試卷科目：基金從業資格考試基金法律法規基金從業資格考試基金法律法規(習題卷29)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業資格考試基金法律法規第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.（）即貨幣資金的融通。A)融資B)金融C)理財D)籌資答案:B解析:所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。[單選題]2.LOF份額的場內贖回申報單位為（）。A)100份或其整數倍B)500份或其整數倍C)1元人民幣D)1份基金份額答案:D解析:LOF份額的申購、贖回采取?金額申購、份額贖回?原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。場內申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額。[單選題]3.合規性風險的主要種類不包括()。A)投資合規性風險B)銷售合規性風險C)信息披露合規性風險D)操作合規性風險答案:D解析:合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險[單選題]4.下列關于基金公司會計系統說法錯誤的是()。A)嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程B)對公司所管理的基金，應當以公司所管理的全部基金為會計核算主體C)獨立建賬、獨立核算D)基金會計核算應當獨立于公司會計核算答案:B解析:公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確個會計崗位職責，嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。基金會計核算應當獨立于公司會計核算。[單選題]5.下列選項不屬于客戶服務流程的是（）。A)受理投訴B)投資跟蹤與評價C)服務宣傳與推介D)介紹基金基礎知識答案:D解析:為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務，基金銷售機構應該建立完善的客戶服務流程與制度，建立有效的客戶反饋系統與客戶投訴處理機制，設立專門的客戶服務部門并做好服務人員培訓，等等。具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。D項屬于售前服務的內容[單選題]6.證券投資基金作為一種金融產品，與股票的區別不包括（）。A)反映的經濟關系B)所籌資金的投向C)投資收益與風險D)信息披露程度答案:D解析:基金與股票、債券的差異：（1）反映的經濟關系不同。（2）所籌資金的投向不同。（3）投資收益與風險大小不同。[單選題]7.（）是基金管理人體現合規理念、培育合規文化、實現合規目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求。A)合規政策B)合規文化C)合規審核D)合規培訓答案:A解析:本題考查合規政策的概念[單選題]8.基金的服務機構不包括（）。A)基金注冊登記機構B)律師事務所C)證券交易所D)基金投資咨詢機構答案:C解析:基金市場的服務機構包括：基金銷售機構、基金注冊登記機構、律師事務所和會計師事務所、基金投資咨詢機構和基金評級機構。[單選題]9.下列關于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是（）。A)基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同B)在完成私募基金風險揭示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明C)募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪D)未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認購基金款項答案:D解析:未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運作投資者交納的認購基金款項。故D項說法錯誤[單選題]10.一般基金，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起()個工作日內支付贖回款項。A)1B)3C)5D)7答案:D解析:投資者贖回申請成交后，基金管理人應通過銷售機構按規定向投資者支付贖回款項。對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項(具體根據基金品種和托管銀行的處理速度存在不同)。[單選題]11.(2017年)《私募投資基金監督管理暫行辦法》不適用于（）。A)私募基金管理人從事公募基金管理業務B)公募基金管理人子公司從事私募基金業務C)私募基金管理人從事私募基金業務D)公募基金管理人從事私募基金業務答案:A解析:《私募投資基金監督管理暫行辦法》不適用于公募基金管理業務。[單選題]12.?基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規定?，這體現了基金市場營銷的（）。A)規范性B)持續性C)專業性D)服務性答案:A解析:規范性。基金是面對廣大投資者的金融理財產品，為維護投資者利益，監管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規定。因此，基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規定。[單選題]13.（）是對投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具有個性化特征的服務。A)電子信箱B)互聯網C)?一對一?專人服務D)電話服務中心答案:C解析:專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就?一對一?服務，并貫穿售前、售中以及售后全過程。[單選題]14.按照相關法律法規，基金公司董事會依法行使的職權包括()。Ⅰ.執行股東會的決議Ⅱ.修改公司章程，批準對公司經營范圍的任何修改Ⅲ.批準總經理制定的公司組織架構、內部控制制度和基本管理制度Ⅳ.批準總經理制定的公司經營計劃和投資方案A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本題考查董事和董事會。