客戶身份識別管理辦法為確保反洗錢工作有序開展，建立健全xx投資者實名制制度，特制定本辦法。第一條客戶身份的基礎識別xx銷售人員與客戶建立業(yè)務合作關系時，應遵守公司客戶管理的相關規(guī)定，了解并獲取客戶真實情況：（一） 了解客戶的交易目的和交易性質（二） 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人（三） 確認客戶提供的證明文件和登記信息的真實性和準確性（四） 取得完整的客戶資料并進行審核和信息登記（五） 如果為客戶提供非面對面方式的服務，應：采取有效的強化識別措施，對客戶信息進行二次確認身份認證、IP地址確認對不同客戶采取不同的交易額度限制第二條客戶身份的重新識別出現以下情況時，公司重新識別客戶：（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件類型、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。（二）客戶行為或者交易情況出現異常的。（三）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求公司協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（四） 客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（五） 公司獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。（六） 先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（七） 公司認為應重新識別客戶身份的其他情形。第三條客戶身份的持續(xù)識別反洗錢工作崗位應監(jiān)控客戶的交易情況，并對客戶信息進行持續(xù)跟進：（一） 根據客戶交易行為和交易規(guī)律的變化，及時補充和修訂客戶的基本信息和資料。（二） 對可疑交易和可疑客戶，重新識別，確認可疑交易或可疑行為的原因，修訂客戶的身份資料，調整客戶風險等級。（三） 根據客戶的特點或帳戶的屬性，考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、是否外國政要等因素，合理制定風險等級劃分標準，深入開展客戶風險分類工作。（四） 根據分類結果，取消或拒絕受理禁入類客戶。（五） 加大對高、中風險客戶的關注力度。第四條客戶盡職調查反洗錢工作崗位應對客戶交易情況進行分析，并對可疑客戶執(zhí)行調查如下：（一） 持續(xù)重點關注高中風險客戶。（二） 進行電話訪談、實地拜訪等形式的調查工作。（三） 記錄、保存所有資料備查。（四） 上報相關部門并配合調查工作。第五條客戶身份識別措施北京xx投資有限公司xx銷售信息管理平臺對客戶進行身份識別的功能是指：（一）投資人提供其真實姓名、有效證件信息、持有銀行卡信息后，xx銷售信息管理平臺通過后臺連接的各銀行、各xx銷售支付結算機構的身份驗證接口對投資人的真實身份進行認證、并記錄認證結果的過程。（二）投資人提供其真實姓名、有效證件信息，xx銷售信息管理平臺通過聯接公安部全國公民身份核查系統(tǒng)或其他專業(yè)身份識別系統(tǒng)對上述兩項信息進行驗證，同時結合小額存款驗證投資人綁定的銀行卡信息與預留信息一致。以此完成對投資人的真實身份進行認證、并記錄認證結果的過程。第六條客戶資料和交易記錄保存要求公司按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（一）客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存15年。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存15年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，本公司會將其保存至反洗錢調查工作結束。同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證以及有關規(guī)定要求的反映真實情況的業(yè)務信息及其他資料。第七條客戶資料實行統(tǒng)一管理的模式（一） 管理崗位：xx運營部設立檔案管理崗位，負責管理協(xié)議、身份證明復印件等能證明客戶身份的資料準確、完整保存；并有專門檔案室存放客戶資料；客戶資料借閱權限有相應規(guī)定。（二） 數據存儲：客戶交易記錄由系統(tǒng)數據庫存儲，系統(tǒng)有定期備份制度，保證交易記錄能夠后期查詢。第八條罰則疏忽職守而沒有嚴格執(zhí)行和履行客戶身份識別要求的，