供應鏈金融新模式與風險管理供應鏈金融新模式特征與分類供應鏈金融風險類型及成因供應鏈金融風險管控體系構建供應鏈金融風險預警與監測機制供應鏈金融風險評估與計量方法供應鏈金融風險緩釋與控制策略供應鏈金融風險管理監管政策供應鏈金融風險管理新技術應用ContentsPage目錄頁供應鏈金融新模式特征與分類供應鏈金融新模式與風險管理#.供應鏈金融新模式特征與分類供應鏈金融融合五大模式:1.供應鏈金融融合銀保模式：將銀行及保險公司納入供應鏈金融的新模式，充分利用商業銀行的融資優勢和保險公司的增信優勢，為供應鏈上下游企業提供供應鏈融資服務。2.供應鏈金融融合稅金模式：圍繞納稅申報、納稅繳款、稅務服務等領域，將供應鏈金融與稅務管理緊密結合的新模式。銀行及其他金融機構與稅務部門的合作，實現應收賬款質押貸款、稅票質押貸款等金融業務的開展。在納稅申報與支付領域，金融機構基于企業征信情況、稅務信息等為企業提供在線納稅擔保、在線支付等服務。3.供應鏈金融融合風投模式：在產業鏈上下游企業中，通過風險投資的方式發現新的投資機會，從而實現產業鏈內部資源的整合。金融機構通過直接或間接投資于核心企業，可以通過股權優勢為供應鏈上下游企業提供信貸、擔保、票據貼現等綜合金融服務。4.供應鏈金融融合電商模式：通過金融機構與電商平臺合作，為電商平臺上下游的供應商及分銷商提供融資服務的新模式。電商平臺擁有海量的供應商及分銷商，金融機構與電商平臺合作，通過平臺に獲取并處理交易數據的權限，對供應商及分銷商進行信用評估、授信額度審批，并為符合條件的企業提供在線貸款、應收賬款質押、票據貼現等金融服務。5.供應鏈金融融合區塊鏈模式：將區塊鏈技術應用于供應鏈金融，實現供應鏈金融數據、信息的安全存儲、透明共享及協同共治的新模式。金融機構、核心企業、供應商、分銷商、物流企業等供應鏈相關方通過區塊鏈技術建立聯盟鏈，實現供應鏈各參與方數據的真實性及完整性的可信驗證，從而提高供應鏈金融生態圈的信任度和安全性。#.供應鏈金融新模式特征與分類供應鏈金融在線模式特征1.數字化供應鏈金融平臺：通過建設數字化供應鏈金融平臺，實現供應鏈金融信息的電子化、數字化的管理和存儲。核心企業、供應商、分銷商、物流企業等供應鏈相關方通過平臺實現數據的實時共享，并通過平臺實現在線融資、在線還款、在線信息查詢、在線業務辦理等功能。2.自動化審批：基于大數據、人工智能等技術，對供應鏈金融業務的審批、放款、還款等流程實現自動化，提高供應鏈金融業務辦理的效率。3.智能風控：利用大數據，人工智能等技術，將供應鏈金融業務的核心企業、供應商、分銷商等供應鏈相關方的信用狀況、財務數據、交易數據等全部數據進行統一的歸集、比對分析、動態監控、形成實時風險預警，提高供應鏈金融業務風險管理的準確性、及時性、有效性。供應鏈金融風險類型及成因供應鏈金融新模式與風險管理供應鏈金融風險類型及成因1.信用風險：即供應鏈中企業未能履行其合同義務，導致債務人資金不能如期收回的風險。2.流動性風險：是指供應鏈中的企業資金不能滿足日常運營和短期債務償還需要的風險，導致企業無法按時支付供應商貨款或員工工資，導致供應鏈中斷。3.操作風險：是指供應鏈中企業在日常經營過程中因內部控制薄弱、信息不對稱、以及外部環境因素如自然災害、意外事故等因素，導致企業發生損失的風險。供應鏈金融風險成因1.供應鏈企業信譽度低：由于供應鏈企業信譽度不足，導致資金提供方對企業貸款缺乏信心，進而對企業產生較高的融資成本。2.供應鏈企業財務狀況不佳：供應鏈企業財務狀況不佳，可能導致企業償債能力下降，進而增加了資金提供方對企業違約的擔憂，導致企業融資成本上升。3.供應鏈企業管理不善：供應鏈企業管理不善，可能導致企業經營虧損，進而導致企業融資成本上升。