按照相關法律法規，基金公司董事會依法行使以下職權：(1)執行股東會的決議;(2)批準總經理制定的公司組織架構、內部控制制度和基本管理制度，體現公司的統一性和完整性，從制度設計上保證公司責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立;(3)批準總經理制定的公司經營計劃和投資方案;(4)聘任、解聘公司高級管理人員及基金經理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜;(5)批準公司與公司任何股東或者任何關聯公司進行的重大關聯交易;(6)審議公司管理的公募基金的定期報告;(7)批準聘任或者替換會計師事務所[單選題]15.?公司管理層始終把風險控制放在經營管理的首要地位并對此作出承諾?體現的是風險管理的（）。A)最高性原則B)權責匹配原則C)定性和定量相結合原則D)獨立性原則答案:A解析:基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則：（1）最高性原則。風險管理作為公司的標志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應始終把風險控制放在經營管理的首要地位并對此做出承諾。（2）全面性原則。風險管理是公司經營管理的重要組成部分，也是業務運作體系及日常業務流程中不可或缺的因素，風險控制必須覆蓋公司的各項業務、各個部門和各個崗位，滲透到決策、執行、反饋等各個業務環節。（3）權責匹配原則。公司的董事會、管理層和各個部門應當明確各自在風險管理體系中享有的職權及承擔的責任，做到權責分明、權責對等。（4）獨立性原則。公司應設立相對獨立的風險管理職能部門或崗位，負責評估、監控、檢查和報告公司風險管理狀況，并具有相對獨立的匯報路線。（5）定性和定量相結合原則。針對具體業務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性。（6）適時性原則。公司風險控制制度的制定應具有前瞻性，并且必須隨著公司經營戰略、經營方針、經營管理等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修改和完善。本題考察基金管理公司風險管理的目標和原則[單選題]16.出現下列（）情形時，公開募集基金管理人的職責終止。Ⅰ．被依法取消基金管理資格Ⅱ．被基金份額持有人大會解任Ⅲ．被依法撤銷Ⅳ．依法宣告破產A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；④基金合同約定的其他情形。[單選題]17.防范員工個人道德風險的發生，基金公司不需要（）A)加強道德風險防范制度建設B)倡導良好的職業道德文化C)定期開展員工職業道德培訓D)制定基金經理守則答案:D解析:為防范員工個人道德風險的發生，公司一要加強道德風險防范制度建設，通過制度流程、系統監控、核查檢查等控制措施加強員工管理；二要倡導良好的職業道德文化，定期開展員工職業道德培訓；三要制定員工守則，使員工行為規范有所依據。本題考察風險分類和管理程序[單選題]18.下列關于會計系統控制的表述，錯誤的是()。A)公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，為了節約成本，需要相互監督的崗位也可以由一人獨自操作全過程B)公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算C)保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立D)各基金會計核算應當獨立于公司會計核算答案:A解析:本題考查會計系統控制。公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程。[單選題]19.下列哪項不屬于混合基金根據基金資產投資范圍與比例及投資策略的分類（）A)偏股型基金B)靈活配置型基金C)可轉債基金D)絕對收益目標基金答案:C解析:根據20l7年中國銀河證券基金研究中心最新調整的分類體系，混合基金根據基金資產投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險策略型基金、絕對收益目標基金、其他混合型基金七個二級類別。[單選題]20.證券投資基金與股票、債券、儲蓄存款的收益率相比較，正確的是()。A)基金最大、債券最小B)股票最大，債券最小C)基金最大，儲蓄存款最小D)股票最大，儲蓄存款最小答案:D解析:本題考查證券投資基金與其他金融工具的比較。一般而言，收益率從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲蓄存款[單選題]21.關于證券投資基金能夠發揮專業理財的優勢，說法錯誤的是()。A)倡導理性的投資文化B)防止市場過度投機C)能夠給投資者帶來超額收益D)推動市場價值判斷體系的形成答案:C解析:本題考查基金業在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機[單選題]22.在進行基金產品風險評價時，應當依據的因素不包括（）。A)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度B)基金托管人的資本金規模C)基金的歷史規模和持倉比例D)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例答案:B解析:基金產品風險評價應當至少依據下列四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。[單選題]23.按投資基金的個體不同劃分的基金投資者是（）。A)個人投資者B)境內投資者C)境外投資者D)以上都是答案:A解析:按投資基金的個體不同劃分，基金投資者可以分為個人投資者和機構投資者兩類。基金個人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于機構投資者而言的。[單選題]24.(2016年)基金試點的當年，我國共建立了（）家基金管理公司。A)3B)4C)5D)6答案:C解析:C基金試點的當年，我國共設立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只（單只基金的規模同為20億元），基金募集規模100億份，年末基金凈資產合計107．4億元。[單選題]25.下列關于債券組合的指數化投資策略的說法中，正確的有()。A)債券組臺的指數化投資策略是以市場有效的假設為基礎B)與積極債券組合管理相比，指數化組合管理所收取的管理費用更高C)能滿足投資者對現金流的需求D)不利于基金發起人增強對基金經理的控制力答案:A解析:管理費用更低;不能滿足投資者對現金流的需求;有助于基金發起人增強對基金經理的控制力。[單選題]26.基金公司的業務部門按功能可劃分為幾大類部門，其中不包括（）。A)投資、研究、交易部門B)合規與風險部門C)產品營銷部門D)前臺運營部門答案:D解析:基金公司的業務部門根據功能劃分為投資、研究、交易部門，產品營銷部門，合規與風險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。[單選題]27.