(chǎn)。政府存款是中央銀行的負債業(yè)務。[單選題]72.在債券回購的交易中，買斷式回購與質(zhì)押式回購相比()。A)買斷式回購中，債券的所有權不轉移;質(zhì)押式回購中，債券的的所有權轉移B)買斷式回購中，債券的所有權轉移;質(zhì)押式回購中，債券的的所有權不轉移C)在初始交易中，部是將債券?賣?給正回購方D)在初始交易中，買斷式回購將債券?賣?給正回購方，質(zhì)押式回購將債券?賣?給逆回購方答案:B解析:在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券?賣?給逆回購方，所有權轉移至逆回購方;而在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質(zhì)權。[單選題]73.以下關于證券投資基金運作關系的說法中，正確的有（）。Ⅰ．基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人Ⅱ．基金市場的各類中介機構通過自己的專業(yè)服務參與基金市場Ⅲ．監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管Ⅳ．基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:第Ⅳ項是基金管理人最主要的職責。[單選題]74.（），在第十一屆陸家嘴論壇開幕式上，中國證監(jiān)會和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式。A)2019年6月13日B)2019年1月23日C)2019年3月22日D)2018年11月5日答案:A解析:2019年6月13日，在第十一屆陸家嘴論壇開幕式上，中國證監(jiān)會和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式。[單選題]75.世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在（）.A)荷蘭B)美國C)英國D)中國答案:A解析:1602年，荷蘭誕生了世界上最早的一個證券交易所，即阿姆斯特丹證券交易所。[單選題]76.以資本資產(chǎn)定價模型為基礎的評價基金業(yè)績的絕對指標是（）。A)詹森指數(shù)B)夏普指數(shù)C)特雷諾指數(shù)D)標準普爾指數(shù)答案:A解析:考查基金業(yè)績評價指標的概念。[單選題]77.在考慮影響公司股價變動的因素時，進行宏觀經(jīng)濟與政策因素分析通常會考慮（）。①經(jīng)濟周期循環(huán)②貨幣政策③市場利率④企業(yè)經(jīng)營狀況A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:影響股價變動的宏觀經(jīng)濟與政策因素。一般包括經(jīng)濟增長、經(jīng)濟周期循環(huán)、貨幣政策、財政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況等。[單選題]78.關于企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者的概念，下列說法正確的有（）。Ⅰ．企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資Ⅱ．企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構進行證券投資以獲取收益Ⅲ．各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場Ⅳ．事業(yè)法人可用自有資金和有權自行支配的預算外資金進行證券投資A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構進行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場；事業(yè)法人可用自有資金和有權自行支配的預算外資金進行證券投資，事業(yè)單位用于證券投資的資金，按照國家的規(guī)定必須是該單位有權自行支配的各種預算外資金，進行證券投資的目的是為了使預算外資金保值增值。[單選題]79.衍生工具的特點有（）①以現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標的物②成交時需要立即交割③價格由基礎資產(chǎn)決定④一般表現(xiàn)為合約A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:衍生工具的特點，表現(xiàn)為一些合約，以相應的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標的物，其價格由其基礎資產(chǎn)的價格決定，成交時不需要立即交割，而可在未來時點交割。[單選題]80.（）要求證券市場具有充分的透明度，要求實現(xiàn)市場信息的公開化。A)監(jiān)管透明原則B)公開原則C)信息披露原則D)自我管理原則答案:B解析:公開原則要求證券市場具有充分的透明度，要求實現(xiàn)市場信息的公開化。[單選題]81.按照《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，律師事務所從事證券法律業(yè)務，可以為下列（）出具法律意見。①首次公開發(fā)行股票及上市②上市公司實行股權激勵計劃③上市公司召開股東大會④境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行證券，將其證券在境外上市交易A)①③B)①④C)①③④D)①②③④答案:D解析:按照《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，律師事務所從事證券法律業(yè)務，可以為下列事項出具法律意見：首次公開發(fā)行股票及上市；上市公司發(fā)行證券及上市；上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組及股份回購；上市公司實行股權激勵計劃；上市公司召開股東大會；境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行證券，將其證券在境外上市交易；證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機構的設立、變更、解散、終止；證券投資基金的募集，證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的設立；證券衍生品種的發(fā)行及上市；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。[單選題]82.量化分析法的主要約束有（）。Ⅰ．對使用者的定量分析技術有較高要求Ⅱ．對基本面數(shù)據(jù)的真實完整性具有較強依賴Ⅲ．所采用的各種數(shù)理模型本身存在模型風險Ⅳ．對交易系統(tǒng)的速度和市場數(shù)據(jù)的精確度有較高要求A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:量化分析法較多采用復雜的數(shù)理模型和計算機數(shù)值模擬，能夠提供較為精細化的分析結論。但它對使用者的定量分析技術有較高要求，不易為普通公眾所接受。此外，量化分析法所采用的各種數(shù)理模型本身存在模型風險，一旦外部環(huán)境發(fā)生較大變化，原有模型的穩(wěn)定性就會受影響。此外，量化分析法往往需要和程序化交易技術相結合，對交易系統(tǒng)的速度和市場數(shù)據(jù)的精確度有較高要求，這也在一定程度上限制了其應用范圍。[單選題]83.在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動是（）。A)國際直接投資B)國際間接投資C)投機性資金流動D)保值性資金流動答案:B解析:本題主要考查國際間接投資的內(nèi)容。[單選題]84.()是證券公司在證券登記結算機構開立的賬戶，用于客戶融資融券交易的證券結算。A)客戶信用交易擔保證券賬戶B)信用交易證券交收賬戶C)融資專用資金賬戶D)融券專用證券賬戶答案:B解析:信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算。[單選題]85.享有優(yōu)先認股權的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權可有以下選擇()。I.行使權利認購新發(fā)行的普通股票II.如果法律允許，可以將權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬III.按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權利IV.不行使權利而聽任其而過期失效A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、IV答案:D解析:[單選題]86.可轉換債券通常可以轉換成()。A)擔保債券B)抵押債券C)優(yōu)先股票D)普通股票答案:D解析:可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉換債券通常是轉換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉換債券的持有人行使轉換權比較有利。[單選題]87.根據(jù)投資理念的不同，基金可分為（）。Ⅰ．主動型基金Ⅱ．被動型基金Ⅲ．股票型基金Ⅳ．債券型基金A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:按投資理念劃分，基金可分為主動型基金和被動型基金。[單選題]88.交易商在固定收益平臺進行固定收益證券交易，下列說法不正確的是()。A)當日被待交收處理的固定收益證券當日可以賣出B)一級交易商履行做市義務的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報賣出固定收益證券C)交易商申報賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額D)交易商當日買入的固定收益證券當日可以賣出答案:A解析:當日被待交收處理的固定收益證券下一交易日可以賣出。[單選題]89.銀行業(yè)及銀行信貸的特征不包括（）。A)以抵押為主的融資模式B)能有效為新經(jīng)濟提供融資C)典型的順周期行業(yè)D)具有?放大鏡?作用答案:B解析:銀行業(yè)及銀行信貸的特征包括：以抵押為主的融資模式，它難以為新經(jīng)濟提供融資，銀行業(yè)是典型的順周期行業(yè)，當經(jīng)濟處于增長周期時，銀行信貸會放大經(jīng)濟增長；反之則會放大收縮態(tài)勢。因此B不正確。[單選題]90.發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應當符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于()萬元。A)500B)1000C)1500D)2000答案:B解析:發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應當符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元;或者最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計