供應鏈金融風險類型供應鏈金融風險管控體系構建供應鏈金融新模式與風險管理#.供應鏈金融風險管控體系構建供應鏈金融科技賦能：1.運用大數據、人工智能等技術，提高供應鏈數據處理和分析能力，實現供應鏈信息透明化、可視化。2.區塊鏈技術保障數據安全，提升供應鏈各環節的可信度，增強供應鏈金融風險可控性。3.云計算、物聯網等技術創新應用，推動供應鏈金融服務更加便捷、高效。供應鏈金融產品創新：1.探索新的供應鏈金融產品，滿足不同行業、不同規模企業的差異化融資需求。2.供應鏈金融產品與傳統金融產品相結合，提高供應鏈金融服務覆蓋面。3.加強供應鏈金融產品與貿易、物流等領域的融合，提供一攬子供應鏈金融解決方案。#.供應鏈金融風險管控體系構建供應鏈金融風險識別：1.根據供應鏈的復雜性、行業特點等因素，識別潛在的供應鏈金融風險點。2.建立供應鏈金融風險數據庫，收集行業數據、企業數據等信息，用于風險識別和分析。3.建立有效的供應鏈金融風險監測機制，及時發現和預警風險隱患。供應鏈金融風險評估：1.根據識別出的風險點，評估供應鏈金融業務的風險水平。2.結合定量分析和定性分析的方法，對供應鏈金融業務進行綜合風險評估。3.不斷完善供應鏈金融風險評估模型，提高風險評估的準確性和有效性。#.供應鏈金融風險管控體系構建供應鏈金融風險控制：1.加強對供應鏈金融業務的貸前審查，調查企業資信、經營狀況、財務狀況等。2.嚴格控制供應鏈金融業務的授信額度，并根據風險情況及時調整額度。3.強化供應鏈金融業務的貸后管理，定期對企業進行回訪，及時了解企業經營情況變化。供應鏈金融風險處置：1.制定供應鏈金融風險處置預案，明確各部門職責和處置程序。2.積極應對供應鏈金融風險事件，采取有效措施，及時控制和化解風險。供應鏈金融風險預警與監測機制供應鏈金融新模式與風險管理#.供應鏈金融風險預警與監測機制供應鏈金融風險預警模型：1.基于大數據和人工智能技術，構建供應鏈金融風險預警模型，能夠實時監測供應鏈各環節的風險狀況，并及時預警。2.該模型能夠識別供應鏈中的關鍵風險點，并根據風險點的不同特征，制定相應的預警策略。3.該模型能夠為供應鏈金融機構提供決策支持，幫助其及時發現和應對供應鏈金融風險。供應鏈金融風險監測機制：1.建立供應鏈金融風險監測機制，能夠實時監測供應鏈各環節的風險狀況，并及時預警。2.該機制包括風險識別、風險評估、風險預警和風險處置四個環節。3.該機制能夠有效防范和控制供應鏈金融風險，保障供應鏈金融業務的穩健發展。#.供應鏈金融風險預警與監測機制供應鏈金融信用風險管理：1.加強對供應鏈核心企業的信用風險管理，評估其財務狀況、經營能力和信用記錄等。2.建立供應鏈上下游企業的信用數據庫，實現信用信息共享，提高供應鏈金融機構對供應鏈企業信用狀況的了解。3.采用多種信用風險管理工具，如信用保險、信用擔保等，分散供應鏈金融機構的信用風險。供應鏈金融流動性風險管理：1.加強對供應鏈金融資金流的管理，合理控制供應鏈金融信貸規模，防止資金鏈斷裂。2.建立健全供應鏈金融流動性風險管理體系，制定應急預案，提高供應鏈金融機構應對流動性風險的能力。3.利用金融科技手段，如區塊鏈、物聯網等，提高供應鏈金融資金流的透明度和可追溯性，降低流動性風險。#.供應鏈金融風險預警與監測機制供應鏈金融操作風險管理：1.加強對供應鏈金融業務流程的管理，制定并嚴格執行操作規程，防止操作失誤。2.加強對供應鏈金融信息系統的安全管理，防止信息泄露和篡改。3.建立健全供應鏈金融操作風險管理體系，制定應急預案，提高供應鏈金融機構應對操作風險的能力。供應鏈金融法律風險管理：1.加強對供應鏈金融相關法律法規的學習和理解，熟悉供應鏈金融業務的法律風險點。2.