各類私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記時，需報送的基本信息不包括()。A)公司內部控制制度B)高級管理人員的基本信息C)公司章程或者合伙協議D)主要股東或者合伙人名單答案:A解析:各類私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，向基金業協會申請登記，報送以下基本信息：①工商登記和營業執照正副本復印件;②公司章程或者合伙協議;③主要股東或者合伙人名單;④高級管理人員的基本信息;⑤基金業協會規定的其他信息。基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。[單選題]28.經營鐵路、港口、水電、機場等業務的股份公司，為了籌集所需資金，在公司章程中載明并獲批準后，公司以一部分股本作為股息派發給股東，稱之為()。A)股票股息B)負債股息C)建業股息D)財產股息答案:C解析:考察建業股息的定義。[單選題]29.下列哪一項不屬于商業銀行的高凈值客戶的要求（）A)單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人B)認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人C)個人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣D)家庭合計收人在最近3年內每年超過30萬元人民幣且能提供相關證明的自然人答案:C解析:高資產凈值客戶是滿足下列條件之-的商業銀行客戶:1、單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人。2、認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人；3、個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收人在最近3年內每年超過30萬元人民幣且能提供相關證明的自然人。[單選題]30.基金銷售目標客戶市場細分的?利潤原則?是指()。A)細分市場具有足夠的業務量B)基金產品的可投資性C)基金投資的風險管理能力D)細分市場有明顯的區分標準答案:A解析:利潤原則是指銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業務量，以保證銷售機構在扣除經營成本和營銷費用后，在現在或未來能夠獲得一定的利潤。[單選題]31.公開披露的基金信息不包括()。A)基金招募說明書B)基金合同C)涉及基金財產的訴訟或者仲裁D)證券投資業績預測報告答案:D解析:D項屬于基金信息披露的禁止行為。[單選題]32.公司型基金公司設有（），代表投資者的利益行使職權。A)董事會B)監事會C)理事會D)股東大會答案:A解析:公司型基金公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權。[單選題]33.年度報告應提供最近（）個會計年度的主要會計數據和財務指標。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標，而年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標。[單選題]34.某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（）。A)不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結果B)對于有認購規模上限的新發基金，優先確認大額資金的認購申請C)直銷柜臺拒絕受理當日15點后的基金申購D)某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式答案:B解析:公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業活動時，應當公平地對待所有客戶。[單選題]35.美國監管證券投資基金的法律有（）。Ⅰ．《1933年證券法》Ⅱ．《1934年證券交易法》Ⅲ．《1940年投資公司法》Ⅳ．《1940年投資顧問法》A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:美國國會通過了多部法律來保護投資者，建立了對證券市場（包括共同基金業）和金融市場的監管體制。《1933年證券法》（SecuritiesActof1933）要求基金募集時必須發布招募說明書，對基金進行描述。《1934年證券交易法》（SecuritiesExchangeActof1934）要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會（SEC）的監管，并且置于全美證券商協會（NASD）的管理權限之下，NASD對廣告和銷售設有具體規則。《1940年投資公司法》（InvestmentAdvisersActof1940）和《1940年投資顧問法》（InvestorAdvisersActof1940）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了對基金投資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。[單選題]36.下列不屬于基金售后服務的是（）。A)協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務B)提醒客戶及時核對交易確認C)向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑D)定期進行投資者回訪答案:A解析:售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；進行相關信息披露；基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶；定期進行投資者回訪。A項屬于售中服務。[單選題]37.基金銷售機構的職責規范包括()。A)基金募集申請注冊前向公眾分發基金宣傳推介材料B)書面協議委托其他機構代為辦理基金業務C)委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶D)對基金客戶進行身份識別答案:D解析:基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。[單選題]38.合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于下列哪項人民幣金融工具?