建立健全供應鏈金融法律風險管理體系，制定應急預案，提高供應鏈金融機構應對法律風險的能力。供應鏈金融風險評估與計量方法供應鏈金融新模式與風險管理供應鏈金融風險評估與計量方法風險識別與評估1.全面識別供應鏈金融的風險來源，包括但不限于：交易風險、信用風險、擔保風險、法律風險、經營風險、環境風險、政治風險、自然災害風險等。2.基于已識別的風險來源，對風險發生的可能性和影響程度進行評估，形成風險等級劃分，以便后續采取相應的風險管理措施。3.定期監測和評估風險狀況，及時發現和處理新出現的風險，確保風險管理的有效性。風險計量方法1.定量風險評估方法：采用統計分析、計量經濟模型、風險價值（VaR）、預期損失（EL）等方法，對供應鏈金融風險進行定量評估，獲得風險的概率分布和損失程度。2.定性風險評估方法：采用專家打分法、層次分析法、模糊綜合評價法等方法，對供應鏈金融風險進行定性評估，獲得風險的等級劃分和相對重要程度。3.綜合風險評估方法：綜合運用定量和定性風險評估方法，對供應鏈金融風險進行綜合評估，獲得風險的全面和準確的評價結果。供應鏈金融風險緩釋與控制策略供應鏈金融新模式與風險管理供應鏈金融風險緩釋與控制策略供應鏈金融風險緩釋與控制策略1.加強供應鏈金融風險識別與評估。供應鏈金融企業需要建立健全的風險識別與評估體系，準確識別供應鏈各環節的風險敞口，并對其進行量化評估，以便及時發現和防范風險。2.建立供應鏈金融風險預警機制。供應鏈金融企業需要建立預警機制，對供應鏈各環節的風險變化進行動態監測，當風險因素發生變化時，及時發出預警信號，以便相關部門及時采取應對措施。3.優化供應鏈金融產品與服務。供應鏈金融企業需要根據供應鏈企業的不同需求，提供定制化的金融產品和服務，幫助供應鏈企業有效降低風險。供應鏈金融風險管理技術手段1.大數據技術。大數據技術可以幫助供應鏈金融企業實時收集和分析供應鏈各環節的數據，提高風險識別與評估的準確性和時效性。2.人工智能技術。人工智能技術可以幫助供應鏈金融企業自動識別和預測風險，并提供針對性的應對措施，提高風險管理的效率和智能化水平。3.區塊鏈技術。區塊鏈技術可以幫助供應鏈金融企業實現供應鏈數據的共享和透明，提高供應鏈各環節的信任度，降低交易風險。供應鏈金融風險緩釋與控制策略1.建立健全的供應鏈金融法律法規體系。政府需要出臺相關的法律法規，對供應鏈金融的發展和風險管理進行規范，保護供應鏈企業的合法權益。2.制定供應鏈金融行業自律準則。行業協會需要制定自律準則，對供應鏈金融企業的經營行為進行規范，促進行業健康發展。3.建立健全供應鏈金融風險管理體系。供應鏈金融企業需要建立健全的風險管理體系，明確風險管理的責任分工、流程和制度，確保風險管理工作的有效落實。供應鏈金融風險管理人才培養1.加大對供應鏈金融風險管理人才的培養力度。高校需要開設供應鏈金融專業，培養專門的供應鏈金融風險管理人才。2.鼓勵供應鏈金融企業加強對員工的培訓。供應鏈金融企業需要定期對員工進行培訓，提高員工的風險管理意識和能力。3.建立供應鏈金融風險管理人才交流平臺。行業協會需要建立人才交流平臺，促進供應鏈金融風險管理人才的流動，提高人才的利用率。供應鏈金融風險管理制度建設供應鏈金融風險緩釋與控制策略1.加強與國際組織的合作。供應鏈金融企業需要加強與國際組織的合作，參與國際供應鏈金融風險管理標準的制定和實施。2.加強與其他國家和地區的合作。供應鏈金融企業需要加強與其他國家和地區的合作，分享供應鏈金融風險管理的經驗和教訓，共同應對供應鏈金融風險挑戰。3.參與國際供應鏈金融風險管理論壇。供應鏈金融企業需要積極參與國際供應鏈金融風險管理論壇，與來自世界各地的專家學者交流供應鏈金融風險管理的最新理念和實踐經驗。