()A)股指期貨B)證券投資基金C)在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證D)以上說法都正確答案:D解析:合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于下列人民幣金融工具：①在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證;②在銀行間債券市場交易的固定收益產品;③證券投資基金;④股指期貨;⑤中國證監會允許的其他金融工具。[單選題]39.基金銷售人員介紹基金產品不得（）。A)虛假陳述B)誤導性陳述C)存在重大遺漏D)以上都是答案:D解析:本題考察基金銷售人員行為規范；基金銷售人員禁止性規范：基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業績并不構成所推介基金業績表現的保證。基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構的銷售網點、網上交易系統或其他經監管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業務手續，不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項。基金銷售人員應當按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業務規則的規定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業務，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求。基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應及時交所在機構建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息。基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業務時，應當按照基金合同、招募說明書和發行公告等銷售法律文件的規定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規收取不同費率的費用。基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。（6）違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。[單選題]40.關于封閉式基金的陳述,正確的是()。A)基金份額持有人可申請贖回B)不可在依法設立的證券交易所交易C)基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D)基金份額在合同期限內固定不變答案:D解析:封閉式基金的基金份額在合同期限內固定不變，持有人不得申請贖回;可在依法設立的證券交易所交易;?基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回?屬于開放式基金的特點。[單選題]41.上市公司在1年內購買、出售重大資產或者擔保金額超過公司資產總額()的，應當由股東大會作出決議，并經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。A)25%B)30%C)35%D)40%答案:B解析:[單選題]42.對（）的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。A)基金管理人B)基金產品C)基金投資人D)以上都是答案:D解析:對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。[單選題]43.一般而言，風險從小到大的順序是（）。Ⅰ．貨幣基金Ⅱ．收入型基金Ⅲ．平衡型基金Ⅳ．增長型基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC)Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現金管理的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。所以貨幣基金風險最低。一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。[單選題]44.關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的是()。A)通過中國證監會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試B)具有2年以上證券投資管理經歷C)最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰D)取得基金從業資格答案:B解析:基金經理任職應當具備以下條件：(1)取得基金從業資格。(2)通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試。(3)具有3年以上證券投資管理經歷。(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形。(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。[單選題]45.募集機構建立的用于評估的問卷的財務狀況內容方面，其中個人投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近（）年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。A)2B)5C)1D)3答案:D解析:募集機構建立的用于評估的問卷的財務狀況內容方面，其中個人投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近3年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。[單選題]46.()是基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A)開放式基金B)封閉式基金C)公司型基金D)契約型基金答案:B解析:本題考查封閉式基金的概念。[單選題]47.當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在()工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A)1個B)3個C)5個D)10個答案:B解析:當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。[單選題]48.基金客戶服務的特點不包括（）。A)專業性B)規范性C)持續性D)綜合性答案:D解析:D選項應該是時效性。[單選題]49.督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司()和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議.并監督整改措施的制定和落實。A)總經理B)董事會C)股東會D)董事長答案:A解析:督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。[單選題]50.關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A)基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費B)按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C)基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D)銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式答案:A解析:基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。[單選題]51.增長型基金是主要以（）為投資對象的證券。A)大盤藍籌股B)公司債C)政府債券D)良好增長潛力的股票答案:D解析:增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。[單選題]52.下列有關開放式基金份額的轉換、非交易過戶的說法正確的是（）。A)一般采取已知價法B)轉換之前應先贖回已持有的基金份額C)繼承、司法強制執行等屬于非交易過戶D)存在費用差額時，一般不需要另外補齊答案:C解析:開放式基金份額的轉換一般采取未知價法，A錯誤；開放式基金份額轉換之前，不需要先贖回已持有的基金份額，B錯誤；存在費用差額時補齊，D錯誤。[單選題]53.下列不可以視為合格投資者的是（）。A)職工福利等補貼B)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金C)依法設立并在中國基金業協會備案的投資計劃D)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員答案:A解析:下列投資者視為合格投資者：（1）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；（2）依法設立并在中國基金業協會備案的投資計劃；（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；（4）中國證監會規定的其他投資者。[單選題]54.以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金是()。A)增長型基金B)主動型基金C)平衡型基金D)收入型基金答案:A解析:增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金。[單選題]55.代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:代表基金份額10％以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。[單選題]56.基金銷售機構辦理基金銷售業務，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費用不包括（）。A)申購（認購）費B)銷售服務費C)贖回費D)管理費答案:D解析:基金銷售機構辦理基金銷售業務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。[單選題]57.銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權類資產（以下簡稱?非標?）的產品，保險機構?名股實債?類投資等，具有（）特征。A)隱性剛性兌付B)影子銀行C)杠桿效應D)無序循環答案:B解析:銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權類資產（以下簡稱?非標?）的產品，保險機構?名股實債?類投資等，具有影子銀行特征。[單選題]58.下列屬于部門規章和規范性文件的是（）。A)《基金經理注冊登記規則》B)《證券投資基金管理公司管理辦法》C)《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D)《基金從業人員證券投資管理指引（試行）》答案:B解析:我國基金監管活動的部門規章和規范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》等。[單選題]59.增長型基金較收入型基金（）A)風險更大B)風險更小C)收益更低D)無法比較答案:A解析:一般而言，增長型基金的風險大，收益高，收入型基金風險小、收益較低，平衡型基金的風險和收益則介于增長型和收入型基金中間。本題考察證券投資基金的分類標準及介紹[單選題]60.(2017年)開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A)基金份額持有人與基金管理人B)基金份額持有人與銷售代理人C)基金份額持有人與注冊登記人D)基金份額持有人與基金份額持有人答案:A解析:開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。投資者即基金份額持有人。[單選題]61.可參與一級市場新股申購、增發等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A)封閉式基金；開放式基金B)一級債基；二級債基C)政府基金；企業基金D)標準型基金；普通型基金答案:B解析:普通債券型基金又可細分為兩類：可參與一級市場新股申購、增發等但不參與二級市場買賣的稱為?一級債基?；既可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為?二級債基?。[單選題]62.下列選項不屬于私募基金一般風險的是（）A)資金損失風險B)募集失敗風險C)未托管風險D)稅收風險答案:C解析:私募基金的一般風險，包括資金損失風險、基金運營風險、流動性風險、募集失敗風險、投資標的的風險、稅收風險等。C項屬于私募基金的特殊風險。本題考察簽署合同[單選題]63.基金份額確認登記時間，一般基金通常為()，QDII基金則通常為()。A)T+1，T+2B)T+2，T+2C)T+1，T+1D)T+2，T+1答案:A解析:[單選題]64.