供應鏈金融風險管理國際合作供應鏈金融風險管理監管政策供應鏈金融新模式與風險管理供應鏈金融風險管理監管政策供應鏈金融風險管理監管政策——風險識別1.供應鏈金融風險識別監管政策要求金融機構建立健全供應鏈金融風險識別體系，對供應鏈金融業務的風險進行全面、準確的識別和評估。2.金融機構應識別供應鏈金融業務中的關鍵風險點，包括但不限于：供應鏈中的核心企業信用風險、上下游企業信用風險、供應鏈中斷風險、物流風險、信息不對稱風險、欺詐風險等。3.金融機構應根據供應鏈金融業務的風險識別結果，采取相應的風險管理措施，防范和化解風險。供應鏈金融風險管理監管政策——風險評估1.供應鏈金融風險評估監管政策要求金融機構對供應鏈金融業務的風險進行定量和定性評估，并根據評估結果確定風險等級。2.金融機構應采用科學合理的風險評估模型和方法，對供應鏈金融業務的風險進行評估，評估結果應客觀、公允、審慎。3.金融機構應根據風險評估結果，將供應鏈金融業務劃分為不同風險等級，并根據風險等級采取相應的風險管理措施。供應鏈金融風險管理監管政策1.供應鏈金融風險控制監管政策要求金融機構建立健全供應鏈金融風險控制體系，對供應鏈金融業務的風險進行有效控制。2.金融機構應采取有效的風險控制措施，防范和化解供應鏈金融業務中的風險，包括但不限于：授信管理、擔保管理、抵押管理、質押管理、風險分散管理等。3.金融機構應根據供應鏈金融業務的風險控制情況，動態調整風險控制措施，確保風險控制的有效性。供應鏈金融風險管理監管政策——風險預警1.供應鏈金融風險預警監管政策要求金融機構建立健全供應鏈金融風險預警體系，對供應鏈金融業務的風險進行實時監控和預警。2.金融機構應采用先進的技術手段，對供應鏈金融業務的風險進行實時監控，并根據監控結果及時發出預警信號。3.金融機構應根據風險預警信號，及時采取風險應對措施，防范和化解供應鏈金融業務中的風險。供應鏈金融風險管理監管政策——風險控制供應鏈金融風險管理監管政策供應鏈金融風險管理監管政策——風險處置1.供應鏈金融風險處置監管政策要求金融機構建立健全供應鏈金融風險處置體系，對供應鏈金融業務中的風險進行有效處置。2.金融機構應根據供應鏈金融業務的風險處置情況，采取相應的風險處置措施，包括但不限于：清收、重組、破產清算等。3.金融機構應根據風險處置的進展情況，動態調整風險處置措施，確保風險處置的有效性。供應鏈金融風險管理監管政策——信息披露1.供應鏈金融風險管理監管政策要求金融機構對供應鏈金融業務的風險進行及時、準確、全面的信息披露。2.金融機構應按照監管要求，及時、準確、全面地披露供應鏈金融業務的風險信息，包括但不限于：供應鏈金融業務的風險敞口、風險分布、風險控制措施、風險預警信號、風險處置情況等。3.金融機構應通過多種渠道披露供應鏈金融業務的風險信息，包括但不限于：定期報告、臨時報告、網站披露、新聞發布等。供應鏈金融風險管理新技術應用供應鏈金融新模式與風險管理供應鏈金融風險管理新技術應用1.區塊鏈技術具有去中心化、不可篡改、可追溯等特點，可有效解決供應鏈金融中的信息不對稱、欺詐、信用風險等問題。2.區塊鏈技術可用于構建供應鏈金融平臺，實現供應鏈各參與方之間的數據共享和協同，提高供應鏈金融的透明度和效率。3.區塊鏈技術可用于開發供應鏈金融智能合約，實現自動執行和監督供應鏈金融交易，降低交易成本和風險。大數據技術應用1.大數據技術可用于收集和分析供應鏈金融數據，幫助金融機構識別和評估供應鏈金融風險。2.大數據技術可用于構建供應鏈金融風險預警模型，及時發現和預警供應鏈金融風險，幫助金融機構采取有效措施防范和化解風險。3.大數據技術可用于優化供應鏈金融產品和服務，滿足供應鏈金融客戶的個性化需求，提高供應鏈金融的競爭力。區塊鏈技術應用供應鏈金融風險管理新技術應用物聯網技術應用1.