關于基金信息披露，以下說法正確的是()A)經全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進行信息披露B)基金信息披露的對象是基金的投資人C)規范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D)為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協議答案:C解析:選項A，基金運作期間需要定期進行信息披露。選項B，基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。選項D，基金合同也需進行披露。[單選題]65.基金管理人整改后，符合有關要求的，中國證監會應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A)3B)5C)10D)15答案:A解析:基金管理人整改后，應當向中國證監會提交報告。中國證監會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。[單選題]66.對轄區內異地基金管理公司的分支機構進行日常監管的主體是（）。A)中國證監會機構部B)分支機構所在地證監局C)母機構所在地證監局D)以上都是答案:B解析:各證監局負責對經營所在地在本轄區內的基金管理公司進行日常監管，主要包括公司治理和內部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監管；負責對轄區內異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監管。[單選題]67.(2016年)與普通的開放式基金不同，ETF份額（）。A)只能以現金認購B)只能以證券認購C)既可以用現金認購，也可以用證券認購D)既不能用現金認購，也不能用證券認購答案:C解析:與普通的開放式基金不同，根據投資者認購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認購又可分為現金認購和證券認購。現金認購是指用現金換購ETF份額的行為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。[單選題]68.證券公司從事的客戶資產管理業務，不包含（）A)為單一客戶辦理定向資產管理業務B)為多個客戶辦理定向資產管理業務C)為多個客戶辦理集合資產管理業務D)為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務答案:B解析:1、為單一客戶辦理定向資產管理業務；2、為多個客戶辦理集合資產管理業務；3、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。[單選題]69.（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A)真實性原則B)準確性原則C)完整性原則D)規范性原則答案:B解析:基金信息披露的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。其中，準確性原則要求用精確的語言披露信息，在內容和表達方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。[單選題]70.基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這樣體現的是基金管理公司內部控制的（）原則。A)獨立性B)相互制約C)有效性D)健全性答案:A解析:內部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。[單選題]71.以下關于促進資產管理業務規范健康發展的說法錯誤的是（）。A)針對影子銀行風險，要建立資產管理業務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監測、評估和調節B)資產管理業務回歸?受人之托、代人理財?的本源，投資產生的收益和風險均應由投資者享有和承擔，只收取委托人相應的管理費用C)同類產品的杠桿率也應當分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產泡沫D)控制并逐步縮減?非標?投資規模，加強投前盡職調查、風險審查和投后風險管理答案:C解析:強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產品期限與所投資資產存續期相匹配。鼓勵金融機構設立具有獨立法人地位的子公司專門開展資產管理業務。建立健全獨立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產管理產品之間以及資產管理機構自有資金和受托管理資金之間的風險。統一同類產品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產泡沫。故C項說法錯誤[單選題]72.基金行業協會會員不包括（）。A)普通會員B)高級會員C)聯席會員D)特別會員答案:B解析:基金行業協會會員包括普通會員、聯席會員、觀察會員和特別會員。[單選題]73.基金銷售適用性的指導原則不包括()。A)投資人利益優先原則B)全面性原則C)客觀性原則D)綜合性原則答案:D解析:基金銷售適用性的指導原則包括：投資人利益優先原則、全面性原則和客觀性原則。[單選題]74.客戶利益優先要求基金從業人員應當遵守的規則不包括（）。A)不得從事與投資人利益相沖突的業務B)不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之問進行利益輸送C)基金從業人員不得違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額答案:C解析:C項?基金從業人員不得違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?屬于誠實守信的基本要求的內容。[單選題]75.監察稽核部屬于基金公司按功能劃分的（）。A)投資、研究、交易部門B)產品營銷部門C)合規與風險部門D)后臺運營部門答案:C解析:由于公司規模、經營模式不同，每家基金公司的業務部門設置是不同的。可以根據功能劃分為投資、研究、交易部門，產品營銷部門，合規與風險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。其中合規與風險部門是公司內部的監督部門，一般包括監察稽核部和風險管理部。監察稽核部負責公司的法律合規事務，主要職責是監督檢查基金運作和公司運作的合法、合規情況及公司內部控制情況，并及時向管理層報告。監察稽核部在規范公司運作、保護基金持有人合法權益、完善公司內部控制制度、查錯防弊、堵塞漏洞方面起到了相當重要的作用。風險管理部負責對公司經營過程中產生的或潛在的風險進行有效識別、管理和報告。主要職責包括識別公司潛在風險，制定有效控制投資風險的方案，落實投資風險分析及控制，對基金組合進行業績歸因分析，分析投資運作過程的有效性，及時、準確地做出風險報告并提出針對性建議，與管理層及投資團隊溝通。本題考察基金管理公司的機構設置[單選題]76.（）成立的中國證券投資基金業協會是我國的基金自律組織。A)2013年6月16日B)2012年6月6日C)2013年6月7日D)2012年5月16日答案:B解析:2012年6月6日成立的中國證券投資基金業協會是我國的基金自律組織。[單選題]77.基金市場的監管主體()A)中國銀監會B)中國證監會C)中國人民銀行D)中國證券業協會答案:B解析:依據《中華人民共和國證券法》(以下簡稱《證券法》)和《證券投資基金法》的規定，國務院證券監督管理機構即中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。[單選題]78.基金銷售后臺管理系統應當符合的要求不包括（）。A)具備交易清算、資金處理的功能B)能記錄和管理基金產品信息、投資資訊等相關信息C)具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能D)基金投資人風險承擔能力調查答案:D解析:基金后臺管理系統應當符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構、基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能。②能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息。③對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發生基金投資人盤后交易的行為。④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統、銀行系統的數據交換。⑤具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能。[單選題]79.()是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。A)專業性原則B)協調性原則C)獨立性原則D)公正性原則答案:A解析:專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理和把握法律法規的規定和變動趨勢。[單選題]80.下列關于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是()。A)兩者的分類依據是法律形式的不同B)契約型基金是依據基金合同設立的C)公司型基金是依據基金合同設立的D)公司型基金在法律上具有獨立法人地位答案:C解析:公司型基金依據投資公司章程營運基金[單選題]81.(2016年)監事會依法行使的職權不包括（）。A)檢查公司的財務B)對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督C)當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D)決定公司合規管理部門的設置及其職能答案:D解析:基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。監事會依法行使下列職權：①檢查公司的財務。②對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督。③當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正。④提議召開臨時股東會。⑤列席董事會會議。⑥公司章程規定的其他職權。[單選題]82.對開戶資料和銷售相關資料保管（）。A)5年B)10年C)15年D)20年答案:C解析:在中國證監會發布的基金銷售法規體系中，對開戶資料和銷售相關資料保管期限一般規定為15年。本題考察基金客戶信息的內容與保管要求[單選題]83.對基金交易賬戶進行管理是屬于（）的功能。A)前臺業務系統B)中臺查詢系統C)后臺管理系統D)應用系統的支持系統答案:A解析:前臺業務系統應當具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統的網絡連接，實現各項業務功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；④基金認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監會認可的其他交易功能；⑤為基金投資人提供服務的功能。[單選題]84.下列選項不屬于投資者權益保護重要手段的是（）。A)良好的投資者教育B)健全投資者適當性制度C)加強公司治理D)提升投資者學歷水平答案:D解析:投資者權益保護是國際證監會組織（IOSCO）提出的證券監管三大目標之一。加強公司治理、健全投資者適當性制度、良好的投資者教育是投資者權益保護的幾種重要手段。[單選題]85.不屬于基金信息披露的內容是（）A)基金合同B)基金份額申購、贖回價格C)月度報告D)基金募集情況答案:C解析:基金信息披露的內容包括以下方面:（1）基金招募說明書（2）基金合同（3）基金托管協議（4）基金份額發售公告（5）基金募集情況（6）基金合同生效公告（7）基金份額上市交易公告書（8）基金資產凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（l0）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告（12）基金份額持有人大會決議（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動（14）涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟（15）澄清公告（16）中國證監會規定的其他信息[單選題]86.封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A)每天B)每10天C)每月D)每周答案:D解析:封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。[單選題]87.根據()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A)基金存續期B)法律形式C)基金規模D)投資理念答案:B解析:根據法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。[單選題]88.關于我國基金信息披露法規體系，以下描述錯誤的是()。A)我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文件和自律性規則四個層次B)國家法律對基金信息披露的規范主要體現在《證券投資基金法》C)基金信息披露的規范性文件主要包括?證券投資基金信息披露管理辦法?和?基金信息披露編報規則?D)在證券交易所上市交易的基金信息披露還應